Görüşümüze göre, TU Genel Puan göstergesi en büyük soruya cevap vermelidir: "Bu brokere param konusunda güvenebilir miyim?". Puanlar 0,01 ile 9,99 arasında değişmektedir (gösterge ne kadar yüksekse broker de o kadar fazla güven sahibidir). Daha fazla
- $1
- Web platformu
- Mobil Platformlar
- Teklif edilmedi
- Yönetim ücretinin miktarı, yatırım miktarına ve müşterinin ikamet ettiği ülkeye bağlıdır
Wealthsimple Değerlendirmemiz
Görüşümüze göre, TU Genel Puan göstergesi en büyük soruya cevap vermelidir: "Bu brokere param konusunda güvenebilir miyim?". Puanlar 0,01 ile 9,99 arasında değişmektedir (gösterge ne kadar yüksekse broker de o kadar fazla güven sahibidir). Daha fazla
Wealthsimple, 10 üzerinden 7.39 TU Genel Puanı ile güvenilir bir brokerdır. Şirket tarafından sunulan ticaret fırsatlarını ve Wealthsimple müşterileri tarafından web sitemizde yayınlanan incelemeleri inceleyen uzman Anton Kharitonov, incelemelerin çoğunun brokerın müşterilerinin şirketten çoğunlukla memnun olduğunu gösterdiği için bu şirketi önerebileceğine inanıyor.
Wealthsimple faaliyetleri finansal kurumlar tarafından kontrol edilen düzenlenmiş bir komisyoncudur: FCA, FSCS ve CIPF. Şirketin müşterileri iki tür fondan oluşan portföylere yatırım yapabilir - ETF'ler ve yatırım fonları. Portföy, Premium hesap türü için her müşteri için ayrı ayrı geliştirilir. Wealthsimple portföylerine yatırım yapmak için gereken minimum tutar 1 İngiliz sterlini veya Kanada dolarıdır. Wealthsimple, hizmetleri yalnızca Kanada ve Büyük Britanya'da ikamet edenler için mevcut olan pasif yatırım için bir komisyoncudur.
Wealthsimple'e Hızlı Bir Bakış
Wealthsimple 2014'te Kanada'da kurulan ve Birleşik Krallık'ta da hizmet veren bir robo-danışman (algoritmik ticaret robotu). FCA (747883) ve IIROC dahil olmak üzere Birleşik Krallık ve Kanada Menkul Kıymetler Komisyonları tarafından düzenlenmektedir ve Finansal Hizmetler Tazminat Programına (FSCS) ve Kanada Yatırımcı Koruma Fonuna (CIPF) katılmaktadır. Wealthsimple 1 milyondan fazla yatırımcıya hizmet vermekte ve 3 milyar sterlinlik yatırımı yönetmektedir.
- Temel hesap için minimum depozito gereksinimi yoktur.
- Saygın menkul kıymetler komisyonları tarafından birinci sınıf güvenlik ve düzenleme ve tazminat programlarına katılım.
- Pasif olarak, yani kendiniz aktif olarak ticaret yapmak zorunda kalmadan gelir elde etme yeteneği.
- Hesap bakımı, para yatırma, çekme ve mobil uygulama kullanımı için ek ücret alınmaması.
- Portföy yönetimi için komisyon almak için basit bir ilke, yatırılan miktarın sabit bir yüzdesidir.
- Sadece sterlin cinsinden değil Kanada doları cinsinden de hesap açma imkanı.
- Komisyonlar ve oluşturulan portföylerin yeniden dengelenmesi ile ilgili ayrıntılı istatistikler, web sitesindeki kişisel dolapta ve mobil uygulamada mevcuttur.
- Kayıt yalnızca İngiltere ve Kanada'da ikamet edenler için geçerlidir.
- Sitede, destek ekibiyle hızlı iletişim için çevrimiçi bir sohbet yoktur.
- Bir yatırım uzmanı tarafından bireysel bir portföy oluşturulması, 100.000 £ veya daha fazla para yatırıldığında mevcuttur.
TU Uzman Tavsiyesi
Traders Union finans uzmanı ve analist
Wealthsimple broker, herhangi bir ekonomi bilgisi veya finansal planlama deneyimi olmayan sıradan insanlar için menkul kıymetlere yatırım yapmayı erişilebilir hale getirmeyi amaçlamaktadır. Şirket, müşterinin yatırım hedeflerine ve risk tutumuna tamamen uygun çeşitlendirilmiş portföylere yatırımlar sunmaktadır. Yatırımcının kendisi portföyün oluşturulmasına katılmaz. Mevduat tutarına bağlı olarak, özel bir algoritma veya yatırım uzmanı bunu onun için yapar.
Wealthsimple'nin finansal faaliyetleri, FCA da dahil olmak üzere Büyük Britanya ve Kanada'nın denetim makamları tarafından düzenlenmektedir. Müşterilerinin mevduatları ve varlıkları FSCS (İngiltere) ve CIPF (Kanada) gibi tazminat programları tarafından sigortalıdır. Şirket ayrıca güvenliği sağlamak için son teknoloji veri şifreleme ve iki faktörlü kimlik doğrulama kullanmaktadır.
Wealthsimple tam teşekküllü portföy kontrolü için mobil uygulamasını geliştirmiştir. Brokerin avantajı, müşterilerden yalnızca portföy yönetim ücretlerini kesmesidir. Burada bakım, para yatırma veya çekme için ek ücret yoktur. Wealthsimple 'un bazı dezavantajları da vardır. Bunların başlıcaları, çevrimiçi destek ve marj hesaplarının eksikliğinin yanı sıra İngiltere ve Kanada dışındaki hizmetlere erişilememesidir.
Wealthsimple Hakkında Özet Bilgi
Sermayeniz risk içerisindedir. Hisse senetleri, opsiyonlar, vadeli işlemler, para birimleri, yabancı hisse senetleri ve sabit Gelirlerin çevrimiçi ticaretinde kayıp riski önemli olabilir.
💻 Ticaret platformu: | Web platform, mobile platform |
---|---|
📊 Hesaplar: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
💰 Hesap para birimi: | GBP, CAD |
💵 Yatırım/ Çekim: | Banka kartı, banka havalesi, Doğrudan borçlandırma, hesap havalesi |
🚀 Minimum yatırım: | 1 GBP/CAD'den itibaren |
⚖️ Kaldıraç: | Teklif edilmedi |
💼 PAMM-hesapları: | Hayır |
📈️ Minimum İşlem: | Belirtilmemiş |
💱 Spreadler: | İşlem ücreti yok; portföy yönetimi için yıllık komisyon yatırım tutarının %0,4'ünden başlar |
🔧 Enstrümanlar: | Yönetilen varlık portföyleri |
💹 Marjin çağrısı ve stop outlar: | Hayır |
🏛 Likidite sağlayıcısı: | Belirtilmemiş |
📱 Mobil ticaret: | Evet |
➕ Affiliate programı: | Evet |
📋 Emirlerin uygulanması: | Hayır |
⭐ Alım satım özellikleri: | Yönetim ücretinin miktarı, yatırım miktarına ve müşterinin ikamet ettiği ülkeye bağlıdır |
🎁 Yarışmalar ve bonuslar: | Evet |
Wealthsimple yatırımcılara varlık portföy yönetimi hizmeti sunmaktadır. Tüm işlemler ve ödeme işlemleri web sitesindeki kişisel hesapta ve mobil uygulamada takip edilebilir. Müşteriler yalnızca sermayelerine yatırım yapabilirler. Ödünç alınan fonlar (marj ticareti) komisyoncu tarafından sağlanmamaktadır. Üç hesap türü mevcuttur: herhangi bir miktarla başlamanıza izin veren temel hesaplar; 100.000 £ (siyah hesap) veya 500.000 £ (nesil hesap) ile başlayan premium hesaplar.
Wealthsimple'in Temel Parametreleri İncelemesi
Deneyiminizi paylaşın
- En iyisi
- En son
- En eski
Ticaret hesabı açma
Wealthsimple web sitesinde kişisel bir hesap oluşturmak için bu talimatları izleyin:
Brokerin resmi web sitesini ziyaret edin ve kayıt işlemine başlamak için ana sayfasındaki düğmelerden birine tıklayın.


Ardından, açılan formda e-posta adresinizi verin, güçlü bir şifre oluşturun ve ülkenizden müşterilere hizmet veren şirketin bölümünü (İngiliz veya Kanada) seçin.

Bundan sonra adınızı, soyadınızı, doğum tarihinizi, telefon numaranızı, vatandaşlığınızı, doğduğunuz ülkeyi ve mevcut ikamet adresinizi girin.
Kayıt işleminin son adımı istihdam türünüzü ve resmi istihdam yerinizi girmektir. Ayrıca Benzersiz Vergi Referans Numaranızı (UTR) veya Ulusal Sigorta Numaranızı (NINO) da girmelisiniz.
Kişisel hesabınıza giriş yapmak için daha önce belirlediğiniz e-posta ve şifreyi kullanın.

Aşağıdaki eylemler Wealthsimple kişisel hesabınızda mevcuttur:




Ayrıca, bir tüccar bu işlemleri kişisel hesabında gerçekleştirebilir:
-
Hesabı doğrulayın.
-
Profilin kişisel bilgilerini değiştirin.
-
Bir banka hesabını ilişkilendirin.
-
Para çekme talebinde bulunun.
-
Kendi hesapları arasında para transferi.
-
Aktif portföyler hakkında belirli bir dönem için bir rapor oluşturun.
-
Yönlendirme bağlantılarını kopyalayın ve ortaklık programı istatistiklerini görüntüleyin.
-
Sorunuza hızlı bir şekilde yanıt bulmak için Yardım Merkezi bölümüne gidin.
Yönetmelikler
Wealthsimple markası Wealthsimple UK Ltd'ye aittir ve İngiltere ve Galler'de 747883 numarasıyla kayıtlıdır. Faaliyetlerin düzenleyicisi Finansal Davranış Otoritesidir (FCA). Müşteriler Birleşik Krallık'ta Finansal Hizmetler Tazminat Programı (FSCS) kapsamındadır, bu nedenle fonları 85.000 £'a kadar ve yatırımları 50.000 £'a kadar korunmaktadır.
Kanada merkezli Wealthsimple Inc. Ontario (OSC), British Columbia (BCSC), Alberta (ASC), Manitoba (MSC) Menkul Kıymetler Komisyonlarına kayıtlıdır ve Autorité des Marchés Financiers tarafından portföy yöneticisi olarak görevlendirilmiştir. Ayrıca Kanada Yatırım Endüstrisi Düzenleme Kuruluşu (IIROC) ve Kanada Yatırımcı Koruma Fonu üyesidir (CIPF).
Avantajlar
- İngiltere ve Kanada'nın saygın düzenleyicileri finansal faaliyetleri kontrol eder
- İki faktörlü kimlik doğrulama (2FA) ve veri şifreleme uygulanır
- FSCS ve CIPF mevduat ve varlık koruması
Dezavantajlar
- Bir hesap açmak için sadece kişisel verilerinizi değil, vergi bilgilerinizi de sağlamanız gerekir
- Sadece Birleşik Krallık ve Kanada'da ikamet edenler hesap açabilir
- Para çekme işlemleri yalnızca banka havaleleri yoluyla mümkündür
Komisyonlar ve Ücretler
Hesap tipi | Spreadler (minimum miktar) | Çekim komisyonu |
---|---|---|
Basic | Yıllık portföy değerinin %0,5'inden = 1.000 sterlinlik bir yatırım için 5 sterlin | Hayır |
Black | Yıllık portföy değerinin %0,4'ü = 100.000 sterlinlik yatırımlarda 400 sterlin | Hayır |
Generation | Portföy değerinin yıllık %0,4'ü = 500.000 £ yatırım yapıldığında 2.000 £ | Hayır |
Ayrıca iki tür üçüncü taraf ücreti vardır. Bunlar, yıllık %0,16 ila %0,33 ETF fon yönetim ücreti ve portföy değerinin %0,02'sine kadar olan ve varlığı satın alma veya satma emrini gerçekleştiren broker veya piyasa yapıcı tarafından tutulan piyasa ücretidir.
Tablo, üç borsacının ortalama komisyonunun karşılaştırmasını göstermektedir: Wealthsimple Charles Schwab ve Ally Bank. Büyüklüğü, Traders Union uzmanları tarafından farklı hesap türlerindeki ticaret koşullarının analizi sırasında belirlenmiştir.
Broker | Ortalama komisyon | Seviye |
---|---|---|
![]() |
$0.2 | |
![]() |
$4 |
Hesaplar
Wealthsimple portföy yatırımları yapmak isteyen yatırımcılara temel ve premium hesaplar sunar. Bir portföy oluşturma ilkesi, minimum depozito büyüklüğü ve yönetim ücretleri açısından farklılık gösterirler.
Hesap türleri:
Wealthsimple Ayrıca popüler tasarruf hesapları (GIA, ISA, JISA) ve Birleşik Krallık müşterileri için yatırım seçeneklerine sahip bir emeklilik SIPP'si sunmaktadır. Kanadalılar RRSP, TFSA, RESP, RRIF, Kişisel, Lira, Ortak ve Ticari hesaplar açabilirler.
Para yatırma ve çekme
-
Bir müşteri yatırım hesaplarından yalnızca banka havalesi yoluyla para çekebilir.
-
Para çekme talebinden fonların banka hesabına yatırılmasına kadar 7-10 iş günü sürebilir. Bunun nedeni, komisyoncuya alım satım emirleri verdikten sonra, gerçek para transferinin 3 ek iş günü sürmesidir.
-
Yatırılan fonlar, hesap bakiyesine yatırıldıktan sonraki 5 gün içinde çekilemez.
Yatırım seçenekleri
Wealthsimple yönetilen portföylere yapılan yatırımlar aracılığıyla pasif yatırım sunar. Hedefler, zaman ufku ve müşterinin riske karşı tutumu gibi yatırımcı tarafından belirlenen verilere dayanarak oluşturulurlar.
Otomatik pilotta yatırım: Borsada pasif gelir elde etmenin mükemmel bir yolu
Wealthsimple müşterilerine farklı risk seviyelerine sahip dengeli portföyler sunmaktadır. Bunların her biri çeşitlendirilmiştir ve belirli bir segmentte 10 ila 15 fon içerir. Piyasa durumu değişirse, portföyler otomatik olarak yeniden dengelenir. Yatırımcı bu sürece katılmaz. Wealthsimple aşağıdaki portföy türlerini sunar:
-
Sosyal olarak sorumlu (SRI) ve sosyal olarak sorumlu olmayan yatırım portföyleri. SRI portföylerinin ETF yöneticileri tarafından alınan ücretler %0,22 ile %0,32 arasında değişmektedir. SRI fonlarına minimum yatırım 5.000 £'dur. Sosyal açıdan sorumlu olmayan yatırımlar için yönetim ücretleri ETF'ler %0,18-0,2'dir ve yatırımcı istediği miktarda yatırım yapabilir.
-
Muhafazakâr, Dengeli, Büyüme. Bunlar portföylerin risk derecelerine göre sınıflandırılmasıdır. İzin verilen seviyeyi yatırımcının kendisi belirler. Her yatırımcının farklı risk profillerine sahip birkaç portföyü olabilir.
Wealthsimple tarafından yönetilen portföylere yatırım yapmak için kayıt formunda birkaç soruyu yanıtlamanız gerekir. Bu verilere dayanarak, algoritma sizin için en uygun portföyü önerecektir. Yatırımcı buna yatırım yapmayı kabul edebilir, başka bir portföy için başvurabilir veya kişiselleştirilmiş bir portföy oluşturmak için şirketin uzmanıyla iletişime geçin.
Büyük bir yatırımcıysanız ve 10.000 doların üzerinde yatırım yapmayı planlıyorsanız, vip-invest@tradersunion.com adresinden veya web sitemizdeki geri bildirim formundan bizimle iletişime geçin. Profesyonel ekibimiz sizi anlaşmanın tüm incelikleri ve imzalamadan itibaren tüm adımlar boyunca yönlendirecektir. kârın geri çekilmesine kadar.
Wealthsimple'in ortaklık programı:
-
Yönlendirme Programı. Yönlendirme bağlantısı aracılığıyla 5.000 £ veya daha fazla para yatıran her arkadaş için mevcut müşteri 5.000 £ tutarında ücretsiz varlık yönetimi alır. Yönlendirilen kişi de aynı ücreti alır.
Böylece, aracı 12 ay boyunca yönlendirme programı katılımcılarından hizmetleri için herhangi bir ücret talep etmez.
Destek hizmetleri
Destek masasının çalışma saatleri sabah 8:00 - akşam 8:00 (Pazartesi - Perşembe) ve sabah 8:00 - akşam 5:30 (Cuma) EST'dir.
Avantajlar
- Destek dilleri: İngilizce ve Fransızca
Dezavantajlar
- Çevrimiçi sohbet yok
- 7/24 iletişim kurulamıyor
- E-posta ile yanıtlar, bir soru gönderildikten sonra 24-48 saat içinde gelir
Bir destek temsilcisiyle iletişime geçmek için bir yatırımcı şunları yapabilir:
-
Web sitesinde listelenen telefon numarasını arayabilir;
-
Bir e-posta talep formu doldurun (Yardım Merkezi bölümünde mevcuttur);
-
E-postaya bir istek gönderin;
-
Facebook Messenger, Twitter veya Instagram'a yazabilir.
Kanadalılar için web sitesinde sanal bir sohbet robotu da bulunmaktadır.
İletişim Bilgileri
Kuruluş tarihi | 2014 |
---|---|
Sicil adresi | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
Yönetmelik | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
Resmi web sitesi | https://www.wealthsimple.com/ |
İletişim bilgileri |
Eğitim
Wealthsimple web sitesindeki eğitim bölümünün adı Learn'dür. Üç bloktan oluşmaktadır: Yatırım Ustalık Sınıfı, Dergi, Kişisel Finans 101. Borsaya yeni başlayanlar için bilgi sağlamanın yanı sıra yatırım yapmanın avantajlarını açıklıyorlar bir robo-danışman yardımıyla.
Yönetilen portföyler otomatik yeniden dengeleme sağlar, bu da yatırımcıları ayrıntılı piyasa araştırması ve sürekli derinlemesine analizler yapma ihtiyacından kurtarır.
Detaylı İnceleme Wealthsimple
Wealthsimple merkezi Toronto'dadır, ancak komisyoncunun New York ve Londra'da da ofisleri vardır. Şirket şu anda yalnızca Kanada ve İngiltere'den yatırımcılarla işbirliği yapmaktadır. İngiltere ofisi yalnızca yönetilen varlık portföyü yatırım hizmetleri sunmaktadır. Toronto merkezli bölüm, müşterilerinin bağımsız olarak menkul kıymet ve kripto para ticareti yapmasına da olanak tanıyor.
Wealthsimple sayılarla:
-
Yatırım hizmetlerini 7 yılı aşkın süredir sunmaktadır.
-
1 milyondan fazla müşteriye hizmet vermektedir.
-
3 milyar sterlinin üzerinde müşteri sermayesini yönetiyor.
-
Dünyanın en büyük finans kuruluşlarından aldığı 380 milyon dolardan fazla yatırımı yönetiyor.
Wealthsimple yönetilen varlık portföylerindeki pasif yatırımlar için bir aracıdır
Wealthsimple müşterilerine borsa yatırım fonları (ETF'ler) ve yatırım fonlarından oluşan portföyler sunmaktadır. Şirketin uzmanları bu finansal araçların en iyi yatırım araçları olduğuna inanmaktadır. yönetim maliyetlerini azaltmanın ve portföyü basitleştirmenin bir yoludur. Temel portföyler özel bir algoritma tarafından oluşturulur. Yatırımcıların yeni bir ticaret hesabı açarken verdikleri cevapları analiz eder. Potansiyel müşteriler kabul edilebilir risk seviyelerini belirtirler, finansal hedefler, yaş, meslek ve gelir. Premium hesap sahipleri için kişiselleştirilmiş portföyler, şirketin kurum içi yatırım uzmanları tarafından derlenir.
Wealthsimple web terminalinde (web sitesindeki kişisel hesapta mevcuttur) ve mobil uygulamada bir portföy oluşturmayı ve bununla ilgili istatistikleri görüntülemeyi mümkün kılar. Her iki sürümün işlevselliği de teknik göstergeleri içermez, çünkü Pasif yatırımcıların bunlara ihtiyacı yoktur.
Wealthsimple adresinin faydalı hizmetleri:
-
Bir Wealthsimple uzmanından ücretsiz yatırım danışmanlığı. Bir telefon görüşmesi sırasında danışman riske karşı tutumunuzu öğrenir, yatırım hedefleri belirlemenize yardımcı olur, finansal harcamaları ve vergileri azaltmanın yollarını konuşur.
-
Yardım Merkezi. Yatırım koşullarının ayrıntılı açıklamalarını, borsanın temel kavramlarının açıklamasını ve finansal planlama ile ilgili ipuçlarını içeren bir bölüm.
-
Haberler ve Web Seminerleri. Güncel haberlerin ve Wealthsimple uzmanları tarafından gerçekleştirilmiş web seminerlerinin kayıtlarının yer aldığı bir bölüm.
Avantajlar:
Varlık portföyü, yatırımcı tarafından belirlenen hedeflere, kabul edilebilir sermaye yerleştirme koşullarına ve riske karşı tutuma göre bireysel olarak oluşturulur.
Şirketin ofisinde kişisel bir görünüm olmadan bir hesap açmak ve çevrimiçi doğrulamayı geçmek mümkündür.
Portföy oluşturma ve yönetmeye yönelik temel hizmetler, 1 ila 99.999 £ arasında para yatıran yatırımcılar tarafından kullanılabilir.
Premium hesaplarda yönetim ücreti, temel hesaplardaki ücretlere kıyasla %0,1-0,2 oranında azaltılır.
Yatırım hesaplarına ek olarak, komisyoncunun müşterileri tasarruf ve emeklilik hesapları da açabilir.
Mobil uygulama ve kişisel dolap iki aşamalı kimlik doğrulamayı destekler.
Broker, Sosyal Sorumlu Yatırım (SRI) fonlarına yatırımların yanı sıra düşük, dengeli ve agresif gibi farklı risk seviyelerine sahip portföyler sunmaktadır.
Müşteriler, yatırımcı tarafından belirlenen tutarın otomatik olarak aylık yatırılması için bir hizmet olan Doğrudan borçlandırma ayarlayabilirler.
Ilginç makaleler
Diğer şirket incelemelerimize de bir göz atın
Kullanıcı Memnuniyeti i