Döviz Yatırımı Nasıl Yapılır?

Forex Ticaret Hesabı (Spot)

Forex ticaret hesapları, yatırımcılara ve trader'lara tüm majör para birimleri ve hatta bazı gelişmekte olan piyasa çiftlerini içeren ticaret faaliyetlerine katılma fırsatı sağlar. Bireyler, tanınmış brokerler veya finansal kuruluşlarla Forex hesapları açabilir ve bu hesaplar aracılığıyla potansiyel karlar elde edebilir veya döviz risklerine karşı korunma aracı olarak Forex piyasasında işlem yapma olanağına sahip olabilirler.

Forex ticaret hesapları, trader'ların farklı para birimleri arasındaki döviz kuru dalgalanmalarını değerlendirmelerine yardımcı olur. Ayrıca, bu hesaplar bir broker'ın ticaret platformuna erişim sağlar. Bu platformda trader'lar, para birimi fiyatlarını gözlemleyebilir, işlemler gerçekleştirebilir ve çeşitli piyasa analizi araçları, göstergeler ve grafikler gibi araçları kullanabilirler.

Birçok Forex hesabı aynı zamanda kaldıraç imkanı sunar, bu da trader'ların daha az sermaye ile önemli pozisyonları yönetmelerine olanak tanır. Hesap sahipleri, ya mevcut piyasa fiyatında hemen işlem gerçekleştirebilir ya da limit emirlerini kullanarak giriş için belirli fiyat seviyeleri belirleyebilir.

Bu yöntemi kullanarak Forex'e yatırım yapmak isteyen trader'lar, sadece yatırım yapmak istedikleri döviz çiftini satın alıp tutabilirler. Bu, herhangi bir varlık satın almak ve elinde tutmakla benzer şekilde çalışır.

Forex Vadeli İşlemleri

Forex Vadeli İşlemleri, trader'lara gelecekteki para çifti fiyatlarını sabitleme imkanı sunarak döviz piyasalarına katılma olanağı tanır. Temelde, bu sözleşmeler, döviz takasının anlık olarak gerçekleşmediği spot sözleşmelerle karşılaştırılamaz. Daha ziyade, Forex Vadeli İşlemleri, trader'ların belirlenmiş bir gelecekteki tarihte dövizlerin fiyatını belirlediği ve ticaretin bu tarihte gerçekleşeceği sözleşmelerdir.

Forex Vadeli İşlemleri piyasası, Chicago Mercantile Exchange (CME) ve Intercontinental Exchange (ICE) gibi organize vadeli işlem borsalarında faaliyet gösterir. Standartlaştırılmış sözleşmeler, genel piyasa şeffaflığını sağlar. Ayrıca, bu piyasada sıkı bir düzenleyici denetim bulunur, bu da karşı taraf riskini azaltır. Bu nedenle, hem spekülatörler hem de hedgerlar vadeli işlemler piyasasında işlem yaparken daha rahat ve güvenli hissederler.

Forex Vadeli İşlemleri kullanmak, yatırımcılara döviz fiyatlarındaki değişiklikler hakkında spekülasyon yapabilecekleri veya kendilerini döviz tehlikelerinden koruyabilecekleri yapılandırılmış ve düzenlenmiş bir ortam sağlar. Bununla birlikte, tehlikeler söz konusu olduğundan, bu enstrümanların işleyişini iyi anlamak ve sorumlu risk yönetimi tekniklerini kullanmak önemlidir.

Forex Vadeli İşlemleri kullanmanın önemli bir dezavantajı, sözleşmelerin vadesi dolduğunda yatırımcının, uzun pozisyonlarını sürdürmek istiyorsa sözleşmeleri tekrar tekrar yenilemek zorunda kalmasıdır.

Forex Opsiyonları

Forex Opsiyonları, belirli bir döviz çiftinin fiyat hareketlerine dayalı türev araçlardır. Bu opsiyonlar, trader'lara belirli bir döviz çiftinin belirlenmiş bir vadede önceden belirlenmiş bir fiyattan (işlem fiyatı) belirli bir miktarını satın alma (alım opsiyonu) veya satma (satım opsiyonu) hakkı verir, ancak bu bir zorunluluk değildir. Alım opsiyonu satın aldığınızda, belirli bir döviz çiftini işlem fiyatından satın alma hakkını elde edersiniz, bu da o döviz çiftine yönelik iyimser olduğunuzu gösterir. Benzer şekilde, satım opsiyonu satın aldığınızda, belirli bir döviz çiftini işlem fiyatından satma hakkını elde edersiniz, bu da o döviz çiftine karşı çekimser olduğunuzu gösterir. Bu hak, alım/satım opsiyonu satıcısına önceden ödenen bir prim karşılığında sağlanır.

Forex Opsiyonları, Forex Vadeli İşlemleri gibi büyük pozisyonları yönetmek için kaldıraç kullanır. Opsiyon alıcısı için maksimum kayıp, ödenen primle sınırlıdır. Ayrıca, deneyimli trader'lar birden fazla opsiyonu aynı anda kullanarak karmaşık bir ticaret stratejisi uygularlar. Forex Opsiyonları, döviz portföyüne esneklik katmak için harika bir araçtır, ancak yüksek kaldıraç doğru bir şekilde yönetilmezse portföyü olumsuz etkileyebileceğinden çok dikkatli kullanılmalıdır.

Yabancı Tahvil Yatırım Fonları

Yabancı Tahvil Yatırım Fonları, bireylere çeşitlendirilmiş bir portföydeki yabancı tahvillere kolektif olarak yatırım yapma olanağı tanıyan yatırım seçenekleridir. Finans profesyonelleri tarafından yönetilen bu fonlar, birden fazla yatırımcıdan gelen paraları bir araya getirerek yabancı devlet, şirket veya diğer tüzel kişilerin ihraç ettiği tahvillere yatırım yapar. Temel amaçları gelir elde etmek ve potansiyel tahvil fiyat değişikliklerinden yararlanmaktır.

Yabancı Tahvil Yatırım Fonları'na yatırım yapmak çeşitli avantajlar sağlar. İlk olarak, farklı para birimlerine sahip çeşitli yabancı tahvillere yatırım yaparak çeşitlendirme sağlar ve sistematik olmayan kur dalgalanmalarından kaynaklanan riskleri azaltır. İkinci olarak, fonlar profesyonel yönetimden faydalanır; portföy yöneticileri bilinçli kararlar alır, araştırma yapar ve getirileri maksimize etmek ve riskleri yönetmek için portföyü ayarlar. Yatırımcılar, bu fonlar aracılığıyla dolaylı olarak yabancı para birimlerine maruz kalabilir, çünkü ellerinde tuttukları tahviller farklı para birimleri cinsindendir. Bu, yatırımcıların olumlu kur hareketlerinden potansiyel olarak yararlanmasına olanak tanır.

Yabancı Tahvil Yatırım Fonları, doğrudan tahvil alımlarıyla ilişkilendirilen karmaşıklıklar ve maliyetler olmadan uluslararası tahvil piyasası maruziyeti arayan yatırımcılar için bir kolaylık sağlar. Bu fonlar, tahvil faiz ödemeleri aracılığıyla gelir sağlar ve zaman içinde tahvil fiyatları artarsa sermaye kazançları potansiyeli sunar.

Ancak, fon performansını etkileyebilecek kur riski, faiz oranı riski, kredi riski ve jeopolitik faktörler gibi ilişkili riskleri anlamak önemlidir. Ayrıca, yatırımcılar Yabancı Tahvil Yatırım Fonu'nu yatırım portföylerinin bir parçası olarak seçerken yatırım hedeflerini, risk toleransını ve vergi etkilerini düşünmelidir. Finansal danışmanlardan alınacak tavsiyeler, bu konuda bilinçli yatırım kararları vermede yardımcı olabilir.

ETF’ler ve ETN’ler

Borsa Yatırım Fonları (ETF'ler) ve Borsa İşlem Gören Notlar (ETN'ler), dolaylı olarak yabancı para birimlerine yatırım yapma imkanı sunan finansal araçlardır. ETF'ler, genelde yatırım fonlarına benzemekle birlikte, borsalarda bireysel hisse senetleri gibi işlem görürler. Bazı ETF'ler, belirli para birimlerinin performansını veya para birimi sepetlerini takip etmek amacıyla tasarlanmıştır. Bir para birimi ETF'sine yatırım yaparak, temel para birimlerinin değişimine tam olarak sahip olmadan bu değişimlere maruz kalabilirsiniz. Örneğin, USD veya USD, Japon Yeni, Çin Yuanı gibi bir sepetin performansını takip eden bir ETF'ye yatırım yapabilirsiniz. Bu ETF'ler, para birimi hareketlerinden potansiyel kazanç elde etmenizi sağlayarak yatırım portföyünüzü çeşitlendirmenin bir yolu olabilir.

Öte yandan, ETN'ler daha çok finansal kurumlar tarafından ihraç edilen borçlanma araçlarına benzer. Gerçek varlıkları ellerinde bulundurmazlar, ancak belirli bir yabancı para birimini elde tutmanın getirisini kopyalamayı amaçlarlar. Bazı ETN'ler aynı zamanda kaldıraçlı ya da ters çevrilmiş döviz riski sağlayarak yatırımcılara olası kazançlarını artırma ya da döviz düşüşlerinden kâr etme fırsatı sunar. Bununla birlikte, bu kaldıraçlı menkul kıymetler daha büyük risklerle birlikte gelir ve genellikle deneyimli yatırımcılar tarafından kullanılır.

Uzmanlar, yatırımcıların ETF'leri veya ETN'leri yabancı para yatırımı için seçerken derinlemesine araştırma yapmalarını, yatırım hedeflerini ve risk toleranslarını değerlendirmelerini ve her ürünün benzersiz özellikleri ve riskleri hakkında tam bilgi sahibi olmalarını önerir. Bu araçları yatırım stratejilerine dahil etmeden önce bir finansal danışmandan tavsiye almak önemlidir.

Mevduat Sertifikaları ve Forex Tasarruf Hesapları

Mevduat Sertifikaları (CD'ler) ve Forex tasarruf hesapları, yatırımcılara döviz maruziyeti kazanma imkanı sunmaktadır. CD'ler, bankalar tarafından sunulan vadeli mevduat hesaplarıdır. Bir CD satın aldığınızda, belirli bir süre boyunca, yani vadeli olarak adlandırılan önceden belirlenmiş bir süre boyunca, belirli bir miktarda parayı bankada tutmayı kabul edersiniz. Karşılığında önceden belirlenmiş bir faiz oranı alırsınız. Küresel bankalar tarafından sunulan döviz cinsinden CD'ler kullanarak USD veya Çin Yuan gibi para birimlerine yatırım yapabilirsiniz. Olumlu döviz dalgalanmalarını bekliyorsanız, CD'ler aynı zamanda yatırım portföyünüzü çeşitlendirmenin ve kur riskini yönetmenin bir yolu olabilir.

Seçili bankalar ayrıca Forex tasarruf hesapları sunmaktadır; bu hesaplar aracılığıyla naktinizi ve yabancı para birimlerinizi yönetebilirsiniz. Bu hesaplar aracılığıyla yabancı para birimlerinde işlem yapabilir, belki de bu para birimlerinde yabancı oranda faiz kazanabilir ve para birimi değer kaybına karşı koruma sağlayabilirsiniz.

Bu seçeneklerden herhangi birini kullanmak için, istediğiniz para biriminde döviz hizmetleri sunan bir banka veya başka bir finans kurumu bulmanız gerekir. Yatırımınızın hedeflerinize ulaşmasını sağlamak için oranları, ücretleri ve koşulları incelemeniz çok önemlidir.

Forex yatırımında yer alan riskler

Forex yatırımı, diğer tüm yatırım girişimleri gibi, adil bir risk payına sahiptir. Uzmanlar, Forex'e yatırım yapmak için dikkate alınması gereken en önemli risk unsurlarının aşağıdakiler olduğunu düşünüyor

Volatilite

Forex piyasasının aşırı oynaklığının döviz kurlarında ani ve öngörülemeyen değişikliklere neden olduğu bilinmektedir. Bu volatilite, kar fırsatları sunabilirken, aynı zamanda ciddi kayıplara yol açma riskini de taşır.

Kaldıraç

Kaldıraç, yatırımcılara daha düşük bir nakit miktarı ile daha büyük pozisyonları yönetme olanağı sağlar. Sonuç olarak, kazançları büyütebilir, ancak aynı zamanda başlangıç yatırımından daha fazla olabilen kayıpları da büyütebilir. Forex yatırımında kaldıraç kullanımı oldukça yaygındır ve yatırımın etkilerini düşünmek veya aynı sonuçlara ulaşmanın kaldıraç kullanılmadan mümkün olup olmadığını değerlendirmek önemli hale gelir.

Forex dolandırıcılığı

Forex piyasası aynı zamanda merkezi olarak düzenlenmemiştir ve regülasyon kontrolünde broker ve coğrafi farklılıklar bulunmaktadır. Bu merkezi olmayan yapı, trader'ları dolandırıcılık ve dürüst olmayan iş uygulamalarına karşı daha savunmasız kılabilir. Bu durum, güvenilir ve lisanslı bir broker seçiminin ne kadar önemli olduğunu vurgular.

Forex yatırım psikolojisi

Duygusal stres önemli bir tehlikedir çünkü korku ve açgözlülük önemli kayıplarla sonuçlanabilecek aceleci kararlara neden olabilir. Buna ek olarak, aşırı alım satım yapmak işlem maliyetlerini artırabilir ve yatırımcıları piyasa risklerine aşırı maruz bırakabilir. Dolayısıyla, kişinin duygularını kontrol edebilmesi sürdürülebilir başarı için çok önemlidir.

Likidite sorunları

Daha az popüler döviz çiftleri genellikle düşük likidite ile işlem görür, bu da daha yüksek spreadlere ve olası işlem gerçekleştirme sorunlarına neden olabilir.

Karşı taraf riski

Karşı taraf riski, Forex yatırımı için özel araçlar kullanılırken daima göz önünde bulundurulması gereken, brokerların veya diğer finansal kurumların iflas etme olasılığıdır.

Faiz oranı riski

Faiz oranlarındaki değişiklikler para birimi değerlerini önemli ölçüde etkileyebileceğinden, yatırımcıların kur farklarını düzenli olarak takip etmeleri gerekir.

En iyi Forex yatırım ipuçları

Uzmanlar, Forex yatırımı meraklıları için aşağıdaki temel ipuçlarını vurgulamışlardır.

Eğitim anahtardır

Forex piyasasını baştan sona kadar tanımak için zaman ayırın. Nasıl işlediğini, para birimi fiyatlarını etkileyen değişkenleri, farklı ticaret yaklaşımlarını ve etkili risk yönetimi taktiklerini öğrenin.

Bir demo hesabıyla pratik yapın

Birçok broker, müşterilerin sanal para ile pratik yapabilmeleri için demo hesaplar sağlar. Bu eşsiz kaynağı kullanarak becerilerinizi geliştirin, taktiklerinizi test edin ve ticaret platformunu tanıyın. Demo ortamında sürekli olarak karlı kaldığınızda canlı ticaret için güven kazanma olasılığınız yüksektir.

Risk yönetimine öncelik verin

Sağlam bir risk yönetimi planı oluşturun. Her pozisyon için maksimum riski belirlemek ve kaybetmeye razı olduğunuz en yüksek tutarı belirlemek için stop-loss emirleri kullanın. Kaybetmeyi göze alabileceğinizden fazla risk almaktan kaçının ve kendinizi aşırı zorlamaktan kaçının.

Güncel kalın

Döviz piyasalarını etkileyebilecek jeopolitik gelişmeleri, haberleri ve ekonomik olayları yakından takip edin. Merkez bankası kararları, ekonomik veri açıklamaları ve siyasi gelişmeler gibi olaylar, önemli fiyat değişikliklerine neden olabilir.

Ticaretinizi planlayın

Herhangi bir işlem yapmadan önce her zaman net bir ticaret stratejiniz olsun. Giriş ve çıkış noktalarınızı ve bu seçimlere yol açan faktörleri belirleyin. Planınıza uyun ve duygularınıza veya kısa vadeli piyasa değişikliklerine bağlı olarak düşüncesizce hareket etmekten kaçının.

Bonus ipucu

Bir yatırım/ticaret günlüğü tutun ve her bir işlemi belgeleyin. Giriş ve çıkış noktalarını, gerekçeyi ve pozisyona giriş yapmanıza neden olan herhangi destekleyici düşünceyi not edin. Bu günlüğü daha sonra ticaret davranışlarınızda desenleri takip etmek, kazançlardan ve kayıplardan öğrenmek ve yönteminizi kademeli olarak iyileştirmek için kullanabilirsiniz. Bu, sürekli başarı elde etmek ve ticaret çabalarınızda disiplini sürdürmek için kritik bir araçtır.

En iyi Forex brokerları 2024

1

9.4/10

BROKER'A GİT

Minimum yatırım miktarı:

$50

İlk yatırım bonusu:

50%

Yönetmelik:

MISA

İnceleme

Pocket Option hem Forex hem de ikili opsiyon yatırımcılarına hitap ederek çok çeşitli ticaret araçları, bir kopya ticaret hizmeti ve pasif gelir fırsatları sunar.
Müşteriler, 1,2 pip'ten başlayan spreadlerle ve lot başına ek komisyon olmadan para birimleri, kripto para birimleri, hisse senetleri, endeksler ve emtialar üzerinde CFD ticareti yapabilirler. Pocket Option'nin benzersiz "My Safe" hizmeti, kullanılmayan hesap bakiyelerine yıllık %10'a kadar faiz sunar.
Platform aktif tüccarlara hizmet vermede üstünlük sağlarken, demo hesapları ve yönlendirme programı da yeni başlayanlar için değer sunuyor. Bununla birlikte, sent hesaplarının ve ECN seçeneklerinin olmaması, bazı profesyonel tüccarlar için bir dezavantaj olabilir.

Artılar/Eksiler

•alım satıma başlamak için düşük başlangıç tutarı - 50 $ ile başlayan ilk para yatırma;

•Kişisel Hesabın ve telefon numarasının hızlı doğrulanması;

•eğitim materyalleri, video kılavuzları ve bir demo hesabı;

•pasif gelir elde etmek için sosyal trading platformu;

•alım satım göstergeleri ve sinyalleri;

•avantajlı ortaklık programı;

•bonus programları;

•Pocket Option'dan uzman Telegram Botu;

•canlı sohbette profesyonel teknik destek.

•minimum para çekme limiti 10 $ ile başlar;

•Sahip olunan tek lisans Uluslararası Finansal Piyasa İlişkileri Regülasyon Merkezi tarafından verilmektedir.

•Canlı Destek Hizmeti ile sohbet yoluyla iletişim ancak para yatırdıktan sonra mümkündür.

Detaylı Bilgi Al

2

9.2/10

BROKER'A GİT

Minimum yatırım miktarı:

$1

İlk yatırım bonusu:

0%

Yönetmelik:

CySEC, FCA

İnceleme

Exness rekabetçi ticaret koşulları, yüksek güvenliği ve geniş varlık yelpazesi ile bilinen dünyanın en büyük brokerlerinden biridir. Şirket 700.000'den fazla aktif müşteriye hizmet vermekte ve aylık 4 trilyon doları aşan bir hacim işlemektedir.
Döviz çiftlerinde uzmanlaşırken, Exness ayrıca hisse senetleri, emtialar, endeksler ve kripto para birimleri üzerinde CFD'ler sunar. Broker, yeni başlayanlar için sent hesapları ve sosyal ticaretten deneyimli profesyoneller için yüksek kaldıraç ve Uzman Danışman desteğine kadar çeşitli hesap türleriyle tüm deneyim seviyelerine hitap eder.
Exness sıkı FCA ve CySEC dahil olmak üzere birden fazla uluslararası lisansa sahiptir ve tüccar fonlarının korunmasını sağlar.
7/24 destek, hızlı para çekme ve analiz araçları gibi özelliklerle Exness, optimum bir ticaret deneyimi sağlamaya çalışır.

Artılar/Eksiler

•Ücretsiz VPS hosting: Bu haktan yararlanmak için en az 14 gün boyunca işlem yapmanız ve 500 dolar tutarında ömür boyu geçerli olacak bir para yatırımı yapmanız gerekmektedir;

•7/24 anında para çekme;

•Ayrılmış hesaplar;

•Dar spreadler;

•Alım satım platformları: МТ4, МТ5 (masaüstü ve mobil sürümler), Exness Trading Terminal (tarayıcı için ve mobil sürümler).

•Müşteri hizmetlerinin 7/24 kesintisiz hizmet sunacak şekilde geliştirilmesi gerekmektedir;

•Exness Eğitim kaynakları bölümü şu anda yalnızca İngilizce dilinde sunulmaktadır. Birden fazla dilde sunulması daha faydalı olabilir.

Detaylı Bilgi Al

Lokasyonunuz Amerika Birleşik Devletleri'dır

Bölgenizdeki en iyi brokerler hakkında bilgi edinmek istiyorsanız, lütfen “Brokerimi bul” hizmetinden faydalanın.