Nên mua loại tiền điện tử nào hôm nay? Top 10 đồng tiền

Với hàng ngàn loại tiền điện tử trên thị trường, việc quyết định đầu tư vào đâu có thể là một thách thức. Để giúp bạn điều hướng các tùy chọn, chúng tôi đã phân tích các tài sản kỹ thuật số có hiệu suất cao nhất dựa trên xu hướng thị trường, tiện ích và tiềm năng tăng trưởng. Cho dù bạn là người mới bắt đầu hay nhà đầu tư có kinh nghiệm, danh sách 10 loại tiền điện tử hàng đầu này sẽ nêu bật các đồng tiền nổi bật hiện nay, từ những người chơi đã thành danh như Bitcoin đến các altcoin mới nổi đáng cân nhắc.

Các loại tiền điện tử tốt nhất có tiềm năng tăng trưởng trung hạn

Với điều kiện thị trường hiện tại, việc mua tiền điện tử có vẻ có lợi, nhưng vẫn cần có cách tiếp cận chiến lược. Điều quan trọng là phải đánh giá loại tiền điện tử nào để đầu tư, cùng với các yếu tố có ảnh hưởng khác.

Trước tiên, hãy xem xét bối cảnh thị trường. Giá tiền điện tử biến động đáng kể trong ngắn hạn, vẫn đang điều chỉnh theo tác động của việc chấp thuận ETF Bitcoin. Với điều này, một triển vọng lạc quan thận trọng là điều khôn ngoan. Mặc dù thị trường tăng giá bền vững có vẻ khả thi trong 12–24 tháng tới, nhưng việc tập trung vào các tài sản có thành tích vững chắc và tiềm năng tăng trưởng dài hạn là điều khôn ngoan. Sau đây là mười tài sản tiền điện tử nổi bật vì triển vọng dài hạn và khả năng tiếp cận đối với người mới.

Ethereum (ETH)

Ethereum (ETH) vẫn là nền tảng của thị trường tiền điện tử, tiếp tục thống trị tài chính phi tập trung ( DeFi ) và hợp đồng thông minh. Bản nâng cấp Ethereum 2.0 đã cải thiện đáng kể khả năng mở rộng, với công suất hiện tại vượt quá 100.000 giao dịch mỗi giây thông qua các giải pháp phân mảnh và Lớp 2 như rollup. Bản nâng cấp này đã củng cố vị thế của Ethereum như một nền tảng đa năng cho dApps, NFTs và các dự án siêu dữ liệu dựa trên blockchain.

Hơn nữa, việc chấp thuận các ETF giao ngay Ethereum vào tháng 7 năm 2024 đã thu hút được sự đầu tư đáng kể của các tổ chức, thúc đẩy cả tính thanh khoản và độ tin cậy. Khi Ethereum tiếp tục giảm phí gas và cải thiện hiệu quả, nó vẫn là một lựa chọn đầu tư mạnh mẽ cho tăng trưởng dài hạn.

Bitcoin (BTC)

Bitcoin (BTC) vẫn duy trì vị thế là loại tiền điện tử hàng đầu và là kho lưu trữ giá trị đáng tin cậy. Việc chấp thuận 11 ETFs Bitcoin giao ngay vào đầu năm 2024 đã cải thiện đáng kể khả năng tiếp cận, thu hút sự quan tâm của các tổ chức và nhà bán lẻ. Cơ chế chống lạm phát của Bitcoin, được thúc đẩy bởi sự kiện halving vào tháng 4 năm 2024, đã làm giảm phần thưởng khối, làm tăng thêm sự khan hiếm và ổn định giá.

Việc áp dụng Lightning Network cũng đã mở rộng, cho phép thanh toán vi mô nhanh hơn với chi phí tối thiểu. Vai trò của Bitcoin như "vàng kỹ thuật số" vẫn chưa có đối thủ, với sự quan tâm ngày càng tăng trên toàn cầu từ cả các nhà đầu tư truyền thống và các nền kinh tế mới nổi.

Solana (SOL)

Solana (SOL) tiếp tục củng cố danh tiếng của mình về khả năng blockchain hiệu suất cao. Đến cuối năm 2024, Solana đạt trung bình hơn 2.500 giao dịch do người dùng tạo ra mỗi giây trong thời gian sử dụng cao điểm, được thúc đẩy bởi cơ chế đồng thuận Proof-of-Stake và Proof-of-History kết hợp của mình. Với thời gian ngừng hoạt động giảm và tính ổn định được nâng cao, Solana đã trở thành nền tảng được lựa chọn cho các ứng dụng DeFi, thị trường NFT và trò chơi tốc độ cao.

Việc tích hợp Solana vào các hệ thống thanh toán chính thống và quan hệ đối tác với các nền tảng Web3 càng làm nổi bật thêm sức ảnh hưởng ngày càng mở rộng của công ty, khiến công ty trở thành ứng cử viên hàng đầu cho các nhà đầu tư tìm kiếm tiện ích và khả năng mở rộng.

Cardano (ADA)

Cardano (ADA) đã tiếp tục phát triển có phương pháp, với những tiến bộ về khả năng mở rộng và các công cụ hệ sinh thái. Vào năm 2024, việc triển khai Hydra, một giải pháp mở rộng Layer-2, đã làm tăng đáng kể thông lượng giao dịch, giải quyết các mối quan ngại về khả năng mở rộng. Sự tập trung của Cardano vào hiệu quả năng lượng và phát triển được hỗ trợ bởi học viện đảm bảo độ tin cậy và tính bền vững.

Việc ngày càng áp dụng Cardano vào các ứng dụng thực tế, bao gồm quan hệ đối tác với chính phủ để quản lý danh tính và theo dõi chuỗi cung ứng, định vị ADA là khoản đầu tư ổn định có tiềm năng dài hạn.

Chainlink (LINK)

Chainlink (LINK) vẫn là công ty dẫn đầu trong mạng lưới oracle phi tập trung, cần thiết để tích hợp dữ liệu thực tế vào hợp đồng thông minh blockchain. Với việc áp dụng ngày càng tăng của DeFi, trò chơi và dApps hỗ trợ AI, nguồn cấp dữ liệu an toàn của Chainlink đã trở nên không thể thiếu.

Đến cuối năm 2024, Chainlink đã mở rộng thêm Giao thức tương tác chuỗi chéo (CCIP), cho phép kết nối liền mạch giữa các blockchain khác nhau. Sự tăng trưởng này, kết hợp với quan hệ đối tác giữa các ngành, củng cố giá trị của Chainlink như một khoản đầu tư đáng tin cậy vào hệ sinh thái blockchain đang mở rộng.

Avalanche (AVAX)

Avalanche (AVAX) tiếp tục quỹ đạo đi lên của mình, được thúc đẩy bởi kiến ​​trúc Subnet của nó, cho phép các hệ sinh thái blockchain được tùy chỉnh. Avalanche đã định vị mình là blockchain hàng đầu cho trò chơi Web3 và tài chính phi tập trung, xử lý tới 4.500 giao dịch mỗi giây với độ hoàn thiện gần như ngay lập tức.

Khả năng hỗ trợ khả năng tương tác và khả năng mở rộng của nền tảng này thu hút cả các nhà phát triển và doanh nghiệp, khiến AVAX trở thành khoản đầu tư hấp dẫn cho những ai muốn tận dụng sự đổi mới trong các ứng dụng phi tập trung và trò chơi.

Optimism

Optimism vẫn là nhân tố chủ chốt trong bối cảnh mở rộng quy mô Lớp 2 Ethereum's. Bằng cách tận dụng Optimistic Rollups, Optimism đã giảm đáng kể chi phí giao dịch Ethereum trong khi tăng tốc độ và hiệu quả. Vào năm 2024, hệ sinh thái Optimism Superchain đã phát triển, hợp nhất nhiều chuỗi Lớp 2 dưới một cơ sở hạ tầng được chia sẻ.

Khi việc áp dụng Ethereum's tiếp tục tăng, Optimism đóng vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ dApps và giao thức DeFi có khả năng mở rộng, khiến đây trở thành lựa chọn thông minh cho các nhà đầu tư đặt cược vào sự tăng trưởng trong tương lai Ethereum's.

Polygon (MATIC)

Polygon (MATIC) đã củng cố vai trò là giải pháp mở rộng Layer-2 hàng đầu cho Ethereum. Hard fork Ahmedabad thành công vào tháng 9 năm 2024 đã giới thiệu thêm các tối ưu hóa cho tốc độ và phí giao dịch, khiến Polygon thậm chí còn hấp dẫn hơn đối với các nhà phát triển và doanh nghiệp.

Quan hệ đối tác Polygon's với các doanh nghiệp lớn và tích hợp vào các ngành công nghiệp truyền thống, chẳng hạn như quản lý chuỗi cung ứng và ứng dụng Web3, đã củng cố tiện ích và khả năng áp dụng của nó. Đối với các nhà đầu tư, Polygon vẫn là lựa chọn hàng đầu cho các giải pháp blockchain có thể mở rộng quy mô.

VeChain (VET)

VeChain (VET) tiếp tục dẫn đầu trong quản lý chuỗi cung ứng và giải pháp doanh nghiệp. Bằng cách tích hợp các thiết bị IoT, công nghệ RFID và hợp đồng thông minh, VeChain đã đơn giản hóa các hoạt động kinh doanh thực tế và giảm thiểu rủi ro làm giả.

Tính đến cuối năm 2024, VeChain nắm giữ 40% thị phần trong các giải pháp chuỗi cung ứng dựa trên blockchain, với sự gia tăng áp dụng trong các ngành như bán lẻ, chăm sóc sức khỏe và hậu cần. Hệ sinh thái mạnh mẽ và tiện ích thực tế của nó khiến VeChain trở thành khoản đầu tư dài hạn hấp dẫn.

Filecoin (FIL)

Filecoin (FIL) vẫn dẫn đầu các giải pháp lưu trữ phi tập trung, đóng vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ cơ sở hạ tầng Web3. Nhu cầu ngày càng tăng về lưu trữ phi tập trung, an toàn trong các ứng dụng AI và blockchain đã thúc đẩy tăng trưởng trong suốt năm 2024.

Quan hệ đối tác Filecoin's với các nền tảng AI phi tập trung và các nhà cung cấp lưu trữ đám mây đã mở rộng các trường hợp sử dụng, định vị Filecoin là một nhân tố quan trọng trong nền kinh tế dữ liệu. Khi nhu cầu lưu trữ dữ liệu tăng lên trên toàn cầu, Filecoin mang lại tiềm năng tăng trưởng đáng kể cho các nhà đầu tư.

Có nên mua tiền điện tử ngay bây giờ không?

Việc SEC chấp thuận Bitcoin ETFs vào ngày 10 tháng 1 năm 2024 đã đánh dấu một bước phát triển đáng kể đối với tiền điện tử, cho thấy sự tiến triển hướng tới sự chấp nhận rộng rãi hơn. Sự thay đổi về quy định này, cùng với các xu hướng thị trường tích cực được quan sát thấy vào cuối năm 2024, cho thấy một môi trường thuận lợi cho đầu tư. Giá hiện tại, mặc dù đang tăng, vẫn mang đến cơ hội tăng trưởng, đặc biệt là với sự quan tâm gia tăng dự kiến ​​từ các nhà đầu tư tổ chức sau khi ETF được chấp thuận.

Ngoài tài chính, công nghệ blockchain đang tìm thấy ứng dụng trong nhiều lĩnh vực khác nhau, bao gồm quản lý chuỗi cung ứng, chăm sóc sức khỏe và bất động sản. Sự mở rộng này gợi ý về tương lai mà tiền kỹ thuật số có thể đóng vai trò nổi bật hơn bên cạnh các hệ thống thanh toán truyền thống.

Tuy nhiên, điều quan trọng là phải tiếp cận đầu tư một cách thận trọng. Bất ổn kinh tế, lãi suất thay đổi và căng thẳng toàn cầu đều có thể tác động đến sự ổn định của thị trường. Các sự kiện năm 2022, chẳng hạn như sự sụp đổ của FTX và Luna, cùng với tổn thất đáng kể từ các vụ lừa đảo, nhấn mạnh nhu cầu cảnh giác và các biện pháp bảo mật mạnh mẽ trong không gian tiền điện tử.

Những tiến bộ trong công nghệ blockchain và thái độ thay đổi của nhà đầu tư góp phần vào sự biến động của thị trường. Do đó, một cách tiếp cận cẩn thận và có hiểu biết là rất quan trọng đối với những người đang cân nhắc đầu tư tiền điện tử.

Với những yếu tố này, chúng tôi đã phân tích các xu hướng hiện tại và diễn biến pháp lý để xác định các cơ hội đầu tư tiền điện tử tiềm năng cho 2025 và xa hơn nữa.

Các yếu tố chính ảnh hưởng đến giá tiền điện tử

Khi thị trường tiền điện tử chuyển từ giai đoạn giảm giá, việc hiểu các động lực chính ảnh hưởng đến giá tiền điện tử trong môi trường tăng giá là rất quan trọng.

1. Tiến bộ công nghệ và bảo mật.
   Nền tảng của tiền điện tử nằm ở sự đổi mới công nghệ. Các bản nâng cấp như Ethereum 2.0 nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu quả giao dịch, giúp tiền điện tử thân thiện hơn với người dùng. Mặc dù blockchain được biết đến với tính bảo mật, nhưng rủi ro vẫn tồn tại, đặc biệt là khi các giao dịch liên quan đến nhiều tổ chức tài chính.

2. Sự quan tâm ngày càng tăng từ các nhà đầu tư cá nhân.
   Vai trò của các nhà đầu tư tư nhân là yếu tố chính thúc đẩy giá trị của một đồng tiền. Đầu tư đáng kể từ các cá nhân có thể tăng thêm giá trị đáng kể cho một loại tiền điện tử, nâng cao khả năng hiển thị và áp dụng của nó thông qua mạng lưới của họ, do đó thúc đẩy sự hiện diện và nhu cầu trên thị trường.

3. Tiến bộ liên tục về công nghệ.
   Những cải tiến liên tục về công nghệ dẫn đến các quy trình đầu tư hiệu quả và an toàn hơn cho nhiều loại tiền điện tử. Công nghệ tiên tiến mang lại tính bảo mật cao hơn, giao dịch hợp lý và khả năng sử dụng được cải thiện, thúc đẩy việc áp dụng rộng rãi hơn trên toàn thị trường tiền điện tử.

4. Nguồn cung hạn chế và Bitcoin sẽ giảm một nửa.
   Sự khan hiếm là một khía cạnh quan trọng, đặc biệt là đối với Bitcoin. Sự kiện Bitcoin halving vào tháng 4 năm 2024, làm giảm phần thưởng khai thác, tác động đến giá trị của đồng tiền này bằng cách tạo ra hiệu ứng giảm phát do sự khan hiếm, do đó đóng vai trò là cơ chế kiểm soát lạm phát.

5. Chu kỳ thị trường tiền điện tử.
   Thị trường tiền điện tử di chuyển theo chu kỳ, tương tự như thị trường truyền thống. Giá giảm và duy trì ở mức thấp trước khi tăng dần, đạt đỉnh và sau đó lại giảm. Hiểu được các chu kỳ này giúp các nhà giao dịch xác định thời điểm tối ưu để mua và bán.

6. Chính sách tiền tệ liên bang và ảnh hưởng ETF.
   Chính sách tiền tệ do Cục Dự trữ Liên bang đặt ra có thể tác động đáng kể đến tiền điện tử. Quyết định tạm dừng tăng lãi suất của Fed ảnh hưởng đến thanh khoản thị trường và tâm lý nhà đầu tư. Ngoài ra, việc ra mắt Bitcoin ETF mang đến những cơ hội mới cho các nhà đầu tư tổ chức và bán lẻ, có khả năng thúc đẩy sự tăng trưởng hơn nữa trên thị trường tiền điện tử.

Khi nào nên mua tiền điện tử để đầu tư dài hạn?

Khi cân nhắc đầu tư tiền điện tử dài hạn, có hai chiến lược phổ biến là:

Mua vào trong thời kỳ thị trường suy thoái
Một số nhà đầu tư chọn mua tiền điện tử khi giá thấp, với mục đích giữ chúng cho đến khi thị trường phục hồi. Cách tiếp cận này liên quan đến việc liên tục bổ sung vào danh mục đầu tư của một người khi giá giảm. Mặc dù điều này thường dẫn đến lợi nhuận trong quá khứ, nhưng điều quan trọng cần nhớ là thị trường tiền điện tử rất dễ biến động, do đó, nghiên cứu kỹ lưỡng và đánh giá rủi ro cẩn thận là điều cần thiết.

Giao dịch ngắn hạn sử dụng phân tích kỹ thuật
Đối với những người quan tâm đến giao dịch ngắn hạn, việc phân tích dữ liệu thị trường để xác định các mô hình có thể hiệu quả. Với sự thay đổi giá nhanh chóng của tiền điện tử, điều quan trọng là phải có kế hoạch rõ ràng trước khi thực hiện giao dịch. Các cố vấn tài chính thường khuyên rằng các cá nhân nên giới hạn khoản đầu tư tiền điện tử của mình ở một phần nhỏ trong tổng giá trị tài sản ròng của họ, chẳng hạn như 2-5%, để quản lý các rủi ro tiềm ẩn.

Tìm các dự án giải quyết các vấn đề thiết yếu, như làm cho blockchain hoạt động tốt hơn

Igor Krasulya Tác giả tại Traders Union

Nếu bạn mới bắt đầu với tiền điện tử, hãy suy nghĩ khác với đám đông. Thay vì bị thu hút bởi những đồng tiền chỉ là lời quảng cáo thổi phồng mà không có thực chất, hãy tìm những dự án giải quyết các vấn đề thiết yếu, như làm cho các blockchain hoạt động tốt hơn cùng nhau hoặc bảo mật tài sản kỹ thuật số theo những cách mà những người khác chưa làm được. Thậm chí còn tốt hơn nếu những dự án này có mối quan hệ với các công ty lớn hoặc các nhóm chính phủ — chúng thường hướng đến điều gì đó nghiêm túc và có nhiều không gian để phát triển hơn. Tập trung vào các đồng tiền mà nhóm thực sự đầu tư và không trốn tránh cộng đồng của họ. Các bản cập nhật thường xuyên và các cuộc trò chuyện thực tế về nơi họ đang hướng đến có nghĩa là họ sẽ theo đuổi lâu dài.

Một động thái thông minh cho bất kỳ người mới bắt đầu nào là đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn trên nhiều loại dự án tiền điện tử khác nhau. Bằng cách cân bằng danh mục đầu tư của bạn với sự kết hợp giữa các đồng tiền thanh toán, nền tảng hợp đồng thông minh và chuỗi khối chuyên biệt tập trung vào các lĩnh vực như bảo mật dữ liệu hoặc trò chơi, bạn sẽ phân tán rủi ro và mở ra nhiều con đường để tăng trưởng. Ngoài việc đa dạng hóa, hãy chú ý đến các dự án luôn hoàn thành lộ trình phát triển và hình thành quan hệ đối tác chiến lược. Những sự hợp tác này thường báo hiệu sự ổn định lâu dài và khả năng áp dụng trong thế giới thực, khiến khoản đầu tư của bạn ít mang tính may rủi hơn và mang tính quyết định được tính toán nhiều hơn. Trở thành một phần của hệ sinh thái tiền điện tử toàn diện cho phép bạn hưởng lợi từ những tiến bộ trên nhiều lĩnh vực khác nhau, đảm bảo danh mục đầu tư của bạn vẫn kiên cường và thích ứng với động lực thay đổi của thị trường.

Phần kết luận

Với nhiều lựa chọn, thị trường tiền điện tử có thứ gì đó dành cho mọi loại nhà đầu tư. Một số dự án, như Bitcoin và Ethereum, đã trở thành cái tên quen thuộc vì tính ổn định và sử dụng rộng rãi, trong khi những dự án khác, như Solana và Avalanche, hấp dẫn những người quan tâm đến công nghệ phát triển nhanh. Lựa chọn của bạn sẽ phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư cá nhân của bạn, cho dù bạn đang tìm kiếm lợi nhuận ổn định, sự tự tin lâu dài hay cơ hội trở thành một phần của công nghệ mới nổi. Dành thời gian để hiểu từng lựa chọn có thể giúp bạn tìm thấy sự phù hợp với cách tiếp cận của mình.

Câu hỏi thường gặp

Các bài viết liên quan

Tín hiệu tiền điện tử tốt nhất trên Telegram năm 2025 – Miễn phí và trả phí

Johnathan Maverick

19 giờ trước

Tài khoản Twitter tiền điện tử tốt nhất - Nhà cung cấp tín hiệu & Nhà giáo dục

Mikhail Vnuchkov

19 giờ trước

Chiến lược giao dịch tiền điện tử tốt nhất cho người mới bắt đầu

Maxim Nechiporenko

19 giờ trước

Ứng dụng giao dịch tiền điện tử tốt nhất

Peter Emmanuel Chijioke

19 giờ trước

Cảnh báo tiền điện tử tốt nhất năm 2025

Rinat Gismatullin

19 giờ trước

Nhóm biên tập bài viết

Oleg Tkachenko

Tác giả và Chuyên gia tại Traders Union

Oleg Tkachenko là một nhà phân tích kinh tế và quản lý rủi ro có hơn 14 năm kinh nghiệm làm việc với các ngân hàng, công ty đầu tư và nền tảng phân tích quan trọng về mặt hệ thống. Ông là nhà phân tích của Traders Union từ năm 2018. Chuyên môn chính của ông là phân tích và dự đoán xu hướng giá trên thị trường Forex, chứng khoán, hàng hóa và tiền điện tử, cũng như phát triển các chiến lược giao dịch và hệ thống quản lý rủi ro cá nhân. Ông cũng phân tích các thị trường đầu tư không chuẩn và nghiên cứu tâm lý giao dịch.

Ngoài ra, Oleg đã trở thành thành viên của Liên đoàn Nhà báo Quốc gia Ukraine (thẻ thành viên số 4575, chứng nhận quốc tế UKR4494).

Tìm hiểu về các tiêu chuẩn biên tập của chúng tôi

Thuật ngữ dành cho người giao dịch mới làm quen

Nhà đầu tư

Nhà đầu tư là một cá nhân đầu tư tiền vào một tài sản với kỳ vọng rằng giá trị của nó sẽ tăng cao trong tương lai. Tài sản có thể là bất cứ thứ gì, bao gồm trái phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, vốn cổ phần, vàng, bạc, quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và bất động sản.

Thêm

Xetra là một hệ thống giao dịch của Sở giao dịch chứng khoán Đức do Sở giao dịch chứng khoán Frankfurt vận hành. Deutsche Börse là công ty mẹ của Sở giao dịch chứng khoán Frankfurt.

bitcoin

Bitcoin là một loại tiền điện tử kỹ thuật số phi tập trung được tạo ra vào năm 2009 bởi một cá nhân hoặc nhóm ẩn danh sử dụng bút danh Satoshi Nakamoto. Nó hoạt động trên một công nghệ gọi là blockchain, là một sổ cái phân tán ghi lại tất cả các giao dịch trên mạng máy tính.

Tận dụng

Đòn bẩy ngoại hối là một công cụ cho phép các nhà giao dịch kiểm soát các vị thế lớn hơn với số vốn tương đối nhỏ, khuếch đại các khoản lãi và lỗ tiềm năng dựa trên tỷ lệ đòn bẩy đã chọn.

Quản lý rủi ro

Quản lý rủi ro là một mô hình quản lý rủi ro bao gồm việc kiểm soát các khoản lỗ tiềm ẩn đồng thời tối đa hóa lợi nhuận. Các công cụ quản lý rủi ro chính là dừng lỗ, chốt lời, tính toán khối lượng vị thế có tính đến đòn bẩy và giá trị pip.