Hur man kontrollerar om en mäklare är reglerad och legitim i 5 steg

Att välja en ansedd och legitim valutamäklare är avgörande för handlare som vill delta i den globala valutamarknaden på ett säkert och lagligt sätt. Men med möjligheten att handla valutor online har fler bedrägeriverksamheter också dykt upp som försöker utnyttja omedvetna investerare.

Denna artikel ger en femstegsprocess som alla handlare kan följa för att korrekt granska en potentiell valutamäklare och undvika fallgroparna med illegitima system. Viktiga fokusområden inkluderar att validera en mäklares regulatoriska registreringsstatus, granska kvaliteten på deras webbplats och avslöjanden, identifiera orealistiska avkastningslöften, bedöma kundtjänstens responsivitet och granska oberoende kundfeedback. Genom att följa dessa grundläggande kontroller av tillsyn, transparens och handlarebehandling kan man säkert skilja mellan mäklare som pålitligt underlättar handel och de som bara är där för att stjäla pengar.

Är Forex Legitimt?

Ja, forex är en legitim affärs- och investeringsmodell. Men precis som med all kommersiell verksamhet finns det sin beskärda del av bedragare.

Hur Fungerar Forex-Mäklare

Forex-mäklare är plattformar som tillåter människor att säkert handla med valutor genom att underlätta handel, insättning av medel och uttag av vinster.

Var är Forex-Mäkleri Inte Tillåtet?

Forex-mäkleri är olagligt i följande länder:

• Belgien

• Indien

• Nordkorea

• Malaysia

• Frankrike

• Bosnien och Hercegovina

• Israel

• Länder med strikta Sharia-lagar som Pakistan

Hur man Kontrollerar om en Forex-Mäklare är Legitim i 5 Steg

Forex-mäkleri har funnits i flera decennier nu, vilket har gett bedragare tillräckligt med tid att finslipa sina system. Det finns tre huvudtyper av forexmäklarsystem som ofta används:

Fly-By-Night Mäklare

I denna metod skapar en person eller grupp av människor en lågkvalitativ webbplats som uppmanar människor att investera hos dem. De samlar in flera tusen dollar i insättningar och försvinner sedan spårlöst. De har också rapporterats påstå falsk konkurs innan de försvinner.

Forex Bucket Shops

Forex bucket shops är en mer förfinad typ av bedrägeri, vilket innebär att ovetande investerare har mer att förlora, medan bedragare har mer att vinna. Det är också svårare att upptäcka. Huvudorsaken är att bedragare skapar en fullfjädrad plattform som nästan perfekt efterliknar utseendet och funktionaliteten hos en etablerad mäklare. Handlaren spelar inte på den globala interbankmarknaden utan med andra falska handlare som är registrerade exklusivt på den bedrägliga bucket shop-webbplatsen. Som ett exempel, en bedräglig organisation som Trade Union, där angripare kopierar element från ett välkänt varumärke (logotyp, färgschema, meddelandestil) för att lura människor att lämna ut konfidentiell information eller pengar.

Pyramidspel

Pyramidspel är bland de mest utbredda bedrägerierna i världen. På valutamarknaden hittar du företag som positionerar sig som mäklare, bara för att samla in insättningar från ovetande människor. I denna typ av bedrägeri behöver företaget inte ens fejka interbankmarknadsaktivitet. Istället förlitar det sig på sitt etablerade rykte i att bedriva andra typer av verksamheter.

Låt oss titta på 5 indikatorer på ett forexmäklarbedrägeri som hjälper dig att identifiera dessa vanliga bedrägeritekniker:

1. Kontrollera din Mäklars Regulatoriska Information

Det första, mest pålitliga och viktiga att leta efter är reglering. En reglerad mäklare är registrerad och reglerad av en internationell eller regional tillsynsmyndighet. Det finns ingen enskild tillsynsmyndighet för all valutahandel runt om i världen. Istället går regeringar och regionala grupper samman för att bilda dessa organ för att skydda handlares intressen.

I USA är de tillsynsmyndigheter du bör lita på:

• National Futures Association (NFA)

• Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)

• Kommissionen för handel med råvaror och terminer (CFTC)

• Värdepappersinvesterarskyddskorporationen (SIPC)

• Chicago Board of Trade (CBT)

Att bara kontrollera detta kommer att spara dig mycket tid och pengar! Reglering är också det svåraste att fejka, även om du aldrig ska underskatta en beslutsam bedragare.

För att bekräfta en mäklares reglering, kontrollera om mäklaren är registrerad under någon av dessa organ genom att besöka deras webbplatser, särskilt FINRA. Besök FINRABrokerCheck eller ring dem på (800) 289-9999 för att bekräfta om en mäklare är registrerad hos dem.

Alla registrerade mäklare bör också visa sina BSE, NSE eller SEBI registreringsID på sina webbplatser. Om inget sådant ID visas är de misstänkta. Dessa nummer kan dock också förfalskas. Bekräfta registreringsID genom att besöka en av webbplatserna och verifiera det. Slutsatsen är att alla mäklare du har att göra med måste ha någon form av legitim koppling till en regional tillsynsmyndighet. Lär dig också om Broker Identification Numbers, inklusive CRD och UID, och deras betydelse i finansiell reglering.

2. Kontrollera Regulatorns Webbplatsdatabas och Kvalitet

En annan indikator på misstänkt beteende är en skum webbplats. Ingen valutamäklare har råd med en lågkvalitativ webbplats utan all nödvändig information. Låt oss se vad du exakt bör leta efter.

Som diskuterats i föregående punkt behöver du bekräfta att webbplatsen är registrerad. Vissa bedrägliga webbplatser kan efterlikna befintliga, legitima mäklare.

För det andra, erbjuder de dig all nödvändig information? En pålitlig webbplats bör ha information om:

• Vilken tillsynsmyndighet är den ansluten till? RegistreringsID bör visas.

• Riskavslöjanden. Det bör inte finnas några falska löften eller falsk marknadsföring. Alla risker bör uttryckligen anges på webbplatsen.

• Juridisk information. Webbplatsen bör avslöja alla skattepolicys, handelsregler och andra efterlevnadsåtgärder som handlare bör följa, utöver hur mäklaren följer dessa krav.

• Bakgrundsinformation. Vem har de arbetat med tidigare? Många etablerade mäklare arbetar med stora, välkända företag. De har också en meritlista som går tillbaka minst 5 år. Sök efter eventuella officiella resultat- och förlustrapporter.

• Kontaktinformation. En legitim mäklare har sin adress och kontaktinformation listad på sin webbplats. Det är inte normalt att dessa detaljer saknas.

Webbplatsen bör också ha högkvalitativa artiklar som är välskrivna och av lämplig längd. De bör också ha ytterligare innehållsartiklar, inte bara en landningssida.

3. Mäklaren Garanterar Höga Omedelbara Vinster

Nu när vi vet vad som bör finnas på en legitim webbplats, vad bör inte finnas?

Det första tecknet på ett bedrägeri är när en mäklare garanterar dig omedelbara höga vinster. Forex är inte en bli-rik-snabb typ av verksamhet, inte ens för proffs. Ingen mäklare på planeten kan någonsin garantera dig sådana vinster.

De använder denna teknik för att få nybörjarhandlare eller människor som behöver pengar och kämpar för att hitta några. Det är ett av de mest lömska bedrägerierna där ute eftersom det kapitaliserar på verkliga behov.

En annan sak är oönskad marknadsföring. Detta kanske inte nödvändigtvis finns på webbplatsen själv, men som ett resultat av cookieinformation från andra forexwebbplatser du besökte. Alla mäklare som plötsligt dyker upp på detta sätt och ihärdigt ber dig att gå med på deras plattform är misstänkta. Det är ännu värre om de ber dig om personlig information medan de begränsar information om sig själva. Legitima mäklare begär endast personlig information när du öppnar ett konto hos dem.

4. Mäklaren Svarar Inte på Förfrågningar

Ursäkta aldrig dåligt svar på förfrågningar som långsam kundservice; det är ofta ett tecken på en bedräglig mäklare.

Alla autentiska mäklare har alltid ett responsivt kundserviceteam. Många går ofta ett steg längre och använder AI-botar för att svara så snabbt som möjligt på förfrågningar. De har också en effektiv hjälplinje.

Bedragare vill inte investera i kundservice eftersom många kommer att försvinna inom några dagar, eller försöker hålla sina olagliga aktiviteter så hemliga som möjligt. De behöver inte folk som ställer frågor.

5. Läs Kundernas Recensioner

Som med alla företag är ett av de bästa sätten att bedöma kvalitet genom att titta på kundrecensioner.

Lita inte på recensioner du hittar på mäklarnas webbplatser. Istället, leta upp recensioner från respekterade forexforum och webbplatser. Du kommer att hitta legitima recensioner om registrerade företag och till och med svarta listor över kända bedragare.

Exempel på Fullt Legitim Forex-Mäklare

Så hur skulle det se ut när vi utvärderar en mäklare mot alla dessa kriterier? Låt oss titta på eToro, en ledare i legitimitetsbetyg och en betrodd mäklare över hela världen:

1. Verifierad Regulatorisk Information

Verifierad Regulatorisk Information

2. Lämplig Webbplatsdatabas och Kvalitet

Lämplig Webbplatsdatabas och Kvalitet

3. Realistiska Förväntningar

I denna bild kan du se ansvarsfriskrivningen högst upp på webbplatsen.

Realistiska Förväntningar

4. Snabbt Svar på Förfrågningar

eToro har en funktionell och lättillgänglig kundservice-sida.

Kundservice-sida

5. Positiva Kundrecensioner

eToro har en positiv recension från det ledande forexhandlarforumet, Traders Union.

Kundrecensioner

Exempel på Bedräglig Forex-Mäklare

Det finns ett oändligt antal forexmäklarbedragare, men när de identifieras ändrar de ofta webbplatser. Kolla in vår betyg av bedrägliga mäklare. Använd informationen som tillhandahålls här för att identifiera eventuella misstänkta mäklare också.

Slutsats

De flesta människor har inte lyxen att förlora sina investeringar. Även om du har tillräckligt för att återhämta dig på några dagar, eller inte påverkas alls, förtjänar ingen att få sina pengar bedragna från dem. Men att eliminera bedragare från valutahandelscenen är nästan omöjligt. När en stängs ner, öppnas hundratals andra.

Därför är den bästa lösningen att veta hur ett bedrägeri ser ut och skydda dig själv från dessa smärtsamma förluster. Håll dig till etablerade valutamäklare. Fall inte för frestelsen att göra snabba, massiva vinster: det finns aldrig en sådan garanti i valutahandel.

Slutligen, alla mäklare som är värda sitt salt kommer alltid att investera i en anständig, informativ webbplats och responsiv kundservice. Handel är en fantastisk verksamhet, men det kräver tålamod, skicklighet och ofta mycket pengar för att ta fart. Tillåt inte ditt hårda arbete att bli stulet från dig.

Vanliga frågor

Relaterade artiklar

Team som arbetade med artikeln

Andrey Mastykin

Författare, finansexpert hos Traders Union

Andrey Mastykin är en erfaren författare, redaktör och innehållsstrateg som har jobbat på Traders Union sedan 2020. Som redaktör är han noggrann med att faktagranska och säkerställa riktigheten i all information som publiceras på Traders Unions plattform. Andrey fokuserar på att utbilda läsarna om de potentiella fördelar och risker som är förknippade med handel på finansmarknaderna.

Han är övertygad om att passiva investeringar är en lämpligare strategi för de flesta individer. Andreys konservativa inställning och fokus på riskhantering uppskattas av många läsare, vilket gör honom till en pålitlig källa till finansinformation.

Dessutom är Andrey medlem i Ukrainas nationella journalistförbund (medlemskort nr. 4574, internationellt certifikat UKR4492).

Läs mer om våra redaktionella riktlinjer