Binance și legăturile cu Iranul: De ce platforma se confruntă cu noi acuzații

​Binance se află din nou sub presiune din cauza Iranului: potrivit unor rapoarte din presă, sute de milioane de dolari legați de structuri iraniene ar fi putut trece prin conturi conectate la platformă. Compania neagă acuzațiile și insistă că nu a deservit persoane sancționate. Problema este însă că noile acuzații vizează același punct vulnerabil care a determinat anterior platforma să plătească o amendă record, iar fondatorul său, Changpeng Zhao, să primească o condamnare la închisoare.

Noi acuzații și reacția Binance

Scandalul a fost declanșat de o investigație realizată de The Wall Street Journal. Potrivit publicației, fonduri legate de finanțistul iranian Babak Zanjani, compania cripto Zedcex și structuri apropiate de Corpul Gardienilor Revoluției Islamice (IRGC) ar fi putut trece prin conturi de pe Binance.

WSJ susține că rețeaua lui Zanjani a transferat aproximativ 850 de milioane de dolari prin Binance în decurs de doi ani. Conform estimărilor citate de publicație, circa 425 de milioane din această sumă ar fi putut fi direcționate către finanțarea structurilor militare iraniene. Articolul mai menționează că unele conturi din cercul lui Zanjani ar fi folosit aceleași dispozitive, iar sistemele interne ale Binance au detectat acces din Teheran și au emis în mod repetat avertismente privind posibila eludare a sancțiunilor.

Loading...

Tweetul a fost șters de autor.

Dar noi am salvat totul 🙂.

Binance a respins acuzațiile. CEO-ul platformei, Richard Teng, a numit articolul WSJ „fundamental inexact” și a declarat că firma nu a deservit persoane sancționate. Potrivit acestuia, dacă au fost detectate activități suspecte, acestea vizau perioada anterioară includerii persoanelor respective pe listele de sancțiuni ale SUA. Compania a subliniat, de asemenea, că Binance nu a efectuat tranzacții directe cu organizații sancționate și că a investigat deja unele dintre episoadele menționate.

Binance insistă că sistemul său actual de control este capabil să identifice astfel de riscuri. Potrivit lui Teng, din 2024 compania și-a consolidat semnificativ procedurile de conformitate, a extins monitorizarea tranzacțiilor, a îmbunătățit verificările clienților și a optimizat mecanismele de detectare a riscurilor legate de sancțiuni. Platforma susține că aceste instrumente îi permit să urmărească activitatea suspectă, să restricționeze conturile problematice și să partajeze informații cu autoritățile de aplicare a legii.

De ce Iranul revine în centrul atenției

Investigația de amploare nu a apărut din senin. La începutul acestui an, Binance a trebuit deja să răspundă unor acuzații similare legate de Iran. La acea vreme, presa relata că tranzacții în valoare de aproximativ 1,7 miliarde de dolari, asociate unor contrapartide iraniene și entități aflate sub presiunea sancțiunilor, ar fi putut trece prin infrastructura platformei.

Loading...

Tweetul a fost șters de autor.

Dar noi am salvat totul 🙂.

Publicațiile respective menționau companiile de plăți Blessed Trust din Hong Kong și Hexa Whale Trading. Potrivit presei, Blessed Trust ar fi procesat aproximativ 1 miliard de dolari pentru conturi legate de entități din Iran, iar Hexa Whale ar fi transferat volume mari de stablecoins către rețele conexe.

Autoritățile americane au devenit și ele interesate de situație. Senatorii SUA au trimis solicitări privind posibilele legături ale Binance cu organizații iraniene, iar WSJ a relatat ulterior că Departamentul de Justiție al SUA a început să analizeze utilizarea platformei pentru eludarea sancțiunilor. Binance a negat că ar fi deservit cu bună știință structuri iraniene și a intentat un proces împotriva WSJ, catalogând afirmațiile publicației drept false și defăimătoare.

Problemele vechi ale platformei și cazul Changpeng Zhao

Pentru Binance, problema Iranului a apărut cu mult înainte de investigațiile WSJ. Încă din 2023, platforma a blocat mii de conturi aparținând unor clienți din Iran din cauza sancțiunilor SUA. În același timp, potrivit presei, Binance ar fi deservit anterior ani la rând traderi și companii din această țară, în ciuda restricțiilor care interziceau astfel de activități.

Ulterior, acuzațiile legate de sancțiuni au devenit parte a unui dosar mult mai amplu împotriva platformei în Statele Unite. În 2023, Binance a recunoscut încălcarea regulilor anti-spălare de bani și a controalelor privind sancțiunile, a acceptat să plătească o amendă record de 4,3 miliarde de dolari și să fie supusă unei supravegheri sporite. Pentru companie, a fost unul dintre cele mai dure șocuri juridice din istoria sa.

Loading...

Tweetul a fost șters de autor.

Dar noi am salvat totul 🙂.

Principalul simbol al acelei crize a fost Changpeng Zhao. Fondatorul Binance a demisionat din funcția de CEO și a pledat vinovat la o acuzație penală legată de încălcarea cerințelor anti-spălare de bani. Zhao a acceptat, de asemenea, să plătească o amendă personală de 50 de milioane de dolari. În 2024, o instanță l-a condamnat la patru luni de închisoare, după care Zhao și-a ispășit pedeapsa și a fost eliberat.

Cum încearcă Binance să demonstreze că s-a schimbat

După înțelegerea cu autoritățile americane, Binance încearcă să-și construiască imaginea unei companii care operează conform regulilor. În centrul acestei apărări se află afirmația că platforma și-a schimbat radical abordarea privind conformitatea, controalele de sancțiuni și cooperarea cu autoritățile.

Binance subliniază separat natura tehnică a tranzacțiilor pe blockchain. Logica platformei este că blockchain-urile publice sunt deschise, ceea ce înseamnă că orice utilizator poate trimite active către o adresă de depozit a platformei. Prin urmare, simplul fapt că fonduri au ajuns la adrese Binance, potrivit companiei, nu dovedește că platforma a deservit cu bună știință structuri sancționate sau că le-a ajutat să eludeze restricțiile.

Însă tocmai aici se află principala problemă a Binance. Platforma încearcă să demonstreze că, după amendă, plecarea lui CZ și restructurarea proceselor interne, a devenit o companie diferită. Totuși, noile acuzații legate de Iran readuc în discuție vechea întrebare: a reușit cu adevărat Binance să se desprindă de moștenirea modelului său anterior de creștere sau vechile riscuri legate de sancțiuni și AML doar o ajung din urmă sub o nouă formă?