ASIC propune scutiri suplimentare pentru serviciile financiare australiene
ASIC introduce scutiri suplimentare
Comisia Australiană pentru Valori Mobiliare și Investiții (ASIC) propune măsuri suplimentare de relaxare menite să reducă sarcina de reglementare a titularilor de licențe pentru servicii financiare și de credit în cadrul regimului situațiilor raportabile.
În încercarea de a raționaliza conformarea, ASIC solicită feedback cu privire la propunerea sa de a scuti titularii de licențe de raportarea anumitor încălcări ale dispozițiilor privind conduita înșelătoare și înșelătoare, precum și a contravențiilor specifice sancțiunilor civile.
Măsuri de scutire propuse
ASIC introduce scutiri suplimentare menite să reducă povara asupra industriei în următoarele cazuri:
- încălcarea a fost remediată în termen de 30 de zile de la data producerii acesteia,
- numărul de subutilizatori afectați nu depășește cinci,
- pierderea sau prejudiciul financiar total pentru toți clienții afectați nu depășește 500 de dolari (inclusiv cazurile în care pierderea a fost remediată),
- încălcarea nu constituie o încălcare a normelor de raportare a fondurilor clienților, precum și a normelor de compensare și decontare.
Context și implicații pentru sector
Această inițiativă reprezintă un efort măsurat din partea ASIC pentru a se asigura că furnizorii de servicii financiare se pot concentra pe furnizarea de servicii de calitate, menținând în același timp sisteme de conformitate solide. În cadrul obligațiilor lor generale, titularii de licențe trebuie să dispună în continuare de sisteme și procese cuprinzătoare pentru identificarea, escaladarea, investigarea, rectificarea și înregistrarea incidentelor și încălcărilor.
Propunerea ASIC nu se extinde la încălcările normelor de raportare a banilor clienților sau ale normelor de compensare și decontare, subliniind angajamentul autorității de reglementare de a menține standarde ridicate în domenii considerate esențiale pentru stabilitatea financiară și protecția consumatorilor.
Măsurile de relaxare propuse sunt menite să reducă sarcinile administrative ale societăților de servicii financiare, permițându-le să abordeze rapid încălcările minore, fără presiunea suplimentară a raportării obligatorii.
Pe măsură ce ASIC deschide perioada de consultare, participanții din industrie sunt încurajați să ofere feedback cu privire la propunere. Această măsură ar putea conduce la un cadru de reglementare mai adaptabil, care să echilibreze supravegherea strictă cu flexibilitatea operațională.
În plus, am raportat că autoritatea de reglementare FCA a publicat avertismente privind brokerii fără licență.
