Metodologjia e Bazës së të Dhënave për Paralajmërimet Financiare dhe Mashtrimet

Qëllimi i Projektit

Qëllimi i këtij projekti është të ofrojë një bazë të dhënash transparente dhe të aksesueshme publikisht të paralajmërimeve zyrtare rregullatore, njoftimeve të zbatimit dhe sjelljeve të identifikuara të pahijshme në sektorin financiar.

Qëllimet tona janë:

• Për të përmirësuar qasjen në njoftimet e rregullatorëve për përdoruesit me pakicë;
• Për të zvogëluar konfuzionin midis kompanive legjitime dhe entiteteve mashtruese;
• Për të rritur transparencën në industrinë e shërbimeve financiare;
• Për të mbështetur ndërgjegjësimin publik për aktivitetet financiare të paautorizuara.

Fusha e Mbulimit

Baza e të dhënave mbulon kryesisht subjektet që veprojnë në sektorin financiar, duke përfshirë:

• Platformat e investimeve
• Ofruesit e Forex dhe CFD
• Shërbime të lidhura me kriptovalutat
• Entitete të opsioneve binare
• Ndërmjetës financiarë të palicencuar
• Ndërmarrjet e shënuara për imitacion ose sjellje të pahijshme

Në disa raste, kompanitë mund të shfaqen në bazat e të dhënave rregullatore për arsye të tjera përveç mashtrimit të drejtpërdrejtë (për shembull, marketing i paautorizuar, mungesë autorizimi ose aktivitet klonimi). Të tilla hyrje përfshihen rreptësisht ashtu siç publikohen nga rregullatorët.

Burimet Primare të Informacionit

Të gjitha të dhënat bazohen ekskluzivisht në informacionin publikisht të disponueshëm të publikuar nga autoritetet zyrtare rregullatore dhe bazat e të dhënave ndërkombëtare të njohura.

Burimet Rregullatore (Faqet Zyrtare)

• Komisioni i Tregut të Kapitalit Helen (Greqi)
• Autoriteti i Tregjeve Financiare (Zelanda e Re)
• Financial Supervisory Authority (Norvegjia)
• Financial Market Authority (Lihtenshtajni)
• Komisioni i Letrave me Vlerë (Malaysia)
• Autorité des marchés financiers (Franca)
• Comisión Nacional del Mercado de Valores (Spanja)
• Komisioni i Letrave me Vlerë dhe Shkëmbimeve i Shteteve të Bashkuara (SEC)
• Autoriteti Hollandez për Tregjet Financiare (AFM)
• Securities and Commodities Authority (UAE)
• Financial Conduct Authority (Mbretëria e Bashkuar)
• Commission de Surveillance du Secteur Financier (Luksemburgu)
• Autoriteti Zviceran i Mbikëqyrjes së Tregut Financiar (FINMA)
• Komisioni i Letrave me Vlerë të Kolumbisë Britanike (Kanada)
• Securities and Futures Commission (Hong Kong)
• Guernsey Financial Services Commission
• Danish Financial Supervisory Authority
• Banka Qendrore e Irlandës
• Komisioni për Tregun Financiar (Kili)
• Federal Financial Supervisory Authority (BaFin, Gjermania)
• Komisioni i Letrave me Vlerë dhe Shkëmbimit i Qipros (CySEC)
• Komisioni Kombëtar i Letrave me Vlerë dhe Tregut të Aksioneve (Ukrainë)
• British Virgin Islands Financial Services Commission
• Financial Services and Markets Authority (Belgjika)
• Rregullatorë të tjerë zyrtarë financiarë

Burim i Përmbledhur Ndërkombëtar

• IOSCO Paralajmërime për Investitorët Portal

IOSCO konsolidon paralajmërimet e publikuara nga rregullatorët në mbarë botën.

Procesi i Mbledhjes dhe Rishikimit të të Dhënave

Hapi 1 — Monitorimi dhe Marrja e të Dhënave

Ne monitorojmë vazhdimisht listat e paralajmërimeve zyrtare të rregullatorëve, njoftimet e zbatimit dhe alarmet e IOSCO.

Një pjesë e informacionit mblidhet përmes nxjerrjes së automatizuar nga bazat e të dhënave të rregullatorëve.

Hapi 2 — Verifikimi Editorial

Të gjitha të dhënat, përfshirë ato të mbledhura automatikisht, rishikohen dhe miratohen nga redaktorë përgjegjës me shumë vite përvojë në tregjet financiare dhe me një kuptim të thellë të standardeve ndërkombëtare të pajtueshmërisë përpara publikimit.

Asnjë hyrje nuk publikohet pa verifikim të plotë nga njeriu.

Hapi 3 — Publikimi i Lidhjeve të Burimit

Sa herë që rregullatorët ofrojnë një njoftim zyrtar ose lidhje të publikimit, ne e përfshijmë atë drejtpërdrejt për të siguruar transparencë dhe gjurmueshmëri.

Trajtimi i Emrave të Kompanive, Domain-eve dhe Firmave Klone

Domenet Zyrtare

Nëse një rregullator identifikon një faqe interneti ose domen specifik, ai përfshihet në hyrje për sqarim.

Paralajmërime për Firmat Klone

Nëse një rregullator deklaron se një entitet po imiton një firmë të licencuar legjitime, ne vendosim një etiketë të dukshme si:

“Paralajmërim për kompani klone — duke u shtirur si një entitet i rregulluar”

Kjo etiketë përdoret vetëm kur mbështetet qartë nga gjuha e rregullatorit.

Shënime Sqaruese

Nëse emrat e kompanive janë të ngjashëm me ato të firmave të njohura të licencuara, mund të shtojmë një sqarim faktik për të parandaluar konfuzionin te përdoruesit.

Politika e Heqjes dhe Korrigjimit

Heqja e Zërave

Nëse një kompani hiqet zyrtarisht nga lista e paralajmërimeve të një rregullatori ose përjashtohet nga baza e të dhënave e rregullatorit, ne e heqim gjithashtu hyrjen përkatëse nga baza jonë e të dhënave.

Kërkesa për Korrigjim ose Parashtresa për Mosmarrëveshje

Nëse një kompani paraqet një kërkesë të argumentuar që tregon se emri i saj është përfshirë gabimisht ose që paralajmërimi nuk i referohet entitetit të duhur, ne shqyrtojmë këto pretendime individualisht.

Ne jemi të përkushtuar të korrigjojmë pasaktësitë kur ofrohet dokumentacion i besueshëm.

Mohim për Përgjegjësinë për Përmbajtjen e Rregullatorit

Ne krijojmë dhe as ndikojmë në paralajmërimet rregullatore.

Të gjitha njoftimet rregullatore mbeten përgjegjësi e autoriteteve përkatëse që i kanë lëshuar.

Roli ynë është i kufizuar në ofrimin e një paraqitjeje të pavarur, të strukturuar dhe të qasshme të informacionit të disponueshëm publikisht.

Ne mund të mbajmë përgjegjësi për saktësinë ose formulimin e publikimeve të rregullatorëve të palëve të treta, pasi nuk e kontrollojmë përmbajtjen e tyre.

Pse e Publikojmë Këtë Përmbajtje

Publikimi i paralajmërimeve të rregullatorëve dhe informacionit të lidhur me rreziqet është një praktikë e zakonshme ndër shërbimet që fokusohen në mbrojtjen e investitorëve dhe pajtueshmërinë në mbarë botën.

Baza të ngjashme publike të paralajmërimeve mbahen nga rregullatorët, organizatat për mbrojtjen e konsumatorit dhe platformat e transparencës financiare.

Ekipi ynë editorial ka përvojë të gjerë në tregjet financiare, analizën e brokerëve dhe vlerësimin e rrezikut, duke siguruar që informacioni të përpunohet me përgjegjësi dhe të paraqitet me kujdes të duhur.

Baza e të dhënave synon të shërbejë si një mjet transparence dhe burim edukativ për përdoruesit.

Angazhim për Saktësi dhe Përditësime

Ne rishikojmë rregullisht:

• Përditësime në listat e paralajmërimeve të rregullatorëve
• Njoftime të reja nga IOSCO
• Heqja ose rishikimi i njoftimeve zyrtare
• Kërkesat për korrigjim të paraqitura nga palët e prekura

Të dhënat përditësohen ose hiqen menjëherë kur ndryshon statusi zyrtar.

Kufizime

• Paralajmërimet rregullatore mund të vlejnë vetëm brenda juridiksioneve të caktuara
• Përfshirja nuk nënkupton një dënim penal
• Shemat mashtruese mund të ndryshojnë shpesh domainet ose emrat
• Përdoruesit duhet gjithmonë të verifikojnë statusin e licencimit drejtpërdrejt me rregullatorët

Qëllimi i Projektit

Kjo bazë të dhënash synon të:

• Përmirësoni qasjen publike në paralajmërimet rregullatore
• Ulni ekspozimin ndaj shërbimeve financiare të paautorizuara
• Mbështet transparencën në sektorin financiar
• Ndihmoni përdoruesit të identifikojnë rreziqet e mundshme përmes burimeve zyrtare

Ne ofrojmë rekomandime financiare. Përdoruesit duhet të kryejnë verifikime të pavarura para se të angazhohen me çdo ofrues shërbimesh financiare.