ASIC anklagar Binance Australia för att ha felklassificerat privatkunder
ASIC stämmer Binance Australia för felklassificering av kunder
Australian Securities and Investments Commission (ASIC) har lämnat in en stämningsansökan mot Oztures Trading Pty Ltd, som verkar under namnet Binance Australia Derivatives, och hävdar att mer än 500 privatkunder felklassificerades som grossistkunder mellan 7 juli 2022 och 21 april 2023.
Denna felklassificering berövade enligt uppgift dessa kunder kritiskt konsumentskydd som krävs enligt australiensiska lagar om finansiella tjänster.
Konsumentskydd som påstås ha nekats
ASIC hävdar att 83% av Binance Australias kundbas, eller 505 privata investerare, klassificerades som grossistkunder. Detta gjorde det möjligt för plattformen att erbjuda dem kryptoderivatprodukter utan att följa nödvändiga konsumentskyddsåtgärder.
"Vårt fall hävdar att Binances efterlevnadssystem var grovt otillräckliga och utsatte mer än 500 kunder för högriskspekulativa produkter utan korrekt konsumentskydd. Många av dessa kunder led betydande ekonomiska förluster", säger Sarah Court, vice ordförande i ASIC.
ASIC avslöjade också att berörda kunder drabbades av betydande ekonomiska förluster, med Binance som kompenserade cirka 13 miljoner dollar till dessa individer 2023.
ASIC:s anklagelser mot Binance
ASIC anklagar Binance för att ha misslyckats med att:
Tillhandahålla nödvändiga upplysningar till privatkunder.
Bestämma en målmarknad för sina erbjudanden.
Följa kraven för intern tvistlösning.
Säkerställa att finansiella tjänster tillhandahölls effektivt, ärligt och rättvist.
Lämpligt utbilda anställda för att säkerställa deras kompetens.
Regleringsorganet söker påföljder och negativa publicitetsorder mot Binance.
Risker med kryptoderivat
Kryptoderivat är i sig riskfyllda och komplexa, vilket gör att korrekt kundklassificering är avgörande för att möjliggöra välgrundade investeringsbeslut. ASIC betonar behovet av strikt efterlevnad i sektorn för digitala tillgångar, särskilt när kryptorelaterade finansiella produkter blir populära.
Förändringar i regleringen av digitala tillgångar
Tidigare denna månad släppte ASIC Consultation Paper 381, som syftar till att uppdatera Information Sheet 225 om digitala tillgångar och relaterade finansiella produkter. Initiativet syftar till att klargöra hur befintliga definitioner av finansiella produkter ska tillämpas på kryptotillgångar, förbättra transparensen i regelverket och skydda konsumenterna.
"ASIC kommer att fortsätta att använda alla regleringsverktyg och verkställighetsverktyg för att skydda konsumenterna och upprätthålla marknadsintegriteten i sektorn för digitala tillgångar", tillade Court.
Fallet mot Binance understryker den ökande regulatoriska granskningen av kryptovalutor när globala myndigheter arbetar för att säkerställa efterlevnad och skydda investerare på denna snabbt utvecklande marknad.
Under tiden, enligt DefiLlama, har 2024 varit ett rekordår för Binance, med användare som sätter in över 24 miljarder dollar på kryptovalutabörsen.
