Kraken Avustralyalı operatörü mevzuat ihlalleri nedeniyle 8 Milyon Avustralya Doları para cezasına çarptırıldı
Kraken operatörü kural ihlalleri nedeniyle 8 milyon AUD para cezasına çarptırıldı
Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu (ASIC), Kraken kripto para borsasının Avustralyalı operatörü Bit Trade Pty Ltd'ye karşı 8 milyon AUD ceza ile sonuçlanan bir dava açtı.
Şirket, 1.100'den fazla Avustralyalı müşteriye gerekli uyum önlemleri olmaksızın yasa dışı bir şekilde kredi imkanı sunmaktan suçlu bulundu.
Yasadışı marj genişletme
Bit Trade, Ekim 2021 ile Ağustos 2023 arasında, müşterilerin alım satım için Bitcoin gibi dijital varlıklarla veya ABD doları gibi ulusal para birimleriyle geri ödenebilir fonlar ödünç almalarına olanak tanıyan bir "marj uzatma" ürünü sundu. Ancak şirket, Avustralya'nın tasarım ve dağıtım yükümlülükleri (DDO) kapsamında gerekli olduğu üzere bir hedef pazar belirlemesi (TMD) sunmamıştır. ASIC'in resmi açıklamasına göre, bu gözetim, marj ürünü her sunulduğunda finansal ürün düzenlemelerinin ihlalini teşkil etti.
Ağustos 2023'te Federal Mahkeme, Bit Trade'in marj uzatmasının yasa kapsamında bir kredi olanağı olduğuna karar vererek, ürünün uygun müşterilere uygun şekilde pazarlanmasını sağlamak için bir TMD gerektirdi.
Müşteri kayıpları ve düzenleyici eleştiriler
ASIC Başkanı Joe Longo, ihlalin ciddiyetinin ve Avustralyalı yatırımcılara verilen zararın altını çizdi. Longo, "Bit Trade, marj uzatma ürününü 1.100'den fazla Avustralyalıya ihraç etti ve ürünün onlar için uygun olup olmadığını değerlendirmeden 7 milyon AUD'yi aşan ücret ve faiz talep etti" dedi.
Düzenleyici kurum, yaklaşık 4 milyon AUD zarara uğrayan bir müşteri de dahil olmak üzere 5 milyon USD'yi aşan ticari kayıplar bildirmiştir. Longo sözlerine şöyle devam etti: "Bu ASIC'in TMD sağlamadığı için aldığı ilk ceza. Bu karar, dijital varlık firmalarına mevzuata uyum yükümlülükleri konusunda keskin bir hatırlatma niteliğindedir."
Mahkeme bulguları
Yargıç Nicholas kararında Bit Trade'i ASIC'in müdahalesine kadar DDO çerçevesindeki yasal yükümlülüklerini ihmal ettiği için eleştirdi. "DDO rejimine uyumun dikkate alınmaması, ciddi şekilde eksik bir uyum sistemine işaret etmektedir" dedi.
Mahkeme, Bit Trade'in yasal eksikliklerinin farkına vardıktan sonra bile uyumlu olmayan ürünü sunmaya devam ettiğini tespit etti. Yargıç Nicholas şu sonuca varmıştır: "Bit Trade'in ihlalleri ciddidir ve geliri en üst düzeye çıkarma arzusundan kaynaklanmaktadır."
Sektördeki etkileri
Ceza, ASIC'in dijital varlık sektörüne giderek daha fazla odaklandığını vurguluyor. Düzenleyici kurum kısa süre önce, dijital varlık firmaları tarafından sunulan ürünlerin ne zaman mevcut mali yasalar kapsamına girebileceğine ilişkin yönergeleri netleştirmek için sektör istişareleri başlattı.
Bit Trade'in 8 milyon AUD para cezasına ek olarak ASIC'in yasal masraflarını da karşılamasına karar verildi ve bu karar kripto para sektöründe mevzuata uyum konusunda bir dönüm noktası oldu.
Avustralya'da yaşadığı zorluklara rağmen Kraken daha önce Müşteri Merkezlilik Dünya Serisi (CCWS) 2024 ödüllerinde üstün başarı göstererek yenilikçiliğini ve müşteri merkezli yaklaşımını sergilemişti.
