Cách lấy lại tiền của bạn từ vụ lừa đảo tiền điện tử

Lưu ý biên tập: Mặc dù chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt Chính trực biên tập, bài đăng này có thể chứa các tham chiếu đến sản phẩm từ các đối tác của chúng tôi. Sau đây là lời giải thích về Cách chúng tôi kiếm tiền. Không có dữ liệu và thông tin nào trên trang web này cấu thành lời khuyên đầu tư theo Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm của chúng tôi.

Cách lấy lại tiền từ trò lừa đảo tiền điện tử:

Bước 1. Lưu giữ tất cả thông tin chi tiết giao dịch
Bước 2. Liên hệ với sàn giao dịch tiền điện tử hoặc nhà cung cấp ví của bạn
Bước 3. Yêu cầu hoàn tiền thẻ ghi nợ cho giao dịch trực tuyến
Bước 4. Báo cáo vụ lừa đảo cho chính quyền
Bước 5. Tìm kiếm sự hỗ trợ pháp lý
Bước 6. Cân nhắc việc thuê một thám tử tư
Bước 7. Tham gia cộng đồng hoặc diễn đàn trực tuyến để được hỗ trợ

Mặc dù việc khôi phục tiền từ các vụ lừa đảo tiền điện tử có thể là thách thức do bản chất phi tập trung của tiền điện tử, nhưng có những bước thực tế có thể giúp ích. Bài viết này hướng dẫn bạn mọi thứ, từ báo cáo kẻ lừa đảo đến hiểu các tùy chọn hoàn tiền cho giao dịch trực tuyến. Cho dù bạn đã sử dụng thẻ ghi nợ hay sàn giao dịch tiền điện tử, chúng tôi đều đề cập đến mọi phương pháp để khôi phục tiền của bạn và được bảo vệ.

Cách lấy lại tiền của bạn từ một vụ lừa đảo tiền điện tử: Hướng dẫn từng bước

Lừa đảo tiền điện tử, bao gồm lừa đảo qua mạng, các chương trình Ponzi và các sàn giao dịch giả mạo, đang ngày càng trở nên phổ biến. Mặc dù bản chất phi tập trung của tiền điện tử khiến việc khôi phục tiền trở nên khó khăn, nhưng vẫn có những cách để tăng cơ hội của bạn. Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ thảo luận về các phương pháp như khôi phục thẻ ghi nợ, hoàn tiền cho giao dịch trực tuyến và báo cáo những kẻ lừa đảo tiền điện tử. Ngoài ra, chúng tôi sẽ tìm hiểu xem một sàn giao dịch tiền điện tử có thể đánh cắp tiền của bạn hay không và cách tự bảo vệ mình.

Phản ứng nhanh chóng. Thời gian là yếu tố quan trọng khi cố gắng lấy lại số tiền đã mất, đặc biệt là khi sử dụng các phương thức thanh toán truyền thống như thẻ ghi nợ.

Bước 1. Lưu giữ tất cả thông tin chi tiết giao dịch

Lưu lại hồ sơ của tất cả các giao dịch, bao gồm cả ID nếu bạn sử dụng tiền điện tử. Nếu bạn thực hiện giao dịch mua qua thẻ ghi nợ, hãy thu thập bằng chứng như sao kê ngân hàng để hỗ trợ quá trình khôi phục. Thông tin này rất quan trọng khi yêu cầu hoàn tiền hoặc báo cáo gian lận.

Bước 2. Liên hệ với sàn giao dịch tiền điện tử hoặc nhà cung cấp ví của bạn

Báo cáo sự cố ngay lập tức cho sàn giao dịch mà bạn đã sử dụng. Một số nền tảng có thể hỗ trợ theo dõi hoặc đóng băng các tài khoản gian lận. Mặc dù các sàn giao dịch hiếm khi "đánh cắp tiền của bạn", nhưng bảo mật yếu, hành vi sai trái của nhân viên và các cuộc tấn công lừa đảo có thể khiến người dùng bị lộ.

Bước 3. Yêu cầu hoàn tiền thẻ ghi nợ cho giao dịch trực tuyến

Nếu bạn bị lừa đảo trong giao dịch giao dịch trực tuyến bằng thẻ ghi nợ, bạn có thể yêu cầu hoàn tiền. Hầu hết các ngân hàng đều cung cấp dịch vụ này, cho phép bạn tranh chấp khoản phí và có khả năng đảo ngược giao dịch. Hãy đảm bảo hành động nhanh chóng, vì hầu hết các ngân hàng đều có giới hạn thời gian để nộp đơn khiếu nại.

Bước 4. Báo cáo vụ lừa đảo cho chính quyền

Liên hệ với các cơ quan như cảnh sát địa phương của bạn hoặc, nếu có liên quan, Trung tâm khiếu nại tội phạm Internet của FBI (IC3) đối với các trường hợp quốc tế. Báo cáo giúp nâng cao nhận thức và có thể dẫn đến các cuộc điều tra rộng hơn. Hãy đảm bảo bao gồm tất cả các chi tiết giao dịch và bất kỳ bằng chứng nào về vụ lừa đảo.

Bước 5. Tìm kiếm sự hỗ trợ pháp lý

Hãy cân nhắc thuê một chuyên gia pháp lý chuyên về gian lận tiền điện tử như luật sư. Họ có thể giúp theo dõi tài sản, đàm phán giải quyết hoặc đệ đơn kiện, điều này có thể cần thiết nếu bạn nghi ngờ sàn giao dịch tiền điện tử đã xử lý sai hoặc đánh cắp tiền của bạn.

Bước 6. Cân nhắc việc thuê một thám tử tư

Một số công ty chuyên về pháp y blockchain và có thể theo dõi tài sản bị đánh cắp qua ví. Tuy nhiên, các dịch vụ này có thể tốn kém và không phải lúc nào cũng mang lại kết quả.

Bước 7. Tham gia cộng đồng hoặc diễn đàn trực tuyến để được hỗ trợ

Kết nối với những người khác đã bị lừa đảo có thể mang lại sức mạnh. Các vụ lừa đảo quy mô lớn đôi khi dẫn đến các vụ kiện tập thể, gây thêm áp lực cho chính quyền.

Làm thế nào để ngăn chặn các vụ lừa đảo trong tương lai

Theo dõi tài sản tiền điện tử của bạn. Theo dõi chặt chẽ ví của bạn để phát hiện bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào.
Sử dụng ví an toàn và các sàn giao dịch có uy tín. Tránh các sàn giao dịch có uy tín kém và sử dụng ví phần cứng để bảo mật tốt hơn.

Sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất
	Tiền xu được hỗ trợ	Tiền gửi tối thiểu, $	Phí Spot Taker, %	Phí Spot Maker, %	Mở một tài khoản
OKX	329	10	0,1	0,08	MỞ TÀI KHOẢN Đầu tư tiềm ẩn rủi ro
Kraken	278	10	0,4	0,25	MỞ TÀI KHOẢN Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.
Crypto.com	250	1	0,5	0,25	MỞ TÀI KHOẢN Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.
Bitunix	474	10	0,1	0,08	MỞ TÀI KHOẢN Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.
FMCPAY	65	10	0,04	0,04	MỞ TÀI KHOẢN Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.

Cập nhật thông tin về các vụ lừa đảo mới nhất. Cập nhật các chiến thuật lừa đảo mới nhất, đặc biệt là những chiến thuật nhắm vào giao dịch trực tuyến.
Sử dụng các phương pháp an toàn. Bật xác thực hai yếu tố và tránh chia sẻ thông tin cá nhân trực tuyến để giữ an toàn cho tài khoản của bạn.

Những điều cần cân nhắc cho người mới bắt đầu

Khi bước vào giao dịch trực tuyến, người dùng tiền điện tử mới thường bị lừa đảo. Không giống như các ngân hàng truyền thống, không có cơ quan trung ương nào có thể dễ dàng đảo ngược giao dịch, khiến việc khôi phục có vẻ khó khăn. Các vụ lừa đảo phổ biến bao gồm các cuộc tấn công lừa đảo, các chương trình Ponzi và ICO giả mạo. Nếu bạn là người mới bắt đầu, sau đây là một số cân nhắc chính:

Tìm hiểu về các trò lừa đảo phổ biến. Hãy cảnh giác với các email hoặc lời đề nghị không mong muốn. Những kẻ lừa đảo thường sử dụng các kỹ thuật lừa đảo để đánh cắp thông tin nhạy cảm.
Chọn các nền tảng uy tín. Hãy gắn bó với các nền tảng phổ biến, được đánh giá tốt. Các tên đáng tin cậy ít có khả năng khiến tiền của bạn gặp rủi ro và chúng thường đi kèm với các thiết lập bảo mật mạnh mẽ, như xác thực hai yếu tố.
Tùy chọn khôi phục thẻ ghi nợ. Người mới bắt đầu sử dụng thẻ ghi nợ để giao dịch trực tuyến nên tận dụng hệ thống hoàn tiền do hầu hết các ngân hàng cung cấp. Lưu giữ hồ sơ của tất cả các giao dịch trong trường hợp bạn cần tranh chấp phí.
Xác minh nguồn và thông tin. Luôn kiểm tra xem ai đó hoặc nguồn nào đó có đáng tin cậy không trước khi nhận bất kỳ lời khuyên nào. Tra cứu những người hoặc công ty quảng cáo đầu tư để xem họ có chân thành hay chỉ muốn lấy tiền của bạn không.

Những điều cần cân nhắc đối với các nhà giao dịch nâng cao

Các nhà giao dịch nâng cao có thể phải đối mặt với các mối đe dọa tinh vi hơn, như các cuộc tấn công có chủ đích hoặc dịch vụ phục hồi giả mạo. Sau đây là một số cân nhắc dành cho các nhà đầu tư tiền điện tử dày dạn kinh nghiệm:

Giám sát bằng các công cụ tiên tiến. Sử dụng trình khám phá blockchain và các công cụ giám sát để luôn cảnh giác với các hoạt động trái phép trong ví của bạn.
Lưu trữ lạnh cho lượng tiền lớn. Đối với số lượng tiền điện tử lớn, hãy chuyển tài sản vào kho lạnh để ngăn chặn hành vi trộm cắp trực tuyến.
Hỗ trợ pháp lý và giám định. Nếu bạn đang phải đối mặt với tổn thất có giá trị cao, dịch vụ giám định blockchain hoặc hành động pháp lý có thể là cần thiết để thu hồi tiền.
Kiểm tra cẩn thận độ tin cậy của dự án. Khi đầu tư vào một dự án mới, hãy xem xét quan hệ đối tác và lý lịch của họ, và đảm bảo rằng họ đã được kiểm toán có uy tín.

Rủi ro và cảnh báo

Việc thu hồi tiền từ một vụ lừa đảo đi kèm với những rủi ro riêng. Trong khi một số dịch vụ hứa hẹn sẽ giúp đỡ, nhiều dịch vụ khác lại đi kèm với mức phí cao hoặc rủi ro tiềm ẩn về các vụ lừa đảo tiếp theo. Sau đây là những điều cần lưu ý.

Trộm cắp danh tính. Kẻ lừa đảo có thể lấy được thông tin cá nhân của bạn trong quá trình gian lận, dẫn đến trộm cắp danh tính.
Dịch vụ phục hồi giả mạo. Hãy cẩn thận với các công ty cung cấp dịch vụ phục hồi được đảm bảo. Nhiều trong số này cũng là lừa đảo.
Dịch vụ phục hồi tốn kém. Một số dịch vụ tính phí rất cao mà không có kết quả thực sự. Hãy chọn những dịch vụ cho bạn biết trước về chi phí của họ.
Tác động về mặt cảm xúc. Việc mất tiền trong một vụ lừa đảo có thể gây kiệt quệ về mặt cảm xúc. Hãy tìm kiếm sự hỗ trợ từ bạn bè, gia đình hoặc tư vấn chuyên nghiệp.

Tạm thời đóng băng tài khoản đã nhận tiền của bạn

Nếu bạn bị mất tiền trong một vụ lừa đảo tiền điện tử, điều đầu tiên cần làm là theo dõi kẻ lừa đảo đã chuyển tiền của bạn đi đâu. Kiểm tra hồ sơ giao dịch để xem liệu có sàn giao dịch hoặc dịch vụ ví nào hiện đang giữ số tiền đó không. Liên hệ với sàn giao dịch một cách nhanh chóng và yêu cầu họ tạm thời đóng băng tài khoản đã nhận tiền của bạn bằng cách giải thích những gì đã xảy ra. Các sàn giao dịch mới hơn hoặc nhỏ hơn có thể phản hồi đặc biệt nhanh chóng vì họ muốn xây dựng danh tiếng tốt. Bạn cũng có thể thử các công cụ theo dõi blockchain để xem tiền đã đi đâu và thu thập thêm bằng chứng trong trường hợp bạn cần.

Một cách hiệu quả khác để nhận được sự giúp đỡ là chia sẻ kinh nghiệm của bạn với cộng đồng tiền mã hóa. Đăng về tình huống của bạn trên các trang web như Reddit hoặc Twitter, nơi có các nhóm chuyên chống lừa đảo. Những người dùng khác có thể đưa ra lời khuyên hoặc hỗ trợ, và áp lực của công chúng đôi khi thúc đẩy các sàn giao dịch hành động. Cuối cùng, nếu bạn biết nền tảng đó đặt trụ sở ở đâu, hãy liên hệ với các cơ quan chức năng tại khu vực đó. Một số quốc gia có luật chống gian lận tiền mã hóa và sự tham gia của chính quyền đôi khi có thể thuyết phục nền tảng giúp bạn lấy lại tiền.

Câu hỏi thường gặp

Tôi phải làm gì nếu thẻ ghi nợ của tôi bị sử dụng để lừa đảo tiền điện tử?

Hãy liên hệ ngay với ngân hàng của bạn và nộp yêu cầu khôi phục thẻ ghi nợ thông qua hệ thống khiếu nại. Cung cấp tất cả các tài liệu có sẵn làm bằng chứng để hỗ trợ cho trường hợp của bạn.

Sàn giao dịch tiền điện tử có thể đánh cắp tiền của bạn không?

Các sàn giao dịch tiền điện tử có uy tín thường triển khai bảo mật mạnh mẽ, nhưng tiền vẫn có thể gặp rủi ro do bảo mật kém hoặc hành vi gian lận của nhân viên có thể khiến tiền của bạn bị tổn hại.

Làm thế nào để báo cáo kẻ lừa đảo tiền điện tử?

Báo cáo vụ lừa đảo cho chính quyền địa phương, Trung tâm khiếu nại tội phạm Internet của FBI (IC3) và sàn giao dịch tiền điện tử nơi xảy ra vụ lừa đảo.

Phải mất bao lâu để khiếu nại nếu tôi bị lừa đảo trong quá trình giao dịch trực tuyến?

Quá trình khiếu nại có thể mất từ vài ngày đến vài tháng, tùy thuộc vào ngân hàng của bạn và mức độ phức tạp của vụ việc. Điều quan trọng là phải nộp khiếu nại càng sớm càng tốt và theo dõi thường xuyên.

Nhóm biên tập bài viết

Rinat Gismatullin là một doanh nhân và chuyên gia kinh doanh với 9 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực giao dịch. Anh tập trung vào đầu tư dài hạn, nhưng cũng sử dụng giao dịch trong ngày. Anh là nhà tư vấn tư nhân chuyên về mảng đầu tư tài sản kỹ thuật số và tài chính cá nhân. Rinat có hai bằng Kinh tế và Ngôn ngữ học.

Tìm hiểu về các tiêu chuẩn biên tập của chúng tôi

Nhà môi giới

Nhà môi giới là một pháp nhân hoặc cá nhân thực hiện vai trò trung gian khi thực hiện giao dịch trên thị trường tài chính. Các nhà đầu tư tư nhân không thể giao dịch mà không có nhà môi giới vì chỉ có nhà môi giới mới có thể thực hiện giao dịch trên sàn giao dịch.

Giao dịch tiền điện tử

Giao dịch tiền điện tử liên quan đến việc mua và bán tiền điện tử, chẳng hạn như Bitcoin, Ethereum hoặc các tài sản kỹ thuật số khác, nhằm mục đích kiếm lợi nhuận từ biến động giá.

Thêm

Xetra là một hệ thống giao dịch của Sở giao dịch chứng khoán Đức do Sở giao dịch chứng khoán Frankfurt vận hành. Deutsche Börse là công ty mẹ của Sở giao dịch chứng khoán Frankfurt.

tiền điện tử

Tiền điện tử là một loại tiền kỹ thuật số hoặc tiền ảo dựa vào mật mã để bảo mật. Không giống như các loại tiền tệ truyền thống do chính phủ phát hành (tiền pháp định), tiền điện tử hoạt động trên các mạng phi tập trung, thường dựa trên công nghệ blockchain.

Thực hiện giao dịch

Thực hiện giao dịch là biết cách đặt và đóng giao dịch ở mức giá phù hợp. Đây là chìa khóa để biến kế hoạch giao dịch của bạn thành hành động thực tế và có tác động trực tiếp đến lợi nhuận của bạn.