Strategia de Recoltare a Dividendelor | Tot Ce Trebuie Să Știți

Notă editorială: Deși aderăm la o integritate editorială strictă, această postare poate conține referințe la produse ale partenerilor noștri. Iată o explicație pentru Cum facem bani. Niciuna dintre datele și informațiile de pe această pagină web nu constituie consultanță de investiții în conformitate cu Disclaimer-ul nostru.

Strategia de recoltare a dividendelor (sau strategia de captare a dividendelor) implică cumpărarea de acțiuni înainte de data ex-dividend și vânzarea acestora după acea dată pentru a primi plăți de dividende. Această strategie permite investitorilor să primească dividende fără a deține acțiuni pe termen lung, dar necesită luarea în considerare a costurilor fiscale și de tranzacție. Pentru a implementa cu succes strategia, este important să alegeți acțiuni cu venituri mari din dividende și un istoric stabil al plăților.

O recoltare a dividendelor implică cumpărarea de acțiuni înainte de data ex-dividend și vânzarea acestora imediat după acea dată pentru a primi plăți de dividende. Această strategie atrage comercianții pe termen scurt și investitorii în căutarea unor venituri din dividende fără a fi nevoie să dețină acțiuni pe termen lung. Este concepută pentru cei care doresc să-și crească veniturile din investiții folosind plăți regulate de dividende. Acest articol discută în detaliu strategia de recoltare a dividendelor și vă învață cum să o implementați pentru propriul portofoliu.

Noțiuni de bază ale strategiei de capturare a dividendelor

Obiectivul principal al strategiei de recoltare a dividendelor este de a obține un venit stabil sub formă de plăți de dividende, precum și o posibilă creștere a capitalului prin creșterea valorii acțiunilor. Această strategie atrage investitorii care caută un risc mai scăzut și un venit stabil. Pentru a implementa cu succes această strategie, este important să înțelegeți datele cheie asociate cu plățile de dividende.

Cronologia recoltării de dividende

Data declarației. Compania anunță suma și data plății dividendelor. Acesta este un punct important pentru investitori, deoarece le permite să își planifice acțiunile.
Data ex-dividend. Data până la care acțiunile trebuie deținute pentru a deveni eligibile pentru dividende. După această dată, acțiunile sunt tranzacționate fără dreptul la o plată viitoare a dividendelor, ceea ce de obicei provoacă scăderea prețului acestora.
Data de înregistrare. Data la care compania înregistrează lista acționarilor îndreptățiți să primească dividende.
Data plății. Ziua în care dividendul este efectiv plătit acționarilor. Nu este necesar să dețineți acțiunile în acea dată pentru a primi plata, ci doar să fiți pe lista la data de înregistrare.

Cum să colectați dividendele? Instrucțiuni pas cu pas

Selectarea acțiunilor. Găsiți acțiuni care au anunțat dividende viitoare.
Cumpărarea acțiunilor. Cumpărați acțiuni înainte de data ex-dividend pentru a beneficia de dividende.
Păstrarea acțiunilor. Țineți acțiunile până la data ex-dividend pentru a vă califica pentru dividende.
Vânzarea acțiunilor. Vindeți acțiunile după data ex-dividend pentru a fixa profiturile.

Contra și avantaje ale strategiei de capturare a dividendelor

Sustenabilitate. Companiile care sunt capabile să plătească dividende stabile și în creștere au, de obicei, o situație financiară puternică și afaceri stabile.
Simplitate. Nu este necesară o cunoaștere aprofundată a analizei tehnice sau fundamentale. Totuși, este necesară cunoașterea de bază a evenimentelor critice care pot afecta rezultatele acestei strategii.
Flexibilitate. Capacitatea de a actualiza periodic portofoliul și de a utiliza diferite acțiuni pentru a captura dividende.

Costuri de tranzacție. Comisioanele ridicate pentru cumpărarea și vânzarea acțiunilor pot reduce profiturile totale. Acest lucru este valabil mai ales pentru traderii cu conturi mici.
Răspunderea fiscală. Dividendele pe termen scurt pot fi supuse unor taxe mai mari, reducând randamentul total al strategiei.
Riscuri de fluctuație a prețului. Prețul acțiunilor poate varia semnificativ după data ex-dividend, ceea ce ar putea duce la pierderi dacă prețul acțiunilor scade cu mai mult decât suma dividendului.

Cum să alegi acțiuni cu dividende?

Pentru a aplica cu succes Strategia de colectare a dividendelor, ar trebui să alegi companii ale căror acțiuni aduc venituri stabile și regulate proprietarilor lor. Atunci când alegi astfel de companii, ar trebui să iei în considerare următorii parametri:

Randamentul dividendelor. Acesta este raportul dintre plățile anuale ale dividendelor și prețul actual al acțiunilor. Un randament al dividendelor mare poate fi atractiv, dar merită de asemenea să se ia în considerare sustenabilitatea și stabilitatea plății.
Istoricul plăților. Ar trebui acordată prioritate companiilor cu o istorie îndelungată de plăți regulate și în creștere a dividendelor. Acest lucru indică stabilitatea financiară și fiabilitatea companiei.
Raportul de plată a dividendelor. Acest indicator reflectă cota profiturilor alocate pentru a plăti dividende. Un raport prea mare ar putea indica un risc de reduceri ale dividendelor în viitor, mai ales dacă compania se confruntă cu dificultăți financiare.
Condiția financiară a companiei. Analizați condiția financiară a companiei pentru a asigura capacitatea sa de a continua să plătească dividende în viitor. Un bilanț puternic și câștiguri stabile sunt indicatori buni ai forței financiare a unei companii.

Strategia de recoltare a dividendelor: cele mai atractive destinații și companii

Aristocrații dividendelor

Aristocrații dividendelor

Aristocrații dividendelor sunt companii din S&P 500 care și-au crescut dividendele timp de cel puțin 25 de ani consecutivi. Aceste companii sunt adesea baza pentru portofolii de dividende și atrag investitori datorită stabilității și rezilienței lor.

Exemple:

Coca-Cola (KO). Crește dividendele de mai mult de 50 de ani consecutivi.
Procter & Gamble (PG). Mai mult de 60 de ani de creșteri ale dividendelor.
Johnson & Johnson (JNJ). Crește dividendele de mai mult de 50 de ani consecutivi.

Companii cu creștere constantă a dividendelor

Companii cu creștere constantă a dividendelor

Această strategie se concentrează pe companiile care nu doar plătesc dividende, ci le și cresc în mod regulat. Spre deosebire de companiile cu randamente ridicate curente ale dividendelor, companiile cu creștere ridicată a dividendelor reinvestesc adesea o parte semnificativă a câștigurilor lor înapoi în afacere, alimentând creșterea pe termen lung.

Exemple:

Microsoft (MSFT). Politica stabilă de creștere a dividendelor.
Apple (AAPL). Creșteri regulate ale dividendelor împreună cu creșterea afacerii.

Fonduri de venituri

Fondurile de venituri (trusturi mutuale și ETF-uri) se concentrează pe acțiuni cu dividende și pot oferi diversificare și reduce riscul asociat cu alegerea acțiunilor individuale.

Exemple:

Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX). Un fond care investește în companii cu dividende sustenabile și în creștere.
SPDR S&P Dividend ETF (SDY). Un ETF care urmărește Dividend Aristocrats din S&P 500.

Strategie de dividende pe sector

Această strategie implică diversificarea portofoliului tău prin investirea în companii din diferite sectoare ale economiei. Unele sectoare sunt cunoscute tradițional pentru plățile lor mari și stabile de dividende.

Exemple:

Sectorul energetic. Companii precum ExxonMobil (XOM) și Chevron (CVX) sunt cunoscute pentru dividendele lor mari.
Sectorul financiar. Băncile și companiile de asigurări oferă adesea dividende atractive, cum ar fi JPMorgan Chase (JPM) și MetLife (MET).

Clase de active cu randament ridicat al dividendelor

Un randament ridicat al dividendelor nu indică întotdeauna sănătatea financiară a unei companii, dar analiza și selecția atentă pot duce la randamente ridicate.

Exemple:

Fonduri de investiții imobiliare (Real Estate Investment Trusts). Companiile care investesc în imobiliare plătesc adesea dividende mari, cum ar fi Realty Income (O).
Parteneriate de tip master (Master Limited Partnerships). Companiile de energie și infrastructură, cum ar fi Enterprise Products Partners (EPD), sunt cunoscute pentru dividendele lor mari.

Contabilizarea impozitelor și cheltuielilor

Consecințele fiscale. Dividendele pot fi impozitate ca venituri obișnuite dacă acțiunile au fost deținute pentru mai puțin de 60 de zile. Pentru a minimiza costurile fiscale, puteți utiliza conturi calificate fiscal, cum ar fi un IRA sau 401(k), unde dividendele pot fi reinvestite fără impozitare imediată. De asemenea, merită luate în considerare oportunitățile de optimizare fiscală, cum ar fi utilizarea pierderilor pentru a reduce baza impozabilă.
Costurile tranzacției. Taxele ridicate de tranzacție pot reduce semnificativ profitabilitatea unei strategii de colectare a dividendelor. Este important să luați în considerare aceste costuri atunci când planificați și să alegeți brokeri cu comisioane mici. Brokerii oferă adesea reduceri pentru traderii activi, ceea ce poate reduce semnificativ costurile totale.

Pentru a implementa strategia de colectare a dividendelor, trebuie să cumpărați acțiuni ale companiilor pe care le selectați. Și pentru a face acest lucru, trebuie să alegeți un broker de încredere care oferă acces la tranzacționare în acțiuni ale companiilor care plătesc dividende în mod regulat și complet. Criteriile cheie la alegerea unui broker sunt comisioanele reduse, accesul la o gamă largă de piețe, conveniența platformei, calitatea instrumentelor analitice, precum și reputația și fiabilitatea companiei. Și, bineînțeles, accesul la tranzacționarea acțiunilor cu dividende.

Cei mai buni brokeri de acțiuni
	Rata dobânzii	Taxă de bază	Taxă min.	Nivel de reglementare	Deschide un cont
Revolut	0,15-1	Planurile Standard, Plus, Premium și Metal: 0,25% din valoarea comenzii. Ultra Plan: 0,12% din valoarea comenzii.	1,00 £ în Regatul Unit, 1,00 € în zona euro	Tier-1	Recenzie studiu
eOption		3 $ pe tranzacție		Tier-1	DESCHIDEȚI UN CONT Capitalul dumneavoastră este în pericol.
Interactive Brokers	4,83	0-0,0035%	$1,00	Tier-1	DESCHIDEȚI UN CONT Capitalul dvs este supus riscului.
Wealthsimple	1	Taxe zero	Taxe zero	Tier-1	DESCHIDEȚI UN CONT Capitalul dumneavoastră este în pericol.
SoFi Invest	0,01	Taxe zero	Taxe zero	Tier-1	Recenzie studiu

Acordați atenție volatilității pieței în perioadele de dinainte și după data ex-dividend.

După ce am implementat multiple strategii de investiții, aș dori să subliniez importanța înțelegerii nu doar a aspectelor teoretice, ci și a celor practice ale strategiei de colectare a dividendelor. Această strategie poate părea simplă la prima vedere, dar implementarea sa cu succes necesită o înțelegere profundă a pieței și disciplină. În primul rând, este necesar să se ia în considerare volatilitătea pieței în perioadele de dinainte și după data ex-dividend. Adesea, investitorii ignoră acest aspect, ceea ce poate duce la pierderi neașteptate.

Una dintre chei este alegerea acțiunilor potrivite. Nu toate acțiunile sunt potrivite pentru o strategie de dividend. Recomand să acordați atenție companiilor cu o poziție financiară solidă și un istoric de plăți stabile de dividende.De asemenea, este util să utilizați instrumente de analiză tehnică pentru a determina momentele optime de intrare și ieșire dintr-o poziție. De exemplu, indicatorii de volum și medii mobile pot ajuta la identificarea potențialelor puncte de schimbare a prețului.

De asemenea, merită să aveți în vedere implicațiile fiscale. Dividendele primite ca parte a unei strategii pe termen scurt sunt impozitate la o rată mai mare decât investițiile pe termen lung. Investitorii ar trebui să ia în considerare utilizarea conturilor cu avantaje fiscale, cum ar fi conturile de pensii, pentru a minimiza povara fiscală. Este, de asemenea, important să se ia în considerare costurile tranzacțiilor, care pot reduce semnificativ profitabilitatea unei strategii. Alegerea unui broker cu comisioane mici și utilizarea sistemelor de tranzacționare automatizate pot ajuta la optimizarea costurilor și îmbunătățirea eficacității generale a strategiei.

Concluzie

Strategia de colectare a dividendelor oferă investitorilor oportunitatea de a primi venituri regulate, cu condiția să selecteze acțiunile cu înțelepciune și să ia în considerare toate costurile asociate. În ciuda simplității sale aparente, implementarea cu succes a acestei strategii necesită o analiză atentă și disciplină.

Pentru eficiență maximă, este important să alegi acțiunile companiilor cu o istorie stabilă de plăți de dividende și o condiție financiară stabilă. De asemenea, trebuie să iei în considerare obligațiile fiscale și costurile tranzacțiilor, care pot reduce semnificativ profitabilitatea strategiei. În cele din urmă, colectarea dividendelor poate fi un instrument eficient pentru creșterea rentabilității portofoliului dacă este abordată cu atenție și strategic.

Întrebări frecvente

Cum afectează situația macroeconomică eficacitatea strategiei de colectare a dividendelor?

Situația macroeconomică poate influența semnificativ eficacitatea unei strategii de colectare a dividendelor. În perioadele de incertitudine economică sau recesiune, companiile pot reduce sau elimina plățile de dividende, ceea ce reduce profitabilitatea strategiei. De asemenea, volatilitatea pieței în astfel de perioade poate crește riscurile asociate cu modificările prețurilor acțiunilor.

Ce rol joacă alegerea brokerului în strategia de colectare a dividendelor?

Alegerea unui broker joacă un rol cheie în strategia ta de colectare a dividendelor. Brokerii cu comisioane mici și executarea rapidă a ordinelor pot crește semnificativ profitabilitatea generală a unei strategii prin reducerea costurilor tranzacțiilor. De asemenea, sunt importante instrumentele și platformele furnizate de broker, care pot ajuta la analiza pieței și optimizarea tranzacțiilor.

Ce strategii alternative există pentru a genera venituri regulate din investiții, altele decât colectarea de dividende?

Pe lângă colectarea de dividende, investitorii pot lua în considerare strategii precum creșterea dividendelor (investind în companii care își cresc în mod regulat plățile de dividende), obligațiuni cu cupoane mari și imobiliare pentru venituri din chirii. Aceste strategii pot oferi venituri stabile și regulate în timp ce diversifică portofoliul de investiții.

Care sunt riscurile asociate cu utilizarea unei strategii de colectare a dividendelor?

Riscurile unei strategii de dividende includ posibilitatea ca prețul acțiunilor să scadă după data ex-dividend, ceea ce ar putea rezulta în pierderi. Există, de asemenea, riscuri asociate cu schimbările în legile fiscale care ar putea afecta venitul net din dividende. În cele din urmă, costurile tranzacționale mari pot reduce semnificativ rentabilitatea totală a unei strategii.

Echipa care a lucrat la acest articol

Rinat Gismatullin este antreprenor și expert în afaceri, cu o experiență de 9 ani în domeniul tranzacționării. El se concentrează pe investiții pe termen lung, dar folosește și tranzacționarea pe termen scurt, intraday. Este consultant privat în domeniul investițiilor în active digitale și al finanțelor personale. Rinat deține două diplome în economie și lingvistică.

Aflați mai multe despre politicile noastre editoriale

Investitor

Un investitor este o persoană care investește bani într-un activ cu speranța că valoarea acestuia se va aprecia în viitor. Activul poate fi orice, inclusiv obligațiuni, obligațiuni negarantate, fonduri mutuale, acțiuni, aur, argint, fonduri tranzacționate la bursă (ETF) și proprietăți imobiliare.

Diversificare

Diversificarea este o strategie de investiții care presupune distribuirea investițiilor între diferite clase de active, sectoare și regiuni geografice pentru a reduce riscul global.

Volatilitate

Volatilitatea se referă la gradul de variație sau de fluctuație a prețului sau a valorii unui activ financiar, cum ar fi acțiunile, obligațiunile sau criptomonedele, pe parcursul unei perioade de timp. O volatilitate mai mare indică faptul că prețul unui activ se confruntă cu oscilații de preț mai semnificative și mai rapide, în timp ce o volatilitate mai mică sugerează mișcări de preț relativ stabile și graduale.

Broker

Un broker este o entitate juridică sau o persoană fizică care acționează ca intermediar atunci când efectuează tranzacții pe piețele financiare. Investitorii privați nu pot tranzacționa fără un broker, deoarece numai brokerii pot efectua tranzacții pe burse.

Randament

Randamentul se referă la câștigurile sau veniturile obținute dintr-o investiție. Acesta reflectă randamentul generat de deținerea de active precum acțiuni, obligațiuni sau alte instrumente financiare.