Oltin inflyatsiyadan himoya qiladimi?

Tahririyat eslatmasi: Biz tahririyatning yaxlitligiga qatʼiy rioya qilsak-da, bu postda hamkorlarimiz mahsulotlariga havolalar boʻlishi mumkin. Mana, qanday qilib pul ishlashimiz haqida tushuntirish. Ushbu veb-sahifadagi ma'lumotlar va ma'lumotlarning hech biri Ogohlantirish bo'yicha investitsiya bo'yicha maslahat emas.

Oltin ko'pincha inflyatsiyaga qarshi himoya vositasi sifatida qaraladi, chunki uning narxi iqtisodiy beqarorlik va narxlarning ko'tarilishi davrida ko'tarilish tendentsiyasiga ega. U o'z qiymatini boshqa ko'plab aktivlarga qaraganda yaxshiroq ushlab turadi, lekin uning uzoq narx davrlari va muntazam daromadning etishmasligi kamchiliklar bo'lishi mumkin. Ko'chmas mulk va kriptovalyutalar kabi aktivlar ham inflyatsiyadan himoyalanish uchun samarali alternativalarni taklif qilishi mumkin.

Global inflyatsiya odatiy holdir. Deyarli har bir kishi bu erda qolishni allaqachon qabul qilgan. Pulning tez qadrsizlanishi xarid qobiliyatiga sezilarli ta'sir ko'rsatadi, odamlarni qiymatini yo'qotmaslik uchun faol sarflashga majbur qiladi. Va bu narxlarni yanada oshiradi. Iste'molchilikka tushib qolmaslik uchun ko'plab investorlar o'z jamg'armalarini himoya qilish yo'llarini qidirmoqdalar. Buning uchun mashhur vositalardan biri tarixan inflyatsiyadan ishonchli himoya vositasi hisoblangan oltindir.

Inflyatsiyadan himoyalanishning “oltin” tamoyillari

Oltin nuqta / AQSh dollari

Asrlar davomida oltin jamg'arma va ayirboshlash vositasi sifatida ishlatilgan. Ko'p miqdorda chop etilishi mumkin bo'lgan qog'oz valyutalardan farqli o'laroq, oltin noyobligi va barqarorligi tufayli o'z qiymatini saqlab qoladi. Bu uni iqtisodiy beqarorlik davrida jozibador aktivga aylantiradi. Bunga qo'shimcha qilish kerakki, oltin noyob jismoniy xususiyatlarga ega: u korroziyaga chidamli, yuqori zichlikka ega va issiqlik va elektr tokini yaxshi o'tkazadi.

Biroq, oltinning asosiy qiymati uning cheklangan zaxiralarida yotadi. Oltin inflyatsiyaga duchor bo'lmaydi, chunki uning Yerdagi miqdori qat'iy cheklangan va yangi zaxiralarni qazib olish katta xarajatlar va kuchlarni talab qiladi.

Shuning uchun iqtisodiy beqarorlik davrida oltinga bo'lgan talab doimiy ravishda oshib boradi, chunki investorlar xavfsiz aktivlarni qidiradi. Tabiiyki, bu uning narxining oshishiga olib keladi. Sayyorada oltin ta'minoti cheklanganligi sababli, bu ham uning qiymatini qo'llab-quvvatlaydi. 2024-yilda oltinning tarixiy rekord narxiga 30-oktabrda erishildi, o‘shanda oltinning bir troya untsiyasi narxi 2787 dollarga ko‘tarilgan va metall bu darajada to‘xtab qolmaydi.

Oltin qiymat ombori sifatida

Tarix shuni ko'rsatadiki, oltin har doim yuqori inflyatsiya davrida o'z qiymatini saqlab kelgan. Masalan, 1920-yillarda Germaniyada yoki 2000-yillarda Zimbabveda giperinflyatsiya davrida oltin milliy valyutalarning qadrsizlanishidan himoyalangan. Bunday vaziyatlarda mahalliy valyutalar qiymati keskin tushib ketdi, oltin esa, aksincha, o'zining xarid qobiliyatini saqlab qoldi, bu esa odamlarga o'z jamg'armalarini himoya qilish imkonini berdi.

Charlz Shvab va Fidelity ma'lumotlariga ko'ra, oltin inflyatsiyaning o'sishi davrida yaxshi daromad ko'rsatdi. Misol uchun, 1970-yillarda, AQShda inflyatsiya yuqori bo'lganida, oltinning narxi o'n yillik boshidagi taxminan 35 dollardan untsiya uchun 1980 yilga kelib 800 dollardan oshdi. So'nggi yillarda, COVID-19 pandemiyasi bilan bog'liq iqtisodiy beqarorlik davrida oltin ham sezilarli o'sishni ko'rsatdi va oktyabr oyida har doimgidan yuqori bo'lgan 2272 dollarga yetdi.

Oltinni aktsiyalar, obligatsiyalar va ko'chmas mulk bilan taqqoslash shuni ko'rsatadiki, oltin ko'pincha yuqori inflyatsiya sharoitida ushbu aktivlardan ustun turadi. Aktsiyalar va obligatsiyalar valyuta qadrsizlanishi va xarid qobiliyatining pasayishi tufayli qiymatini yo'qotishi mumkin. Ko'chmas mulk ham iqtisodiy beqarorlik va o'zgaruvchan bozor sharoitlari tufayli qiymatini yo'qotishi mumkin. Oltin o'z qiymatini saqlab qoladi va hatto narxi oshishi mumkin, bu esa investorlar uchun xavfsiz boshpana bo'lib xizmat qiladi.

Tarixiy ma'lumotlar va empirik tadqiqotlar shuni tasdiqlaydiki, oltin haqiqatan ham yuqori inflyatsiya sharoitida ishonchli qiymat ombori hisoblanadi. O'z jamg'armalarini amortizatsiyadan himoya qilishga intilayotgan investorlar ko'pincha xavfsiz va barqaror aktiv sifatida oltinga murojaat qilishadi.

Oltin bilan inflyatsiyani qanday davolash mumkin

Oltinga investitsiya qilish har birining o'ziga xos xususiyatlari va afzalliklariga ega bo'lgan turli xil yondashuvlarni taklif qiladi.

Jismoniy oltin. Investitsiya qilishning eng an'anaviy usullaridan biri bu jismoniy oltin sotib olishdir. Bu oltin barlar, tangalar yoki zargarlik buyumlari shaklida bo'lishi mumkin. Jismoniy oltin investorlarga elektron tizimlar va moliyaviy institutlardan mustaqil bo'lgan aktivga egalik qilish imkonini beradi.
Oltin ETFs. Oltin bilan bog'langan birja fondlari (ETFs) - oltin narxini kuzatib boruvchi va oddiy aktsiyalar kabi birjalarda savdo qiluvchi fondlar. Oltin ETFs sotib olish investorlarga metallga jismoniy egalik qilmasdan oltin bozoriga ta'sir qilish imkonini beradi. Shuningdek, u saqlash va xavfsizlik haqida tashvishlanish zaruratini yo'q qiladi.
Oltin zaxiralari. Oltinni mining va qayta ishlash bilan shug'ullanuvchi kompaniyalarning aktsiyalariga investitsiya qilish ham oltin narxining o'zgarishidan foyda olish imkoniyatini beradi. Oltin mining zaxiralari oltin narxining ko'tarilishi davrida sezilarli daromad ko'rsatishi mumkin, chunki ularning operatsiyalari rentabelligi oshadi. Biroq, bu kompaniyalar bozor risklari bilan bir qatorda, operatsion va boshqaruv risklariga ham duchor bo'lishadi.

Oltin bilan faol savdo qilish uchun siz unga egalik qilishingiz shart emas. Siz ETFs, aktsiyalar, CFDs, fyucherslar, optsionlar kabi vositalardan foydalanishingiz mumkin. Bu yerda savdoga kirish brokerlik kompaniyalari tomonidan ta'minlanadi. Biz bir nechta shunday brokerlarni tanladik. Brokerni tanlashda asosiy mezonlar past komissiyalar, bozorlarning keng doirasiga kirish va h.k.

Oltin savdosi uchun eng yaxshi brokerlar
	Min. depozit, $	Maks. kredit yelkasi	XAU/USD spread, pips	XAU/USD komissiyasi, $	Hisob oching
OANDA		1:200	30	3	HISOB OCHISH Kapitalingiz xavf ostida.
Pepperstone		1:500	22	3,5	HISOB OCHISH Kapitalingiz xavf ostida.
IG Markets	1	1:200	30		Sharhni oʻqish
RoboForex	10	1:2000	18	2	HISOB OCHISH Kapitalingiz xavf ostida.
Markets4you		1:2000	30	3,5	HISOB OCHISH Kapitalingiz xavf ostida.

Portfelni oltin bilan diversifikatsiya qilish

Oltinga investitsiya qilish portfelni diversifikatsiya qilishning muhim elementi bo'lishi mumkin. Oltin ko'pincha aktsiyalar va obligatsiyalardan farq qiladi, bu umumiy portfel xavfini kamaytirishga yordam beradi. Iqtisodiy noaniqlik va bozor o'zgaruvchanligi davrida oltin ko'tarilish tendentsiyasiga ega, bu esa boshqa aktivlardagi yo'qotishlarni qoplaydi. Shunday qilib, oltin uning barqarorligini saqlab, portfel uchun "sug'urta" vazifasini bajarishi mumkin.

Oltinga sarmoya kiritishning xavf-xatarlari va foydalari

Xavflar:

Narxlarning o'zgaruvchanligi. Oltin narxi sezilarli o'zgarishlarga duchor bo'ladi. Biroq, bu odatda uzoq vaqt davomida sodir bo'ladi. Foiz stavkalarining o'zgarishi, siyosiy beqarorlik va global iqtisodiy voqealar kabi turli omillar tufayli sezilarli darajada o'zgarishi mumkin.
Daromad yo'q. Qimmatli qog'ozlar va obligatsiyalardan farqli o'laroq, oltin muntazam daromad keltirmaydi. U dividendlar yoki foizlar to'lamaydi, bu esa daromadga yo'naltirilgan investorlar uchun kamroq jozibador qiladi.

Foydasi:

Inflyatsiyadan himoya qilish. Oltinning asosiy afzalliklaridan biri uning inflyatsiya sharoitida xarid qobiliyatini saqlab turish qobiliyatidir. Tarixan oltin yuqori inflyatsiya davrida narxlarning oshishini ko'rsatib, investorlar kapitalini himoya qilgan.
Inqiroz davrida barqarorlik. Oltin ko'pincha iqtisodiy beqarorlik davrida "xavfsiz boshpana" sifatida ko'riladi. Moliyaviy bozorlar ta'kidlanganda, investorlar ko'pincha oltinga murojaat qilishadi, bu esa uning narxining oshishiga olib keladi. Masalan, global moliyaviy inqiroz yoki siyosiy mojarolar davrida oltinga talab keskin oshadi, bu uning ishonchli aktiv sifatidagi maqomini doimo tasdiqlaydi.

Inflyatsiya uchun oltinga alternativalar

Oltin tarixan inflyatsiyaga qarshi ishonchli himoya vositasi sifatida ko'rilgan bo'lsa-da, shunga o'xshash rolni bajaradigan boshqa aktivlar ham mavjud. Bularga ko'chmas mulk, tovarlar va kriptovalyutalar kiradi. Ushbu aktivlarning har biri o'zining afzalliklari va kamchiliklariga ega, ular inflyatsiyadan himoya qilishni tanlashda e'tiborga olinishi kerak.

Ko'chmas mulk, ayniqsa inflyatsiya sharoitida mashhur to'siqdir. U jismoniy qiymatga ega va ijara shaklida daromad keltirishi mumkin. Tarixiy jihatdan, ko'chmas mulk qiymati inflyatsiya bilan ko'tariladi, chunki uy narxlari va ijara haqi oshadi.
Neft, gaz, metallar va qishloq xo'jaligi mahsulotlari kabi tovarlar ham inflyatsiyadan himoya bo'lib xizmat qilishi mumkin. Tovar narxlari ko'pincha inflyatsiya bilan ko'tariladi, chunki ularni qazib olish va ishlab chiqarish xarajatlari oshadi. Tovar investitsiyalari fyucherslar, optsionlar yoki tovar ETFs orqali amalga oshirilishi mumkin.
Bitcoin va Ethereum kabi kriptovalyutalar yangi aktivlar sinfi bo'lib, ular tobora inflyatsiyaga qarshi himoya vositasi sifatida qaralmoqda. Kriptovalyutalar juda o'zgaruvchan va qisqa vaqt ichida sezilarli daromad keltirishi mumkin. Ba'zi investorlar cheklangan ta'minot va markazlashtirilmagan tabiati tufayli ularni raqamli oltin deb bilishadi.
Aktsiyalar. Inflyatsiyadan himoya qilish strategiyasi sifatida aktsiyalarga investitsiya qilish, agar siz to'g'ri turdagi aktsiyalarni va sektorlarni tanlasangiz, samarali bo'lishi mumkin (ko'chmas mulk investitsiya trestlari (REITs), tovar bilan bog'liq aktsiyalar, mudofaa aktsiyalari).

Inflyatsiyani himoya qilish uchun mavjud aktivlari bo'lgan brokerlar
	Kripto	Tovarlar	Aktsiyalar	Hisob oching
OANDA				HISOB OCHISH Kapitalingiz xavf ostida.
Pepperstone				HISOB OCHISH Kapitalingiz xavf ostida.
IG Markets				Sharhni oʻqish
RoboForex				HISOB OCHISH Kapitalingiz xavf ostida.
Markets4you				HISOB OCHISH Kapitalingiz xavf ostida.

Oltinni faqat uzoq muddatli investitsiya sifatida ko'rib chiqing

Oltinni kapitalni inflyatsiyadan himoya qilish strategiyasi sifatida ko'rib chiqishda bir nechta asosiy omillarni hisobga olish kerak. Birinchidan, oltin an'anaviy ravishda iqtisodiy beqarorlik davrida xavfsiz boshpana sifatida ishlatilgan, chunki uning qiymati boshqa aktivlar tushganda ko'tariladi. Bu oltinni narxlarning ko'tarilishi sharoitida xarid qobiliyatini saqlashning samarali vositasiga aylantiradi.

Biroq, oltinga sarmoya kiritayotganda, uning uzoq davrlarini bilish kerak. Oltin har doim ham qisqa muddatli inflyatsiyadan samarali himoya qilmaydi, lekin bozorni manipulyatsiya qilish uchun chayqovchilar va marketmeykerlar tomonidan faol foydalaniladi. Oltin narxi o'zining eng yuqori cho'qqisidan sezilarli darajada pasayishi mumkin va siz uzoq vaqt davomida daromadsiz aktivni ushlab qolasiz.

Biroq, uzoq muddatda oltin, albatta, o'z qiymatini saqlab qoladi, lekin u boshqa aktivlar keltirishi mumkin bo'lgan dividendlar yoki foizlar kabi barqaror daromad keltirmaydi.

Shuning uchun, risklarni minimallashtirish uchun men oltinni faqat uzoq muddatli investitsiya sifatida ko'rishni, shuningdek, boshqa xavfsiz boshpana aktivlarini kiritish orqali portfelni diversifikatsiya qilishni tavsiya qilaman. Misol uchun, oltinni barqaror aktsiyalar va obligatsiyalar bilan birgalikda qo'shish yanada muvozanatli va inflyatsiyaga chidamli portfelni ta'minlaydi.

Oltinga sarmoya kiritishga qaror qilganda, nafaqat bozor tendentsiyalarini, balki sizning shaxsiy moliyaviy maqsadlaringiz va xavf-xatarlarga chidamliligingizni ham hisobga olish muhimdir. Moliyaviy maslahatchi bilan maslahatlashish oltinga optimal investitsiyani aniqlashga yordam beradi va to'g'ri vositalarni tanlashga yordam beradi, u jismoniy oltin, ETFs, oltin mining zaxiralari va boshqalar. Bunday kompleks yondashuv inflyatsiya sharoitida kapitalning maksimal himoyasini ta'minlaydi.

Xulosa

Xulosa qilib aytadigan bo'lsak, oltin iqtisodiy beqarorlik davrida o'z qiymatini saqlab, inflyatsiyaga qarshi isbotlangan himoya vositasidir. Oltinga investitsiya qilish portfelni diversifikatsiya qilish strategiyasining bir qismi bo'lishi mumkin, bu xavfni kamaytirish va jamg'armalarni saqlashga yordam beradi. Etakchi investitsiya firmalarining fikricha, oltin inflyatsiyadan himoyalanishda muhim rol o'ynashda davom etadi. Oltinga talab yuqoriligicha qolishi kutilmoqda, bu esa uning narxini qo'llab-quvvatlaydi. Inflyatsiya yuqoriligicha qolayotgan hozirgi iqtisodiy sharoitda, jumladan, investitsiya portfelidagi oltin pulning qadrsizlanishidan himoya qilish uchun oqilona harakatdir.

Tez-tez so'raladigan savollar

Jismoniy oltinni saqlash sarmoyangizga qanday ta'sir qilishi mumkin?

Jismoniy oltinni saqlash xavfsiz saqlash, sug'urta va tashish zarurati kabi qo'shimcha xarajatlar va xavflarni hisobga olishni talab qiladi. Ushbu omillar investitsiyalarning umumiy narxini oshirishi mumkin va jismoniy oltinni sotib olish to'g'risida qaror qabul qilishda e'tiborga olinishi kerak.

Oltin ETFs jismoniy oltinga nisbatan qanday afzalliklarni beradi?

Oltin ETFs saqlash va xavfsizlik uchun jismoniy xarajatlarsiz oltinga investitsiya qilishning sodda va qulayroq vositalarini taklif qiladi. Ular, shuningdek, birjada oltinni osongina sotib olish va sotish imkonini beradi, bu esa jismoniy oltinga qaraganda ko'proq likvidlikni ta'minlaydi.

So'nggi o'n yilliklarda oltinga xavfsiz boshpana sifatida qarash qanday o'zgardi?

So'nggi o'n yilliklarda oltinga nisbatan xavfsiz boshpana sifatida qarash biroz o'zgardi, qisman kriptovalyutalar va TIPS kabi muqobil vositalarning ko'tarilishi tufayli. Biroq, oltin o'zining uzoq tarixi va iqtisodiy noaniqlikdagi barqarorligi tufayli inflyatsiyaga qarshi mashhur himoya vositasi bo'lib qolmoqda.

Foiz stavkalarining o'zgarishi oltin narxiga qanday ta'sir qiladi?

Foiz stavkalari ko'tarilganda, oltinni saqlash narxi oshadi, bu esa uni investorlar uchun kamroq jozibador qilishi mumkin. Aksincha, stavkalar tushganda, oltin yanada jozibador bo'ladi, chunki muqobil daromad keltiruvchi aktivlar kamroq daromad keltiradi.

Maqola ustida ishlagan jamoa

Maksim Nechiporenko 2023 yildan buyon Savdogarlar ittifoqiga hissa qo'shib kelmoqda. U o'zining professional faoliyatini 2006 yilda ommaviy axborot vositalarida boshlagan. U moliya va investitsiya sohasida tajribaga ega va uning qiziqish sohasi geoiqtisodiyotning barcha jabhalarini qamrab oladi. Maxim savdo, kriptovalyutalar va boshqa moliyaviy vositalar bo'yicha dolzarb ma'lumotlarni taqdim etadi. Bozordagi so'nggi yangiliklar va tendentsiyalardan xabardor bo'lish uchun u muntazam ravishda o'z bilimlarini yangilaydi.

Tahririyat siyosatimiz haqida bilib oling

Ethereum

Ethereum – markazlashmagan blokcheyn platformasi va kriptovalyuta boʻlib, u 2013-yil oxirida Vitalik Buterin tomonidan taklif qilingan va rivojlanish 2014-yil boshida boshlangan. U markazlashmagan ilovalar (DApps) va aqlli shartnomalarni yaratish uchun koʻp qirrali platforma sifatida ishlab chiqilgan.

Indeks

Savdo indeksi - bu aktivlar va qimmatli qog'ozlarni o'z ichiga olishi mumkin bo'lgan aktsiyalar guruhining ko'rsatkichlari.

Kriptovalyuta

Kriptovalyuta - bu xavfsizlik uchun kriptografiyaga tayanadigan raqamli yoki virtual valyutaning bir turi. Hukumatlar tomonidan chiqarilgan an'anaviy valyutalardan (fiat valyutalari) farqli o'laroq, kriptovalyutalar markazlashtirilmagan tarmoqlarda ishlaydi, odatda blokcheyn texnologiyasiga asoslangan.

Bitcoin

Bitkoin — markazlashmagan raqamli kriptovalyuta boʻlib, u 2009-yilda anonim shaxs yoki guruh tomonidan Satoshi Nakamoto taxallusidan foydalangan holda yaratilgan. U blokcheyn deb nomlangan texnologiyada ishlaydi, bu kompyuterlar tarmog'i bo'ylab barcha tranzaktsiyalarni qayd qiluvchi taqsimlangan daftardir.

Investor

Investor - kelajakda uning qiymati oshishini kutgan holda aktivga pul qo'ygan jismoniy shaxs. Aktiv har qanday narsa bo'lishi mumkin, jumladan obligatsiyalar, obligatsiyalar, investitsiya fondlari, aktsiyalar, oltin, kumush, birja fondlari (ETF) va ko'chmas mulk.