Hur kontrollerar jag om kryptoutbyte är säkert och legitimt?
För att säkerställa tillförlitligheten hos en börs, kontrollera: reglering, säkerhetsåtgärder, rykte, handelsvolym och likviditet, KYC / AML-efterlevnad, supporttjänstens kvalitet.
Den första frågan som uppstår hos användare som har tagit upp sökandet efter en kryptobörs är: "Hur kan man avgöra att det är säkert och lagligt?". Tyvärr, nu i det stora nätet kan du stöta på många bedrägliga företag som skamlöst skiljer sig från användare för pengar och låtsas vara pålitliga och ärliga kryptobörser med stor erfarenhet bakom sig.
I den här artikeln kommer TU-experter att prata om de punkter som indikerar plattformens säkerhet, samt dela en lista med användbara resurser för att kontrollera utbyten och en lista med "röda flaggor" för att identifiera bluffprojekt.
För att se till att ett kryptobörs är legitimt och säkert, kontrollera om det har en licens, fråga vilka säkerhetsåtgärder och standarder det använder, lära dig mer om teamet, bedöma supportteamets snabbhet och professionalism och glöm inte att analysera recensioner. De viktigaste tecknen på ett bluffprojekt är: "garanterad" hög lönsamhet, uppmuntran att fatta ett beslut "här och nu", problem med licenser, brist på information om företaget och dess tjänster.
Är kryptohandel laglig?
Den snabba tillväxten i populariteten för digitala tillgångar har präglats av skärpningen av finansiell reglering och övervakning av kryptomarknaden. Nedan har vi beskrivit hur kryptovalutor övervakas i olika länder och vilka lagar lokala myndigheter planerar att införa inom en snar framtid.
USA
I USA övervakas regleringen av kryptovalutor främst av olika federala myndigheter som Securities and Exchange Commission (SEC) och Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
SEC fokuserar på värdepapperslagar och reglerar ICO:er (initial coin offerings) och STO:er (security token offerings). CFTC å sin sida behandlar kryptovaluta mer lojalt och beskriver den som en råvara, vilket tillåter offentlig derivathandel. Och det amerikanska Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) anser för närvarande inte att kryptovaluta är ett lagligt betalningsmedel, men betraktar kryptovalutabörser som ett sätt att överföra pengar.
STORBRITANNIEN
Enligt lagstiftningen betraktas kryptovalutor inte som lagligt betalningsmedel i Storbritannien och börser måste få godkännande från den lokala tillsynsmyndigheten (FCA) och uppfylla AML/CFT-rapporteringsskyldigheter. Dessa regler trädde i kraft efter Brexit 2020.
Europa
Regelverket för handel med kryptovalutor i Europa varierar beroende på medlemsland, men i allmänhet anses kryptovalutor vara lagliga i EU.
Den 20 april 2023 fattade Europaparlamentet ett historiskt beslut för marknaden för kryptotillgångar genom att godkänna nya gemensamma regler för tillsyn och konsumentskydd för kryptovalutor - Markets in Crypto assets (MiCA).
De viktigaste aspekterna och målen för MiCA är:
-
Upprätta gemensamma regler för marknaden för kryptovalutor i alla EU:s medlemsländer;
-
licensiering och reglering av tjänsteleverantörer (börser, betalningssystem etc.);
-
Skydd av investerare och konsumenter;
-
transparens på kryptomarknaden och stimulans av branschutvecklingen inom ramen för de fastställda standarderna och reglerna.
Indien
Indien har ännu inte kommit till enhetlig reglering. Kryptovalutor och börser i detta land är inte officiellt lagliga. I december 2023 utfärdade till exempel Financial Intelligence Unit of India (FIU) en varning till Binance, HTX, Kraken, Gate.io KuCoin, Bitstamp, MEXC Global, Bittrex och Bitfinex om olaglig verksamhet på landets territorium, och redan i januari flyttade från ord till handling och blockerade webbplatserna för de största kryptoplattformarna.
Den 1 april 2022 trädde också "finanslagen" i kraft, som behandlade ämnet beskattning av digitala tillgångar. Från och med nu är alla transaktioner i kryptovalutor och NFT föremål för en skatt på 30% och en avgift på 1% under TDS.
Australien
Digitala tillgångar och börser är helt lagliga i Australien. Landet har en lojal policy mot kryptovalutor i princip. Digitala tillgångar här behandlas som personlig egendom och är därför föremål för kapitalvinstskatt (CGT). Sedan 2018 har Australian Transaction Reporting and Analysis Center(AUSTRAC) varit den viktigaste tillsynsmyndigheten inom området för penningtvätt och finansiering av olaglig verksamhet. Det gör kryptovalutabörser föremål för obligatorisk registrering och rapportering. Genom att erhålla en AUSTRAC-licens visar kryptobörser sitt engagemang för regleringsstandarder och kundskydd.
Bästa kryptobörser i 2024
Hur kontrollerar jag kryptobörsens laglighet?
För att verifiera legitimiteten och den juridiska statusen för en kryptovalutabörs, följ steg-för-steg-instruktionerna nedan. Observera att verifieringsprocessen kan variera beroende på din plats och den jurisdiktion där kryptovalutabörsen är registrerad. I den här artikeln kommer vi att använda ett exempel baserat på amerikanska regleringsregler.
Identifiera tillsynsmyndigheten
Bestäm vilket tillsynsorgan som övervakar kryptobörser i din jurisdiktion. I USA utför byråer som Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), Securities and Exchange Commission (SEC) eller Commodity Futures Trading Commission (CFTC) denna funktion.
Besök tillsynsmyndighetens webbplats
Gå till tillsynsmyndighetens officiella webbplats. Om du till exempel befinner dig i USA kan du besöka webbplatsen för FinCEN (FinCEN.gov), SEC (SEC.gov) eller CFTC (CFTC.gov).
Webbplats FinCEN
Webbplats SEC
Webbplats CFTC
Sök efter registrerade personer
Gå till den del av webbplatsen där du kan söka efter ett företag i tillsynsmyndighetens databas. Ange börsens officiella namn eller dess registreringsnummer i sökfältet.
Webbplats SEC
Kontrollera listan över registrerade börser
Gå till den förteckning över registrerade eller licensierade börser som finns på den offentligrättsliga institutionens webbplats. Denna lista bör innehålla företag som får bedriva laglig verksamhet inom jurisdiktionen.
Kontrollera den regulatoriska statusen
Hitta namnet på den kryptovalutabörs du är intresserad av att samarbeta med i listan över registrerade enheter. Kontrollera dess regleringsstatus, som kan innehålla information om dess licens, registreringsnummer och efterlevnadsstatus.
Utför ytterligare inspektioner och efterforskningar
Läs detaljerna. Klicka på en börs namn för att lära dig mer om det: ta reda på dess registreringsdatum, företagsadress och om plattformen är inblandad i tvister eller har fått sin licens återkallad av tillsynsmyndigheten.
Kontakta tillsynsmyndigheten. Om du har frågor eller funderingar om en börs rättsliga status ska du kontakta tillsynsmyndigheten direkt för att få ytterligare klargöranden.
Om det behövs, upprepa dessa steg för olika jurisdiktioner
Om den valda kryptovalutabörsen verkar i flera jurisdiktioner, gör då en liknande kontroll i andra tillsynsmyndigheters register för att se till att projektet uppfyller kraven i alla regioner.
Vissa kryptobörser placerar länkar till tillsynsmyndigheternas register direkt på sina resurser och erbjuder användare att gå till dem och självständigt verifiera projektets tillförlitlighet. Glöm därför inte att alltid kontrollera äktheten på tillsynsmyndighetens webbplats för att undvika bedrägerier eller phishing-försök.
Att ha en utbyteslicens garanterar att du använder en ansedd plattform som strikt följer lagarna och bryr sig om skyddet av sina kunder.
Hur kontrollerar man kryptobörsens säkerhet?
Vid första anblicken verkar det vara en svår uppgift att bedöma säkerhetsnivån för en kryptovalutautbyte. Det finns dock flera kriterier att vara uppmärksam på som du kan se till att den valda plattformen är pålitlig (eller opålitlig): domännamn, säkerhetsåtgärder, recensioner etc.
-
Domännamn. Det är inte överflödigt att kontrollera domännamnets ålder och verifiera det med de datum som anges på projektets webbplats. Till exempel, om en kryptobörs hävdar att den har betjänat insättare sedan 2017, men dess webbplats skapades för bara ett par månader sedan och det inte nämns något om ommärkning av projektet eller dess tidigare resurser, är detta en anledning att tvivla på dess ärlighet.
-
Säkerhetsåtgärder. Fråga vilka protokoll och standarder kryptovalutaplattformen använder, hur och vilka personuppgifter den sparar. Har webbplatsen tvåfaktorsautentisering (2FA), krypteringsprotokoll etc.
-
Öppenhet och rykte. Hitta information om projektgruppen, inklusive länkar till deras sociala nätverk, bekanta dig med färdplanen och sök på webben efter information om huruvida börsen är inblandad i skandaler eller rättstvister. Det är också mycket viktigt att alla uppgifter om villkoren för samarbetet är fritt tillgängliga.
-
Handelsvolym och likviditet. Fråga hur många tillgångar som köps och säljs på börsen under en dag. Hög handelsvolym indikerar att börsen är populär bland handlare och investerare.
-
Recensioner. En seriös indikator på börsens tillförlitlighet är en stor andel positiva recensioner. Läs därför noggrant recensioner på oberoende forum innan du påbörjar ett samarbete. Andras kommentarer hjälper dig att förstå hur mycket webbplatsens erbjudanden motsvarar deras giltighet, och vilka problem du kan stöta på i arbetsprocessen.
-
Reglering. Se till att kryptobörsen är reglerad i de jurisdiktioner där den tillhandahåller tjänster. Kontrollera licensens äkthet noggrant.
-
Stödtjänster. Ett pålitligt utbyte är alltid redo att komma till hjälp för sina kunder. Telefonnummer, filialadresser och e-postmeddelanden bör publiceras på webbplatsen. Snabb kundsupport kan vara avgörande för att lösa problem som kontoblockering, transaktionsförseningar och mer.
Användbara resurser för att kontrollera kryptobörsen
-
CoinMarketCap. En av de mest populära kryptosidorna i världen för att spåra priserna på digitala tillgångar. Här kan du se handelsvolymen för varje börs, se listan över mynt som stöds, läs betyg av kryptovalutor och börser, analysera historiska data för tillgångar etc. CoinMarketCap tillhandahåller länkar till börsernas officiella webbplatser, där du kan hitta mer information om deras handelsprovisioner, säkerhetsåtgärder och funktioner som stöds. CoinMarketCap publicerar också regelbundet intressanta artiklar och analyser.
-
CoinGecko: Plattformen tillhandahåller grundläggande analys av kryptomarknaden. Med hjälp kan du spåra kryptovalutakurser rankade efter marknadsvärde, läsa betyg för de bästa och värsta digitala tillgångarna, hitta detaljerad statistik för varje börs, inklusive daglig handelsvolym, och användbara tematiska material (podcasts, nyheter, rapporter, forskningsresultat, utbildningsvideor) etc.
-
Traders Union: Detta är en plattform som fokuserar på att tillhandahålla riktiga användarrecensioner och expertrecensioner av kryptovalutabörser. Förutom användbara artiklar för nybörjare och proffs hittar du prisprognoser för digitala tillgångar, jämförande analyser av projekt, guider och mer. Traders Union använder ett betygssystem för att utvärdera börser baserat på parametrar som säkerhet, kundsupport, handelsprovisioner, användarvänlighet etc.
CoinMarketCap
CoinGecko
Traders Union
Röda flaggor: 5 indikatorer på en kryptobedrägeri
Tyvärr är inte alla kryptobörser vana vid att spela enligt reglerna. På det stora internet kan du träffa bedragare som syftar till att lura så många användare som möjligt genom att förskingra sina pengar för sig själva. Hur identifierar man bedragare? Nedan följer 5 "röda flaggor" genom vilka du kan avgöra att du har att göra med bedragare.
-
Orealistiska löften. Akta dig för projekt som lovar dig garanterade eller ovanligt höga vinster. Sådana påståenden är ofta karakteristiska för Ponzi-system eller högavkastande investeringsprogram där betalningar till tidigare investerare görs med nya investerares pengar.
-
Brist på information. Om en börs döljer viktig information som t.ex. datum för skapande, grundarnas namn och huvudkontorets plats är det ett dåligt tecken. Legitima projekt har vanligtvis tydliga mål, ett aktivt utvecklingsteam och offentligt tillgänglig dokumentation som bekräftar deras laglighet.
-
Brådska. Om en börs uppmuntrar dig att fatta ett beslut så snart som möjligt utan att ge dig tid att tänka efter ordentligt, är det en indikation på att dess historia inte är så transparent och att den inte vill att du ska göra ytterligare due diligence. Bedragare använder ofta säljtaktiker med högt tryck för att skapa en känsla av brådska och undvika ytterligare frågor från investerare.
-
Konstiga referenser. Var försiktig så att du inte klickar på länkar som inte inger förtroende. Även om utbytet hävdar att det finns en bonus eller någon speciell gåva som väntar på dig på andra sidan. Det kan vara ett phishingbedrägeri. Ett klick på en obekräftad länk räcker för att omdirigera användare till en webbplats där deras personliga referenser omedelbart kommer att stjälas.
-
Avsaknad av en licens. Vissa bluffprojekt tilldelar sig någon annans certifikat eller förfalskar dokument, så det rekommenderas att dubbelkontrollera all information. Om en börs till exempel hävdar att dess verksamhet regleras av US Securities and Exchange Commission (SEC), var inte lat och gå till webbplatsen för tillsynsorganet för att se själv.
Vad händer om jag har blivit lurad på krypto?
Om du redan har blivit offer för en bedragare ska du vidta följande åtgärder:
-
Behåll ditt lugn. Trots stressen ska du försöka hålla dig lugn och sansad. Undvik att fatta impulsiva beslut som kan förvärra situationen.
-
Samla bevis. Ofta raderar bedragare snabbt korrespondens med offren, så ta skärmdumpar av e-postmeddelanden, chattar och transaktioner så snart som möjligt. Alla bevis är viktiga.
-
Kontakta myndigheterna. Rapportera bedrägeriet till finansiella tillsynsmyndigheter och brottsbekämpande myndigheter. Ge dem detaljerad information som kan hjälpa till med utredningen.
-
Dela med dig av dina erfarenheter till andra. Lämna recensioner om börsen på oberoende forum så att andra användare inte faller för dess trick.
-
Sök råd. Rådgör med en advokat som är specialiserad på finansiella bedrägerier så att de kan förklara dina rättigheter och juridiska alternativ för att söka hjälp i detalj.
-
Övervaka dina konton. Övervaka noga dina bankkonton, kryptovalutaplånböcker och andra finansiella konton för misstänkt aktivitet (det rekommenderas att du ändrar dina lösenord). Rapportera alla obehöriga transaktioner omedelbart.
Expertutlåtande
I en tid då digitala tillgångar blir mer och mer populära varje år är det mycket viktigt att övervaka legitimiteten och säkerheten för plattformar som erbjuder användare att upptäcka den snabbt växande kryptomarknaden. Investerare bör vara försiktiga och noggrant dubbelkolla informationen om det valda utbytet innan de anförtror det med sina pengar. Först och främst bör de ta reda på vilka offentligrättsliga institutioner som övervakar projektets aktiviteter. Särskild uppmärksamhet bör också ägnas åt säkerhetsåtgärder: analysera de steg som börsen vidtar för att skydda användarnas medel och personuppgifter, inklusive krypteringsstandarder, multifaktorautentisering etc. Bedöm börsens handelsvolym och ta reda på om den stöder populära kryptovalutor såväl som nya tokens, eftersom detta återspeglar dess åtagande att hålla sig relevant på den dynamiska kryptovalutamarknaden.
Jag råder dig också att analysera andra användares recensioner, eftersom det är ärliga recensioner som är den viktigaste indikatorn på projektets tillförlitlighet. Var uppmärksam på eventuell historia av säkerhets- och/eller regleringsöverträdelser samt studera kundklagomål. Genom att genomföra due diligence innan du börjar arbeta minimerar du risken för att stöta på bedragare.
Oleg Pylypenko
Medverkande
Slutsats
Det första du bör vara uppmärksam på när du väljer ett kryptobörs är hur det bryr sig om sina kunders säkerhet och vilka tillsynsorgan som kontrollerar dess arbete. Vi hoppas att de rekommendationer som beskrivs i detta material hjälper dig att effektivt bedöma plattformens trovärdighet och tillförlitlighet.
Vanliga frågor
Varför är det viktigt att samarbeta med pålitliga börser?
Om du inte bara vill spara utan också öka ditt startkapital ska du samarbeta uteslutande med beprövade plattformar som redan har vunnit förtroende bland användarna. Som regel stöds sådana börser av ett team av yrkesverksamma som hjälper dig att minimera misstag och skydda dig mot ekonomiska förluster.
Vad händer om jag blev lurad på krypto?
Om du redan har blivit offer för bedrägeri, vidta följande åtgärder: stoppa omedelbart ytterligare transaktioner, dokumentera alla detaljer om bedrägeriet (samla skärmdumpar av korrespondens, transaktions-ID, plånbokadresser etc.), kontakta brottsbekämpande myndigheter och lokala tillsynsorganisationer för att rapportera händelsen, konsultera en advokat och försök ta reda på potentiella alternativ för att lösa situationen, skriv en recension om börsen. Det sista steget hjälper till att skydda andra användare från att göra misstag.
Hur man inte blir lurad i krypto?
För att undvika att bli lurad, dubbelkontrollera informationen noggrant. Även om en börs hävdar att dess verksamhet regleras av auktoritativa organ och visar dig licenser, är det ingen anledning att ta dess ord för det - det är bättre att besöka webbplatsen för tillsynsorganet för att vara säker på projektets påståenden. Undvik också företag med orealistiska löften och följ inte länkar av okänt ursprung för att undvika att bli offer för nätfiske.
Hur vet jag om kryptobörsen är säker?
Följande faktorer indikerar börsens tillförlitlighet: dess licens, rättvisa och transparenta samarbetsvillkor utan dolda provisioner och ytterligare betalningar, flerspråkigt stöd dygnet runt, tydlig navigering på plattformen. Var också uppmärksam på recensioner om projektet, och kontrollera om det inte är en galjonsfigur för skandaler eller rättsliga förfaranden. Ytterligare en punkt - ett ärligt utbyte kommer inte att dölja namnen på skaparna, intern dokumentation, information om lanseringsdatum, daglig handelsvolym etc.
Ordlista för nybörjare
-
1
Index
Index inom trading är ett mått på utvecklingen för en grupp av aktier, vilket kan inkludera de tillgångar och värdepapper som ingår.
-
2
Kryptovaluta
Kryptovaluta är en typ av digital eller virtuell valuta som förlitar sig på kryptografi för säkerhet. Till skillnad från traditionella valutor som utfärdas av regeringar (fiatvalutor) fungerar kryptovalutor på decentraliserade nätverk, vanligtvis baserade på blockchain-teknik.
-
3
Handel
Trading innebär att man köper och säljer finansiella tillgångar som aktier, valutor eller råvaror i syfte att dra nytta av marknadens prisfluktuationer. Traders använder olika strategier, analystekniker och riskhanteringsmetoder för att fatta välgrundade beslut och optimera sina chanser att lyckas på finansmarknaderna.
-
4
Mäklare
En mäklare är en juridisk eller fysisk person som fungerar som mellanhand när man gör affärer på finansmarknaderna. Privata investerare kan inte handla utan en mäklare, eftersom endast mäklare kan utföra affärer på börserna.
-
5
CFTC
CFTC skyddar allmänheten från bedrägeri, manipulation och missbruk i samband med försäljning av råvaru- och finansterminer och optioner, och främjar öppna, konkurrenskraftiga och finansiellt sunda termins- och optionsmarknader.
Relaterade artiklar
Team som arbetade med artikeln
Andrey Mastykin är en erfaren författare, redaktör och innehållsstrateg som har jobbat på Traders Union sedan 2020. Som redaktör är han noggrann med att faktagranska och säkerställa riktigheten i all information som publiceras på Traders Unions plattform. Andrey fokuserar på att utbilda läsarna om de potentiella fördelar och risker som är förknippade med handel på finansmarknaderna.
Han är övertygad om att passiva investeringar är en lämpligare strategi för de flesta individer. Andreys konservativa inställning och fokus på riskhantering uppskattas av många läsare, vilket gör honom till en pålitlig källa till finansinformation.