Tematik Yatırımın Temelleri

Editoryal Not: Editoryal Dürüstlüğe sıkı sıkıya bağlı kalmamıza rağmen, bu yazı ortaklarımızın ürünlerine referanslar içerebilir. İşte Nasıl Para Kazandığımıza dair bir açıklama. Bu web sayfasındaki hiçbir veri ve bilgi, Feragatnamemize göre yatırım tavsiyesi teşkil etmez.

Tematik yatırım, kendinizi belirli sektörlerle sınırlamak yerine birden fazla sektörü kapsayan uzun vadeli trendlere odaklanmakla ilgilidir. Bu strateji, elektrikli araçlar veya siber güvenlik gibi çok çeşitli şirketleri etkileyebilecek büyük resim değişikliklerinden yararlan manıza olanak tanır. Ve unutmayın, bu bir "kur ve unut" yaklaşımı değildir - portföyünüzü gelecekteki büyüme yolunda tutmak için yatırımlarınızı takip etmeniz ve trendler geliştikçe ayarlamalar yapmanız gerekecektir.

Sizi enerji veya sağlık hizmetleri gibi bir sektörde tutabilecek geleneksel yatırımın aksine, tematik yatırım dünyadaki daha geniş değişimleri takip eder. Önemli olan sadece bu trendleri tespit etmek değil, aynı zamanda büyüme potansiyellerini ve risklerini derinlemesine incelemektir. Bu makalede, tematik yatırıma nasıl yaklaşılacağını anlayacak, geleneksel yatırımla karşılaştıracak ve tematik yatırımla elde edilen tarihsel getirileri göreceğiz.

Tematik yatırım nedir?

Tematik yatırım, belirli şirketler, sektörler veya bölgeler yerineuzun vadeli trendleri veya temaları belirlemeye ve bunlardan yararlanmaya odaklanan bir yatırım stratejisidir. Bu temalar genellikle çevresel sürdürülebilirlik, demografik değişiklikler, teknolojik yenilikler veya sağlık alanındaki gelişmeler gibi büyük ölçekli toplumsal, ekonomik veya teknolojik değişimler etrafında döner.

Tematik yatırım yapan yatırımcılar, temalar daha yaygın hale geldikçe bu temalara bağlı şirketlerin ve sektörlerin büyüme yaşayacağına inanarak bu trendlerle uyumlarına göre varlıkları seçerler. Popüler temalar arasında yenilenebilir enerji, yapay zeka, elektrikli araçlar, yaşlanan nüfus ve dijitalleşme yer almaktadır.

Tematik yatırım geleneksel yatırıma kıyasla

Geleneksel yatırım, genellikle sağlık veya enerji gibibelirli sektörlerdeki performanslarına göre hisse senetlerinin veya fonların seçilmesini içerir. Buna karşılık tematik yatırım, sektör sınırlarının ötesine bakarak çeşitli sektörlerde uzun vadeli büyümeyi sağlayan daha büyük makroekonomik ve toplumsal eğilimlere odaklanır. Bu yaklaşım, yatırımcıların küresel piyasaların birbirine bağlılığından yararlanmasına olanak tanıdığı için daha geniş bir risk ve potansiyel olarak daha yüksek getiri sağlayabilir.

Comparison of Thematic Investing vs. Traditional Investing, source: Morningstar

Tematik yatırıma nasıl başlanır?

Adım 1: Trendleri belirleyin

Tematik yatırımın ilk adımı, uzun vadeli büyüme sağlama potansiyeline sahip trendleri belirlemektir. Bunun için makroekonomik faktörlere, teknolojik gelişmelere ve geleceği şekillendiren toplumsal değişikliklere bakmak gerekir. Google Trends, finansal haber platformları ve özel tematik araştırma hizmetleri gibi araçlar, ortaya çıkan trendleri tespit etmenize yardımcı olabilir. Örneğin, elektrikli araçların yükselişi veya siber güvenliğe artan odaklanma, tematik bir yatırım stratejisinin temelini oluşturabilecek trendlerdir.

Adım 2: Temayı analiz edin

Bir trendi belirledikten sonra, bir sonraki adım onun bir yatırım teması olarak potansiyelini analiz etmektir. Bu, temanın büyüme beklentilerini, piyasa etkisini ve ilişkili riskleri değerlendirmeyi içerir. Gelir artışı, pazar penetrasyonu ve temanın performansını etkileyebilecek düzenleyici gelişmeler gibi veri noktalarına bakın. Örneğin, yenilenebilir enerji temasını analiz ederken hükümet politikaları, teknolojik gelişmeler ve tüketici benimseme oranları gibi faktörleri göz önünde bulundurun.

Adım 3: Doğru yatırım ürünlerini seçin

Temayı analiz ettikten sonra, potansiyelini en iyi şekilde yakalayan yatırım ürünlerini seçmeniz gerekecektir. Bunlar tematik ürünleri içerebilir ETFs yatırım fonları veya seçtiğiniz temayla uyumlu bireysel hisse senetleri. Bir ürün seçerken, fon performansı, gider oranları ve temel varlıklar gibi faktörleri göz önünde bulundurun. Örneğin, yapay zeka temasıyla ilgileniyorsanız, farklı sektörlerde çeşitli yapay zeka odaklı şirketleri içeren bir ETF arayabilirsiniz.

Yatırım yapmak için güvenilir bir broker seçmeniz de gerekecektir. En iyi brokerlerin koşullarını inceledik ve size karşılaştırma tablosunu okumanızı öneriyoruz.

Tematik yatırım için en iyi brokerler
	Min. depozito, $	Yatırımcı koruması	Bir hesap açın
Plus500	100	€20,000 £85,000 SGD 75,000	BİR HESAP AÇIN Sermayeniz risk altındadır.
Pepperstone		£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	BİR HESAP AÇIN Sermayeniz risk altındadır.
FOREX.com	100	£85,000	Detaylı bilgi al
Interactive Brokers		$500,000 £85,000	BİR HESAP AÇIN Sermayeniz risk altındadır.
IG Markets	1	£85,000 €100,000 SGD 75,000	Detaylı bilgi al

Adım 4: İzleyin ve ayarlayın

Tematik yatırım bir "kur ve unut" stratejisi değildir. Yatırımlarınızı sürekli olarak izlemeniz ve tema geliştikçe portföyünüzü ayarlamaya hazır olmanız çok önemlidir. Bu, olgunluğa ulaşmış temalardan çıkmayı ve sermayeyi yeni ortaya çıkan trendlere yeniden tahsis etmeyi içerebilir. Portföy yönetim yazılımı veya tematik yatırım platformları gibi araçlar temalarınızı takip etmenize ve bilinçli kararlar almanıza yardımcı olabilir.

Tematik yatırımda ana temalar

Teknoloji hisseleri

Yapay zeka, blok zinciri ve kuantum bilişim gibi yeni teknolojilerin endüstrileri baş döndürücü bir hızla dönüştürmesiyle teknoloji sektöründeki yeniliklerin hızı şaşırtıcıdır. Teknoloji hisselerine yatırım yapmak, bu değişimlerin ön saflarında yer alan şirketlerin büyümesini yakalayarak bu inovasyon dalgasından faydalanma fırsatı sunuyor.

Örneğin, AI yalnızca teknoloji sektörünü değil, aynı zamanda sağlık hizmetleri, finans ve hatta perakende sektörlerini de dönüştürüyor. gibi şirketler Microsoft ile, Azure AI hizmetleri, ya da Amazon AI destekli e-ticaret platformu ile, bu güçlü temaya dair teknoloji hisse senetlerinin nasıl bir maruziyet sunabileceğine dair başlıca örnekler. Ancak, fiyat aşımı potansiyeli ve teknolojik eskime hızının da dikkate alınması önemli.

Historical Performance of Technology ETF (XLK), Source: Yahoo Finance

Sağlık yatırımları

Sağlık sektörü, biyoteknoloji, hassas tıp ve sağlık teknolojisindeki yeniliklerin etkisiyle bir dönüşüm geçiriyor. Bu gelişmeler, yatırımcılara sadece gerekli değil aynı zamanda önemli bir büyüme için hazır olan bir sektörden yararlanma fırsatı sunuyor. Yaşlanan küresel nüfus ve kişiselleştirilmiş tıbba yönelik artan talep, bu temanın temel itici güçleridir.

Sağlık hizmetlerine yatırım yapmak, en yeni tedavileri geliştiren biyoteknoloji firmalarına veya tıbbi cihaz inovasyonunda öncü olan Medtronic gibi şirketlere odaklanmayı içerebilir. Bununla birlikte, sağlık yatırımları, özellikle genetik modifikasyon ve ilaç fiyatlandırması gibi alanlar söz konusu olduğunda, düzenleyici riskler ve etik hususlar da dahil olmak üzere kendi zorluklarıyla birlikte gelir.

Sector Allocation of Healthcare ETFs, Source: etf.com

Yenilenebilir enerji

Yatırım yapmak yenilenebilir enerji düşük karbonlu ekonomiye geçişi yöneten şirketlere bakmayı içerir. Bu, Tesla gibi elektrikli araç devriminin ön saflarında yer alan firmalar ve NextEra Energy, yenilenebilir enerji sektöründe önemli bir oyuncu olan şirketler dahildir. Bu temadaki büyüme potansiyeli önemli olmakla birlikte, yatırımcılar hükümet politikalarındaki değişimler ve enerji depolama ile ilgili teknolojik zorluklar gibi riskleri de göz önünde bulundurmalıdır.

Growth in Renewable vs. Traditional Energy Investments (2020-2024), source: International Energy Agency (IEA)

Ortaya çıkan diğer temalar

Teknoloji, sağlık hizmetleri ve yenilenebilir enerji gibi ana temaların ötesinde, büyüme için benzersiz fırsatlar sunan birkaç yeni tema bulunmaktadır. Bunlar arasında gelişmekte olan pazarlarda orta sınıfın yükselişi gibi demografik değişimler ve elektrikli araçlar, otonom sürüş ve akıllı şehirleri kapsayan mobilitenin geleceği yer almaktadır.

Örneğin, demografik değişim teması sizi sağlık ve finansal hizmetler sektörleri gibi yaşlanan nüfusa hitap eden şirketlere yatırım yapmaya yönlendirebilir. Benzer şekilde, mobilitenin geleceği teması, otonom araç teknolojisi veya akıllı altyapı geliştiren şirketlere yatırım yapılmasını içerebilir.

Tematik yatırımın artıları ve eksileri

Yüksek büyüme fırsatlarına erişim. Tematik yatırım, yapay zeka ve yenilenebilir enerji gibi gelişmekte olan trendlerden yararlanmanıza olanak tanıyarak önemli getiri potansiyeli sunar.
Geleneksel sektörlerin ötesinde portföy çeşitlendirmesi. Dijital dönüşüm veya sürdürülebilirlik gibi temalar aracılığıyla birden fazla sektöre yatırım yapmak daha geniş bir çeşitlendirme sağlayabilir.
Kişisel değerlerle uyum. Yatırımlarınızı, yenilenebilir enerji veya ESG uygulamaları aracılığıyla çevresel sürdürülebilirliği desteklemek gibi değerlerinizle uyumlu hale getirebilirsiniz.
İleriye dönük yatırım stratejisi. Gelecekteki trendlere odaklanarak portföyünüzü elektrikli araçlar ve akıllı şehirler gibi uzun vadeli mega trendlerden faydalanacak şekilde konumlandırır.

Fazla ödeme yapıp yapmadığınızı bilmek zor. Popüler sektörlere yatırım yaparken, hisse senetleri için adil bir fiyat ödeyip ödemediğinizi söylemek zordur, özellikle de bu şirketler henüz kar elde etmiyorsa.
Güvenebileceğiniz net bir geçmiş performans yok. Birçok tema yeni endüstrilere dayandığından, piyasa darbe aldığında nasıl performans gösterebileceklerini gösteren çok fazla geçmiş veriye sahip değilsiniz.
Girmesi pahalı. Tematik fonlar genellikle daha yüksek ücretlerle gelir ve bu da zaman içinde kârınızı sessizce azaltabilir.

Riskler ve uyarılar

Piyasa oynaklığı

Tematik yatırımlar, genellikle hızlı değişimler yaşayabilecek yeni trendlere ve sektörlere bağlı olduklarından oldukça değişken olabilirler. Örneğin, COVID-19 pandemisi sırasında teknoloji sektörü, Zoom ve Peloton gibi şirketlerin değer kazanmasıyla patlayıcı bir büyüme kaydetti. Ancak, pandemi yatıştıkça ve piyasa koşulları normalleştikçe, bu hisse senetleri önemli düzeltmeler yaşadı ve tematik yatırımla ilişkili oynaklığı gösterdi.

Yoğunlaşma riski

Tematik ETFs ve fonlar tipik olarak belirli sektörlere veya temalara odaklanır, bu da daha geniş piyasa fonlarına kıyasla daha az çeşitlendirmeye yol açar. Örneğin, ARK Innovation ETF (ARKK) ağırlıklı olarak yıkıcı teknoloji şirketlerine odaklanmaktadır. Bu yüksek büyüme oranına sahip hisse senetleri 2022 yılında artan faiz oranları ve ekonomik belirsizlik nedeniyle gerileme yaşadığında, ARKK's performansı önemli ölçüde etkilenmiş ve tek bir temada yoğunlaşmanın risklerini vurgulamıştır.

Düzenleyici riskler

Hükümet politikalarında ve düzenlemelerinde yapılan değişiklikler, özellikle teknoloji, enerji ve sağlık gibi sektörlerdeki belirli temaları önemli ölçüde etkileyebilir. Örneğin, 2021 yılında Çin hükümeti teknoloji sektörüne sıkı düzenlemeler uygulayarak, şu gibi şirketleri etkiledi: Alibaba ve Tencent. Çin teknoloji hisselerine odaklanan tematik fonlardaki yatırımcılar, bu düzenleyici değişikliklerin bir sonucu olarak keskin düşüşler yaşadı.

Daha geniş bir etkiye sahip temaları arayın

Yatırımlarınız için bir tema seçerken, moda oldukları için teknoloji veya yenilenebilir enerji gibi geniş fikirlere bağlı kalmayın. Bunun yerine, insanların yaşama ve çalışma biçimlerinde daha derin değişiklikler arayın. Örneğin, sadece elektrikli araçlara atlamak yerine, bu trendin pil üreten, şarj istasyonları inşa eden veya lityum gibi madencilik malzemeleri üreten şirketler gibi diğer alanları nasıl etkilediğini düşünün. Birden fazla alana dokunan ve paranızı büyütmek için birden fazla yol sunan temalar bulmak istersiniz.

Akılda tutulması gereken bir diğer husus da küresel politika ve yasaların ilgilendiğiniz temayı nasıl etkileyeceğidir. Yapay zeka veya biyoteknoloji gibi pek çok yeni trend, büyük ölçüde hükümetlerin neleri düzenlemeye veya desteklemeye karar verdiğine bağlıdır. Yeşil enerjiye bakıyorsanız, ABD veya Çin gibi büyük ülkelerdeki iklim kurallarının piyasayı nasıl etkileyeceğini düşünün. En akıllı yatırımlar sadece en sıcak sektörlere değil, gelecekteki düzenlemeler altında hayatta kalabilecek ve büyüyebilecek sektörlere yapılır.

Sonuç

Tematik yatırım, dünyayı şekillendiren büyük trendleri tespit etmek ve paranızı geleceğin gittiği yere yatırmakla ilgilidir. Teknoloji veya sağlık hizmetleri gibi alışılagelmiş sektörlere bağlı kalmak yerine, tematik yatırım büyük resme bakar ve farklı sektörleri yenilenebilir enerji, yapay zeka veya sağlık hizmetlerinde yenilik gibi ortak temalar aracılığıyla birbirine bağlar. Bu, ister temiz enerjiyi desteklemek ister en son teknoloji yeniliklerini desteklemek olsun, yatırımlarınızı inançlarınızla uyumlu hale getirmenin bir yoludur.

SSS

Tematik yatırımlara özgü herhangi bir vergi uygulaması var mı?

Evet, tüm yatırımlar gibi tematik yatırımların da vergi etkileri olabilir. Yatırımlarınızı kâr amacıyla sattığınızda sermaye kazancı vergileri uygulanabilir. Tematik yatırımlarınızla ilgili özel vergi yükümlülüklerini anlamak için bir vergi danışmanına danışmanız çok önemlidir.

Tema büyüyor olsa bile tematik yatırımla para kaybedebilir miyim?

Evet, daha geniş tema büyüyor olsa bile yatırım yaptığınız belirli şirketler veya fonlar düşük performans gösterirse para kaybetmeniz mümkündür. Piyasa zamanlaması, yönetim ücretleri ve tema dahilinde hisse senedi seçimi getirilerinizi etkileyebilir.

Tematik yatırım emeklilik portföyleri için uygun mu?

Tematik yatırımlar, özellikle uzun vadeli bir yatırım ufkuna sahipseniz, emeklilik portföyleri için uygun olabilir. Ancak, riski yönetmek için tematik yatırımları daha istikrarlı, gelir getiren varlıklarla dengelemek önemlidir.

Bir temanın sadece kısa süreli bir heves olup olmadığını nasıl anlarım?

Temanın altında yatan itici güçleri analiz etmeyi deneyin. Hype odaklı temalar yerine güçlü makroekonomik faktörler, teknolojik ilerlemeler ve yaygın benimseme ile desteklenen yapısal eğilimleri arayın.

Makaleyi hazırlayan ekip

Oleg Tkachenko, sistemik olarak önemli bankalar, yatırım şirketleri ve analitik platformlarla çalışma konusunda 14 yıldan fazla deneyime sahip bir ekonomi analisti ve risk yöneticisidir. Kendisi 2018 yılından beri Traders Union analistidir. Başlıca uzmanlık alanları Forex, hisse senedi, emtia ve kripto para piyasalarındaki fiyat eğilimlerinin analizi ve tahmininin yanı sıra ticaret stratejilerinin ve bireysel risk yönetim sistemlerinin geliştirilmesidir. Ayrıca standart dışı yatırım piyasalarını analiz etmekte ve ticaret psikolojisini incelemektedir.

Ayrıca, Oleg Ukrayna Ulusal Gazeteciler Birliği'ne üye oldu (üyelik kartı No. 4575, uluslararası sertifika UKR4494).

Yayın politikalarımız hakkında bilgi edinin

Kaldıraç

Forex kaldıracı, yatırımcıların nispeten az miktarda sermaye ile daha büyük pozisyonları kontrol etmelerini sağlayan ve seçilen kaldıraç oranına bağlı olarak potansiyel kar ve zararları artıran bir araçtır.

Kripto Para

Kripto para, güvenlik için kriptografiye dayanan bir tür dijital veya sanal para birimidir. Hükümetler tarafından çıkarılan geleneksel para birimlerinin (fiat para birimleri) aksine, kripto para birimleri tipik olarak blok zinciri teknolojisine dayanan merkezi olmayan ağlarda çalışır.

Yatırımcı

Yatırımcı, gelecekte değerinin artacağı beklentisiyle bir varlığa para yatıran bireydir. Bu varlık tahvil, bono, yatırım fonu, hisse senedi, altın, gümüş, borsa yatırım fonları (ETF'ler) ve gayrimenkul gibi herhangi bir şey olabilir.

Ticaret

Alım satım, piyasa fiyatlarındaki dalgalanmalardan kâr elde etmek amacıyla hisse senedi, para birimi veya emtia gibi finansal varlıkların alınıp satılmasını içerir. Yatırımcılar, bilinçli kararlar almak ve finansal piyasalardaki başarı şanslarını optimize etmek için çeşitli stratejiler, analiz teknikleri ve risk yönetimi uygulamaları kullanırlar.

Broker

Broker, finansal piyasalarda alım satım yaparken aracılık yapan bir tüzel kişilik veya bireydir. Borsalarda yalnızca brokerlar işlem yapabildiğinden, özel yatırımcılar bir broker olmadan işlem yapamazlar.

Sizin için En İyi 5 broker