Traders Union'a göre, Türkiye'deki başlangıç seviyesindeki yatırımcılar için en iyi online brokerlar şunlardır:
-
1
RoboForex: Başlangıç seviyesindeki kullanıcılar için kullanıcı dostu arayüz
-
2
Revolut: Basit, komisyonsuz ticaret uygulaması
-
3
ETrade: Yeni yatırımcılar için eğitim kaynakları
-
4
Zacks Trade: Araştırma araçları içeren düşük maliyetli platform
-
5
Wells Fargo: Yerel destekle başlangıç seviyesine uygun.
Başarılı bir ticaret için doğru bir broker seçmek oldukça önemlidir. Türkiye'de birçok şirket ticaret imkanı sunmaktadır ve aralarından sizin için en uygun olanı seçmeniz gerekecektir. Ticaret stratejinize uygun olarak tüm gerekli araçları sağlayan güvenilir brokerlarla çalışmanız önemlidir. TU analistleri, 2025 yılında Türkiye'deki başlangıç seviyesindeki yatırımcılar için en iyi online brokerları sizin için seçti. Bu brokerların özelliklerini ve ticaret koşullarını karşılaştırabilirsiniz.
1 RoboForex - Türkiye’de yeni başlayanlar için en iyisi
RoboForex, 2009 yılında kurulmuş bir aracı kurumdur. RoboForex, Forex endüstrisinde önde gelen bir yazılım geliştirici ve müşteri incelemelerine göre en iyi Forex brokerlarından biridir.
RoboForex, en saygın finansal piyasa uzmanları tarafından güvenilir bir ortak olarak tanınmaktadır. Şirket, birçok prestijli ödül kazanmıştır. RoboForex şirket grubu, FSC Belize'den (lisans No. 000138/437) hizmet sağlama konusunda uluslararası bir lisansa sahiptir.
👍 Türk traderlar için RoboForex ile ticari işlem yapmanın avantajları:
•Avantajlı ticaret koşullarının mevcudiyeti ve düşük miktarda para yatırılabilme imkanı.
•Benzersiz yatırım programı CopyFx.
•En yüksek affiliate ödemeleri: Referans tarafından ödenen ücret tutarının %84'üne kadar.
•Piyasa arzı - STP ve ECN.
•Fonların anında çekilebilmesi imkanı.
•Minimum yatırım miktarı - 10 ABD Doları.
👎 Türk traderlar için RoboForex'in Dezavantajları:
•Az sayıda döviz çifti - 36, hesaplar için: Pro, Pro-Cent, ECN, Prime.
•R StocksTrader platformunda işlem yaparken kripto para birimi araçlarının olmaması.
2 Revolut - Türkiye’de yeni başlayanlar için en iyisi
Revolut, 2015 yılından bu yana yatırımcılara değerli metaller, kripto paralar ve ABD borsalarında listelenen hisse senetleri ticareti için hesaplar sağlayan bir Britanya finans teknolojisi şirketidir. Broker, müşterilerine Avrupa borsalarındaki hisse senetleri ve ETF'lere yatırım yapma imkanı sunmaktadır. Şirket, kurumlar ve bireysel müşteriler için mevcut inter-bank döviz kuru üzerinden para birimleri değiştirme olanağı sunan çoklu para birimli bir hesap sunmaktadır. Revolut, Finansal Hizmetler Otoritesi (FSA) tarafından denetlenmektedir.
👍 Türk traderlar için Revolut ile ticari işlem yapmanın avantajları:
•Hisse senedi işlemlerinin yanı sıra müşteriler, kripto paraların ve değerli metallerin alım satımını yapabilirler.
•Broker, komisyon ücretsiz ticaret planları sunmaktadır.
•Alınabilecek en düşük hisse miktarı 0.00000001'dir.
•Minimum yatırım gereksinimleri bulunmamaktadır.
•Sosyal ticaret mevcuttur, bu da borsaya yeni başlayanların başarılı trader'ların işlemlerini kopyalama olanağı sağlar.
•Mobil uygulama üzerinden destek servisi ile 7/24 iletişim imkanı bulunmaktadır.
•Ticaret hesabı açma ve sürdürme için herhangi bir ücret bulunmamaktadır.
👎 Türk traderlar için Revolut 'un Dezavantajları:
•Hisse senedi ticareti şu anda sadece Birleşik Krallık sakinlerine açıktır.
•Değerli metaller ve kripto paralardaki işlemler denetim otoriteleri tarafından düzenlenmemektedir.
•Şirket, yatırım portföyünün güven yönetimini sunmamaktadır.
3 ETrade - Türkiye’de yeni başlayanlar için en iyisi
Etrade brokerı, 1982 yılından beri faaliyet gösteren finansal konglomera Morgan Stanley'in bir yan kuruluşudur. Günümüzde, ETRADE dünya genelindeki önemli borsalarda finansal araç ticareti için öncü bir çevrimiçi platformdur. Hisse senetleri, opsiyonlar, vadeli işlemler, tahviller, ETF'ler ve ayrıca yatırım fonlarına yönelik işlemler sunmaktadır. Broker FINRA (CRD#: 29106/SEC#: 8-44112), SIPC, NFA (0401545), ve FDIC üyesidir ve Amerika Birleşik Devletleri Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) lisansı doğrultusunda hizmet vermektedir.
👍 Türk traderlar için ETrade ile ticari işlem yapmanın avantajları:
•Tamamen e-ticaret için mobil uygulamalara uyumlu.
•Amerikan borsalarında hisse opsiyonları ile çalışırken komisyon alınmaz.
•Yedi gün yirmi dört saat, boyunca online sohbet aracılığıyla müşteri desteği sağlanır.
👎 Türk traderlar için ETrade 'in Dezavantajları:
•Forex piyasası araçları ticaret için mevcut değil.
•Eğitim yalnızca İngilizce olarak sunuluyor.
•Kaldıraç sınırlıdır ve trader'ın kişisel fonlarının %50'sini aşamaz.
•Broker'ın koşullarını test etmek için bir demo hesabı açamazsınız.
•Destek hizmeti bulunmamakta, web sitesi yalnızca İngilizce olarak sunulmaktadır.
4 Zacks Trade - Türkiye’de yeni başlayanlar için en iyisi
Zacks Trade, 1978 yılından beri yatırım hizmetleri ve kaliteli analitik araştırma sunan, merkezi Chicago'da bulunan bir hisse senedi broker'ıdır. Şirket, Interactive Brokers tarafından takas ve yürütme hizmetleri sağlayan LBMZ Securities'in bir bölümüdür. Zacks Trade, FINRA (CRD#: 7874/SEC#: 8-23266) ve SEC tarafından düzenlenmekte olup SIPC üyesidir. Broker, müşterilerine güçlü analiz araçlarına sahip tescilli platformlar kullanarak ABD, Avrupa ve Asya'daki menkul kıymet alım satımlarına erişim sunmaktadır.
👍 Türk traderlar için Zacks Trade ile ticari işlem yapmanın avantajları:
•Hesap açma imkanı bulunan ülkelerin listesi, 218 devleti kapsamaktadır.
•Uluslararası piyasalarda işlem gören ve ABD borsalarında kote edilen geniş hisse senedi yelpazesi.
•Yüksek saygınlığa sahip olan FINRA ve SEC tarafından güvenilir bir şekilde düzenlenmektedir.
•Hesap hizmeti, hareketsizlik veya depozito ücreti içermemektedir.
•Tamamen dijitalleştirilmiş bir hesap açma prosedürü sunulmaktadır.
•20'den fazla temel para birimine erişim imkanı bulunmaktadır.
•Üçüncü taraf sağlayıcıların ve broker'ın kendi analitik departmanı Zacks Investment Research'ün profesyonel araçlarına abonelik erişimi sağlanmaktadır.
👎 Türk traderlar için Zacks Trade'in Dezavantajları:
•Şu anda, brokerın müşterileri kripto paralar, vadeli işlemler, emtialar ve Forex enstrümanları üzerinde işlem yapamazlar. Yalnızca yabancı borsaların menkul kıymetlerinden hisse senetleri mevcuttur.
•IRA hesapları yalnızca ABD vergi mükellefleri için kullanılabilir.
•Hesaba debit/kredi kartları kullanılarak fon yatırılamaz. Aynı şekilde, debit/kredi kartlarına para çekme işlemi de mümkün değildir.
5 Wells Fargo - Türkiye’de yeni başlayanlar için en iyisi
1852 yılında kurulan Wells Fargo brokeri, şu anda "büyük dört" ABD bankasından biri olan Wells Fargo & Company'nin bir yan kuruluşudur ve 70 milyondan fazla müşteriye hizmet vermektedir. Şirket, bankacılık, yatırım, ipotek ürünleri ile birlikte sigorta ve finansal planlama hizmetlerini içeren çeşitli bir portföy sunmaktadır. Wells Fargo FINRA (CRD#: 11025/SEC#: 801-57434,8-28721) ve NFA (0320678) tarafından düzenlenmektedir. Müşterileri SIPC kapsamına, menkul kıymet ticareti ve yönetilen portföylerde yatırım yapma imkanına sahiptir.
👍 Türk traderlar için Wells Fargo ile ticari işlem yapmanın avantajları:
•Bankacılık ürünleri, banka kartları, ticaret, yatırım ve tasarruf hesapları tek bir uygulama üzerinden yönetilmektedir.
•Hisse senetleri, opsiyonlar, ETF'ler, sabit getirili enstrümanlar ve yatırım fonları gibi geniş bir varlık yelpazesi bulunmaktadır.
•Depozitolar 1 dolar ile başlamaktadır.
•FINRA ve NFA tarafından faaliyetlerin denetlenmesi.
•Ayrılmış hesapların ve SIPC sigorta kapsamının bulunması.
•Hisse senetleri ve ETF'lerin çevrimiçi ticareti için ücret alınmamaktadır.
•Wells Fargo müşterileri için aktif ticaret ve pasif yatırım gibi büyük fırsatlar sunulmaktadır.
👎 Türk traderlar için Wells Fargo’nun Dezavantajları:
•Piyasa rakipleri ile karşılaştırıldığında, Wells Fargo'nun opsiyon ticareti için oldukça yüksek ücretleri bulunmaktadır.
•Resmi web sitesinde çevrimiçi sohbet imkanının olmaması.
•Yatırım hesapları Federal Mevduat Sigorta Kurumu (FDIC) tarafından korunmamaktadır.
Komisyon & Ücretler
Brokerlik ücretleri, bir aracı kurumun ticaret yapma ve yatırımları yönetme hizmetlerini kullanmak için ödediğiniz miktarı ifade eder. Brokerlik ücret yapısı ve düzenlemeleri brokerdan brokera değişiklik gösterir ve iki temel ücret türü bulunmaktadır:
Ticaret Ücretleri: Bu tür bir ücret sadece bir ticaret gerçekleştirdiğinizde alınır. Bir dönüşüm ücreti, marjin oranı, finansman oranı, spread veya komisyon içerebilir.
Ticaret Dışı Ücretler: Bu tür bir ücret doğrudan ticaret faaliyetinizle ilgili değildir ve pasiflik ücreti, para çekme ücreti, para yatırma ücreti vb. içerebilir.
RoboForex Komisyon ve Ücretleri
Uzmanlarımız, bu şirketi hem ticaret hem de ticaret dışı komisyonlar açısından inceledi. Ticaret komisyonları kapsamında brokerın sunduğu spread incelendi, ticaret dışı komisyon olarak ise fon çekme işlemleri için ek bir ücret alındığı belirlendi.
| Hesap tipi | Spreadler (minimum miktar) | Çekim komisyonu |
|---|---|---|
Pro |
$13 |
Hayır |
Pro-Cent |
$13 |
Hayır |
ECN |
$3 |
Hayır |
Prime |
$1 |
Hayır |
Revolut Komisyon ve Ücretleri
Ticaret koşullarını analiz ettiğimizde, Revolut'un komisyonsuz işlemleri sınırladığını gördük. Hesap türüne bağlı olarak aylık 1 ila 5 arasında ücretsiz işlem yapma imkanı sunulmaktadır. Farklı hesap türlerinde aylık abonelik ücreti £2.99 ila £12.99 arasında değişmektedir ve yıllık önceden ödeme yapılırsa %20 indirim uygulanabilmektedir. Broker, ekstra siparişler için 1 USD ücret talep etmektedir. Amerikan borsalarında listelenen hisse senetlerine yatırım yapıldığı için ücretler USD cinsinden hesaplanmakta ve daha sonra işlemler, güncel döviz kuru üzerinden hesap para birimine çevrilmektedir. Kripto para işlemleri için komisyon oranı %1.5-2 ve değerli metallerde işlem hacmine bağlı olarak %0.5-1.5 olarak uygulanmaktadır. Faiz miktarı seçilen ticaret hesabına bağlı olarak değişmektedir. Ek bir gizli komisyon tespit edilmemiştir.
| Hesap tipi | Spreadler (minimum miktar) | Çekim komisyonu |
|---|---|---|
Standard |
£2.99’dan itibaren |
Hayır |
Plus |
£2.99’dan itibaren |
Hayır |
Premium |
£2.99’dan itibaren |
Hayır |
Metals |
£2.99’dan itibaren |
Hayır |
ETrade Komisyon ve Ücretleri
Brokerın doğrudan ve gizli komisyonlarına yönelik yapılan analiz şu sonuçları gösterdi: İşlem ücreti miktarı işlem yapılan varlıklara bağlıdır. Ayrıca belirli türdeki sözleşmeler için (endeks tipi opsiyonlar gibi) ek ücretler bulunmaktadır. Yabancı borsa şirketlerinin menkul kıymetleri ile çalışırken, finansal işlemler vergisi alınmaktadır. Bu, spesifik ülkeye bağlı olarak işlemin toplam değerinin %0.12 ila %0.3'ü arasındadır. Ayrıca, Amerikan hisselerinin depo makbuzlarının saklanması, birim başına $0.005 ila $0.05 arasında bir ücreti içerir. Tüm ücret bilgilerine E*TRADE web sitesinde üzerinden ulaşılabilir.
| Hesap tipi | Spreadler (minimum miktar) | Çekim komisyonu |
|---|---|---|
E*TRADE |
$1’dan itibaren |
Banka komisyonu vardır |
Zacks Trade Komisyon ve Ücretleri
Zacks Trade, ikinci para çekme işleminden başlayarak işlem komisyonları ve ayrıca işlem dışı para çekme ücretleri alır (ayın ilk para çekme işleminden ücret alınmaz). İşlem komisyonlarının miktarı varlığın türüne ve seçilen piyasaya bağlıdır. Değeri 1 doların üzerinde olan ABD hisse senetleri ve ETF'lerin alım satımı için, broker hisse başına 0,01 ABD doları (ancak 1 dolardan az olmamak kaydıyla), değeri 1 dolardan az - işlemin %1'i (ancak 1 dolardan az olmamak kaydıyla) ücret alır. Yabancı hisse senetlerindeki komisyonlar hesap para birimi cinsinden hesaplanır. ABD hisse senetlerinde olduğu gibi, asgari bir komisyon vardır. Kanada hisse senetlerindeki işlemler için Zacks Trade hisse başına 0,02 CAD ücret almaktadır. Diğer ülkelerin hisse senetlerinin alım satımı için, işlem değerinin bir yüzdesi alınır: Meksika ve Avustralya için %0,3, Avrupa için %0,1-1, Asya için %0,05-0,3. Opsiyon komisyonları aşağıdaki gibidir: İlk sözleşme için 1 $, sonraki sözleşmeler için 0,75 $, uygulama ve tahsis için herhangi bir ücret alınmaz. Yatırım fonlarında işlem yapmak için (hisse başına 1$'ın üzerinde), yatırımcılar 27.50$, şirket tahvilleri - nominal değerin %0.1'i + tahvil başına 3$ öderler. Uluslararası borsalarda işlem gören menkul kıymetler için döviz görüşmesi için 2-2,5 $ komisyon alınır.
| Hesap tipi | Spreadler (minimum miktar) | Çekim komisyonu |
|---|---|---|
Nakit Hesabı |
$1’dan itibaren |
Bir ay içinde ikinci ve sonraki para çekme işlemlerinde tahsil edilir |
Marj Hesabı |
$1’dan itibaren |
Bir ay içinde ikinci ve sonraki para çekme işlemlerinde tahsil edilir |
Portföy Marjin Hesabı |
$1’dan itibaren |
Bir ay içinde ikinci ve sonraki para çekme işlemlerinde tahsil edilir |
Wells Fargo Komisyon ve Ücretleri
Traders Union uzmanlarının Wells Fargo'nun ticaret koşullarını detaylı bir şekilde analiz etmesinin ardından, hem ticaret hem de ticaret dışı ücretleri belirledi. İşte çevrimiçi ticaret ve otomatik telefon ticareti için ücret miktarları. Hisse senetleri (penny stocks hariç) ve borsa yatırım fonları (ETF'ler) için işlem başına ücret $0; penny stocks (1 doların altındaki hisse senetleri) için $34.95 veya tutarın %3.5'i, opsiyonlar için $5.95 + her kontrat başına $0.75; sabit getirili enstrümanlar için ise işlem başına $50'dir. Ücretsiz işlem ücreti olmayan yatırım fonları için ücret $35'tir. Canlı bir broker aracılığıyla yapılan işlemler için müşteri $25 + çevrimiçi bir ücret öder. Ticaret dışı ücretler: İç banka transferi ile para çekme işlemi için ücret $30; ve ABD dışına yapılan transferler için ücret $40'tır.
| Hesap tipi | Spreadler (minimum miktar) | Çekim komisyonu |
|---|---|---|
Standard Account |
$6.7’dan itibaren |
Evet |
Kurallar ve Yönetmelikler
Türkiye'nin piyasa değeri 200 milyar dolar civarındadır. Dünya genelinde Türkiye, piyasa değerine göre en büyük 35. borsa konumundadır.
Başlıca borsalar
Borsa İstanbul (BIST), 2013 yılında İstanbul Menkul Kıymetler Borsası, İstanbul Altın Borsası ve Vadeli İşlem ve Opsiyon Borsası'nın birleşmesiyle kurulan Türkiye'nin tek borsasıdır.
İşlem saatleri Pazartesi-Cuma 09:30 - 12:30 ve 14:00 - 17:30'dur (GMT+3).
Piyasaya Genel Bakış
- Türk hisse senedi piyasası için gösterge endeks, BIST'te işlem gören en büyük 100 şirketin performansını takip eden BIST 100'dür.
- En büyük 30 şirketi takip eden BIST 30 endeksi de yakından takip edilen bir ölçüttür.
- Günlük ortalama işlem hacmi yaklaşık 1-2 milyar dolardır.
- İşlem hacminin büyük bir kısmını bankacılık ve finansal hizmetler şirketleri oluşturmaktadır.
- Diğer aktif sektörler arasında Sanayi, Tüketim Malları, Teknoloji ve Gayrimenkul yer almaktadır.
- Önde gelen bir ulusal havayolu şirketi olan Türk Hava Yolları, borsada en çok bilinen ve aktif olarak işlem gören şirketlerden biridir.
- BIST 100 endeksinin ortalama temettü verimi son yıllarda %3-4 civarında seyretmektedir.
- Türk lirası son on yılda başlıca para birimleri karşısında önemli ölçüde değer kaybetmiş, bu da yabancı yatırımcılar için kur riskini artırmıştır.
- Bununla birlikte, yabancı yatırımcılar halka açık piyasa değerinin yaklaşık %40'ına sahiptir.
Yönetmelik
Türk hisse senedi piyasasını denetleyen birincil düzenleyici kurum Sermaye Piyasası Kurulu'dur (SPK).
Özet
Türkiye'deki traderlar için birçok broker bulunsa da, hepsi uygun koşullar sunmuyor. Traders Union (TU) uzmanları, 2023 yılında Türkiye’deki başlangıç seviyesindeki yatırımcılar için en iyi online brokerları belirledi. Bu brokerlar, trader'lar için en iyi koşulları sağlayan güvenilir şirketlerdir. Ayrıca, her bir brokerın genel değerlendirmesini inceleyebilirsiniz.
Türkiye’deki başlangıç seviyesindeki yatırımcılar için en iyi online brokerların Genel Puanları.
| RoboForex | Revolut | ETrade | Zacks Trade | Wells Fargo | |
|---|---|---|---|---|---|
Genel Puan |
8.61 |
9.5 |
8.3 |
6.45 |
7.3 |
Emir Gerçekleştirme |
8.95 |
9.2 |
8 |
6.24 |
7.09 |
Yatırım Araçları |
8.2 |
9.8 |
8.6 |
6.66 |
7.51 |
Para Çekme Hızı |
9.71 |
9.6 |
8.4 |
6.3 |
7.15 |
Müşteri Desteği Çalışması |
9.17 |
9.4 |
8.2 |
6.6 |
7.45 |
Enstrüman Çeşitliliği |
8.75 |
9.1 |
7.9 |
6.08 |
6.93 |
Ticaret Platformu |
6.86 |
9.9 |
8.7 |
6.82 |
7.67 |
|
|
SSS
Bir broker için lisans neden önemlidir?
Lisans, broker'ın güvenilirliğini belgeleyen temel bir belgedir. Bu, şirketin bu lisansı veren finansal düzenleyici otoritenin gerekliliklerine uyduğu anlamına gelir. ABD, Avrupa Birliği ve Birleşik Krallık gibi en üst düzey finansal düzenleyicilerden lisansa sahip brokerları tercih etmeniz önerilir; çünkü bu yargı alanları, en sıkı lisanslama gereksinimlerine sahiptir.
Finansal piyasalarda işlem yapmanın riskleri nelerdir?
Finansal piyasalarda herhangi bir ticaret, varlık volatilitesi nedeniyle paranızı kaybetme riskini taşır. Bu nedenle, risk yönetimi kurallarını stratejinizin bir parçası olarak geliştirmeniz ve bunlara sıkı bir şekilde uymanız önemlidir.
Bir broker seçerken hangi komisyonları ve ücretleri dikkate almalıyım?
Finansal piyasalardaki komisyon ve ücretler ticaret ve ticaret dışı ücretler olarak ikiye ayrılır. Ticaret ücretleri doğrudan alım satım sırasında alınan ücretlerdir (spread, lot başına komisyon vb.), ticaret dışı ücretler ise alım satım süreci dışında alınan ücretlerdir (örneğin, hesap ücreti, hareketsizlik ücreti, para yatırma ve çekme ücreti.
Yeni başlayan birinin seçimi deneyimli bir traderın seçiminden farklı mıdır?
Evet. Acemi bir trader, öncelikle eğitim araçlarının ve bir demo hesabının yanı sıra temel varlıkların kullanılabilirliğini göz önünde bulundurmalıdır. Daha deneyimli bir trader, gelişmiş hesap türlerinde daha geniş fırsatlar, teknik analiz için daha geniş bir araç seçeneği ve daha fazla sayıda alım satım aracı ile ilgilenir.
İlgili Makaleler
Makaleyi hazırlayan ekip
Ivan, Forex, kripto ve hisse senedi ticareti konusunda uzmanlaşmış bir finans uzmanı ve analisttir. Düşük ve orta riskli muhafazakar ticaret stratejilerinin yanı sıra orta vadeli ve uzun vadeli yatırımları tercih etmektedir. Finans piyasaları ile 8 yıldır çalışmaktadır. Ivan, acemi tüccarlar için metin materyalleri hazırlamaktadır. Brokerlerin incelemeleri ve değerlendirmeleri, güvenilirliklerini, ticaret koşullarını ve özelliklerini analiz etme konusunda uzmanlaşmıştır.
A. Deniz Akkaya, Türkiye'de Ankara Üniversitesi, Rus Dili ve Edebiyatı bölümünden mezundur. Rusça ve İngilizce dillerinde çevirmenlik yapmaktadır. Traders Union web sitesine katkı sağlayan Deniz'in amacı, web sitesindeki bilgileri Türkçe'ye çevirerek, yerelleştirip düzenleyerek yeni gelenlerin ve deneyimli kullanıcıların mümkün olan en iyi bilgiye sahip olmalarına yardımcı olmaktır.
Mirjan Hipolito, Traders Union'da çalışan bir gazeteci ve haber editörüdür. Finans piyasalarında beş yıllık deneyime sahip uzman bir kripto yazarıdır. Uzmanlık alanları arasında günlük piyasa haberleri, fiyat tahminleri ve ICO (İlk Dijital Para Arzı) bulunmaktadır.