Фоидаи Афзуда:
Савдои моликиятӣ ба институтҳо имкон медиҳад, ки нисбат ба вақте ки ҳамчун брокер амал мекунанд ва танҳо комиссия мегиранд, фоидаи бештар ба даст оранд.
Савдои моликиятӣ (ки бо номи ғайрирасмии Prop trading низ маъруф аст) ба он ишора мекунад, ки вақте як муассисаи молиявӣ, ба монанди бонки тиҷоратӣ, ширкати брокерӣ ё ҳатто бонки сармоягузорӣ мустақиман дар бозори саҳҳомӣ савдо ё сармоягузорӣ мекунад. Ин ташкилотҳо метавонанд бо вомбаргҳо, саҳмияҳо, молҳо, ҳосилаҳо, асъорҳо ва дигар асбобҳо савдо кунанд.
Институтҳои мазкур барои савдо ва сармоягузорӣ дар бозори саҳҳомӣ аз маблағҳои худ истифода мебаранд, на аз маблағҳои муштариёни худ. Аз ин рӯ, илова бар комиссия аз коркарди савдо барои муштариёни худ, онҳо метавонанд фоидаи пурраро аз иштирок дар савдо ба даст оранд.
Савдои моликиятӣ якчанд афзалиятҳо дорад, ки мо дар ин бахш онҳоро таъкид мекунем.
Савдои моликиятӣ ба институтҳо имкон медиҳад, ки нисбат ба вақте ки ҳамчун брокер амал мекунанд ва танҳо комиссия мегиранд, фоидаи бештар ба даст оранд.
Савдои моликиятӣ ба ширкат имкон медиҳад, ки саҳмияҳо/амниятҳоро захира кунад. Ин захираҳо метавонанд ба муштариён фурӯхта шаванд, вақте ки бозор ғайриқобили пардохт мешавад ё вақте ки харидан ё фурӯхтани амниятҳо дар бозори кушод душвор мешавад.
Пардохтҳои баргардон ҳамчун ҷубронпулӣ муайян карда мешаванд, вақте ки шумо ба бозор ликвидӣ илова мекунед. Ҳамаи ширкатҳои савдои моликиятӣ пардохтҳои баргардон пешниҳод мекунанд, ки шумо ҳамчун муштарии чакана эҳтимолан онро нахоҳед гирифт.
Бо сабаби табиати тиҷорат, ширкатҳои савдои моликиятӣ одатан амалиёти наздик доранд, ки танҳо чанд нафарро дар бар мегиранд. Ин маънои онро дорад, ки дастгирии муштариён зуд аст ва ҳама масъалаҳо метавонанд бо як занги телефонӣ ҳал шаванд. Баръакси савдо тавассути брокери чакана, ки ҳазорҳо ё ҳатто миллионҳо муштарӣ дорад, ки баъзан тамос гирифтан бо хидмати муштариён метавонад бо сабаби вақти интизории тӯлонӣ ноумедкунанда бошад.
Ин маънои онро дорад, ки ба ғайр аз доштани фармоишҳои кушодаи зиёд, шумо инчунин метавонед якчанд фармоишҳои пуршударо дошта бошед. Маҳдудиятҳои қарзӣ одатан дар аксари ширкатҳои моликиятӣ сахт риоя намешаванд, махсусан агар шумо дорои як сабти чандсолаи фаъолият бошед.
Агар шумо одатан бештар дар мавқеъҳои кушод савдо кунед, пас савдои моликиятӣ нисбат ба мизоҷи чакана будан беҳтар аст. Баъзе ширкатҳои савдои моликиятӣ ба шумо имкон медиҳанд, ки зиёда аз ҳазор фармоиши кушодро дар як вақт дошта бошед.
Агар шумо камтар аз 25,000 USD барои сармоягузорӣ дошта бошед, пас ҳисоби моликиятӣ метавонад як варианти мувофиқ бошад. Ин аз он сабаб аст, ки қудрати харидории шумо метавонад аз ҳар чизе, ки шумо ҳамчун мизоҷи чакана мегиред, зиёдтар бошад.
Ҳатто агар шумо ҳисоби бонкии калон дошта бошед, савдои моликиятӣ метавонад ҳанӯз ҳам як варианти мувофиқ бошад. Шумо метавонед як пасандози хурд дошта бошед, пас аз маржа (сармояе, ки шумо метавонед аз даст диҳед) истифода баред ва боқимондаи сармояи худро дар саҳмияҳо ё фондҳои мутақобила барои афзоиши сармоя сармоягузорӣ кунед.
Яке аз бартариҳои бузург бо ширкатҳои савдои моликиятӣ ин аст, ки онҳо ба шумо имкон медиҳанд, ки аз байни чанд платформа интихоб кунед. Ин як бартарии бузург аст, зеро ҳамчун савдогари чакана, шумо одатан ба ҳар чизе, ки ширкати чакана ба шумо пешниҳод мекунад, вобастаед.
Барои фурӯши кӯтоҳ самаранок, аввал шумо бояд саҳмияҳоро пайдо кунед ва ширкатҳои савдои моликиятӣ ба шумо имкон медиҳанд, ки ин корро кунед. Ҳамчун мизоҷи чакана, шумо метавонед имкониятҳои маҳдуд барои пайдо кардани саҳмияҳо ва фурӯши кӯтоҳ дошта бошед. Баъзе саҳмияҳо метавонанд дар рӯйхати порог ё "душвор барои қарз гирифтан" бошанд ва барои фурӯши кӯтоҳ дастрас набошанд.
Мисли ҳама чизҳо дар зиндагӣ, савдои моликиятӣ низ бо чанд камбудӣ меояд, ки мо дар ин бахш онҳоро таъкид мекунем.
Аксари ширкатҳои савдои моликиятӣ, ки савдои дурдастро пешниҳод мекунанд, умуман танзим намешаванд. Ин як шамшери дуканда аст, зеро ин ҳам хуб ва ҳам бад аст. Танзим нашудан маънои онро дорад, ки хароҷоти камтар барои фаъолият вуҷуд дорад. Камбудӣ дар он аст, ки бе танзим шумо дар хатар ҳастед, ки ҳар вақт сармояи худро аз даст диҳед, махсусан агар роҳбарон қаллоб бошанд. Аз ин рӯ, шумо бояд таҳқиқот ва санҷишҳои амиқи пасзаминавии ширкат ва роҳбаронро анҷом диҳед. Агар шумо ягон масъалаи беайбӣ ё ростқавлӣ пайдо кунед, пас аз худ пурсед, ки оё ин хатарест, ки шумо омодаед онро қабул кунед. Ғайр аз ин, танзим нашудан маънои онро дорад, ки як савдогари нодуруст метавонад тамоми ширкатро дар хатар гузорад.
Ҳамчун савдогари моликиятӣ, пасандози шумо суғурта нашудааст ва ба қаллобӣ ва дигар хатарҳои тиҷоратӣ дучор мешавад. Ин асосан аз сабаби набудани танзим ё танзими кам аст. Аз ин рӯ, тавсия дода мешавад, ки танҳо миқдоре, ки метавонед аз даст диҳед, пасандоз кунед. Мизоҷони чакана аз тарафи дигар, пулҳои онҳо суғурта шудаанд, зеро танзими сахти ширкатҳои чакана вуҷуд дорад. Хабари хуб ин аст, ки пасандоз метавонад хеле хурд бошад ва як савдогари хуб метавонад дар як моҳ 100% баргардонидани сармояро ба даст орад.
Аксари ширкатҳои савдои моликиятӣ барои нармафзоре, ки шумо истифода мебаред, махсусан агар шумо дурдаст савдо кунед, ҳаққи хизмат мегиранд. Ҳаққи моҳона одатан аз 200 USD танҳо барои нармафзор оғоз мешавад. Дар муқоиса бо ҳаққи хизмате, ки мизоҷони чакана пардохт мекунанд, шумо метавонед ҳаққи савдои моликиятиро ғайриоддӣ ёбед.
Гарчанде ки савдои амволӣ фишанги баландро пешниҳод мекунад, ин одатан танҳо ба савдои рӯзона дахл дорад. Агар шумо қарор диҳед, ки мавқеи шабона нигоҳ доред, пас эҳтимолан фишанги зиёд нахоҳед гирифт. Ғайр аз ин, аксари ширкатҳои амволӣ танҳо савдои рӯзонаро пешниҳод мекунанд.
Барои савдогарони истисноӣ бо стратегияҳои бузурги савдо, эҳтимолияти баланд вуҷуд дорад, ки касе дар дафтари пуштибонӣ сахт кор мекунад, то стратегияи шуморо декод кунад. Ҳолатҳое ҳастанд, ки ширкатҳо ба стратегияҳои мизоҷон пайравӣ мекунанд ва онҳоро тавассути омӯзиши мошинӣ ба компютерҳо таълим медиҳанд.
Мисли ҳама чизҳои дигар, ширкатҳои савдои хусусӣ ҳам тарафҳои хуб ва ҳам бад доранд. Ин ҷо рӯйхати ниҳоии ҳамаи афзалиятҳо ва камбудиҳои савдои хусусӣ оварда шудааст:
Савдои хусусӣ хуб аст, зеро:
Муассисаҳои молиявӣ ҳангоми савдо барои мизоҷони беруна танҳо як қисми хурди пулро тавассути комиссияҳо ва пардохтҳо мегиранд. Дар натиҷа, ширкатҳо метавонанд аз ин даромад камтар фоида ба даст оранд. Аз тарафи дигар, ҳисобҳои савдои хусусӣ ба ширкатҳо имкон медиҳанд, ки аксари фоидаҳои савдои худро нигоҳ доранд ва даромади солонаи худро афзоиш диҳанд.
Барои аксари онҳое, ки ба савдо таваҷҷӯҳ доранд, пул як монеаи ҷиддӣ аст. Аммо, ширкатҳои савдои хусусӣ ба савдогарони худ сармоя медиҳанд, то савдо кунанд. Савдои хусусӣ барои онҳое, ки сармояи кам ё надошта бошанд, беҳтарин аст. Танҳо талабот ин аст, ки барои таҷҳизоти савдо як пардохти хурди баргардонидашаванда лозим аст.
Ширкати савдои хусусӣ тавассути харидҳо дар интизори он, ки арзиши онҳо бо мурури замон афзоиш меёбад, як захираи дороиҳоро ҷамъ мекунад. Ин маҷмӯи сармоягузориҳои хусусӣ метавонад ҳамчун як буфер барои ширкат дар баробари коҳишҳои иқтисодӣ хизмат кунад. Коғазҳои қиматнок инчунин ба ширкат имкон медиҳанд, ки ба мизоҷони худ манфиатҳои ғайричашмдошт пешниҳод кунанд.
Ширкатҳои савдои хусусӣ ба савдогарони худ як қатор платформаҳои савдоро барои интихоб пешниҳод мекунанд. Ин як манфиати бузург аст, зеро аксари савдогарони чакана одатан ба имкониятҳое, ки ширкати чакана ба онҳо медиҳад, маҳдуд мешаванд, аммо ин барои ширкатҳои хусусӣ кор намекунад.
Азбаски ширкатҳои пропӣ саҳмгузориҳои молиявии назаррас мекунанд, онҳо одатан пеш аз иҷозат додани савдогарон ба савдои воқеӣ онҳоро омӯзиш медиҳанд. Ҳарчанд аксар вақт савдогар хароҷоти омӯзишро мепардозад, ин ба онҳо малакаҳои заруриро барои роҳнамоии бозорҳо медиҳад. Инкишофи савдогари навкор низ тавассути кор бо дигар савдогарон дар ҳамон ширкат ва дастрасӣ ба захираҳои таълимӣ бо татбиқи воқеии бозорҳои молиявӣ мусоидат мекунад.
Шумо бояд бо савдои моликият эҳтиёткор бошед, зеро:
Дар ҳоле ки аксари ширкатҳои савдои моликият, ки савдои дурдастро пешниҳод мекунанд, танзимнашудаанд, ин як бартарии шубҳанок аст, зеро он ҳам манфиатҳо ва ҳам нуқсонҳо дорад. Гарчанде ки набудани танзимот хароҷоти амалиётиро коҳиш медиҳад, ҳамеша хатари аз даст додани пул вуҷуд дорад, махсусан агар роҳбарон қаллоб бошанд.
Аксари ширкатҳои савдои моликият барои нармафзори истифодашуда пардохт мегиранд, махсусан агар шумо дурдаст савдо кунед. Пардохт метавонад аз $200 зиёд бошад. Хароҷот метавонад ба таври назаррас афзоиш ёбад, вақте ки шумо хароҷоти савдои моликиятро бо он чизе, ки аз муштариёни чакана интизор аст, муқоиса мекунед.
Интихоби беҳтарин ширкати хусусӣ қадами аввалин барои таъмини муваффақият дар савдо мебошад. Баъзе чизҳое, ки бояд ба онҳо диққат диҳед, инҳоянд:
Яке аз муҳимтарин чизҳое, ки савдогар бояд анҷом диҳад, ин аст, ки ба обрӯи ширкат диққат диҳад. Ин аз он сабаб аст, ки обрӯи ширкат ба муваффақияти молиявӣ ва қобилияти иҷрои ваъдаҳояш таъсир мерасонад. Масалан, баъзе ширкатҳо метавонанд ваъда диҳанд, ки як созиши аҷибро бо коҳиши хеле баланд, ҳадафи хурди фоида ва ҳиссаи назарраси фоида пешниҳод мекунанд, аммо наметавонанд ҳамаи инҳоро иҷро кунанд. Истифодаи баррасиҳо аз TrustPilot ва YouTube беҳтарин роҳи тасдиқи обрӯи ширкат мебошад.
Ҳамчунин, фаъолияти гузашта ва таърихи фаъолияти ширкатро санҷед. Асосан ба ширкате равед, ки зиёда аз се сол дар тиҷорат аст. Бисёре аз ширкатҳои хусусӣ пас аз тақрибан як сол фаъолият кардан муфлис эълон кардаанд; бинобар ин, се сол дар тиҷорат ба онҳо бартарӣ медиҳад, ки медонанд чӣ кор мекунанд.
Пеш аз ҳамроҳ шудан ба ҳисоб, ҳамаи шартҳои асосиро санҷед, то ҳама хатҳои норавшанро тоза кунед. Танҳо ба ҷанбаи молиявӣ диққат надиҳед. Бубинед, ки чӣ гуна фоидаҳо тақсим мешаванд, ҳадди аксар коҳиш, ҳадафи фоида ва шартҳо барои гирифтани фоида.
Барои муайян кардани он ки маҳдудиятҳои онҳо одилона ва оқилонаанд, шумо бояд онҳоро таҳлил кунед ва стратегияҳои самараноки миқёсиро истифода баред. Пас, пеш аз он ки ба тақсими фоидаи ҷолиб содиқ шавед, боварӣ ҳосил кунед, ки ширкат ба савдогарони худ пардохт мекунад ва метавонад далелҳои онро пешниҳод кунад.
Шумо инчунин бояд аз хатари интихоб кардани беҳтарин ширкати савдои хусусӣ огоҳ бошед.
Ширкатҳои пешқадами моликиятӣ бештар аз танҳо имкониятҳои савдо пешниҳод мекунанд. Ширкатҳо ба савдогарон имконоти иловагӣ, аз ҷумла омӯзиши бо роҳбарии коршиносон, маводи таълимӣ, обуна ба платформаҳои пешқадами савдо ва дигар нармафзорро пешниҳод мекунанд. Ширкатҳои беэътибор, аз тарафи дигар, барои таъмини роҳатии савдогарони худ кӯшиши иловагӣ намекунанд.
Аксар вақт ширкатҳои савдои моликиятӣ ҳаққи обунаи моҳона мегузоранд. Бо иҷозат додани дигар савдогарон барои истифодаи маблағҳои худ, онҳо дар ниҳоят хатари бузургро ба дӯш мегиранд; аз ин рӯ, ҳаққи моҳона ин хатариҳоро пӯшиш медиҳад.
Барои дастрасӣ ба маблағҳои ширкат, платформаҳо ва маълумоти воқеӣ, аксари платформаҳо ҳаққи иштирокро аз $100 то $150 дар як моҳ мегузоранд. Илова бар ин, чандто аз ин вебсайтҳо як маротиба ҳаққи аз $100 то $1,000 мегузоранд.
Ҳарчанд оғоз кардани кор бо як ширкати Prop осон нест, бо иродаи қавӣ ва банақшагирии мувофиқ, шумо метавонед орзуи худро ба воқеият табдил диҳед. Ин аст як тартиби соддашудаи қадам ба қадам:
Қадами аввал барои кор бо як ширкати Prop доштани як стратегияи мустаҳкам аст. Шумо метавонед аз стратегияи гуногуни бозор, аз ҷумла арбитражи статистикӣ, арбитражи муттаҳидшавӣ, арбитражи индексӣ, арбитражи ноустуворӣ, таҳлили техникӣ, таҳлили асосӣ, ё савдои макрои глобалӣ интихоб кунед.
Пас аз он ки шумо муайян кардед, ки кадом стратегия барои шумо беҳтар кор мекунад, ба таҳқиқи бозор оғоз кунед. Аввалан, ширкатҳое, ки ба ниёзҳои шумо мувофиқанд, ҷустуҷӯ кунед. Сипас, рӯйхати болоиро истифода баред, то ширкатҳоро аз рӯи обрӯ то шароити асосии ҳисобҳои проп, оё онҳо хидматҳои иловагӣ пешниҳод мекунанд ва хароҷоти ҳисобҳои пропро фаромӯш накунед.
Рӯйхати омилҳое, ки шумо метавонед ба онҳо созиш кунед ва онҳое, ки барои шумо муҳиманд, дошта бошед. Ин ба шумо кӯмак мекунад, ки имконоти худро маҳдуд кунед.
Дар ин вақт, шумо аллакай имконоти худро маҳдуд кардаед ва наздиктар ба ширкате, ки ба он таваҷҷӯҳ доред, назар кардан беҳтарин роҳ аст. Таҳқиқи амиқ метавонад ба шумо кӯмак кунад, ки шарту шароити ширкатро беҳтар фаҳмед ва боварӣ ҳосил кунед, ки ӯҳдадориҳои худро иҷро мекунад. Пеш аз он ки ба ширкат содиқ шавед, таҳқиқоти лозимаро анҷом диҳед. Шумо инчунин метавонед баррасиҳои муштариёнро хонед ва бо дӯстони худ ё савдогарони дигар машварат кунед.
Қадами охирин ва ниҳоӣ интихоби ширкати дилхоҳатон аст. Ин қадами охирин метавонад душвор бошад, аммо вақте ки шумо ҳадафҳои худро муайян кардед, интихоби ширкате, ки бо ин ҳадафҳо мувофиқ аст, осон аст.
Шахсони алоҳида бояд малакаҳои таҳлилӣ ва математикӣ дошта бошанд. Савдогарони моликиятӣ ба таҳлили маълумоти бозор, муайян кардани тамоюлҳо ва намунаҳо ва сохтани моделҳои молиявӣ такя мекунанд. Заминаҳои академии миқдорӣ дар соҳаҳо ба монанди молия, иқтисод, математика, омор, муҳандисӣ ё илмҳои компютерӣ хеле дилхоҳанд.
Ғайр аз малакаи техникӣ, шахсоне, ки мехоҳанд ба савдои проп шурӯъ кунанд, бояд баъзе хислатҳои рафториро нишон диҳанд. Савдогарони проп бояд интизомнок бошанд ва ҳатто дар давраҳои ноустувории бозор ба ҳудудҳои пешакӣ муайяншудаи хавф риоя кунанд. Ин нақш оромии равонӣ, диққат ва қобилияти фикр кардан дар зери фишорро талаб мекунад. Савдогарони проп инчунин бояд ба қадри кофӣ устувор бошанд, то баландӣ ва пастии эҳсосотии марбут ба савдоро таҳаммул кунанд.
Аксари ширкатҳои беҳтарини проп аз алгоритмҳои пурқуввати компютерӣ истифода мебаранд, то ҳаҷми зиёди маълумотро ҷустуҷӯ кунанд ва имкониятҳои савдои фоидаоварро пайдо кунанд. Сипас, ширкатҳо бо истифода аз сармояи худ дар ин имкониятҳо савдо мекунанд, то фоида ба даст оранд. Бисёре аз ширкатҳо инчунин ҳамчун созандагони бозор амал мекунанд, дороиҳоро мехаранд ва мефурӯшанд, то ба бозорҳо ликвидият илова кунанд. Ин ба таъмини кори самаранок ва муассири бозорҳо мусоидат мекунад.
Бале, ширкатҳои савдои проп қаллобӣ нестанд, агар шумо як ширкати боэътимодро интихоб кунед. Бо пардохти якдафъаина, савдогарон метавонанд як ҳисоби маблағгузорӣ дошта бошанд ва ба сармояи ширкатҳои проп дастрасӣ пайдо кунанд. Илова бар ин, агар онҳо ба савдои фоидаовар идома диҳанд, метавонанд маблағи иловагӣ гиранд ва қисми зиёди фоидаи худро нигоҳ доранд.
Сабабҳои асосӣ инҳоянд:
• Истеъдодҳои нав ва назариёти тоза. Савдогарони собиқадор дар як ширкат метавонанд ба одатҳои худ одат кунанд ё ба намунаҳои одатӣ афтанд. Савдогарони нав идеяҳо, стратегияҳо ва равишҳои навро ба миз меоранд, ки метавонанд иҷрои умумии ширкатро беҳтар кунанд.
• Хароҷоти камтар. Савдогарони нав ва ҷавон аксар вақт омодаанд бо музди камтар кор кунанд нисбат ба савдогарони собиқадор.
• Роҳбарияти оянда. Савдои моликият як касби гардиши баланд аст, ки бисёриҳо сӯхта ва хаста мешаванд. Ширкатҳо бояд пайваста истеъдодҳои навро инкишоф диҳанд, то дар ниҳоят вазифаҳои роҳбарӣ ё роҳбариро ба ӯҳда гиранд, вақте ки савдогарони собиқадор ба нафақа мебароянд ё тарк мекунанд.