FCA raporu: devam eden uygunluk incelemelerinin %83'ü tamamlandı
FCA sürekli tavsiyeye ilişkin kuralları gözden geçirecek
Finansal Davranış Otoritesi (FCA) son raporunda, finansal danışmanların vakaların büyük çoğunluğunda devam eden uygunluk incelemeleri yaptıklarını ortaya koydu.
Firmalardan toplanan veriler, vakaların %83'ünün teklif edildiği gibi bir uygunluk incelemesi aldığını göstermektedir. Vakaların %15'inde müşteriler inceleme davetini reddetmiş ya da yanıt vermemiştir; vakaların %2'sinden daha azında ise firmalar incelemeyi gerçekleştirmek için hiçbir çaba göstermemiştir.
Bağlam ve sektöre etkisi
Rapor, müşterilerin bilinçli kararlar almalarına yardımcı olmak için sürekli finansal tavsiyenin öneminin altını çiziyor.
FCA'nın piyasalar geçici icra direktörü Simon Walls, "Sürekli finansal tavsiye ve destek harika bir hizmet olabilir ve insanların paralarından en iyi şekilde yararlanmalarına yardımcı olmada önemli olabilir. Danışmanlar ve müşteriler arasındaki ilişkiler uzun yıllar sürebilir ve farklı şekillerde olabilir" dedi.
Walls'un sözleri, piyasa koşulları ve düzenleyici gereklilikler gelişse bile, danışmanların uzun vadeli müşteri ilişkilerini yönetmedeki kalıcı rolünü vurgulamaktadır.
Veriler, FCA'nın finansal danışmanların sürekli destek sağlamasını ve yüksek bir hizmet standardını sürdürmesini sağlamaya yönelik süregelen kararlılığını yansıtmaktadır. Tamamlanan incelemelerin yüksek oranı, firmaların mevcut düzenleyici çerçeve kapsamındaki yükümlülüklerini büyük ölçüde yerine getirdiklerini göstermektedir. Bununla birlikte, raporda FCA'nın geleceğe uygun kalmalarını sağlamak için sürekli tavsiyeye ilişkin kuralları gözden geçireceği de belirtilmektedir. Bu gözden geçirmenin boşlukları gidermesi ve mümkün olduğunca çok sayıda tüketicinin kaliteli finansal rehberliğe erişmesine yardımcı olması beklenmektedir.
FCA potansiyel yasal düzenlemeleri değerlendirirken, sektör gözlemcileri devam eden tavsiyelerin verilmesini daha da iyileştirebilecek değişiklikleri yakından izleyecektir. Önümüzdeki inceleme, finansal danışmanlık sektöründeki uygulamaları yeniden şekillendirebilir ve şeffaflık ve hesap verebilirliği güçlendirerek hem danışmanlara hem de müşterilere potansiyel olarak fayda sağlayabilir. Hızla değişen finansal ortamda, FCA'nın proaktif duruşu, tüketicinin sağlam bir şekilde korunması için gerekli görülmektedir.
Daha önce, Birleşik Krallık Düzenleyicisi FCA'nın Mako'ya 92 milyar sterlinlik kümülatif işlemler nedeniyle 1,66 milyon sterlin ceza verdiğini yazmıştık.
