NYDFS'nin AML ihlallerini tespit etmesinin ardından Block, Inc. 40 milyon dolar cezaya çarptırıldı
Block, Inc. 40 milyon dolar cezaya çarptırıldı
Jack Dorsey tarafından yönetilen finansal teknoloji firması Block, Inc. kara para aklamayı önleme (AML) programındaki önemli eksiklikler nedeniyle New York Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) tarafından getirilen suçlamaları çözmek için 40 milyon dolar ödemeyi kabul etti.
Anlaşma, Block'un tüketicilere hem fiat hem de bitcoin hizmetleri sunan Cash App platformuna yönelik bir soruşturmayı sonuçlandırıyor. Block'a göre düzenleyiciler, şirketin AML uyum sistemlerini uygulamanın hızlı genişlemesi ve artan risk profiline uygun olarak ölçeklendiremediğini tespit etti.
Risk kontrolleri aştı
NYDFS, firmanın yeterli risk temelli kontroller uygulamadığını veya yeterli müşteri durum tespiti yapmadığını, yüksek riskli ve anonim bitcoin işlemlerinin uygun inceleme yapılmadan devam etmesine izin verdiğini söyledi. Düzenleyici kurum, özellikle dijital varlıklar gibi yüksek riskli sektörlerde uyumluluğun şirketin büyümesiyle birlikte gelişmesi gerektiğini vurguladı.
Müfettiş Adrienne Harris, "Block'un uyum programı, yeni büyüklüğü ve karmaşıklığıyla bir kuruluşun maruz kaldığı önemli riskleri yeterince dikkate almadı," dedi. "Block'un Cash App'inin sağlam bir uyum işlevinden yoksun olarak hızla büyümesi, New York'un mali düzenlemelerini ihlal eden güvenlik açıkları yarattı."
Şirket suç işlediğini kabul etmese de, soruşturmayla tam işbirliği yaptı ve o zamandan beri uyumluluk çerçevesini geliştirmek için adımlar attı. Anlaşmanın bir parçası olarak Block, iyileştirme çabalarını denetlemek üzere bağımsız bir gözlemci atayacak.
Block sözcüsü, anlaşmanın "daha önce bekleyen tüm eyalet para iletim lisansı konularının çözümüne işaret ettiğini" belirtti ve şirketin uyum altyapısını güçlendirme taahhüdünü vurguladı.
2015'te BitLicense çerçevesini başlattığından beri kripto düzenlemesinin ön saflarında yer alan NYDFS, eyalette faaliyet gösteren dijital finans firmalarına yönelik incelemelerini artırmaya devam ediyor.
Bu arada, eski Twitter CEO'su ve uzun süredir Bitcoin savunucusu olan Jack Dorsey, Signal Messenger'ı eşler arası (P2P) ödemeler için Bitcoin'i entegre etmeye çağırdı; bu, şifreli uygulamanın mevcut kripto stratejisini yeniden çerçeveleyebilecek bir hareket.
