Bir Brokerin Düzenlenmiş ve Yasal Olup Olmadığı 5 Adımda Nasıl Kontrol Edilir

Editoryal Not: Editoryal Dürüstlüğe sıkı sıkıya bağlı kalmamıza rağmen, bu yazı ortaklarımızın ürünlerine referanslar içerebilir. İşte Nasıl Para Kazandığımıza dair bir açıklama. Bu web sayfasındaki hiçbir veri ve bilgi, Feragatnamemize göre yatırım tavsiyesi teşkil etmez.
forex brokerinin 5 adımda yasal olup olmadığı nasıl kontrol edilir:
Brokerinizin düzenleyici bilgilerini kontrol edin;
Düzenleyicinin web sitesi veritabanını ve kalitesini kontrol edin;
Komisyoncunun yüksek anında kar garanti edip etmediğini kontrol edin;
Komisyoncunun isteklere yanıt verip vermediğini öğrenin;
Müşterilerin yorumlarını okuyun.
Saygın ve meşru bir forex brokeri seçmek, küresel döviz piyasasına güvenli ve yasal olarak katılmak isteyen tüccarlar için çok önemlidir. Ancak, döviz ticaretinin çevrimiçi hale gelmesiyle birlikte, dikkatsiz yatırımcılardan yararlanmak isteyen daha fazla dolandırıcılık operasyonu da ortaya çıktı.
Bu makale, herhangi bir yatırımcının potansiyel bir forex brokerini doğru bir şekilde incelemek ve gayri meşru planların tuzaklarından kaçınmak için izleyebileceği beş adımlı bir süreç sunmaktadır. Temel odak alanları arasında bir komisyoncunun düzenleyici kayıt durumunun doğrulanması, web sitelerinin ve açıklamalarının kalitesinin incelenmesi, gerçekçi olmayan getiri vaatlerinin belirlenmesi, müşteri hizmetleri duyarlılığının değerlendirilmesi ve bağımsız müşteri geri bildirimlerinin gözden geçirilmesi yer almaktadır. Gözetim, şeffaflık ve tüccar muamelesine ilişkin bu temel kontrolleri takip etmek, ticareti güvenilir bir şekilde kolaylaştırmak için orada bulunan brokerler ile yalnızca para çalmak için orada bulunanlar arasında güvenle ayrım yapılmasını sağlar.
Forex Yasal mı?
Evet, forex meşru bir iş ve yatırım modelidir. Bununla birlikte, her ticari faaliyette olduğu gibi, dolandırıcıların adil payına sahiptir.
Forex Brokers Nasıl Çalışır?
Forex komisyoncular, alım satımları kolaylaştırarak, para yatırarak ve karları çekerek insanların güvenli bir şekilde para birimlerinde işlem yapmalarına olanak tanıyan platformlardır.
Forex Aracılığına İzin Verilmeyen Yerler?
Forex Aşağıdaki ülkelerde komisyonculuk yasa dışıdır:
Belçika
Hindistan
Kuzey Kore
Malaysia
Fransa
Bosna Hersek
İsrail
Pakistan gibi katı Sharia yasalarına sahip ülkeler
Bir Forex Brokerinin Yasal Olup Olmadığı 5 Adımda Nasıl Kontrol Edilir?
Forex aracılık birkaç on yıldır var ve dolandırıcılara planlarını geliştirmeleri için yeterli zaman veriyor. Yaygın olarak kullanılan üç ana forex broker şeması türü vardır:
Gece Uçan Komisyoncular
Bu yöntemde, bir kişi veya bir grup insan, insanları kendileriyle yatırım yapmaya çağıran düşük kaliteli bir site oluşturur. Birkaç bin dolar değerinde para topladıktan sonra sırra kadem basıyorlar. Ayrıca, ortadan kaybolmadan önce sahte iflas talebinde bulundukları da bildirilmiştir.
Forex Kova Dükkanları
Forex Kova dükkanları daha rafine bir dolandırıcılık türüdür, yani şüphelenmeyen yatırımcıların kaybedecek daha çok şeyi varken dolandırıcıların kazanacak daha çok şeyi vardır. Ayrıca fark edilmesi de daha zordur. Bunun ana nedeni, dolandırıcıların yerleşik bir komisyoncunun görünümünü ve işlevselliğini neredeyse mükemmel bir şekilde taklit eden tam teşekküllü bir platform oluşturmasıdır. Tüccar, dünya bankalararası piyasasında değil, yalnızca sahte kova dükkanı sitesine kayıtlı diğer sahte tüccarlarla oynar. Örnek olarak, aşağıdaki gibi hileli bir kuruluş Trade UnionSaldırganların tanınmış bir markanın unsurlarını (logo, renk şeması, mesajlaşma stili) kopyalayarak insanları gizli bilgi veya para vermeleri için kandırması.
Piramit Şemaları
Piramit şemaları dünyadaki en yaygın dolandırıcılıklar arasındadır. Forex piyasasında, yalnızca şüphelenmeyen insanlardan mevduat toplamak için kendilerini broker olarak konumlandıran şirketler bulursunuz. Bu tür bir dolandırıcılıkta, şirketin bankalar arası piyasa faaliyetlerini taklit etmesine bile gerek yoktur. Bunun yerine, diğer türden işleri yürütme konusundaki yerleşik itibarına güvenir.
Bu yaygın dolandırıcılık tekniklerini belirlemenize yardımcı olacak bir forex broker dolandırıcılığının 5 göstergesine bakalım:
1. Brokerinizin Düzenleyici Bilgilerini Kontrol Edin
Dikkat edilmesi gereken ilk, en güvenilir ve önemli şey düzenlemedir. Düzenlenmiş bir komisyoncu, uluslararası veya bölgesel bir düzenleyici kurum tarafından tescil edilir ve düzenlenir. Dünya çapında tüm forex ticareti için tek bir düzenleyici kurum yoktur. Bunun yerine, hükümetler ve bölgesel gruplar, tüccarların çıkarlarını korumak için bu organları oluşturmak üzere bir araya gelir.
ABD'de güvenmeniz gereken düzenleyici kurumlar şunlardır:
Ulusal Vadeli İşlemler Derneği (NFA)
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
Emtia ve Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC)
Menkul Kıymet Yatırımcılarını Koruma Kurumu (SIPC)
Chicago Ticaret Kurulu (CBT)
Sadece bunu kontrol etmeniz size çok zaman ve para kazandıracaktır! Düzenleme aynı zamanda sahte olması en zor olanıdır, ancak kararlı bir dolandırıcıyı asla hafife almamalısınız.
Bir komisyoncunun düzenlemesini teyit etmek için, özellikle FINRA olmak üzere sitelerini ziyaret ederek komisyoncunun bu kuruluşlardan herhangi birine kayıtlı olup olmadığını kontrol edin. Ziyaret etmek FINRABrokerCheck veya (800) 289-9999 numaralı telefondan arayarak bir komisyoncunun kendilerine kayıtlı olup olmadığını teyit edebilirsiniz.
Kayıtlı herhangi bir broker ayrıca BSE, NSE veya SEBI kayıt ID adreslerini web sitelerinde göstermelidir. Böyle bir ID görüntülenmiyorsa, şüphelidirler. Ancak, bu numaralar da sahte olabilir. Sitelerden birini ziyaret ederek ve doğrulayarak IDs kaydını onaylayın. Sonuç olarak, uğraştığınız herhangi bir komisyoncunun bölgesel bir düzenleyici kurumla bir tür meşru bağlantısı olması gerekir. Ayrıca CRD ve UID dahil olmak üzere Broker Kimlik Numaraları ve bunların finansal düzenlemelerdeki önemi hakkında bilgi edinin.
2. Düzenleyicinin Web Sitesi Veritabanını ve Kalitesini Kontrol Edin
Şüpheli davranışın bir başka göstergesi de gölgeli bir web sitesidir. Hiçbir forex brokeri, gerekli tüm ilgili bilgileri içeren yüksek kaliteli bir siteyi karşılayamaz. Tam olarak neyi aramanız gerektiğini görelim.
Önceki noktada tartışıldığı gibi, sitenin kayıtlı olduğunu onaylamanız gerekir. Bazı hileli siteler mevcut, yasal komisyoncuları taklit edebilir.
İkinci olarak, size gerekli tüm bilgileri sunuyorlar mı? Güvenilir bir site şu konularda bilgi sahibi olmalıdır:
Hangi düzenleyici kuruma bağlı? Kayıt ID görüntülenmelidir.
Risklerin açıklanması. Herhangi bir yanlış vaat veya yanlış pazarlama olmamalıdır. Tüm riskler sitede açıkça belirtilmelidir.
Yasal bilgiler. Site, komisyoncunun bu gerekliliklere nasıl uyduğuna ek olarak, yatırımcıların izlemesi gereken tüm vergi politikalarını, ticaret kurallarını ve diğer uyum önlemlerini açıklamalıdır.
Arka plan bilgileri. Daha önce kimlerle çalışmışlar? Birçok yerleşik broker büyük, tanınmış şirketlerle çalışır. Ayrıca en az 5 yıl öncesine dayanan bir geçmişe sahiptirler. Herhangi bir resmi kar ve zarar tablosunu araştırın.
İletişim bilgileri. Meşru bir brokerin adres ve iletişim bilgileri web sitesinde yer alır. Bu ayrıntıların eksik olması normal değildir.
Sitede ayrıca iyi yazılmış ve uygun uzunlukta yüksek kaliteli makaleler bulunmalıdır. Ayrıca sadece bir açılış sayfası değil, ek içerik makaleleri de olmalıdır.
3. Broker Yüksek Anında Getiri Garantisi Veriyor
Artık meşru bir sitede nelerin olması gerektiğini bildiğimize göre, neler olmamalı?
Bir dolandırıcılığın ilk işareti, bir komisyoncunun size anında yüksek getiri garantisi vermesidir. Forex, profesyoneller için bile hızlı zengin olma türü bir iş değildir. Gezegendeki hiçbir komisyoncu size bu tür getirileri garanti edemez.
Bu tekniği çaylak tüccarları veya paraya ihtiyacı olan ve para bulmakta zorlanan insanları elde etmek için kullanırlar. Dışarıdaki en sinsi dolandırıcılıklardan biridir çünkü gerçek ihtiyaçlardan yararlanır.
Başka bir şey de istenmeyen pazarlamadır. Bu mutlaka sitenin kendisinde olmayabilir, ancak ziyaret ettiğiniz diğer forex sitelerinden gelen çerez bilgilerinin bir sonucu olarak. Aniden bu şekilde ortaya çıkan ve acımasızca platformlarına katılmanızı isteyen herhangi bir komisyoncu şüphelidir. Kendileri hakkındaki bilgileri sınırlarken sizden kişisel bilgilerinizi istemeleri daha da kötüdür. Meşru komisyoncular, kişisel bilgileri yalnızca onlarla bir hesap açarken talep eder.
4. Komisyoncu Sorgulara Yanıt Vermiyor
Sorgulara verilen zayıf yanıtı asla yavaş müşteri hizmetleri olarak mazur görmeyin; bu genellikle dolandırıcı bir komisyoncunun işaretidir.
Herhangi bir gerçek broker her zaman duyarlı bir müşteri hizmetleri ekibine sahiptir. Birçoğu genellikle fazladan yol kat eder ve sorgulara olabildiğince hızlı yanıt vermek için AI botlarını kullanır. Ayrıca etkili bir yardım hattına sahiptirler.
Dolandırıcılar müşteri hizmetlerine yatırım yapmak istemezler çünkü birçoğu birkaç gün içinde ortadan kaybolur veya yasadışı faaliyetlerini olabildiğince gizli tutmaya çalışırlar. İnsanların soru sormasına ihtiyaç duymazlar.
5. Müşterilerin Yorumlarını Okuyun
Her işte olduğu gibi, kaliteyi ölçmenin en iyi yollarından biri müşteri yorumlarına bakmaktır.
Ancak, komisyoncuların sitelerinde bulduğunuz incelemelere güvenmeyin. Bunun yerine, saygın forex forumlarından ve web sitelerinden incelemelere bakın. Kayıtlı şirketler hakkında yasal incelemeler ve hatta bilinen dolandırıcıların kara listelerini bulacaksınız.
Tamamen Yasal Forex Broker Örneği
Peki bir brokeri tüm bu kriterlere göre değerlendirdiğimizde nasıl görünür? Meşruiyet derecelendirmelerinde lider ve tüm dünyada güvenilir bir broker olan eToro'a bakalım:
1. Doğrulanmış Düzenleyici Bilgiler

2. Uygun Web Sitesi Veritabanı ve Kalitesi

3. Gerçekçi Beklentiler
Bu görselde, sitenin en üst kısmında yer alan sorumluluk reddini görebilirsiniz.

4. Sorulara Hızlı Yanıt
eToro işlevsel ve erişimi kolay bir müşteri hizmetleri sayfasına sahiptir.

5. Olumlu Müşteri Yorumları
eToro önde gelen forex yatırımcıları forumu Traders Union'dan olumlu bir incelemeye sahiptir.

Dolandırıcılık Örneği Forex Broker
Sonsuz sayıda forex broker dolandırıcısı vardır, ancak bir kez tanımlandıktan sonra genellikle siteleri değiştirirler. Dolandırıcı broker derecelendirmemize göz atın. Şüpheli brokerleri tespit etmek için de burada verilen bilgileri kullanın.
Sonuç
İnsanların çoğunluğu yatırımlarını kaybetme lüksüne sahip değildir. Birkaç gün içinde geri dönecek ya da hiç etkilenmeyecek kadar paranız olsa bile, hiç kimse parasının dolandırılmasını hak etmez. Bununla birlikte, dolandırıcıları forex ticaret sahnesinden çıkarmak imkansıza yakındır. Biri kapatıldığında, diğer yüzlercesi açılacaktır.
Bu nedenle, en iyi çözüm, bir dolandırıcılığın neye benzediğini bilmek ve kendinizi bu acı verici kayıplardan korumaktır. Yerleşik forex brokerlerine bağlı kalın. Hızlı, büyük karlar elde etmenin cazibesine kapılmayın: forex ticaretinde asla böyle bir garanti yoktur.
Son olarak, tuzuna değecek herhangi bir komisyoncu her zaman iyi, bilgilendirici bir siteye ve duyarlı müşteri hizmetlerine yatırım yapacaktır. Ticaret harika bir iştir, ancak kalkış için sabır, beceri ve genellikle çok para gerekir. Sıkı çalışmanızın sizden çalınmasına izin vermeyin.
Sıkça Sorulan Sorular
Düzenlemeye tabi bir broker hangi belgeleri sağlayabilmelidir?
Kayıt sertifikalarını ve en son denetim raporlarını talep üzerine kolayca sunabilmelidirler. Raporları uygun lisanslama ve uygunluğu göstermelidir.
Bir brokerin şikayet geçmişini nasıl araştırabilirim?
Bir komisyoncunun düzenleyici sicilini kontrol etmek, değerlendirme için resmi şikayetleri, ihlalleri veya disiplin geçmişini gösterecektir. Ancak, üçüncü taraf tüketici şikayet sitelerinde de arama yapmak isteyebilirsiniz.
Hangi çevrimiçi kaynaklar brokerleri değerlendirmeme yardımcı olabilir?
Yararlı siteler arasında SEC'in Investor.gov uyarılar sayfası, FINRA'nın BrokerCheck'i ve NFA'nın BASIC aracı bulunmaktadır. TU gibi inceleme siteleri ve Google derecelendirmeleri ek bilgiler sağlar.
Offshore brokerlerden kaçınmalı mıyım?
Offshore olmanın kendisi dolandırıcılık anlamına gelmese de, birçok gayrimeşru broker, daha sıkı düzenleyici gözetimden kaçınarak kasıtlı olarak yurtdışında faaliyet göstermektedir. Kaybedilen parayı geri almak çok zor olabileceğinden iyice araştırın.
İlgili Makaleler
Makaleyi hazırlayan ekip
Andrey Mastykin, 2020'den beri Traders Union'da çalışan deneyimli bir yazar, editör ve içerik stratejistidir. Bir editör olarak, Traders Union platformunda yayınlanan tüm bilgilerin doğruluğunu kontrol etme ve sağlama konusunda titizdir. Andrey, okuyucuları finansal piyasalarda alım satım yapmanın potansiyel ödülleri ve riskleri hakkında eğitmeye odaklanmaktadır.
Pasif yatırımın çoğu birey için daha uygun bir strateji olduğuna inanmaktadır. Andrey'in konservatif yaklaşımı ve risk yönetimine odaklanması birçok okuyucuda yankı uyandırmakta ve onu güvenilir bir finansal bilgi kaynağı haline getirmektedir.
Ayrıca, Andrey Ukrayna Ulusal Gazeteciler Birliği üyesidir (üyelik kartı No. 4574, uluslararası sertifika UKR4492).
Ticarette scalping, yatırımcıların saniyeler veya dakikalar içinde çok sayıda kısa vadeli işlem gerçekleştirerek, küçük fiyat dalgalanmalarından yararlanarak hızlı, küçük karlar elde etmeyi amaçladıkları bir stratejidir.
Yatırımcı, gelecekte değerinin artacağı beklentisiyle bir varlığa para yatıran bireydir. Bu varlık tahvil, bono, yatırım fonu, hisse senedi, altın, gümüş, borsa yatırım fonları (ETF'ler) ve gayrimenkul gibi herhangi bir şey olabilir.
Döviz ticaretinin kısaltması olan Forex ticareti, döviz kurlarındaki dalgalanmalardan kar elde etmek amacıyla küresel döviz piyasasında para birimleri alıp satma uygulamasıdır. Yatırımcılar, bir para biriminin başka bir para birimine göre değerinin yükselip yükselmeyeceği konusunda spekülasyon yapar ve buna göre alım satım kararları verir.
CFTC, halkı emtia ve finansal vadeli işlem ve opsiyonların satışıyla ilgili dolandırıcılık, manipülasyon ve suistimal edici uygulamalardan korur ve açık, rekabetçi ve mali açıdan sağlam vadeli işlem ve opsiyon piyasalarını teşvik eder.
SIPC, iflasa zorlanan aracı kurumların müşterilerini korumak için Kongre kararıyla kurulmuş, kâr amacı gütmeyen bir kuruluştur.