Cum să verificați dacă Crypto Exchange este sigur și legitim?
Pentru a vă asigura de fiabilitatea unei burse, verificați: reglementarea, măsurile de securitate, reputația, volumul de tranzacționare și lichiditatea, conformitatea KYC/AML, calitatea serviciului de asistență.
Prima întrebare care se pune în mintea utilizatorilor care au pornit în căutarea unui exchange cripto este: "Ce este un exchange cripto? "Cum să determinăm că este sigur și legal?". Din nefericire, acum, în imensitatea web-ului, puteți da peste o mulțime de companii frauduloase care divorțează fără rușine de utilizatori pentru bani, pretinzând că sunt schimburi criptografice fiabile și oneste, cu o experiență vastă în spate.
În acest articol, experții TU vor vorbi despre punctele care indică siguranța platformei, precum și vor împărtăși o listă de resurse utile pentru verificarea schimburilor și o listă de "steaguri roșii" pentru identificarea proiectelor de înșelăciune.
Pentru a vă asigura că un exchange criptografic este legitim și sigur, verificați dacă are o licență, întrebați ce măsuri și standarde de securitate folosește, aflați mai multe despre echipă, evaluați promptitudinea și profesionalismul echipei de asistență și nu uitați să analizați recenziile. Principalele semne ale unui proiect de înșelăciune sunt: rentabilitate mare "garantată", incitarea de a lua o decizie "aici și acum", probleme cu licențele, lipsa de informații despre companie și serviciile sale.
Este cripto tranzacționarea legală?
Creșterea rapidă a popularității activelor digitale a fost marcată de înăsprirea reglementărilor financiare și a supravegherii pieței cripto. Mai jos am descris modul în care sunt supravegheate criptomonedele în diferite țări și ce legi intenționează să introducă autoritățile locale în viitorul apropiat.
SUA
În SUA, reglementarea criptomonedelor este supravegheată în principal de diverse agenții federale, cum ar fi Securities and Exchange Commission (SEC) și Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
SEC se concentrează pe legile privind valorile mobiliare și reglementează ofertele inițiale de monede (ICO) și ofertele de jetoane de securitate (STO). CFTC, la rândul său, tratează criptomonedele cu mai multă loialitate și le descrie ca fiind mărfuri, permițând tranzacționarea publică a instrumentelor derivate. Iar Rețeaua americană de combatere a crimelor financiare (FinCEN) nu consideră în prezent criptomonedele ca fiind mijloc legal de plată, dar consideră că schimburile de criptomonede sunt o modalitate de a transfera bani.
MAREA BRITANIE
Conform legislației, criptomonedele nu sunt considerate mijloc legal de plată în Regatul Unit, iar bursele trebuie să obțină aprobarea autorității locale de supraveghere (FCA) și să respecte obligațiile de raportare AML/CFT. Aceste norme au intrat în vigoare după Brexit, în 2020.
Europa
Abordarea de reglementare a tranzacționării criptomonedelor în Europa variază în funcție de statul membru, dar, în general, criptomonedele sunt considerate legale în UE.
La 20 aprilie 2023, Parlamentul European a luat o decizie istorică pentru piața criptoactivelor prin aprobarea unor noi norme comune de supraveghere și de protecție a consumatorilor pentru criptomonede - Markets in Crypto assets (MiCA).
Principalele aspecte și obiective ale MiCA sunt următoarele:
-
Stabilirea unor norme comune pentru piața activelor criptomonede în toate statele membre ale UE;
-
acordarea de licențe și reglementarea furnizorilor de servicii (burse, sisteme de plată etc.);
-
protecția investitorilor și a consumatorilor;
-
transparența pieței de criptomonede și stimularea dezvoltării industriei în cadrul standardelor și normelor stabilite.
India
India nu a ajuns încă la o reglementare uniformă. Criptomonedele și bursele din această țară nu sunt oficial legale. De exemplu, în decembrie 2023, Unitatea de Informații Financiare din India (FIU) a emis un avertisment către Binance, HTX, Kraken, Gate.io KuCoin, Bitstamp, MEXC Global, Bittrex și Bitfinex cu privire la activitățile ilegale pe teritoriul țării, iar în ianuarie a trecut deja de la vorbe la fapte și a blocat site-urile celor mai mari platforme criptografice.
De asemenea, la 1 aprilie 2022, a intrat în vigoare "Legea finanțelor", care a abordat subiectul impozitării activelor digitale. De acum înainte, orice tranzacție cu criptomonede și NFT este supusă unui impozit de 30% și unei taxe de 1% în cadrul TDS.
Australia
Activele digitale și schimburile sunt perfect legale în Australia. Țara are o politică loială față de criptomonede în principiu. Aici, activele digitale sunt tratate ca bunuri personale și, prin urmare, sunt supuse impozitului pe câștigurile de capital (CGT). Din 2018, Centrul australian de raportare și analiză a tranzacțiilor(AUSTRAC) este principalul organism de reglementare în domeniul combaterii spălării banilor și al finanțării activităților ilegale. Acesta face ca bursele de criptomonede să facă obiectul înregistrării și raportării obligatorii. Prin obținerea unei licențe AUSTRAC, bursele de criptomonede își demonstrează angajamentul față de standardele de reglementare și de protecția clienților.
Cele mai bune burse criptografice din 2024
Cum să verificați legalitatea schimbului de criptografie?
Pentru a verifica legitimitatea și statutul legal al unui exchange de criptomonede, urmați instrucțiunile pas cu pas de mai jos. Rețineți că procesul de verificare poate varia în funcție de locația dvs. și de jurisdicția în care este înregistrată bursa de criptomonede. În acest articol, vom folosi un exemplu bazat pe normele de reglementare din SUA.
Identificați autoritatea de reglementare
Determinați ce organism de reglementare supraveghează bursele de criptomonede în jurisdicția dvs. În SUA, agenții precum Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), Securities and Exchange Commission (SEC) sau Commodity Futures Trading Commission (CFTC) îndeplinesc această funcție.
Vizitați site-ul web al autorității de reglementare
Accesați site-ul oficial al autorității de reglementare. De exemplu, dacă vă aflați în Statele Unite, vizitați site-ul web al FinCEN (FinCEN.gov), al SEC (SEC.gov) sau al CFTC (CFTC.gov).
Site web FinCEN
Site web SEC
Website CFTC
Căutarea persoanelor înregistrate
Accesați secțiunea de pe site care vă permite să căutați o societate în baza de date a autorității de reglementare. Introduceți numele oficial al bursei sau numărul de înregistrare al acesteia în bara de căutare.
Site web SEC
Verificați lista burselor înregistrate
Accesați lista burselor înregistrate sau licențiate furnizată pe site-ul instituției de drept public. Această listă ar trebui să includă societățile care au voie să funcționeze în mod legal în jurisdicția respectivă.
Verificați statutul de reglementare
Găsiți numele bursei de criptomonede cu care sunteți interesat să cooperați în lista entităților înregistrate. Verificați statutul său de reglementare, care poate include detalii despre licență, numărul de înregistrare și statutul de conformitate.
Efectuați inspecții și cercetări suplimentare
Citiți detaliile. Faceți clic pe numele unei burse pentru a afla mai multe despre aceasta: aflați data înregistrării, adresa de afaceri și dacă platforma este implicată în litigii sau dacă i-a fost revocată licența de către autoritatea de reglementare.
Contactați autoritatea de reglementare. Dacă aveți întrebări sau nelămuriri cu privire la statutul juridic al unui exchange, contactați direct autoritatea de reglementare pentru clarificări suplimentare.
Dacă este necesar, repetați acești pași pentru diferite jurisdicții
Dacă bursa de criptomonede selectată operează în mai multe jurisdicții, atunci efectuați o verificare similară în registrele altor autorități de reglementare pentru a vă asigura că proiectul respectă cerințele din toate regiunile.
Unele burse de criptomonede plasează link-uri către registrele autorităților de supraveghere direct pe resursele lor, oferind utilizatorilor să meargă la acestea și să verifice în mod independent fiabilitatea proiectului. Prin urmare, nu uitați să verificați întotdeauna autenticitatea site-ului web al autorității de reglementare pentru a evita tentativele de fraudă sau de phishing.
Faptul că aveți o licență de schimb garantează că utilizați o platformă de încredere care respectă cu strictețe legile și se preocupă de protecția clienților săi.
Cum să verificați siguranța schimburilor criptografice?
La prima vedere, evaluarea nivelului de securitate al unei burse de criptomonede pare a fi o sarcină dificilă. Cu toate acestea, există mai multe criterii la care trebuie să acordați atenție și care vă pot asigura că platforma aleasă este de încredere (sau nu): numele domeniului, măsurile de securitate, recenziile etc.
-
Numele de domeniu. Nu este de prisos să verificați vechimea numelui de domeniu și să o verificați cu datele specificate pe site-ul proiectului. De exemplu, dacă o bursă de criptomonede susține că servește deponenții din 2017, dar site-ul său web a fost creat cu doar câteva luni în urmă și nu există nicio mențiune despre rebrandingul proiectului sau despre resursele sale din trecut, acesta este un motiv pentru a ne îndoi de onestitatea sa.
-
Măsuri de securitate. Întrebați ce protocoale și standarde folosește platforma de criptomonede, cum și ce date personale salvează. Dispune site-ul de autentificare cu doi factori (2FA), protocoale de criptare etc.
-
Transparența și reputația. Găsiți informații despre echipa de proiect, inclusiv linkuri către rețelele lor de socializare, familiarizați-vă cu foaia de parcurs și căutați pe internet informații despre dacă bursa este implicată în scandaluri sau litigii. De asemenea, este foarte important ca toate datele privind condițiile de cooperare să fie disponibile în mod liber.
-
Volumul de tranzacționare și lichiditatea. Întrebați câte active sunt cumpărate și vândute pe bursă în timpul zilei. Un volum mare de tranzacționare indică faptul că bursa este populară în rândul comercianților și investitorilor.
-
Recenzii. Un indicator serios al fiabilității bursei este un procent mare de recenzii pozitive. Prin urmare, înainte de a începe o cooperare, citiți cu atenție recenziile de pe forumurile independente. Comentariile altor persoane vă vor ajuta să înțelegeți cât de mult corespund ofertele site-ului la validitatea lor și ce probleme puteți întâmpina în procesul de lucru.
-
Regulament. Asigurați-vă că bursa de criptomonede este reglementată în jurisdicțiile în care oferă servicii. Verificați cu atenție autenticitatea licenței.
-
Serviciile de asistență. Un exchange de încredere este întotdeauna gata să vină în ajutorul clienților săi. Numerele de telefon, adresele sucursalelor și e-mailurile ar trebui să fie afișate pe site. Asistența promptă pentru clienți poate fi crucială în rezolvarea unor probleme cum ar fi blocarea contului, întârzieri în tranzacții și altele.
Resurse utile pentru a verifica schimburile criptografice
-
CoinMarketCap. Unul dintre cele mai populare site-uri cripto din lume pentru urmărirea prețurilor activelor digitale. Aici puteți vedea volumul de tranzacționare al fiecărui schimb, puteți vedea lista monedelor acceptate, puteți citi ratingul criptomonedelor și al schimburilor, puteți analiza datele istorice ale activelor etc. CoinMarketCap oferă linkuri către site-urile oficiale ale burselor, unde puteți găsi mai multe informații despre comisioanele de tranzacționare, măsurile de securitate și funcționalitățile suportate. CoinMarketCap publică, de asemenea, în mod regulat articole și analize interesante.
-
CoinGecko: Platforma oferă o analiză fundamentală a pieței criptografice. Cu ajutorul acesteia, puteți urmări cotațiile criptomonedelor clasificate în funcție de capitalizarea pieței, puteți citi ratingul celor mai bune și celor mai proaste active digitale, puteți găsi statistici detaliate ale fiecărei burse, inclusiv volumul zilnic de tranzacționare, precum și materiale tematice utile (podcast-uri, știri, rapoarte, rezultate ale cercetărilor, videoclipuri educaționale) etc.
-
Traders Union: Aceasta este o platformă care se concentrează pe furnizarea de recenzii reale ale utilizatorilor și recenzii ale experților cu privire la bursele de criptomonede. Pe lângă articole utile pentru începători și profesioniști, veți găsi previziuni privind prețul activelor digitale, analize comparative ale proiectelor, ghiduri și multe altele. Traders Union utilizează un sistem de rating pentru a evalua bursele pe baza unor parametri precum securitatea, asistența pentru clienți, comisioanele de tranzacționare, ușurința de utilizare etc.
CoinMarketCap
CoinGecko
Traders Union
Semnale de alarmă: 5 indicatori ai unei escrocherii criptografice
Din nefericire, nu toate bursele de criptomonede sunt obișnuite să joace după reguli. În imensitatea internetului, puteți întâlni escroci care au ca scop să înșele cât mai mulți utilizatori, însușindu-și în mod necuvenit banii acestora. Cum să identificați escrocii? Mai jos sunt 5 "steaguri roșii" prin care puteți stabili că vă angajați cu escroci.
-
Promisiuni nerealiste. Feriți-vă de proiectele care vă promit profituri garantate sau neobișnuit de mari. Astfel de afirmații sunt adesea caracteristice schemelor Ponzi sau programelor de investiții cu randament ridicat, în care plățile către investitorii anteriori se fac cu banii noilor investitori.
-
Lipsa de informații. Dacă o bursă ascunde informații importante, cum ar fi data creării, numele fondatorilor și locația sediului principal, este un semn rău. Proiectele legitime au, de obicei, obiective clare, o echipă de dezvoltare activă și o documentație disponibilă public care le confirmă legalitatea.
-
Grabă. Dacă o bursă vă încurajează să luați o decizie cât mai repede posibil, fără să vă dea timp să vă gândiți bine, este un indiciu că istoricul său nu este chiar atât de transparent și nu dorește să faceți un control suplimentar. Escrocii folosesc adesea tactici de vânzare sub presiune pentru a crea un sentiment de urgență și pentru a evita întrebările suplimentare din partea investitorilor.
-
Referințe ciudate. Aveți grijă să nu faceți clic pe linkuri care nu vă inspiră încredere. Chiar dacă schimbul pretinde că există un bonus sau un cadou special care vă așteaptă de partea cealaltă. Ar putea fi o înșelătorie de tip phishing. Un singur clic pe un link neverificat este suficient pentru a redirecționa utilizatorii către un site unde le vor fi furate instantaneu datele de identificare personale.
-
Lipsa unei licențe. Unele proiecte de escrocherie își atribuie certificatele altcuiva sau falsifică documente, așa că este recomandat să verificați de două ori orice informație. De exemplu, dacă o bursă pretinde că activitățile sale sunt reglementate de Comisia pentru valori mobiliare și burse din SUA (SEC), nu fiți leneși și accesați site-ul web al organismului de supraveghere pentru a vă convinge.
Ce se întâmplă dacă am fost înșelat pe cripto?
Dacă ați fost deja victimizat de un escroc, luați următoarele măsuri:
-
Păstrați-vă calmul. În ciuda stresului, încercați să vă păstrați mintea calmă și rece. Evitați să luați decizii impulsive care ar putea agrava situația.
-
Adunați dovezi. Adesea, escrocii șterg prompt corespondența cu victimele, așa că faceți capturi de ecran ale e-mailurilor, chat-urilor și tranzacțiilor cât mai curând posibil. Orice dovadă este importantă.
-
Contactați autoritățile. Raportați frauda autorităților de reglementare financiară și de aplicare a legii. Furnizați-le informații detaliate care vor ajuta la anchetă.
-
Împărtășiți experiența dvs. cu alții. Lăsați comentarii despre bursă pe forumuri independente, astfel încât alți utilizatori să nu cadă în capcana trucurilor sale.
-
Cereți sfaturi. Consultați un avocat specializat în fraude financiare pentru ca acesta să vă explice în detaliu drepturile și opțiunile legale pentru a cere ajutor.
-
Monitorizați-vă conturile. Monitorizați îndeaproape conturile dvs. bancare, portofelele de criptomonede și alte conturi financiare pentru orice activitate suspectă (este recomandat să vă schimbați parolele) . Raportați imediat orice tranzacție neautorizată.
Opinia experților
Într-o epocă în care activele digitale devin din ce în ce mai populare în fiecare an, este foarte important să monitorizăm legitimitatea și securitatea platformelor care oferă utilizatorilor posibilitatea de a descoperi piața criptografică în plină dezvoltare. Investitorii ar trebui să fie precauți și să verifice cu atenție și de două ori informațiile despre bursa aleasă înainte de a-i încredința banii lor. În primul rând, ei ar trebui să afle ce instituții public-juridice supraveghează activitățile proiectului. De asemenea, trebuie acordată o atenție deosebită măsurilor de securitate: analizați măsurile pe care le ia bursa pentru a proteja fondurile și informațiile personale ale utilizatorilor, inclusiv standardele de criptare, autentificarea cu mai mulți factori etc. Evaluați volumul de tranzacționare al bursei și aflați dacă aceasta acceptă criptomonedele populare, precum și token-uri noi, deoarece acest lucru reflectă angajamentul acesteia de a rămâne relevantă pe piața dinamică a criptomonedelor.
De asemenea, vă sfătuiesc să analizați recenziile altor utilizatori, deoarece recenziile oneste sunt principalul indicator al fiabilității proiectului. Acordați atenție oricărui istoric de încălcări ale securității și/sau reglementărilor, precum și studiați plângerile clienților. Efectuând o diligență corespunzătoare înainte de a începe să lucrați, reduceți la minimum riscul de a da peste escroci.
Oleg Pylypenko
Colaborator
Concluzie
Primul lucru la care ar trebui să fiți atenți atunci când alegeți un exchange cripto este modul în care acesta se îngrijește de siguranța clienților săi și ce organisme de supraveghere îi controlează activitatea. Sperăm că recomandările prezentate în acest material vă vor ajuta să evaluați eficient credibilitatea și fiabilitatea platformei.
Întrebări frecvente
De ce este important să cooperăm cu bursele de încredere?
Dacă doriți nu doar să economisiți, ci și să vă măriți capitalul de pornire, cooperați exclusiv cu platforme dovedite, care au câștigat deja încrederea utilizatorilor. De regulă, astfel de schimburi sunt susținute de o echipă de profesioniști care vă vor ajuta să minimizați greșelile și vă vor proteja de pierderi financiare.
Ce se întâmplă dacă am fost înșelat pe cripto?
Dacă ați devenit deja victima unei fraude, luați următoarele măsuri: opriți imediat orice alte tranzacții, documentați toate detaliile fraudei (colectați capturi de ecran ale corespondenței, ID-urile tranzacțiilor, adresele portofelelor etc.), contactați agențiile de aplicare a legii și organizațiile locale de reglementare pentru a raporta incidentul, consultați un avocat și încercați să aflați posibilele opțiuni de rezolvare a situației, scrieți o recenzie despre exchange. Ultimul pas va contribui la protejarea altor utilizatori de greșeli.
Cum să nu fii înșelat în cripto?
Pentru a evita să fiți înșelat, verificați cu atenție informațiile de două ori. Chiar dacă un exchange susține că activitățile sale sunt reglementate de organisme autorizate și vă arată licențe, acesta nu este un motiv pentru a-l crede pe cuvânt - este mai bine să vizitați site-ul web al organismului de supraveghere pentru a fi siguri de afirmațiile proiectului. De asemenea, evitați companiile cu promisiuni nerealiste și nu urmați linkuri de origine necunoscută pentru a nu deveni o victimă a phishing-ului.
Cum știu dacă un schimb de criptomonede este sigur?
Următorii factori indică fiabilitatea bursei: licența sa, termeni de cooperare corecți și transparenți, fără comisioane ascunse și plăți suplimentare, asistență multilingvă 24 de ore pe zi, navigare clară pe platformă. De asemenea, acordați atenție recenziilor despre proiect și verificați dacă nu este o figură de scandaluri sau proceduri legale. Încă un punct - o bursă onestă nu va ascunde numele creatorilor, documentația internă, informații despre data lansării, volumul zilnic de tranzacționare etc.
Glosar pentru comercianții începători
-
1
Bitcoin
Bitcoin este o criptomonedă digitală descentralizată care a fost creată în 2009 de către o persoană sau un grup anonim care a folosit pseudonimul Satoshi Nakamoto. Aceasta funcționează pe baza unei tehnologii numite blockchain, care este un registru distribuit care înregistrează toate tranzacțiile dintr-o rețea de calculatoare.
-
2
CFTC
CFTC protejează publicul împotriva fraudei, manipulării și practicilor abuzive legate de vânzarea de contracte futures și opțiuni pe mărfuri și financiare și promovează piețe futures și de opțiuni deschise, competitive și solide din punct de vedere financiar.
-
3
Ethereum
Ethereum este o platformă blockchain descentralizată și o criptomonedă care a fost propusă de Vitalik Buterin la sfârșitul anului 2013, iar dezvoltarea a început la începutul anului 2014. A fost concepută ca o platformă versatilă pentru crearea de aplicații descentralizate (DApps) și contracte inteligente.
-
4
Randament
Randamentul se referă la câștigurile sau veniturile obținute dintr-o investiție. Acesta reflectă randamentul generat de deținerea de active precum acțiuni, obligațiuni sau alte instrumente financiare.
-
5
Index
Indicele în tranzacționare este măsurarea performanței unui grup de acțiuni, care poate include activele și titlurile de valoare din acesta.
Echipa care a lucrat la acest articol
Andrey Mastykin este un experimentat autor, editor și strateg de conținut, care colaborează cu Traders Union din 2020. În calitate de editor, este riguros cu verificarea și asigurarea acurateței tuturor informațiilor publicate pe platforma Traders Union. Andrey se concentrează pe educarea cititorilor despre potențialele recompense și riscuri implicate în tranzacționarea pe piețele financiare.
El este de părere că investiția pasivă este o strategie mai potrivită pentru majoritatea persoanelor. Multor cititori le place abordarea conservatoare a lui Andrey și concentrarea pe managementul riscurilor, ceea ce îl face o sursă de încredere privind informații financiare.