Тибқи фикри мо, нишондиҳандаи TU Натиҷаи умумӣ бояд ба саволи бузургтарини ҳама ҷавоб диҳад: “Оё ман метавонам ба ин брокер бо пулҳоям эътимод кунам?”. Натиҷаҳо дар доираи 0.01 – 9.99 мебошанд (ҳар қадаре ки нишондиҳанда баландтар бошад, ҳамон қадар эътимоди брокер зиёдтар аст). Маълумоти бештар
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Пешниҳод нашудааст
- Маблағи ҳаққи идоракунӣ аз ҳаҷми сармоягузорӣ ва кишвари истиқомати муштарӣ вобаста аст
Арзёбии мо аз Wealthsimple
Тибқи фикри мо, нишондиҳандаи TU Натиҷаи умумӣ бояд ба саволи бузургтарини ҳама ҷавоб диҳад: “Оё ман метавонам ба ин брокер бо пулҳоям эътимод кунам?”. Натиҷаҳо дар доираи 0.01 – 9.99 мебошанд (ҳар қадаре ки нишондиҳанда баландтар бошад, ҳамон қадар эътимоди брокер зиёдтар аст). Маълумоти бештар
Нигоҳи кӯтоҳ ба Wealthsimple
Wealthsimple як робот-мушовир (роботи савдои алгоритмӣ) мебошад, ки соли 2014 дар Канада таъсис ёфтааст ва инчунин дар Британияи Кабир хидмат мерасонад. Он аз ҷониби Комиссияҳои Британияи Кабир ва Канада оид ба коғазҳои қиматнок, аз ҷумла FCA ( 747883 ) ва IIROC танзим карда мешавад ва дар Нақшаи ҷуброни хидматҳои молиявӣ (FSCS) ва инчунин Хазинаи ҳимояи сармоягузорони Канада ( CIPF ) иштирок мекунад. Wealthsimple ба зиёда аз 1 миллион сармоягузор хидмат мерасонад ва 3 миллиард фунт стерлингро идора мекунад.
- Талаботи ҳадди ақал барои ҳисоби асосӣ вуҷуд надорад.
- Амнияти олӣ ва танзим аз ҷониби комиссияҳои бонуфузи коғазҳои қиматнок ва иштирок дар нақшаҳои ҷубронпулӣ.
- Қобилияти ба даст овардани даромад ба таври ғайрифаъол, яъне бидуни он ки худатон фаъолона тиҷорат кунед.
- Барои нигоҳдории суратҳисоб, пасандоз, бозхонд ва истифодаи замимаи мобилӣ пардохти иловагӣ талаб карда намешавад.
- Принсипи оддии ситонидани комиссияҳо барои идоракунии портфел фоизи муайяни маблағи пасандозшуда мебошад.
- Имконияти кушодани суратҳисобҳо на танҳо бо фунт стерлинг, балки бо доллари Канада.
- Омори муфассал дар бораи комиссияҳо ва тавозуни портфелҳои ташаккулёфта, ки дар кабинети шахсӣ дар вебсайт ва дар замимаи мобилӣ мавҷуданд.
- Бақайдгирӣ танҳо барои сокинони Британияи Кабир ва Канада дастрас аст.
- Дар сайт чати онлайн барои муоширати фаврӣ бо дастаи дастгирӣ мавҷуд нест.
- Ташаккули портфели инфиродӣ аз ҷониби мутахассиси сармоягузорӣ ҳангоми гузоштани £ 100,000 ё бештар аз он дастрас аст.
Машварати мутахассиси TU
Муаллиф, коршиноси молиявӣ дар Traders Union
Wealthsimple хидматҳои сармоягузориро пешкаш мекунад, ки ба портфелҳои дороиҳои идорашаванда нигаронида шудааст, бо истифода аз платформаи веб ва барномаи мобилӣ барои ҳамкории муштариён. Ширкат ба сармоягузорони ғайрифаъол хидмат мекунад ва имконоти гуногуни сармоягузорӣ дар ETF ва фондҳои муштаракро пешниҳод мекунад. Wealthsimple ҳисобҳоро бо GBP ва CAD дастгирӣ мекунад, бидуни пасандози ҳадди ақал барои ҳисоби Basic. Қобили зикр аст, ки барои нигоҳдории суратҳисоб, пасандозҳо ё гирифтани маблағ, дастрасии корбарон, махсусан онҳое, ки дар Канада ва Британияи Кабир зиндагӣ мекунанд, беҳтар карда мешавад. Камбудиҳо иборатанд аз набудани сӯҳбати мустақим барои дастгирии муштарӣ, дастрасии маҳдуди минтақавӣ ва ҳадди ақали пасандозҳо барои хидматҳои мукофотӣ ба монанди идоракунии инфиродии портфел. Сарфи назар аз ин нуқсонҳо, Wealthsimple метавонад ба сармоягузороне мувофиқат кунад, ки таҷрибаи соддакардашуда ва ғайрифаъоли сармоягузорӣ дар минтақаҳои хидматрасонии худро меҷӯянд. Тоҷирони фаъол ё онҳое, ки берун аз Британияи Кабир ва Канада ҳастанд, метавонанд платформаҳои дигарро мувофиқтар кунанд.
Хулосаи Wealthsimple
| 💻 Платформаи савдо: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Ҳисобҳо: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Асъори ҳисоб: | GBP, CAD |
| 💵 Депозит / Баровардан: | Корти дебетӣ, интиқоли бонк, дебети мустақим, интиқоли суратҳисоб |
| 🚀 Ҳадди ақали пасандоз: | Аз 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Тавозун: | Пешниҳод нашудааст |
| 💼 PAMM-ҳисобҳо: | Не |
| 📈️ Ҳадди ақали фармоиш: | Нишон дода нашудааст |
| 💱 Фарқияти EUR/USD: | Бе ҳаққи тиҷорат; комиссияи солона барои идоракунии портфел аз 0,4% аз маблағи сармоягузорӣ оғоз меёбад |
| 🔧 Асбобҳо: | Портфели дороиҳои идорашаванда |
| 💹 Зангҳои маржа / Хориҷ шудан: | Не |
| 🏛 Таъминкунандаи ликвидӣ: | Нишон дода нашудааст |
| 📱 Савдои мобилӣ: | Бале |
| ➕ Барномаи шарикӣ: | Ҳа |
| 📋 Иҷрои фармоиш: | Не |
| ⭐ Хусусиятҳои савдо: | Маблағи ҳаққи идоракунӣ аз ҳаҷми сармоягузорӣ ва кишвари истиқомати муштарӣ вобаста аст |
| 🎁 Мусобиқаҳо ва бонусҳо: | Бале |
Wealthsimple ба сармоягузорон хидматрасонии идоракунии портфели дороиҳоро пешниҳод мекунад. Ҳама транзаксияҳо ва амалиёти пардохтро метавон дар ҳисоби шахсии вебсайт ва барномаи мобилӣ пайгирӣ кард. Мизоҷон метавонанд танҳо сармояи худро сармоягузорӣ кунанд. Маблағҳои қарзӣ (маржа) аз ҷониби брокер пешниҳод карда намешаванд. Се намуди суратҳисоб мавҷуд аст: ҳисобҳои асосӣ, ки ба шумо имкон медиҳанд, ки бо дилхоҳ маблағ оғоз кунед; ҳисобҳои мукофотӣ аз £ 100,000 (ҳисоби сиёҳ) ё £ 500,000 (ҳисоби насл).
Арзёбии параметрҳои асосии Wealthsimple
Таҷрибаи худро нақл кунед
Ҳанӯз сабтҳо нест.
Кушодани Ҳисоби Савдо
Барои эҷод кардани ҳисоби шахсӣ дар вебсайти Wealthsimple ин дастурҳоро иҷро кунед:
Ба вебсайти расмии брокер ворид шавед ва яке аз тугмаҳоро дар саҳифаи хонагии он пахш кунед, то бақайдгириро оғоз кунед.
Сипас, дар шакле, ки кушода мешавад, суроғаи почтаи электронии худро диҳед, пароли қавӣ созед ва шӯъбаи ширкатро (Бритониё ё Канада), ки ба мизоҷон аз кишвари шумо хизмат мерасонад, интихоб кунед.
Пас аз он, ном, насаб, санаи таваллуд, рақами телефон, инчунин шаҳрвандӣ, кишвари таваллуд ва суроғаи ҳозираи истиқоматии худро ворид кунед.
Қадами охирини бақайдгирӣ ворид кардани намуди кор ва ҷои расмии кори худ мебошад. Шумо инчунин бояд рақами ягонаи маълумотномаи андоз (UTR) ё рақами суғуртаи миллии худро (NINO) ворид кунед.
Барои ворид шудан ба ҳисоби шахсии худ, почтаи электронӣ ва пароли қаблан нишондодашударо истифода баред.
Амалҳои зерин дар ҳисоби шахсии Wealthsimple дастрасанд:
Инчунин, тоҷир метавонад ин амалҳоро дар суратҳисоби шахсии худ анҷом диҳад:
-
Ҳисобро тасдиқ кунед.
-
Тафсилоти шахсии профилро тағир диҳед.
-
Ҳисоби бонкиро пайваст кунед.
-
Бозхондро дархост кунед.
-
Интиқоли маблағҳо байни суратҳисобҳои худ.
-
Дар бораи портфелҳои фаъол ҳисобот барои давраи муайян эҷод кунед.
-
Истинодҳои муроҷиатро нусхабардорӣ кунед ва омори барномаи шарикиро бубинед.
-
Барои зуд ба саволи худ ҷавоб ёфтан ба бахши Маркази кӯмак гузаред.
Танзим ва бехатарӣ
Бренди Wealthsimple ба Wealthsimple UK Ltd тааллуқ дорад ва дар Англия ва Уэлс таҳти рақами 747883 ба қайд гирифта шудааст. Танзимгари фаъолиятҳо Идораи рафтори молиявӣ ( FCA ) мебошад. Мизоҷон дар Британияи Кабир аз ҷониби Схемаи ҷуброни хидматҳои молиявӣ ( FSCS ) фаро гирифта шудаанд, аз ин рӯ маблағҳои онҳо то 85,000 фунт стерлинг ва сармоягузорӣ то 50,000 фунт стерлинг ҳифз карда мешаванд.
Wealthsimple Inc.-и Канада дар Комиссияҳои коғазҳои қиматноки Онтарио ( OSC ), British Columbia ( BCSC ), Алберта (ASC), Манитоба (MSC) ва ба қайд гирифта шудааст. бо Autorité des Marchés Financiers ҳамчун менеҷери портфел. Он инчунин узви Ташкилоти танзимкунандаи саноати сармоягузории Канада ( IIROC ) ва Хазинаи ҳимояи сармоягузорони Канада мебошад. ( CIPF ).
Афзалиятҳо
- Танзимгарони бонуфузи Англия ва Канада фаъолияти молиявиро назорат мекунанд
- Аутентификатсияи ду-омилӣ (2FA) ва рамзгузории додаҳо истифода мешаванд
- FSCS ва CIPF пасандозҳо ва ҳифзи дороиҳо
Камбудиҳо
- Барои кушодани суратҳисоб шумо бояд на танҳо маълумоти шахсӣ, балки маълумоти андозро низ пешниҳод кунед
- Танҳо сокинони Британияи Кабир ва Канада метавонанд суратҳисоб кушоянд
- Бозхонди пул танҳо тавассути интиқоли пул имконпазир аст
Комиссияҳо ва пардохтҳо
| Намуди ҳисоб | Спред (арзиши ҳадди ақал) | Комиссияи бозпасгирӣ |
|---|---|---|
| Basic | From 0.5% of portfolio value per year = £5 for an investment of £1,000 | No |
| Black | At 0.4% of portfolio value per annum = £400 in investments of £100,000 | No |
| Generation | At 0.4% of portfolio value per annum = £2,000 when investing £500,000 | No |
Инчунин ду намуди пардохтҳои шахсони сеюм мавҷуданд. Инҳо ҳаққи идоракунии солонаи фонди ETF аз 0,16% то 0,33% ва ҳаққи бозор то 0,02% арзиши портфел мебошанд, ки аз ҷониби брокер ё маркет-мейкер, ки фармоиши харид ё фурӯши дороиро иҷро мекунад, нигоҳ дошта мешавад.
Дар ҷадвал муқоисаи комиссияи миёнаи се брокер нишон дода шудааст: Wealthsimple , Charles Schwab ва Ally Bank. Андозаи онро мутахассисони иттифокхои касаба хангоми тахлили шароити савдо аз руи навъхои гуногуни хисобхо муайян карданд.
Намудҳои ҳисоб
Wealthsimple ба тоҷироне, ки ба сармоягузории портфел таваҷҷӯҳ доранд, ҳисобҳои асосӣ ва мукофотӣ пешниҳод мекунад. Онҳо аз рӯи принсипи ташаккули портфел, андозаи ҳадди ақали пасандоз ва ҳаққи идоракунӣ фарқ мекунанд.
Намудҳои ҳисоб:
Wealthsimple инчунин ҳисобҳои пасандозҳои маъмул (GIA, ISA, JISA) ва SIPP барои нафақа бо имконоти сармоягузорӣ барои муштариёни Бритониё пешниҳод мекунад. Канадаҳо метавонанд RRSP, TFSA, RESP, RRIF, шахсӣ, лира, муштарак ва тиҷоратро кушоянд.
Гузоштан ва гирифтани маблағ
-
Муштарӣ метавонад танҳо тавассути интиқоли бонкӣ аз суратҳисобҳои тиҷоратӣ пул гирад.
-
Аз лаҳзаи гирифтани дархост то ба суратҳисоби бонкӣ ворид шудани маблағ метавонад 7-10 рӯзи корӣ тӯл кашад. Сабаб он аст, ки пас аз ҷойгир кардани фармоишҳои тиҷоратӣ бо брокер интиқоли воқеии пул то 3 рӯзи кории иловагӣ мегирад.
-
Маблағҳои гузошташударо дар давоми 5 рӯз пас аз ворид шудан ба бақияи суратҳисоб гирифтан мумкин нест.
Имконоти Сармоягузорӣ
Wealthsimple сармоягузории ғайрифаъолро тавассути сармоягузорӣ ба портфелҳои идорашаванда пешниҳод мекунад. Онҳо дар асоси маълумоти муайянкардаи сармоягузор, ба монанди ҳадафҳо, уфуқи вақт ва муносибати муштарӣ ба хатар ташаккул меёбанд.
Сармоягузорӣ ба автопилот: Роҳи беҳтарини ба даст овардани даромади ғайрифаъол дар бозори саҳҳомӣ
Wealthsimple ба мизоҷони худ портфелҳои мутавозинро бо сатҳҳои гуногуни хавф пешниҳод мекунад. Ҳар яке аз онҳо диверсификатсия шуда, дар як сегменти муайян аз 10 то 15 фондро дар бар мегирад. Агар вазъияти бозор тағир ёбад, портфелҳо ба таври худкор мувозинат карда мешаванд. Сармоягузор дар ин раванд иштирок намекунад. Wealthsimple намудҳои зерини портфелро пешниҳод мекунад:
-
Портфелҳои сармоягузории аз ҷиҳати иҷтимоӣ (SRI) ва ғайри иҷтимоӣ масъул. Пардохтҳое, ки аз ҷониби менеҷерони ETF аз портфелҳои SRI ситонида мешаванд, аз 0,22% то 0,32% мебошанд. Ҳадди ақали сармоягузорӣ ба фондҳои SRI £ 5,000 аст. Пардохти идоракунӣ барои сармоягузории ғайрииҷтимоӣ ETFs 0,18-0,2% -ро ташкил медиҳад ва сармоягузор метавонад ҳама гуна маблағро сармоягузорӣ кунад.
-
Консервативӣ, мутавозин, афзоиш. Инҳо таснифоти портфелҳо дар асоси дараҷаҳои хавф мебошанд. Сатҳи иҷозатдодашударо худи сармоягузор муайян мекунад. Ҳар як сармоягузор метавонад якчанд портфели дорои профилҳои гуногуни хавф дошта бошад.
Барои сармоягузорӣ ба портфелҳои идорашавандаи Wealthsimple , шумо бояд ба якчанд саволҳо дар варақаи бақайдгирӣ ҷавоб диҳед. Дар асоси ин маълумот, алгоритм портфели оптималиро барои шумо пешниҳод мекунад. Сармоягузор метавонад розӣ шавад, ки ба он сармоягузорӣ кунад, барои портфели дигар муроҷиат кунад ё барои сохтани портфели фардӣ бо мутахассиси ширкат тамос гиред.
Агар шумо сармоягузори калон бошед ва нақшаи сармоягузории зиёда аз 10 000 доллар бошед, бо мо дар тамос шавед vip-invest@tradersunion.com ё тавассути варақаи фикру мулоҳизаҳо дар вебсайти мо. Дастаи касбии мо шуморо аз тамоми нозукиҳои созишнома ва тамоми қадамҳои имзо кардан мегузарад то гирифтани фоида.
Барномаи шарикии Wealthsimple :
-
Барномаи муроҷиат. Барои ҳар як дӯсте, ки тавассути истиноди муроҷиатӣ £ 5,000 ё бештар аз он мекушояд ва мегузорад, муштарии мавҷуда идоракунии дороиҳои ройгони £ 5,000 мегирад. Роҳхат ба ҳамон мукофот дода мешавад.
Ҳамин тариқ, брокер барои хидматҳои худ ба иштирокчиёни барномаи муроҷиат дар тӯли 12 моҳ ҳеҷ гуна хироҷ намегирад.
Дастгирии муштариён
Соатҳои кушодани мизи дастгирӣ аз 8:00 то 20:00 (душанбе то панҷшанбе) ва аз 8:00 то 17:30 (ҷумъа) EST.
Афзалиятҳо
- Забонҳои дастгирӣ: англисӣ ва фаронсавӣ
Камбудиҳо
- Чат онлайн нест
- 24/7 тамос гирифтан мумкин нест
- Ҷавобҳо тавассути почтаи электронӣ дар давоми 24-48 соат пас аз пешниҳоди савол меоянд
Барои тамос бо намояндаи дастгирӣ, сармоягузор метавонад:
-
Ба рақами телефони дар вебсайт овардашуда занг занед;
-
Шакли дархости почтаи электрониро пур кунед (дар бахши Маркази кӯмак дастрас аст);
-
Ирсоли дархост ба почтаи электронӣ;
-
ба Facebook Messenger, Twitter ё Instagram нависед.
Инчунин дар вебсайт барои канадаҳо як чатботи виртуалӣ мавҷуд аст.
Тамосҳо
| Санаи Foundation | 2014 |
|---|---|
| Суроғаи бақайдгирӣ | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Танзим | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Сомонаи расмӣ | https://www.wealthsimple.com/ |
| Тамосҳо |
Маориф
Бахши омӯзиш дар вебсайти Wealthsimple "Омӯзиш" ном дорад. Он аз се блок иборат аст: Мастер-класс, маҷалла, молияи шахсӣ 101. Онҳо барои навгониҳо ба бозори фондӣ маълумот пешниҳод мекунанд ва инчунин бартариҳои сармоягузорӣ тавсиф мекунанд. бо ёрии робо-мушовир.
Портфелҳои идорашаванда мувозинати автоматиро таъмин мекунанд, ки сармоягузоронро аз зарурати таҳқиқоти муфассали бозор ва таҳлили доимии амиқ наҷот медиҳад.
Баррасии муфассали Wealthsimple
Идораи марказии Wealthsimple дар Торонто ҷойгир аст, аммо брокер инчунин дар Ню Йорк ва Лондон офисҳо дорад. Дар айни замон, ширкат танҳо бо сармоягузорони Канада ва Британияи Кабир ҳамкорӣ мекунад. Дафтари Бритониё танҳо хидматҳои сармоягузории портфели дороиҳои идорашавандаро пешниҳод мекунад. Шӯъбаи воқеъ дар Торонто инчунин ба мизоҷонаш имкон медиҳад, ки мустақилона коғазҳои қиматнок ва криптовалютҳоро савдо кунанд.
Wealthsimple аз рӯи рақамҳо:
-
Пешниҳоди хидматҳои сармоягузорӣ барои зиёда аз 7 сол.
-
Ба зиёда аз 1 миллион муштарӣ хизмат мерасонад.
-
Зиёда аз 3 миллиард фунт стерлинг сармояи муштариро идора мекунад.
-
Зиёда аз 380 миллион доллар сармоягузориро, ки аз бузургтарин муассисаҳои молиявии ҷаҳон гирифта шудаанд, идора мекунад.
Wealthsimple брокер барои сармоягузориҳои ғайрифаъол дар портфели дороиҳои идорашаванда мебошад
Wealthsimple ба мизоҷон портфелҳоеро пешниҳод мекунад, ки аз фондҳои мубодилаи асъор (ETFs) ва фондҳои муштарак иборатанд. Мутахассисони ширкат чунин мешуморанд, ки ин асбобҳои молиявӣ беҳтаринанд роҳи кам кардани хароҷоти идоракунӣ ва содда кардани портфел. Портфелҳои базавӣ бо алгоритми махсус ташкил карда мешаванд. Он ҷавобҳои сармоягузоронро, ки ҳангоми кушодани ҳисоби нави тиҷоратӣ медиҳанд, таҳлил мекунад. Мизоҷони эҳтимолӣ сатҳи хатари қобили қабули худро нишон медиҳанд, ҳадафҳои молиявӣ, синну сол, касб ва даромад. Портфелҳои инфиродӣ барои дорандагони ҳисобҳои мукофотӣ аз ҷониби мутахассисони сармоягузории дохилии ширкат тартиб дода мешаванд.
Wealthsimple имкон медиҳад, ки портфел ташкил карда, омори он дар веб-терминал (дар ҳисоби шахсии вебсайт дастрас аст) ва замимаи мобилӣ дида шавад. Функсияи ҳарду версия нишондиҳандаҳои техникиро дар бар намегирад, ба монанди сармоягузорони ғайрифаъол ба онҳо ниёз надоранд.
Хидматҳои муфиди Wealthsimple :
-
Машварати ройгони сармоягузорӣ аз мутахассиси Wealthsimple . Ҳангоми сӯҳбати телефонӣ мушовир муносибати шуморо ба таваккал муайян мекунад, ба шумо барои гузоштани ҳадафҳои сармоягузорӣ кӯмак мекунад, дар бораи роҳҳои кам кардани хароҷоти молиявӣ ва андозҳо сӯҳбат мекунад.
-
Маркази кӯмак. Фасли дорои тавсифи муфассали шароити савдо, шарҳи мафҳумҳои асосии бозори саҳҳомӣ ва маслиҳатҳо оид ба банақшагирии молиявӣ.
-
Хабарҳо ва вебинарҳо. Бахше бо лентаи навигариҳои ҷорӣ ва сабтҳои вебинарҳо, ки аллакай аз ҷониби мутахассисони Wealthsimple гузаронида шудаанд.
Афзалиятҳо:
Портфели дороиҳо ба таври инфиродӣ - дар асоси ҳадафҳои муайянкардаи сармоягузор, шартҳои қобили қабули ҷойгиркунии сармоя ва муносибат ба таваккал ташаккул меёбад.
Бе намуди зоҳирии шахсӣ дар дафтари ширкат онлайн суратҳисоб кушоед ва аз санҷиш гузаред.
Хидматҳои асосӣ барои эҷод ва идоракунии портфелҳо барои сармоягузороне дастрасанд, ки аз £1 то £99,999 пасандоз гузоштаанд.
Дар суратҳисобҳои мукофотӣ, ҳаққи идоракунӣ нисбат ба пардохтҳои ҳисобҳои асосӣ 0,1-0,2% кам карда мешавад.
Ба ғайр аз суратҳисобҳои сармоягузорӣ, мизоҷони брокер инчунин метавонанд суратҳисобҳои пасандозӣ ва нафақа кушоянд.
Замимаи мобилӣ ва кабинети шахсӣ тасдиқи ду қадамро дастгирӣ мекунад.
Брокер сармоягузорӣ ба фондҳои сармоягузории иҷтимоӣ (SRI) ва инчунин портфелҳоро бо сатҳҳои гуногуни хавф, аз қабили паст, мутавозин ва хашмгин пешниҳод мекунад.
Мизоҷон метавонанд дебети мустақимро таъсис диҳанд - хидмат барои пасандози автоматии ҳармоҳаи маблағи муайянкардаи сармоягузор.
Шарҳҳои моро дар бораи ширкатҳои дигар низ санҷед
Қаноатмандии корбар i