Forex Mäklare licens

Idag har den internationella valutamarknaden tusentals reguljära deltagare. Forex mäklare som fungerar som mellanhänder mellan privata handlare/investerare och interbankmarknaden är en särskild grupp av deltagare. Mäklare licensieras av behöriga organisationer för att säkerställa handlarnas säkerhet, juridiska och finansiella skydd. Nedan kommer vi att diskutera de viktigaste typerna av licenser på Forex marknaden, lista och granska de populära tillsynsmyndigheterna samtidigt som vi identifierar deras respektive funktioner, fördelar och nackdelar.

Nödvändigheten av en Forex-licens

Valutamarknaden har inte en centraliserad tillsynsmyndighet. Med andra ord finns det ingen enda internationell myndighet eller organisation som kontrollerar verksamheten för alla deltagare på Forex marknaden. En sådan tillsynsmyndighet finns inte eftersom transaktionerna på valutamarknaden baseras på enskilda operatörers oberoende och deras ömsesidiga beroende av andra operatörer som de gör affärer med.

Ändå kontrolleras verksamheten hos enskilda Forex marknadsaktörer och mäklare noggrant. En mäklares algoritmer justeras och förbättras ständigt och de ger en hel del automatisk, sömlös kontroll över marknadsaktörerna. Det finns lokala tillsynsmyndigheter för enskilda länder och globala tillsynsmyndigheter för multi-jurisdiktionella aktörer på Forex-marknaden.

Idag strävar de flesta legitima mäklare efter att få en licens som en garanti för deras tillförlitlighet till potentiella kunder. Sådana licenser utfärdas av olika finansiella myndigheter som verifierar giltigheten av mäklarens verksamhet, genomför revisioner och reglerar en mäklares verksamhet efter att ha utfärdat dem en licens.

Forex Mäklare behöver en licens för att bekräfta att den fungerar lagligt och för att visa handlarnas transaktioner på interbankmarknaden.

Hur regleras Forex-marknaden och vem reglerar den?

En mäklares verksamhet kontrolleras av Forex marknadsregulatorer. Tillsynsmyndigheten kan vara lokal (behöriga offentliga myndigheter) eller internationell (oberoende finansiella kommissioner). Tillsynsmyndigheter utför tre funktioner angående Forex-mäklaren. De är:

1. Verifiera att mäklaren uppfyller licenskraven;

2. Övervaka efterlevnaden under handel och andra transaktioner;

3. Återkalla licensen när mäklaren allvarligt bryter mot reglerna.

Huvuduppgiften för den tillsynsmyndighet som utfärdar en licens är att förhindra en situation där mäklaren inte kan fullgöra sina skyldigheter gentemot handlare. Tillsynsmyndigheten ger rättsligt skydd till handlare och investerare i händelse av en tvist, undersöker deras klagomål och genomför inspektioner av mäklare. Tillsynsmyndigheter granskar också mäklarens verksamhet för att identifiera inkonsekvenser med dess licenskrav.

En annan viktig fråga är att mäklare i vissa länder inte är skyldiga att ha en licens. Därför kan en mäklare registreras som en juridisk person som tillhandahåller vissa finansiella tjänster och kan arbeta över hela världen via Internet. Detta betyder naturligtvis inte att en sådan mäklare är opålitlig eller ett bedrägeri. Det är bara det att handlare och investerare inte har några garantier när de arbetar med en sådan mäklare.

De mest populära Forex tillsynsmyndigheterna

Ibland delas de tillsynsmyndigheter som licensierar Forex -mäklarna in i ansedda och icke ansedda grupper. En sådan klassificering är fel. I själva verket skiljer sig tillsynsmyndigheterna åt i kraven för att mäklaren ska få en licens och den grad av kontroll som tillsynsmyndigheten utövar över mäklarens verksamhet. Följaktligen bestäms tillförlitligheten hos en licensierad mäklare ofta av graden av kontroll som administreras av den reglerande myndigheten.

• Det finns till exempel två stora tillsynsmyndigheter i USA - Commodity Futures Trading Commission och National Futures Association. Japan har sin egen motsvarighet som är Financial Regulatory Authority. Dessa organisationer ska hänföras till den första nivån eftersom de är de mest krävande för sina mäklare.

• Den brittiska finansinspektionen och den australiska värdepappers- och investeringskommissionen utgör den andra nivån. Det är också mycket svårt för en Forex-mäklare att få en licens med dessa organisationer, och hans aktiviteter övervakas omfattande.

• Cyperns Securities and Exchange Commission och Maltas Financial Services Department har också allvarliga krav som måste uppfyllas innan en Forex mäklarlicens utfärdas. Men deras rapportering och övervakning är i allmänhet enklare. Därför placeras de i den tredje nivån.

• Financial Services Commission BVO och Belize International Financial Services Commission är tillsynsmyndigheter som utgör den fjärde nivån. Deras registrering är mycket enklare och revisionen är inte särskilt detaljerad.

• Den femte och sjätte inkluderar alla andra offshore-kommissioner. De kontrollerar och övervakar också Forex mäklare, men de utfärdar inte licenser och en sådan krävs inte. Seychellernas Financial Services Department och Saint Vincent and the Grenadines Islands Financial Regulatory Authority är medlemmar i dessa nivåer.

Under de senaste ett till två åren blev många nybörjarmäklare registrerade i Lettland, eftersom detta land är medlem i Europeiska unionen med ett stabilt finansiellt system. Detta är också en offshore-typ av den femte eller sjätte nivån. Det är viktigt att förstå att en tillsynsmyndighet på alla nivåer fortfarande är en officiell organisation. Den kontrollerar Forex mäklarhus och skyddar handlarnas och investerarnas intressen. Det är också vettigt att överväga följande aspekter:

1. 95% av nybörjare Forex mäklare är licensierade av tillsynsmyndigheterna på femte eller sjätte nivån;

2. Forex mäklare som har arbetat i flera år strävar efter att få licenser med en regulator på fjärde nivån eller högre;

3. Tillsynsmyndigheternas krav på fjärde nivån eller högre är omfattande. Kostnaden för en sådan licens är också 5-6 gånger dyrare respektive än offshore-regulatorer;

4. Ansökningsprocessen och utredningsperioden för att erhålla en licens inom 1-4 nivåerna kan ta mellan 6 och 12 månader, medan samma process hos tillsynsmyndigheter som utgör 5-6 nivåer kan ta endast några veckor.

Den största skillnaden mellan tillsynsmyndigheterna på nivå 1-4 är att de kräver att Forex mäklaren ska ha ett lokalt (dvs. fysiskt) representationskontor samt reservfonder (exklusive handlares och investerares fonder) på sitt konto. Tjugo miljoner dollar krävs för den första nivån, men endast 100 000 dollar krävs för den andra nivån.

Under licensprocessen, som kan ta upp till ett år, tillkommer ytterligare kostnader på 30-50 tusen USD. Dessutom krävs en årlig medlemsavgift på 125 tusen USD av tillsynsmyndigheter på första nivån.

Tillsynsmyndigheter inom 3-4-nivåerna har mindre stränga krav, men de kräver också att mäklare ska ha ett lokalt representationskontor, kapitalreserver och årliga medlemsavgifter för att få och upprätthålla en aktuell licens.

Tillsynsmyndigheter på 5-6-nivåerna erbjuder det mest förenklade registreringssystemet, till exempel kräver de inte ett lokalt representationskontor.

Topp Forex Tillsynsmyndigheter

Europeiska Forex Tillsynsmyndigheter

Följande tillsynsmyndigheter är de mest populära bland de europeiska tillsynsmyndigheterna:

• UK Financial Regulatory Authority (FCA) är en av de tidigaste tillsynsmyndigheterna i världsklass. Den skapades 2001 och kännetecknas av att den har de strängaste kraven för mäklarorganisationer;

• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) är en europeisk tillsynsmyndighet som grundades 1934 och har varit verksam som tillsynsmyndighet för Forex-mäklare sedan 2001;

• Maltas Financial Services Department (MFSA) jämförs ofta med Cyperns kommission när det gäller dess kravnivå och organisationsstruktur. MFSA har varit verksamt sedan 2002;

• Financial Services Commission BVO (FSC BVI) har varit verksam sedan 2001. Den hör till den fjärde nivån av tillsynsmyndigheter.

Offshore Forex Tillsynsmyndigheter

Begreppet "offshore regulators" är väletablerat. Vissa experter på valutamarknaden klassificeras också som offshore-regulatorer på den fjärde nivån. Enligt de övergripande egenskaperna hänvisas internationella organisationer vanligtvis till att vara i denna grupp. De tillåter Forex -mäklaren att licensieras med minimikrav. De mest populära tillsynsmyndigheterna på 5-6: e nivåerna är:

• Seychellernas avdelning för finansiella tjänster (SFSA). Det är en relativt ung tillsynsmyndighet som är verksam sedan 2013. Trots detta anses dess licens vara tillräckligt trovärdig och den ger handlare och investerare garantier för skydd;

• Saint Vincent and the Grenadines Islands Financial Regulatory Authority (SVG FSA) är också en ung men populär tillsynsmyndighet. Den inrättades 2012 och har visat sig vara en tillförlitlig organisation med hög professionell kompetens;

• Lettlands finans-och kapitalmarknadskommission (FCMC) grundades 1997 och arbetar utifrån lettisk lagstiftning och EU:s lagstiftning.

Medan offshore-tillsynsmyndigheter kan erbjuda enklare licensiering för mäklare, finns det viktiga för- och nackdelar för handlare att tänka på.

Offshore-mäklare tenderar också att tillgodose mer mot erfarna handlare som har en högre risktolerans och bättre förstår nyanserna i regleringsövervakningen, snarare än nybörjare eller nybörjare. Mindre erfarna handlare utvecklar ofta fortfarande sina färdigheter och riskhanteringsstrategier, vilket gör dem till mer sårbara mål för potentiella problem med underreglerade mäklare. Due diligence kan vara mer utmanande för nybörjare att korrekt bedöma. Offshore-mäklare tillhandahåller också vanligtvis mer avancerade och hävstångstunga handelsinstrument som ändå är olämpliga för nybörjare. Som sådan är handlare som är nya i branschen i allmänhet bättre att börja sin utbildning och erfarenhet med korrekt reglerade mäklare under ansedda myndigheter innan de överväger offshore-alternativ längs vägen, om alls.

Jämförelse av Forex Regulatorer

Tillsynsmyndigheterna på första nivån är de dyraste tillsynsmyndigheterna för licensiering. Ingen nybörjarmäklare har råd med en sådan licens, men många mäklare får den efter flera års mäkleri. Offshore-regulatorer är de billigaste. För att lära dig mer om mäklare med låg provision, kolla in Traders Union's bästa offshore Forex mäklare betyg.

Generellt sett är licenserna från tillsynsmyndigheter inom alla sex nivåer rankade och giltiga på den internationella marknaden, men det är uppenbart att ju högre regulatorns nivå är, desto mer prestigefylld är licensen och pålitlig mäklaren. Nybörjarmäklare kan dock också vara tillförlitliga med hög potential och och ha gynnsamma villkor, men kanske inte har kapitalreserver på 20 miljoner dollar.

Att bara ha en licens, oavsett vilken typ, visar att företaget strävar efter att arbeta öppet och officiellt. Å andra sidan, när du arbetar med mäklare utan licens, agerar du på egen risk och risk. Deras garantier och löften är obefogade och har ingen rättslig verkan. Därför rekommenderar Traders Union att man endast samarbetar med mäklare som är licensierade av någon av tillsynsmyndigheterna inom nivåerna 1-6.

TOPP 10 mest populära licensierade mäklare

Tillsynsmyndigheter övervakar ständigt Forex mäklare. Därför har flera mäklare varje år återkallat sina licenser. Däremot får flera mäklare varje år licenser från tillsynsmyndigheter på högre nivå. Därför, när du väljer en mäklare, är relevansen av uppgifterna mycket viktig. Här är vår senaste lista över de mest pålitliga Forex-mäklarna, som regelbundet justeras av våra experter.

Är det värt att ge upp mer gynnsamma villkor för en licens? Expertens åsikt

Anton Kharitonov Finansexpert och analytiker på Traders Union

"Nybörjare och investerare gynnar ibland olicensierade Forex -mäklare eftersom de till synes erbjuder de mest gynnsamma förhållandena vid första anblicken. Faktum är att en olicensierad mäklare kan erbjuda dig vad som helst, till exempel en avkastning på 3000% på en transaktion eller en 100% avkastning på investeringen vid en misslyckad transaktion. Men sådana garantier från en olicensierad mäklare är värdelösa eftersom dess verksamhet inte är reglerad och eftersom den inte har ett tredjepartskontrollerat reservkonto. Det vill säga, det kan förklara konkurs i morgon, och näringsidkaren / investeraren kommer att förlora insättningen utan möjlighet till återhämtning.

Licensierade Forex-mäklare står i stark kontrast. Oavsett licensnivå är en sådan mäklare ekonomiskt och juridiskt ansvarig gentemot sina kunder. Om mäklaren går i konkurs eller någon annan negativ situation uppstår skyddar tillsynsmyndigheten och lagen handlaren / investeraren och hjälper till att returnera de förlorade insättningarna från mäklarens reservfond. Därför rekommenderas det att alla handlare och investerare arbetar med mäklare som har giltiga licenser."

Vanliga frågor

Relaterade artiklar

Bästa scalping Forex-mäklare

Johnathan Maverick

1 dag sedan

Lär dig och handla som "Forex Gud"

Rinat Gismatullin

1 dag sedan

Bästa CFD-mäklare för swap-fri handel

Mikhail Vnuchkov

1 dag sedan

MT4 Granskning: Funktioner, fördelar och nackdelar

Maxim Nechiporenko

1 dag sedan

Bästa CFD-mäklare 2025

Andrey Mastykin

1 dag sedan

Team som arbetade med artikeln

Oleg Tkachenko

Författare och expert på Traders Union

Oleg Tkachenko är en ekonomisk analytiker och riskhanterare som har mer än 14 års erfarenhet av att arbeta med systemviktiga banker, investmentbolag och analysplattformar. Han har varit analytiker på Traders Union sedan 2018. Hans främsta specialiteter är analys och förutsägelse av pristendenser på Forex-, aktie-, råvaru- och kryptovalutamarknaderna samt utveckling av handelsstrategier och individuella riskhanteringssystem. Han analyserar också icke-standardiserade investeringsmarknader och studerar handelspsykologi.

Dessutom blev Oleg medlem i Ukrainas nationella journalistförbund (medlemskort nr. 4575, internationellt certifikat UKR4494).

Läs mer om våra redaktionella riktlinjer

Ordlista för nybörjare

Avkastning

Avkastning avser den vinst eller inkomst som härrör från en investering. Den speglar den avkastning som genereras av att äga tillgångar som aktier, obligationer eller andra finansiella instrument.

CFD

CFD är ett avtal mellan en investerare/handlare och en säljare som visar att handlaren kommer att behöva betala prisskillnaden mellan tillgångens aktuella värde och dess värde vid avtalstillfället till säljaren.

Mäklare

En mäklare är en juridisk eller fysisk person som fungerar som mellanhand när man gör affärer på finansmarknaderna. Privata investerare kan inte handla utan en mäklare, eftersom endast mäklare kan utföra affärer på börserna.

Forex Gud

Den informella termen "Forex Gods" hänvisar till mycket framgångsrika och kända valutahandlare som George Soros, Bruce Kovner och Paul Tudor Jones, som har visat exceptionella färdigheter och lönsamhet på valutamarknaderna.

Handel

Trading innebär att man köper och säljer finansiella tillgångar som aktier, valutor eller råvaror i syfte att dra nytta av marknadens prisfluktuationer. Traders använder olika strategier, analystekniker och riskhanteringsmetoder för att fatta välgrundade beslut och optimera sina chanser att lyckas på finansmarknaderna.