Stablecoins ที่ดีที่สุด: ตัวเลือกการลงทุนที่เชื่อถือได้

Stablecoins คือ สินทรัพย์ดิจิทัล ที่ออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อปรับลดความผันผวนที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์คริปโตแบบดั้งเดิมการลดความผันผวนจะทำโดยการเชื่อมโยง stablecoin กับสินทรัพย์ที่มีเสถียรภาพ เช่น สกุลเงินสำรองของประเทศ (เงินดอลลาร์สหรัฐ) หรือโลหะมีค่า Stablecoin มีบทบาทสำคัญในระบบนิเวศคริปโตเคอร์เรนซีโดยการให้การลงทุนและการค้าด้วยวิธีที่ปลอดภัยในการเก็บมูลค่าในตลาดที่ผันผวน พวกมันถูกใช้ในการซื้อขาย, การออม, และการโอนมูลค่าภายในแพลตฟอร์มการเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) ด้วยข้อดีทั้งหมดนี้, นักลงทุนยินดีที่จะเพิ่มการถือครอง stablecoin ของพวกเขา, และดังนั้น, จึงได้ค้นคว้าและนำเสนอทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับปี 2025.

Stablecoins ที่ดีที่สุดในขณะนี้

การเลือก stablecoins USDT, USDC, DAI, และ BUSD เป็นสิ่งที่ดีที่สุดในขณะนี้ อิงตามปัจจัยสำคัญหลายประการ: มูลค่าตลาด ความโปร่งใส การยอมรับจากตลาด ความพร้อมใช้งานบนบล็อกเชนต่าง ๆ และความเสถียรในการเผชิญหน้าความผันผวนของตลาดพวกเขามอบความมั่นใจให้กับผู้ใช้ในด้านความปลอดภัยของเงินทุนของพวกเขาและให้ออปชั่นหลากหลายสำหรับการใช้งานในด้านการซื้อขาย การออม และการเงินแบบกระจายอำนาจ

USDT (Tether)

• มูลค่าตลาดและสภาพคล่อง. USDT เป็น stablecoin ที่ใหญ่ที่สุดด้วยมูลค่าตลาดกว่า $118 พันล้าน ทำให้เป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักเทรดและนักลงทุน มีสภาพคล่องสูง ทำให้การซื้อขายสามารถทำได้ง่ายและรวดเร็วบนหลากหลายตลาดและบล็อกเชน รวมไปถึง Ethereum และ Tron.

• ความพร้อมและการสนับสนุน. USDT ได้รับการสนับสนุนบนบล็อกเชนหลากหลาย ทำให้สามารถเข้าถึงและใช้ได้อย่างสะดวกในแอปพลิเคชันกระจายศูนย์ (dApps) และแพลตฟอร์มการซื้อขายต่างๆ การยอมรับและการรวมเข้ากับระบบนิเวศคริปโตในวงกว้างทำให้เป็นทางเลือกที่ผู้ใช้ทั่วโลกชื่นชอบ.

USDC (USD Coin)

• ความโปร่งใสและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ USDC โดดเด่นในด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดและความโปร่งใสอย่างเคร่งครัด มันได้รับการสนับสนุน 1:1 โดยเงินดอลลาร์สหรัฐ และเงินสำรองทั้งหมดมีการตรวจสอบอยู่เป็นประจำ ทำให้เป็นหนึ่งใน Stablecoins ที่น่าเชื่อถือที่สุดสำหรับนักลงทุนสถาบันและค้าปลีก

• การขยายตัวและแอปพลิเคชัน USDC ถูกใช้อย่างกว้างขวางในทั้งการเงินแบบดั้งเดิมและแอปพลิเคชัน Web3 USDC มีมูลค่าตลาดประมาณ 35 พันล้านดอลลาร์ และมีอยู่บนหลายบล็อกเชน รวมถึง Ethereum , , และ . สิ่งนี้รับประกันถึงความน่าเชื่อถือและความยืดหยุ่นในสภาวะตลาดต่างๆ อย่างไรก็ตาม มันไม่เป็นที่นิยมเท่ากับ USDT ดังนั้นหลายแพลตฟอร์มจึงขาดสภาพคล่องสำหรับการซื้อขาย USDC อย่างเต็มรูปแบบ

DAI

• การกระจายอำนาจและความยืดหยุ่น เป็นสเตเบิลคอยน์แบบกระจายอำนาจที่แตกต่างจากคู่แข่งด้วยการได้รับการสนับสนุนจากสินทรัพย์คริปโตและปกครองโดยองค์กรอิสระแบบกระจายอำนาจ ความยั่งยืนของมันได้รับการประกันด้วยระบบสัญญาอัจฉริยะที่ต้องการหลักประกันซ้ำซ้อน ลดความเสี่ยงในการผิดนัดชำระและทำให้ DAI มีความเป็นอิสระจากหน่วยงานกลางมากขึ้น

• มูลค่าตลาดและการรับการยอมรับ ด้วยมูลค่าตลาดประมาณ 5 พันล้านดอลลาร์ DAI เป็นเหรียญ stablecoin ที่ใหญ่ที่สุดที่ถูกกระจายอำนาจ ได้รับการยอมรับอย่างแพร่หลายในวงการการเงินกระจายอำนาจ () ทำให้มันน่าสนใจสำหรับผู้ใช้ที่มองหาทางเลือกนอกเหนือจาก stablecoins ที่ถูกควบคุมศูนย์กลาง

BUSD

• ความน่าเชื่อถือและการตรวจสอบเป็นประจำ BUSD ถูกสร้างโดย Paxos ร่วมกับ Binance และได้รับการสนับสนุนโดยเงินดอลลาร์สหรัฐในอัตรา 1:1 ผ่านการตรวจสอบเป็นประจำ ยืนยันความน่าเชื่อถือและความปลอดภัยสำหรับผู้ใช้ ทำให้มันเป็นตัวเลือกที่ต้องการสำหรับผู้ที่ให้คุณค่ากับความโปร่งใสและการปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมาย

• บทบาทในแพลตฟอร์ม Binance แม้จะมีความท้าทายด้านกฎระเบียบเมื่อเร็วๆ นี้ BUSD ยังคงเป็นผู้เล่นหลักในโลกของสเตเบิลคอยน์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งบนแพลตฟอร์ม Binance ซึ่งมีการใช้งานในคู่เทรดและเป็นที่เก็บมูลค่าอย่างแพร่หลาย การสนับสนุนอย่างกว้างขวางบนหนึ่งในแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่ใหญ่ที่สุดทำให้มันเป็นส่วนสำคัญของระบบนิเวศคริปโตเคอร์เรนซี

สเตเบิลคอยน์คืออะไร?

สเตเบิลคอยน์เป็นประเภทพิเศษของคริปโตเคอร์เรนซีที่มุ่งหวังในการรวมประโยชน์ของสินทรัพย์ดิจิทัลกับความเสถียรภาพของสกุลเงินที่ใช้ในชีวิตประจำวัน เป้าหมายหลักของสเตเบิลคอยน์คือลดความผันผวนที่เป็นเอกลักษณ์ของคริปโตเคอร์เรนซีส่วนใหญ่ เช่น Bitcoin หรือ Ethereum ในทางตรงกันข้าม สเตเบิลคอยน์ถูกผูกกับสินทรัพย์ที่มีเสถียรภาพ ซึ่งทำให้พวกเขามีความคาดคะเนได้มากขึ้นและสะดวกในการใช้เป็นสื่อในการแลกเปลี่ยน การเก็บมูลค่า และแม้กระทั่งในสัญญาอัจฉริยะ ลองพิจารณาประเภทหลักของสเตเบิลคอยน์:

Stablecoins ที่สนับสนุนโดยเงินเฟียต

• ตัวอย่าง. USDT (Tether), USDC (USD Coin), BUSD (Binance USD).

• กลไก. สเตเบิลคอยน์เหล่านี้ได้รับการสนับสนุนโดยสกุลเงินจริง เช่น ดอลลาร์สหรัฐ ยูโร หรือสกุลเงินอื่นๆ แต่ละโทเค็นสเตเบิลคอยน์จะได้รับการสนับสนุนโดยจำนวนสกุลเงินจริงที่เก็บไว้ในบัญชีธนาคารของผู้ออก เพื่อรักษาความผูกพัน 1:1 กับสกุลเงินจริง ผู้ออกมุ่งมั่นที่จะซื้อและแลกเปลี่ยนโทเค็นตามคำขอจากเจ้าของ นั่นหมายความว่า ผู้ออกให้การรับประกันว่าคุณสามารถแลกเปลี่ยน 1 สเตเบิลคอยน์เป็น 1 ดอลลาร์สหรัฐได้

• ข้อดี. มีความมั่นคงสูงและความเชื่อถือจากผู้ใช้ เนื่องจากสินทรัพย์สำรองถูกเก็บไว้ในสถาบันการเงินที่มีการควบคุม สเตเบิลคอยน์เหล่านี้ถูกใช้บนการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลอย่างแข็งขันในการซื้อขายและการชำระเงิน

• ข้อเสีย. การควบคุมส่วนกลางและความจำเป็นในการเชื่อถือผู้ออก ซึ่งต้องจัดหาสำรองให้เพียงพอและโปร่งใส ตัวอย่างเช่น Tether (USDT) ได้รับการวิพากษ์วิจารณ์เกี่ยวกับความขาดโปร่งใสเกี่ยวกับสำรองของตน

Stablecoins ที่สนับสนุนโดยคริปโต

• ตัวอย่าง. DAI (ออกโดย MakerDAO).

• กลไก. ตัวอย่างของ stablecoin เหล่านี้ได้รับการสนับสนุนโดยสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ เช่น Ethereum ในการออก stablecoin ที่สนับสนุนโดยคริปโต ผู้ใช้ต้องวางหลักประกันสกุลเงินดิจิทัลที่มีมูลค่าเกินมูลค่าของ stablecoin ที่ออก ตัวอย่างเช่น เพื่อรับ 100 DAI ผู้ใช้อาจต้องวางหลักประกัน ETH มูลค่า $150 การทำเช่นนี้จะถูกควบคุมด้วยกลไกของ smart contract ที่จะทำการชำระบัญชีหลักประกันโดยอัตโนมัติหากมูลค่าลดลงต่ำกว่าระดับที่กำหนดไว้.

• ข้อดี. ระบบที่กระจายศูนย์และไม่ต้องไว้วางใจ กระบวนการในการออกและรักษา stablecoin เหล่านี้ถูกจัดการโดย smart contract อย่างสมบูรณ์.

• ข้อเสีย. ขึ้นอยู่กับความผันผวนของสินทรัพย์ที่สนับสนุนเป็นอย่างมาก ซึ่งต้องการการวางหลักประกันเกินมูลค่าอย่างมีนัยสำคัญเพื่อรักษาเสถียรภาพ ซึ่งอาจทำให้ stablecoin ดังกล่าวเข้าถึงได้ยากขึ้นสำหรับการใช้งานในวงกว้าง.

Algorithmic stablecoins

• ตัวอย่าง. FRAX, UST (ชื่อเดิม TerraUSD ก่อนการล่มสลาย).

• กลไก. stablecoins เหล่านี้ไม่ได้รับการสนับสนุนโดยการสำรองจริงหรือสกุลเงินดิจิทัล แต่พวกเขาใช้การคำนวณที่ซับซ้อนและสัญญาอัจฉริยะเพื่อควบคุมการจัดหาและความต้องการของโทเค็น เมื่อราคาของโทเค็นเริ่มเบี่ยงเบนจากค่าที่กำหนดไว้ (มักจะเป็น $1) การคำนวณจะเพิ่มหรือลดการจัดหาโทเค็นอัตโนมัติเพื่อนำราคากลับไปยังระดับเริ่มต้นที่กำหนดไว้.

• ข้อดี. ไม่มีการควบคุมอย่างสมบูรณ์และตามทฤษฎีจะต้านทานการควบคุมภายนอกหรือการเซ็นเซอร์ stablecoins แบบอัลกอริทึมอาจเสนอความนวัตกรรมเพิ่มเติมในการจัดการความเสถียร.

• ข้อเสีย. ความเสี่ยงสูงของความไม่เสถียรและความล่มสลาย, ซึ่งเกิดขึ้นกับ UST ในปี 2022, เมื่อการคำนวณล้มเหลวในการรักษาความเสถียรของราคา, นำไปสู่การล่มสลายของ Terra ระบบนิเวศน์ stablecoins แบบอัลกอริทึมมักมีความยากลำบากในการรักษาความเสถียรในช่วงเวลาของการตื่นตระหนกทางตลาด.

สถานที่ที่ดีที่สุดในการหารายได้จาก stablecoins

เราได้เลือก การแลกเปลี่ยนคริปโตเคอเรนซี ที่มีความปลอดภัยสูงและเหมาะสำหรับการซื้อและเก็บรักษาสกุลเงินคริปโต รวมถึง stablecoins การแลกเปลี่ยนเหล่านี้เต็มไปด้วยฟังก์ชั่นมากมาย: ที่นี่คุณสามารถซื้อสินทรัพย์ดิจิทัลหลากหลายประเภท จากสกุลเงินคริปโตพื้นฐานอย่าง BTC, ETH จนถึง เหรียญมีม อื่นๆ แลกเปลี่ยนได้อย่างอิสระและถอนเงินเข้าบัญชีธนาคารของคุณได้ง่ายดาย

เคล็ดลับบางประการในการใช้ stablecoins

Anastasiia Chabaniuk ผู้เขียน, ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ Traders Union

เมื่อใช้เหรียญ Stablecoins เพื่อหารายได้จากดอกเบี้ย หนึ่งในกลยุทธ์ที่ไม่เหมือนใครคือ การใส่เหรียญ stablecoins ของคุณลงในแพลตฟอร์มที่ปรับผลตอบแทนตามกิจกรรมของตลาด แทนที่จะใช้เพียงแค่ตัวเลือกการออมแบบปกติ ให้มองหาที่ที่คุณสามารถเข้าร่วมสระสภาพคล่องได้ สระเหล่านี้มักจะให้ผลตอบแทนที่ดีกว่า โดยเฉพาะเมื่อมีความเคลื่อนไหวในตลาด กุญแจสำคัญคือไม่เพียงแต่มองหาอัตราที่สูงสุด แต่ยังต้องดูว่าตลาดมีการเคลื่อนไหวอย่างไร และเปลี่ยนแปลงเงินของคุณเมื่อตรงกับเวลาที่เหมาะสม แนวโน้มสภาพคล่องสามารถให้ข้อมูลเกี่ยวกับช่วงเวลาที่คุณอาจจะได้รับผลตอบแทนมากขึ้น โดยเฉพาะในช่วงที่มีการเคลื่อนไหวสูง

คำแนะนำอีกข้อหนึ่งคือ กระจาย stablecoins ของคุณในหลากหลายประเภท ในสถานการณ์ตลาดปัจจุบัน ควรจำไว้ว่า stablecoins ไม่ได้ถูกสร้างขึ้นอย่างเท่าเทียมกันทั้งหมด โดยการถือเหรียญ stablecoins จากระบบต่าง ๆ เช่น USDC สำหรับโครงการ Ethereum หรือ USTN สำหรับ Solana คุณสามารถลดความเสี่ยงหากมีสิ่งผิดพลาดเกิดขึ้น นอกจากนี้เหรียญ stablecoins บางชนิดใหม่ยังมีรางวัลให้เพียงแค่ถือ ก่อนที่จะตัดสินใจ ให้ตรวจสอบเสมอว่าแพลตฟอร์มมีการประกันในกรณีที่มีสิ่งผิดพลาดเกิดขึ้นหรือไม่

สรุป

Stablecoins เป็นส่วนสำคัญของระบบนิเวศของสกุลเงินดิจิทัล โดยให้ผู้ใช้ได้รับประโยชน์จากสินทรัพย์ดิจิทัลโดยไม่มีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาอย่างมาก อย่างไรก็ตาม แต่ละ stablecoin มีลักษณะเฉพาะ ประโยชน์ และความเสี่ยงที่ต้องพิจารณาเมื่อเลือกเครื่องมือสำหรับการลงทุนหรือการเก็บรักษามูลค่า

การเลือก stablecoin และแพลตฟอร์มสำหรับการหารายได้ที่เชื่อถือได้ขึ้นอยู่กับปัจจัยต่าง ๆ เช่น ความโปร่งใส สภาพคล่อง และการปฏิบัติตามกฎระเบียบ USDT, USDC, และ DAI เป็น stablecoin ที่มีเสถียรภาพที่สุดในตลาด แต่ละตัวมีลักษณะเฉพาะที่รับประกันความมั่นคงของมัน USDT และ USDC มีสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสนับสนุน ดังนั้นจึงมีสภาพคล่องสูง ในขณะเดียวกัน DAI มีโครงสร้างแบบกระจายศูนย์และหลักประกันส่วนเกิน Stablecoin เหล่านี้เป็นเครื่องมือที่เชื่อถือได้สำหรับการเก็บรักษาและการโอนมูลค่าในระบบนิเวศของสกุลเงินดิจิทัล

คำถามที่พบบ่อย

บทความที่เกี่ยวข้อง

วิธีการเดิมพัน Stablecoins: คำแนะนำฉบับสมบูรณ์

Mikhail Vnuchkov

1 วัน ก่อนหน้า

การแลกเปลี่ยน Crypto ชั้นนำที่มีมาร์จิ้นสูงสุดในปี 2025

Ivan Andriyenko

1 วัน ก่อนหน้า

การแลกเปลี่ยน Crypto ที่ปลอดภัยที่สุดสำหรับปี 2025

Mikhail Vnuchkov

1 วัน ก่อนหน้า

การแลกเปลี่ยน Crypto ที่ใหญ่ที่สุด — สิ่งที่ต้องระวัง

Maxim Nechiporenko

12 สัปดาห์ ก่อนหน้า

วิธีการรับ Notcoin | คู่มือทีละขั้นตอน

Andrey Mastykin

23 ชั่วโมง ก่อนหน้า

ทีมงานที่จัดทำบทความนี้

Maxim Nechiporenko

ผู้เขียน ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินของ Traders Union

Maxim Nechiporenko เป็นผู้สนับสนุน Traders Union ตั้งแต่ปี 2023 เขาเริ่มอาชีพในสายงานสื่อในปี 2006 เขามีความเชี่ยวชาญด้านการเงินและการลงทุน และสาขาที่เขาสนใจครอบคลุมทุกด้านของเศรษฐศาสตร์ภูมิรัฐศาสตร์ Maxim ให้ข้อมูลอัปเดตเกี่ยวกับการซื้อขาย สกุลเงินดิจิทัล และตราสารทางการเงินอื่นๆ เขาอัปเดตความรู้เป็นประจำเพื่อให้ทันต่อนวัตกรรมและแนวโน้มล่าสุดในตลาด

เรียนรู้เกี่ยวกับนโยบายด้านบรรณาธิการของเรา

อภิธานศัพท์สำหรับเทรดเดอร์มือใหม่

ตลาดต่างๆ

ตลาดแบบแปรผันเป็นตลาดประเภทหนึ่งที่มีลักษณะการเคลื่อนไหวในระยะสั้นระหว่างราคาสินทรัพย์ที่ชัดเจนสูงและต่ำ

การซื้อขาย

การซื้อขายเกี่ยวข้องกับการซื้อและขายสินทรัพย์ทางการเงิน เช่น หุ้น สกุลเงิน หรือสินค้าโภคภัณฑ์ โดยมีจุดประสงค์เพื่อทำกำไรจากความผันผวนของราคาในตลาด เทรดเดอร์ใช้กลยุทธ์ เทคนิคการวิเคราะห์ และแนวทางปฏิบัติในการบริหารความเสี่ยงที่หลากหลาย เพื่อตัดสินใจอย่างมีข้อมูลและเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จในตลาดการเงิน

นักลงทุน

นักลงทุนคือบุคคลที่นำเงินไปลงทุนในสินทรัพย์โดยคาดหวังว่ามูลค่าของสินทรัพย์จะเพิ่มขึ้นในอนาคต สินทรัพย์อาจเป็นอะไรก็ได้ รวมถึงพันธบัตร หุ้นกู้ กองทุนรวม หุ้น ทองคำ เงิน กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) และอสังหาริมทรัพย์

ความผันผวน

ความผันผวนหมายถึงระดับของการเปลี่ยนแปลงหรือความผันผวนของราคาหรือมูลค่าของสินทรัพย์ทางการเงิน เช่น หุ้น พันธบัตร หรือสกุลเงินดิจิทัล ในช่วงระยะเวลาหนึ่ง ความผันผวนที่สูงขึ้นบ่งชี้ว่าราคาของสินทรัพย์กำลังเผชิญกับการแกว่งของราคาที่มีนัยสำคัญและรวดเร็วมากขึ้น ในขณะที่ความผันผวนที่ลดลงบ่งบอกถึงการเคลื่อนไหวของราคาที่ค่อนข้างคงที่และค่อยเป็นค่อยไป

ผลผลิต

อัตราผลตอบแทนหมายถึงรายได้หรือรายได้จากการลงทุน โดยสะท้อนถึงผลตอบแทนที่เกิดจากการเป็นเจ้าของสินทรัพย์ เช่น หุ้น พันธบัตร หรือเครื่องมือทางการเงินอื่นๆ