SoFi Invest 2026 İncelemesi
Görüşümüze göre, TU Genel Puan göstergesi en büyük soruya cevap vermelidir: "Bu brokere param konusunda güvenebilir miyim?". Puanlar 0,01 ile 9,99 arasında değişmektedir (gösterge ne kadar yüksekse broker de o kadar fazla güven sahibidir). Daha fazla
- $1
- Proprietary platform SoFi
- yüzen
- Pattern Day Trader 25.000$'dan başlayan bir hesap bakiyesi tutmalıdır
SoFi Invest Değerlendirmemiz
Görüşümüze göre, TU Genel Puan göstergesi en büyük soruya cevap vermelidir: "Bu brokere param konusunda güvenebilir miyim?". Puanlar 0,01 ile 9,99 arasında değişmektedir (gösterge ne kadar yüksekse broker de o kadar fazla güven sahibidir). Daha fazla
SoFi Invest, 10 üzerinden 7.27 TU Genel Puanı ile güvenilir bir brokerdır. Şirket tarafından sunulan ticaret fırsatlarını ve SoFi Invest müşterileri tarafından web sitemizde yayınlanan incelemeleri inceleyen uzman Anton Kharitonov, incelemelerin çoğunun brokerın müşterilerinin şirketten çoğunlukla memnun olduğunu gösterdiği için bu şirketi önerebileceğine inanıyor.
SoFi Invest borsaya hizmet veren bir komisyoncudur. Şirketin mali düzenleyicileri SIPC ve FINRA'dır. Mevcut ticaret araçları SoFi Invest: yönetilen portföyler, hisse senetleri ve ETF'ler. Şirket, uzun vadeli ticaret stratejilerini tercih eden tüccarlar için daha uygundur. SoFi Invest ABD'den müşterilerle işbirliği yapmaktadır. SoFi Invest acemi yatırımcılar ve Social Finance, Inc. (SoFi) ile başka hesapları olanlar için idealdir.
SoFi Invest nasıl test ettik
Traders Union, finansal piyasaları 14 yılı aşkın süredir analiz ederek, aracı kurumları güvenlik, düzenleme ve ticaret koşulları dahil olmak üzere 250+ şeffaf kriter temelinde değerlendirmektedir. 50'den fazla profesyonelden oluşan uzman ekibimiz, kullanıcılara veri odaklı içgörüler sağlamak için düzenli olarak 500+ aracı kurumdan oluşan İzleme Listesini güncellemektedir. Araştırmalarımız nesnel verilere dayansa da, kullanıcıların herhangi bir finansal karar vermeden önce bağımsız inceleme yapmalarını ve resmi düzenleyici kaynaklara danışmalarını öneriyoruz.
Metodolojimiz ve editoryal politikalarımız hakkında daha fazla bilgi edinin.
SoFi Invest'e Hızlı Bir Bakış
SoFi (Social Finance, Inc.) 2011 yılında Stanford Business School mezunları tarafından federal ve özel öğrenci kredileri sağlamak için kurulmuş bir yatırım şirketidir. SoFi Invest bölümü, Amerika Birleşik Devletleri'nden aktif tüccarlara ve pasif yatırımcılara aracılık hizmetleri sağlamak için 2019'da ortaya çıktı. Şu anda, komisyoncu FINRA (CRD #: 151717 / SEC #: 8-68389) ve SIPC üyesidir ve 1.800.000'den fazla müşteriye hizmet vermektedir. SoFi Invest hisse senetlerine (kesirli olanlar dahil), kripto para birimlerine, ETF'lere ve halka arzlara yatırım yapmayı teklif eder.
- FINRA ve SIPC üyeliği. Bu kuruluşlar, brokerin Müşteri Sözleşmesinde belirtilen kurallara uygunluğunu izler.
- Müşteriler, borsa araçlarıyla yapılan işlemleri borç verme, sigorta ve finansal planlama ile birleştirebilir.
- Müşterilere iki tür yatırım sağlar: menkul kıymetlerle aktif ticaret ve otomatik bir danışman tarafından varlık yönetimi ile pasif bir seçenek.
- Hisse senedi ve ETF alım satımı veya varlık portföyü yönetimi için komisyon yok.
- Şirketlerin kısmi hisselerine yatırım yapma imkanı.
- Yalnızca ABD'de ikamet edenler bu komisyoncuda bir hesap açabilir.
- Bir IPO'ya yatırım yapmak için hesabınızda 3000 $ 'dan fazla olması gerekir.
- Günlük tüccarlar, hesaplarında 25,000 $ veya daha fazla bir tutara sahiplerse işlem yapabilirler.
TU Uzman Görüşü
Baş Analitik Sorumlusu
SoFi Invest borsacısı, hesap açmak için minimum bir miktar gerektirmez, bu nedenle finansal piyasalarda para kazanmanın kolay bir yolunu arayan yeni başlayan yatırımcılar için iyidir. Ayrıca, SoFi Invest ile yatırım yapmak, SoFi'de zaten aktif hesapları olanlar için harika bir seçenektir, çünkü müşteri SoFi Money ve SoFi Invest hesapları arasında kolayca para aktarabilir.
SoFi Invest Broker, sermaye kazancı vergi yükümlülüklerini dengelemek için stop-loss ve zararına satış menkul kıymetleri sunmadığından, daha gelişmiş yatırımcılar için uygun olmayabilir. Aynı zamanda şirket, aktif ve otomatik yatırım, sertifikalı finansal planlamacılara ücretsiz erişim ve şirketlerin kısmi hisselerine yatırım yapma fırsatı sunar.
SoFi Invest FINRA ve SIPC üyesi olan güvenilir bir şirkettir. Ayrıca Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na (SEC) kayıt için başvurmuştur. SoFi Invest 'un özel bir yanı, şu anda yalnızca ABD vatandaşlarının şirkette hesap açabilmesidir.
SoFi Invest Hakkında Özet Bilgi
Sermayeniz risk altındadır. Hisse senetleri, opsiyonlar, vadeli işlemler, para birimleri, yabancı hisse senetleri ve sabit Gelirlerin çevrimiçi ticaretinde kayıp riski önemli olabilir.
| 💻 Ticaret platformu: | Proprietary platform SoFi (Web and Mobile) |
|---|---|
| 📊 Hesaplar: | Robo Accounts Active, Self-Directed Account (Margin и Cash), Retirement Accounts (Traditional IRA, Roth IRA, SEP IRA, Traditional Rollover IRA) |
| 💰 Hesap para birimi: | USD |
| 💵 Yatırım/ Çekim: | Havale, otomatik takas odası ACH aracılığıyla ödemeler, başka bir aracı kurumdan varlık transferi (ACAT), çekler |
| 🚀 Minimum yatırım: | 1 USD'den başlayan fiyatlarla |
| ⚖️ Kaldıraç: | yüzen |
| 💼 PAMM-hesapları: | Hayır |
| 📈️ Minimum İşlem: | Tarih yok |
| 💱 Spreadler: | yok |
| 🔧 Enstrümanlar: | Hisse senetleri (kesirli olanlar dahil), ETF'ler, kripto para birimleri, halka arzlar |
| 💹 Marjin çağrısı ve stop outlar: | Hayır |
| 🏛 Likidite sağlayıcısı: | tarih yok |
| 📱 Mobil ticaret: | mevcut |
| ➕ Affiliate programı: | Hayır |
| 📋 Emirlerin uygulanması: | Hayır |
| ⭐ Alım satım özellikleri: | Pattern Day Trader 25.000$'dan başlayan bir hesap bakiyesi tutmalıdır |
| 🎁 Yarışmalar ve bonuslar: | mevcut |
SoFi Invest hisse senetleri, kripto para birimleri, ETF'ler ve IPO'larda işlem yapmak ve yatırım yapmak için uygun bir uygulama sunar. Hisse senetleri ve ETF'lerdeki işlemler için komisyon alınmaz. Ayrıca, sıfır komisyonla, yatırımcı Stock Bits'in kesirli hisselerini satın alabilir. SoFi Invest 'un minimum depozitosu yoktur, ancak Pattern Day Traders'ın hesaplarında en az 25.000 $ olması gerekir. Aksi takdirde, hesap FINRA'nın günlük işlem marjı gereksinimleri kapsamında sınırlandırılabilir. Pattern Day Trader, beş iş günü içinde dört veya daha fazla kez menkul kıymet alım satımı yapan ve günlük işlem sayısı aynı dönemdeki toplam alım satım faaliyetinin %6'sından fazla olan yatırımcılardan oluşur. Kripto para birimi satın almak için minimum emir büyüklüğü 10 $, maksimum ise müşteri başına günlük 50.000 $'dır.
SoFi Invest'in Temel Parametreleri İncelemesi
Ticaret hesabı açma
SoFi Invest ile işlem yapmaya veya yatırım yapmaya başlamak için bir aracılık hesabı açmanız gerekir. Bu, yalnızca Amerika Birleşik Devletleri'nin 50 eyaletinde ve Columbia Bölgesi'nde ikamet eden, Amerikan vatandaşlığına sahip 18 yaşın üzerindeki kişiler tarafından yapılabilir. Kısa bilgi hesap açma talimatları:
Social Finance, Inc. şirketinin resmi web sitesine (www.sofi.com) gidin ve ana sayfasında "Fiyatımı Bul" veya "Üye Ol" düğmesine tıklayın. Ardından ilgilendiğiniz hizmeti seçin. Aracı olarak bir broker kullanmayı planlıyorsanız borsa varlıkları ile işlem yapın, ardından Yatırım'a tıklayın.
Adınızı, soyadınızı, ikamet veya kayıt durumunuzu, e-postanızı girin, bir şifre oluşturun. Ardından, öncelikli yatırım türünü seçmeniz gerekir - aktif (varlık ticareti veya IRA) veya otomatik. Ardından adresinizi girin - ikamet adresi veya APO, FPO, DPO (eğer askeriyeyseniz) - ve geçerli bir Sosyal Güvenlik Numarası (SSN). Aracı, gelirle ilgili verilen bilgileri ve belgelerin taranmış kopyalarını kontrol ettikten sonra bir hesap açar.
SoFi Invest kişisel hesabında, brokerin müşterisi şunları yapabilir:
Ayrıca kişisel hesapta, tüccarın erişimi vardır:
-
Kredi fonları, nakit ve ticaret hesaplarının yönetimi.
-
Bir web terminali aracılığıyla varlık ticareti yapmak, piyasa verilerini gerçek zamanlı olarak izlemek.
-
Yönlendirme programı için istatistiklerin oluşturulması.
-
SoFi Üye Ödülleri sadakat programı için puan sayısı
SoFi Invest güvenli mi?
Social Finance, Inc. (SoFi) holding şirketi birkaç şirket içermektedir. Aracılık hizmetleri ve aktif yatırım ürünleri, FINRA ve SIPC üyesi olan SoFi Securities LLC tarafından sunulmaktadır. SIPC sigorta kapsamı müşteri başına 500.000 $ 'a kadardır (ancak parasal talepler için 250.000 $' dan fazla olamaz).
Otomatik yatırım ve danışmanlık hizmetleri, SEC'e kayıtlı bir yatırım danışmanı şirketi olan SoFi Wealth LLC tarafından sağlanmaktadır. Kripto para işlemleri ve hesapları SoFi Digital Assets, LLC tarafından yürütülmektedir ve ABD Hazine Bakanlığı'nın Financial Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) bir parasal hizmetler şirketi olarak nitelendirilir. Tüm menkul kıymetler APEX Corporation tarafından takas edilir ve saklanır.
Avantajlar
- SIPC sigorta poliçesi aktif yatırımcılar için mevcuttur
- FINRA'ya bir talepte bulunabilirsiniz
Dezavantajlar
- SIPC koruması kripto para hesapları için geçerli değildir
- Kimlik doğrulaması ve gelir kaynakları hakkında eksiksiz bilgi gereklidir
- Ödeme sistemi seçenekleri sınırlıdır
Komisyonlar ve Ücretler
Traders Union analistleri, olası tüm alım satım ve alım satım dışı ücretleri belirlemek için SoFi Invest'un hüküm ve koşullarını kontrol etti. Broker, kesirli Hisse Senedi Bitleri dahil olmak üzere hisse senedi alım satımı için herhangi bir ücret talep etmemektedir. Ayrıca, SoFi Invest tarafında ETF yatırım ücreti yoktur, ancak çoğu fonun, fonun maliyetine dahil olan gider oranına dayalı komisyonları olduğu akılda tutulmalıdır. Kripto para ile yapılan işlemler için SoFi Invest işlem başına %1,25'e varan bir zam alır ve satın alma sırasında bu zam borsadaki piyasa fiyatına eklenir. Bir halka arzda 120 gün içinde satın alınan hisse senetleri için komisyon, ilk işlem için 50 $, sonraki işlemler için 5 $ ve 120 gün sonraki işlemler içindir. ACH aracılığıyla para çekme işlemleri ücretsizdir. Ancak, bir banka hesabına para aktarmak için, komisyoncu her ödeme için 25 ABD doları ücret alır.
| Hesap tipi | Spreadler (minimum miktar) | Çekim komisyonu |
|---|---|---|
| Self-Directed Account (Margin и Cash) | 5$'dan başlayan fiyatlarla | Banka havalesi ile para çekerken kullanılabilir |
| Robo Accounts Active | 5$'dan başlayan fiyatlarla | Banka havalesi ile para çekerken kullanılabilir |
Otomatik Yatırım aracılığıyla varlık portföylerini yönetmek için komisyon alınmaz; açılış ve hesap bakım ücreti alınmaz. Traders Union, hisse senedi alım satımı için ABD hisse senedi brokerleri tarafından alınan işlem ücretlerini karşılaştırdı. Daha iyi anlaşılması için, analiz sırasında elde edilen tüm veriler bir tablo şeklinde sunulmuştur.
| Broker | Ortalama komisyon | Seviye |
|---|---|---|
|
$5 | |
|
$4 |
Hesaplar
Broker SoFi Invest, yatırımcılara aktif ticaret ve pasif otomatik yatırım için hesaplar sunar. Her müşterinin bir adet vergiye tabi Active Invest aracı kurum hesabı ve birkaç adet Active Invest IRA'sı olabilir. Mevcut Otomatik Yatırım hesaplarının sayısında herhangi bir sınırlama yoktur.
Hesap türü:
Şu anda, SoFi Invest müşterilerine demo hesapları sağlamamaktadır.
Aracı, aktif ticaret, pasif yatırım ve finansal planlama yatırımları gibi farklı stratejilere uyarlanmış hesaplar sunar.
Para yatırma ve çekme
-
Hesaplardaki fonlar Banka Havalesi veya Otomatik Takas Odası (ACH) kullanılarak bir banka hesabına çekilebilir.
-
Para, para çekme talebinin onaylanmasından sonra 1-3 iş günü içinde hesaba yatırılır.
-
Başvuru, son işlem tamamlandıktan iki iş günü sonra yapılabilir ve para yatırma işlemi, para çekme talebi yapılmadan en az 5 gün önce yapılmalıdır.
-
ACH yoluyla para çekme işlemleri için komisyon alınmaz. Banka havalesi ile para çekme işlemlerinde, aracı işlem başına 25 ABD doları tutarında bir ücret kesecektir.
-
Başvuru sırasında mevcut olandan daha büyük bir tutar talebi nedeniyle ACH yoluyla iade edilen bir ödemenin ücreti 15 ABD dolarıdır.
Yatırım seçenekleri
SoFi Invest "Otomatik Yatırım" adı verilen varlık yönetimi hizmetleri sunmaktadır. Yatırımcılar bu hizmete ücretsiz olarak bağlanıyor, ancak ETF fonları için temel komisyon ve masrafları ödüyorlar.
İnsan müdahalesi olmadan robo-danışmanlar aracılığıyla Otomatik Yatırım
Borsa araçlarına yatırım yapmak isteyen bir müşteri SoFi Invest adresine yatırım hedeflerini bildirir ve buna dayanarak broker çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturur. Bu portföy çok çeşitli risk azaltıcı varlıklardan oluşur. Yatırımcının aşağıdakilere ihtiyacı yoktur piyasayı izlemek: Otomatik Yatırım, finansal tavsiye sağlamak ve portföyleri yönetmek için bilgisayar algoritmaları kullanır.
SoFi Invest adresinden otomatik yatırımın ana ilkeleri şunlardır:
-
Broker, danışmanlık hizmetleri veya varlık portföyü yönetimi için herhangi bir ücret talep etmez.
-
Portföyler üç ayda bir ve piyasa dalgalanmaları sırasında otomatik olarak yeniden dengelenir. Menkul kıymetlerin ayarlanması robotik bir program tarafından gerçekleştirilir.
-
Yatırıma başlamak için minimum tutar yoktur. 1 USD'den yatırım yapabilirsiniz.
Otomatik yatırım platformuna bağlanmak, aktif yönetime aktarmadan para yatırmayı mümkün kılar. Dahası, böyle bir karar, bir yatırım kararı verirken olası insan hatalarının ortaya çıkmasını önlemenin bir yoludur.
Büyük bir yatırımcıysanız ve 10.000 doların üzerinde yatırım yapmayı planlıyorsanız, vip-invest@tradersunion.com adresinden veya web sitemizdeki geri bildirim formundan bizimle iletişime geçin. Profesyonel ekibimiz sizi anlaşmanın tüm incelikleri ve imzalamadan itibaren tüm adımlar boyunca yönlendirecektir. kârın geri çekilmesine kadar.
SoFi Invest ortaklık programı
-
Yönlendirme programı - bir ortak yılda 10.000 dolara kadar para alabilir. Ücret miktarı, önerilen hizmete ve bağlantılı yönlendirme sayısına bağlıdır.
Bir iş ortağı, bireysel ve öğrenci kredileri, yatırım ürünleri, kredi kartı alma ve nakit hesap açma önerileri ile yönlendirme bağlantıları oluşturabilir. Bu teklif Ohio, Michigan veya Vermont'taki müşteriler için geçerli değildir.
Destek hizmetleri
Destek Pazartesi'den Perşembe'ye sabah 5:00'ten 17:00'ye ve Cuma günü sabah 5:00'ten 16:00'ya (PT) kadar mevcuttur.
Avantajlar
- Broker müşterileri operatörlerle çevrimiçi sohbet yoluyla iletişime geçebilir
Dezavantajlar
- Cumartesi ve Pazar günleri çalışmıyor
- Sohbet kayıtlı olmayan kullanıcılar için kullanılamaz
Müşteri destek uzmanları ile mevcut iletişim kanalları şunlardır:
-
web sitesindeki Bize Ulaşın bölümünde belirtilen telefon numarasını arayarak;
-
e-posta;
-
çevrimiçi sohbet (yalnızca açık hesabı olan müşteriler için);
-
Facebook ve Twitter Messengers
Şirketin ofisleri San Francisco, New York ve Healdsburg'da (CA) bulunmaktadır.
İletişim Bilgileri
| Kuruluş tarihi | 2015 |
|---|---|
| Sicil adresi | 234 1st Street, San Francisco, CA 94105 |
| Yönetmelik | FINRA, SIPC, FinCEN |
| Resmi web sitesi | sofi.com |
| İletişim bilgileri |
Eğitim
Resmi web sitesinin SoFi Learn adlı bir bölümü, finansal planlama, yatırım ve para biriktirme ilkelerinin temellerini öğrenmeye ayrılmıştır. Gönderilen makaleleri konuya veya hayata göre sıralamanızı sağlayan kullanışlı bir filtre var sahne.
Aracı bir demo hesabı sağlamaz, bu nedenle kazanılan bilgiler yalnızca gerçek ticaret koşullarında uygulanabilir.
Detaylı İnceleme SoFi Invest
SoFi Invest finansal holding Social Finance, Inc. şirketinin bir yan kuruluşudur ve borsada yatırım ve aracılık faaliyetlerinde uzmanlaşmıştır. Menkul kıymet ticareti yapan veya uzun vadeli pasif stratejileri tercih eden ABD vatandaşlarına hizmet vermektedir. Şirket çeşitli enstrümanlarda (hisse senetleri, ETF'ler ve yönetilen portföyler) sıfır komisyon sunar ve SIPC ve FINRA üyelikleri aracılığıyla müşteri fonlarının korunmasını garanti eder.
SoFi Invest sayılarla başarılar:
-
Broker 1.800.000'den fazla müşteriye hizmet vermektedir.
-
Mart 2021 itibarıyla şirket yaklaşık 338,7 milyon doları yönetiyor.
-
Ortaklara 10 milyon dolardan fazla yönlendirme primi ödendi.
SoFi Invest ticaret, yatırım ve finansal planlama şirketidir
SoFi Invest iki tür hesap sunan bir yatırım ürünüdür. Bunlardan ilki, yatırımcıların menkul kıymetler ve kripto para birimleri satın almalarına olanak tanıyan aktif bir ticaret hesabıdır. İkinci hesap türü, bir robot tarafından kontrol edilen bir yatırım hesabıdır Kullanıcılara risk düzeyi ve mevcut sermaye dikkate alınarak önceden oluşturulmuş portföyler sunan danışman. SoFi Invest müşterileri planlama ve akıllıca yatırım kılavuzlarına, çeşitli hesap makinelerine ve günlük haber bültenlerine erişebilirler.
Broker, üçüncü taraf yazılım geliştiricilerin terminallerini kullanmamakta, ancak kullanıcılarının çeşitli ihtiyaçlarına göre uyarlanmış tescilli bir platform sunmaktadır. Terminal, web ve mobil olmak üzere iki yinelemeyle sunulmaktadır. Masaüstü versiyonu mevcut değildir. aracılığıyla Şirketin müşterileri tek bir uygulamayla nakit, tasarruf ve yatırım hesaplarını yönetebilir, ayrıca kredi, kredi ve ipotek kredileri düzenleyebilir.
SoFi Invest'in faydalı hizmetleri.
-
SoFi Günlük Pod. SoFi uygulamasında veya Apple, Spotify ve Amazon'da dinleyebileceğiniz günlük borsa haberleri ve etkinlikleri podcast'leri.
-
Yatırım 101 Merkezi. Yatırım hakkında hem yeni başlayanlar hem de uzmanlar için faydalı olacak bilgiler içeren bir bölüm.
-
Hesap Makineleri. Brokerin web sitesinde yatırımları, kredilerdeki borç ödeme sayısını ve ipotek ödemelerini hesaplamak için özel araçlar vardır.
Avantajlar:
Ticarete başlamak ve pasif yatırımlar yapmak için minimum depozito 1 $ 'dan başlar.
Hisse senedi ve ETF alım satımı ve otomatik varlık portföy yönetimi için sıfır komisyon vardır.
Bir tavsiye programı ve SoFi Üye Ödülleri sadakat programı vardır. Şirket ayrıca ilk hesap depozitosu için periyodik olarak bonuslar sunmaktadır.
Müşteriler sertifikalı finansal planlamacılara ücretsiz erişim elde eder.
Kripto para birimi ticareti 7/24 mevcuttur.
Tüm alım satım ve finansal işlemler müşteriler tarafından bir uygulama aracılığıyla gerçekleştirilir - Social Finance, Inc. tarafından geliştirilen tescilli bir terminal.
Ilginç makaleler
Diğer şirket incelemelerimize de bir göz atın
