ECB, risklerin önceliklendirilmesine ve bankalardaki sorunların daha hızlı giderilmesine yönelik denetim değişikliğini ana hatlarıyla açıkladı

Traders Union
Tüm Haberleri
Merkez bankaları
ECB'nin denetim değişikliği

Tüm haberler

Öne Çıkan Haberler

Editörlerin Seçtikleri

Hisse Senetleri

Kripto paralar

Ekonomi

Para Birimleri

Emtialar

İş Dünyası ve Servet

Piyasa Görüşleri

Elena Nikulina

30.09.2026

ECB, risklerin önceliklendirilmesine ve bankalardaki sorunların daha hızlı giderilmesine yönelik denetim değişikliğini ana hatlarıyla açıkladı — ECB bankacılık gözetimini sıkılaştırıyor

Avrupalı bankacılık denetçileri, bankaların jeopolitik, teknolojik, iklim ve piyasa kaynaklı daha dalgalı bir risk bileşimiyle karşı karşıya kalmasıyla yaklaşımlarını uyarlıyor. Avrupa Merkez Bankası, yeni modelin daha keskin önceliklendirme, daha yüksek operasyonel verimlilik ve bankalardaki zayıflıkların kalıcı biçimde giderilmesini sağlamak için daha hızlı eylem üzerine kurulduğunu belirtiyor.

Öne Çıkanlar

ECB, kapsamlı yıllık incelemeler yerine daha az kritik alanlarda belirli denetim risklerini kabul ederek önemli risklere öncelik vermek üzere denetim odağını değiştirecek.
Verimlilik çalışmaları, basit menkul kıymetleştirme onay sürelerinin üç aydan yedi güne indirilmesini ve stres testi veri noktalarının %55 azaltılmasını içeriyor.
ECB, bankaların temel nedenleri zamanında gidermesi çağrısında bulunuyor, Euro Bölgesi'nde özkaynak kârlılığının %10'un üzerinde olduğunu vurguluyor ve düzenleyici farklılaşmayı önlemek için Basel III'ün eksiksiz uygulanmasını talep ediyor.

Bu makale orijinalinden tercüme edilmiştir. Muhabirimiz tarafından hazırlanan orijinal versiyonu okumak için buraya tıklayın.

Denetim modeli odaklanma ve sadeleştirmeye dayanıyor

Avrupa Merkez Bankası'nın açıkladığı üzere, daha karmaşık bir bankacılık ortamında etkili denetim, her yıl her kurumda her riski incelemekten ziyade denetimin en çok nerede önem taşıdığına ilişkin bilinçli kararlar almaya bağlıdır. ECB, risk toleransı çerçevesinin, düşük öncelikli alanlar daha az yoğun incelendiğinde veya ertelendiğinde denetçilerin bazı kalan denetim risklerini kabul etmesine olanak tanımak üzere tasarlandığını; öncelik düşürmeyi pasif bir ihmal olarak görmediğini belirtiyor.

Merkez bankası, Mart 2023 bankacılık türbülansı da dahil olmak üzere son şokların, yönetişim, risk kültürü veya iş modeli zayıflıkları birikmeye devam ederse sermaye ve likidite kurallarına biçimsel uyumun yeterli olmadığını gösterdiğini savunuyor. Buna karşılık denetimin; sermaye, likidite, operasyonel dayanıklılık ile iklim, doğa bağlantılı ve jeopolitik riskler gibi yapısal tehditler genelinde önemli risklere odaklanmaya devam etmesi gerektiğini ifade ediyor.

ECB ayrıca Next Level Supervision girişimi aracılığıyla verimliliği denetim yaklaşımının ikinci ayağı olarak sunuyor. 100'den fazla denetim rehberi yayınını gözden geçirdiğini, yaklaşık 40'ını sonlandırdığını, basit menkul kıymetleştirme işlemlerinde onay sürelerini üç aydan yaklaşık yedi güne indirdiğini, stres testi veri noktalarını yaklaşık %55 azalttığını ve bazı sermaye bağlantılı onay sürelerini altı günün altına düşürdüğünü belirtiyor.

Banka dayanıklılığı ve rekabet gücü birbirini tamamlayıcı görülüyor

ECB, daha güçlü denetimin ancak bankaların bulguları hızlı ve temel nedenleri ortadan kaldıracak şekilde ele almasıyla işe yaradığını; denetçilerin gerektiğinde yaptırımları artırmaya hazır olması gerektiğini söylüyor. Yönetişim, kontroller, süreçler ve iş modeli uygulamalarına yönelik gereklilikler dahil niteliksel araçların, sermaye önlemlerinin yanında temel önemini koruduğunu ekliyor.

Daha geniş politika tartışmasında ECB, finansal istikrar, büyüme ve bankacılık rekabet gücünün çatışmak yerine birbirini güçlendirdiğini savunuyor. Euro Bölgesi bankalarının özkaynak kârlılığının, Tek Denetim Mekanizması'nın kurulmasından bu yana en yüksek seviyeler arasında yer alan %10'un üzerine çıktığını belirtiyor ve ihtiyati standartların zayıflatılmasının kredi vermeyi veya rekabet gücünü mutlaka artırmayacağı uyarısında bulunuyor.

Merkez bankası ayrıca Basel III'ün eksiksiz ve zamanında uygulanmasını destekliyor ve gereksiz düzenleyici farklılaşmanın maliyetleri artırabileceği ve ülkeler arasında dibe doğru yarışı körükleyebileceği uyarısında bulunuyor. Banka dışı finansal kuruluşlarla olan şeffaf olmayan bağlantılar ve AI destekli siber saldırıların yükselişi dahil sınır ötesi risklerin ele alınması için, bankacılık denetçileri ile siber güvenlik otoriteleri arasında daha yakın iş birliğiyle birlikte daha fazla uluslararası iş birliğine ihtiyaç olduğunu ekliyor.

Basel Komitesi'nin uluslararası düzenleyici iş birliğinin zayıflamasına ilişkin uyarısını ele alan önceki makalemiz, jeopolitik gerilimlerin denetimi nasıl parçalayabileceğini ve bilgi boşluklarını nasıl genişletebileceğini; bunun da sınır ötesi riskleri ve düzenleyici arbitraj fırsatlarını artırdığını vurguladı. Makale ayrıca, kilit yargı bölgelerinde Basel III'ün tam olarak uygulanmasına ilişkin süregelen belirsizliğe işaret etti ve etkili gözetimin giderek AI ile bağlantılı riskler gibi yeni ortaya çıkan tehditlere karşı koordineli yanıtlara bağlı olduğunu vurguladı.

Bu materyal üçüncü taraf görüşlerini içerebilir, bu web sayfasındaki hiçbir veri ve bilgi Feragatnamemize göre yatırım tavsiyesi teşkil etmez. Katı Editoryal Dürüstlük ilkelerine bağlı kalmamıza rağmen, bu gönderi ortaklarımızın ürünlerine referanslar içerebilir.

Bu makaleyi beğendiniz mi?