Tala ng Patnugot: Habang sinusunod namin ang mahigpit na Integridad ng Patnugot, maaaring naglalaman ang post na ito ng mga sanggunian sa mga produkto mula sa aming mga kasosyo. Narito ang paliwanag para sa Paano Kami Kumita ng Pera. Wala sa mga datos at impormasyon sa webpage na ito ang bumubuo ng payo sa pamumuhunan ayon sa aming Paunawa.
FINRA, ang Financial Industry Regulatory Authority, ay isang non-governmental na organisasyon na nagreregula sa mga pamilihan ng securities at mga brokerage firm sa U.S. Tinitiyak nito ang transparency at pagsunod sa mga patakaran sa industriya ng pananalapi sa pamamagitan ng pagbabantay sa mga broker at pagpapatupad ng mga alituntunin.
Ang sistemang pinansyal ng bawat bansa ay pinamamahalaan ng isa o higit pang mga awtoridad, na maaaring mga ahensya ng gobyerno o mga pribadong organisasyon. Kabilang dito ang mga pambansang bangko at mga pribadong tagapag-regula. Kadalasang kinakailangang maging miyembro ang mga broker ng mga self-regulatory organizations (SROs).
Sa artikulong ito, ilalarawan namin nang detalyado kung ano ang FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) at kung ano ang mga tungkulin ng organisasyong ito. Malalaman mo rin kung paano suriin kung ang isang broker ay lisensyado ng FINRA
Paglalarawan at mga tungkulin ng FINRA
FINRA (NASD hanggang 2007) ay isang non-government self-regulatory organization (SRO) na nangangasiwa sa merkado ng mga seguridad ng OTC sa teorya at malaki ang impluwensya sa merkado ng palitan sa praktika.
Pagtatatag: 2007 (pinalitan ang NASD)
Uri: di-pampamahalaang organisasyong nagsasariling nagreregula (SRO)
Pagkamiyembro: sapilitan para sa mga broker sa mga pamilihang palitan sa U.S.
Laki: humigit-kumulang 3,600 empleyado at 20 rehiyonal na opisina
Saklaw: mga 704,000 miyembro, kabilang ang 4,000 organisasyong pinansyal at 700,000 broker
Aktibidad: nagpoproseso ng humigit-kumulang 42 bilyong transaksyong pinansyal araw-araw
Ang FINRA ay may mahalagang papel sa pagtiyak ng transparency at pagsunod ng mga broker sa mga pamilihang pinansyal ng U.S..
1. Pagsubaybay ng regulasyon - lumilikha at nagpapatupad ng mga patakaran at regulasyon na namamahala sa mga gawain ng mga broker-dealer at kanilang mga kaugnay na tao. Ang FINRA ay nangangasiwa sa paglisensya at pagrerehistro ng mga indibidwal at kumpanya sa industriya ng securities, tinitiyak na sila ay nakakatugon sa mga propesyonal na pamantayan at kwalipikasyon.
2. Pagsubaybay sa merkado - sinusubaybayan ang mga aktibidad sa pangangalakal sa iba't ibang merkado upang matukoy at maiwasan ang mga mapanlinlang at mapanupil na gawain, tulad ng insider trading at manipulasyon sa merkado. Ginagawa rin ng FINRA ang pagsubaybay upang matiyak na ang mga broker-dealer ay sumusunod sa mga pederal na batas sa seguridad at mga patakaran ng FINRA.
3. Arbitrasyon at medasyon - Nagbibigay ang FINRA ng mga serbisyo ng arbitrasyon at medasyon upang lutasin ang mga alitan sa pagitan ng mga mamumuhunan at broker-dealers. Nakakatulong ito upang maiwasan ang mahaba at magastos na mga proseso ng paglilitis.
4. Edukasyon at pagsasanay - Nagbibigay ang FINRA ng mga pang-edukasyong mapagkukunan upang matulungan ang mga mamumuhunan na maunawaan ang mga pamilihan ng securities, ang kanilang mga karapatan, at kung paano ipagtanggol ang kanilang sarili mula sa panlilinlang.
5. Rehistrasyon at pagsisiwalat - FINRA ay nagpapatakbo ng BrokerCheck, isang libreng online na kasangkapan na nagpapahintulot sa mga mamumuhunan na magsaliksik ng background at kasaysayan ng disiplina ng mga broker-dealer at kanilang mga rehistradong kinatawan.

1. Ibahagi ang impormasyon ng ehekutibo: ang CEO ay kailangang magbigay ng detalyadong impormasyon tungkol sa ari-arian ng kanilang pamilya.
2. Isumite ang mga plano sa negosyo: kabilang dito ang plano sa negosyo, estratehiya sa pag-unlad, at mga plano para sa emerhensiya.
3. Magbigay ng mga pinansyal na ulat: kailangang isumite ang trial balance.
4. Isumite ang karagdagang mga dokumento: depende sa mga gawain ng broker, maaaring kailanganin ng FINRA ang higit sa 30 iba pang mga dokumento.
Ipinapakita ng sertipiko ng FINRA na ang isang broker ay nakakatugon sa mga kinakailangan ng SEC at miyembro ng isang independiyenteng self-regulatory organization (SRO). Pinopondohan ang FINRA mula sa mga kontribusyon ng mga miyembro nito at mga multa.
Paano kumpirmahin ang lisensya ng broker sa website ng FINRA
FINRA ay naglalabas ng mga sertipiko na mahalaga para sa mga broker upang makakuha ng lisensya mula sa SEC. Maaari mong hanapin ang legal na pangalan ng isang broker sa website ng FINRA upang makakita ng mga artikulo, pagsusuri, at opisyal na pahayag tungkol sa kumpanya. Ang impormasyong ito ay kapaki-pakinabang para sa pagsusuri ng broker bago magbukas ng account.
Upang mahanap ang lisensya ng isang broker sa website ng FINRA, gawin ang mga sumusunod na hakbang:
1. Sa website ng broker, hanapin ang kumpirmasyon na ang kumpanya ay isang miyembro ng FINRA. Kung ang impormasyong ito ay wala sa website, hindi ibig sabihin na ang broker ay hindi rehistrado. Kung magte-trade ka sa merkado ng U.S., inirerekomenda naming suriin ang bawat broker sa website ng FINRA upang maiwasan ang pakikitungo sa mga kumpanyang nasa blacklist.

2. Sa itaas na menu sa homepage ng website ng FINRA, piliin ang “Brokercheck”. Ito ay isang hiwalay na mapagkukunan (database) ng regulator. Dito maaari mong makita ang anumang impormasyon tungkol sa mga broker at mga kumpanya na ang mga bahagi ay ipinagpapalit sa OTC market.

3. Buksan ang tab na “Firm”. Sa patlang na “Name or CRD”, ilagay ang buong legal na pangalan ng broker. Mas mainam na kunin ito mula sa website ng kumpanya.

4. Suriin ang mga resulta.

5. Buksan ang pahina ng broker. Sa kasong ito, kailangan mo ang unang pahina. Ang pangalawa ay tungkol sa clearing at ang pangatlo ay tungkol sa pamumuhunan.

Dito makikita mo ang lahat ng impormasyon tungkol sa broker tulad ng pagpaparehistro sa ibang mga regulator, mga estado kung saan balido ang lisensya, mga uri ng pinapayagang serbisyo, at marami pang iba.
Inirerekomenda namin na pamilyar ka sa mga broker na lisensyado ng FINRA sa talahanayan sa ibaba:
| FINRA lisensya | Forex regulasyon | Pinakamababang deposito, $ | Leverage, 1: | Pinakamababang spread EUR/USD, pips | Plataporma ng kalakalan | Buksan ang account | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Oo | CySEC, FCA, ASIC, FMA, FSCA, FSA Seychelles, EFSA, MAS, DFSA, SCB | 100 | Hanggang 1:200 | 0.5 | WebTrader, Mobile application | Sa broker 82% ng mga retail CFD account ang nawalan ng pera. |
|
| Oo | FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA | Hindi | Hanggang 1:200 | 0.1 | MetaTrader4 | Sa broker Ang iyong kapital ay nasa panganib.
|
|
| Oo | CIMA, FCA, FSA (Japan), NFA, IIROC, ASIC, CFTC | 100 | Hanggang 1:30 o hanggang 1:300 | 0.7 | FOREX.com, MT4, MT5 | Pagsusuri ng pag-aaral | |
| Oo | FCA, BaFin, ASIC, MAS, CySec, FINMA, BMA, CFTC, NFA | 1 | Depende sa asset | 0.6 | IG Trading Platform, L2 dealer, MT4, API, ProRealTime | Pagsusuri ng pag-aaral | |
| Oo | SEC, FINRA, SIPC, FCA, NSE, BSE, SEBI, SEHK, HKFE, IIROC, ASIC, CFTC, NFA | Hindi | Hanggang 1:400 | 0.2 | IBKR API, IBKR Mobile, Portal of clients, Trader Workstation | Pagsusuri ng pag-aaral |
Mga kalamangan at kahinaan ng lisensya ng FINRA
Ang FINRA ay isang lubos na iginagalang na pribadong self-regulatory organization (SRO) sa U.S. Sa simula, ang mga broker ay bumuo ng mga SRO upang protektahan ang kanilang mga interes habang nakikipag-ugnayan sa mga ahensya ng gobyerno at mga palitan. Sa paglipas ng panahon, ang pagsali sa isang SRO tulad ng FINRA ay naging sapilitan para sa mga broker upang makapag-operate sa merkado ng stock sa U.S.. Bagaman ang mga SRO ay pribado, sila ay may pananagutan sa mga regulator ng gobyerno.
- Mga Bentahe
- Mga Kahinaan
- Proteksyon para sa mga mamumuhunan: hindi tulad ng mga regulator ng gobyerno na pangunahing nagpapataw ng multa, ang FINRA ay nakatuon sa pagprotekta sa mga interes ng mga pribadong kliyente.
- Seguridad ng kalakalan: tinitiyak ang kaligtasan ng mga kalakalan sa U.S. OTC market.
- Unang punto ng kontak: dapat magsampa ng reklamo ang mga mangangalakal sa FINRA bago lumapit sa mga regulator ng gobyerno.
- Gastos: habang nagbabayad ang mga broker ng taunang bayad sa FINRA, walang direktang ebidensya na ang mga gastusing ito ay ipinapasa sa mga mangangalakal.
Bakit mahalagang malaman ang tungkol sa FINRA
Ayon sa mga istatistika ng mga regulator, mas mababa sa 50% ng mga securities sa U.S. ang ipinagpapalit sa mga palitan, habang ang natitirang bahagi ng mga securities ay binibili at binebenta sa pamamagitan ng OTC Markets Group at OTC Bulletin Board. Ang mga pamilihang ito ay pinamamahalaan din ng FINRA, ngunit, kumpara sa mga palitan, nag-aalok sila ng mas maluwag na mga tuntunin para sa paglista ng mga securities.
Ang tungkulin ng FINRA ay tulungan ang SEC sa pagreregula ng OTC market sa pamamagitan ng pagsasagawa ng mga gawaing hudisyal. Isa sa mga dahilan ng paglikha ng FINRA ay ang pangangailangan para sa isang ahensya na may karapatang pakinggan ang mga kaso ng arbitrasyon sa pamilihan ng stock sa halip na sa mga korte, na walang malalim na kaalaman sa mga pamilihang pinansyal.
Bilang isang eksperto sa pananalapi, matibay ang aking paniniwala na ang pakikipagtulungan sa mga broker na pinamamahalaan ng FINRA ay isang mahalagang hakbang para matiyak ang kaligtasan at tiwala sa proseso ng pamumuhunan. Nagpapatupad ang FINRA ng mahigpit na mga pamantayan at patakaran na dapat sundin ng lahat ng rehistradong kumpanya at kanilang mga kinatawan. Malaki ang naitutulong nito upang mabawasan ang panganib ng pagkakaroon ng pandaraya o hindi etikal na gawain, dahil ang bawat kumpanya at ang kanilang mga empleyado ay sumasailalim sa regular na inspeksyon at pangangasiwa.
Kinakailangang panatilihin ng mga broker na regulated ng FINRA ang mataas na propesyonal at etikal na pamantayan, na tinitiyak na ang iyong mga interes bilang isang mamumuhunan ay palaging inuuna. Nagbibigay din ang FINRA sa mga mamumuhunan ng access sa malawak na mga mapagkukunan at mga kasangkapan, tulad ng BrokerCheck, na nagpapahintulot sa iyo na beripikahin ang kasaysayan at reputasyon ng mga broker na balak mong katrabaho. Nagdaragdag ito ng dagdag na antas ng transparency at kumpiyansa, na nagpapahintulot sa iyo na gumawa ng mga may kaalamang desisyon.
Konklusyon
Ang FINRA ay mahalagang tagapagbantay ng kaligtasan at integridad sa sektor ng pananalapi ng U.S., na tinitiyak na ang mga broker at institusyon ay sumusunod sa mahigpit na pamantayan. Sa pamamagitan ng estriktong lisensyahan at aktibong pagtugon sa mga reklamo ng mangangalakal, pinapangalagaan nito ang interes ng mga investor at nagpapalakas ng tiwala sa merkado. Halimbawa, ang mahigpit na pagsusuri sa background ng mga aplikante at mabilis na aksyon sa mga isyung lumilitaw ay nagbubunsod ng mas responsable at transparent na kalakaran. Sa huli, ipinapakita ng FINRA na ang matatag na regulasyon ay pundasyon ng matibay at maaasahang sistemang pinansyal—isang aral na dapat tularan ng iba pang bansa.
FAQs
Ano ang pinagkaiba ng FINRA sa mga ahensyang pampamahalaan sa regulasyon ng mga pamilihan sa U.S.?
Paano isinasagawa ng FINRA ang pagresolba ng mga alitan sa pagitan ng mga mamumuhunan at broker?
Anong uri ng edukasyon at suporta ang ibinibigay ng FINRA sa mga mamumuhunan?
Ano ang mga karaniwang hakbang na kailangang gawin ng isang broker upang makakuha ng lisensya mula sa FINRA?
Mga Kaugnay na Artikulo
Koponan na nagtrabaho sa artikulo
Si Andrey Mastykin ay isang bihasang may-akda, editor, at strategist ng nilalaman na kasama ng Traders Union mula noong 2020. Bilang isang editor, siya ay maselan tungkol sa pagsusuri ng katotohanan at pagtiyak ng katumpakan ng lahat ng impormasyong na-publish sa platform ng Traders Union.