Pamamaraan ng Database ng Mga Babala sa Pananalapi at Scam

Layunin ng Proyekto

Ang layunin ng proyektong ito ay magbigay ng isang transparent at pampublikong database na madaling ma-access ng mga opisyal na babala ng mga regulator, mga abiso ng pagpapatupad, at natukoy na maling gawain sa sektor ng pananalapi.

Ang aming mga layunin ay:

• Upang mapabuti ang akses sa mga alerto ng regulator para sa mga retail na gumagamit;
• Upang mabawasan ang kalituhan sa pagitan ng mga lehitimong kumpanya at mapanlinlang na entidad;
• Upang mapataas ang transparency sa industriya ng mga serbisyong pinansyal;
• Upang suportahan ang pampublikong kamalayan tungkol sa hindi awtorisadong aktibidad sa pananalapi.

Saklaw ng Sakop

Pangunahing saklaw ng database ang mga entidad na nagpapatakbo sa sektor ng pananalapi, kabilang ang:

• Mga plataporma ng pamumuhunan
• Forex at CFD na mga tagapagbigay
• Mga serbisyong may kaugnayan sa Crypto
• Mga entidad ng binary options
• Hindi lisensiyadong mga tagapamagitan sa pananalapi
• Mga kompanyang tinukoy dahil sa panggagaya o maling gawain

Sa ilang mga kaso, maaaring lumitaw ang mga kumpanya sa mga regulatory database dahil sa mga dahilan bukod sa direktang panlilinlang (halimbawa, hindi awtorisadong pagmemerkado, kakulangan ng awtorisasyon, o clone na aktibidad). Ang ganitong mga entry ay isinama nang mahigpit ayon sa pagkakapublish ng mga regulator.

Pangunahing Pinagmumulan ng Impormasyon

Ang lahat ng tala ay batay lamang sa pampublikong impormasyong inilathala ng mga opisyal na awtoridad sa regulasyon at kinikilalang internasyonal na mga database.

Mga Pinagmumulan ng Regulasyon (Opisyal na Mga Website)

• Komisyon sa Kapital na Pamilihan ng Gresya (Greece)
• Awtoridad sa mga Pamilihan Pinansyal (Bagong Selanda)
• Financial Supervisory Authority (Noruwega)
• Financial Market Authority (Liechtenstein)
• Komisyon ng mga Securidad (Malaysia)
• Autorité des marchés financiers (Pransya)
• Comisión Nacional del Mercado de Valores (Espanya)
• U.S. Securities and Exchange Commission (SEC)
• Dutch Awtoridad para sa mga Pamilihang Pinansyal (AFM)
• Securities and Commodities Authority (UAE)
• Financial Conduct Authority (United Kingdom)
• Commission de Surveillance du Secteur Financier (Luxembourg)
• Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA)
• Komisyon ng mga Panagot sa Securidad ng British Columbia (Canada)
• Securities and Futures Commission (Hong Kong)
• Guernsey Financial Services Commission
• Danish Financial Supervisory Authority
• Central Bank of Ireland
• Komisyon para sa Pamilihang Pinansyal (Chile)
• Federal Financial Supervisory Authority (BaFin, Alemanya)
• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
• Pambansang Komisyon sa mga Securidad at Pamilihan ng Stock (Ukraine)
• British Virgin Islands Financial Services Commission
• Financial Services and Markets Authority (Belhika)
• Iba pang mga opisyal na tagapangasiwa sa pananalapi

Pinagsama-samang Internasyonal na Pinagmulan

• IOSCO Mga Babala sa Mamumuhunan Portal

Pinagsasama-sama ng IOSCO ang mga babala na inilalathala ng mga regulator sa buong mundo.

Proseso ng Pagkolekta at Pagsusuri ng Datos

Hakbang 1 — Pagsubaybay at Pagkuha ng Datos

Patuloy naming mino-monitor ang mga opisyal na listahan ng babala mula sa mga regulator, mga abiso ng pagpapatupad, at mga alerto mula sa IOSCO.

Ang bahagi ng impormasyon ay kinokolekta sa pamamagitan ng awtomatikong pagkuha mula sa mga database ng mga regulator.

Hakbang 2 — Pagpapatunay ng Editoryal

Ang lahat ng tala, kabilang ang mga awtomatikong nakolektang rekord, ay sinusuri at inaaprubahan ng mga responsableng editor na may maraming taong karanasan sa mga pamilihang pinansyal at malalim na pag-unawa sa mga internasyonal na pamantayan ng pagsunod bago mailathala.

Walang entry na inilalathala nang hindi dumadaan sa masusing beripikasyon ng tao.

Hakbang 3 — Paglalathala ng mga Link ng Pinagmulan

Tuwing nagbibigay ang mga regulator ng opisyal na abiso o link ng publikasyon, isinasama namin ito nang direkta upang matiyak ang pagiging bukas at nasusubaybayan.

Paghawak ng mga Pangalan ng Kumpanya, mga Domain, at mga Clone na Kumpanya

Opisyal na mga Domain

Kung ang isang regulator ay tumukoy ng partikular na website o domain, ito ay isinasama sa talaan para sa paglilinaw.

Babala sa Kumpanyang Kumokopya

Kung ang isang regulator ay nagsabi na ang isang entidad ay nagpapanggap bilang isang lehitimong lisensyadong kumpanya, kami ay naglalagay ng malinaw na label tulad ng:

“Babala sa pekeng kompanya — nagpapanggap bilang isang rehistradong entidad”

Ang label na ito ay ginagamit lamang kapag hayagang sinusuportahan ng wika ng regulator.

Mga Tala ng Paglilinaw

Kung ang mga pangalan ng kumpanya ay kahawig ng mga kilalang lisensyadong kumpanya, maaari kaming magdagdag ng makatotohanang paglilinaw upang maiwasan ang kalituhan para sa mga gumagamit.

Patakaran sa Pag-alis at Pagwawasto

Pag-alis ng mga Entry

Kung ang isang kumpanya ay opisyal na inalis mula sa listahan ng babala ng isang regulator o tinanggal mula sa database ng regulator, inaalis din namin ang kaukulang entry mula sa aming database.

Mga Kahilingan para sa Pagwawasto o Pagsumite ng Pagtutol

Kung ang isang kumpanya ay magbigay ng sapat na patunay na ang kanilang pangalan ay naisama nang mali o ang babala ay hindi tumutukoy sa tamang entidad, nire-review namin ang mga ganitong kahilingan nang paisa-isa.

Kami ay nakatuon sa pagwawasto ng mga kamalian kung may maibibigay na mapagkakatiwalaang dokumentasyon.

Paalaala ng Pagsasawalang-bisa ng Pananagutan para sa Nilalaman ng Regulator

Hindi namin nililikha o naaapektuhan ang mga babala ng mga regulator.

Ang lahat ng abiso ng regulasyon ay nananatiling responsibilidad ng mga naglalabas na awtoridad.

Ang aming tungkulin ay limitado sa pagbibigay ng isang independiyente, estrukturado, at madaling ma-access na presentasyon ng pampublikong impormasyong magagamit.

Hindi kami maaaring managot para sa katumpakan o pagkakabuo ng mga publikasyon ng mga third-party na regulator, dahil wala kaming kontrol sa kanilang nilalaman.

Bakit Namin Ipinapahayag ang Nilalamang Ito

Ang paglalathala ng mga babala mula sa mga regulator at impormasyon ukol sa mga panganib ay karaniwang gawain sa mga serbisyong nakatuon sa proteksyon ng mamumuhunan at pagsunod sa regulasyon sa buong mundo.

Ang mga katulad na pampublikong database ng babala ay pinangangalagaan ng mga regulator, mga organisasyon para sa proteksyon ng mamimili, at mga plataporma para sa pinansyal na transparency.

Ang aming pangkat ng patnugot ay may malawak na karanasan sa mga pamilihang pinansyal, pagsusuri ng broker, at pagtatasa ng panganib, na tinitiyak na ang impormasyon ay pinoproseso nang responsable at inihaharap nang may angkop na pag-iingat.

Ang database ay nilalayong magsilbing kasangkapan para sa transparency at mapagkukunang pang-edukasyon para sa mga gumagamit.

Pangako sa Katumpakan at Pag-update

Regular naming-review kami:

• Mga update sa mga listahan ng babala ng regulator
• Mga bagong babala mula sa IOSCO
• Pag-alis o pagbabago ng mga opisyal na paalala
• Mga kahilingan para sa pagwawasto na isinumite ng mga apektadong partido

Ang mga entry ay ina-update o inaalis agad kapag nagbago ang opisyal na katayuan.

Mga Limitasyon

• Maaaring may bisa lamang ang mga babala ng regulasyon sa loob ng mga partikular na hurisdiksyon
• Ang pagsasama ay hindi nangangahulugan ng isang kriminal na hatol
• Ang mga mapanlinlang na iskema ay maaaring madalas magpalit ng mga domain o pangalan
• Dapat laging tiyakin ng mga gumagamit ang status ng lisensya nang direkta sa mga regulator

Layunin ng Proyekto

Nilalayon ng database na ito na:

• Pagbutihin ang pampublikong akses sa mga babala ng mga regulator
• Bawasan ang pagkalantad sa mga hindi awtorisadong serbisyong pinansyal
• Suportahan ang transparency sa sektor ng pananalapi
• Tumulong sa mga gumagamit na matukoy ang mga potensyal na panganib sa pamamagitan ng mga opisyal na pinagkukunan

Hindi kami nagbibigay ng mga rekomendasyong pinansyal. Dapat magsagawa ang mga gumagamit ng sariling masusing pagsisiyasat bago makipag-ugnayan sa anumang tagapagbigay ng serbisyong pinansyal.