Đồng tiền riêng tư tốt nhất năm 2025

Lưu ý biên tập: Mặc dù chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt Chính trực biên tập, bài đăng này có thể chứa các tham chiếu đến sản phẩm từ các đối tác của chúng tôi. Sau đây là lời giải thích về Cách chúng tôi kiếm tiền. Không có dữ liệu và thông tin nào trên trang web này cấu thành lời khuyên đầu tư theo Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm của chúng tôi.

Những đồng tiền riêng tư tốt nhất để theo dõi trong 2025:

Monero (XMR): tính riêng tư và ẩn danh mặc định mạnh mẽ
Zcash (ZEC): quyền riêng tư tùy chọn sử dụng zk-SNARKs
Dash (DASH): tùy chọn quyền riêng tư và giao dịch nhanh chóng
Horizen (ZEN): tập trung vào quyền riêng tư với chuỗi bên có thể mở rộng
Grin (GRIN): quyền riêng tư thông qua giao thức Mimblewimble.

Tiền riêng tư là một loại tiền điện tử đặc biệt được thiết kế để bảo vệ tính ẩn danh của người dùng và quyền riêng tư của giao dịch. Không giống như Bitcoin và các loại tiền điện tử chính thống khác, để lại dấu vết giao dịch minh bạch, tiền riêng tư sử dụng các kỹ thuật mã hóa tiên tiến để che giấu các chi tiết như người gửi, người nhận và số tiền giao dịch. Nhu cầu về những loại tiền như vậy đã tăng lên khi mối quan tâm về quyền riêng tư tài chính và bảo mật dữ liệu ngày càng gia tăng. Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét các loại tiền riêng tư hàng đầu trên thị trường và thông số kỹ thuật của chúng.

Những đồng tiền riêng tư tốt nhất để theo dõi trong 2025

Trong 2025, tiền riêng tư đang là tâm điểm của một số cuộc tranh luận quan trọng, từ sự giám sát của cơ quan quản lý đến khả năng sử dụng trong tài chính phi tập trung (DeFi). Nhu cầu ngày càng tăng về quyền riêng tư trong các giao dịch kỹ thuật số, cùng với những tiến bộ trong công nghệ mật mã, đã khiến tiền riêng tư trở nên phù hợp hơn bao giờ hết. Tuy nhiên, sự chú ý này cũng mang lại những thách thức, đặc biệt là khi các chính phủ trên toàn thế giới thắt chặt các quy định về giao dịch tài chính ẩn danh.

Khi lựa chọn những đồng tiền riêng tư hàng đầu cho 2025, một số ứng cử viên nổi bật nhờ công nghệ tiên tiến và sự hiện diện mạnh mẽ trên thị trường. Sau đây là cái nhìn về những đồng tiền hàng đầu:

Monero (XMR)

Nó vẫn là tiêu chuẩn vàng trong các đồng tiền riêng tư. Nó sử dụng chữ ký vòng, địa chỉ ẩn và RingCT (Giao dịch bí mật vòng) để đảm bảo rằng các giao dịch không thể theo dõi và không thể thích. Cộng đồng mạnh mẽ và sự phát triển liên tục của Monero khiến nó trở thành lựa chọn hàng đầu cho các nhà giao dịch tập trung vào quyền riêng tư.

Zcash (ZEC)

Zcash (ZEC) cung cấp cho người dùng tùy chọn bảo vệ giao dịch bằng zk-SNARKs (Zero-Knowledge Succinct Non-Interactive Arguments of Knowledge), một kỹ thuật mã hóa tiên tiến. Điều này cho phép người dùng giữ bí mật thông tin chi tiết giao dịch của họ trong khi vẫn được hưởng lợi từ blockchain có thể kiểm toán công khai.

Dash (DASH)

Bắt đầu là một đồng tiền tập trung vào quyền riêng tư, giờ đây Dash (DASH) cung cấp quyền riêng tư tùy chọn thông qua tính năng PrivateSend. Tính năng này sử dụng CoinJoin, một phương pháp trộn nhiều giao dịch để che giấu nguồn gốc của chúng, cho phép người dùng lựa chọn giữa các giao dịch riêng tư và minh bạch.

Horizen (ZEN)

Nó kết hợp quyền riêng tư với khả năng mở rộng, sử dụng bằng chứng không kiến thức và chuỗi bên để tạo ra một nền tảng mạnh mẽ và linh hoạt. Sự nhấn mạnh vào khả năng tương tác và khả năng tùy chỉnh khiến Horizen (ZEN) trở nên độc đáo trong số các đồng tiền riêng tư.

Grin (GRIN)

Grin sử dụng giao thức Mimblewimble, cho phép giao dịch bảo mật trong khi vẫn duy trì blockchain nhẹ. Sự tập trung của Grin vào quyền riêng tư và khả năng mở rộng, cùng với việc ra mắt công bằng (không ICO hoặc khai thác trước), đã mang lại cho nó một lượng người theo dõi trung thành.

Zephyr (ZEPH)

Đây là một đồng tiền riêng tư mới nổi dựa trên thế mạnh của Monero và các công nghệ riêng tư khác. Cách tiếp cận sáng tạo và vốn hóa thị trường ngày càng tăng của nó khiến nó trở thành một đồng tiền đáng chú ý trong 2025.

Beldex (BDX)

Nó kết hợp các tính năng bảo mật như địa chỉ ẩn và chữ ký vòng với giao diện thân thiện với người dùng, giúp cả người dùng mới và người dùng có kinh nghiệm đều có thể sử dụng.

Oasis Network (ROSE)

Nó cung cấp một kiến trúc tập trung vào quyền riêng tư với các tính năng như vùng bảo mật và mã hóa đồng dạng. Nó được thiết kế để cung cấp cho người dùng quyền kiểm soát dữ liệu của họ trong khi cung cấp một môi trường an toàn cho các giao dịch.

Sau đây là bảng so sánh đầy đủ bao gồm tất cả các đồng tiền riêng tư được thảo luận trong bài viết:

Các tính năng chính của đồng tiền riêng tư hàng đầu
Coin riêng tư	Tính năng riêng tư	Tỷ lệ áp dụng
Monero (XMR)	Chữ ký vòng, Địa chỉ ẩn, RingCT	Cao (Được chấp nhận rộng rãi)
Zcash (ZEC)	zk-SNARKs, Giao dịch được bảo vệ tùy chọn	Trung bình (Sử dụng có chọn lọc)
Dash (DASH)	CoinJoin, Tùy chọn PrivateSend	Cao (Đã được thiết lập tốt)
Horizen (ZEN)	Bằng chứng Zero có kiến thức, Giao dịch được bảo vệ	Trung bình (Sử dụng ngách)
Grin (GRIN)	Giao thức Mimblewimble	Thấp (Thị trường mới nổi)
Zephyr (ZEPH)	Khái niệm Triple Asset, tích hợp khả năng bảo mật của Monero	Thấp (Thị trường mới nổi)
Beldex (BDX)	Địa chỉ ẩn, chữ ký vòng	Thấp (Thị trường mới nổi)
Oasis Network (ROSE)	Enclave an toàn, mã hóa đồng dạng	Trung bình (Mức độ quan tâm ngày càng tăng)

Tiêu chí lựa chọn đồng tiền riêng tư

Việc lựa chọn đồng tiền riêng tư phù hợp phụ thuộc vào một số yếu tố, bao gồm:

mức độ ẩn danh được cung cấp
an ninh mạng
tốc độ giao dịch
trị giá
sức mạnh của cộng đồng và đội ngũ phát triển đồng tiền này.

Những tiêu chí này rất cần thiết cho cả người mới bắt đầu và nhà giao dịch chuyên nghiệp muốn đầu tư vào đồng tiền riêng tư.

Đầu tư vào tiền riêng tư có thể là một quá trình bổ ích nhưng phức tạp. Sau đây là hướng dẫn đơn giản để bắt đầu:

1. Chọn đúng sàn giao dịch. Không phải tất cả các sàn giao dịch đều hỗ trợ tiền riêng tư. Hãy chọn một sàn giao dịch uy tín cung cấp tiền riêng tư mà bạn quan tâm. Chúng tôi đã nghiên cứu các tùy chọn hàng đầu và lập bảng dưới đây để bạn tham khảo:

Sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất
	Tiền xu được hỗ trợ	Tiền gửi tối thiểu, $	Phí Spot Taker, %	Phí Spot Maker, %	Năm nền tảng	Mở một tài khoản
OKX	329	10	0,1	0,08	2017	MỞ TÀI KHOẢN Đầu tư tiềm ẩn rủi ro
Kraken	278	10	0,4	0,25	2011	MỞ TÀI KHOẢN Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.
Crypto.com	250	1	0,5	0,25	2016	MỞ TÀI KHOẢN Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.
Bitunix	474	10	0,1	0,08	2021	MỞ TÀI KHOẢN Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.
FMCPAY	65	10	0,04	0,04	2021	MỞ TÀI KHOẢN Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.

2. Thiết lập ví an toàn. Sử dụng ví hỗ trợ đồng tiền riêng tư bạn chọn và cung cấp các tính năng bảo mật mạnh mẽ, chẳng hạn như ví phần cứng để lưu trữ lâu dài.

3. Mua và lưu trữ tiền riêng tư. Thực hiện theo quy trình của sàn giao dịch để mua tiền riêng tư của bạn. Lưu trữ chúng một cách an toàn trong ví của bạn, tránh giữ số lượng lớn trên sàn giao dịch.

4. Quản lý tiền riêng tư của bạn một cách an toàn. Thường xuyên cập nhật ví của bạn và theo dõi tính bảo mật của tiền. Cân nhắc sử dụng các công cụ bảo mật bổ sung, chẳng hạn như VPN hoặc dịch vụ trộn, để bảo vệ giao dịch của bạn tốt hơn.

Ưu và nhược điểm của đồng tiền riêng tư

Nâng cao tính riêng tư và ẩn danh. Tiền riêng tư cung cấp tính ẩn danh thực sự, cho phép người dùng thực hiện giao dịch mà không tiết lộ danh tính của họ.
Bảo vệ chống lại sự giám sát. Bằng cách che giấu thông tin chi tiết về giao dịch, tiền riêng tư bảo vệ người dùng khỏi bị theo dõi bởi chính phủ, tập đoàn và các tổ chức khác.
Giao dịch an toàn. Các kỹ thuật mã hóa tiên tiến được sử dụng bởi đồng tiền riêng tư đảm bảo các giao dịch được an toàn khỏi tin tặc và gian lận.

Thách thức về mặt quy định. Các đồng tiền riêng tư thường bị các cơ quan quản lý nghi ngờ do khả năng sử dụng chúng vào các hoạt động bất hợp pháp. Điều này có thể dẫn đến lệnh cấm hoặc hạn chế ở một số khu vực pháp lý.
Các vấn đề về khả năng áp dụng và thanh khoản hạn chế. Đồng tiền riêng tư có thể không được chấp nhận rộng rãi hoặc thanh khoản như các loại tiền điện tử khác, khiến chúng khó sử dụng và giao dịch hơn.
Khả năng bị sử dụng sai mục đích. Các tính năng bảo mật bảo vệ người dùng cũng có thể bị tội phạm lợi dụng cho các hoạt động bất hợp pháp, dẫn đến nhận thức tiêu cực của công chúng.

Rủi ro và cảnh báo

Rủi ro về mặt pháp lý. Đồng tiền riêng tư phải đối mặt với những rủi ro đáng kể về mặt pháp lý. Chính phủ có thể áp đặt lệnh cấm, hạn chế các sàn giao dịch niêm yết đồng tiền riêng tư hoặc yêu cầu các thủ tục KYC/AML nghiêm ngặt. Hãy luôn cập nhật thông tin về bối cảnh pháp lý và điều chỉnh chiến lược của bạn cho phù hợp.
Biến động thị trường. Đồng tiền riêng tư có tính biến động cao, với giá cả có thể dao động đáng kể. Sự biến động này có thể dẫn đến lợi nhuận hoặc thua lỗ đáng kể, vì vậy điều cần thiết là phải tiếp cận các khoản đầu tư này một cách thận trọng và có chiến lược quản lý rủi ro rõ ràng.
Rủi ro bảo mật. Bảo mật là mối quan tâm hàng đầu khi giao dịch với tiền riêng tư. Bảo vệ khoản đầu tư của bạn bằng cách sử dụng ví an toàn, giữ khóa riêng tư an toàn và thận trọng với các nỗ lực lừa đảo và các trò gian lận khác.
Rủi ro về danh tiếng. Sự liên kết giữa tiền riêng tư với các hoạt động bất hợp pháp có thể ảnh hưởng đến giá trị và việc áp dụng của chúng. Điều quan trọng là phải nhận thức được nhận thức của công chúng và cách nó có thể ảnh hưởng đến khoản đầu tư của bạn.

Tôi có thể kiếm được bao nhiêu?

Đầu tư vào các đồng tiền riêng tư có thể sinh lời, nhưng điều quan trọng là phải hiểu các yếu tố ảnh hưởng đến giá trị của chúng. Khi so sánh với các loại tiền điện tử chính thống như Bitcoin và Ethereum, các đồng tiền riêng tư thường có tính biến động cao hơn. Điều này có thể dẫn đến lợi nhuận tiềm năng lớn hơn trong các giai đoạn thị trường tăng giá, nhưng cũng có rủi ro lớn hơn trong thời kỳ suy thoái. Ví dụ, trong khi Bitcoin có lịch sử tăng trưởng ổn định lâu dài, các đồng tiền riêng tư như Monero và Dash có thể mang lại lợi nhuận ngắn hạn cao hơn do sức hấp dẫn của chúng, nhưng chúng cũng đi kèm với rủi ro gia tăng.

ROI lịch sử của đồng tiền riêng tư so với tiền điện tử chính thống (2023), Nguồn: CoinMarketCap

Kiểm tra mức độ áp dụng của đồng tiền riêng tư

Khi tìm hiểu về các đồng tiền riêng tư, hãy nghĩ đến nhiều thứ hơn là chỉ giữ bí mật — hãy xem xét chúng dễ sử dụng ở mọi nơi như thế nào. Monero (XMR) tuyệt vời không chỉ vì nó giữ bí mật các giao dịch của bạn mà còn vì nó có thể xử lý nhiều giao dịch một cách nhanh chóng, đặc biệt là khi mọi người đều cố gắng sử dụng nó cùng một lúc. Ngoài ra, hãy xem qua Zcash (ZEC). Nó có một thứ thú vị gọi là tính minh bạch có chọn lọc cho phép bạn hiển thị thông tin chi tiết về giao dịch khi cần (như đối với thông tin về thuế) mà không cần tiết lộ mọi thứ.

Ngoài ra, để khoản đầu tư vào đồng tiền riêng tư của bạn thực sự có lãi, hãy bắt đầu sử dụng chúng trong các ứng dụng DeFi quan tâm đến việc giữ bí mật. Tìm kiếm các nền tảng mới hỗ trợ hợp đồng thông minh riêng tư và cung cấp cho bạn tiền thưởng khi đặt cược đồng tiền của mình. Theo cách này, bạn không chỉ giữ tiền của mình ở chế độ riêng tư — bạn còn sử dụng nó theo những cách thông minh. Hãy nhớ rằng, những đồng tiền riêng tư tốt nhất là những đồng tiền không chỉ ẩn tiền của bạn — chúng phải hữu ích và có ý nghĩa khi sử dụng ở nhiều nơi.

Phần kết luận

Tiền riêng tư là một công cụ mạnh mẽ cho những người coi trọng quyền riêng tư tài chính của mình trong một thế giới ngày càng được quản lý và minh bạch. Những đồng tiền này, như Monero, Zcash và Dash, cung cấp nhiều cấp độ ẩn danh và bảo mật khác nhau có thể bảo vệ các giao dịch của bạn khỏi những con mắt tò mò. Là một nhà giao dịch, điều cần thiết là phải hiểu cả những lợi ích tiềm ẩn và rủi ro liên quan đến tiền riêng tư. Mặc dù chúng có thể cung cấp khả năng bảo mật và quyền riêng tư được cải thiện, nhưng chúng cũng phải đối mặt với những thách thức đáng kể về mặt quản lý và biến động thị trường. Hãy nhớ tiếp cận tiền riêng tư một cách thận trọng, theo dõi bối cảnh pháp lý và sử dụng các phương pháp an toàn để lưu trữ và giao dịch tiền của bạn.

Câu hỏi thường gặp

Tôi có thể sử dụng đồng tiền riêng tư để mua hàng ẩn danh trực tuyến không?

Có, các đồng tiền riêng tư như Monero và Zcash được thiết kế riêng để giữ cho các giao dịch của bạn ẩn danh, khiến chúng trở nên lý tưởng cho các giao dịch mua riêng tư trực tuyến. Tuy nhiên, mức độ ẩn danh phụ thuộc vào cách bạn sử dụng các đồng tiền và liệu người bán có chấp nhận chúng hay không.

Tiền riêng tư có được phép sử dụng và giao dịch ở quốc gia của tôi không?

Tính hợp pháp của đồng tiền riêng tư khác nhau tùy theo quốc gia. Một số quốc gia, như Nhật Bản và Hàn Quốc, đã cấm chúng do lo ngại về quy định, trong khi những quốc gia khác cho phép sử dụng chúng với những hạn chế. Điều quan trọng là phải kiểm tra các quy định tại địa phương của bạn trước khi giao dịch.

Tôi có thể lưu trữ tiền riêng tư của mình như thế nào để tránh bị trộm cắp hoặc mất mát?

Cách an toàn nhất để lưu trữ tiền riêng tư là sử dụng ví phần cứng hỗ trợ chúng. Đảm bảo sao lưu cụm từ khôi phục của ví và giữ ở nơi an toàn. Tránh lưu trữ số lượng lớn tiền trên các sàn giao dịch vì rủi ro bảo mật.

Tại sao một số sàn giao dịch từ chối niêm yết các đồng tiền riêng tư?

Một số sàn giao dịch tránh niêm yết các đồng tiền riêng tư do áp lực quản lý và lo ngại về việc tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp. Các sàn giao dịch này thường tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về KYC (Biết khách hàng của bạn) và AML (Chống rửa tiền), mà các đồng tiền riêng tư có thể làm phức tạp.

Nhóm biên tập bài viết

Mikhail Vnuchkov gia nhập Traders Union với tư cách là tác giả vào năm 2020. Anh bắt đầu sự nghiệp chuyên môn của mình với tư cách là nhà báo-quan sát viên tại một ấn phẩm tài chính trực tuyến nhỏ, nơi anh đưa tin về các sự kiện kinh tế toàn cầu và thảo luận về tác động của chúng đối với phân khúc đầu tư tài chính, bao gồm cả thu nhập của nhà đầu tư. Với năm năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính, Mikhail gia nhập nhóm Traders Union, nơi anh chịu trách nhiệm thành lập nhóm tin tức mới nhất cho các nhà giao dịch, những người giao dịch cổ phiếu, tiền điện tử, công cụ Forex và thu nhập cố định.

Tìm hiểu về các tiêu chuẩn biên tập của chúng tôi

Giao dịch tiền điện tử

Giao dịch tiền điện tử liên quan đến việc mua và bán tiền điện tử, chẳng hạn như Bitcoin, Ethereum hoặc các tài sản kỹ thuật số khác, nhằm mục đích kiếm lợi nhuận từ biến động giá.

Biến động

Biến động đề cập đến mức độ biến động hoặc biến động về giá hoặc giá trị của tài sản tài chính, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu hoặc tiền điện tử, trong một khoảng thời gian. Biến động cao hơn cho thấy giá của một tài sản đang trải qua sự dao động giá nhanh và đáng kể hơn, trong khi biến động thấp hơn cho thấy biến động giá tương đối ổn định và dần dần.

Quản lý rủi ro

Quản lý rủi ro là một mô hình quản lý rủi ro bao gồm việc kiểm soát các khoản lỗ tiềm ẩn đồng thời tối đa hóa lợi nhuận. Các công cụ quản lý rủi ro chính là dừng lỗ, chốt lời, tính toán khối lượng vị thế có tính đến đòn bẩy và giá trị pip.

Mục lục

Chỉ số trong giao dịch là thước đo hiệu suất của một nhóm cổ phiếu, có thể bao gồm các tài sản và chứng khoán trong đó.

Ethereum

Ethereum là một nền tảng blockchain phi tập trung và tiền điện tử được Vitalik Buterin đề xuất vào cuối năm 2013 và quá trình phát triển bắt đầu vào đầu năm 2014. Nó được thiết kế như một nền tảng linh hoạt để tạo các ứng dụng phi tập trung (DApps) và hợp đồng thông minh.