Aracı, alıcı (tüccar) ve satıcı arasındaki köprüdür ve her iki tarafın da en etkili şekilde ticaret yapmasını sağlar. Peki aracı kurumların nasıl para kazandığını hiç merak ettiniz mi? Bu sorunun cevabı basit. Her tüccar, çevrimiçi ticaret yapmak için komisyoncuya belirli bir miktar para öder. Bu, komisyoncunun politikasına bağlı olarak sabit bir ücret veya işlemin bir yüzdesi olabilir. Tüccarlar ve yatırımcılar, yatırımlarını yönetmek ve ticaret yaparak finansal hedeflerine ulaşmak için aracı kurumların sağladığı hizmetlerden yararlanır. Bu makalede, aracılık veya komisyoncu ücretlerini, türlerini ve ticaret için en iyi çevrimiçi brokerleri ayrıntılı olarak tartışacağız.
Aracılık Ücreti Nedir?
Basit bir ifadeyle, aracılık ücretleri, ticaret yapmak ve yatırımları yönetmek için bir aracı kurumun sunduğu hizmetleri kullanmak için ödediğiniz para miktarıdır. Komisyoncu ücreti, işlem ücreti, para çekme ücreti, hareketsizlik ücreti, yatırım bilgilerini araştırma ücreti, yıllık ücret vb. içerebilir. Tüm ücret yapısını ve farklı politikalarını anlamak, fonlarınızı ve ticaretinizi verimli bir şekilde yönetmek için önemlidir.
Aracılık ücret yapısı ve düzenlemeleri komisyoncudan komisyoncuya değişir ve iki ana ücret türü vardır:
Alım Satım Ücretleri: Bu tür bir ücret yalnızca bir işlem gerçekleştirdiğinizde alınır. Bir dönüşüm ücreti, marj oranı, finansman oranı, spread veya komisyon olabilir.
İşlem Dışı Ücretler: Bu ücret türü doğrudan alım satım faaliyetinizle ilgili değildir ve hareketsizlik ücreti, para çekme ücreti, para yatırma ücreti vb. içerebilir.
Başlıca Broker Ücret Türleri
Unutmayın; bir broker belirli bir hizmet için ücret talep ederse, diğerlerinin de aynı şeyi yapması gerekli değildir. Farklı türlerde aracılık ücretleri vardır ve fonlarınızı daha iyi yönetmek ve daha eğitimli ticaret yapmak için her birini anlamanız gerekir. İşte size kolaylık sağlamak için oluşturduğumuz broker ücretlerinin bir dökümü.
Yayılma
Basit bir ifadeyle spread, "alış" fiyatı ile "satış" fiyatı ya da başka bir deyişle "alış" fiyatı ile "satış" fiyatı arasındaki farktır. Örneğin, satış fiyatı 100 ABD doları olan bir ABC hissesini 101 ABD dolarından satın aldınız. Hisseyi hemen 101 ABD dolarından satarsanız, spread maliyetiniz olan 1 ABD doları tutarında bir kayıp yaşarsınız. Belirli bir hissenin spreadi ne kadar genişse, maliyeti de o kadar yüksek olacaktır.
Tanınmış borsacıların çoğu genellikle varlıklar için piyasa spreadlerini kullanır. Bu, spreadlerine herhangi bir ek ücret dahil etmedikleri ve alış ve satış fiyatını kullandıkları anlamına gelir. Bu yöntem, tüccarlar için CDF brokerlerinin talep ettiği spread ücretlerine kıyasla daha faydalıdır.
Çoğu CFD aracı kurumu, spreadleri teklif ederken ek ücretler içerir ve bu da gerçek piyasa spreadinden daha geniş bir spread maliyetiyle sonuçlanır.
Çoğu durumda, spread Forex brokerleri tarafından komisyon olarak kullanılır. Forex'teki spread, döviz çifti teklifindeki BID fiyatı ile ASK fiyatı arasındaki farktır. Komisyoncu, spread'i piyasadan daha geniş hale getirebilir ve fiyat farkından kazanabilir. Örneğin, EUR / USD'deki piyasa spread'i 0.2 pip ise ve komisyoncu tüccarlara 1.4 pip teklif ederse, komisyoncuların kazancı 1.2 pip veya lot başına yaklaşık 12 dolar olacaktır.
Forex Spreadi
Komisyonlar
Bazı brokerler komisyonu işlem başına sabit bir ücret olarak alır ve diğer brokerlerle işlem hacminize dayanır. İkinci yöntem, fiyatı çok düşük olan hisselerle uğraşan tüccarlar için avantajlı değildir. Örneğin, her bir hissenin 100 ABD doları değerinde olduğu bir senaryoya kıyasla, her bir hissenin 1 ABD dolarından daha az değerli olduğu 1.000 ABD doları değerinde hisse satın almak size çok pahalıya mal olacaktır.
Marj Oranı
Marjin ticareti, ticaret yapmak için aracı kurumunuzdan borç para aldığınız bir kavramdır. Örneğin, 1.000 ABD doları ile bir marjin hesabı açarsanız, aracı kurumunuzdan borç para alarak 1.000 ABD dolarından çok daha değerli alım satımlar gerçekleştirebilirsiniz. Ancak bunun karşılığında, ödünç alınan fonlar için yüzde 1 ila 5 arasında değişebilen faiz ödemeniz gerekecektir.
Dönüşüm Ücreti
Hesabınızın temel para biriminden farklı bir para biriminde enstrüman ticareti yaparsanız, politikasına bağlı olarak komisyoncu bir para birimi dönüştürme ücreti talep edebilir. Ayrıca komisyoncudan komisyoncuya değişir ve Admiral Markets gibi bazı tanınmış komisyoncular toplam tutarın yüzde 1'ini alır.
Para Yatırma ve Çekme
Piyasada bulunan birçok broker herhangi bir minimum depozito talep etmez ve ayrıca herhangi bir para çekme ücreti ödemenize gerek yoktur. Ancak, para çekme ücreti ödemeniz ve belirli bir minimum tutarı yatırmanız gereken bazı aracı kurumlar da vardır. Ödemeniz gereken ücret, belirli bir aracı kurumun kullandığı para çekme ve para yatırma yöntemlerine göre değişecektir.
Hareketsizlik Ücreti
Birçok aracı kurum, belirli bir süre hareketsiz kalırsanız belirli bir miktar aylık ücret ödemeniz gereken bir politika ile birlikte gelir. Hareketsizlik süresi de aracı kurumdan aracı kuruma değişir, ancak tipik olarak 12 ila 24 ay arasında değişir. Tipik komisyon, faaliyet olmadan ayda yaklaşık 5-20 ABD dolarıdır.
Hisse Senedi Alım Satım Ücretleri
Daha önce de belirtildiği gibi, bir aracı kurum veya çevrimiçi ticaret platformu, farklı borsalarda işlem yapmanıza olanak tanıyan bir finansal aracı, aracı veya aracıdır. Türevler, vadeli işlemler, hisse senetleri vb. gibi istediğiniz finansal araçlara karşı alım satım yapmak için bir komisyoncunun sunduğu hizmetlere ihtiyacınız vardır. Farklı yatırım hizmetleri, ürünler ve menkul kıymetlerle ilişkili işlem ücretleri ve diğer masraflar yatırım portföyünüzü etkileyebilir. Bu nedenle farklı broker türlerini ve bunların ücret politikalarını anlamak önemlidir. Öncelikle, farklı hisse senedi piyasalarında alım satım yapmak için kullanabileceğiniz iki farklı broker türü vardır.
İndirimli Aracılık Ücretleri
İndirim brokerleri genellikle uzmanlardan herhangi bir yatırım tavsiyesi sunmaz. Sınırlı özellikleri nedeniyle, ticaret yapmak için talep ettikleri ücret de çok düşüktür. Çoğunlukla basit bir ücret yapısına sahiptirler ve bir ücret alırlar. Tipik olarak, ücret hisse başına 0 ila 0.01 ABD doları arasında değişir.
Tam Ücretli Aracılık Ücretleri
Tam hizmet brokerleri olarak da bilinen tam ücretli brokerler, çok çeşitli hizmet ve ürünlerle birlikte gelir. Ayrıca, ticaret hakkında bilgi edinmek için kullanabileceğiniz harika araştırma araçları ve eğitim materyalleri de sunarlar. Bu nedenle ücretleri de indirimli brokerlere kıyasla çok yüksektir.
"Tam ücretli" bir aracı kurumun aldığı tipik komisyon, genellikle yönetilen toplam varlıklarınızın yüzde biri ila ikisi arasındadır.
Örnek
Örneğin, belirli bir XYZ şirketinden 10 ABD doları hisse fiyatı ile 1.000 hisse satın almak istiyorsanız. Aracı kurumunuz bu işlemi gerçekleştirmenize izin vermek için genellikle 200 ABD doları yapacaktır.
Toplam tutar = Hisse başına 10 dolar x 1.000 = 10.000
Komisyon = 10.000 x 0,02 = 200
Dolayısıyla, ödemeniz gereken toplam maliyet 10.200 ABD doları olacaktır.
Borsa Komisyoncuları Ücret Karşılaştırması
Hisse senedi alım satımıyla ilgileniyorsanız, ilk adım en iyi hisse senedi alım satım ortamını sunan doğru çevrimiçi aracı kurumu seçmektir. Tüm piyasayı araştırmak külfetli olabilir ve size çok fazla zaman ve enerjiye mal olabilir. Bu nedenle, en iyi çevrimiçi hisse senedi aracı kurumlarını ve bunların işlem ücreti karşılaştırmasını içeren aşağıdaki tabloyu derledik.
Borsa Komisyoncuları Ücret Karşılaştırması
Aracılık
ABD Hisse Senedi Ücretleri
Opsiyon Ücretleri
Vadeli İşlem Ücretleri
Para Yatırma ve Çekme
Hareketsizlik Ücreti
Marj Oranları
Aracılık
Webull
ABD Hisse Senedi Ücretleri
İşlem başına 0 ABD doları
Opsiyon Ücretleri
0 ABD doları
Vadeli İşlem Ücretleri
Desteklenmiyor
Para Yatırma ve Çekme
Her ikisinde de 0 ABD doları
Hareketsizlik Ücreti
Suçlama yok
Marj Oranları
7.0
Aracılık
TD Ameritrade
ABD Hisse Senedi Ücretleri
Ücretsiz hisse senedi ve ETF ticareti
Opsiyon Ücretleri
Sözleşme başına .65 ABD doları
Vadeli İşlem Ücretleri
Sözleşme başına 2,25 ABD doları
Para Yatırma ve Çekme
Her ikisinde de 0 ABD doları
Hareketsizlik Ücreti
Suçlama yok
Marj Oranları
9.5
Aracılık
Sadakat
ABD Hisse Senedi Ücretleri
İşlem başına 0 ABD doları
Opsiyon Ücretleri
Sözleşme başına 0,65 ABD doları
Vadeli İşlem Ücretleri
Desteklenmiyor
Para Yatırma ve Çekme
Her ikisinde de 0 ABD doları
Hareketsizlik Ücreti
Suçlama yok
Marj Oranları
8.3
Aracılık
Robinhood
Ücretsiz hisse senedi ve ETF ticareti
Opsiyon Ücretleri
0 ABD doları
Vadeli İşlem Ücretleri
Desteklenmiyor
Para Yatırma ve Çekme
Her ikisinde de 0 ABD doları
Hareketsizlik Ücreti
Suçlama yok
Marj Oranları
2.5
Aracılık
Etrade
ABD Hisse Senedi Ücretleri
İşlem başına 0 ABD doları
Opsiyon Ücretleri
Sözleşme başına 0,65 ABD doları
Vadeli İşlem Ücretleri
Sözleşme başına 1,5 ABD doları
Para Yatırma ve Çekme
Her ikisinde de 0 ABD doları
Hareketsizlik Ücreti
Suçlama yok
Marj Oranları
9.0
Forex Brokerleri Ücret Karşılaştırması
Forex ticareti en popüler ticaret türlerinden biridir. Doğası ve yüksek volatilitesi nedeniyle, yalnızca harika bir ticaret ortamı sunmakla kalmayıp aynı zamanda uygun fiyatlı ve makul bir ücret yapısına sahip olan aracı kurumu seçmek çok önemlidir. Aşağıdaki tablolar, piyasada bulunan en iyi Forex brokerlerinin Forex ücret yapısını içerir ve ihtiyaçlarınıza ve finansal hedeflerinize en uygun olanı seçebilirsiniz.
eToro, en iyi çevrimiçi Forex ticaret platformlarından biridir ve birçok benzersiz özellik ve avantajla birlikte gelir. En önemlilerinden biri, yeni başlayanlar için ideal olan bir sosyal ticaret seçeneği sunmasıdır.
eToro Para Çekme Ücreti
eToro Para Çekme Ücreti
EToro'nun para çekme ücreti yapısı, işlem başına 5 ABD doları ödemeniz gerekeceğinden çok basittir. Yukarıdaki resimde görebileceğiniz gibi, platform aşağıdaki para çekme yöntemlerini desteklemektedir:
Kredi / Banka kartları
PayPal
Havale/Banka transferi
Para Birimi Dönüştürme Ücretleri
Hesabınızın temel para birimi USD ise ve başka bir para birimiyle fonlamak istiyorsanız, dönüşüm ücretini ödemeniz gerekecektir. Örneğin, dönüşüm oranının 1 ABD doları olduğu 500 pound yatırım yapmak istiyorsanız, dönüşüm ücreti olmadan hesabınızda yaklaşık 659 ABD dolarına ihtiyacınız olacaktır. Platformun GBP - USD politikasına göre, sizden yüzde 0,5'e (2,50 ABD doları) eşit olan 50 pip tahsil edilecektir. Yani, toplamda yaklaşık 656 ABD doları başlangıç sermayesine sahip olacaksınız.
eToro Yayılımı
EToro'da tüccarlar, herhangi bir piyasaya karşı alış fiyatlarına dahil olan spread öderler ve bu, piyasadan piyasaya değişir. EUR / USD döviz çifti için eToro spread'in tipik boyutu, Forex piyasasındaki ortalama değer olan 0.7-1 pip'tir.
Gecelik Ücretler
Gecelik Ücretler
Herhangi bir kaldıraç kullanmayan yatırım size herhangi bir gecelik ücrete mal olmaz. Aksi takdirde, belirli bir pozisyon açtığınızda uygulanır ve bir sonraki işlem gününe kadar açık kalır. Açılan herhangi bir pozisyonun gecelik ücretini onay sayfasında görebilirsiniz. Yukarıdaki resimde gösterildiği gibi, manuel olarak bir pozisyon açtığınızda en altta görüntülenir.
Hareketsizlik Ücreti
eToro, 10 aylık giriş etkinliğinden sonra aylık 12 dolarlık bir hareketsizlik ücreti alır. EToro ticaret hesabınızı 12 ay boyunca arka arkaya açmazsanız bu ücreti ödemekle yükümlü olacaksınız. Platform, hesabınızın bakiyesi bitene kadar hareketsizlik ücretini almaya devam eder. Bundan sonra platform hesabınızı kapatır. Bu nedenle, herhangi bir işlem yapmanız gerekmese bile, ara sıra hesabınıza giriş yapmanız önemlidir.
Aracılık Ücretleri İncelemeleri
TD Ameritrade, ücretsiz ETF ve hisse senedi ticareti sunan düşük ücretli bir çevrimiçi hisse senedi aracı kurumudur. Kişisel deneyimlerime göre, düşük opsiyon, Forex ve tahvil ücretlerine de sahip. Öte yandan, "vadeli işlemler" söz konusu olduğunda harika bir seçenek değil. Dünyaca ünlü birçok düzenleyici kurum tarafından yetkilendirilmiş, tamamen düzenlenmiş bir çevrimiçi aracı kurumdur. Uzun ve güvenilir bir geçmişe sahip ve finansal durumunu düzenli olarak açıklamasını seviyorum.
Taylor Bailey, 45
Tüccar
Boston
eToro, Forex ticareti için mükemmel bir ortam sunan kişisel favori çevrimiçi aracılığımdır. Sadece eğitimli kararlar almama yardımcı olmakla kalmayıp aynı zamanda daha fazla kar elde etme şansımı artıran düşük bir Forex ücretiyle birlikte üstün kaliteli araçlar ve özellikler sunar. Bu çevrimiçi Forex brokerine güvenebilirim çünkü dünyaca ünlü birçok finans kurumu ve düzenleyici kurum tarafından düzenleniyor.
Dallas Watkins, 26
Yatırımcı
New York
Robinhood, hisse senedi ticareti yapmak için ihtiyacım olan her şeyi sunan açık ara en düşük maliyetli çevrimiçi broker. Paramı çekmek için tek bir kuruş bile ödememe gerek yok ve ayrıca herhangi bir hareketsizlik ücreti de almıyor, bu benim için büyük bir artı çünkü ben ara sıra yatırım yapan biriyim. Bu çevrimiçi ticaret platformundan tamamen memnunum ve dışarıdaki tüm yeni başlayanlara ve ara sıra tüccarlara tavsiye ediyorum.
Gary Rollins, 35
Acemi Tüccar
Şikago
SSS
Tüm aracı kurumlara ücret ödemeniz gerekiyor mu?
Evet, neredeyse tüm yasal ve güvenilir çevrimiçi brokerler, indirimli brokerler ve tam hizmet brokerleri ücret alır. Alınan ücret çoğunlukla kar elde etmenin birincil yoludur ve komisyoncular bunu hesabınızı korumak ve finansal faaliyetlerini büyütmek için de kullanır.
Broker ücretinizi iade etmek mümkün mü?
Aracı kurumunuz sahtekârlık veya yetersizlikle hareket ettiyse, tam komisyoncu ücreti iadesi talep etme hakkınız olabilir. Ayrıca, finanse edilmeyen aracılık ücretinizle ilgili çözülmemiş herhangi bir anlaşmazlığınız varsa, Sigorta Departmanı gibi bölgenizdeki yerel mali kurumla da iletişime geçebilirsiniz.
Tipik Aracılık ücreti nedir?
Aracılık ücreti platformdan platforma değişir. Tam hizmet veren bir aracı kuruma ödemeniz gereken standart komisyon, yönetilen varlıklarınızın yüzde biri ila ikisi arasındadır. İndirimli bir komisyoncunun işlem başına sabit ücreti, yüzde 0,5 bakım ücreti ile birlikte genellikle 5 ila 30 ABD doları arasında değişir.
Çalışan bir aracı kurum hesabı oluşturmak için ne kadar paraya ihtiyacınız var?
Seçtiğiniz aracı kuruma bağlı olarak, minimum para yatırma politikasını karşılamanız gerekecek, ardından 1,000 ila 2,000 ABD doları olabilir. Ancak, yalnızca 10 ABD doları minimum depozito ile bir hesap açmanıza izin veren bazı yasal çevrimiçi brokerler vardır. İkinci senaryoda, düzenli olarak para yatırma politikasını kabul etmeniz gerekebilir.
Acemi yatırımcılar için sözlük
1
Forex Ticareti
Döviz ticaretinin kısaltması olan Forex ticareti, döviz kurlarındaki dalgalanmalardan kar elde etmek amacıyla küresel döviz piyasasında para birimleri alıp satma uygulamasıdır. Yatırımcılar, bir para biriminin başka bir para birimine göre değerinin yükselip yükselmeyeceği konusunda spekülasyon yapar ve buna göre alım satım kararları verir.
2
Verim
Getiri, bir yatırımdan elde edilen kazanç veya geliri ifade eder. Hisse senetleri, tahviller veya diğer finansal araçlar gibi varlıklara sahip olmaktan elde edilen getirileri yansıtır.
3
Sosyal ticaret
Sosyal ticaret, bireysel yatırımcıların daha deneyimli ve başarılı yatırımcıların ticaret stratejilerini gözlemlemesine ve kopyalamasına olanak tanıyan bir çevrimiçi ticaret biçimidir. Sosyal ağ ve finansal ticaret unsurlarını birleştirerek yatırımcıların ticaret platformlarında birbirleriyle bağlantı kurmasını, paylaşmasını ve birbirlerinin işlemlerini takip etmesini sağlar.
4
CFD
CFD, bir yatırımcı / tüccar ile satıcı arasında, tüccarın varlığın cari değeri ile sözleşme sırasındaki değeri arasındaki fiyat farkını satıcıya ödemesi gerektiğini gösteren bir sözleşmedir.
5
Yatırımcı
Yatırımcı, gelecekte değerinin artacağı beklentisiyle bir varlığa para yatıran bireydir. Bu varlık tahvil, bono, yatırım fonu, hisse senedi, altın, gümüş, borsa yatırım fonları (ETF'ler) ve gayrimenkul gibi herhangi bir şey olabilir.
Chinmay Soni, hisse senetleri, Forex, türevler ve diğer varlıklarla çalışma konusunda 5 yıldan fazla deneyime sahip bir finansal analisttir. Kendisi, bir butik araştırma firmasının kurucusu ve aktif bir araştırmacıdır; çeşitli endüstrilere ve alanlara ilişkin istatistiksel verilerle desteklenen içgörüler sunmaktadır. Ayrıca finans ve teknoloji alanında eğitmenlik yapmaktadır.
Traders Union için yazar olarak görev alan Chinmay, farklı konular hakkında derinlemesine analitik içgörülerini paylaşırken, çeşitli yönleri göz önünde bulundurarak katkı sağlar.
