Förstå de viktigaste reglerna för finansierade handelskonton
Redaktionell anmärkning: Även om vi följer strikta redaktionella riktlinjer kan detta inlägg innehålla referenser till produkter från våra partners. Här är en förklaring till hur vi tjänar pengar. Ingen av de data och informationer som finns på denna webbsida utgör investeringsrådgivning enligt vårt ansvarsfriskrivning.
Finansierade konton har unika regler och att förstå dem kan hjälpa dig att undvika vanliga fallgropar som handlare upplever. Dessa regler specificerar riskhanteringsparametrar, vinstfördelningar, handelsmetoder och mer. Fortsätt läsa för att lära dig allt du behöver veta.
Inom finansvärlden erbjuder finansierade handelskonton handlare en unik möjlighet. Föreställ dig detta: du får tillgång till betydande kapital av ett handelsföretag, men det kommer med regler som är avgörande för framgång och skydd. Dessa regler är den lina som handlare måste balansera på, mellan risk och möjlighet.
I den här artikeln kommer vi att utforska de viktigaste reglerna som ligger till grund för finansierade handelskonton, och förse dig med den kunskap som behövs för att påbörja en resa mot lönsam handel.
Riskhantering
Effektiv riskhantering är ryggraden för framgång för handlare inom proprietära handels företag (prop-företag). Dessa företag ställer specifika krav på riskhantering för att skydda sitt kapital och upprätthålla integriteten i sina handelsprogram.
På utmaningskonton erbjuder Funded Trader vanligtvis strikta riskriktlinjer, med en maximal nedgång på 10% och en gräns på 5% för potentiella förluster under en handelsdag. Däremot har ledande prop-företag som FTMO och Fidelcrest jämförbara riskhanteringsbestämmelser, där de sätter sina dagliga förlustgränser till upp till 5% och maximal nedgång till 10%. De flesta prop-företag har liknande riskhanteringsregler för både finansierade och utmaningskonton, vilket gör det enkelt för handlare att smidigt övergå från utmaningsfasen till livehandel.
Dessa begränsningar finns för att förhindra katastrofala förluster och säkerställa att handlare arbetar inom hanterbara riskparametrar. Naturligtvis kan överträdelser av dessa gränser resultera i avstängning eller avslutande av ett finansierat handelskonto.
Vinstmål
De vinstmål som sätts av prop-företag varierar beroende på kontotyp och de med tvåstegsutmaningar har vanligtvis olika vinstmål för varje steg. Proprietära handelsföretag sätter vinstmål för handlare som tar deras utmaningar för att säkerställa att handlare visar konsekvent lönsamhet och riskhantering. Detta tillvägagångssätt hjälper till att utvärdera en handlares förmåga att generera avkastning samtidigt som risken hanteras effektivt, vilket är avgörande för både handlaren och företaget för att upprätthålla en framgångsrik handelsrelation.
Med Funded Trader, har det första steget av utmaningskontot ett vinstmål på 8% medan det andra steget har ett mål på 5%. Å andra sidan är FTMO och Fidelcrest mer skrämmande, med ett häpnadsväckande mål på 10% på steg ett och 5% mål på steg två.
För företag med flera kontotyper kan handelsmålen variera beroende på din kontotyp. Till exempel, med ett företag som Fidelcrest, kan du få tillgång till aggressiva handelskonto som har mer generösa neddragningskrav och högre vinstmål på upp till 15%. Slutligen vill du jämföra dessa erbjudanden och välja de bästa finansierade handelskonto för din handelsstil.
Bäst finansierade trading prop-företag
När det gäller finansierade handelskonton är den viktigaste frågan om de är värda det. Finansierade handelsföretag erbjuder handlare möjligheten att handla med företagets kapital och potentiellt tjäna vinster, men det finns några viktiga överväganden att göra innan man registrerar sig. Vi har undersökt några av de bästa finansierade handelsföretagen, och nedan kommer vi att ge en översikt över tre av de bästa finansierade handelsföretagen.
Topstep
Topstep är ett utmärkt val för handlare som vill få tillgång till ett finansierat handelskonto utan att riskera sitt eget kapital. Uttag behandlas snabbt, och handlare kan få tillgång till olika tjänster för handlareutveckling, inklusive professionella handlare, verktyg, livevideor, personliga analyser och mer. Priserna hos Topstep börjar på $165 per månad för ett konto på $50k. Konton för 100k kostar $325 per månad, och konton för 150k kostar $375. En gratis provperiod är också tillgänglig i 14 dagar.
- Fördelar
- Nackdelar
- Topstep erbjuder generösa uttagspolicyer, vilket gör det möjligt för handlare att ta ut sina första $5,000 i vinster i sin helhet.
- Erbjuder ett brett utbud av handelsplattformar för handlare att välja mellan.
- Topstep tillhandahåller professionella handlare och utvecklingstjänster för att hjälpa handlare att bli konsekventa och lönsamma.
- Erbjuder en 14-dagars gratis provperiod så att handlare kan känna på programmet innan de investerar.
- Ingen tillgång till handelsplattformar eller utbildningsmaterial utan ett betalt medlemskap.
- Begränsat uttag av vinster: endast $5,000 kan tas ut i sin helhet och 90% av vinster som överstiger det beloppet kan tas ut.
FTMO
FTMO är ett prisbelönt prop trading-företag som specialiserar sig på Forex-handel. De erbjuder en rad kontostorlekar från $10,000 till $400,000 efter att du har klarat tvåstegsutvärderingsprocessen. Handlare behåller 80% av sina vinster för uttag enligt 80:20 vinstfördelningen, med möjlighet att öka sin vinstfördelning upp till 90:10 för konton på $2,000,000 eller mer. FTMO erbjuder också 44 valutapar, 10 kryptovalutor, aktieCFD:er, råvaror och kontantindex.
- Fördelar
- Nackdelar
- Generösa finansieringsbelopp upp till $400,000.
- Professionella handelsplattformar och verktyg.
- Tillgång till 44 valutapar och 10 kryptovalutor.
- 80:20 vinstfördelning eller 90:10 med skalningsplan.
- 24/7 kundservice och support.
- Högt initialt insättningskrav på 155 EUR för 10k-kontot.
- Begränsade handelsinstrument tillgängliga jämfört med vissa andra prop trading-företag.
- Ingen tillgång till automatiserad handelsprogramvara eller algoritmiska handelsstrategier.
Handelsregler och begränsningar
Proprietära handelsföretag erbjuder ett spektrum av handelsregler och restriktioner anpassade till deras specifika program. Till exempel tillåter Funded Trader-programmet handlare att använda ett brett utbud av handelsstrategier, inklusive EAs, scalping, och nyhetshandel. Med hävstång upp till 1:200, ger det handlare stor flexibilitet. Dessutom underlättar den återbetalningsbara registreringsavgiften, som är en engångsbetalning, inträdesprocessen.
Å andra sidan erbjuder Fidelcrest distinkta funktioner som att tillåta nyhetshandel och låta handlare hålla positioner över natten och över helger. Medan Expert Advisors (EAs) kan användas, kräver de auktorisation.
FTMO tillåter handel över natten och under helger på utmaningskonton men inte på finansierade konton. Däremot tillåter FTMO swing-konto handel över natten och under helger och kan vara ett bra alternativ för swing och positionstraders. Företaget begränsar också handel 2 minuter före och efter händelser med stor påverkan nyhetshändelser, vilket gör det olämpligt för dem som vill dra nytta av volatilitet orsakad av nyhetsutgåvor.
Dessa regler och begränsningar belyser mångfalden i proprietära handelsföretag, som tillgodoser olika handelsstilar och preferenser. Handlare kan välja det program som bäst stämmer överens med deras strategier och mål.
Vinstfördelning och avgifter
Om du undrar hur mycket du sannolikt kommer att få från ett finansierat handlareprogram, här är en kort översikt.
Vinstfördelning i finansierade handelskonton
När det gäller vinstfördelningen i prop firm trading erbjuder olika företag varierande villkor.
Funded Trader utmärker sig med en attraktiv startpunkt och erbjuder en vinstfördelning på 80%, som kan öka till imponerande 90% med skalning, vilket gör det till ett lockande val för handlare som strävar efter att maximera sina intäkter över tid. Å andra sidan erbjuder Fidelcrest handlare en vinstfördelning på 80%, som potentiellt kan nå 90% i Aggressive Mode. Topstep's unika tillvägagångssätt tillåter handlare att behålla de första $10,000 i vinster helt och hållet, en funktion som skiljer det från resten. Utöver den initiala tröskeln erbjuder de en vinstfördelning på 90%, vilket gör det till ett tilltalande alternativ för ambitiösa handlare.
FTMO bibehåller en solid vinstfördelning på 80%, och det som är särskilt fördelaktigt är att det inte finns något minimikrav på vinst innan uttag, så länge handlaren kan täcka uttagsavgiften. I slutändan beror valet bland dessa prop-företag till stor del på en handlares preferenser och risktolerans, där varje erbjuder distinkta fördelar.
Avgifter för finansierade handels konton
De flesta proprietära handelsföretag som Funded Trader, Fidelcrest och FTMO erbjuder en engångsavgift utan återkommande kostnader, och det unika ligger i att deras avgift är återbetalningsbar med handlarens första utbetalning. Denna funktion anpassar deras intressen med handlarna, eftersom den i huvudsak kopplar avgiften till handlarens framgång.
Notera:
Om du inte använder ett utmaningskonto och väljer ett direkt finansieringsalternativ, kan du behöva betala en månads-eller veckovis avgift för att behålla åtkomsten till ditt konto.
Regler för kontofinansiering och uttag
Generellt kan du få tillgång till ett finansierat handelskonto genom att klara en utmaning (ett enstegs-eller tvåstegs simulerat handelskonto) eller välja direkt finansiering. Med ett utmaningskonto får du endast tillgång till prop-firmans medel när du har klarat utmaningsfasen. Denna strikta process förklarar varför finansierade konton tenderar att ge handlare en högre vinstfördelning än direkt finansiering - som inte involverar utmaningar.
Finansierings-och uttagsprocesser i prop trading-företag spelar en avgörande roll i handlarens resa. Dessa företag erbjuder vanligtvis olika betalningsmetoder för kontofinansiering, inklusive banköverföringar, kreditkort och e-plånböcker, vilket ger flexibilitet för handlare. Det är dock viktigt att notera att uttagsmetoder kan vara mer begränsade och ofta anpassade för att prioritera säkerhet och transparens.
Å andra sidan tenderar uttagsprocedurer att vara mer strikta för att förhindra bedrägeri och skydda både handlare och företaget. Vanliga uttagsmetoder inkluderar kryptovalutor, banköverföringar och e-plånböcker, men dessa processer kräver ofta noggrann verifiering, vilket kan leda till längre handläggningstider. Du får vanligtvis ta ut dina intäkter på specifika datum om ditt kontosaldo uppfyller företagets minsta uttagströskel.
Notera:
Om du misslyckas med att nå ditt vinstmål inom den angivna tidsramen, tillåter vissa företag dig att starta om din utmaning utan extra kostnad. Det kan finnas villkor kopplade till sådana erbjudanden eftersom de flesta företag kräver att du är i vinst när din tid löper ut.
Vanliga frågor
Kan jag använda hävstång med finansierade handelskonton?
Hävstångspolicyer kan variera mellan olika proprietära handelsföretag, men många tillåter handlare att använda hävstång inom specificerade gränser. Hävstångsbeloppet beror ofta på företagets riskhanteringsriktlinjer och handlarens erfarenhetsnivå. Generellt kan detta variera från 1:30 till 1:200 och är vanligtvis högre för Forex-handel jämfört med aktier.
Vad är det typiska finansieringsbeloppet som tillhandahålls?
Det typiska finansieringsbeloppet som tillhandahålls av proprietära handelsföretag varierar kraftigt då vissa företag erbjuder relativt små belopp, medan andra kan tillhandahålla betydande kapital. Finansieringsbelopp kan variera från några tusen dollar till hundratusentals, eller ännu mer, beroende på företaget och det specifika handelsprogrammet eller utmaningen en handlare väljer. Fidelcrest erbjuder upp till $2M i finansiering.
Hur länge har handlare tillgång till finansieringen?
Varaktigheten av tillgången till finansierade handelskonton varierar beroende på handelsföretaget och det specifika programmet. I vissa fall kan handlare ha tillgång till det finansierade kontot på obestämd tid, så länge de uppfyller företagets krav. I andra scenarier kan tillgången vara tidsbegränsad, och handlare måste uppfylla vissa mål eller tidsramar för att behålla tillgången. De specifika villkoren anges vanligtvis i handelsavtalet.
Kan förluster överstiga neddragningsgränsen?
I finansierade handelskonton är det generellt avrått att överskrida neddragningsgränsen och kan leda till avstängning eller avslutning av kontot. Neddragningsgränser är utformade för att minska risk och skydda kapitalet som tillhandahålls av handelsföretaget. Att följa riskhanteringsriktlinjer är avgörande för att upprätthålla en framgångsrik handelsrelation med företaget.
Relaterade artiklar
Team som arbetade med artikeln
Vuk står i spetsen för finansiell journalistik och blandar över sex års erfarenhet av kryptoinvesteringar med djupa insikter från att ha navigerat i två bull/bear-cykler. Vuk är en hängiven innehållsförfattare och har bidragit till en mängd publikationer och projekt. Hans resa från en engelskspråkig examen till en eftertraktad röst inom finans återspeglar hans passion för att avmystifiera komplexa finansiella begrepp, vilket gör honom till en användbar guide för både nykomlingar och erfarna investerare.
Swing trading är en handelsstrategi som innebär att man håller positioner i finansiella tillgångar, såsom aktier eller valutor, under flera dagar till veckor i syfte att dra nytta av kort- till medelfristiga prissvängningar eller "swings" på marknaden. Swing traders använder vanligtvis teknisk och fundamental analys för att identifiera potentiella in- och utgångspunkter.
En banköverföring är en metod för elektronisk överföring av pengar som innebär att pengar skickas från en bank eller ett finansinstitut till ett annat, vanligtvis över internationella eller nationella gränser. Det innebär att avsändaren förser sin bank med specifika instruktioner, inklusive mottagarens bankuppgifter och det belopp som ska överföras, och pengarna flyttas sedan elektroniskt från avsändarens konto till mottagarens konto.
Proprietary trading (prop trading) är en finansiell handelsstrategi där ett finansiellt företag eller en institution använder sitt eget kapital för att handla på olika finansiella marknader, till exempel aktier, obligationer, råvaror eller derivat, i syfte att generera vinster för företaget självt. Prop traders handlar vanligtvis inte för kunders räkning utan handlar istället med företagets pengar och tar på sig de risker och fördelar som är förknippade med detta.
En investerare är en person som investerar pengar i en tillgång med förväntningen att dess värde kommer att öka i framtiden. Tillgången kan vara vad som helst, till exempel en obligation, ett skuldebrev, en fond, aktier, guld, silver, börshandlade fonder (ETF:er) och fastigheter.
Riskhantering är en riskhanteringsmodell som innebär att man kontrollerar potentiella förluster samtidigt som man maximerar vinsterna. De viktigaste riskhanteringsverktygen är stop loss, take profit, beräkning av positionsvolym med hänsyn till hävstångseffekt och pip-värde.
