ใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex

หมายเหตุบรรณาธิการ: แม้ว่าเราจะปฏิบัติตามมาตรฐานบรรณาธิการที่เข้มงวด แต่โพสต์นี้อาจมีการอ้างอิงถึงผลิตภัณฑ์จากพันธมิตรของเรา นี่คือคำอธิบายเกี่ยวกับวิธีที่เราทำเงิน ข้อมูลและข้อมูลใด ๆ บนหน้าเว็บนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำการลงทุนตามข้อจำกัดความรับผิดของเรา

ประเภทใบอนุญาต Forex — ผู้ควบคุม Forex ที่ดีที่สุด:

ระดับที่ 1 — คณะกรรมการการซื้อขายล่วงหน้าสินค้าโภคภัณฑ์ สมาคมล่วงหน้าแห่งชาติ
ระดับที่ 2 — หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของสหราชอาณาจักรและคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย
ระดับที่ 3 — คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ไซปรัสและแผนกบริการทางการเงินของมอลตา
ระดับที่ 4 — คณะกรรมการบริการทางการเงิน BVO และคณะกรรมการบริการทางการเงินระหว่างประเทศของเบลีซ
ระดับ 5 และ 6 — คอมมิชชั่นนอกชายฝั่งอื่น ๆ ทั้งหมด

ปัจจุบัน ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ มีผู้เข้าร่วมเป็นประจำหลายพันคน โบรกเกอร์ Forex ที่ทำหน้าที่เป็นตัวกลางระหว่าง ผู้ซื้อขาย/นักลงทุนรายบุคคล และตลาดระหว่างธนาคารเป็นกลุ่มผู้เข้าร่วมพิเศษ โบรกเกอร์ได้รับใบอนุญาตจากองค์กรที่มีอำนาจเพื่อรับประกันความปลอดภัย กฎหมาย และการคุ้มครองทางการเงินของผู้ซื้อขาย ด้านล่างนี้ เราจะพูดถึงประเภทใบอนุญาตหลักในตลาด Forex รายชื่อและทบทวนหน่วยงานกำกับดูแลยอดนิยม พร้อมทั้งระบุคุณลักษณะ ข้อดี และข้อเสียของแต่ละหน่วยงาน

ความจำเป็นของใบอนุญาต Forex

ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศไม่มีหน่วยงานกำกับดูแลแบบรวมศูนย์ กล่าวอีกนัยหนึ่งก็คือไม่มีหน่วยงานหรือองค์กรระหว่างประเทศใดที่ควบคุมกิจกรรมของผู้เข้าร่วมทั้งหมดในตลาดแลกเปลี่ยน Forex ต่างประเทศ หน่วยงานกำกับดูแลดังกล่าวไม่มีอยู่จริงเนื่องจากธุรกรรมภายในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศขึ้นอยู่กับความเป็นอิสระของผู้ประกอบการแต่ละรายและการพึ่งพากันของผู้ประกอบการรายอื่นที่ทำธุรกิจด้วย

อย่างไรก็ตาม กิจกรรมของผู้เล่นในตลาด Forex และโบรกเกอร์แต่ละรายได้รับการควบคุมอย่างระมัดระวัง อัลกอริทึมของโบรกเกอร์ได้รับการปรับแต่งและปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง และให้การควบคุมที่ราบรื่นและอัตโนมัติต่อผู้เล่นในตลาด มีหน่วยงานกำกับดูแลในพื้นที่สำหรับแต่ละประเทศและหน่วยงานกำกับดูแลระดับโลกสำหรับผู้เล่นที่มีเขตอำนาจศาลหลายแห่งในตลาด Forex

ปัจจุบันโบรกเกอร์ที่ถูกกฎหมายส่วนใหญ่พยายามขอใบอนุญาตเพื่อเป็นหลักประกันความน่าเชื่อถือต่อลูกค้าที่มีศักยภาพ ใบอนุญาตดังกล่าวจะออกโดยหน่วยงานทางการเงินต่างๆ ที่ตรวจสอบความถูกต้องของการดำเนินงานของโบรกเกอร์ ดำเนินการตรวจสอบ และควบคุมกิจกรรมของโบรกเกอร์หลังจากออกใบอนุญาตให้แล้ว

โบรกเกอร์ Forex ต้องมีใบอนุญาตเพื่อยืนยันว่าดำเนินการถูกต้องตามกฎหมายและแสดงธุรกรรมของผู้ซื้อขายในตลาดระหว่างธนาคาร

ตลาด Forex มีการควบคุมอย่างไร และใครเป็นผู้ควบคุม?

กิจกรรมของโบรกเกอร์จะถูกควบคุมโดยหน่วยงานกำกับดูแลตลาด Forex หน่วยงานกำกับดูแลอาจเป็นหน่วยงานในท้องถิ่น (หน่วยงานของรัฐที่มีอำนาจ) หรือหน่วยงานระหว่างประเทศ (คณะกรรมการการเงินอิสระ) หน่วยงานกำกับดูแลทำหน้าที่สามประการที่เกี่ยวข้องกับโบรกเกอร์ Forex ได้แก่:

ตรวจสอบว่าโบรกเกอร์ปฏิบัติตามข้อกำหนดใบอนุญาต
ตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดในระหว่างการซื้อขายและธุรกรรมอื่น ๆ
เพิกถอนใบอนุญาตเมื่อโบรกเกอร์ละเมิดกฎเกณฑ์อย่างร้ายแรง

หน้าที่หลักของหน่วยงานกำกับดูแลในการออกใบอนุญาตคือการป้องกันสถานการณ์ที่โบรกเกอร์ไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันที่มีต่อผู้ซื้อขายได้ หน่วยงานกำกับดูแลจะให้การคุ้มครองทางกฎหมายแก่ผู้ซื้อขายและนักลงทุนในกรณีที่เกิดข้อพิพาท ตรวจสอบข้อร้องเรียนของพวกเขา และทำการตรวจสอบโบรกเกอร์ นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลยังตรวจสอบกิจกรรมของโบรกเกอร์เพื่อระบุความไม่สอดคล้องกับข้อกำหนดใบอนุญาต

หากหน่วยงานกำกับดูแลได้ออกใบอนุญาตให้กับนายหน้าในเขตพื้นที่หรือประเทศใดประเทศหนึ่ง (เช่น หน่วยงานกำกับดูแลในท้องถิ่น) อำนาจของหน่วยงานกำกับดูแลจะจำกัดอยู่เฉพาะกับผู้ค้าและนักลงทุนที่อาศัยอยู่ในเขตอำนาจศาลนั้นๆ เท่านั้น ตัวอย่างเช่น หากนายหน้าได้รับใบอนุญาตจาก FCA (สหราชอาณาจักร) หน่วยงานกำกับดูแลจะควบคุมการทำงานของนายหน้าเฉพาะสำหรับพลเมืองของสหราชอาณาจักรเท่านั้น ผู้ค้าและนักลงทุนจากประเทศอื่นไม่สามารถพึ่งพาการได้รับความคุ้มครองจากหน่วยงานกำกับดูแลนี้ได้

ประเด็นสำคัญอีกประการหนึ่งก็คือในบางประเทศนายหน้าไม่จำเป็นต้องมีใบอนุญาต ดังนั้นนายหน้าจึงสามารถจดทะเบียนเป็นนิติบุคคลที่ให้บริการทางการเงินบางประเภทได้ และสามารถดำเนินการได้ทั่วโลกผ่านทางอินเทอร์เน็ต แน่นอนว่าไม่ได้หมายความว่านายหน้าดังกล่าวไม่น่าเชื่อถือหรือเป็นการฉ้อโกง เพียงแต่ว่าผู้ซื้อขายและนักลงทุนไม่มีหลักประกันใดๆ เมื่อทำงานร่วมกับนายหน้าดังกล่าว

นี่คือข้อดีของการทำงานกับโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต:

การชำระเงินที่สูญเสียไปอันเป็นผลจากการล้มละลายของนายหน้านั้นจะได้รับการประกันให้กับผู้ซื้อขาย/นักลงทุน เพื่อให้แน่ใจในเรื่องนี้ นายหน้าจะต้องจัดตั้งกองทุนชดเชยที่ควบคุมโดยหน่วยงานกำกับดูแล
ในกรณีที่มีข้อพิพาททางกฎหมายหรือทางการเงินระหว่างผู้ค้า/นักลงทุนและนายหน้า หน่วยงานกำกับดูแลซึ่งทำหน้าที่เป็นบุคคลที่สามหรืออนุญาโตตุลาการอิสระ จะดำเนินการเพื่อแก้ไขข้อพิพาทดังกล่าว
หน่วยงานกำกับดูแลจะตรวจสอบการทำงานของโบรกเกอร์อย่างต่อเนื่อง และเพิกถอนใบอนุญาตทันที พร้อมแจ้งหน่วยงานที่มีอำนาจในกรณีที่พบข้อผิดพลาดสำคัญหรือแผนการฉ้อโกง
หน่วยงานกำกับดูแลที่ออกใบอนุญาตรับประกันความโปร่งใสของโบรกเกอร์โดยใช้การตรวจสอบทางการเงินและภาษี

หน่วยงานกำกับดูแล Forex ที่ได้รับความนิยมมากที่สุด

บางครั้งหน่วยงานกำกับดูแลที่ออกใบอนุญาตให้กับโบรกเกอร์ Forex จะถูกแบ่งออกเป็นกลุ่มที่มีชื่อเสียงและกลุ่มที่ไม่มีชื่อเสียง ซึ่งการแบ่งประเภทดังกล่าวถือว่าไม่ถูกต้อง ในความเป็นจริงแล้ว หน่วยงานกำกับดูแลมีข้อกำหนดที่แตกต่างกันสำหรับโบรกเกอร์ที่จะออกใบอนุญาตและระดับการควบคุมที่หน่วยงานกำกับดูแลมีต่อกิจกรรมของโบรกเกอร์ ดังนั้น ความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจึงมักถูกกำหนดโดยระดับการควบคุมที่บริหารจัดการโดยหน่วยงานกำกับดูแล

ตัวอย่างเช่น มีหน่วยงานกำกับดูแลหลักสองแห่งในสหรัฐอเมริกา ได้แก่ คณะกรรมการกำกับดูแลการซื้อขายล่วงหน้าสินค้าโภคภัณฑ์และสมาคมซื้อขายล่วงหน้าแห่งชาติ ญี่ปุ่นมีหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน หน่วยงานเหล่านี้ควรได้รับการอ้างอิงถึงใน ระดับแรก เนื่องจากเป็นหน่วยงานที่เรียกร้องความสนใจจากนายหน้ามากที่สุด
หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของสหราชอาณาจักรและคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลียประกอบกันเป็น ระดับที่สอง นอกจากนี้ ยังเป็นเรื่องยากมากสำหรับโบรกเกอร์ Forex ที่จะขอใบอนุญาตจากองค์กรเหล่านี้ และกิจกรรมของเขาจะถูกตรวจสอบอย่างครอบคลุม
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ไซปรัสและกรมบริการทางการเงินของมอลตามีข้อกำหนดที่เข้มงวดซึ่งต้องปฏิบัติตามก่อนจึงจะออกใบอนุญาตนายหน้าซื้อขาย Forex ได้ แต่การรายงานและการติดตามนั้นโดยทั่วไปจะง่ายกว่า ดังนั้น จึงจัดอยู่ใน ระดับที่สาม
คณะกรรมการบริการทางการเงิน BVO และ คณะกรรมการบริการทางการเงินระหว่างประเทศของเบลีซ เป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่ประกอบเป็น ระดับที่สี่ การลงทะเบียนนั้นง่ายกว่ามาก และการตรวจสอบก็ไม่ละเอียดมากนัก
ส่วนที่ห้าและหก รวมค่าคอมมิชชั่นนอกชายฝั่งอื่นๆ ทั้งหมด พวกเขายังควบคุมและตรวจสอบโบรกเกอร์ Forex แต่พวกเขาไม่ได้ออกใบอนุญาตและไม่จำเป็นต้องมีใบอนุญาต กรมบริการทางการเงินของเซเชลส์และหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของหมู่เกาะเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์เป็นสมาชิกของระดับเหล่านี้

ในช่วงหนึ่งถึงสองปีที่ผ่านมา โบรกเกอร์มือใหม่จำนวนมากได้ลงทะเบียนในลัตเวีย เนื่องจากประเทศนี้เป็นสมาชิกของสหภาพยุโรปที่มีระบบการเงินที่มั่นคง นอกจากนี้ยังเป็นประเภทนอกชายฝั่งระดับที่ 5 หรือ 6 อีกด้วย สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าหน่วยงานกำกับดูแลในทุกระดับยังคงเป็นองค์กรอย่างเป็นทางการ หน่วยงานดังกล่าวควบคุมโบรกเกอร์ Forex และปกป้องผลประโยชน์ของเทรดเดอร์และนักลงทุน นอกจากนี้ ควรพิจารณาประเด็นต่อไปนี้ด้วย:

95% ของโบรกเกอร์ Forex มือใหม่ได้รับอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลระดับที่ห้าหรือหก
โบรกเกอร์ Forex ที่ทำงานมาหลายปีมุ่งมั่นที่จะได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลระดับที่สี่ขึ้นไป
ข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลในระดับที่สี่ขึ้นไปนั้นมีมากมาย ค่าธรรมเนียมใบอนุญาตดังกล่าวยังแพงกว่าหน่วยงานกำกับดูแลนอกชายฝั่งถึง 5-6 เท่าตามลำดับ
ขั้นตอนการสมัครและระยะเวลาดำเนินการสอบสวนเพื่อขอใบอนุญาตในระดับ 1-4 อาจใช้เวลา 6-12 เดือน ขณะที่ขั้นตอนเดียวกันโดยหน่วยงานกำกับดูแลที่ประกอบเป็นระดับ 5-6 อาจใช้เวลาเพียงไม่กี่สัปดาห์เท่านั้น

ความแตกต่างหลักระหว่างหน่วยงานกำกับดูแลระดับ 1-4 คือหน่วยงานเหล่านี้กำหนดให้โบรกเกอร์ Forex ต้องมีสำนักงานตัวแทนในพื้นที่ (กล่าวคือ สำนักงานจริง) รวมถึงมีเงินสำรอง (ไม่รวมเงินของเทรดเดอร์และนักลงทุน) ในบัญชีด้วย สำหรับระดับแรก จำเป็นต้องมีเงิน 20 ล้านเหรียญสหรัฐ แต่สำหรับระดับที่สอง จำเป็นต้องมีเงินเพียง 100,000 เหรียญสหรัฐเท่านั้น

ในระหว่างขั้นตอนการออกใบอนุญาตซึ่งอาจใช้เวลานานถึงหนึ่งปี จะมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องมูลค่า 30,000-50,000 ดอลลาร์ นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลระดับแรกยังกำหนดให้ต้องเสียค่าธรรมเนียมสมาชิกรายปีมูลค่า 125,000 ดอลลาร์

หน่วยงานกำกับดูแลภายในระดับ 3-4 นั้นมีข้อกำหนดที่ไม่เข้มงวดมากนัก แต่ยังกำหนดให้โบรกเกอร์ต้องมีสำนักงานตัวแทนในพื้นที่ สำรองทุน และค่าธรรมเนียมสมาชิกรายปีเพื่อรับและรักษาใบอนุญาตปัจจุบันไว้ด้วย

หน่วยงานกำกับดูแลระดับ 5-6 นำเสนอระบบการลงทะเบียนที่เรียบง่ายที่สุด ตัวอย่างเช่น ไม่จำเป็นต้องมีสำนักงานตัวแทนในพื้นที่

หน่วยงานกำกับดูแล Forex ชั้นนำ

ตัวควบคุม	ระดับเขตอำนาจศาล	ประเทศ
คณะกรรมการกำกับดูแลการซื้อขายล่วงหน้าสินค้าโภคภัณฑ์แห่งสหรัฐอเมริกา (CFTC)	1	สหรัฐอเมริกา
สมาคมฟิวเจอร์สแห่งชาติของสหรัฐอเมริกา (NFA)	1	สหรัฐอเมริกา
หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินแห่งสหราชอาณาจักร (FCA)	2	บริเตนใหญ่
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนออสเตรเลีย (ASIC)	2	ออสเตรเลีย
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ไซปรัส (CySEC)	3	ไซปรัส
แผนกบริการทางการเงินของมอลตา (MFSA)	3	มอลตา
สำนักงานคณะกรรมการกำกับบริการทางการเงิน BVO (F SC BVI)	4	หมู่เกาะเวอร์จิน (บริเตนใหญ่)
คณะกรรมการบริการทางการเงินระหว่างประเทศเบลีซ (IFSC)	4	เบลีซ
กรมบริการทางการเงินของเซเชลส์ (SFSA)	5-6	เซเชลส์
หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของหมู่เกาะเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ (SVG FSA)	5-6	หมู่เกาะเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์
คณะกรรมการตลาดการเงินและทุนแห่งลัตเวีย (FCMC)	5-6	ลัตเวีย

หน่วยงานกำกับดูแล Forex กซ์ของยุโรป

หน่วยงานกำกับดูแลต่อไปนี้เป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่ได้รับความนิยมสูงสุดในยุโรป:

หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของสหราชอาณาจักร (FCA) เป็นหนึ่งในหน่วยงานกำกับดูแลระดับโลกแห่งแรกๆ ก่อตั้งขึ้นเมื่อปี 2001 และมีลักษณะเฉพาะคือมีข้อกำหนดที่เข้มงวดที่สุดสำหรับองค์กรนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ไซปรัส (CySEC) เป็นหน่วยงานกำกับดูแลของยุโรปที่ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2477 และดำเนินการเป็นหน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์ Forex ตั้งแต่ปี พ.ศ. 2544
แผนกบริการทางการเงินของมอลตา (MFSA) มักถูกนำไปเปรียบเทียบกับคณะกรรมาธิการไซปรัสในแง่ของระดับข้อกำหนดและโครงสร้างองค์กร MFSA ดำเนินงานมาตั้งแต่ปี 2002
สำนักงาน คณะกรรมการกำกับบริการทางการเงิน BVO (FSC BVI) ดำเนินการมาตั้งแต่ปี 2544 โดยจัดอยู่ในกลุ่มหน่วยงานกำกับดูแลระดับที่ 4

หน่วยงานกำกับดูแล Forex นอกชายฝั่ง

แนวคิดของ “หน่วยงานกำกับดูแลนอกชายฝั่ง” ได้รับการยอมรับกันดีแล้ว ผู้เชี่ยวชาญบางคนในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศยังจัดอยู่ในกลุ่มหน่วยงานกำกับดูแลนอกชายฝั่งระดับ 4 ตามลักษณะโดยรวม องค์กรระหว่างประเทศมักถูกเรียกว่าอยู่ในกลุ่มนี้ หน่วยงานเหล่านี้อนุญาตให้โบรกเกอร์ Forex ได้รับใบอนุญาตพร้อมข้อกำหนดขั้นต่ำ หน่วยงานกำกับดูแลที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในระดับ 5-6 ได้แก่:

หน่วยงานบริการทางการเงินของเซเชลส์ (SFSA) เป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่ค่อนข้างใหม่ซึ่งเปิดดำเนินการมาตั้งแต่ปี 2013 อย่างไรก็ตาม ใบอนุญาตของหน่วยงานนี้ถือว่ามีความน่าเชื่อถือเพียงพอ และให้การรับประกันการคุ้มครองแก่ผู้ค้าและนักลงทุน
หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินหมู่เกาะเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ (SVG FSA) ยังเป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่อายุน้อยแต่ได้รับความนิยม หน่วยงานนี้ก่อตั้งขึ้นในปี 2012 และได้พิสูจน์แล้วว่าเป็นองค์กรที่น่าเชื่อถือและมีความสามารถระดับมืออาชีพสูง
คณะกรรมการตลาดการเงินและตลาดทุนแห่งลัตเวีย (FCMC) ก่อตั้งขึ้นในปี 1997 และดำเนินงานตามกฎหมายของลัตเวียและกฎหมายของสหภาพยุโรป

แม้ว่าหน่วยงานกำกับดูแลนอกชายฝั่งอาจเสนอการออกใบอนุญาตที่ง่ายกว่าสำหรับนายหน้า แต่ก็มีข้อดีและข้อเสียสำคัญที่ผู้ค้าต้องพิจารณา

ศักยภาพในการมีเงื่อนไขการซื้อขายที่ดีขึ้นและโปรโมชั่นจากโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตในเขตอำนาจศาลต่างประเทศ ซึ่งอาจส่งผลให้สเปรดและคอมมิชชันลดลง
ตัวเลือกนายหน้าที่มากขึ้นเนื่องจากการได้รับใบอนุญาตจากต่างประเทศดึงดูดนายหน้าจากทั่วโลกมากขึ้น ซึ่งจะเพิ่มตัวเลือกและการเข้าถึงนายหน้าบางราย

การคุ้มครองทางกฎหมายและการเยียวยาที่น้อยลงในกรณีที่โบรกเกอร์ผิดสัญญาหรือเกิดข้อพิพาท หน่วยงานกำกับดูแลนอกชายฝั่งอาจไม่ให้ความสำคัญกับผู้ซื้อขายรายบุคคล
ศักยภาพในการป้องกันทางการเงินอาจลดลงหากโบรกเกอร์ไม่ได้รับเงินทุนหรือการตรวจสอบอย่างเพียงพอ กองทุนของเทรดเดอร์มีการรับประกันน้อยกว่า
โบรกเกอร์นอกชายฝั่งอาจไม่ได้รับการควบคุมอย่างเป็นทางการในประเทศของผู้ค้าเอง ซึ่งทำให้การบังคับใช้สิทธิ์มีความซับซ้อน
รับรู้ความเสี่ยงที่สูงขึ้นจากการจัดการกับนิติบุคคลที่ไม่ได้รับการควบคุมเพียงพอจากมุมมองทางกฎหมายและการเงิน
โบรกเกอร์นอกชายฝั่งอาจละทิ้งการดำเนินงานอย่างกะทันหันและหายไปได้ง่ายกว่าโบรกเกอร์ที่ถูกควบคุม

โบรกเกอร์นอกชายฝั่ง มักจะให้ความสำคัญกับผู้ซื้อขายที่มีประสบการณ์มากกว่า ซึ่งมีความอดทนต่อความเสี่ยงได้สูงกว่า และเข้าใจความแตกต่างในการกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลได้ดีกว่า เมื่อเทียบกับผู้ซื้อขายมือใหม่หรือมือใหม่ ผู้ซื้อขายที่มีประสบการณ์น้อยกว่ามักจะยังคงพัฒนาทักษะและ กลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงอยู่ ทำให้พวกเขาตกเป็นเป้าหมายที่เสี่ยงต่อปัญหาที่อาจเกิดขึ้นกับโบรกเกอร์ที่ไม่ได้รับการควบคุมดูแลอย่างเหมาะสม การตรวจสอบอย่างรอบคอบอาจเป็นเรื่องที่ท้าทายกว่าสำหรับมือใหม่ในการประเมินอย่างเหมาะสม โบรกเกอร์นอกชายฝั่งมักจะให้บริการเครื่องมือการซื้อขายขั้นสูงและเน้นการกู้ยืมเงินซึ่งไม่เหมาะสำหรับมือใหม่ ดังนั้น ผู้ซื้อขายที่เพิ่งเข้ามาในอุตสาหกรรมนี้มักจะดีกว่าหากเริ่มต้นการศึกษาและประสบการณ์กับโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมดูแลอย่างเหมาะสมภายใต้หน่วยงานที่มีชื่อเสียง ก่อนที่จะพิจารณาตัวเลือกนอกชายฝั่งในภายหลัง หากมี

การเปรียบเทียบหน่วยงานกำกับ Forex กซ์

หน่วยงานกำกับดูแลระดับแรกคือหน่วยงานกำกับดูแลที่มีค่าใช้จ่ายสูงที่สุดสำหรับการออกใบอนุญาต ไม่มีโบรกเกอร์มือใหม่คนไหนสามารถซื้อใบอนุญาตดังกล่าวได้ แต่โบรกเกอร์จำนวนมากได้รับใบอนุญาตหลังจากเป็นโบรกเกอร์มาหลายปี หน่วยงานกำกับดูแลนอกชายฝั่งมีราคาถูกที่สุด หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับโบรกเกอร์ที่จ่ายค่าคอมมิชชันต่ำ โปรดดูการจัดอันดับ โบรกเกอร์ Forex นอกชายฝั่งที่ดีที่สุด Traders Union's

โดยทั่วไปแล้ว ใบอนุญาตของหน่วยงานกำกับดูแลภายในทั้ง 6 ระดับจะได้รับการจัดอันดับและมีผลบังคับใช้ในตลาดระหว่างประเทศ แต่เห็นได้ชัดว่ายิ่งหน่วยงานกำกับดูแลมีระดับสูงเท่าไร ใบอนุญาตก็ยิ่งได้รับเกียรติและโบรกเกอร์ก็เชื่อถือได้มากขึ้นเท่านั้น อย่างไรก็ตาม โบรกเกอร์มือใหม่ก็อาจเชื่อถือได้ มีศักยภาพสูง และมีเงื่อนไขที่ดีได้เช่นกัน แต่ก็อาจมีทุนสำรองไม่ถึง 20 ล้านดอลลาร์

การมีใบอนุญาตเพียงใบเดียวไม่ว่าจะประเภทใดก็แสดงให้เห็นว่าบริษัทมุ่งมั่นที่จะทำงานอย่างโปร่งใสและเป็นทางการ ในทางกลับกัน เมื่อทำงานกับโบรกเกอร์ที่ไม่มีใบอนุญาต คุณกำลังเสี่ยงอันตรายด้วยตัวเอง การรับประกันและคำมั่นสัญญาของพวกเขาไม่มีมูลความจริงและไม่มีผลทางกฎหมาย ดังนั้น Traders Union จึงแนะนำให้ร่วมงานกับโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลใดๆ ในระดับ 1-6 เท่านั้น

โบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตที่ได้รับความนิยมสูงสุด 10 อันดับแรก

หน่วยงานกำกับดูแลจะคอยตรวจสอบโบรกเกอร์ Forex อย่างต่อเนื่อง ดังนั้น ในแต่ละปี โบรกเกอร์หลายรายจึงถูกเพิกถอนใบอนุญาต ในทางกลับกัน โบรกเกอร์หลายรายได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลระดับสูงในแต่ละปี ดังนั้น ความเกี่ยวข้องของข้อมูลจึงมีความสำคัญมากเมื่อเลือกโบรกเกอร์ นี่คือรายชื่อโบรกเกอร์ Forex ที่เชื่อถือได้มากที่สุดล่าสุดของเรา ซึ่งผู้เชี่ยวชาญของเราได้ปรับเปลี่ยนเป็นประจำ

นายหน้า	ตัวควบคุม	ประเทศผู้ควบคุม	เงินฝากขั้นต่ำ
RoboForex	สหพันธ์ฟุตบอลนานาชาติ	เบลีซ	10 เหรียญ
Exness	ไซซีอีซี	ไซปรัส	1 เหรียญ
IC Markets	เอเอฟเอสแอล เอฟซีเอ	ออสเตรเลีย, เซเชลส์	200 เหรียญ
InstaForex	FSC / FSC บีวีไอ	หมู่เกาะเวอร์จิน (บริเตนใหญ่)	1 เหรียญ
XM Group	สหพันธ์ฟุตบอลนานาชาติ	กลุ่มบริษัทเอ็กซ์เอ็ม	5 เหรียญ
FXCM	เอฟซีเอ	สหราชอาณาจักร (ลูกค้า FXCM จากสหภาพยุโรปและสหราชอาณาจักรไม่ได้รับการยกเว้นจากโปรแกรมส่วนลด)	1 เหรียญ
FxPro	FCA, CySEC, FSCA, ธนาคารไทยพาณิชย์	สหราชอาณาจักร ไซปรัส อาร์เอสเอ บาฮามาส	100 เหรียญ
FXTM	เอฟเอสซีเอ, เอฟซีเอ, เอฟเอสซี	แอฟริกาใต้, สหราชอาณาจักร, สาธารณรัฐมอริเชียส	5 เหรียญ
Admiral Markets UK	ASIC, CySEC, FCA	ออสเตรเลีย, ไซปรัส, สหราชอาณาจักร	200 เหรียญ

คุ้มไหมที่ต้องยอมสละเงื่อนไขที่เอื้ออำนวยมากขึ้นเพื่อให้ได้ใบอนุญาตมา? ความคิดเห็นของผู้เชี่ยวชาญ

“บางครั้งนักเทรดมือใหม่และนักลงทุนมักจะเลือกโบรกเกอร์ Forex ที่ไม่ได้รับใบอนุญาต เนื่องจากพวกเขาเสนอเงื่อนไขที่เอื้ออำนวยที่สุดเมื่อมองดูครั้งแรก โบรกเกอร์ที่ไม่ได้รับใบอนุญาตสามารถเสนออะไรก็ได้ เช่น ผลตอบแทน 3,000% จากการทำธุรกรรม หรือผลตอบแทนการลงทุน 100% จากการทำธุรกรรมที่ล้มเหลว แต่การรับประกันดังกล่าวจากโบรกเกอร์ที่ไม่ได้รับใบอนุญาตนั้นไร้ค่า เนื่องจากกิจกรรมของโบรกเกอร์ไม่ได้รับการควบคุม และไม่มีบัญชีสำรองที่ควบคุมโดยบุคคลที่สาม นั่นคือ โบรกเกอร์สามารถประกาศล้มละลายในวันพรุ่งนี้ และนักเทรด/นักลงทุนจะสูญเสียเงินฝากโดยไม่สามารถเรียกคืนได้

โบรกเกอร์ Forex ที่ได้รับใบอนุญาตมีความแตกต่างกันอย่างชัดเจน ไม่ว่าจะมีใบอนุญาตระดับใด โบรกเกอร์ดังกล่าวจะต้องรับผิดชอบทางการเงินและทางกฎหมายต่อลูกค้า หากโบรกเกอร์ล้มละลายหรือเกิดสถานการณ์ที่ไม่เอื้ออำนวยอื่น ๆ หน่วยงานกำกับดูแลและกฎหมายจะปกป้องผู้ซื้อขาย/นักลงทุนและช่วยคืนเงินมัดจำที่สูญเสียไปจากกองทุนสำรองของโบรกเกอร์ ดังนั้น ขอแนะนำให้ผู้ซื้อขายและนักลงทุนทุกคนทำงานร่วมกับโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตที่ถูกต้อง”

คำถามที่พบบ่อย

“โบรกเกอร์ Forex ที่ได้รับใบอนุญาต” หมายถึงอะไร?

คำศัพท์ดังกล่าวหมายถึงองค์กรนายหน้าได้ดำเนินกระบวนการสมัครใจเพื่อขอใบอนุญาตอย่างเป็นทางการในการดำเนินกิจกรรมทางการเงินในตลาด Forex สำเร็จแล้ว นายหน้าดังกล่าวมีความน่าเชื่อถือเนื่องจากงานของตนมีความโปร่งใสและได้รับการควบคุมโดยองค์กรที่มีความสามารถ

โบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตหรือไม่มีใบอนุญาตมีกำไรมากกว่าและเชื่อถือได้มากกว่ากันในการทำงานร่วมด้วย?

โบรกเกอร์ที่ไม่ได้รับใบอนุญาต ก็เป็นองค์กรที่จดทะเบียนอย่างเป็นทางการเช่นกัน แต่กิจกรรมของโบรกเกอร์ไม่ได้รับการควบคุมจากใคร อาจเป็นร้านค้า Forex หรือ โครงการแบบพีระมิด ก็ได้ ดังนั้นผู้เชี่ยวชาญจึงแนะนำให้ทำงานกับโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตเท่านั้น

มีใบอนุญาตประเภทใดบ้าง?

ตามการจำแนกประเภทที่ยอมรับโดยทั่วไป ใบอนุญาตของโบรกเกอร์ Forex แบ่งออกเป็น 6 ระดับ และระดับที่ 5 และ 6 จะเป็นแบบออฟชอร์ การทำงานกับโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตนั้นปลอดภัยไม่ว่าจะมีใบอนุญาตประเภทใดก็ตาม

ฉันจะบอกประเภทใบอนุญาตของนายหน้าของฉันได้อย่างไร?

โดยทั่วไปแล้ว โบรกเกอร์จะแสดงหมายเลขใบอนุญาตของตนเพื่อให้ลูกค้ามีความมั่นใจมากขึ้น นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลและหมายเลขใบอนุญาตจะระบุไว้ในส่วนท้ายหรือในส่วนพิเศษของเว็บไซต์โบรกเกอร์ คุณสามารถตรวจสอบหมายเลขดังกล่าวได้ในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการโดยเข้าไปที่เว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับดูแล

คุณชอบบทความนี้หรือไม่?

ทีมงานที่จัดทำบทความนี้

Oleg Tkachenko เป็นนักวิเคราะห์ด้านเศรษฐกิจและผู้จัดการความเสี่ยงซึ่งมีประสบการณ์มากกว่า 14 ปีในการทำงานกับธนาคาร บริษัทการลงทุน และแพลตฟอร์มการวิเคราะห์ที่มีความสำคัญในระบบ เขาเป็นนักวิเคราะห์ของ Traders Union ตั้งแต่ปี 2018 ความเชี่ยวชาญหลักของเขาคือการวิเคราะห์และคาดการณ์แนวโน้มราคาในตลาด Forex หุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ และสกุลเงินดิจิทัล รวมถึงการพัฒนากลยุทธ์การซื้อขายและระบบการจัดการความเสี่ยงแต่ละบุคคล นอกจากนี้ เขายังวิเคราะห์ตลาดการลงทุนที่ไม่เป็นมาตรฐานและศึกษาเกี่ยวกับจิตวิทยาการซื้อขายอีกด้วย.

เรียนรู้เกี่ยวกับนโยบายด้านบรรณาธิการของเรา

พิเศษ

Xetra เป็นระบบการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์เยอรมันที่ตลาดหลักทรัพย์แฟรงก์เฟิร์ตดำเนินการ Deutsche Börse เป็นบริษัทแม่ของตลาดหลักทรัพย์แฟรงก์เฟิร์ต

การซื้อขาย

การซื้อขายเกี่ยวข้องกับการซื้อและขายสินทรัพย์ทางการเงิน เช่น หุ้น สกุลเงิน หรือสินค้าโภคภัณฑ์ โดยมีจุดประสงค์เพื่อทำกำไรจากความผันผวนของราคาในตลาด เทรดเดอร์ใช้กลยุทธ์ เทคนิคการวิเคราะห์ และแนวทางปฏิบัติในการบริหารความเสี่ยงที่หลากหลาย เพื่อตัดสินใจอย่างมีข้อมูลและเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จในตลาดการเงิน

CFD

CFD เป็นสัญญาระหว่างนักลงทุน/ผู้ค้าและผู้ขายที่แสดงให้เห็นว่าผู้ซื้อขายจะต้องจ่ายส่วนต่างราคาระหว่างมูลค่าปัจจุบันของสินทรัพย์และมูลค่า ณ เวลาที่ทำสัญญากับผู้ขาย

สกุลเงินดิจิทัล

สกุลเงินดิจิทัลเป็นสกุลเงินดิจิทัลหรือเสมือนประเภทหนึ่งที่ต้องอาศัยการเข้ารหัสเพื่อความปลอดภัย ต่างจากสกุลเงินแบบดั้งเดิมที่ออกโดยรัฐบาล (สกุลเงิน fiat) สกุลเงินดิจิทัลทำงานบนเครือข่ายแบบกระจายอำนาจ ซึ่งโดยทั่วไปจะใช้เทคโนโลยีบล็อกเชน

นายหน้า

นายหน้าคือนิติบุคคลหรือบุคคลที่ทำหน้าที่เป็นตัวกลางในการซื้อขายในตลาดการเงิน นักลงทุนเอกชนไม่สามารถซื้อขายได้หากไม่มีนายหน้า เนื่องจากมีเพียงนายหน้าเท่านั้นที่สามารถดำเนินการซื้อขายในการแลกเปลี่ยนได้

โบรกเกอร์ 5