Stablecoin tốt nhất năm 2025

Lưu ý biên tập: Mặc dù chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt Chính trực biên tập, bài đăng này có thể chứa các tham chiếu đến sản phẩm từ các đối tác của chúng tôi. Sau đây là lời giải thích về Cách chúng tôi kiếm tiền. Không có dữ liệu và thông tin nào trên trang web này cấu thành lời khuyên đầu tư theo Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm của chúng tôi.

Những stablecoins tốt nhất năm 2025:

USDT (Tether): stablecoin lớn nhất với vốn hóa thị trường 118,93 tỷ USD, cung cấp tính thanh khoản cao trên nhiều blockchain
USDC (USD Coin): hoàn toàn được hỗ trợ bởi đồng đô la Mỹ với các kiểm toán định kỳ, làm cho nó được tin cậy cao
DAI: được hỗ trợ bởi tài sản crypto và được quản lý bởi một DAO, đảm bảo tính độc lập
BUSD: được sử dụng nhiều cho giao dịch và như một kho lưu trữ giá trị trên Binance.

Stablecoins là những đồng tiền kỹ thuật số tài sản kỹ thuật số được thiết kế đặc biệt để làm giảm sự biến động liên quan đến các tài sản crypto truyền thống. Việc giảm thiểu biến động được thực hiện bằng cách neo stablecoin vào các tài sản ổn định như các đồng tiền dự trữ fiat (đô la Mỹ) hoặc kim loại quý. Stablecoin đóng vai trò quan trọng trong hệ sinh thái tiền điện tử bằng cách cung cấp cho nhà đầu tư và người giao dịch một phương tiện lưu trữ giá trị an toàn trong một thị trường đầy biến động. Chúng được sử dụng cho giao dịch, tiết kiệm và chuyển giá trị trong các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi). Tự nhiên, với tất cả những lợi ích này, các nhà đầu tư khá sẵn lòng tăng lượng stablecoin nắm giữ, và do đó, đã nghiên cứu và mang đến cho bạn các lựa chọn hàng đầu cho năm 2025.

Những đồng stablecoin tốt nhất hiện nay

Việc lựa chọn các đồng stablecoin USDT, USDC, DAI và BUSD là tốt nhất hiện nay dựa trên một số tiêu chí chính: giá trị thị trường, độ minh bạch, mức độ chấp nhận trên thị trường, sự sẵn có trên các blockchain khác nhau, và khả năng chống chịu với biến động thị trường. Chúng cung cấp cho người dùng sự tin tưởng vào tính an toàn của tài sản của họ và cung cấp nhiều lựa chọn để sử dụng trong giao dịch, tiết kiệm và tài chính phi tập trung.

USDT (Tether)

Vốn hóa thị trường và tính thanh khoản. USDT là đồng stablecoin lớn nhất với vốn hóa thị trường trên 118 tỷ USD, làm cho nó trở thành một thành phần quan trọng cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư. Nó có tính thanh khoản cao, cho phép giao dịch nhanh chóng và dễ dàng trên nhiều sàn giao dịch và blockchain, bao gồm cả Ethereum và Tron.
Sự sẵn có và hỗ trợ. USDT được hỗ trợ trên nhiều blockchain, làm cho nó dễ tiếp cận và tiện lợi để sử dụng trong nhiều ứng dụng phi tập trung (dApps) và nền tảng giao dịch. Sự chấp nhận rộng rãi và tích hợp vào hệ sinh thái tiền điện tử làm cho nó trở thành lựa chọn ưu tiên cho người dùng trên toàn thế giới.

USDC (USD Coin)

Minh bạch và tuân thủ quy định. USDC nổi bật nhờ tuân thủ nghiêm ngặt và minh bạch. Nó được hỗ trợ 1:1 bằng đô la Mỹ và tất cả các khoản dự trữ của nó đều được kiểm toán thường xuyên. Điều này làm cho nó trở thành một trong những stablecoin được các nhà đầu tư tổ chức và cá nhân tín nhiệm nhất.
Khả năng mở rộng và ứng dụng. USDC được sử dụng rộng rãi trong cả tài chính truyền thống và các ứng dụng Web3. USDC có vốn hóa thị trường khoảng 35 tỷ đô la và có mặt trên nhiều chuỗi khối, bao gồm Ethereum, Solana, Avalanche, và Polkadot. Điều này đảm bảo độ tin cậy và khả năng phục hồi của nó trong các điều kiện thị trường khác nhau. Tuy nhiên, nó không phổ biến như USDT, nên nhiều nền tảng thiếu thanh khoản cho giao dịch USDC đầy đủ.

DAI

Phi tập trung và khả năng phục hồi. DAI là một đồng stablecoin phi tập trung khác biệt với đối thủ cạnh tranh bằng cách được hỗ trợ bởi tài sản tiền điện tử và được quản lý bởi một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO). Tính bền vững của nó được đảm bảo bởi hệ thống hợp đồng thông minh yêu cầu có tài sản thế chấp dư thừa, giảm rủi ro vỡ nợ và làm cho DAI độc lập hơn với các cơ quan trung ương.
Vốn hóa thị trường và sự chấp nhận. Với vốn hóa thị trường khoảng 5 tỷ đô la, DAI là stablecoin phi tập trung lớn nhất. Nó đã được áp dụng rộng rãi trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi), làm cho nó trở nên hấp dẫn đối với những người dùng đang tìm kiếm một giải pháp thay thế cho các stablecoin tập trung.

BUSD

Tính đáng tin cậy và các cuộc kiểm toán thường xuyên. BUSD được tạo ra bởi Paxos hợp tác với và được hỗ trợ 1:1 bởi đô la Mỹ. Nó trải qua các kiểm toán thường xuyên, xác nhận tính đáng tin cậy và an ninh của nó đối với người dùng. Điều này làm cho nó trở thành lựa chọn ưu tiên cho những người coi trọng sự minh bạch và tuân thủ quy định.
Vai trò trên nền tảng Binance. Mặc dù đã đối mặt với những thách thức pháp lý gần đây, BUSD vẫn là một người chơi quan trọng trong thế giới stablecoin, đặc biệt là trên nền tảng Binance, nơi nó được sử dụng rộng rãi trong các cặp giao dịch và như một kho lưu trữ giá trị. Sự hỗ trợ rộng rãi của nó trên một trong những sàn giao dịch lớn nhất làm cho nó trở thành một phần quan trọng của hệ sinh thái tiền điện tử.

Stablecoin là gì?

Stablecoin là một loại tiền điện tử đặc biệt nhằm kết hợp lợi ích của tài sản kỹ thuật số với sự ổn định của các loại tiền pháp định truyền thống. Mục tiêu chính của stablecoin là giảm thiểu sự biến động thường thấy ở hầu hết các loại tiền điện tử, chẳng hạn như hay Ethereum. Ngược lại, stablecoin được gắn với các tài sản ổn định, điều này làm cho chúng trở nên dự đoán và tiện dụng hơn khi sử dụng như một phương tiện trao đổi, giá trị lưu trữ và thậm chí trong các hợp đồng thông minh. Hãy xem xét các loại stablecoin chính:

Stablecoin được bảo chứng bởi tiền pháp định

Ví dụ. SD (Tether), USD Coin, BUSD (Binance).
Cơ chế. Các stablecoin này được bảo chứng bởi các loại tiền pháp định thực, chẳng hạn như đô la Mỹ, euro, hoặc các loại tiền tệ quốc gia khác. Mỗi token stablecoin được bảo chứng bởi một lượng tiền pháp định nhất định được lưu trữ trong tài khoản ngân hàng của nhà phát hành. Để duy trì tỷ lệ 1:1 với tiền pháp định, nhà phát hành có nghĩa vụ mua và đổi token theo yêu cầu của chủ sở hữu. Điều đó có nghĩa là nhà phát hành đảm bảo rằng bạn có thể đổi 1 stablecoin thành 1 đô la Mỹ.
Ưu điểm. Sự ổn định cao và niềm tin từ người dùng, vì tài sản dự trữ được lưu trữ trong các tổ chức tài chính được quy định. Các stablecoin này được sử dụng tích cực trên các sàn giao dịch tiền điện tử để giao dịch và thanh toán.
Nhược điểm. Kiểm soát trung tâm và cần phải tin tưởng nhà phát hành, người phải cung cấp đủ dự trữ và minh bạch. Ví dụ, Tether (USDT) đã bị chỉ trích vì thiếu minh bạch về dự trữ của mình.

Stablecoin được bảo chứng bởi tiền điện tử

Ví dụ. DAI (do MakerDAO phát hành).
Cơ chế. Các stablecoin này được bảo chứng bởi các loại tiền điện tử khác, như Ethereum. Để phát hành một stablecoin được bảo chứng bằng tiền điện tử, người dùng phải thế chấp tài sản tiền điện tử có giá trị vượt quá giá trị của stablecoin được phát hành. Ví dụ, để nhận 100 DAI, người dùng có thể cần thế chấp ETH trị giá $150. Điều này được đảm bảo bởi các cơ chế hợp đồng thông minh tự động thanh lý tài sản thế chấp nếu giá trị của nó giảm xuống dưới mức nhất định.
Ưu điểm. Phi tập trung và không cần tin cậy. Các quy trình phát hành và duy trì các stablecoin này được quản lý hoàn toàn bởi các hợp đồng thông minh.
Nhược điểm. Phụ thuộc nhiều vào sự biến động của tài sản cơ sở, đòi hỏi phải thế chấp quá mức đáng kể để duy trì sự ổn định. Điều này có thể làm cho các stablecoin như vậy kém khả thi cho việc sử dụng rộng rãi.

Stablecoin theo thuật toán.

Ví dụ. FRAX, UST (trước đây là TerraUSD trước khi bị sụp đổ).
Cơ chế. Những đồng stablecoin này không được hỗ trợ bởi dự trữ vật chất hoặc tiền mã hóa. Thay vào đó, chúng sử dụng các thuật toán phức tạp và hợp đồng thông minh để điều chỉnh cung và cầu của token. Khi giá token bắt đầu lệch khỏi giá trị mục tiêu (thường là $1), thuật toán tự động tăng hoặc giảm nguồn cung cấp token để đưa giá trở lại mức mục tiêu.
Ưu điểm. Hoàn toàn phi tập trung và về mặt lý thuyết chống lại sự kiểm soát hoặc kiểm duyệt từ bên ngoài. Stablecoin thuật toán có thể cung cấp nhiều sáng tạo hơn trong quản lý ổn định.
Nhược điểm. Nguy cơ cao của sự bất ổn và sụp đổ, như đã xảy ra với TerraUSD (UST) vào năm 2022, khi thuật toán không thể duy trì sự ổn định giá, dẫn đến sự sụp đổ của hệ sinh thái. Terra Stablecoin thuật toán thường gặp khó khăn trong việc duy trì sự ổn định trong các giai đoạn hoảng loạn thị trường.

Những nơi tốt nhất để kiếm tiền trên stablecoin

Chúng tôi đã chọn một số sàn giao dịch tiền điện tử có tính bảo mật cao và lý tưởng để mua và lưu trữ tiền điện tử bao gồm stablecoin. Các sàn giao dịch này đầy đủ chức năng: bạn có thể mua nhiều loại tài sản kỹ thuật số, từ các loại tiền điện tử cơ bản BTC, ETH đến các loại mã token meme, tự do trao đổi chúng và dễ dàng rút tiền về tài khoản ngân hàng của bạn.

Sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất
	Tiền xu được hỗ trợ	Tiền gửi tối thiểu, $	Phí Spot Taker, %	Phí Spot Maker, %	Mở một tài khoản
OKX	329	10	0,1	0,08	MỞ TÀI KHOẢN Đầu tư tiềm ẩn rủi ro
Kraken	278	10	0,4	0,25	MỞ TÀI KHOẢN Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.
Crypto.com	250	1	0,5	0,25	MỞ TÀI KHOẢN Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.
Bitunix	474	10	0,1	0,08	MỞ TÀI KHOẢN Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.
FMCPAY	65	10	0,04	0,04	MỞ TÀI KHOẢN Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.

Một số mẹo khi sử dụng stablecoin

Khi sử dụng stablecoin để kiếm lãi, một chiến lược độc đáo là đưa stablecoin của bạn vào các nền tảng điều chỉnh lợi nhuận dựa trên hoạt động của thị trường. Thay vì chỉ sử dụng các lựa chọn tiết kiệm thông thường, hãy tìm những nơi bạn có thể tham gia vào các bể thanh khoản. Những bể này thường cung cấp lợi nhuận tốt hơn, đặc biệt là khi thị trường đang bận rộn. Chìa khóa không chỉ là theo đuổi lãi suất cao nhất mà còn theo dõi cách thị trường vận hành và di chuyển quỹ của bạn khi thời điểm thích hợp. Xu hướng thanh khoản có thể cung cấp cho bạn manh mối về thời điểm bạn có thể kiếm nhiều hơn, đặc biệt là trong giai đoạn hoạt động cao.

Một lời khuyên khác là phân tán stablecoin của bạn vào các loại khác nhau. Trong kịch bản thị trường hiện tại, điều quan trọng là nhớ rằng những stablecoin không được tạo ra bằng nhau. Bằng cách giữ stablecoin từ các hệ thống khác nhau — như USDC cho các dự án Ethereum hoặc USTN cho Solana — bạn giảm rủi ro nếu có vấn đề gì xảy ra với một trong số chúng. Thêm nữa, một số stablecoin mới thậm chí còn cung cấp phần thưởng chỉ bằng cách giữ chúng. Trước khi cam kết, luôn kiểm tra xem nền tảng có cung cấp bảo hiểm trong trường hợp có vấn đề xảy ra không.

Kết luận

Stablecoins là một thành phần không thể thiếu của hệ sinh thái tiền điện tử, cung cấp cho người dùng những lợi ích của tài sản kỹ thuật số mà không lo rủi ro biến động giá lớn. Tuy nhiên, mỗi stablecoin đều có những đặc điểm, lợi ích và rủi ro riêng cần được xem xét khi lựa chọn công cụ đầu tư hoặc lưu trữ giá trị.

Việc lựa chọn một stablecoin đáng tin cậy và nền tảng để kiếm tiền phụ thuộc vào các yếu tố như tính minh bạch, thanh khoản và tuân thủ quy định. USDT, USDC và DAI là những stablecoin ổn định nhất trên thị trường, mỗi cái đều có đặc điểm riêng đảm bảo tính bền vững của nó. USDT và USDC được hỗ trợ bởi tài sản thanh khoản, do đó chúng có thanh khoản cao. Đồng thời, DAI có cấu trúc phi tập trung và có tài sản thế chấp dư thừa. Những stablecoin này là công cụ đáng tin cậy để lưu trữ và chuyển giao giá trị trong hệ sinh thái tiền điện tử.

Câu hỏi thường gặp

Stablecoins có thể được sử dụng như thế nào trong chuyển tiền quốc tế?

Stablecoins cung cấp một cách chuyển tiền nhanh chóng và rẻ tiền quốc tế. Không giống như các chuyển khoản ngân hàng truyền thống, có thể mất vài ngày và có phí cao, stablecoins cho phép bạn chuyển tiền gần như ngay lập tức và với chi phí tối thiểu. Ví dụ, USDC được sử dụng rộng rãi trong các chuyển khoản quốc tế vì gắn với đồng đô la Mỹ và có tính thanh khoản cao.

Những rủi ro liên quan đến việc sử dụng stablecoins trong DeFi là gì?

Trong các giao thức DeFi, stablecoins có thể gặp phải các rủi ro như tấn công hợp đồng thông minh, thanh lý tài sản thế chấp và thay đổi quy định. Mặc dù stablecoins giảm thiểu biến động giá, nhưng chúng không miễn dịch với các rủi ro công nghệ và thị trường có thể dẫn đến mất tiền. Ví dụ, việc sử dụng các giao thức không đủ an toàn có thể tạo ra các lỗ hổng mà hacker có thể khai thác để đánh cắp tài sản.

Stablecoins đóng vai trò gì trong chiến lược phòng ngừa danh mục đầu tư crypto?

Stablecoins cho phép các nhà đầu tư giữ một phần vốn trong các tài sản ổn định trong những giai đoạn thị trường biến động. Khi giá của các loại tiền điện tử khác giảm, việc chuyển tài sản vào stablecoins giúp bảo toàn giá trị của chúng và tránh lỗ. Điều này đặc biệt hữu ích cho các nhà giao dịch muốn giảm thiểu rủi ro mà không rời khỏi thị trường tiền điện tử hoàn toàn.

Chúng ta có thể mong đợi những xu hướng mới nào trong sự phát triển của stablecoins trong những năm tới?

Trong những năm tới, chúng ta có thể kỳ vọng sự gia tăng quy định đối với stablecoin, đặc biệt ở các quốc gia có thị trường tài chính phát triển. Đồng thời, stablecoin neo vào một giỏ tài sản dự kiến sẽ trở nên phổ biến hơn, điều này có thể tăng tính bền vững của chúng và giảm sự phụ thuộc vào một loại tiền tệ duy nhất. Ngoài ra, stablecoin dự kiến sẽ được tích hợp vào hệ thống thanh toán và các giải pháp mới cho việc sử dụng chúng trong thanh toán vi mô và hợp đồng thông minh sẽ được phát triển.

Nhóm biên tập bài viết

Maxim Nechiporenko là cộng tác viên của Traders Union từ năm 2023. Ông bắt đầu sự nghiệp chuyên môn của mình trong lĩnh vực truyền thông vào năm 2006. Ông có chuyên môn về tài chính và đầu tư, và lĩnh vực quan tâm của ông bao gồm mọi khía cạnh của địa kinh tế. Maxim cung cấp thông tin cập nhật về giao dịch, tiền điện tử và các công cụ tài chính khác. Ông thường xuyên cập nhật kiến thức của mình để theo kịp những đổi mới và xu hướng mới nhất trên thị trường.

Tìm hiểu về các tiêu chuẩn biên tập của chúng tôi

Giao dịch tiền điện tử

Giao dịch tiền điện tử liên quan đến việc mua và bán tiền điện tử, chẳng hạn như Bitcoin, Ethereum hoặc các tài sản kỹ thuật số khác, nhằm mục đích kiếm lợi nhuận từ biến động giá.

Biến động

Biến động đề cập đến mức độ biến động hoặc biến động về giá hoặc giá trị của tài sản tài chính, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu hoặc tiền điện tử, trong một khoảng thời gian. Biến động cao hơn cho thấy giá của một tài sản đang trải qua sự dao động giá nhanh và đáng kể hơn, trong khi biến động thấp hơn cho thấy biến động giá tương đối ổn định và dần dần.

Chuyển khoản

Chuyển khoản ngân hàng là một phương thức chuyển tiền điện tử trong đó tiền được gửi từ ngân hàng hoặc tổ chức tài chính này sang ngân hàng hoặc tổ chức tài chính khác, thường xuyên biên giới quốc tế hoặc trong nước. Nó liên quan đến việc người gửi cung cấp cho ngân hàng của họ các hướng dẫn cụ thể, bao gồm chi tiết ngân hàng của người nhận và số tiền cần chuyển, sau đó tiền sẽ được chuyển điện tử từ tài khoản của người gửi sang tài khoản của người nhận.

Ethereum

Ethereum là một nền tảng blockchain phi tập trung và tiền điện tử được Vitalik Buterin đề xuất vào cuối năm 2013 và quá trình phát triển bắt đầu vào đầu năm 2014. Nó được thiết kế như một nền tảng linh hoạt để tạo các ứng dụng phi tập trung (DApps) và hợp đồng thông minh.

Thị trường khác nhau

Thị trường dao động là một loại thị trường được đặc trưng bởi sự chuyển động ngắn hạn giữa mức cao và mức thấp của giá tài sản rõ ràng.