Traders Union: Utvärderingsmetod för online-mäklare
På Traders Union har vi utvecklat ett objektivt och grundligt utvärderingssystem för Forex-mäklare för att hjälpa handlare att fatta välgrundade beslut. Detta dokument beskriver de viktigaste parametrarna som vi använder i våra utvärderingar och deras roll i den totala poängen.
Vi analyserar varje parameter för att ge transparenta och rättvisa betyg. För närvarande utvärderas mäklare baserat på 250 specifika mätbara datapunkter, och denna lista utökas kontinuerligt för att säkerställa en så omfattande analys som möjligt.
Omfattande system för utvärdering av mäklare
För att erbjuda handlare en transparent och rättvis utvärdering av Forex-mäklare har vi utarbetat ett sofistikerat poängsystem som grundar sig på våra väsentliga utvärderingsparametrar. Varje parameter tilldelas en annan vikt i den totala poängen, vilket återspeglar dess betydelse inom Forex trading. Den högsta möjliga poäng som en mäklare kan uppnå är 10 poäng.
Sammansättning av övergripande poäng
| Parameter | Vikt | Beskrivning | Nyckelfaktorer |
|---|---|---|---|
| 20% | Säkerställer mäklarens trovärdighet och efterlevnad av regleringsstandarder | Förekomst av nivå 1-reglering, deltagande i en investerarskyddsfond | |
| 15% | Reflekterar mäklarens rykte och kundnöjdhet baserat på användarrecensioner och feedbackpoäng | Användarrecensioner, feedbackpoäng | |
| 15% | Påverkar direkt handlarens lönsamhet | Genomsnittlig spread för större par, kommissionsstrukturer, avsaknad av dolda avgifter | |
| 12.5% | Bedömer kvaliteten och variationen på de handelsplattformar som tillhandahålls | Plattformsfunktioner, stabilitet, kompatibilitet med enheter | |
| 10% | Utvärderar hur enkelt och snabbt det är att öppna ett handelskonto, samt variationen och flexibiliteten i de kontotyper som erbjuds av mäklaren. | Utvärderar hela processen för att öppna ett konto, inklusive enkelhet, hastighet och verifieringskrav, samt bredden och flexibiliteten i kontotyperna som erbjuds för att möta olika handelsbehov. | |
| 10% | Utvärderar hur enkelt, snabbt och dyrt det är att göra insättningar och uttag | Insättningsmetoder, uttagsmetoder, behandlingstider, avgifter | |
| 10% | Indikerar variation och kvalitet på handelsalternativ, inklusive valutapar, metaller, index, råvaror, aktier och kryptovalutor | Utbud av instrument och marknader som erbjuds | |
| 7.5% | Utvärderar tillgänglighet, användbarhet och säkerhet för mobila handelsappar | Plattformar (iOS/Android), Forex-stöd, 2FA, användarbetyg, nedladdningar, in-app-funktioner (aviseringar, indikatorer) | |
| 100% |
Förstå varje utvärderingsmått
Våra mäklarutvärderingar är förankrade i flera kritiska parametrar för att garantera en omfattande och opartisk bedömning. I det här avsnittet går vi igenom varje parameter och ger en detaljerad förståelse för deras roller och betydelse.
Provisioner och avgifter
Vi utvärderar mäklarnas avgifter och spreadar genom att bedöma kostnaderna för Standard- och ECN/Raw spread-konton, inklusive provisioner och spreadar. Dessutom tar vår utvärdering hänsyn till extra avgifter som insättnings- / uttagsavgifter och inaktivitetsavgifter.
Varje parameter i avsnittet "Provisioner och avgifter" tilldelas en specifik poäng baserat på definierade kriterier.
| Floating Spread EUR/USD, genomsnitt | ||
|---|---|---|
| Floating Spread EUR/USD, genomsnitt |
Kriterier
< 1 pip 1 - 1,5 pips > 1,6 punkter |
Poäng
3 2 1 |
| ECN/Raw/Zero Spread och provision | ||
| ECN/Raw/Zero Spread och provision |
Kriterier
< 3 $ per parti ≤ 0,2 pips < 3$ per lot > 0.2 pips > 3 $ per parti ≤ 0.2 pips > 3 $ per parti > 0,2 punkter |
Poäng
42 2 1 |
| Insättningsavgift | ||
| Insättningsavgift |
Kriterier
Nejtill
|
Poäng
1
|
| Avgift för uttag | ||
| Uttagsavgift |
Kriterier
Nejtill
|
Poäng
1
|
| Inaktivitetsavgift ($ per månad) | ||
| Inaktivitetsavgift ($ per månad) |
Kriterier
Nejtill
|
Poäng
1
|
| Total poäng | ||
| 10 poäng | ||
| Totalpoäng |
Poäng
10 poäng
|
|
Reglering och säkerhet
Poängen för denna parameter beror på vilka licenser ett företag har, där licenser på högre nivå får högre poäng. Licenser i flera jurisdiktioner ökar ytterligare en mäklares poäng. Nyckelfaktorer inkluderar nivå 1-reglering och deltagande i en investerarskyddsfond, medan en lång marknadshistoria beaktas men mindre betonas.
| Baspoäng | ||
|---|---|---|
| Baspoäng |
Villkor
Förekomst av en Tier-1-licens Förekomst av en Tier-2-licens Förekomst av en Tier-3-licens Ej reglerad |
Poäng
7 5 3 1 |
| Ytterligare licenser i andra jurisdiktioner | ||
| Ytterligare licenser i andra jurisdiktioner |
Villkor
Varje ytterligare licens från en Tier-1-regulator Varje ytterligare licens från en Tier-2-regulator Varje ytterligare licens från en Tier-3-regulator |
Poäng
0.5 0.3 0.2 |
| Marknadserfarenhet | ||
| Marknadserfarenhet |
Förutsättningar
10 år på marknaden 5-10 år på marknaden 3-5 år på marknaden |
Poäng
1.5 1 0.5 |
| Maximal totalpoäng | ||
| 10 poäng | ||
| Maximal totalpoäng |
Poäng
10
|
|
När det gäller finansiell reglering klassificeras myndigheterna i tre nivåer baserat på deras strikthet i efterlevnaden och åtgärder för investerarskydd. Detta system hjälper till att skilja de strängaste tillsynsmyndigheterna från dem med mildare standarder.
Nivå 1 tillsynsmyndigheter
Dessa är de mest betrodda tillsynsmyndigheterna med stränga efterlevnadskrav och starka åtgärder för investerarskydd.
| Tillsynsmyndighet | Land | Fullständigt namn | Fond för investerarskydd |
|---|---|---|---|
FCA
|
Förenade kungariket | Myndighet för finansiellt uppförande | Upp till £ 85,000 |
BaFin
|
Tyskland | Federal Financial Supervisory Authority | Upp till 100.000 euro |
CySec
|
Cypern | Cyperns värdepappers- och börskommission | Upp till 20 000 euro |
ASIC
|
Australien | Australiens värdepappers- och investeringskommission | Ingen specifik fond men har ett strikt konsumentskydd |
NFA
|
Förenta staterna | Nationella Futures Association | Ingen specifik fond |
JFSA
|
Japanska | Japans byrå för finansiella tjänster | Ingen specifik fond |
CFTC
|
Förenta staterna | Kommissionen för handel med råvaruterminer | Ingen specifik fond |
FINMA
|
Schweiziska | Schweizisk tillsynsmyndighet för finansmarknaden | 100 000 SCHWEIZISKA FRANC |
CIRO
|
Kanada | Kanadas organisation för reglering av investeringsindustrin | CAD 1 000 000 |
MAS
|
Singapore | Singapores monetära myndighet | Ingen specifik fond |
SFC
|
Hongkong | Securities and Futures Commission i Hong Kong | Ingen särskild fond |
SEC
|
Förenta staterna | Värdepappers- och utbyteskommission | Upp till 500 000 USD för SIPA-medlemmar |
FINRA
|
Förenta staterna | Myndighet för reglering av finansbranschen | Ingen specifik fond |
CNMV
|
Spanien | Nationella kommissionen för värdepappersmarknaden | Upp till 100 000 euro |
FFAJ
|
Spanien | Nationella handelsmyndigheten | Upp till 100.000 euro |
CBI
|
Irland | Central Bank of Ireland | Upp till 20 000 euro |
Nivå 2-tillsynsmyndigheter
Dessa tillsynsmyndigheter är välrenommerade men har måttligt stränga krav och åtgärder för investerarskydd.
| Tillsynsmyndighet | Land | Fullständigt namn | Fond för investerarskydd |
|---|---|---|---|
FSC
|
Brittiska Jungfruöarna | Brittiska Jungfruöarnas kommission för finansiella tjänster | Ingen specifik fond |
MFSA
|
Malta | Maltas myndighet för finansiella tjänster | Ingen särskild fond |
DFSA
|
Dubai | Dubais myndighet för finansiella tjänster | Ingen specifik fond |
FSCA
|
Sydafrika | Sydafrikas myndighet för uppförande inom finanssektorn | Ingen specifik fond |
FMA
|
Nya Zeeland | Nya Zeelands finansmarknadsmyndighet | Ingen särskild fond |
SCB
|
Bahamas | Värdepapperskommissionen i Bahamas | Ingen specifik fond |
FSC
|
Mauritius | Mauritius kommission för finansiella tjänster | Ingen särskild fond |
FCMC
|
Lettland | Kommissionen för finans- och kapitalmarknaden | Ingen särskild fond |
Nivå-3 tillsynsmyndigheter
Dessa är mindre stränga tillsynsmyndigheter med färre krav och åtgärder för investerarskydd.
| Tillsynsmyndighet | Land | Fullständigt namn | Fond för investerarskydd |
|---|---|---|---|
VFSC
|
Vanuatu | Vanuatus kommission för finansiella tjänster | Ingen specifik fond |
FSC
|
Belize | Kommissionen för finansiella tjänster i Belize | Ingen särskild fond |
FSC
|
Cooköarna | Kommissionen för finansiell tillsyn, Cooköarna | Ingen särskild fond |
FSA
|
Seychellerna | Seychellernas myndighet för finansiella tjänster | Ingen särskild fond |
FSA
|
St Vincent och Grenadinerna | St Vincent och Grenadinernas myndighet för finansiella tjänster | Ingen särskild fond |
Den finansiella kommissionen
|
Internationell | Den internationella finanskommissionen | Ingen särskild fond |
Nöjdhet hos användarna
På Traders Union använder vi Customer Satisfaction Score (CSAT) som ett unikt mått för att mäta användarnöjdheten. Denna poäng baseras på analysen av recensioner som publicerats av vår globala gemenskap på varje mäklares profilsida. Med över 13 års insamlade recensioner har vi utvecklat en djup förståelse för kundnöjdhet hos olika mäklarföretag.
där
ni = antalet recensioner med i stjärnor
pi = de poäng som är associerade med i
stjärnor
i sträcker sig från 1 till 5, vilket representerar stjärnbetygen
Använd den givna mappningen av stjärnor till poäng:
- 1 stjärna = 1 poäng
- 2 stjärnor = 3 poäng
- 3 stjärnor = 5 poäng
- 4 stjärnor = 8 poäng
- 5 stjärnor = 10 poäng
Insättning och uttag
Den här parametern utvärderar enkelheten, hastigheten och kostnadseffektiviteten i insättnings- och uttagsprocesserna. Den tar hänsyn till viktiga faktorer som variationen av betalningsmetoder som erbjuds, tillgången till flera basvalutor för att minska konverteringskostnader, behandlingstider och eventuella avgifter som är relaterade till transaktioner. Denna omfattande bedömning gör det möjligt för kunder att uppskatta hur effektivt och kostnadseffektivt de kan hantera sina medel med varje mäklare.
Insättnings- och uttagsalternativ
| Kriterier | Poäng | |
|---|---|---|
| Bankkort | Ja | 1 |
| Banköverföring | Ja | 1 |
| PayPal | Ja | 1 |
| Wise | Ja | 1 |
| Payoneer | Ja | 1 |
| Skrill | Ja | 1 |
| Neteller | Ja | 1 |
| M-Pesa | Ja | 1 |
| BTC | Ja | 1 |
| USDT | Ja | 1 |
| Ethereum | Ja | 1 |
| Maximalt | 5 |
Basvaluta för kontot
| Kriterier | Poäng | |
|---|---|---|
| USD | Ja | 0,5 |
| EUR | Ja | 0,5 |
| GBP | Ja | 0,25 |
| JPY | Ja | 0,25 |
| AUD | Ja | 0,25 |
| CAD | Ja | 0,25 |
| CHF | Ja | 0,25 |
| NGN | Ja | 0,2 |
| ZAR | Ja | 0,2 |
| NZD | Ja | 0,2 |
| INR | Ja | 0,2 |
| XAU | Ja | 0,2 |
| BTC | Ja | 0,2 |
| Andra basvalutor | Ja | 0,5 |
| Maximalt | 3 |
Inskotts- och uttagsavgifter
| Kriterier | Poäng | |
|---|---|---|
| Inskottsavgift, % | Nej | 1 |
| Uttagsavgift, % | Nej | 0,5 |
| Uttagsavgift, USD | Nej | 0,5 |
| Maximalt | 2 |
Handelsplattformar och verktyg
I det här avsnittet av mäklarens utvärderingsmetod har vi bedömt bredden och kvaliteten på handelsplattformar och verktyg. Vår analys fokuserade på fyra huvudområden:
-
Plattformstillgänglighet – Vi granskade utbudet av handelsplattformar som
stöds av mäklaren, inklusive branschstandarder som MT4, MT5, cTrader, NinjaTrader. Vi
utvärderade också egna plattformar, integration med TradingView och åtkomst via
WebTrader.
-
Analys- och automatiseringsverktyg – Denna kategori omfattar tillgången till
inbyggda indikatorer, automatiserade handelsfunktioner (som expert advisors och
strategibyggare), tredjepartsverktyg som Autochartist och Trading Central samt
bekvämlighetsfunktioner som one-click trading, varningar och API-åtkomst.
- Säkerhets- och nyttjandefunktioner – Vi bedömde implementeringen av säkerhetsåtgärder, inklusive tvåfaktorsautentisering (2FA), och analyserade stödet för förbättrad handelsinfrastruktur som gratis VPS-hosting.
| Parameter | Kriterier | Poäng | |
|---|---|---|---|
| Stödda handelsplattformar | MT4 | Ja | 1 |
| MT5 | Ja | 1 | |
| Proprietär plattform | Ja | 1 | |
| TradingView-integration | Ja | 0.6 | |
| cTrader | Ja | 0.5 | |
| NinjaTrader | Ja | 0.25 | |
| WebTrader | Ja | 0.25 | |
| Extra verktyg och tjänster | 2FA | Ja | 1 |
| Antal indikatorer | 0 | 0 | |
| 1-10 | 0.4 | ||
| 10-30 | 0.8 | ||
| >30 | 1.5 | ||
| Handelsrobotar (EA) | Ja | 1.25 | |
| Avancerade varningar | Ja | 0.5 | |
| Handel med ett klick | Ja | 0.5 | |
| Autochartist | Ja | 0.35 | |
| Strategibyggare (EA) | Ja | 0.4 | |
| Gratis VPS | Ja | 0.5 | |
| API | Ja | 0.5 | |
| Trading Central | Ja | 0.4 | |
| Maximalt — 10 poäng | |||
Handelsinstrument och marknader
Denna parameter utvärderar antalet handelstillgångar som en mäklare erbjuder över olika finansiella instrument. Detta inkluderar Forex-par, metaller, index, råvaror, aktier och kryptovalutor. Det utvärderar också mäklarens investeringsprogram, till exempel tillgång till kopiahandel.
| Kriterium | Poäng | |
|---|---|---|
| Handelbara tillgångar | ≥2 000 | 2 |
| ≤2 000 men >500 | 1,5 | |
| ≤500 men >200 | 1 | |
| ≤200 | 0 | |
| Valutapar | ≥70 | 2 |
| ≤70 men >50 | 1,5 | |
| ≤50 men >30 | 1 | |
| ≤30 | 0 | |
| Aktier | Ja | 1 |
| Råvaror | Ja | 1 |
| Index | Ja | 0,5 |
| Krypto | Ja | 0,25 |
| Optioner | Ja | 0,25 |
| ETF:er | Ja | 0,5 |
| Obligationer | Ja | 0,5 |
| Kopieringshandel | Ja | 1 |
| PAMM | Ja | 1 |
| Maximalt | 10 |
Öppnande av handelskonto
Vi utvärderade hur enkelt det är att öppna ett handelskonto hos varje mäklare genom att analysera nyckelfaktorer såsom minsta insättning, tillgänglighet för online-registrering, genomsnittlig registrerings- och KYC-behandlingstid, samt utbudet av tillgängliga kontotyper. Syftet med denna bedömning var att fastställa både tillgänglighet för nybörjare och flexibilitet i kontoval.
Tid och enkelhet för kontoöppning
| Kriterier | Poäng | |
|---|---|---|
| Minsta insättning (USD) | ≤200 | 1,5 |
| ≤1000 men >200 | 0,5 | |
| >1000 | 0 | |
| Är processen helt online? | Ja | 1,5 |
| Registreringstid (minuter) | ≤15 | 1 |
| ≤30 men >15 | 0,5 | |
| >30 | 0 | |
| KYC-tid (arbetsdagar) | ≤1 | 1 |
| 2–3 | 0,5 | |
| >3 | 0 | |
| Maxpoäng | 5 |
Kontotyper
| Kriterier | Poäng | |
|---|---|---|
| ECN / Rå spread | Ja | 1,5 |
| Standard | Ja | 1 |
| Swapfritt (eller islamiskt) | Ja | 1 |
| Demokonto | Ja | 1 |
| Centkonto | Ja | 0,25 |
| Mikrolot | Ja | 0,25 |
| VIP | Ja | 0,25 |
| Förvaltat konto | Ja | 0,25 |
| Maxpoäng | 5 |
Mobilappar
Vi utvärderar tillgängligheten och funktionaliteten hos mäklarens mobila handelsappar för iOS och Android. Utvärderingen inkluderar stöd för Forex-handel på båda plattformarna, förekomst av mobil 2FA, användarbetyg i appbutiker, totala nedladdningssiffror och viktiga funktioner i appen såsom aviseringar och tekniska indikatorer.
| Criteria | Points | |
|---|---|---|
| Android | Ja | 1 |
| iOS | Ja | 1 |
| 2FA | Ja | 1 |
| App Store-betyg | 0,05 per 0,1 poäng | 0–2 poäng |
| Google Play-betyg | 0,05 per 0,1 poäng | 0–2 poäng |
| Totala nedladdningar | 0,1 per 10 000 nedladdningar | 0–2 poäng |
| Mobila aviseringar | Ja | 0,5 |
| Mobila indikatorer | Ja | 0,5 |
| Max. = 10 poäng | ||
Våra grundprinciper
Öppenhet och transparens: Vi ser till att vår utvärderingsstruktur är tydlig och tillgänglig för alla. Transparens är avgörande för att bygga förtroende och skapa klarhet i våra utvärderingsprocesser.
Datadriven analys: Våra bedömningar baseras på omfattande data som samlats in från hundratals mäklare, vilket säkerställer noggrannhet och tillförlitlighet. Vi utvärderar för närvarande över 250 specifika datapunkter, och denna lista utökas ständigt för att förbättra omfattningen av våra granskningar.
Objektiva kriterier: Vi använder opartiska och rättvisa kriterier för alla våra utvärderingar och undviker alla fördomar. Denna objektivitet hjälper till att upprätthålla integriteten i våra recensioner.
Fokus på investerarnas och handlarnas intressen: Vårt primära mål är att tillgodose investerares och handlares behov och intressen. Under åren har vi samlat en stor databas med mäklarrecensioner, som spelar en viktig roll i våra utvärderingar.
Kontinuerlig förbättring: Vi är fast beslutna att ständigt förbättra och förfina den information vi tillhandahåller. Detta inkluderar att hålla sig uppdaterad med marknadsförändringar och integrera feedback för att förbättra våra utvärderingsmetoder.
Team av analytiker
Vårt team av analytiker arbetar ständigt med att förbättra och förfina den information vi tillhandahåller. Med stor erfarenhet och expertis inom finansmarknaderna ser de till att våra utvärderingar är grundliga och uppdaterade. Du kan lära dig mer om våra analytiker och andra teammedlemmar som deltar i detta arbete genom att besöka deras profiler:
Analytiker
Inbjudna experter
På Traders Union tar vi ofta in externa experter och redaktörer för att utvärdera mäklare, vilket säkerställer en högre kvalitet och en mer omfattande bedömning. Detta tillvägagångssätt utnyttjar olika perspektiv för att förbättra noggrannheten och tillförlitligheten i våra mäklarrecensioner.
Även experter och medarbetare som inte finns upptagna i detta avsnitt kan delta i arbetet.
Hur går analysen av resultaten till?
För att få fram en gemensam bedömningspoäng för varje mäklare skapade våra Traders Union-experter ett unikt skript som bearbetar noggrant kategoriserade data. Detta skript analyserar parametrar som mäklarens tillförlitlighet, handelsvillkor, kundsupport och efterlevnad av regler med hjälp av avancerade algoritmer. Den resulterande poängen bestämmer varje mäklares rang i vårt betygssystem, vilket säkerställer opartiska, transparenta och konsekventa utvärderingar, vilket ger handlare en pålitlig resurs för informerat beslutsfattande.
Vanliga frågor
Hur många människor arbetar med att kontrollera mäklarföretagens prestanda och bilda en klassificering av Forex-mäklare?
Personalen på Traders Unions analytiska avdelning har 15 anställda som, baserat på resultaten från varje rapporteringsperiod, inspekterar företag och bildar den aktuella klassificeringen av Forex-mäklare.
Hur lång tid tar det att beräkna resultat för en mäklare?
En detaljerad analys av alla kategorier av kriterier för en mäklare tar tre timmar. Vi utför denna kontroll regelbundet på mer än 200 företag - detta representerar värdefulla tidsbesparingar som vi arbetar hårt för att spara åt dig.
Hur ofta kontrollerar och uppdaterar mäklarna Traders Unions betyg?
Denna process utförs regelbundet varje månad.
