ASIC solicită titularilor de licențe AFS să revizuiască înregistrările consilierilor până în ianuarie 2026
ASIC semnalează lacune majore în datele din FAR
Comisia Australiană pentru Valori Mobiliare și Investiții (ASIC) își intensifică eforturile pentru a asigura acuratețea informațiilor din Registrul consilierilor financiari (FAR) înainte de o modificare majoră a reglementărilor care va intra în vigoare la 1 ianuarie 2026.
Conform unei declarații oficiale a ASIC, titularii de licențe din cadrul Australian Financial Services (AFS) trebuie să revizuiască imediat și, dacă este necesar, să corecteze informațiile esențiale despre consilierii lor, în special în ceea ce privește calificările acestora.
În urma unei a doua verificări la fața locului a FAR, ASIC a evidențiat probleme continue legate de acuratețea datelor profesionale prezentate pentru consilieri. Aceste preocupări sunt cu atât mai presante cu cât, până în 2026, toți consilierii trebuie să respecte noile standarde de educație și formare pentru a rămâne autorizați să ofere consiliere financiară personală.
Statistici și încălcări detectate
La 28 mai 2025, din cei 15 610 consilieri înregistrați, 6 426 sunt declarați deținători ai unei calificări aprobate, iar 4 580 utilizează calea "furnizor cu experiență". Cu toate acestea, 4 604 consilieri nu îndeplinesc încă standardele necesare. Dintre aceștia, 1 844 se pot califica pentru o scutire, dar statutul lor nu a fost încă raportat în mod corespunzător la ASIC.
Printre discrepanțele identificate s-au numărat cazuri de consilieri care au declarat în mod incorect că sunt eligibili pentru calea furnizorului experimentat, care au trecut cursuri incomplete sau neaprobate drept acreditări și care au raportat în mod inexact istoricul autorizării lor. Prezentarea de informații false sau neactualizarea datelor în timp util poate avea consecințe juridice.
Orientări și implicații ASIC
ASIC subliniază că titularii de autorizații trebuie să confirme dacă consilierii lor au absolvit sau sunt pe cale să absolve un curs aprobat sau dacă utilizează în mod legitim calea furnizorului experimentat. Cei care oferă consultanță financiară în domeniul fiscal trebuie, de asemenea, să finalizeze cursurile obligatorii în materie de drept comercial și fiscal până la sfârșitul anului 2025.
Pentru a ajuta la conformare, ASIC a publicat pe site-ul său un set temporar de date care include informații privind calificările consilierilor și autorizațiile de consiliere fiscală. Acest instrument este destinat să ajute titularii de licențe să verifice înregistrările și să evite acțiunile de executare.
Începând cu 1 ianuarie 2026, ASIC va iniția o verificare a conformității utilizând datele FAR pentru a determina dacă fiecare consilier este autorizat legal să ofere consiliere personală. Titularii de licență sunt îndemnați să actualizeze prompt informațiile neactualizate prin intermediul platformei ASIC Connect.
Aceste măsuri fac parte din inițiativa continuă a ASIC de a spori profesionalismul și transparența în sectorul de consultanță financiară din Australia și de a se asigura că clienții primesc consultanță calificată, de încredere, în conformitate cu noile standarde.
Este demn de remarcat faptul că, anterior, în cadrul unei acțiuni de amploare de combatere a fraudelor legate de criptomonede, ASIC a obținut aprobarea instanței de a închide 95 de societăți legate de escrocherii internaționale cu criptomonede.
