ASIC avertizează cu privire la amenințarea crescândă pe măsură ce frauda la vânzarea de acțiuni lovește investitorii
ASIC avertizează cu privire la riscurile înșelătoriei prin vânzarea de acțiuni
Pe fondul unei creșteri accentuate a furturilor de identitate și a transferurilor neautorizate de acțiuni, Comisia australiană pentru valori mobiliare și investiții (ASIC) a emis orientări actualizate pentru instituțiile financiare. Scopul acestor actualizări este de a ajuta furnizorii de servicii financiare să își protejeze mai bine clienții de fraudele legate de vânzarea de acțiuni.
Orientările sunt prezentate în fișa informativă 237 revizuită (INFO 237) și se bazează pe o analiză detaliată a practicilor de verificare a clienților și de detectare a fraudelor în rândul titularilor de licențe pentru serviciile financiare australiene (AFS).
Natura amenințării și măsurile de atenuare
Frauda la vânzarea de acțiuni are loc atunci când actorii răi se dau drept investitori legitimi și vând sau transferă ilegal valori mobiliare. Această formă de furt de identitate poate duce la daune emoționale și financiare grave, uneori distrugând portofolii întregi de investiții. Potrivit ASIC, numărul acestor cazuri a crescut de șapte ori în ultimii patru ani, majoritatea fiind semnalate de intermediarii de pe piață.
"În unele cazuri, sunt pierdute portofolii întregi de investiții - sunt în joc milioane de dolari", a declarat comisarul ASIC, Simone Constant. "Există un impact emoțional și financiar enorm pentru investitorii care cad victime. Îi îndemnăm pe intermediarii de pe piață să intensifice și să consolideze prevenirea, detectarea și răspunsul la fraudele legate de vânzarea de acțiuni."
INFO 237 revizuit prezintă practici îmbunătățite pentru titularii de licențe AFS, menite să prevină frauda. Printre acestea se numără verificarea autenticității documentelor clienților - cum ar fi identificarea imaginilor de stoc sau a documentelor de identitate falsificate - în timpul integrării, precum și monitorizarea activității de tranzacționare, în special atunci când se observă retrageri mari sau tranzacții anormale. De asemenea, se recomandă verificarea riguroasă a oricăror modificări ale informațiilor personale, cum ar fi adresele de e-mail sau detaliile bancare, inclusiv confirmarea faptului că conturile bancare sunt pe numele clientului.
Recomandările investitorilor și importanța vigilenței
Dincolo de eforturile depuse la nivelul întregului sector, ASIC se adresează direct și investitorilor individuali. Autoritatea de reglementare recomandă revizuirea periodică a conturilor de tranzacționare și a registrelor de acțiuni, activarea autentificării cu mai mulți factori (MFA), utilizarea unor fraze de acces puternice în locul parolelor simple și protejarea corespondenței fizice.
În cazul în care este detectată o activitate suspectă, ASIC îndeamnă la acțiune imediată - raportați-o brokerului sau registrului de acțiuni, informați Poliția Federală Australiană prin intermediul portalului ReportCyber și raportați-o pe site-ul Scamwatch. IDCARE, un serviciu de sprijin finanțat de guvern, poate, de asemenea, să asiste victimele în elaborarea unor planuri personalizate de recuperare.
Aceste acțiuni evidențiază nevoia tot mai mare de vigilență sporită atât din partea organizațiilor, cât și a persoanelor fizice, pe măsură ce escrocheriile financiare devin tot mai sofisticate. Ghidul actualizat al ASIC urmărește să promoveze un mediu de tranzacționare mai sigur și să consolideze încrederea în piețele financiare din Australia.
Anterior, am raportat că ASIC solicită titularilor de licențe AFS să verifice înregistrările consultanților până în ianuarie 2026
