Piyasa Türbülansından Önce Alınabilecek En İyi Düşük Maliyetli ETF'ler

Düşük maliyetli ETF'ler nedir?

İnsanlar "ucuz ETF'ler" veya "düşük maliyetli ETF'ler" hakkında konuştuklarında, bu yatırım fonlarını yönetmenin ne kadar maliyetli olduğuna atıfta bulunurlar. Maliyet genellikle gider oranı adı verilen bir yüzde olarak ifade edilir ve bu oran, fonun sahip olduğu toplam para miktarına kıyasla yıllık işletme maliyetini temsil eder.

Dolayısıyla, "ucuz" veya "düşük maliyetli" bir ETF, bu oranın düşük olduğu bir ETF'dir. Daha düşük bir gider oranı yatırımcılar için iyidir çünkü bu, paralarının daha azının fonun işletme giderlerini karşılamak için kullanıldığı ve sonuçta yatırım getirilerinin daha fazlasını ellerinde tutabilecekleri anlamına gelir.

Yatırımcılar genellikle düşük maliyetli ETF'leri tercih eder çünkü zaman içinde düşük giderler ceplerine daha fazla para girmesini sağlayabilir. Fonun nasıl yatırım yaptığı, karşılaştırma ölçütünü ne kadar iyi takip ettiği ve hisselerini alıp satmanın ne kadar kolay olduğu gibi diğer hususları da göz önünde bulundurmak önemlidir.

Dikkate alınması gereken en iyi düşük maliyetli ETF'ler

Vanguard Temettü Değerleme ETF'si (VIG)

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) yüksek kaliteli temettü büyüme hisselerine, özellikle de sağlam bir finansal duruşa ve en az 10 yıl üst üste temettü artırma geçmişine sahip olanlara odaklanır. Bu yatırım stratejisi, özellikle ekonomik belirsizlik dönemlerinde istikrar ve esneklik sağlamak üzere tasarlanmıştır.

2023'ün üçüncü çeyreğine ait son mali rapor, VIG'deki yatırımcılar için umut verici getiriler ortaya koymaktadır. Çeyrek boyunca %3,90 net varlık değeri (NAV) getirisi ve %3,94 piyasa fiyatı getirisi ile VIG istikrarlı bir büyüme göstermektedir. Yılbaşından bugüne %17,36'lık toplam getiri, ETF'nin güçlü performansını vurgulamaktadır.

Düşük maliyetli bir ETF olarak yatırımcılar, %0,08'lik rekabetçi gider oranından yararlanarak getirilerinin daha büyük bir kısmını ellerinde tutabilmektedir. Bu, masrafları en aza indirmenin uzun vadeli kazançlara önemli ölçüde katkıda bulunduğu düşük maliyetli yatırım hedefleriyle uyumludur. Mevcut en son bilgilere göre bu ETF'nin ilk 10 varlığı aşağıda listelenmiştir

SoFi Select 500 ETF (SFY)

SoFi Select 500 ETF (SFY), %0,00'lık gider oranı ve yönetim ücreti olmamasıyla cazip bir yatırım olarak öne çıkıyor. SFY, yatırımcıların 500 büyük ABD hisse senedinden oluşan çeşitlendirilmiş bir portföye pratikte ücretsiz olarak erişebilmelerini sağlıyor. Bu maliyet avantajı, özellikle büyük sermayeli büyüme ETF'leri için ortalama %0,5 olan gider oranıyla karşılaştırıldığında oldukça önemlidir.

SFY yalnızca uygun fiyatıyla değil, aynı zamanda endeks takibine yönelik benzersiz yaklaşımıyla da öne çıkmaktadır. Geleneksel piyasa değeri ağırlıklı ETF'lerin aksine SFY, Solactive SoFi US 500 Büyüme Endeksi'ni takip ederek üç temel ölçütü (satış büyümesi, hisse başına kazanç büyümesi ve ileriye dönük EPS büyüme tahminleri) bir araya getirir.

Fonun %0,19'luk düşük brüt gider oranı, maliyet etkinliğine daha fazla katkıda bulunarak yatırımcıların parasının daha fazlasının aktif olarak piyasaya yatırılmasını sağlar. SFY'nin çeşitlendirilmiş portföyü çeşitli sektörleri kapsamakta olup, bilgi teknolojileri, tüketici ürünleri ve finans sektörlerine önemli bir pay ayırarak ekonominin farklı kesimlerinde dengeli bir riske maruz kalma ve büyüme potansiyeli sunmaktadır.

SFY'nin çeşitli zaman dilimlerinde sürekli olarak karşılaştırma endeksinden daha iyi performans gösteren güçlü performans geçmişi, başka bir cazibe katmanı ekler. Morningstar'ın 30 Eylül 2023 itibarıyla Gümüş Madalya Notu, SFY'nin uygun maliyetli ve iyi performans gösteren bir ETF olarak konumunu yeniden teyit etmekte ve masrafları en aza indirirken getirileri en üst düzeye çıkarmak isteyen yatırımcılar için cazip bir seçim haline getirmektedir. Bu ETF'nin mevcut en son verilerine göre ilk 10 varlığı aşağıda listelenmiştir.

Gabelli Otomasyon ETF'si (GAST)

Gabelli Automation ETF (GAST), özellikle dinamik otomasyon teknolojisi alanına son derece düşük bir maliyetle maruz kalmak isteyenler için ilgi çekici bir yatırım seçeneği olarak ortaya çıkıyor. 0,0'lık net gider oranı ve Gümüş Morningstar Madalya Derecesi ile GAST, yatırımcılara otomasyon teknolojisinde yer alan şirketlere odaklanan aktif olarak yönetilen tematik bir ETF sunmaktadır.

GAST'ın gider avantajı, %0,9'luk brüt gider oranıyla dikkat çekicidir ve benzerleri arasında en düşük ücret beşlisi içinde uygun maliyetli bir seçim olarak konumlandırılmıştır. Bu, yatırımcıların önemli yönetim ücretlerine maruz kalmadan otomasyon teknolojisinin potansiyel büyümesine katılabilecekleri anlamına gelir.

En son bilgilere göre GAST, bilgi teknolojisi, tüketici döngüsü ve finansal hizmetlerde önemli tahsislerle çeşitli sektörler arasında çeşitlendirilmiş bir portföy sürdürmektedir. Bu çeşitlendirme, yatırımcıların riski farklı sektörlere yayarken otomasyon teknolojisinin büyüme potansiyelinden faydalanmalarını sağlar. Bu ETF'nin mevcut en son verilerine göre ilk 10 varlık aşağıda listelenmiştir.

SPDR Portföy Gelişmiş Dünya ex-ABD ETF'si (SPDW)

SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF (SPDW), portföylerini uluslararası hisse senetleriyle çeşitlendirmek için düşük maliyetli bir seçenek arayanlar için cazip bir yatırım olarak öne çıkıyor. Sadece %0,03'lük brüt gider oranıyla, gelişmiş piyasa ETF'lerinin ortalamasından önemli ölçüde daha düşük olan SPDW, düşük maliyetli ETF ilkelerini örneklemektedir. Bu, yatırımcıların fon yönetim ücretlerinin getirileri üzerindeki etkisini en aza indirirken küresel gelişmiş piyasaya maruziyetlerini en üst düzeye çıkarabilecekleri anlamına gelir.

SPDW, maliyet verimliliğinin ötesinde, finans (%19,20), sanayi (%14,60) ve ihtiyari tüketici (%13,70) sektörlerinde önemli dağılımlara sahip iyi çeşitlendirilmiş bir portföy sunmaktadır. Bu çeşitlendirme, riske maruz kalmayı en aza indirir ve yatırımcıları küresel ekonominin çeşitli sektörlerindeki büyüme potansiyelinden yararlanacak şekilde konumlandırır.

ETF'nin geçmiş performansı etkileyicidir; mevcut son verilere göre geçtiğimiz yıl yıllık %11,17 ve yılbaşından bugüne %8,92 getiri sağlayarak kıyaslama endeksinden sürekli olarak daha iyi performans göstermiştir.

SPDW'nin Amerika Birleşik Devletleri dışındaki gelişmiş uluslararası hisse senetlerine stratejik olarak odaklanması, ülkeye özgü zorluklara karşı bir risk azaltma stratejisi olarak hizmet eder. Bu ETF'nin mevcut en son verilere göre ilk 9 varlığı aşağıda listelenmiştir.

Fidelity MSCI İletişim Hizmetleri Endeksi ETF (FCOM)

Fidelity'nin düşük maliyetli ETF seçenekleri sunma konusundaki kararlılığı, özellikle piyasadaki en ekonomik ETF'ler olarak kabul edilen sektör ETF'lerinde açıkça görülmektedir. Bunlar arasında Fidelity MSCI İletişim Hizmetleri Endeksi ETF'si (FCOM) çeşitli nedenlerle cazip bir yatırım olarak öne çıkmaktadır.

Morningstar Madalya Derecesi Gümüş olan FCOM, en ucuz ücret beşlisi içinde konumlanarak benzerlerine göre kayda değer bir maliyet avantajı sağlamaktadır. Bu maliyet verimliliği, yatırımcıların iletişim hizmetleri sektörüne maruziyetlerini en üst düzeye çıkarmalarına olanak tanıyan önemli bir faktördür

Fidelity MSCI İletişim Hizmetleri Endeksi ETF'si (FCOM) %0,08'lik net gider oranıyla, iletişim hizmetleri ETF'lerinin tipik olarak %0,5 civarında seyreden ortalama gider oranından oldukça düşüktür.

FCOM'un çeşitlendirilmiş portföyü, iletişim hizmetlerine %98,70'lik önemli bir dağılımla, yatırımcılara risk azaltma konusunda stratejik bir yaklaşım sunmaktadır.

ETF'nin etkileyici performans geçmişi, cazibesini daha da güçlendiriyor. Geçtiğimiz yıl yıllık %23,04 ve yılbaşından bugüne %20,55 getiri sağlayan FCOM, çeşitli zaman dilimlerinde sürekli olarak karşılaştırma endeksinden daha iyi performans göstermektedir.

FCOM'un varlıkları arasında Meta Platforms, Alphabet, Netflix ve Walt Disney gibi büyük oyuncular yer almaktadır ve bu da ETF'nin dijital ekonomiyi yönlendiren kilit şirketlere maruz kaldığını yansıtmaktadır. Bu ETF'nin mevcut en son verilerine göre ilk 10 holding aşağıda listelenmiştir.

AltShares Olay Odaklı ETF (EVNT)

AltShares Event-Driven ETF (EVNT), yatırımcılara portföylerini çeşitlendirmek için benzersiz ve alternatif bir yatırım stratejisi sunuyor. Fiyatı 10 doların altında olan EVNT, kamuya açıklanan veya beklenen kurumsal olaylardan etkilenen hisse senetlerine ve tahvillere odaklanan aktif yönetim yaklaşımıyla öne çıkan düşük maliyetli bir ETF'dir.

EVNT'nin yatırım stratejisi, belirli olaylara beklenen piyasa tepkilerine dayalı olarak menkul kıymetleri satın alarak veya açığa satarak hem yükseliş hem de düşüş pozisyonları almasına olanak tanır. Bu esneklik, piyasanın yönünden bağımsız olarak potansiyel getiri sağlayarak avantajlı olabilir. Portföyün %6,37'sini oluşturan Activision Blizzard, fonun dinamik yaklaşımını vurguluyor ve kısa vadeli getiriler Microsoft'un bekleyen devralmasıyla ilgili düzenleyici kararlara bağlı.

EVNT %1,29 ile nispeten daha yüksek bir gider oranına sahip olsa da, potansiyel faydaları arasında S&P 500 ile düşük korelasyon bulunmaktadır. Bu özellik EVNT'yi çok yönlü bir portföye cazip bir ekleme yapabilir, çeşitlendirme sunabilir ve potansiyel olarak genel portföy oynaklığını azaltabilir. Bu ETF'nin mevcut en son verilerine göre ilk 10 varlığı aşağıda listelenmiştir.

ETFMG Prime Junior Gümüş Madencileri ETF'si (SILJ)

ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ), özellikle gümüş madenciliği arama ve üretim sektörüne girmek isteyenler için farklı bir yatırım fırsatı olarak öne çıkıyor. Fiyatı 10 doların altında 8,96 dolar olan SILJ, gümüş madenciliği sektöründeki küçük sermayeli şirketlere doğrudan erişim sunan düşük maliyetli bir ETF olup, türünün ilk ve tek ETF'sidir.

SILJ'e yatırım yapmak, varlık sınıfının çoğu geniş hisse senedi piyasasıyla korelasyonsuz olması nedeniyle benzersiz bir çeşitlendirme yöntemi sağlar. SILJ'in Morningstar Gümüş Madalya Derecesi, portföyün benzerleri arasında en ucuz ücret beşlisi içinde önemli bir maliyet avantajı sağlamasıyla cazibesinin altını çizmektedir.

Zorlu piyasa koşullarına rağmen, SILJ'in tarihsel performansı sektörün oynaklığını yansıtmaktadır. Küçük sermayeli gümüş madenciliği sektörüne uygun fiyatlı bir giriş noktası arayanlar için ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) mevcut fiyatıyla bu benzersiz ve korelasyonsuz varlık sınıfını keşfetmek için ilgi çekici bir fırsat sunuyor.

En son verilere göre SILJ'nin en büyük varlıkları arasında Pan American Silver Corp (Ticker: PAAS CN), First Majestic Silver Corp (Ticker: AG) ve MAG Silver Corp (Ticker: MAG CN) gibi gümüş madenciliğinin önemli oyuncuları yer alıyor. Bu ETF'nin mevcut en son verilerine göre ilk 10 hisse senedi aşağıda listelenmiştir.

iShares Core S&P Total US Stock Market ETF (ITOT)

ITOT, yatırımcılara tek bir fon aracılığıyla tüm ABD hisse senedi piyasasına uygun maliyetli ve kolay erişim sunar. Bu kapsamlı erişim, küçük şirketlerden büyük şirketlere kadar uzanır ve bu da onu çeşitli yatırım stratejileri için uygun çok yönlü bir seçenek haline getirir. ETF'nin hem köklü hem de daha küçük şirketleri içermesi, yatırımcıların ABD hisse senedi piyasasının tüm yelpazesini yakalamasına olanak tanır.

Altın Morningstar Analist Notu, ETF'nin kalitesini ve yatırım ortamındaki çekiciliğini daha da vurgulamaktadır.

ITOT'un en önemli avantajlarından biri de %0,03'lük etkileyici derecede düşük brüt gider oranıdır. Bu rakam, ABD hisse senedi piyasası ETF'leri için tipik olarak %0,5 civarında seyreden ortalama gider oranından önemli ölçüde daha iyi performans göstermektedir. Fon, 1 Kasım itibariyle %9,41 gibi yüksek bir getiriye sahiptir.

Mevcut son verilere göre, ITOT'un net varlık değeri (NAV) 98,92 $ olup fonun piyasa değerini yansıtmaktadır. Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA ve Alphabet gibi büyük şirketlerde üst sıralarda yer alan fonun varlıkları iyi çeşitlendirilmiştir. Bu ETF'nin mevcut en son verilerine göre ilk 10 holding aşağıda listelenmiştir.

BNY Mellon Core Bond ETF (BKAG)

BNY Mellon Core Bond ETF, Bloomberg US Aggregate Total Return Index'i takip ederek yatırımcılara genel ABD tahvil piyasasına geniş bir bakış açısı sunan cazip bir yatırım aracı olarak öne çıkmaktadır.

Bu ETF, şirket borçları, ipoteğe dayalı menkul kıymetler, Hazine tahvilleri ve vadesine en az bir yıl kalan diğer borçlanma araçları dahil olmak üzere çok çeşitli sabit gelirli menkul kıymetleri kapsar. Bu tür bir kapsayıcılık, ABD tahvil piyasasının kapsamlı bir şekilde ele alınmasını sağlayarak yatırımcıların tahvillerin sunduğu istikrar ve gelir potansiyelinden yararlanmasına olanak tanır.

Özellikle, BNY Mellon Core Bond ETF, ücret içermeyen düşük maliyetli bir fon olmasıyla öne çıkmaktadır. Fonun Nisan 2020'deki başlangıcı, 569.138.681 $'lık önemli net varlıkları ve %4,06'lık cari getirisi ile birlikte, istikrarını ve gelir yaratma potansiyelini yansıtmaktadır. Mevcut son verilere göre 3.442 varlıktan oluşan güçlü bir portföye sahip olan BNY Mellon Core Bond ETF, yatırımcılara tahvil piyasasına maruz kalma konusunda iyi çeşitlendirilmiş bir yaklaşım sunmaktadır.

Düşük maliyetli ETF'ler satın almak için iyi bir zaman mı?

Düşük maliyetli ETF'lere yatırım yapmak, uzun vadeli servet oluşturmaya yönelik uygun maliyetli ve çeşitlendirilmiş bir yaklaşım arayan yatırımcılar için akıllı bir strateji olabilir. Bu fonların cazibesi, yönetim ücretlerini en aza indirme kabiliyetlerinde yatmaktadır, bu da onları özellikle el değmeden bir yaklaşımı tercih eden pasif yatırımcılar için çekici kılmaktadır.

Uzmanlar, sürdürülebilir finansal kazançlar elde etmek için maliyet etkinliğinin önemini tartışıyor. Düşük gider oranları, yatırımcıların getirilerinin daha büyük bir kısmını ellerinde tutabilmelerinde önemli bir rol oynamaktadır. Hakim felsefe, uzun vadede ücretlerin azaltılmasına öncelik vermenin, kısa vadeli üstün performans peşinde koşmaktan daha önemli olduğunu öne sürmektedir.

Düşük maliyetli ETF'lere yatırım yapmanın zamanlamasını değerlendirirken piyasa koşullarını değerlendirmek çok önemlidir. Bir piyasa gerilemesinde, ETF'ler de dahil olmak üzere fiyatlar daha düşük olabilir ve potansiyel olarak uygun bir satın alma fırsatı sunabilir. Ancak, temel varlıklarını ve geçmiş performanslarını anlamak için belirli ETF'ler hakkında kapsamlı bir araştırma yapmak zorunludur.

Ayrıca çeşitlendirme ETF'lerin önemli bir avantajıdır ve çeşitli sektörlere maruz kalma sağlayan düşük maliyetli seçenekler bir portföydeki riski etkili bir şekilde yayabilir.

Sonuç olarak, uygun piyasa koşulları ve uyumlu yatırım hedefleri göz önünde bulundurulduğunda düşük maliyetli ETF'lere yatırım yapmak stratejik açıdan mantıklı olabilir. Kapsamlı araştırma ve çeşitli faktörlerin göz önünde bulundurulması, belirli finansal hedeflerle eşleşen iyi bilgilendirilmiş kararlar almak için hayati önem taşır.

Ucuz ETF'leri seçmek için kriterler

Uzmanlara göre, ucuz ETF'ler (Borsa Yatırım Fonları) seçmek istiyorsanız, göz önünde bulundurmanız gereken birkaç temel kriter var. Bu faktörler, fonun maliyet etkinliğini ve yatırımınıza fayda sağlama potansiyelini değerlendirmenize yardımcı olur.

Düşük maliyetli ETF'lere yatırım yapmanın artıları ve eksileri

Ucuz ETF'lere yatırım yapmadan önce, bu tür yatırımlarla ilgili artı ve eksilerin farkında olmak önemlidir. Uzmanlar, aşağıdaki tabloda düşük maliyetli ETF'lere yatırım yapmanın artılarını ve eksilerini tartışmıştır.