Conform ideii noastre, indicatorul de scor general TU ar trebui să răspundă la cea mai mare întrebare dintre toate: „Pot să am încredere în acest broker cu banii mei?". Scorurile variază între 0,01 - 9,99 (cu cât indicatorul este mai mare, cu atât brokerul prezintă mai multă încredere). Mai mult
- $1
- Platformă web
- Mobile platforms
- Nu este oferit
- Valoarea comisionului de administrare depinde de valoarea investiției și de țara de reședință a clientului
Evaluarea noastră despre Wealthsimple
Conform ideii noastre, indicatorul de scor general TU ar trebui să răspundă la cea mai mare întrebare dintre toate: „Pot să am încredere în acest broker cu banii mei?". Scorurile variază între 0,01 - 9,99 (cu cât indicatorul este mai mare, cu atât brokerul prezintă mai multă încredere). Mai mult
Wealthsimple este un broker de încredere, cu TU Overall Score de 7.39 din 10. Analizând oportunitățile de tranzacționare oferite de companie, precum și recenziile postate de clienții Wealthsimple pe site-ul nostru, expertul Anton Kharitonov este de părere că poate recomanda această companie, întrucât majoritatea recenziilor demonstrează satisfacția clienților cu privire la activitatea acestui broker.
Wealthsimple este un broker reglementat ale cărui activități sunt controlate de instituții financiare: FCA, FSCS și CIPF. Clienții companiei pot investi în portofolii formate din două tipuri de fonduri - ETF-uri și fonduri mutuale. Portofoliul este dezvoltat individual pentru fiecare client pentru tipul de cont Premium. Suma minimă necesară pentru a investi în portofoliile Wealthsimple este de 1 liră britanică sau 1 dolar canadian. Wealthsimple este un broker pentru investiții pasive ale cărui servicii sunt disponibile numai pentru rezidenții din Canada și Marea Britanie.
Cum am testat Wealthsimple
Traders Union a analizat piețele financiare timp de peste 14 ani, evaluând brokerii pe baza a peste 250 de criterii transparente, inclusiv securitate, reglementare și condiții de tranzacționare. Echipa noastră de experți formată din peste 50 de profesioniști actualizează regulat o Listă de Supraveghere de peste 500 de brokeri pentru a oferi utilizatorilor informații bazate pe date. Deși cercetarea noastră se bazează pe date obiective, recomandăm utilizatorilor să efectueze diligența independentă și să consulte surse oficiale de reglementare înainte de a lua orice decizie financiară.
Află mai multe despre metodologia și politicile editoriale ale noastre.
Pe scurt despre Wealthsimple
Wealthsimple este un robo-advisor (robot de tranzacționare algoritmică) care a fost fondat în 2014 în Canada și oferă servicii și în Regatul Unit. Este reglementat de comisiile de valori mobiliare din Regatul Unit și Canada, inclusiv FCA (747883) și IIROC, și participă la Schema de compensare a serviciilor financiare (FSCS), precum și la Fondul canadian de protecție a investitorilor (CIPF). Wealthsimple deservește peste 1 milion de investitori și gestionează investiții în valoare de 3 miliarde de lire sterline.
- Fără cerințe privind depozitul minim pentru contul de bază.
- Securitate de top și reglementare de către comisii de valori mobiliare de renume și participare la scheme de compensare.
- Posibilitatea de a obține venituri în mod pasiv, adică fără a fi nevoit să tranzacționați activ.
- Nicio taxă suplimentară pentru menținerea contului, depunere, retragere și utilizarea unei aplicații mobile.
- Un principiu simplu pentru perceperea comisioanelor pentru gestionarea portofoliului este un procent fix din suma depusă.
- Posibilitatea de a deschide conturi nu numai în lire sterline, ci și în dolari canadieni.
- Statistici detaliate privind comisioanele și reechilibrarea portofoliilor formate, care sunt disponibile în cabinetul personal de pe site și în aplicația mobilă.
- Înregistrarea este disponibilă numai pentru rezidenții din Marea Britanie și Canada.
- Site-ul nu are un chat online pentru o comunicare promptă cu echipa de asistență.
- Formarea unui portofoliu individual de către un specialist în investiții este disponibilă la depunerea a 100.000 £ sau mai mult.
TU Verdictul Expertului
Director Principal de Analiză
Wealthsimple broker încearcă să facă investițiile în valori mobiliare accesibile persoanelor obișnuite, fără cunoștințe economice sau experiență în planificarea financiară. Compania oferă investiții în portofolii diversificate care sunt pe deplin conforme cu obiectivele de investiții și atitudinea față de risc a clientului respectiv. Investitorul însuși nu participă la formarea portofoliului. În funcție de valoarea depozitului, un algoritm special sau un specialist în investiții o face pentru el.
WealthsimpleActivitățile financiare ale clientului sunt reglementate de autoritățile de supraveghere din Marea Britanie și Canada, inclusiv de FCA. Depozitele și activele clienților săi sunt asigurate de sisteme de compensare, precum FSCS (Marea Britanie) și CIPF (Canada). De asemenea, compania utilizează criptarea de ultimă oră a datelor și autentificarea cu doi factori pentru a asigura securitatea.
Wealthsimple a dezvoltat aplicația sa mobilă pentru un control complet al portofoliului. Avantajul brokerului este că deduce de la clienți doar comisioanele de administrare a portofoliului. Aici nu există comisioane suplimentare pentru întreținere, depuneri sau retrageri. Wealthsimple are și unele dezavantaje. Principalele sunt lipsa asistenței online și a conturilor în marjă, precum și inaccesibilitatea serviciilor în afara Marii Britanii și a Canadei.
Sinteză despre Wealthsimple
Capitalul dumneavoastră este în pericol. Riscul de pierdere în tranzacționarea online a acțiunilor, opțiunilor, contractelor futures, monedelor, acțiunilor străine și a veniturilor fixe poate fi substanțial.
| 💻 Platforma de tranzacționare: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Conturi: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Moneda contului: | GBP, CAD |
| 💵 Realimentare / Retragere: | Card de debit, transfer bancar, debit direct, transfer de cont |
| 🚀 Depozit minim: | De la 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Efect de levier: | Nu este oferit |
| 💼 Conturi PAMM: | Nu |
| 📈️ Ordin minim: | Nu este indicat |
| 💱 Ecart: | Fără comision de tranzacționare; comisionul anual pentru administrarea portofoliului începe de la 0,4% din valoarea investiției |
| 🔧 Instrumente: | Portofolii de active gestionate |
| 💹 Apel în marjă / Stop Out: | Nu |
| 🏛 Furnizor lichidități: | Nu este indicat |
| 📱 Tranzacționare pe mobil: | Da |
| ➕ Program de afiliere: | Da |
| 📋 Execuția ordinelor: | Nu |
| ⭐ Funcționalități de tranzacționare: | Valoarea comisionului de administrare depinde de valoarea investiției și de țara de reședință a clientului |
| 🎁 Concursuri și bonusuri: | Da |
Wealthsimple oferă servicii de gestionare a portofoliului de active pentru investitori. Toate tranzacțiile și operațiunile de plată pot fi urmărite în contul personal de pe site și în aplicația mobilă. Clienții pot investi doar capitalul lor. Fondurile împrumutate (tranzacționare în marjă) nu sunt furnizate de broker. Sunt disponibile trei tipuri de conturi: conturi de bază care vă permit să începeți cu orice sumă; conturi premium începând de la 100.000 £ (black account) sau 500.000 £ (generation account).
Evaluarea parametrilor cheie Wealthsimple
Deschidere cont de tranzacționare
Urmați aceste instrucțiuni pentru a crea un cont personal pe site-ul Wealthsimple:
Vizitați site-ul web oficial al brokerului și faceți clic pe unul dintre butoanele de pe pagina sa principală pentru a începe înregistrarea.
Apoi, în formularul care se deschide, furnizați adresa dvs. de e-mail, creați o parolă puternică și alegeți divizia companiei (britanică sau canadiană) care deservește clienții din țara dvs.
După aceea, introduceți numele, prenumele, data nașterii, numărul de telefon, precum și cetățenia, țara de naștere și adresa actuală de reședință.
Ultimul pas al înregistrării constă în introducerea tipului dvs. de loc de muncă și a locului de muncă oficial. De asemenea, trebuie să introduceți numărul unic de referință fiscală (UTR) sau numărul național de asigurare (NINO).
Utilizați adresa de e-mail și parola specificate anterior pentru a vă conecta la contul personal.
Următoarele acțiuni sunt disponibile în contul dvs. personal Wealthsimple:
De asemenea, un trader poate efectua aceste acțiuni în contul său personal:
-
Verificarea contului.
-
Modificarea detaliilor personale ale profilului.
-
Asocierea unui cont bancar.
-
Solicitarea unei retrageri.
-
Transferul de fonduri între conturile proprii.
-
Crearea unui raport pentru o anumită perioadă privind portofoliile active.
-
Copierea link-urilor de recomandare și vizualizarea statisticilor programului de afiliere.
-
Accesați secțiunea Help Center pentru a găsi rapid un răspuns la întrebarea dvs.
Este Wealthsimple sigur?
Marca Wealthsimple este deținută de Wealthsimple UK Ltd și este înregistrată în Anglia și Țara Galilor sub numărul 747883. Autoritatea de reglementare a activităților este Financial Conduct Authority (FCA). Clienții din Regatul Unit sunt acoperiți de Financial Services Compensation Scheme (FSCS), astfel încât fondurile lor sunt protejate până la 85.000 de lire sterline și investițiile până la 50.000 de lire sterline.
Wealthsimple Inc., cu sediul în Canada, este înregistrată la comisiile de valori mobiliare din Ontario (OSC), Columbia Britanică (BCSC), Alberta (ASC), Manitoba (MSC) și cu Autorité des Marchés Financiers în calitate de administrator de portofoliu. De asemenea, este membru al Organizației de reglementare a industriei de investiții din Canada (IIROC) și al Fondului canadian de protecție a investitorilor (CIPF).
Avantaje
- Autoritățile de reglementare de renume din Anglia și Canada controlează activitățile financiare
- Se aplică autentificarea cu doi factori (2FA) și criptarea datelor
- Protecția depozitelor și a activelor FSCS și CIPF
Dezavantaje
- Trebuie să furnizați nu numai date personale, ci și informații fiscale pentru a deschide un cont
- Doar rezidenții din Regatul Unit și Canada pot deschide un cont
- Retragerile sunt posibile numai prin transfer bancar
Taxe și comisioane
Wealthsimple este un serviciu robotizat de gestionare a investițiilor, de aceea comisioanele sunt percepute pe baza unui principiu special. Există un comision anual de gestionare, dar nu un comision per tranzacție, ca la brokerii de acțiuni clasici. Mărimea acesteia depinde de suma investită și de jurisdicția clientului. Rezidenții din Marea Britanie plătesc 0,7% pentru gestionarea capitalului până la 100.000 GBP/CAD; canadienii plătesc 0,5%. Dacă depozitul depășește 100.000 GBP/CAD, robo-advisor-ul percepe 0,5% investitorilor britanici și 0,4% investitorilor canadieni. Pe lângă comisionul de administrare, Wealthsimple percepe doar un comision de conversie valutară de 0,035% în cazul în care moneda de cumpărare sau vânzare a unui activ este diferită de moneda contului. Nu se aplică comisioane de retragere, depunere sau menținere a contului (chiar și în cazul unui sold zero).
| Tip cont | Ecart (valoare minimă) | Comision de retragere |
|---|---|---|
| Basic | De la 0,5% din valoarea portofoliului pe an = 5£ pentru o investiție de 1.000£ | Nu |
| Black | La 0,4% din valoarea portofoliului pe an = 400 £ în investiții de 100.000 £ | Nu |
| Generation | La 0,4% din valoarea portofoliului pe an = 2.000 £ la o investiție de 500.000 £ | Nu |
Există, de asemenea, două tipuri de comisioane ale terților. Acestea sunt un comision anual de administrare a fondului ETF de 0,16% până la 0,33% și un comision de piață de până la 0,02% din valoarea portofoliului, care este reținut de brokerul sau de formatorul de piață care execută ordinul de cumpărare sau de vânzare a activului.
Tabelul prezintă comparația dintre comisionul mediu al trei brokeri de acțiuni: Wealthsimple, Charles Schwab și Ally Bank. Mărimea acestuia a fost determinată de specialiștii Traders Union în timpul analizei condițiilor de tranzacționare pe diferite tipuri de conturi.
| Broker | Comison mediu | Nivel |
|---|---|---|
|
$0.2 | |
|
$4 |
Conturi
Wealthsimple oferă conturi de bază și premium comercianților interesați să facă investiții de portofoliu. Acestea diferă în ceea ce privește principiul de formare a unui portofoliu, mărimea depozitului minim și comisioanele de administrare.
Tipuri de conturi:
Wealthsimple oferă, de asemenea, conturi de economii populare (GIA, ISA, JISA) și un SIPP de pensii cu opțiuni de investiții pentru clienții din Marea Britanie. Canadienii pot deschide conturi RRSP, TFSA, RESP, RRIF, Personal, Lira, Joint și Business.
Depunere și retragere
-
Un client poate retrage bani din conturile de tranzacționare numai prin transfer bancar.
-
Poate dura 7-10 zile lucrătoare de la solicitarea de retragere până când fondurile sunt creditate în contul bancar. Acest lucru se datorează faptului că, după plasarea ordinelor de tranzacționare cu brokerul, transferul efectiv al banilor durează până la 3 zile lucrătoare suplimentare.
-
Fondurile depuse nu pot fi retrase în termen de 5 zile de la creditarea lor în soldul contului.
Opțiuni de investiții
Wealthsimple oferă investiții pasive prin investiții în portofolii gestionate. Acestea sunt formate pe baza datelor specificate de investitor, cum ar fi obiectivele, orizontul de timp și atitudinea clientului față de risc.
Investiții pe pilot automat: O modalitate perfectă de a obține venituri pasive pe piața bursieră
Wealthsimple oferă clienților săi portofolii bine echilibrate, cu diferite niveluri de risc. Fiecare dintre acestea este diversificat și conține de la 10 la 15 fonduri dintr-un anumit segment. Dacă situația de pe piață se schimbă, portofoliile sunt reechilibrate automat. Investitorul nu participă la acest proces. Wealthsimple oferă următoarele tipuri de portofolii:
-
Portofolii de investiții responsabile din punct de vedere social (SRI) și non-social. Comisioanele percepute de administratorii ETF ai portofoliilor SRI variază între 0,22% și 0,32%. Investiția minimă în fondurile SRI este de 5.000 £. Comisioanele de administrare pentru fondurile de investiții neresponsabile din punct de vedere social ETF sunt de 0,18-0,2%, iar investitorul poate investi orice sumă.
-
Conservator, Echilibrat, Creștere. Acestea sunt clasificări ale portofoliilor bazate pe grade de risc. Investitorul însuși determină nivelul admisibil. Fiecare investitor poate avea mai multe portofolii cu profiluri de risc diferite.
Pentru a investi în Wealthsimple portofolii administrate, trebuie să răspundeți la mai multe întrebări în formularul de înregistrare. Pe baza acestor date, algoritmul va propune portofoliul optim pentru dumneavoastră. Investitorul poate fi de acord să investească în acesta, să solicite un alt portofoliu sau să contacteze specialistul companiei pentru a crea un portofoliu personalizat.
Dacă sunteți un investitor mare și planificați investiții de peste 10.000 de dolari, contactați-ne la vip-invest@tradersunion.com sau prin formularul de feedback de pe site-ul nostru. Echipa noastră de profesioniști vă va ghida prin toate complexitățile afacerii și prin toți pașii de la înscriere înscriere până la retragerea profiturilor.
Wealthsimple's program de afiliere:
-
Program de recomandare. Pentru fiecare prieten care deschide și depune 5.000 de lire sterline sau mai mult prin intermediul unui link de recomandare, clientul existent primește o gestionare gratuită a activelor de 5.000 de lire sterline. Referința primește aceeași remunerație.
Astfel, brokerul nu percepe niciun comision pentru serviciile sale participanților la programul de recomandare timp de 12 luni.
Serviciul de asistență clienți
Programul de lucru al biroului de asistență este de la 8:00 la 20:00 (de luni până joi) și de la 8:00 la 17:30 (vineri) EST.
Avantaje
- Limbi de asistență: Engleză și franceză
Dezavantaje
- Nu există chat online
- Nu poate fi contactat 24/7
- Răspunsurile prin e-mail ajung în 24-48 de ore de la trimiterea unei întrebări
Pentru a contacta un reprezentant de asistență, un investitor poate:
-
Să sune la numărul de telefon afișat pe site;
-
Să completeze un formular de solicitare prin e-mail (disponibil în secțiunea Centrul de asistență);
-
Să trimită o cerere prin e-mail;
-
scrie pe Facebook Messenger, Twitter sau Instagram.
Există, de asemenea, un chatbot virtual pe site-ul web pentru canadieni.
Detalii de contact
| Data înființării | 2014 |
|---|---|
| Sediu | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Reglementare | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Site oficial | https://www.wealthsimple.com/ |
| Contact |
Educație
Secțiunea de formare de pe site-ul Wealthsimple se numește Learn. Aceasta are trei blocuri: Investing Master Class, Magazin, Finanțe personale 101. Acestea oferă informații pentru noii veniți pe piața bursieră, precum și descriu avantajele investițiilor cu ajutorul unui robo-advisor.
Portofoliile gestionate asigură reechilibrarea automată, ceea ce scutește investitorii de necesitatea de a efectua cercetări detaliate ale pieței și analize aprofundate constante.
Analiza detaliată a Wealthsimple
Wealthsimple are sediul central în Toronto, dar brokerul are birouri și în New York și Londra. În prezent, compania cooperează doar cu investitori din Canada și Marea Britanie. Biroul din Marea Britanie oferă doar servicii de investiții în portofolii de active gestionate. Divizia din Toronto permite, de asemenea, clienților săi să tranzacționeze valori mobiliare și criptomonede în mod independent.
Wealthsimple în cifre:
-
Oferă servicii de investiții de mai bine de 7 ani.
-
Deservește mai mult de 1 milion de clienți.
-
Gestionează peste 3 miliarde de lire sterline din capitalul clienților.
-
Gestionează investiții de peste 380 de milioane de dolari primite de la cele mai mari instituții financiare la nivel mondial.
Wealthsimple este un broker pentru investiții pasive în portofolii de active gestionate
Wealthsimple oferă clienților portofolii formate din fonduri tranzacționate la bursă (ETF) și fonduri mutuale. Specialiștii companiei consideră că aceste instrumente financiare sunt cele mai bune modalitate de a reduce costurile de administrare și de a simplifica portofoliul. Portofoliile de bază sunt formate de un algoritm special. Acesta analizează răspunsurile investitorilor pe care le dau la deschiderea unui nou cont de tranzacționare. Clienții potențiali indică nivelul lor de risc acceptabil, obiectivele financiare, vârsta, profesia și venitul. Portofoliile personalizate pentru deținătorii de conturi premium sunt alcătuite de specialiștii în investiții interni ai companiei.
Wealthsimple face posibilă formarea unui portofoliu și vizualizarea statisticilor referitoare la acesta în terminalul web (disponibil în contul personal de pe site-ul web) și în aplicația mobilă. Funcționalitatea ambelor versiuni nu include indicatori tehnici, deoarece investitorii pasivi nu au nevoie de aceștia.
Servicii utile ale Wealthsimple:
-
Consultanță gratuită privind investițiile din partea unui specialist Wealthsimple. În timpul unei conversații telefonice, consultantul află atitudinea dumneavoastră față de risc, vă ajută să stabiliți obiective de investiții, vorbește despre modalități de reducere a cheltuielilor financiare și a impozitelor.
-
Centrul de ajutor. O secțiune cu descrieri detaliate ale condițiilor de tranzacționare, o explicație a conceptelor de bază ale pieței bursiere și sfaturi privind planificarea financiară.
-
Știri și webinarii. O secțiune cu un feed de știri actuale și înregistrări ale webinariilor deja susținute de specialiștii Wealthsimple.
Avantaje:
Portofoliul de active este format individual - pe baza obiectivelor specificate de investitor, a condițiilor acceptabile de plasare a capitalului și a atitudinii față de risc.
Este posibil să se deschidă un cont și să se treacă verificarea online, fără o apariție personală în biroul companiei.
Serviciile de bază pentru crearea și gestionarea portofoliilor sunt disponibile pentru investitorii care au depus sume cuprinse între 1 £ și 99 999 £.
În cazul conturilor premium, comisionul de administrare este redus cu 0,1-0,2% față de comisioanele aferente conturilor de bază.
În plus față de conturile de investiții, clienții brokerului pot deschide și conturi de economii și de pensii.
Aplicația mobilă și cabinetul personal acceptă autentificarea în doi pași.
Brokerul oferă investiții în fonduri de investiții social responsabile (SRI), precum și portofolii cu diferite niveluri de risc, cum ar fi scăzut, echilibrat și agresiv.
Clienții pot configura Direct debit - un serviciu de depunere lunară automată a sumei specificate de investitor.
Articole care te pot ajuta
Arată mai puțin despre instrumente de tranzacționare suplimentare
