Rishikimi i Wealthsimple 2026
Sipas idesë sonë, treguesi TU Overall Score duhet të përgjigjet në pyetjen më të madhe nga të gjitha: “A mund t'i besoj këtij brokeri me paratë e mia?”. Vlerësimet variojnë brenda 0.01 – 9.99 (sa më i lartë treguesi, aq më shumë besim ka brokeri). Më shumë detaje
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Nuk ofrohet
- Shuma e tarifës së menaxhimit varet nga shuma e investimit dhe vendi i banimit të klientit.
Vlerësimi Ynë për Wealthsimple
Sipas idesë sonë, treguesi TU Overall Score duhet të përgjigjet në pyetjen më të madhe nga të gjitha: “A mund t'i besoj këtij brokeri me paratë e mia?”. Vlerësimet variojnë brenda 0.01 – 9.99 (sa më i lartë treguesi, aq më shumë besim ka brokeri). Më shumë detaje
Wealthsimple është një broker i besueshëm me TU Vlerësimi i Përgjithshëm prej 7.39 nga 10. Pasi ka shqyrtuar mundësitë e tregtimit të ofruara nga kompania dhe vlerësimet e postuara nga klientët e Wealthsimple në faqen tonë, eksperti i Traders Union Anton Kharitonov beson se mund ta rekomandojë këtë kompani pasi shumica e vlerësimeve treguan se klientët e brokerit janë kryesisht të kënaqur me kompaninë.
Wealthsimple është një ndërmjetës i rregulluar, aktivitetet e të cilit kontrollohen nga institucionet financiare: FCA, FSCS dhe CIPF. Klientët e kompanisë mund të investojnë në portofole të formuara nga dy lloje fondesh - ETF dhe fonde të përbashkëta. Portofoli zhvillohet individualisht për secilin klient për llojin e llogarisë Premium. Shuma minimale e kërkuar për të investuar në portofolet e Wealthsimple është 1 paund britanik ose dollar kanadez. Wealthsimple është një ndërmjetës për investime pasive, shërbimet e të cilit janë të disponueshme vetëm për banorët e Kanadasë dhe Britanisë së Madhe.
Si e testuam Wealthsimple
Traders Union ka analizuar tregjet financiare për më shumë se 14 vjet, duke vlerësuar brokerat bazuar në 250+ kritere transparente, duke përfshirë sigurinë, rregullimin dhe kushtet e tregtimit. Ekipi ynë ekspert prej mbi 50 profesionistësh rregullisht përditëson një Listë Vëzhgimi prej 500+ brokerash për të ofruar përdoruesve njohuri të bazuara në të dhëna. Ndërsa kërkimi ynë bazohet në të dhëna objektive, ne rekomandojmë që përdoruesit të kryejnë kujdes të pavarur dhe të konsultohen me burime zyrtare rregullatore para se të marrin ndonjë vendim financiar.
Mësoni më shumë rreth metodologjisë dhe politikave editoriale tona.
Një Vështrim i Shkurtër në Wealthsimple
Wealthsimple është një robo-këshilltar (robot tregtimi algoritmik) që u themelua në vitin 2014 në Kanada dhe ofron shërbime edhe në Mbretërinë e Bashkuar. Ai rregullohet nga Komisionet e Letrave me Vlerë të Mbretërisë së Bashkuar dhe Kanadasë, përfshirë FCA ( 747883 ) dhe IIROC, dhe merr pjesë në Skemën e Kompensimit të Shërbimeve Financiare (FSCS), si dhe në Fondin Kanadez të Mbrojtjes së Investitorëve ( CIPF ). Wealthsimple u shërben mbi 1 milion investitorëve dhe menaxhon 3 miliardë paund investime.
- Nuk ka kërkesa minimale për depozitë për llogarinë bazë.
- Siguri dhe rregullim i nivelit të lartë nga komisione të letrave me vlerë me reputacion të mirë dhe pjesëmarrje në skema kompensimi.
- Aftësia për të fituar të ardhura në mënyrë pasive, d.m.th., pa pasur nevojë të tregtoni në mënyrë aktive vetë.
- Nuk ka tarifa shtesë për mirëmbajtjen e llogarisë, depozitimin, tërheqjen dhe përdorimin e një aplikacioni celular.
- Një parim i thjeshtë për ngarkimin e komisioneve për menaxhimin e portofolit është një përqindje fikse e shumës së depozituar.
- Mundësia për të hapur llogari jo vetëm në paund sterlina, por edhe në dollarë kanadezë.
- Statistikat e hollësishme mbi komisionet dhe ribalancimin e portofoleve të formuara, të cilat janë të disponueshme në kabinetin personal në faqen e internetit dhe në aplikacionin celular.
- Regjistrimi është i disponueshëm vetëm për banorët e Mbretërisë së Bashkuar dhe Kanadasë.
- Sajti nuk ka një bisedë online për komunikim të shpejtë me ekipin e mbështetjes.
- Formimi i një portofoli individual nga një specialist investimesh është i mundur kur depozitohen 100,000 £ ose më shumë.
TU Ekspert Vlerësimi
Shefi i Analizës
Wealthsimple ofron akses në portofolet e menaxhuara të aseteve përmes një platforme web dhe mobile, duke u shërbyer investitorëve pasivë me lloje llogarish bazë dhe premium në Mbretërinë e Bashkuar dhe Kanada. Opsionet e portofolit përfshijnë ETF dhe fonde të përbashkëta, me llogari të disponueshme në GBP ose CAD dhe një depozitë minimale prej vetëm 1 njësie të monedhës bazë. Wealthsimple rregullohet nga FCA në Mbretërinë e Bashkuar dhe nga komisionet kanadeze të letrave me vlerë, me FSCS dhe CIPF që mbrojnë asetet e klientëve. Tarifat ngarkohen me një normë vjetore prej 0.4% deri në 0.7% në varësi të nivelit të llogarisë dhe vendndodhjes, dhe nuk aplikohen tarifa për depozita, tërheqje ose mirëmbajtje të llogarisë. Megjithatë, një disavantazh i dukshëm është se Wealthsimple është i arritshëm vetëm për banorët e Mbretërisë së Bashkuar dhe Kanadasë, duke përjashtuar të gjithë investitorët e tjerë. Disavantazhe shtesë janë mungesa e llogarive të marzhit, mungesa e bisedës online për mbështetje dhe nevoja për të dhënë informacion tatimor gjatë regjistrimit. Wealthsimple mund të jetë i përshtatshëm për investitorët pasivë në vendet kualifikuese që kërkojnë menaxhim të portofolit të rregulluar dhe me mirëmbajtje të ulët dhe nuk kërkojnë tregtim të drejtpërdrejtë ose leva.
Përmbledhje e Wealthsimple
| 💻 Platforma e tregtimit: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Llogaritë: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Monedha e llogarisë: | GBP, CAD |
| 💵 Depozitë / Tërheqje: | Kartë debiti, transfer bankar, debitim direkt, transferim llogarie |
| 🚀 Depozita minimale: | Nga 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Leva financiare: | Nuk ofrohet |
| 💼 Llogaritë PAMM: | Jo |
| 📈️ Porosia minimale: | Nuk është treguar |
| 💱 Shpërndarja EUR/USD: | Pa tarifë tregtimi; komisioni vjetor për menaxhimin e portofolit fillon nga 0.4% e shumës së investimit |
| 🔧 Instrumentet: | Portofolet e aseteve të menaxhuara |
| 💹 Thirrja e Margjinës / Stop Out: | Jo |
| 🏛 Ofruesi i likuiditetit: | Nuk është treguar |
| 📱 Tregtimi mobil: | Po |
| ➕ Programi i filialeve: | Po |
| 📋 Ekzekutimi i urdhrave: | Jo |
| ⭐ Karakteristikat e tregtimit: | Shuma e tarifës së menaxhimit varet nga shuma e investimit dhe vendi i banimit të klientit. |
| 🎁 Konkurs dhe bonuse: | Po |
Wealthsimple ofron shërbime të menaxhimit të portofolit të aseteve për investitorët. Të gjitha transaksionet dhe operacionet e pagesave mund të gjurmohen në llogarinë personale në faqen e internetit dhe në aplikacionin celular. Klientët mund të investojnë vetëm kapitalin e tyre. Fondet e marra hua (tregtimi me marzh) nuk ofrohen nga ndërmjetësi. Janë të disponueshme tre lloje llogarish: llogari bazë që ju lejojnë të filloni me çdo shumë; llogari premium që fillojnë nga 100,000 £ (llogari e zezë) ose 500,000 £ (llogari gjenerimi).
Vlerësimi i Parametrave Kryesorë të Wealthsimple
Hapja e Llogarisë së Tregtimit
Ndiqni këto udhëzime për të krijuar një llogari personale në faqen e internetit të Wealthsimple:
Vizitoni faqen zyrtare të internetit të ndërmjetësit dhe klikoni një nga butonat në faqen kryesore për të filluar regjistrimin.
Pastaj, në formularin që hapet, jepni adresën tuaj të email-it, krijoni një fjalëkalim të fortë dhe zgjidhni degën e kompanisë (britanike ose kanadeze) që u shërben klientëve nga vendi juaj.
Pas kësaj, shkruani emrin, mbiemrin, datën e lindjes, numrin e telefonit, si dhe shtetësinë, vendin e lindjes dhe adresën aktuale të banimit.
Hapi i fundit i regjistrimit është të futni llojin e punësimit dhe vendin zyrtar të punësimit. Gjithashtu duhet të futni Numrin tuaj Unik të Referencës Tatimore (UTR) ose Numrin e Sigurimeve Kombëtare (NINO).
Përdorni emailin dhe fjalëkalimin që keni specifikuar më parë për të hyrë në llogarinë tuaj personale.
Veprimet e mëposhtme janë të disponueshme në llogarinë tuaj personale Wealthsimple:
Gjithashtu, një tregtar mund të kryejë këto veprime në llogarinë e tij personale:
-
Verifikoni llogarinë.
-
Ndryshoni të dhënat personale të profilit.
-
Lidhni një llogari bankare.
-
Kërkoni një tërheqje.
-
Transferoni fonde midis llogarive tuaja.
-
Krijoni një raport për një periudhë të caktuar mbi portofolet aktive.
-
Kopjoni lidhjet e referimit dhe shikoni statistikat e programit të bashkëpunimit.
-
Shko te seksioni i Qendrës së Ndihmës për të gjetur shpejt një përgjigje për pyetjen tënde.
A është i sigurt Wealthsimple?
Marka Wealthsimple është në pronësi të Wealthsimple UK Ltd dhe është e regjistruar në Angli dhe Uells me numrin 747883. Rregullatori i aktiviteteve është Autoriteti i Sjelljes Financiare ( FCA ). në Mbretërinë e Bashkuar mbulohen nga Skema e Kompensimit të Shërbimeve Financiare ( FSCS ), kështu që fondet e tyre janë të mbrojtura deri në 85,000 £ dhe investimet deri në 50,000 £.
Wealthsimple Inc. me seli në Kanada është e regjistruar në Komisionet e Letrave me Vlerë të Ontarios ( OSC ), Kolumbisë Britanike ( BCSC ), Albertës (ASC), Manitobës (MSC) dhe me Autorité des Marchés Financiers si menaxher i portofolit. Është gjithashtu anëtare e Organizatës Rregullatore të Industrisë së Investimeve të Kanadasë ( IIROC ) dhe Fondit Kanadez të Mbrojtjes së Investitorëve. ( CIPF ).
- Rregullatorët me reputacion të mirë të Anglisë dhe Kanadasë kontrollojnë aktivitetet financiare.
- Aplikohet vërtetimi me dy faktorë (2FA) dhe enkriptimi i të dhënave
- Mbrojtja e depozitave dhe aseteve të FSCS dhe CIPF
- Ju duhet të jepni jo vetëm të dhëna personale, por edhe informacion tatimor për të hapur një llogari
- Vetëm banorët e Mbretërisë së Bashkuar dhe Kanadasë mund të hapin një llogari
- Tërheqjet janë të mundshme vetëm përmes transfertave bankare
Komisionet dhe tarifat
Wealthsimple është një shërbim robotik për menaxhimin e investimeve, prandaj komisionet ngarkohen duke përdorur një parim të veçantë. Ekziston një tarifë vjetore menaxhimi, por jo një tarifë për tregti, si te ndërmjetësit klasikë të aksioneve. Madhësia e saj varet nga shuma e investuar dhe juridiksioni i klientit. Banorët e Britanisë së Madhe paguajnë 0.7% për menaxhimin e kapitalit deri në 100,000 GBP/CAD; kanadezët paguajnë 0.5%. Nëse depozita tejkalon 100,000 GBP/CAD, këshilltari robot ngarkon investitorët britanikë me 0.5% dhe investitorët kanadezë me 0.4%. Përveç tarifës së menaxhimit, Wealthsimple ngarkon vetëm një tarifë konvertimi valutor prej 0.035% në rastet kur monedha e blerjes ose shitjes së një aktivi është e ndryshme nga monedha e llogarisë. Nuk aplikohen tarifa tërheqjeje, depozitimi ose mirëmbajtjeje të llogarisë (edhe me një bilanc zero).
| Lloji i llogarisë | Shpërndarja (vlera minimale) | Komisioni i tërheqjes |
|---|---|---|
| Basic | From 0.5% of portfolio value per year = £5 for an investment of £1,000 | No |
| Black | At 0.4% of portfolio value per annum = £400 in investments of £100,000 | No |
| Generation | At 0.4% of portfolio value per annum = £2,000 when investing £500,000 | No |
Ekzistojnë gjithashtu dy lloje tarifash të palëve të treta. Këto janë një tarifë vjetore për menaxhimin e fondeve ETF prej 0.16% deri në 0.33% dhe një tarifë tregu deri në 0.02% të vlerës së portofolit, e cila mbahet nga ndërmjetësi ose krijuesi i tregut që ekzekuton urdhrin për të blerë ose shitur aktivin.
Tabela tregon krahasimin e komisionit mesatar të tre agjentëve të bursës: Wealthsimple, Charles Schwab dhe Ally Bank. Madhësia e tij u përcaktua nga specialistët e Sindikatës së Tregtarëve gjatë analizës së kushteve të tregtimit në lloje të ndryshme llogarish.
Llojet e llogarive
Wealthsimple ofron llogari bazë dhe premium për tregtarët e interesuar në kryerjen e investimeve në portofol. Ato ndryshojnë në parimin e formimit të një portofoli, madhësinë e depozitës minimale dhe tarifat e menaxhimit.
Llojet e llogarive:
Wealthsimple ofron gjithashtu llogari kursimi të njohura (GIA, ISA, JISA) dhe një SIPP pensioni me mundësi investimi për klientët e Mbretërisë së Bashkuar. Kanadezët mund të hapin llogari RRSP, TFSA, RESP, RRIF, Personal, Lira, Joint dhe Business.
Depozitë dhe tërheqje
-
Një klient mund të tërheqë para nga llogaritë tregtare vetëm me anë të transferit bankar.
-
Mund të duhen 7-10 ditë pune nga kërkesa deri te tërheqja derisa fondet të kreditohen në llogarinë bankare. Kjo ndodh sepse pas vendosjes së urdhrave të tregtimit me ndërmjetësin, transferimi aktual i parave zgjat deri në 3 ditë pune shtesë.
-
Fondet e depozituara nuk mund të tërhiqen brenda 5 ditëve pasi ato të kreditohen në bilancin e llogarisë.
Opsionet e Investimit
Wealthsimple ofron investime pasive përmes investimeve në portofole të menaxhuara. Ato formohen bazuar në të dhënat e specifikuara nga investitori, siç janë objektivat, horizonti kohor dhe qëndrimi i klientit ndaj rrezikut.
Investimi në autopilot: Një mënyrë perfekte për të fituar të ardhura pasive në tregun e aksioneve
Wealthsimple u ofron klientëve të saj portofole të balancuara mirë me nivele të ndryshme rreziku. Secili prej tyre është i diversifikuar dhe përmban nga 10 deri në 15 fonde në një segment të caktuar. Nëse situata e tregut ndryshon, portofolet ribalancohen automatikisht. Investitori nuk merr pjesë në këtë proces. Wealthsimple ofron llojet e mëposhtme të portofolit:
-
Portofolet e investimeve me përgjegjësi sociale (SRI) dhe jo-sociale. Tarifat e ngarkuara nga menaxherët e ETF-ve të portofoleve SRI variojnë nga 0.22% në 0.32%. Investimi minimal në fondet SRI është 5,000 £. Tarifat e menaxhimit për investime jo-sociale. ETF-të janë 0.18-0.2%, dhe investitori mund të investojë çdo shumë.
-
Konservator, i Ekuilibruar, i Rritjes. Këto janë klasifikime të portofoleve bazuar në shkallët e rrezikut. Vetë investitori përcakton nivelin e lejueshëm. Çdo investitor mund të ketë disa portofole me profile të ndryshme rreziku.
Për të investuar në portofolet e menaxhuara nga Wealthsimple, duhet t‘u përgjigjeni disa pyetjeve në formularin e regjistrimit. Bazuar në këto të dhëna, algoritmi do të propozojë portofolin optimal për ju. Investitori mund të bjerë dakord të investojë në të, të aplikojë për një portofol tjetër. ose kontaktoni specialistin e kompanisë për të krijuar një portofol të personalizuar.
Nëse jeni një investitor i madh dhe planifikoni investime mbi 10,000 dollarë, na kontaktoni në vip-invest@tradersunion.com ose nëpërmjet formularit të reagimeve në faqen tonë të internetit. Ekipi ynë profesional do t‘ju udhëheqë nëpër të gjitha hollësitë e marrëveshjes dhe të gjitha hapat që nga nënshkrimi. deri në tërheqjen e fitimeve.
Programi i bashkëpunimit i Wealthsimple:
-
Programi i Referimit. Për çdo mik që hap dhe depoziton 5,000 £ ose më shumë përmes një lidhjeje referimi, klienti ekzistues merr menaxhim falas të aseteve prej 5,000 £. Referuesi merr të njëjtin shpërblim.
Kështu, ndërmjetësi nuk ngarkon asnjë tarifë për shërbimet e tij për pjesëmarrësit e programit të referimit për 12 muaj.
Mbështetja për klientët
Orari i hapjes për sportelin e mbështetjes është nga ora 8:00 e mëngjesit deri në 20:00 të mbrëmjes (e hënë deri të enjten) dhe nga ora 8:00 e mëngjesit deri në 17:30 të mbrëmjes (e premte) sipas orës EST.
- Gjuhët mbështetëse: Anglisht dhe Frëngjisht
- Pa bisedë online
- Nuk mund të kontaktohet 24/7
- Përgjigjet me email mbërrijnë brenda 24-48 orësh pas dërgimit të një pyetjeje
Për të kontaktuar një përfaqësues të mbështetjes, një investitor mund të:
-
Telefononi numrin e telefonit të listuar në faqen e internetit;
-
Plotësoni një formular kërkese me email (i disponueshëm në seksionin e Qendrës së Ndihmës);
-
Dërgoni një kërkesë me email;
-
shkruaj në Facebook Messenger, Twitter ose Instagram.
Në faqen e internetit ka edhe një chatbot virtual për kanadezët.
Kontaktet
| Data e Foundation | 2014 |
|---|---|
| Adresa e regjistrimit | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Rregullimi | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Faqja zyrtare | https://www.wealthsimple.com/ |
| Kontaktet |
Edukimi
Seksioni i trajnimit në faqen e internetit Wealthsimple quhet Mëso. Ai ka tre blloqe: Klasa Master e Investimeve, Revista, Financat Personale 101. Ato ofrojnë informacion për të sapoardhurit në tregun e aksioneve, si dhe përshkruajnë avantazhet e investimit. me ndihmën e një këshilltari robotik.
Portofolet e menaxhuara ofrojnë ribalancim automatik, gjë që i kursen investitorët nga nevoja për kërkime të hollësishme të tregut dhe analiza të thella të vazhdueshme.
Rishikimi i detajuar i Wealthsimple
Selia qendrore e Wealthsimple është në Toronto, por ndërmjetësi ka edhe zyra në Nju Jork dhe Londër. Për momentin, kompania bashkëpunon vetëm me investitorë nga Kanadaja dhe Mbretëria e Bashkuar. Zyra në Mbretërinë e Bashkuar ofron vetëm shërbime të investimeve të portofolit të aseteve të menaxhuara. Divizioni me seli në Toronto u lejon gjithashtu klientëve të tij të tregtojnë letra me vlerë dhe kriptovaluta në mënyrë të pavarur.
Wealthsimple me numra:
-
Ofron shërbime investimi për më shumë se 7 vjet.
-
Shërben më shumë se 1 milion klientë.
-
Menaxhon mbi 3 miliardë paund kapital klientësh.
-
Menaxhon më shumë se 380 milionë dollarë investime të marra nga institucionet më të mëdha financiare në nivel global.
Wealthsimple është një ndërmjetës për investime pasive në portofolet e aseteve të menaxhuara
Wealthsimple u ofron klientëve portofole të përbëra nga fonde të tregtuara në bursë (ETF) dhe fonde të përbashkëta. Specialistët e kompanisë besojnë se këto instrumente financiare janë më të mirat. mënyrë për të ulur kostot e menaxhimit dhe për të thjeshtuar portofolin. Portofolet bazë formohen nga një algoritëm i veçantë. Ai analizon përgjigjet e investitorëve që ata japin kur hapin një llogari të re tregtare. Klientët potencialë tregojnë nivelin e tyre të pranueshëm të rrezikut, qëllimet financiare, mosha, profesioni dhe të ardhurat. Portofolet e personalizuara për mbajtësit e llogarive premium përpilohen nga specialistët e brendshëm të investimeve të kompanisë.
Wealthsimple bën të mundur formimin e një portofoli dhe shikimin e statistikave mbi të në terminalin web (i disponueshëm në llogarinë personale në faqen e internetit) dhe aplikacionin celular. Funksionaliteti i të dy versioneve nuk përfshin tregues teknikë, pasi Investitorët pasivë nuk kanë nevojë për to.
Shërbime të dobishme të Wealthsimple:
-
Konsulencë falas për investime nga një specialist Wealthsimple. Gjatë një bisede telefonike, konsulenti zbulon qëndrimin tuaj ndaj riskut, ju ndihmon të vendosni objektiva investimi, flet për mënyrat për të ulur shpenzimet financiare dhe taksat.
-
Qendra e Ndihmës. Një seksion me përshkrime të hollësishme të kushteve të tregtimit, një shpjegim të koncepteve themelore të tregut të aksioneve dhe këshilla mbi planifikimin financiar.
-
Lajme dhe Webinare. Një seksion me një burim lajmesh aktuale dhe regjistrime të webinarëve të zhvilluar tashmë nga specialistë Wealthsimple.
Avantazhet:
Portofoli i aseteve formohet individualisht - bazuar në qëllimet e specifikuara nga investitori, kushtet e pranueshme të vendosjes së kapitalit dhe qëndrimin ndaj rrezikut.
Është e mundur të hapni një llogari dhe të kaloni verifikimin në internet, pa u paraqitur personalisht në zyrën e kompanisë.
Shërbimet bazë për krijimin dhe menaxhimin e portofoleve janë në dispozicion të investitorëve që kanë depozituar midis 1 dhe 99,999 £.
Në llogaritë premium, tarifa e menaxhimit zvogëlohet me 0.1-0.2% krahasuar me tarifat në llogaritë bazë.
Përveç llogarive të investimit, klientët e ndërmjetësit mund të hapin edhe llogari kursimi dhe pensioni.
Aplikacioni celular dhe kabineti personal mbështesin autentifikimin me dy hapa.
Ndërmjetësi ofron investime në fonde të Investimeve Shoqërisht të Përgjegjshme (SRI), si dhe portofole me nivele të ndryshme rreziku, të tilla si të ulëta, të balancuara dhe agresive.
Klientët mund të konfigurojnë Debitim Direkt — një shërbim për depozitim automatik mujor të shumës së specifikuar nga investitori.
Artikuj që mund t'ju ndihmojnë
Shikoni gjithashtu vlerësimet tona për kompani të tjera
