Wealthsimple Review 2025
According to our idea, the TU Overall Score indicator should answer the biggest question of all: “Can I trust this broker with my money?”. The scores range within 0.01 – 9.99 (the higher the indicator the more trust the broker has). More details
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Hindi inaalok
- Ang halaga ng bayad sa pamamahala ay depende sa halaga ng pamumuhunan at sa bansang tinitirhan ng kliyente
Our Evaluation of Wealthsimple
According to our idea, the TU Overall Score indicator should answer the biggest question of all: “Can I trust this broker with my money?”. The scores range within 0.01 – 9.99 (the higher the indicator the more trust the broker has). More details
Brief Look at Wealthsimple
Wealthsimple ay isang robo-advisor (algorithmic trading robot) na itinatag noong 2014 sa Canada at nagbibigay din ng mga serbisyo sa UK. Ito ay kinokontrol ng UK at Canadian Securities Commissions, kabilang ang FCA ( 747883 ) at IIROC , at lumalahok sa Financial Services Compensation Scheme (FSCS) pati na rin ang Canadian Investor Protection Fund ( CIPF ). Wealthsimple ay naglilingkod sa mahigit 1 milyong mamumuhunan at namamahala ng £3 bilyon na mga pamumuhunan.
- Walang minimum na kinakailangan sa deposito para sa pangunahing account.
- Nangungunang seguridad at regulasyon ng mga kagalang-galang na komisyon ng securities at paglahok sa mga scheme ng kompensasyon.
- Kakayahang kumita nang pasibo, ibig sabihin, nang hindi kinakailangang aktibong ipagpalit ang iyong sarili.
- Walang karagdagang singil para sa pagpapanatili ng account, deposito, pag-withdraw, at paggamit ng isang mobile application.
- Ang isang simpleng prinsipyo para sa pagsingil ng mga komisyon para sa pamamahala ng portfolio ay isang nakapirming porsyento ng halagang idineposito.
- Posibilidad na magbukas ng mga account hindi lamang sa pounds sterling kundi pati na rin sa Canadian dollars.
- Mga detalyadong istatistika sa mga komisyon at muling pagbabalanse ng mga nabuong portfolio, na magagamit sa personal cabinet sa website at sa mobile application.
- Ang pagpaparehistro ay magagamit lamang sa mga residente ng UK at Canadian.
- Ang site ay walang online na chat para sa agarang pakikipag-ugnayan sa team ng suporta.
- Ang pagbuo ng isang indibidwal na portfolio ng isang espesyalista sa pamumuhunan ay magagamit kapag nagdeposito ng £100,000 o higit pa.
Wealthsimple Summary
| 💻 Trading platform: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Accounts: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Account currency: | GBP, CAD |
| 💵 Deposit / Withdrawal: | Debit card, bank transfer, Direct debit, account transfer |
| 🚀 Minimum deposit: | Mula 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Leverage: | Hindi inaalok |
| 💼 PAMM-accounts: | No |
| 📈️ Min Order: | Hindi ipinahiwatig |
| 💱 EUR/USD spread: | Walang bayad sa pangangalakal; taunang komisyon para sa pamamahala ng portfolio ay nagsisimula sa 0.4% ng halaga ng pamumuhunan |
| 🔧 Instruments: | Mga portfolio ng pinamamahalaang asset |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | No |
| 🏛 Liquidity provider: | Hindi ipinahiwatig |
| 📱 Mobile trading: | Oo |
| ➕ Affiliate program: | Yes |
| 📋 Order execution: | No |
| ⭐ Trading features: | Ang halaga ng bayad sa pamamahala ay depende sa halaga ng pamumuhunan at sa bansang tinitirhan ng kliyente |
| 🎁 Contests and bonuses: | Oo |
Nag-aalok Wealthsimple ng mga serbisyo sa pamamahala ng portfolio ng asset sa mga namumuhunan. Ang lahat ng mga transaksyon at pagpapatakbo ng pagbabayad ay maaaring masubaybayan sa personal na account sa website at sa mobile app. Ang mga kliyente ay maaaring mamuhunan lamang ng kanilang kapital. Ang mga hiniram na pondo (margin trading) ay hindi ibinibigay ng broker. Tatlong uri ng account ang magagamit: mga pangunahing account na nagbibigay-daan sa iyong magsimula sa anumang halaga; mga premium na account na nagsisimula sa £100,000 (itim na account) o £500,000 (generation account).
Wealthsimple Key Parameters Evaluation
Share your experience
No entries yet.
Trading Account Opening
Sundin ang mga tagubiling ito upang lumikha ng personal na account sa website ng Wealthsimple :
Bisitahin ang opisyal na website ng broker at i-click ang isa sa mga button sa home page nito upang simulan ang pagpaparehistro.
Pagkatapos, sa form na bubukas, ibigay ang iyong email address, gumawa ng isang malakas na password at piliin ang dibisyon ng kumpanya (British o Canadian) na nagsisilbi sa mga kliyente mula sa iyong bansa.
Pagkatapos nito, ipasok ang iyong pangalan, apelyido, petsa ng kapanganakan, numero ng telepono, pati na rin ang iyong pagkamamamayan, bansang kapanganakan, at kasalukuyang tirahan.
Ang huling hakbang ng pagpaparehistro ay ipasok ang iyong uri ng trabaho at opisyal na lugar ng trabaho. Dapat mo ring ilagay ang iyong Unique Tax Reference Number (UTR) o National Insurance Number (NINO).
Gamitin ang email at password na iyong tinukoy kanina upang mag-log in sa iyong personal na account.
Ang mga sumusunod na aksyon ay magagamit sa iyong Wealthsimple personal na account:
Gayundin, maaaring isagawa ng isang negosyante ang mga pagkilos na ito sa kanyang personal na account:
-
I-verify ang account.
-
Baguhin ang mga personal na detalye ng profile.
-
Iugnay ang isang bank account.
-
Humiling ng withdrawal.
-
Maglipat ng mga pondo sa pagitan ng sariling mga account.
-
Gumawa ng ulat para sa isang tinukoy na panahon sa mga aktibong portfolio.
-
Kopyahin ang mga link ng referral at tingnan ang mga istatistika ng affiliate program.
-
Pumunta sa seksyong Help Center para mabilis na makahanap ng sagot sa iyong tanong.
Regulation and safety
Ang Wealthsimple brand ay pagmamay-ari ng Wealthsimple UK Ltd at nakarehistro sa England at Wales sa ilalim ng numerong 747883. Ang regulator ng mga aktibidad ay ang Financial Conduct Authority ( FCA ). Mga kliyente sa UK ay sakop ng Financial Services Compensation Scheme ( FSCS ), kaya ang kanilang mga pondo ay protektado ng hanggang £85,000 at mga pamumuhunan hanggang £50,000.
Wealthsimple Inc. na nakabase sa Canada ay nakarehistro sa Securities Commissions of Ontario ( OSC ), British Columbia ( BCSC ), Alberta (ASC), Manitoba (MSC), at kasama ang Autorité des Marchés Financiers bilang portfolio manager. Miyembro rin ito ng Investment Industry Regulatory Organization of Canada ( IIROC ) at ng Canadian Investor Protection Fund ( CIPF ).
Mga kalamangan
- Kinokontrol ng mga kagalang-galang na regulator ng England at Canada ang mga aktibidad sa pananalapi
- Inilapat ang two-factor authentication (2FA) at data encryption
- FSCS at CIPF deposit at proteksyon ng asset
Mga disadvantages
- Kailangan mong magbigay hindi lamang ng personal na data kundi pati na rin ng impormasyon sa buwis upang magbukas ng account
- Ang mga residente lang ng UK at Canadian ang maaaring magbukas ng account
- Ang mga withdrawal ay posible lamang sa pamamagitan ng wire transfer
Commissions and fees
| Account type | Spread (minimum value) | Withdrawal commission |
|---|---|---|
| Basic | From 0.5% of portfolio value per year = £5 for an investment of £1,000 | No |
| Black | At 0.4% of portfolio value per annum = £400 in investments of £100,000 | No |
| Generation | At 0.4% of portfolio value per annum = £2,000 when investing £500,000 | No |
Mayroon ding dalawang uri ng mga third-party na bayarin. Ang mga ito ay taunang bayad sa pangangasiwa ng pondo ng ETF na 0.16% hanggang 0.33% at isang bayarin sa pamilihan na hanggang 0.02% ng halaga ng portfolio, na pinanatili ng broker o market maker na nagsasagawa ng utos na bilhin o ibenta ang asset.
Ipinapakita ng talahanayan ang paghahambing ng average na komisyon ng tatlong stockbroker: Wealthsimple , Charles Schwab, at Ally Bank. Ang laki nito ay tinutukoy ng mga espesyalista ng Traders Union sa panahon ng pagsusuri ng mga kundisyon ng kalakalan sa iba‘t ibang uri ng mga account.
Account types
Nag-aalok Wealthsimple ng mga basic at premium na account sa mga mangangalakal na interesado sa paggawa ng mga portfolio investment. Nag-iiba sila sa prinsipyo ng pagbuo ng portfolio, ang laki ng minimum na deposito, at mga bayarin sa pamamahala.
Mga uri ng account:
Nag-aalok din Wealthsimple ng mga sikat na savings account (GIA, ISA, JISA) at retirement SIPP na may mga opsyon sa pamumuhunan para sa mga customer sa UK. Maaaring magbukas ang mga Canadian ng RRSP, TFSA, RESP, RRIF, Personal, Lira, Joint, at Business na mga account.
Deposit and withdrawal
-
Ang isang kliyente ay maaari lamang mag-withdraw ng pera mula sa mga trading account sa pamamagitan ng bank transfer.
-
Maaaring tumagal ng 7-10 araw ng trabaho mula sa kahilingan sa pag-withdraw hanggang sa ma-kredito ang mga pondo sa bank account. Ito ay dahil pagkatapos maglagay ng mga trading order sa broker, ang aktwal na paglilipat ng pera ay tumatagal ng hanggang 3 karagdagang araw ng trabaho.
-
Ang mga nadepositong pondo ay hindi maaaring bawiin sa loob ng 5 araw pagkatapos na maikredito ang mga ito sa balanse ng account.
Investment Options
Nag-aalok Wealthsimple ng passive investment sa pamamagitan ng mga pamumuhunan sa mga pinamamahalaang portfolio. Ang mga ito ay nabuo batay sa data na tinukoy ng mamumuhunan, tulad ng mga layunin, abot-tanaw ng oras, at saloobin ng customer sa panganib.
Namumuhunan sa autopilot: Isang perpektong paraan para makakuha ng passive income sa stock market
Nag-aalok Wealthsimple sa mga kliyente nito ng mahusay na balanseng mga portfolio na may iba‘t ibang antas ng panganib. Ang bawat isa sa kanila ay sari-sari at naglalaman ng mula 10 hanggang 15 na pondo sa isang partikular na segment. Kung magbabago ang sitwasyon sa merkado, awtomatikong binabalanse ang mga portfolio. Ang mamumuhunan hindi nakikilahok sa prosesong ito. Nag-aalok Wealthsimple ng mga sumusunod na uri ng portfolio:
-
Mga portfolio ng pamumuhunan sa lipunan (SRI) at hindi responsable sa lipunan. Ang mga bayad na sinisingil ng mga tagapamahala ng ETF ng mga portfolio ng SRI ay mula 0.22% hanggang 0.32%. Ang pinakamababang pamumuhunan sa mga pondo ng SRI ay £5,000. Mga bayarin sa pamamahala para sa pamumuhunan na hindi responsable sa lipunan Ang mga ETF ay 0.18-0.2%, at ang mamumuhunan ay maaaring mamuhunan ng anumang halaga.
-
Konserbatibo, Balanseng, Paglago. Ito ay mga klasipikasyon ng mga portfolio batay sa antas ng panganib. Ang mamumuhunan mismo ang tumutukoy sa pinahihintulutang antas. Ang bawat mamumuhunan ay maaaring magkaroon ng ilang mga portfolio na may iba‘t ibang mga profile ng panganib.
Upang mamuhunan sa mga pinamamahalaang portfolio ng Wealthsimple , kailangan mong sagutin ang ilang mga katanungan sa form ng pagpaparehistro. Batay sa data na ito, imumungkahi ng algorithm ang pinakamainam na portfolio para sa iyo. Maaaring sumang-ayon ang mamumuhunan na mamuhunan dito, mag-aplay para sa isa pang portfolio o makipag-ugnayan sa espesyalista ng kumpanya para gumawa ng personalized na portfolio.
Kung ikaw ay isang malaking mamumuhunan at nagpaplano ng mga pamumuhunan na higit sa $10,000, makipag-ugnayan sa amin sa vip-invest@tradersunion.com o sa pamamagitan ng form ng feedback sa aming website. Dadalhin ka ng aming propesyonal na koponan sa lahat ng mga pagkasalimuot ng deal at lahat ng mga hakbang mula sa pagpirma hanggang sa pag-withdraw ng mga kita.
Ang kaakibat na programa ng Wealthsimple :
-
Referral Program. Para sa bawat kaibigan na magbubukas at magdeposito ng £5,000 o higit pa sa pamamagitan ng referral link, ang kasalukuyang kliyente ay tumatanggap ng libreng asset management na £5,000. Ang referral ay tumatanggap ng parehong kabayaran.
Kaya, ang broker ay hindi naniningil ng anumang bayad para sa mga serbisyo nito sa mga kalahok ng referral program sa loob ng 12 buwan.
Customer support
Ang mga oras ng pagbubukas para sa support desk ay 8:00 am hanggang 8:00 pm (Lunes hanggang Huwebes) at 8:00 am hanggang 5:30 pm (Biyernes) EST.
Mga kalamangan
- Mga wika ng suporta: English at French
Mga disadvantages
- Walang online chat
- Hindi makontak 24/7
- Dumating ang mga tugon sa pamamagitan ng email sa loob ng 24-48 oras pagkatapos magsumite ng tanong
Upang makipag-ugnayan sa isang kinatawan ng suporta, ang isang mamumuhunan ay maaaring:
-
Tawagan ang numero ng telepono na nakalista sa website;
-
Punan ang isang email request form (magagamit sa seksyon ng Help Center);
-
Magpadala ng kahilingan sa email;
-
sumulat sa Facebook Messenger, Twitter, o Instagram.
Mayroon ding virtual chatbot sa website para sa mga Canadian.
Contacts
| Foundation date | 2014 |
|---|---|
| Registration address | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Regulation | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Official site | https://www.wealthsimple.com/ |
| Contacts |
Education
Ang seksyon ng pagsasanay sa Wealthsimple website ay tinatawag na Learn. Mayroon itong tatlong bloke: Investing Master Class, Magazine, Personal Finance 101. Nagbibigay sila ng impormasyon para sa mga bagong dating sa stock market, pati na rin inilalarawan ang mga pakinabang ng pamumuhunan sa tulong ng isang robo-advisor.
Ang mga pinamamahalaang portfolio ay nagbibigay ng awtomatikong muling pagbabalanse, na nagliligtas sa mga mamumuhunan mula sa pangangailangan para sa detalyadong pananaliksik sa merkado at patuloy na malalim na pagsusuri.
Detalyadong Pagsusuri ng Wealthsimple
Wealthsimple ay naka-headquarter sa Toronto, ngunit ang broker ay mayroon ding mga opisina sa New York at London. Sa ngayon, nakikipagtulungan lamang ang kumpanya sa mga mamumuhunan mula sa Canada at UK. Nag-aalok lang ang opisina ng UK ng pinamamahalaang mga serbisyo sa pamumuhunan ng portfolio ng asset. Ang dibisyong nakabase sa Toronto ay nagpapahintulot din sa mga kliyente nito na i-trade ang mga securities at cryptocurrencies nang nakapag-iisa.
Wealthsimple ayon sa mga numero:
-
Nag-aalok ng mga serbisyo sa pamumuhunan nang higit sa 7 taon.
-
Nagsisilbi ng higit sa 1 milyong kliyente.
-
Namamahala ng higit sa £3 bilyon ng kapital ng kliyente.
-
Namamahala ng higit sa 380 milyong dolyar ng mga pamumuhunan na natanggap mula sa pinakamalaking institusyong pampinansyal sa buong mundo.
Wealthsimple ay isang broker para sa mga passive na pamumuhunan sa mga pinamamahalaang portfolio ng asset
Nag-aalok Wealthsimple ng mga portfolio ng kliyente na binubuo ng mga exchange-traded funds (ETFs) at mutual funds. Naniniwala ang mga espesyalista ng kumpanya na ang mga instrumentong ito sa pananalapi ay ang pinakamahusay paraan upang mabawasan ang mga gastos sa pamamahala at gawing simple ang portfolio. Ang mga base portfolio ay nabuo ng isang espesyal na algorithm. Sinusuri nito ang mga sagot ng mga mamumuhunan na ibinibigay nila kapag nagbukas ng bagong trading account. Ang mga potensyal na kliyente ay nagpapahiwatig ng kanilang antas ng katanggap-tanggap na panganib, mga layunin sa pananalapi, edad, propesyon, at kita. Ang mga personalized na portfolio para sa mga may hawak ng premium na account ay pinagsama-sama ng mga in-house investment specialist ng kumpanya.
Ginagawang posible ng Wealthsimple na bumuo ng isang portfolio at tingnan ang mga istatistika dito sa web terminal (magagamit sa personal na account sa website) at sa mobile application. Ang pag-andar ng parehong mga bersyon ay hindi kasama ang mga teknikal na tagapagpahiwatig, bilang hindi sila kailangan ng mga passive investor.
Mga kapaki-pakinabang na serbisyo ng Wealthsimple :
-
Libreng konsultasyon sa pamumuhunan mula sa isang Wealthsimple specialist. Sa isang pag-uusap sa telepono, nalaman ng consultant ang iyong saloobin sa panganib, tinutulungan kang magtakda ng mga layunin sa pamumuhunan, pinag-uusapan ang mga paraan upang mabawasan ang mga gastos sa pananalapi at buwis.
-
Help Center. Isang seksyon na may mga detalyadong paglalarawan ng mga kondisyon ng kalakalan, isang paliwanag ng mga pangunahing konsepto ng stock market, at mga tip sa pagpaplano ng pananalapi.
-
Mga Balita at Webinar. Isang seksyon na may feed ng mga kasalukuyang balita at recording ng mga webinar na isinagawa na ng mga Wealthsimple specialist.
Advantages:
Ang portfolio ng mga asset ay nabuo nang paisa-isa — batay sa mga layuning tinukoy ng mamumuhunan, mga katanggap-tanggap na tuntunin ng paglalagay ng kapital, at saloobin sa panganib.
Posibleng magbukas ng account at ipasa ang pag-verify online, nang walang personal na hitsura sa opisina ng kumpanya.
Ang mga pangunahing serbisyo para sa paglikha at pamamahala ng mga portfolio ay magagamit sa mga mamumuhunan na nagdeposito sa pagitan ng £1 at £99,999.
Sa mga premium na account, ang bayad sa pamamahala ay nababawasan ng 0.1-0.2% kumpara sa mga bayarin sa mga pangunahing account.
Bilang karagdagan sa mga account sa pamumuhunan, ang mga kliyente ng broker ay maaari ding magbukas ng mga savings at retirement account.
Ang mobile app at ang personal na cabinet ay sumusuporta sa dalawang hakbang na pagpapatotoo.
Nag-aalok ang broker ng mga pamumuhunan sa mga pondo ng Socially Responsible Investing (SRI) pati na rin ang mga portfolio na may iba‘t ibang antas ng panganib, tulad ng mababa, balanse, at agresibo.
Maaaring i-set up ng mga customer ang Direct debit — isang serbisyo para sa awtomatikong buwanang deposito ng halagang tinukoy ng mamumuhunan.
User Satisfaction i