VARA ordonă firmelor crypto din Dubai să consolideze verificările AML

Traders Union
Toate știrile
Criptomonede
VARA ridică ștacheta AML

Toate știrile

Știri de Top

Alegerile editorilor

Criptomonede

Știri financiare

Valute

Știri de la liderii din industrie

Bănci centrale

Jose Antonio Gastelum

16.06.2026

VARA ordonă firmelor crypto din Dubai să consolideze verificările AML — VARA ridică ștacheta AML pentru firmele crypto din Dubai

Autoritatea de reglementare crypto din Dubai înăsprește așteptările privind combaterea spălării banilor pentru firmele de active virtuale licențiate, solicitându-le să mențină verificările de risc la zi pe măsură ce sancțiunile globale și listele de supraveghere FATF se modifică. Mișcarea semnalează o trecere de la creșterea numărului de licențe la o supraveghere mai strictă în unul dintre cele mai active hub-uri crypto din lume.

Repere

VARA solicită evaluări de risc AML live, bazate pe date.
Jurisdicțiile cu risc ridicat FATF trebuie urmărite rapid.
Consiliile și managerii seniori se confruntă cu așteptări de supraveghere mai mari.

Acest articol a fost tradus din original. Citiți versiunea originală a corespondentului nostru aici.

VARA trece dincolo de conformitatea statică

Autoritatea de Reglementare a Activelor Virtuale din Dubai a publicat noi Ghiduri de Evaluare a Riscurilor de Afaceri AML/CFT, stabilind așteptări mai clare cu privire la modul în care furnizorii de servicii de active virtuale, sau VASP-urile, ar trebui să evalueze riscurile de criminalitate financiară. Pagina oficială de știri a VARA listează ghidul alături de notificări recente privind finanțarea proliferării, cerințele Travel Rule și măsuri sporite pentru jurisdicțiile cu risc ridicat.

Ghidul impune firmelor să integreze jurisdicțiile cu risc ridicat și cele aflate sub monitorizare sporită ale FATF în activitatea lor de conformitate și să actualizeze evaluările atunci când riscurile se schimbă. Aceasta include schimbări în profilurile clienților, tipurile de tranzacții, produse, canale de livrare și expunere geografică.

Efectul practic este semnificativ. Firmele nu se mai pot baza pe un manual de conformitate fix, pregătit pentru licențiere. Evaluările de risc trebuie revizuite cel puțin o dată la trei luni și actualizate mai rapid după schimbări materiale în afaceri, produse noi, actualizări ale sancțiunilor, constatări de audit sau notificări de supraveghere.

Consiliile de administrație împart acum riscul

VARA plasează, de asemenea, mai multă responsabilitate pe umerii managerilor seniori, ai consiliilor de administrație și ai ofițerilor de conformitate. Autoritatea de reglementare așteaptă ca leadership-ul să înțeleagă ratingul de risc rezidual al unei firme, să conteste metodologia din spatele acestuia și să conecteze constatările cu controalele de zi cu zi.

Regulamentul impune deja VASP-urilor să mențină sisteme AML/CFT eficiente, inclusiv analize pe registre distribuite și alte instrumente pentru monitorizarea și filtrarea tranzacțiilor. VARA precizează, de asemenea, că firmele ar trebui să documenteze punctele forte și punctele slabe ale acelor instrumente, deoarece datele portofelelor și modelele tranzacțiilor pe blockchain se schimbă rapid.

Noul ghid extinde perspectiva dincolo de spălarea tradițională a banilor. Firmele trebuie să facă distincția între spălarea banilor, finanțarea terorismului, finanțarea proliferării și riscurile legate de sancțiuni. De asemenea, trebuie să ia în considerare riscurile legate de AI și machine learning, tranzacțiile care sporesc anonimatul, portofelele unhosted, activitatea DeFi, stablecoins și transferurile transfrontaliere.

Hub-ul crypto din Dubai primește un regulament mai dur

Actualizarea este importantă deoarece Dubai a devenit o bază majoră pentru exchange-uri, custozi și alte firme de active virtuale care caută acces la o piață reglementată. VARA este principalul reglementator de active virtuale pentru Dubai, excluzând Dubai International Financial Centre, iar regulamentul său stabilește standardul de operare pentru firmele licențiate în emirat.

Presiunea este, de asemenea, globală. FATF a avertizat că implementarea standardelor pentru activele virtuale rămâne inegală, 75% dintre jurisdicțiile evaluate fiind doar parțial conforme sau neconforme cu cerințele sale.

Pentru firme, mesajul este direct: o licență în Dubai vine acum cu sarcini operaționale mai grele. Filtrarea de bază, ratingurile de risc generice și politicile învechite nu vor fi suficiente. Companiile vor avea nevoie de date reale, analize de portofele, monitorizarea sancțiunilor, o guvernanță mai puternică și dovezi că rezultatele evaluării riscurilor modifică controalele actuale.

Anterior, am raportat că regulile VARA reconfigurează piața derivatelor crypto din Dubai.

Acest material poate conține opinii ale unor terți, niciuna dintre datele și informațiile de pe această pagină web nu constituie sfaturi de investiții conform Declinării noastre de responsabilitate. Deși respectăm o Integritate Editorială strictă, această postare poate conține referințe la produse de la partenerii noștri.

Ți-a plăcut articolul?