Türkiye'de 2024 Yılının En İyi Yatırım Brokerleri - TOP 5
Traders Union'a göre, 2024 yılı için Türkiye'deki en iyi yatırım brokerleri şunlardır:
-
Interactive Brokers: Çeşitli yatırım imkanları sunar
-
Revolut: Kullanıcı dostu arayüz sunar
-
Webull: Komisyonsuz ticareti kolaylaştırır
-
E*Trade: Kapsamlı araştırma araçları sunar
-
Robinhood: Yeni başlayanlar için yatırımı basitleştirir
Finansal piyasalarda alım satım yapmak, yatırımcıların fonlarının güvenliği, kârları ve fırsatları buna bağlı olduğundan, doğru bir broker seçimi gerektirir. Bir şirketle çalışmaya başlamadan önce, onu kapsamlı bir şekilde değerlendirmek önemlidir. Traders Union analistleri bu incelemeyi sizin için yaptı. Uzmanlar, 2023 yılı için Türkiye'nin En İyi Yatırım Brokerleri incelemesini hazırladı. Türkiye'de büyük popülariteye sahip beş şirket seçildi ve birbirleriyle karşılaştırıldı.
Interactive Brokers - 2024’te Türkiye’nin En İyisi
Interactive Brokers, yatırımcılara ticaret deneyimlerinden bağımsız olarak hizmet sunarak kararlı bir şekilde gelişmektedir. Bu amaçla, broker sabit bir minimum yatırım talep etmez, ancak ticareti finansal olarak güvenli hale getirmek için çeşitli yapıları olan hesaplar için marj gereksinimleri bulunur. Kaldıraç, Marj Çağrısı ve Stop out seviyelerinin büyüklüğü, müşterinin işlem yaptığı varlığa doğrudan bağlıdır.
Revolut - 2024’te Türkiye’nin En İyisi
Revolut, minimum yatırım gereksinimleri olmadan komisyonsuz ticaret sunmaktadır. Hisse senetleri, kripto paralar ve kıymetli metaller ticarete uygun haldedir. Müşteri fonları ayrılmış hesaplarda tutulur, bu da onların güvencesidir. Revolut'ta parçalı hisse ticareti mümkün olduğu için ve işlem başına aylık komisyon talep edilmediği için minimum bir yatırımla başlayabilirsiniz. Yatırımlar 28 farklı para birimiyle yapılabilir, ancak ticaret sadece ABD hisse senedi piyasasında olduğu için broker bunları USD'ye çevirir. Müşterinin işlem yaptığı varlığa doğrudan bağlıdır.
Webull - 2024’te Türkiye’nin En İyisi
Webull broker, popüler borsa varlıklarına komisyon ücreti olmadan yatırım yapma fırsatı sunar. 19 Kasım 2020 tarihinde şirket, ticarete uygun varlıklar arasına kripto paraları ekledi. Ancak dijital para işlemleri yalnızca mobil uygulamada gerçekleştirilebilir. Bu broker, 1:2 ile 1:4 arasında kaldıraçla işlem yapmanıza olanak tanır. Marj miktarı işlem türüne bağlıdır. Tüm brokerlik hesaplarının minimum depozitosu 1 ABD dolarından başlar.
ETrade - 2024’te Türkiye’nin En İyisi
E-Trade şartları, Amerikan hisse senedi ve opsiyon piyasasında çalışmayı tercih eden traderlar için harikadır. Bu tür varlıkların ticareti için herhangi bir komisyon ücreti bulunmamaktadır. Ancak, portföylerden sermayenin kısmi çekilmesi için $25 ve fonların tam transferi için $75 ödemeniz gerekmektedir. Ayrıca, müşteriden hesaplar arasında para transferi için bir komisyon tahsil edilir. Ticaret, Etrade'in özgün terminali üzerinden gerçekleştirilir. Mobil sürümleri mevcuttur. Broker, hisse senedi teklifleri ve teknik analizle birlikte analiz sunar.
Robinhood - 2024’te Türkiye’nin En İyisi
Robinhood, ABD'li kullanıcıların borsa varlıklarını komisyonsuz alıp satmasına olanak tanır. Yatırımcılara daha sonra değiştirilebilecek üç tür hesap sunulmaktadır, ancak kayıt sırasında otomatik olarak bir Robinhood Instant hesabı açılmaktadır. Şirket, alım satım koşulları hakkında ayrıntılı bilgi vermiyor.
Türkiye'deki En İyi Yatırım Brokerları için TU Uzman Değerlendirmesi
Anton, 2013 yılında finansal uzman ve analist olarak Traders Birliği'ne katıldı. O, bir trader olarak brokerleri bir trader olarak kapsamlı dahili testlerden geçiriyor. Temel olarak, Anton, brokerleri "test sürüşüne çıkarır": web sitesi ve kullanıcı hesabının işleyişini, müşteri destek ekibinin hızını ve etkinliğini, yazılımın kararlılığını, para yatırma ve çekme işlemlerinin süresini, şirketlerin yasal belgelerini ve ayrıca tüm ek hizmetleri (VPS, ortaklık programları, yarışmalar, bonuslar, eğitim programları vb.) kontrol eder. "İncelemeleri" nin sonuçlarına dayanarak, Forex, hisse ve ikili opsiyon piyasalarının yanı sıra kripto para borsalarının işleyişi hakkında uzman sonuçları hazırlar.
Türkiye'deki en iyi Yatırım Brokerleri hakkındaki görüşleri aşağıda yer almaktadır.
Interactive Brokers - TU Uzman Değerlendirmesi
Traders Union ile işbirliği sırasında Interactive Brokers yatırım şirketi, bize karşı yükümlülüklerini sadakatle yerine getiren güvenilir bir ortak olduğunu kanıtladı. Broker, müşterilerine hem aktif ticaret hem de yatırım yapmalarına olanak tanıyan geniş bir hizmet yelpazesi sunar. Aynı zamanda, broker aktif olmayan bir hesap için bir ücret talep eder ve bu pasif yatırımcılar için uygun değildir. Minimum depozito olmamasına rağmen, Interactive Brokers profesyonel piyasa katılımcılarıyla çalışmaya odaklanmıştır. ABD ve Kanadalı yatırımcılar şirketin başlıca hedef kitlesidir. Interactive Brokers müşteri desteği, şirkete yapılan talepleri çözmenize yardımcı olacaktır. Ticaret koşulları ve çeşitli ticaret araçlarının özellikleri hakkındaki tüm bilgileri brokerin web sitesinde bulabilirsiniz. Bu broker ile bir hesap açmadan önce, tüm ticaret koşullarını ayrıntılı olarak incelemenizi ve diğer müşterilerin Interactive Brokers ile işbirliği hakkındaki yorumlarını okumanızı şiddetle tavsiye ederiz.
Revolut - TU Uzman Değerlendirmesi
Revolut, 800'den fazla Amerikan ve uluslararası şirketin hisselerine, kripto para birimlerine ve değerli metallere yatırım imkanı sunmaktadır. Broker bağımsız yatırımcılara odaklanmıştır ve finansal tavsiye veya müşteri varlık yönetimi sunmaz, ancak yeni başlayanlar için sosyal ticaret mevcuttur. Mobil uygulama, alım satımları kopyalamak için ticaret platformlarına bağlantılar sunan başarılı traderların bir listesine sahiptir. Müşterinin borsa ticareti konusunda deneyimi varsa, profilini herkese açık hale getirebilir ve ticaretinin sonuçlarını kendi başına ticaret yapmayı tercih etmeyen kişilere sunabilir. Şirket, uygulama içi işlemlerin güvenliğini garanti eder ve bu uygulama Google Play veya App Store'dan indirilebilir. Parmak izi taratma özelliğinin yanı sıra, uygulamaya giriş yaparken çevrimiçi ödemeler için tek kullanımlık sanal kartlar mevcuttur. Bu kartlar, bir işlem yapmak için kullanılabilir ve kart detayları otomatik olarak değiştirilir. Müşterinin hesabındaki şüpheli işlemlere karşı uyarıda bulunmak için Sherlock anti-dolandırıcılık sistemi kullanılır. Depoda bulunan fonların bir kısmı "nakit kasası"nda rezerve edilebilir. Bu fonlar üzerinden günlük olarak yıllık %0.65'e kadar faiz işletilir ve para istenildiğinde ana depoya iade edilebilir. Bu brokerın başlıca dezavantajları, ücretsiz plan üzerinde komisyonsuz işlem sınırlaması ve yatırım için sınırlı finansal enstrüman seçeneği bulunmasıdır.
Webull - TU Uzman Değerlendirmesi
Webull brokeri iki tür ticaret hesabı sağlar: nakit ve marj. Bir marj hesabı ile işlem yapmak, para yatırdıktan sonra satın alma gücünde 1.000 USD'ye kadar kredi almanızı sağlar. Bu fonları ticaret için kullanabilirsiniz, ancak bu durumda hesabınızdaki bakiye negatif olabilir çünkü kişisel / nakit fonları değil kredi kullanıyorsunuz. İşlem platformunu kendi işlem ihtiyaçlarınıza göre özelleştirebilir, böylece yatırım stratejiniz için trendleri ve potansiyel fırsatları izlemeyi mümkün kılabilirsiniz. Terminal, menkul kıymetler için ücretsiz gerçek zamanlı kotasyonlar (Nasdaq Basic, Nasdaq TotalView ve NBBO), araştırma ve analiz için çeşitli araçlar ve 50'den fazla teknik gösterge sunar. Ekstra işlem ve para çekme ücretleri, para yatırmanın sınırlı sayıda yolu ve çevrimiçi sohbetin olmaması Webull'un başlıca dezavantajlarıdır.
ETrade - TU Uzman Değerlendirmesi
Bu brokerın tüm ana hizmetleri analiz ettikten sonra, ETRADE'in aktif ticaret ve orta vadeli yatırımlar için mükemmel olduğu sonucuna vardım. Bununla birlikte, şirket hala online ticaret hizmeti olarak başlatıldığı için hisse senedi piyasasında bağımsız çalışmaya odaklanıyor. ETRADE tarafından sunulan her iki platformun mobil sürümleri de tüm hizmetlere tam erişim sağlıyor. Eğitim ayrı bir web sitesi bölümünde vurgulanmıştır. Ayrıca, bazı kullanıcılara alışılmadık gelebilecek bilgi blokları bulunmaktadır. Haberler genel bir bakış, büyük hisse senetleri dinamikleri, pazar istatistikleri ve takvim gibi tematik alt bölümlere ayrılmıştır. ETRADE, belirli bir alandaki enstrümanların analizini sunar, ancak bu yalnızca kayıt olduktan sonra kullanılabilir. Ayrıca, finans piyasalarındaki temel ticaret olaylarını incelemek için özel bir basın bülteni bölümü oluşturulmuştur. Amerikan hisse senedi borsalarında hisse senetleri ve opsiyonlarla işlem yaparken komisyon ücreti alınmaz. Bu, müşterileri bu belirli ticaret alanına yatırım yapmaya teşvik eder. Bununla birlikte, ETRADE bankacılık hizmetleri ve emeklilik sigortası sunar, bu da şirkete ilgiyi arttırır. Kayıt işlemi sezgisel ve basittir.
Robinhood - TU Uzman Değerlendirmesi
Robinhood (Robinhood Markets), yaklaşık on yıldır yatırım hizmetleri sunmaktadır ve bir yıldan fazla bir süredir Traders Union’ın ortağıdır. Müşterilerine (traderlara) olan taahhütlerini tam olarak yerine getirmekte ve güvenilirliği konusunda olumlu bir izlenim sunmaktadır. Robinhood, müşteriler için üç tür hesap sunar ve kayıt sonrasında isteğe bağlı olarak bu hesaplar değiştirilebilir. Sadece ABD sakinleri Robinhood ile çalışabilirler. Aynı zamanda, bu broker, kullanıcıların finansal güvenliğini önemser ve kayıt sırasında yatırım ve ticaret deneyimleri hakkında bilgi ister. Broker'a yönelik temel şikayetler, kazandıkları paraları çekemeyen yabancı müşterilerden gelmektedir. Robinhood Markets web sitesi, yatırımcılara şirket hakkında temel bilgiler ve para kazanma prensipleri sunar. Ticaret koşulları tam olarak belirtilmemiştir. Ayrıca, broker'ın odak noktasının ABD müşterileri üzerinde olduğunu belirtmek gerekir. Arayüz dili sadece İngilizcedir.
Kurallar ve Yönetmelikler
Yönetmelik
Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) Türkiye'nin sermaye piyasalarını denetler ve düzenler. SPK, lisanslı firmaları uygunluk açısından denetlemekte, yaptırımlar yoluyla kuralları uygulamakta ve yeni düzenlemeler geliştirmektedir.
Sermaye Piyasası Kanunu (SPKn), Türkiye'nin sermaye piyasalarını yöneten temel mevzuat olarak hizmet vermektedir. Kanun, kilit katılımcıların rollerini ana hatlarıyla belirlemekte, yasaklanan faaliyetleri tanımlamakta ve SPK'ya düzenleyici yetkiler vermektedir.
Borsalar
Borsa İstanbul (BIST), 2013 yılında İstanbul Menkul Kıymetler Borsası (İMKB), İstanbul Altın Borsası (İAB) ve Vadeli İşlem ve Opsiyon Borsası'nın (VOB) stratejik birleşmesinin bir ürünü olarak Türkiye'deki tek borsa kuruluşudur. Piyasa değeri 200 milyar doları aşmaktadır.
En değerli 100 şirketten oluşan BIST 100 Endeksi, Türk hisse senedi piyasası için birincil karşılaştırma ölçütü olarak hizmet verirken, BIST Devlet Tahvili Endeksi Türk devlet tahvillerinin performansını izlemektedir.
Ticaret vergileri
Türkiye, sermaye piyasası faaliyetlerine çeşitli sermaye kazançları, stopaj ve işlem vergileri uygulamaktadır:
- Hisse senedi sermaye kazançları %15 vergiye tabidir, 2 yıldan fazla elde tutulursa vergiden muaftır. Devlet tahvillerinden elde edilen tahvil faizleri vergiden muaftır. Türev ürünler %15 vergiye tabidir.
- Temettüler %15 yerleşik/değişen yerleşik olmayan stopaj vergisine tabidir. Faiz geliri, yatırım türüne ve ikametgaha bağlı olarak stopaj vergisine tabi olabilir.
- Borsa İstanbul'daki hisse senedi işlemlerinin her iki tarafına da %0,1 vergi uygulanmaktadır.
- Banka ve Sigorta Muameleleri Vergisi, para transferleri ve krediler gibi işlemlere, çoğu işlem için tipik olarak %0,1 ila %0,2 arasında değişen oranlarda uygulanır.
Yatırım koruması
Türkiye'nin Yatırımcı Tazmin Merkezi, bir üye firmanın iflası durumunda yatırımcıları korumak için tasarlanmış bir tazminat fonu işletmektedir. Başarısız aracı kurum başına yatırımcı başına maksimum ödeme şu anda 721.557 Türk Lirasıdır (TL).
Doğrudan Yabancı Yatırım Kanunu, kamulaştırmaya karşı koruma sağlarken eşit muamele ve kâr/sermaye transferlerini garanti altına almaktadır.
Birçok ülke ile yapılan ikili yatırım anlaşmaları ve Uluslararası Yatırım Anlaşmazlıklarının Çözümü Merkezi'ne üyelik standartları daha da güçlendirmektedir.
Özet
Türkiye'de birçok broker faaliyet göstermektedir, ancak bunların hepsi güvenilir değildir veya cazip ticaret koşulları sunmamaktadır. TU uzmanları bu şirketler arasından 5 tanesini seçti ve toplanan verilere göre derecelendirdi. Bunları inceleyerek, 2023 yılında Türkiye'deki En İyi Yatırım Brokerleri hakkında bilgi edinecek ve en yakın rakiplerinin artılarını ve eksilerini değerlendirebileceksiniz.
Türkiye'deki en iyi Yatırım Brokerlerinin genel puanı
| Revolut | Interactive Brokers | Webull | ETrade | Robinhood | |
|---|---|---|---|---|---|
|
Genel puan |
9.5 |
9.1 |
8.5 |
8.3 |
8.2 |
|
Emirlerin uygulanması |
9.2 |
8.8 |
8.2 |
8 |
7.9 |
|
Yatırım araçları |
9.8 |
9.4 |
8.8 |
8.6 |
8.5 |
|
Para çekme hızı |
9.6 |
9.2 |
8.6 |
8.4 |
8.3 |
|
Müşteri Desteği çalışması |
9.4 |
9 |
8.4 |
8.2 |
8.1 |
|
Araç çeşitliliği |
9.1 |
8.7 |
8.1 |
7.9 |
7.8 |
|
Ticaret platformu |
9.9 |
9.5 |
8.9 |
8.7 |
8.6 |
|
|
|||||
|
|
SSS
Yeni başlayan birinin seçimi deneyimli bir traderın seçiminden farklı mıdır?
Evet. Bir acemi traderın başlangıçta eğitim araçlarının ve demo hesabın yanı sıra temel varlıkların bulunabilirliğini göz önünde bulundurması gerekmektedir. Daha deneyimli bir trader ise gelişmiş hesap türlerinde daha geniş fırsatları, teknik analiz için daha fazla enstrüman seçeneğini ve daha fazla işlem enstrümanını tercih edecektir.
Demo hesabı nedir ve neden önemlidir?
Demo hesabında sanal fonlar kullanarak işlem yaparsınız. Hem yeni öğrenmeye başlayanlar hem de deneyimli traderlar için yeni stratejileri veya EA'ları risk almadan test etmek için bu hesap türünü sunan bir broker seçmek önemlidir.
Finansal piyasalarda işlem yapmanın riskleri nelerdir?
Finansal piyasalardaki herhangi bir alım satım, varlık volatilitesi nedeniyle paranızı kaybetme riski taşır. Bu nedenle, stratejinizde risk yönetimi kurallarını geliştirmek ve bunları sıkı bir şekilde takip etmek önemlidir.
Bir broker seçerken hangi komisyonları ve ücretleri dikkate almalıyım?
Finansal piyasalardaki komisyon ve ücretler işlem dışı ve işlem ücretleri olarak ayrılır. İşlem ücretleri, doğrudan işlem sırasında tahsil edilen ücretlerdir (spread, lot başına komisyon vb.), işlem dışı ücretler ise işlem süreci dışında tahsil edilenlerdir (örneğin, hesap ücreti, pasiflik ücreti, para yatırma ve çekme ücreti).
İlgili Makaleler
Makaleyi hazırlayan ekip
Ivan, Forex, kripto ve hisse senedi ticareti konusunda uzmanlaşmış bir finans uzmanı ve analisttir. Düşük ve orta riskli muhafazakar ticaret stratejilerinin yanı sıra orta vadeli ve uzun vadeli yatırımları tercih etmektedir. Finans piyasaları ile 8 yıldır çalışmaktadır. Ivan, acemi tüccarlar için metin materyalleri hazırlamaktadır. Brokerlerin incelemeleri ve değerlendirmeleri, güvenilirliklerini, ticaret koşullarını ve özelliklerini analiz etme konusunda uzmanlaşmıştır.
A. Deniz Akkaya, Türkiye'de Ankara Üniversitesi, Rus Dili ve Edebiyatı bölümünden mezundur. Rusça ve İngilizce dillerinde çevirmenlik yapmaktadır. Traders Union web sitesine katkı sağlayan Deniz'in amacı, web sitesindeki bilgileri Türkçe'ye çevirerek, yerelleştirip düzenleyerek yeni gelenlerin ve deneyimli kullanıcıların mümkün olan en iyi bilgiye sahip olmalarına yardımcı olmaktır.
Mirjan Hipolito, Traders Union'da çalışan bir gazeteci ve haber editörüdür. Finans piyasalarında beş yıllık deneyime sahip uzman bir kripto yazarıdır. Uzmanlık alanları arasında günlük piyasa haberleri, fiyat tahminleri ve ICO (İlk Dijital Para Arzı) bulunmaktadır.
