Sosyal Sorumluluk Sahibi Yatırım (SRI): Tanımı, Nasıl Çalışır

Editoryal Not: Editoryal Dürüstlüğe sıkı sıkıya bağlı kalmamıza rağmen, bu yazı ortaklarımızın ürünlerine referanslar içerebilir. İşte Nasıl Para Kazandığımıza dair bir açıklama. Bu web sayfasındaki hiçbir veri ve bilgi, Feragatnamemize göre yatırım tavsiyesi teşkil etmez.

Plus500 - 2026 için en iyi Forex brokeri (ABD)

Brokere git

Perakende CFD hesaplarının 80'si% para kaybediyor.

Ülkenizdeki en iyi brokeri seçtik. Farklı bir bölgedeki en iyi brokeri öğrenmek için aşağıdaki listeden bir ülke seçin:

Sosyal Sorumluluk Sahibi Yatırım (SRI), yatırım menkul kıymetlerini etik, sosyal ve çevresel kriterlerin yanı sıra finansal unsurlara göre seçmeye odaklanan bir yatırım stratejisidir.

Sosyal sorumlu yatırım (SRI), özellikle günümüzde insanların bir şirketin faaliyetlerinin toplum ve çevre üzerindeki etkisinin daha fazla farkında olduğu bir dünyada, yatırım yapmanın öne çıkan yollarından biri haline gelmektedir. Bu makalede, SRI'nın ilkeleri ve uygulamalarını ve yatırımcıların portföylerini önemsedikleri değerlerle nasıl uyumlu hale getirebileceklerini ele alıyoruz. Ayrıca, etik uyumun optimum performansla birlikte sağlanabilmesi için yatırım portföylerinin izlenmesinin önemini vurguluyoruz.

Sosyal Sorumluluk Sahibi Yatırım (SRI) Nedir?

Sosyal Sorumluluk Sahibi Yatırım (SRI), günümüz finans sektöründe popülerlik kazanan yatırım stratejilerinden biridir. Bu, yatırımcıların toplumsal ve çevre dostu uygulamaları benimseyen şirketlerin menkul kıymetlerine yatırım yaparak finansal getiri elde etmeyi amaçladığı ilginç bir kavramdır. Bu yatırım tekniği, yatırım kararlarının hem finansal getirilere hem de şirketin etik ve sürdürülebilir uygulamalara uyumuna sıkı şekilde bağlı olması sayesinde, toplumsal açıdan olumlu değişiklikleri dolaylı olarak teşvik eder.

Bu nedenle, yatırımcılar olumlu çevresel ve sosyal politikalara sahip şirketlere yatırım yaparak finansal getiri elde etmeyi amaçlar ve bu tür politikalara uymayan şirketlerin menkul kıymetlerinden kaçınırlar. Örneğin, güneş, rüzgar ve hidroelektrik gibi yenilenebilir enerji sektörüne yatırım yapmak hem finansal getiri sağlar hem de çevre dostu uygulamaları teşvik eder.

Ayrıca, bazı endekslerin bir şirketin menkul kıymetlerinin yatırım performansını çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) kriterlerine göre izlemek için tasarlandığını belirtmek gerekir. SRI endekslerine örnek olarak MSCI Küresel sürdürülebilirlik endeksleri, Dow Jones sürdürülebilirlik endeksleri, S&P 500 ESG endeksi, NASDAQ OMX CRD Küresel sürdürülebilirlik endeksi vb. verilebilir.

En iyi sosyal sorumluluk sahibi yatırımlar

Daha önce belirtildiği gibi, sorumlu yatırım yapmak, daha güvenli bir çevre için sosyal değişimleri teşvik etmenin ince yollarından biridir. Bu nedenle, sosyal sorumluluk sahibi fonlar, özellikle güvenli ve daha iyi çevresel uygulamalara önem veren yatırımcılar arasında, modern yatırım uygulamalarında giderek daha popüler hale gelmektedir.

J.P. Morgan, “ESG yatırımı her coğrafyada hızla büyüyor ve ESG ilkelerine uygun olarak belirtilen varlıklar yakında küresel yönetilen varlıkların (AUM) %44’ünü temsil edebilir.” şeklinde belirtti. Ayrıca, bir anket “Amerikalıların %70’inin şirketlerin dünyayı daha iyi bir yer haline getirmesinin ‘biraz’ veya ‘çok önemli’ olduğuna inandığını” ortaya koyuyor. Bu eğilimler, küresel ekonominin çevre dostu ürünleri tercih etmesiyle birlikte SRI’nin yatırımcılar için büyük bir potansiyel taşıdığını gösteriyor.

Şimdi, SRI yatırımı yapmanıza olanak tanıyan en iyi sosyal sorumluluk sahibi yatırım fonlarından bazılarını inceleyelim.

SRI fonlarının karşılaştırılması

Görsel kaynağı: Invesco.com

Yukarıdaki görsel, 2015’ten 31 Mart 2024’e kadar Invesco Solar ETF’ye yapılan 10.000 $’lık bir yatırımın, nakit ve varlıkların endeksten çekilmediği varsayımıyla, varsayımsal getirisini göstermektedir.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) ayrıca borsada işlem gören bir fon (ETF) olup, MSCI USA Extended ESG Focus Index'in performansını izlerken ana endeksle benzer risk ve getiri düzeyini korur. Yatırımcılara U.S. Piyasası'ndaki, özellikle çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) kriterleri açısından olumlu değerlere sahip hisselere erişim sağlar.

ESGU, etik ve sosyal değerlere dayalı varlıklardan oluşan uzun vadeli bir portföy oluşturmak isteyen yatırımcılar için iyi bir tercihtir. Mayıs 2024 itibarıyla, ESGU’nun yönetimindeki toplam varlıkları 12,71 milyar dolar, net gider oranı %0,15, yönetim ücreti %0,155 ve toplam getirisi %28,97’dir.

Görsel: ishares.com

Yukarıdaki grafik, temettülerin ve sermayenin yeniden yatırıldığı varsayımıyla, 1 Aralık 2016'dan 7 Mayıs 2024'e kadar ESGU'ya 10.000 $ yatırım yapılmasının varsayımsal büyümesini göstermektedir.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX), 2009 yılında Boston, Massachusetts, USA’da kurulmuş bir yatırım fonudur. Şirket, yatırımcılara uzun vadeli sermaye artışı potansiyeliyle sürdürülebilir yatırım fırsatları sunmayı amaçlamaktadır. PNOPX’in yönetimindeki toplam varlığı 6,3 milyar, gider oranı %0,92 ve 8 Mayıs 2024 itibarıyla son on iki aylık getirisi %0,16’dır. Ayrıca, fonun devir oranı (mali yıl sonu) %25’tir.

Görsel Putnam.com sitesinden alınmıştır

Yukarıdaki görsel, nakit ve varlıkların endeksten çekilmediği varsayımıyla 10.000 $'lık bir yatırımın varsayımsal büyümesini göstermektedir.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity, sosyal sorumlu yatırıma ilgi duyan yatırımcılar için önerilen bir diğer fondur. TICRX’in kuruluş tarihi 31 Mart 2006’dır; varlıklarının %80’ine kadarını çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) kriterleriyle uyumlu faaliyetler yürüten büyük ölçekli hisse senetlerine yatırır. 30 Nisan 2024 itibarıyla toplam yönetilen varlığı 6,0 milyar dolar, net gider oranı %0,46, brüt gider oranı %0,46, toplam 65 varlık ve %15 devir oranına sahiptir.

Görsel nuveen.com sitesinden alınmıştır

Yukarıdaki görsel, fonun kuruluşundan bu yana yatırım getirilerinin performans verilerini göstermektedir.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund, 29 Nisan 2005 tarihinde kurulmuştur. Net varlıklarının %80’ine kadarını sermaye kazancı potansiyeli olan küçük ve orta ölçekli şirketlere yatırır. PARMX, ilk yatırım için minimum 2.000 $ ve sonraki yatırımlar için minimum 50 $ gerektirir. 8 Mayıs 2024 itibarıyla, fonun yönetim altındaki toplam varlığı 3,359 milyon $’dır; gider oranı %0,96, brüt gider oranı %0,98 ve devir oranı %42’dir.

Görsel Parnassus.com sitesinden alınmıştır

Yukarıdaki grafik, 29 Nisan 2005’ten 30 Nisan 2024’e kadar fonun kuruluşundan bu yana 10.000 $’ın varsayımsal büyümesini, temettü ve sermaye kazançlarının yeniden yatırıma yönlendirildiği varsayımıyla göstermektedir.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF, büyük ve orta ölçekli hisselerden oluşan MSCI EAFE ETF index'in performansını izlemeyi amaçlar. Gelişmiş piyasalardan, genellikle U.S. ve Kanada dışında, olumlu çevresel, sosyal ve yönetişim uygulamalarına sahip hisselere yatırım yapar. ESGD'nin toplam yönetilen varlığı 8,2 milyar dolar, gider oranı %0,20 ve günlük işlem hacmi 213.384,00'dür (08 Mayıs 2024 itibarıyla).

ishares.com sitesinden Görsel

Yukarıdaki grafik, 28 Haziran 2016'dan 08 Mayıs 2024'e kadar fondan yapılan 10.000 $'lık bir yatırımın, sermaye kazancı ve temettülerin yeniden yatırıldığı varsayımıyla, varsayımsal büyümesini göstermektedir.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF, yatırımcılara güneş, rüzgar ve diğer çevre dostu teknolojilerden temiz enerji üreten küresel şirketlere erişim sağlar. ICLN, dünya genelinde temiz enerji sektöründeki endeksin yatırım performansını izlemeyi hedefler. 2,2 milyar dolar toplam yönetilen varlığa, %0,41 gider oranına, 3,2 milyon günlük işleme ve 8 Mayıs 2024 itibarıyla 13,91 kapanış fiyatına sahiptir.

Görsel ishares.com sitesinden alınmıştır

Yukarıdaki grafik, 24 Haziran 2008'den 09 Mayıs 2024'e kadar 10.000 $'lık bir yatırımın, temettü ve sermaye kazançlarının yeniden yatırıma yönlendirildiği varsayımıyla, varsayımsal büyümesini göstermektedir.

SRI fonlarının karşılaştırması
ETF	Yönetilen varlıklar	Maliyet	Gider oranı
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040M	$43.20	0,67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12,71M	$114,40	0,15%
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)	6,3M	$122,16	0,92%
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)	$6,0M	$24,25	0,46%
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)	$3.359B	$38,46	0,96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8,2M	$80,59	0,20%
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)	$ 2,2M	$13,85	0,41%

Doğru sosyal sorumluluk sahibi yatırımı seçmek, denklemin yalnızca yarısıdır. Gerçekten bir SRI portföyü oluşturmak ve yönetmek için, yatırımcıların ayrıca ESG odaklı fonlara erişim, şeffaf ücretler ve güçlü yasal koruma sağlayan güvenilir bir aracı kuruma ihtiyacı vardır. Aşağıda, sosyal sorumluluk sahibi yatırımı destekleyen ve ESG ETF’lerine, yatırım fonlarına ve küresel piyasalara kolay erişim sunan en iyi aracı kurumların bir karşılaştırması yer almaktadır.

En iyi Forex brokerları
	Plus500	OANDA	FOREX.com	IG Markets	Interactive Brokers
Min. depozito, $	100		100	1
Alınıp satılabilir varlıklar	2800	129	5500	20000	30000
Standard EUR/USD spreadi	0.7	0.3	1.0	0.9	0.5
Maks. kaldıraç	1:300	1:200	1:50	1:200	1:30
Maks. Düzenleme Seviyesi	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1
TU genel puanı	8.8	6.66	6.84	6.61	6.88
Hesap aç	Brokere git Perakende CFD hesaplarının 80'si% para kaybediyor.	Brokere git Sermayeniz risk altındadır.	Detaylı bilgi al	Detaylı bilgi al	Detaylı bilgi al

SRI Portföyü Nasıl Oluşturulur?

Aşağıdaki adımları izleyerek bir SRI portföyü oluşturun:

Değerlerinizi Belirleyin: SRI portföyü oluşturmanın ilk adımı, değerlerinizle örtüşen şirketleri belirlemektir (ör. iklim değişikliği, insan hakları vb.)
SRI Yatırım Seçeneklerini Araştırın: Değerlerinizle uyumlu bir şirketin SRI fonlarına, ETF’lerine (Borsada işlem gören fonlar), bireysel hisselerine veya tahvillerine araştırma yaparak yatırım yapın. Şirketleri itibarları, misyonları ve zaman içindeki performanslarına göre değerlendirin
Portföyünüzü Çeşitlendirin: Riski azaltmak için çeşitlendirilmiş bir SRI portföyü oluşturun
Performansı ve Etkiyi İzleyin: SRI yatırımlarınızın performansını sürekli olarak izleyin. Ayrıca, şirketin sosyal ve çevresel etkisini de takip edin

Sosyal sorumluluk sahibi yatırım kârlı mı?

Evet, sosyal sorumluluk sahibi yatırımlar kârlı olabilir. Farklı araştırmalar, etik değerlerle yatırım yapmanın hem iyi bir amaca destek olmanın hem de finansal getiri elde etmenin akıllıca bir yolu olduğunu göstermiştir. Örneğin, BlackRock tarafından 2022 yılında yayımlanan bir rapor, sürdürülebilir yatırımların yalnızca yatırımcıların değerleriyle uyumlu olmadığını, aynı zamanda daha yüksek finansal getiri sağladığını ortaya koymuştur. Ayrıca, 2023 yılında MSCI tarafından 3.000'den fazla şirket üzerinde yapılan bir çalışma, ESG puanına sahip olanların rakiplerinden daha iyi performans gösterdiğini göstermektedir.

Yatırım yapmanın riskler içerdiğini unutmayın

Hisse senedi piyasası dalgalı olabilir ve sahip olduğunuz varlıkların değeri değişkenlik gösterebilir. Yatırım yaptığınız şirketler hakkında bilgi sahibi olmaya devam edin ve piyasa trendlerini takip edin. Yatırımın uzun vadeli bir süreç olduğunu unutmayın; finansal hedefleriniz ve risk toleransınıza göre portföyünüzü düzenli olarak gözden geçirmek ve gerektiğinde ayarlamak önemlidir.

Bu adımları izleyerek ve bilgi sahibi olarak, çevrimiçi hisse senedi yatırımı dünyasına adım atabilirsiniz. Yatırımın riskler içerdiğini unutmayın; kapsamlı araştırma yapmak ve gerekirse profesyonel tavsiye almak çok önemlidir. İyi yatırımlar!

Sonuç

Sosyal Sorumluluk Sahibi Yatırım (SRI), yalnızca finansal kazançları değil, aynı zamanda etik ve toplumsal değerleri de göz önünde bulunduran güçlü bir yaklaşımdır. Yeşil enerji projelerine veya çeşitliliği destekleyen şirketlere yatırım yapmak, yatırımcıların hem vicdanlarını hem de portföylerini güçlendiren örneklerdendir. Bu yaklaşım, değerlerinizle uyumlu yatırımlar yaparken kalıcı bir etki yaratma fırsatı sunar. Unutmayın, geleceğin yatırımcıları sadece kârı değil, gezegeni ve toplumu da gözeten adımlar atacaklar. Sizin sermayeniz de değişimin parçası olabilir.

Sıkça Sorulan Sorular

Sosyal Sorumluluk Sahibi Yatırım (SRI) ve geleneksel yatırımlar arasındaki temel farklar nelerdir?

SRI, yatırım menkul kıymetlerini seçerken finansal kriterlerin yanı sıra etik, sosyal ve çevresel kriterleri de göz önünde bulundurur. Geleneksel yatırımlar ise genellikle sadece finansal getirilere odaklanır. SRI'nın ayırt edici özelliği, toplumsal ve çevresel olumlu değişimleri teşvik etmeye çalışmasıdır.

SRI fonları içinde portföy çeşitlendirmesinin önemi nedir?

Portföy çeşitlendirmesi, SRI yatırımında riski azaltmak ve yatırımın farklı sektörlerde daha geniş bir tabana yayılmasını sağlamak için önemlidir. Farklı SRI fonları ve varlıklarına yatırım yaparak, finansal dalgalanmaların etkisi dengelenebilir ve sürdürülebilir hedeflere ulaşma olasılığı artar.

SRI yatırımlarında performans takibi nasıl yapılmalıdır?

SRI yatırımlarının performansı, hem finansal getiriler hem de şirketlerin çevresel ve sosyal etkileri göz önünde bulundurularak izlenmelidir. Düzenli olarak şirket raporları, ESG endeks sonuçları ve fonun zaman içindeki getirileri takip edilerek değerlendirme yapılabilir.

Yatırımcılar için SRI'nın sürdürülebilirlik kriterlerine uyumu neden önemlidir?

SRI'nın sürdürülebilirlik kriterlerine uyumu, sadece finansal başarı değil, aynı zamanda uzun vadede topluma ve çevreye olumlu katkı sağlama açısından önemlidir. Böylece yatırımcılar hem değerleriyle uyumlu yatırım yapabilir hem de küresel sürdürülebilirlik hedeflerine destek olabilirler.

Bu makaleyi beğendiniz mi?

Editörlerin Öne Çıkan Seçimleri ve Sezgileri

12 saatler önce Oleg Tkachenko

Hava ticareti: Binance neden NFT pazaryerini kapatıyor?

#NFT #Binance

1 gün önce Eugene Komchuk

Yatırımcısız Bitcoin: Neden halka arzlar ilgi odağı oluyor

#OpenAI #SpaceX #Anthropic #Bitcoin

2 günler önce Anastasiia Chabaniuk

MACD’ye göre bitcoin fiyat tahmini: Düşüş ivmesi güç kazanıyor

#prediction #Bitcoin

3 günler önce Kyle Torpey

Ethereum’un kimlik krizi: Wall Street ile cypherpunk arasında

# #Ethereum

3 günler önce Eugene Komchuk

Avrupa ve ABD kripto vergilerine hazırlanıyor: Yaklaşımları nasıl farklılaşıyor

#crypto

4 günler önce Mira Kyivska

Musluklar, testnetler ve airdroplar: Bedava kripto para gerçekten var mı?

#crypto #Tether #Bitcoin

Tüm haberler

Makaleyi hazırlayan ekip

Joshua Francis, finans sektöründe 4 yılı aşkın deneyime sahip profesyonel bir Forex traderıdır. XAU/USD ve GBP/JPY çiftleri üzerinde işlem yapmaktadır.

Yayın politikalarımız hakkında bilgi edinin

CFD

CFD, bir yatırımcı / tüccar ile satıcı arasında, tüccarın varlığın cari değeri ile sözleşme sırasındaki değeri arasındaki fiyat farkını satıcıya ödemesi gerektiğini gösteren bir sözleşmedir.

Bitcoin

Bitcoin, 2009 yılında Satoshi Nakamoto takma adını kullanan anonim bir kişi veya grup tarafından oluşturulan merkezi olmayan bir dijital kripto para birimidir. Bir bilgisayar ağındaki tüm işlemleri kaydeden dağıtılmış bir defter olan blok zinciri adı verilen bir teknoloji üzerinde çalışır.

Yatırımcı

Yatırımcı, gelecekte değerinin artacağı beklentisiyle bir varlığa para yatıran bireydir. Bu varlık tahvil, bono, yatırım fonu, hisse senedi, altın, gümüş, borsa yatırım fonları (ETF'ler) ve gayrimenkul gibi herhangi bir şey olabilir.

Ethereum

Ethereum, 2013 yılının sonlarında Vitalik Buterin tarafından önerilen ve 2014 yılının başlarında geliştirilmeye başlanan merkezi olmayan bir blok zinciri platformu ve kripto para birimidir. Merkezi olmayan uygulamalar (DApps) ve akıllı sözleşmeler oluşturmak için çok yönlü bir platform olarak tasarlanmıştır.

Kripto Para

Kripto para, güvenlik için kriptografiye dayanan bir tür dijital veya sanal para birimidir. Hükümetler tarafından çıkarılan geleneksel para birimlerinin (fiat para birimleri) aksine, kripto para birimleri tipik olarak blok zinciri teknolojisine dayanan merkezi olmayan ağlarda çalışır.

Sizin için En İyi 5 broker

ABD