Moliyaviy ogohlantirishlar va firibgarliklar bazasi metodologiyasi

Loyihaning maqsadi

Ushbu loyihaning maqsadi moliyaviy sohada rasmiy tartibga soluvchi ogohlantirishlar, ijro harakatlari to‘g‘risidagi bildirishnomalar va aniqlangan qonunbuzarliklar bo‘yicha ochiq va ommaga ochiq ma’lumotlar bazasini taqdim etishdir.

Bizning maqsadlarimiz quyidagilardan iborat:

• Regulyator ogohlantirishlariga chakana foydalanuvchilar uchun kirishni yaxshilash uchun;
• Haqiqiy kompaniyalar va firibgar tashkilotlar o‘rtasidagi chalkashliklarni kamaytirish uchun;
• Moliyaviy xizmatlar sohasida shaffoflikni oshirish uchun;
• Ruxsatsiz moliyaviy faoliyat haqida jamoatchilik xabardorligini oshirish uchun.

Qamrov doirasi

Ma’lumotlar bazasi asosan moliyaviy sohada faoliyat yuritayotgan subyektlarni qamrab oladi, jumladan:

• Investitsiya platformalari
• Forex va CFD provayderlari
• Kripto bilan bog‘liq xizmatlar
• Ikkilik opsiyalar subyektlari
• Litsenziyasiz moliyaviy vositachilar
• Soxta yoki noo‘rin faoliyat uchun belgilangan kompaniyalar

Ba’zi hollarda kompaniyalar regulyatorlar bazalarida to‘g‘ridan-to‘g‘ri firibgarlikdan boshqa sabablarga ko‘ra (masalan, ruxsatsiz marketing, ruxsatnomasiz faoliyat yoki klonlik harakati) paydo bo‘lishi mumkin. Bunday yozuvlar regulyatorlar tomonidan e’lon qilingan shaklda qat’iy tarzda kiritiladi.

Asosiy ma’lumot manbalari

Barcha yozuvlar faqat rasmiy nazorat organlari va tan olingan xalqaro ma’lumotlar bazalari tomonidan e’lon qilingan ochiq manbali ma’lumotlarga asoslanadi.

Regulyator manbalari (rasmiy veb-saytlar)

• Hellenic Kapital Bozor Komissiyasi (Gretsiya)
• Yangi Zelandiya Moliyaviy Bozorlar Ma’muriyati
• Financial Supervisory Authority (Norvegiya)
• Financial Market Authority (Lixtenshteyn)
• Qimmatli qog'ozlar komissiyasi (Malaysia)
• Autorité des marchés financiers (Fransiya)
• Comisión Nacional del Mercado de Valores (Ispaniya)
• U.S. Securities and Exchange Commission (SEC)
• Gollandiyaning Moliyaviy Bozorlar Bo‘yicha Mahkamasi (AFM)
• Securities and Commodities Authority (UAE)
• Financial Conduct Authority (Birlashgan Qirollik)
• Commission de Surveillance du Secteur Financier (Lyuksemburg)
• Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA)
• Britaniya Kolumbiyasi Qimmatli Qog'ozlar Komissiyasi (Kanada)
• Securities and Futures Commission (Gonkong)
• Guernsiya Financial Services Commission
• Danish Financial Supervisory Authority
• Central Bank of Ireland
• Moliyaviy Bozor Komissiyasi (Chili)
• Federal Financial Supervisory Authority (BaFin, Germaniya)
• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
• Ukraina Milliy Qimmatli Qog'ozlar va Fond Bozori Komissiyasi
• British Virgin Islands Financial Services Commission
• Financial Services and Markets Authority (Belgiya)
• Boshqa rasmiy moliyaviy regulyatorlar

Xalqaro yig‘ilgan manba

• IOSCO Investor Alerts Portal

IOSCO dunyo bo‘ylab regulyatorlar tomonidan e’lon qilingan ogohlantirishlarni birlashtiradi.

Ma’lumotlarni yig‘ish va ko‘rib chiqish jarayoni

1-bosqich — Monitoring va ma’lumotlarni olish

Biz rasmiy regulyatorlarning ogohlantirish ro‘yxatlari, ijro harakatlari to‘g‘risidagi bildirishnomalari va IOSCO ogohlantirishlarini doimiy ravishda kuzatib boramiz.

Ma’lumotlarning bir qismi regulyatorlar bazalaridan avtomatik tarzda yig‘iladi.

2-qadam — Tahririy tekshiruvi

Barcha yozuvlar, jumladan avtomatik tarzda yig‘ilgan ma’lumotlar ham, moliya bozorlarida ko‘p yillik tajribaga ega va xalqaro muvofiqlik standartlarini chuqur tushunadigan mas’ul muharrirlar tomonidan nashr etilishidan oldin ko‘rib chiqiladi va tasdiqlanadi.

Hech bir yozuv to‘liq inson tomonidan tekshirilmasdan e’lon qilinmaydi.

3-qadam — Manba havolalarini e’lon qilish

Qachonki regulyatorlar rasmiy bildirishnoma yoki nashr havolasini taqdim etsa, biz uni to‘g‘ridan-to‘g‘ri kiritamiz, shunda shaffoflik va kuzatuvchanlik ta’minlanadi.

Kompaniya nomlari, domenlar va klon firmalarni boshqarish

Rasmiy domenlar

Agar bir regulyator ma’lum bir veb-sayt yoki domenni aniqlasa, aniqlik kiritish uchun bu ma’lumot yozuvga kiritiladi.

Klon kompaniya ogohlantirishlari

Agar bir regulyator biror subyekt haqiqiy litsenziyalangan kompaniyani soxtalashtirayotganini bildirsa, biz quyidagicha ko‘rinadigan yorliqni qo‘llaymiz:

"Klond firma ogohlantirishi — ruxsat etilgan tashkilotni soxtalashtirish"

Ushbu yorliq faqat regulyator tilida aniq ko‘rsatilgan hollarda qo‘llaniladi.

Izohlar uchun aniqlik

Agar kompaniya nomlari mashhur litsenziyalangan firmalarnikiga o‘xshash bo‘lsa, foydalanuvchilarda chalkashlikning oldini olish uchun biz faktlarga asoslangan aniqlik kiritishimiz mumkin.

Olib tashlash va tuzatish siyosati

Yozuvlarni olib tashlash

Agar bir kompaniya rasmiy ravishda regulyatorning ogohlantirish ro‘yxatidan olib tashlansa yoki regulyatorning bazasidan chiqarib tashlansa, biz ham mos yozuvni bazamizdan olib tashlaymiz.

Tuzatish yoki nizo bo‘yicha so‘rovlar

Agar bir kompaniya uning nomi xato kiritilganini yoki ogohlantirish to‘g‘ri subyektga taalluqli emasligini isbotlovchi asosli so‘rov taqdim etsa, biz bunday da’volarni alohida ko‘rib chiqamiz.

Biz ishonchli hujjatlar taqdim etilganda, noaniqliklarni tuzatishga sodiqmiz.

Regulyator mazmuni uchun javobgarlikdan voz kechish

Biz tartibga soluvchi ogohlantirishlarni yaratmaymiz yoki ularga ta’sir ko‘rsatmaymiz.

Barcha tartibga soluvchi ogohlantirishlar chiqaruvchi organlarning javobgarligida qoladi.

Bizning vazifamiz faqatgina mustaqil, tuzilgan va ochiq ma’lumotlarni ommaga qulay tarzda taqdim etish bilan cheklanadi.

Biz uchinchi tomon regulyatorlari nashrlarining aniqligi yoki matni uchun javobgar bo‘la olmaymiz, chunki ularning mazmunini nazorat qilmaymiz.

Nega biz ushbu mazmunni e’lon qilamiz

Investorlarni himoya qilish va muvofiqlikka yo‘naltirilgan xizmatlar orasida regulyator ogohlantirishlari va xavfga oid ma’lumotlarni e’lon qilish dunyo bo‘ylab keng tarqalgan amaliyotdir.

Shunga o‘xshash ommaviy ogohlantirish bazalarini regulyatorlar, iste’molchilarni himoya qilish tashkilotlari va moliyaviy shaffoflik platformalari yuritadi.

Tahririyat jamoamiz moliyaviy bozorlar, brokerlarni tahlil qilish va xavflarni baholash borasida katta tajribaga ega bo‘lib, ma’lumotlar mas’uliyat bilan qayta ishlanadi va zarur ehtiyotkorlik bilan taqdim etiladi.

Ma'lumotlar bazasi foydalanuvchilar uchun shaffoflik vositasi va ta'limiy resurs sifatida mo'ljallangan.

Aniqlik va yangilanishlarga sodiqlik

Biz muntazam ravishda ko‘rib chiqamiz:

• Regulyator ogohlantirish ro‘yxatlaridagi yangilanishlar
• Yangi IOSCO ogohlantirishlari
• Rasmiy ogohlantirishlarni olib tashlash yoki qayta ko‘rib chiqish
• Tegishli tomonlar tomonidan yuborilgan tuzatish so‘rovlari

Yozuvlar rasmiy holat o‘zgarganda tezda yangilanadi yoki olib tashlanadi.

Cheklovlar

• Regulyator ogohlantirishlari faqat ma’lum yurisdiktsiyalarda amal qilishi mumkin
• Qo‘shilish jinoyat sodir etilganini anglatmaydi
• Firibgarlik sxemalari ko‘pincha domen yoki nomlarini tez-tez o‘zgartirishi mumkin
• Foydalanuvchilar har doim litsenziya holatini to'g'ridan-to'g'ri regulyatorlar bilan tekshirishlari kerak

Loyiha maqsadi

Ushbu ma'lumotlar bazasining maqsadi quyidagilardan iborat:

• Regulyator ogohlantirishlariga jamoatchilik kirishini yaxshilash
• Ruxsatsiz moliyaviy xizmatlarga duch kelish xavfini kamaytiring
• Moliyaviy sohada shaffoflikni qo‘llab-quvvatlang
• Foydalanuvchilarga rasmiy manbalar orqali potensial xatarlarni aniqlashga yordam bering

Biz moliyaviy tavsiyalar bermaymiz. Foydalanuvchilar har qanday moliyaviy xizmat ko‘rsatuvchi bilan ishlashdan oldin mustaqil tekshiruv o‘tkazishlari kerak.