Yield Farming Ipinaliwanag: Isang Sunud-sunod na Tutorial

Tala ng Patnugot: Habang sinusunod namin ang mahigpit na Integridad ng Patnugot, maaaring naglalaman ang post na ito ng mga sanggunian sa mga produkto mula sa aming mga kasosyo. Narito ang paliwanag para sa Paano Kami Kumita ng Pera. Wala sa mga datos at impormasyon sa webpage na ito ang bumubuo ng payo sa pamumuhunan ayon sa aming Paunawa.

Ang yield farming ng cryptocurrency ay isang paraan upang kumita ng pasibong kita sa pamamagitan ng pagpapahiram o pag-stake ng iyong mga crypto asset upang suportahan ang mga decentralized finance (DeFi) platform. Para makapagsimula, ide-deposito mo ang iyong mga cryptocurrency sa isang smart contract sa isang DeFi platform, na gagamitin naman ang iyong pondo para sa trading, pagpapautang, o iba pang aktibidad na pinansyal. Kapalit nito, makakatanggap ka ng mga gantimpala, kadalasan sa anyo ng interes o karagdagang crypto token.

Ang Yield farming, na kilala rin bilang liquidity mining, ay kinapapalooban ng pag-stake o pagpapautang ng crypto assets upang makabuo ng mataas na kita sa anyo ng karagdagang cryptocurrency. Hindi tulad ng tradisyonal na sistema ng pagbabangko kung saan kumikita ka ng interes mula sa ipon, ginagamit ng yield farming ang mga DeFi protocol upang magbigay ng likwididad sa merkado, na kadalasan ay nagreresulta sa mas mataas na kita. Sa madaling salita, ang mga yield farmer ay kumikita ng gantimpala sa kanilang pakikilahok sa desentralisadong ekosistema. Layunin ng tutorial na ito na bigyan ng komprehensibong pag-unawa ang mga baguhan at bihasang mangangalakal tungkol sa yield farming, mga mekanismo nito, mga panganib, at mga estratehiya upang mapalaki ang kita. Alamin kung paano mapapalaki ang ani gamit ang YieldBay Finance.

Ano ang yield farming at paano ito gumagana

Ang Yield farming ay lumitaw bilang isang tanyag na paraan para kumita ng pasibong kita sa mga nagdaang panahon. Pinapayagan nito ang mga mamumuhunan na kumita ng mga gantimpala sa pamamagitan ng pagpapahiram ng mga token sa iba’t ibang DeFi na plataporma.

Kasaysayan at ebolusyon ng yield farming

Naging mahalaga ang Yield farming noong 2020 kasabay ng pag-usbong ng mga DeFi platform. Binago ng mga platform na ito ang paraan ng pakikisalamuha ng mga user sa mga serbisyong pinansyal, na nag-aalok ng desentralisadong alternatibo sa tradisyonal na pagbabangko. Ang pag-unlad ng yield farming ay nagkaroon ng mahahalagang yugto, tulad ng pagpapakilala ng automated market makers (AMMs) at mga yield optimization tool gaya ng Yearn Finance, na nagpadali sa proseso para sa mga user.

Paano gumagana ang yield farming

Ang Yield farming ay gumagana sa pamamagitan ng mga smart contract na nag-a-automate ng proseso ng pagpapahiram ng mga hawak na asset sa mga DeFi platform na nangangailangan ng likwididad. Nagdedeposito ang mga user ng kanilang mga asset sa mga liquidity pool, na ginagamit ng platform upang mapadali ang trading, pagpapautang, o iba pang serbisyong pinansyal. Bilang kapalit, kumikita ang mga user ng mga gantimpala, karaniwan sa anyo ng native tokens ng platform, na maaari pang i-stake o ibenta para sa kita.

Mga uri ng mga estratehiya sa yield farming:

Single-asset staking. Nag-i-stake ang mga user ng isang uri ng asset upang kumita ng mga gantimpala.
Paired asset staking. Nagbibigay ang mga user ng dalawang asset sa isang liquidity pool, kumikita ng mga gantimpala mula sa trading fees at insentibo ng platform.

Tandaan: Para sa matagumpay na farming, ang mga pares ng asset ay dapat halos magkapantay ang presyo sa oras ng pagdeposito upang mabawasan ang panganib ng impermanent loss. Ang pagpili ng pares ay nakadepende sa platform na iyong gagamitin para mag-farm, pati na rin sa iyong tolerance sa panganib at mga paboritong asset.

Narito ang ilang mga kilalang halimbawa ng mga pares ng asset para sa pharming:

ETH/USDT: Ang ETH ang pangunahing asset sa Ethereum network, at ang USDT (Tether) ay isang stablecoin na naka-peg sa U.S. dollar.
BTC/ETH: Ang dalawang asset na ito ay kumakatawan sa dalawang pinakamalalaking cryptocurrency batay sa market capitalization.
DAI/USDC: Parehong stablecoin na naka-peg sa U.S. dollar, kaya nababawasan ang panganib ng pabagu-bagong pagkalugi.
BNB/BUSD: Pinakamainam na opsyon para sa farming sa Binance Smart Chain platform.
SOL/USDC: Pinakamainam na opsyon para sa farming sa Solana platform.

Leveraged yield farming. Ang mga bihasang gumagamit ay nanghihiram ng mga asset upang mapataas ang kanilang potensyal sa yield farming, gamit ang leverage sa kanilang paunang puhunan.

Crypto yield farming: isang tutorial sa pagbuo ng pasibong kita

Mga kailangang asset at paghahanda

Upang makapagsimula sa yield farming, kakailanganin mo ng ilang crypto assets, tulad ng Ethereum (ETH) o mga stablecoin gaya ng USDT. Kakailanganin mo rin ng compatible na wallet tulad ng MetaMask o Trust Wallet upang makipag-ugnayan sa mga DeFi platform.

Pagpili ng tamang DeFi na plataporma

Kapag pumipili ng DeFi platform, isaalang-alang ang mga salik tulad ng reputasyon ng platform, mga hakbang sa seguridad, mga suportadong asset, at kasaysayan ng pagganap. Inihambing namin ang mga nangungunang opsyon sa ibaba para sa iyong kaginhawaan:

Nangungunang mga crypto exchange para sa crypto yield farming
	Kraken	Coinbase	OKX	Cryptohopper	MEXC
Mga Barya	278	249	329	1000	2276
Pinakamababang deposito, $	10	10	10		1
Yield farming
Copy trading
Pag-stake
NFT
Magbukas ng account	Sa broker Ang iyong kapital ay nasa panganib.	Sa broker Ang iyong kapital ay nasa panganib.	Sa broker Ang iyong kapital ay nasa panganib.	Sa broker Ang iyong kapital ay nasa panganib.	Sa broker Ang iyong kapital ay nasa panganib.

Sunud-sunod na gabay sa yield farming

Pag-set up ng wallet

I-download at i-install ang isang wallet application, gumawa ng bagong wallet, at ligtas na itago ang iyong seed phrase.

Kumokonekta sa isang DeFi na protocol

Pumunta sa website ng DeFi platform at ikonekta ang iyong wallet gamit ang mga ibinigay na opsyon.

Pagdedeposito ng mga asset

Piliin ang asset na nais mong ideposito, aprubahan ang transaksyon sa iyong wallet, at kumpirmahin ang deposito.

Pagsubaybay at pag-aani ng mga gantimpala

Regular na suriin ang iyong mga gantimpala at ang pagganap ng iyong mga naka-stake na asset. I-withdraw ang iyong mga gantimpala nang pana-panahon upang mapalaki ang iyong kita.

Tsart ng Karaniwang mga Gantimpala sa Yield Farming sa Paglipas ng Panahon

Mga Gastos at Pinakamababang Pamumuhunan

Mga paunang kinakailangan sa pamumuhunan

Iba-iba ang minimum deposit na hinihingi ng bawat platform. Karaniwan, maaari kang magsimula sa halagang $100 lang, ngunit may ilang platform na nangangailangan ng mas mataas na halaga.

Mga bayad sa transaksyon at gas

Ang Yield farming ay nangangailangan ng maraming transaksyon, bawat isa ay may kaakibat na gas fees, lalo na sa Ethereum network. Ang mataas na gas fees ay maaaring malaki ang epekto sa iyong netong kita.

Ipinapakita ng tsart na ito ang karaniwang bayad sa gas sa iba't ibang blockchain network, na binibigyang-diin ang mga gastusin na kaugnay ng mga transaksyon sa bawat network.

Karaniwang Bayad sa Gas sa Iba't Ibang Network

Tandaan: Ang karaniwang bayad sa transaksyon at gas para sa farming ay nakadepende sa blockchain na iyong ginagamit at sa kasalukuyang load ng network.

Narito ang ilang mga halimbawa para sa iba't ibang blockchain:

Ethereum (ETH)

Gas Fees: Ang halaga ng gas sa Ethereum ay maaaring magbago-bago depende sa dami ng gumagamit sa network. Sa mga panahon ng mataas na demand, maaaring umabot sa $20-$100 o higit pa ang bayad kada transaksyon. Karaniwang umaabot ang average na bayad mula $10-$50 para sa tipikal na transaksyon at mas mataas pa para sa mas komplikadong transaksyon (tulad ng pharming o pagdagdag ng liquidity).

Mga bayad sa transaksyon: Ang mga komisyon ay nakadepende sa partikular na plataporma o protocol, ngunit karamihan sa mga DeFi na plataporma ay naniningil ng pagitan ng 0.2% at 0.3% ng transaksyon.

Binance Smart Chain (BSC)

Ang gas sa BSC ay mas mura nang malaki kaysa sa Ethereum at karaniwan ay mas mababa sa $0.10 bawat transaksyon. Tulad ng sa Ethereum, ang mga bayad sa transaksyon sa BSC ay karaniwang nasa paligid ng 0.1%-0.2%.

Polygon (MATIC)

Ang Polygon ay nag-aalok ng napakababang gas na komisyon, kadalasan ay mas mababa sa $0.01 bawat transaksyon. Ang mga komisyon para sa mga deal sa mga protocol sa network ng Polygon ay kadalasan ay mas mababa sa 0.1%.

Avalanche (AVAX)

Ang karaniwang gas commissions sa Avalanche ay mas mababa rin kaysa sa Ethereum, at maaaring maglaro mula $0.50 hanggang $2 bawat transaksyon. Katulad ng ibang mga plataporma, ang mga bayad sa transaksyon ay karaniwang nasa 0.2% hanggang 0.3%.

Solana (SOL)

Napakababa ng mga komisyon sa Solana, kadalasan ay mas mababa sa $0.01 bawat transaksyon. Ang mga bayad sa transaksyon sa Solana ay karaniwan ding mas mababa sa 0.1%.

Fantom (FTM)

Ang karaniwang gas commission sa Fantom ay mula $0.01-$0.20. Karaniwan, ang mga commission ay nasa pagitan ng 0.1% hanggang 0.3% ng transaksyon.

Maaaring magbago ang mga ito depende sa kasalukuyang kalagayan ng merkado at pagsisikip ng network, kaya mahalagang suriin ang aktwal na mga komisyon bago tapusin ang mga transaksyon.

Nakatagong mga gastos at konsiderasyon

Maging maingat sa mga posibleng nakatagong gastos tulad ng withdrawal fees, parusa sa maagang pag-withdraw, at mga pagbabago sa halaga ng token na maaaring makaapekto sa iyong kabuuang kita.

Pinamamaximisa ang mga kita

I-diversify ang iyong mga asset sa iba't ibang platform at pool upang maikalat ang panganib at mapataas ang kita.

Pagbawas ng mga panganib

Gumamit ng mga kilalang plataporma, manatiling updated sa pinakabagong mga kasanayan sa seguridad, at huwag kailanman mag-invest ng higit sa kaya mong mawala.

Pagpili ng tamang mga estratehiya

Iangkop ang iyong mga estratehiya batay sa kalagayan ng merkado. Halimbawa, sa panahon ng mataas na pagbabago-bago ng presyo, isaalang-alang ang mas ligtas at mas mababang kita na mga opsyon.

Mga Panganib at Babala

Ang talahanayang ito ay nagbibigay ng maikling buod ng mga pangunahing panganib na kaugnay ng yield farming at ang mga kinakailangang pag-iingat upang mabawasan ang mga ito.

Mga Panganib at Babala
Panganib	Paglalarawan
Impermanent loss	Nangyayari ito kapag nagbago ang halaga ng mga naidepositong asset sa isang liquidity pool kumpara sa kung hinawakan lang ang mga ito, na maaaring magresulta sa mas mababang kita kapag nag-withdraw dahil sa pagbabago ng presyo sa merkado.
Kahinaan ng smart contract	Mga depekto o bug sa code ng mga awtomatikong kontrata na namamahala sa mga transaksyon ay maaaring pagsamantalahan ng mga hacker, na maaaring magdulot ng pagkawala ng pondo o hindi awtorisadong mga transaksyon.
Pagbabago-bago ng merkado	Ang mga pagbabago sa presyo ng cryptocurrency ay maaaring makaapekto sa halaga ng iyong mga asset at mga gantimpalang kinikita, na maaaring magdulot ng posibleng pagkalugi.
Mga panganib sa regulasyon	Ang posibilidad ng mga bagong batas o regulasyon ay maaaring makaapekto sa legalidad o paggana ng mga DeFi platform at sa iyong kakayahang makilahok.

Yield farming kumpara sa iba pang mga paraan ng pasibong kita

Tinutulungan ng talahanayang paghahambing na ito ang mga mambabasa na mabilis maunawaan ang iba't ibang paraan ng pasibong kita sa larangan ng cryptocurrency, kasama ang kanilang mga kalamangan at kahinaan.

Iba't ibang paraan ng pasibong kita
Paraan	Paglalarawan	Mga Bentahe	Mga Kakulangan
Yield farming	Pagbibigay ng likwididad sa mga DeFi platform upang kumita ng mga gantimpala.	Mataas na potensyal na kita, maraming plataporma na mapagpipilian.	Mataas ang panganib, impermanent loss, kahinaan ng smart contract.
Staking	Pagla-lock ng mga cryptocurrency upang suportahan ang operasyon ng network at kumita ng mga gantimpala.	Mas mababang panganib, tiyak na kita, sumusuporta sa seguridad ng network.	Mas mababang kita kumpara sa yield farming, may lock-up na panahon.
Pagmimina ng likwididad	Pagbibigay ng likwididad sa mga desentralisadong palitan at kumikita ng mga gantimpala sa mga bagong token.	Kumita ng karagdagang mga token, sumusuporta sa mga desentralisadong palitan.	Pagbabago-bago ng merkado, pansamantalang pagkalugi, mas mataas na panganib.
Mga account na kumikita ng interes	Pagdedeposito ng mga cryptocurrency sa mga account na kumikita ng interes sa paglipas ng panahon.	Matatag na kita, mababang panganib, madaling pamahalaan.	Mas mababang kita, nakadepende sa katatagan ng platform.
Mga token na kumikita ng dibidendo	Paghawak ng mga token na nagbibigay ng dibidendo batay sa kita o tubo ng proyekto.	Regular na kita, sumusuporta sa pangmatagalang paghawak.	Nakadepende sa tagumpay ng proyekto, hindi madalas ang mga payout.

Yield farming ay isang laro ng pagtitiyaga

Para sa mga nag-e-explore ng yield farming, masasabi ko na laging mag-research muna. Maglaan ng oras sa pagsasaliksik ng mga DeFi platform na interesado ka at suriin ang kanilang mga hakbang sa seguridad, nakaraang performance, at reputasyon sa komunidad. Ang kasikatan ng isang platform ay hindi laging nangangahulugan ng kaligtasan, kaya basahin ang mga review ng user at mga technical audit.

Tandaan din na ang mga gas fee ay maaaring kumain sa iyong kita, lalo na sa mga network tulad ng Ethereum. Laging isama ang mga gastusing ito kapag kinakalkula ang iyong posibleng kita. Sa panahon ng mataas na pagsisikip ng network, isaalang-alang ang paggamit ng mga alternatibong network na may mas mababang bayarin.

Sa huli, laging tandaan na ang tiyaga at tamang timing ay mga kakampi mo sa yield farming. Maaaring maging lubhang pabagu-bago ang mga merkado, at ang habulin ang mataas na kita nang walang matibay na estratehiya ay maaaring magdulot ng pagkalugi. Minsan, ang pinakamainam na hakbang ay maghintay ng tamang pagkakataon kaysa sumabak agad sa bawat bagong farm na nangangako ng mataas na balik.

Konklusyon

Sa kabuuan, ang yield farming ay isang makabagong paraan upang gawing mas kapaki-pakinabang ang iyong crypto assets, nagbibigay daan para sa mas mataas na kita kumpara sa tradisyonal na pag-iipon. Sa pamamagitan ng maingat na pagpili ng mga liquidity pools at pag-unawa sa mga panganib, maaari kang magsimulang kumita ng passive income gaya ng ginagawa ng maraming matatagumpay na crypto investor. Halimbawa, ang paggamit ng stablecoin pools ay maaaring magbigay ng mas mababang risk samantalang ang pagsali sa bagong DeFi protocols ay nagdadala ng mas mataas na reward, ngunit mas mataas din ang panganib. Ang susi ay maging mapanuri at palaging mag-research bago mag-invest. Sa huli, ang yield farming ay nag-aalok ng hindi matatawarang oportunidad para sa mga handang matuto at sumabay sa mabilis na pag-unlad ng decentralized finance landscape.

FAQs

Ano ang impermanent loss sa yield farming at paano ito maiiwasan?

Ang impermanent loss ay nangyayari kapag nagbago ang halaga ng mga asset na inilagay sa liquidity pool kumpara sa kung hinawakan lang ang mga ito. Upang mabawasan ang panganib nito, mainam na pumili ng mga pares ng asset na halos magkapareho ang presyo, tulad ng parehong stablecoin, at bantayan ang paggalaw ng presyo sa merkado.

Ano ang mga karaniwang uri ng mga DeFi platform para sa yield farming?

May tatlong pangkalahatang uri ng DeFi platform para sa yield farming: automated market makers (AMMs) na nagpapadali ng trading at liquidity provision, lending platforms na nagpapahiram at nagpapautang ng crypto, at yield optimization platforms na awtomatikong hinahanapan ng pinakamahuhusay na oportunidad para sa mga user.

Gaano ka-flexible ang pag-withdraw ng pondo mula sa yield farming pools?

Ang pag-withdraw ng pondo mula sa yield farming pools ay karaniwang flexible at maaaring gawin anumang oras. Gayunpaman, may mga plataporma na naniningil ng withdrawal fees o parusa para sa maagang pag-withdraw, kaya mahalagang basahin ang mga tuntunin bago mag-invest.

Paano nakakatulong ang diversification sa yield farming?

Ang diversification, o ang paghahati-hati ng crypto assets sa iba't ibang platform at pools, ay nakakatulong na bawasan ang panganib ng pagkalugi. Nagbibigay ito ng proteksyon sakaling magkaroon ng problema o pagkalugi sa isang platform, at posibleng madagdagan pa ang kabuuang kita sa pamamagitan ng paglahok sa iba’t ibang oportunidad.

Nagustuhan mo ba ang artikulo?

Koponan na nagtrabaho sa artikulo

Si Rinat Gismatullin ay isang negosyante at eksperto sa negosyo na may 9 na taong karanasan sa pangangalakal. Nakatuon siya sa pangmatagalang pamumuhunan, ngunit gumagamit din ng intraday trading.

Alamin ang aming mga patakaran sa editoryal

Nangungunang 5 kumpanya para sa iyo