Đòn bẩy tốt nhất cho tài khoản Forex nhỏ là gì?
Nếu bạn đang giao dịch với một tài khoản nhỏ, bạn có thể muốn sử dụng đòn bẩy để khuếch đại lợi nhuận của mình lên tới 1000 lần. Tuy nhiên, sử dụng đòn bẩy hoặc ký quỹ có nghĩa là bạn phải chịu nhiều rủi ro như cơ hội lợi nhuận. Trên tài khoản nhỏ hơn sử dụng đòn bẩy cao, việc giảm giá một cặp tiền tệ một chút có thể dẫn đến mất toàn bộ vốn của bạn. Do đó, đối với các tài khoản nhỏ hơn, chúng tôi khuyên bạn chỉ nên sử dụng đòn bẩy tối đa 1:10 hoặc 1:20.
Sử dụng đòn bẩy trong giao dịch Forex về cơ bản là sử dụng vốn vay từ các nhà môi giới để kiểm soát mức độ vị thế lớn hơn số tiền bạn đưa vào giao dịch, lớn hơn tới 1000 lần. Khi vị thế của bạn được khuếch đại, bạn sẽ có cơ hội thu được lợi nhuận cao hơn nhiều so với khi không có đòn bẩy. Tuy nhiên, số tiền bạn có thể mất cũng được nhân lên bằng với tiềm năng lợi nhuận. Điều này khiến việc sử dụng đòn bẩy trở nên cực kỳ rủi ro, đặc biệt đối với người mới bắt đầu và những người có tài khoản Forex nhỏ hơn.
Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu ký quỹ và đòn bẩy là gì, đồng thời giải thích mức đòn bẩy mà các nhà giao dịch Forex có tài khoản nhỏ nên sử dụng.
Tôi nên sử dụng bao nhiêu tiền ký quỹ trong Forex?
Để giao dịch mà không gặp rủi ro cao, các chuyên gia của TU khuyến nghị những người giao dịch mới bắt đầu chỉ nên sử dụng một phần số dư tài khoản của họ cho mỗi giao dịch. Các nhà giao dịch có kinh nghiệm khuyên bạn nên mạo hiểm không quá 1-3% vốn giao dịch của mình cho bất kỳ giao dịch nào. Vì vậy, ví dụ: nếu bạn có tài khoản 5.000 đô la, rủi ro 1% có nghĩa là bạn chỉ nên sử dụng số tiền ký quỹ 50 đô la cho mỗi giao dịch.
Do đó, bạn nên sử dụng mức ký quỹ hoặc đòn bẩy thấp hơn khi mới bắt đầu với tài khoản nhỏ. Hãy sử dụng đòn bẩy 1:10 hoặc 1:20 với tài khoản nhỏ, vì bạn không muốn thấy tiền của mình bị xóa sạch chỉ sau một vài giao dịch gặp trục trặc.
Nhà môi giới ngoại hối tốt nhất
Giao dịch ký quỹ hoạt động như thế nào?
Nếu bạn không quen với khái niệm ký quỹ trong Forex thì nó đề cập đến số tiền cần thiết phải “dành riêng” để mở và duy trì vị thế giao dịch. Ký quỹ giống như một khoản tiền gửi thiện chí mà bạn gửi cho một nhà môi giới để bạn có thể mở và duy trì các vị thế của mình bằng cách sử dụng vốn của họ. Ký quỹ và đòn bẩy về cơ bản đề cập đến cùng một quy trình, vì vậy bạn có thể thấy cả hai thuật ngữ này được sử dụng thay thế cho nhau khi giao dịch với nhà môi giới.
Nếu bạn muốn giao dịch một lô tiêu chuẩn trị giá 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở, thì thường yêu cầu tỷ lệ ký quỹ từ 1% đến 2%. Vì vậy, điều đó có nghĩa là nếu bạn mở một vị thế lô tiêu chuẩn trị giá 100.000 đô la, bạn sẽ phải đảm bảo mức ký quỹ 1% là 1000 đô la. Hãy nghĩ về nó giống như một khoản tiền gửi bảo đảm. Nếu giá cặp tiền tệ của bạn giảm, khoản lỗ của bạn sẽ được bù đắp bằng số tiền ký quỹ của bạn.
Dưới đây là bảng tóm tắt các yêu cầu ký quỹ và đòn bẩy tương ứng trong giao dịch Forex:
| Yêu cầu ký quỹ (%) | Tận dụng |
|---|---|
|
0,25% |
1:400 |
|
0,50% |
1:200 |
|
1,00% |
1:100 |
|
2,00% |
1:50 |
|
5,00% |
1:20 |
|
10,00% |
1:10 |
|
Cao hơn |
Đòn bẩy thấp hơn (Dưới 1:10) |
Tính toán ký quỹ khá đơn giản. Giả sử chúng ta muốn mua một lô EUR/USD tiêu chuẩn, với tỷ lệ đòn bẩy hoặc ký quỹ là 1:100 (1%), ở mức giá hiện tại là 1,06488. Chúng ta có thể sử dụng công thức này:
Ký quỹ = (Quy mô giao dịch / Đòn bẩy hoặc Ký quỹ) * Giá hiện tại
Ký quỹ = (100.000 / 100) * 1,06488 = 1.064,88 USD
Vì vậy, để mua một lô EUR/USD tiêu chuẩn, bạn cần có 1.064,88 USD tiền ký quỹ để kiểm soát 100.000 đơn vị của cặp tiền tệ.
Bây giờ bạn có thể tự hỏi liệu sử dụng tỷ lệ ký quỹ 1:100 có phù hợp hay không, đặc biệt nếu bạn là người mới bắt đầu. Chà, điều đó phần lớn phụ thuộc vào số tiền bạn có trong tài khoản, khả năng chấp nhận rủi ro và chiến lược giao dịch của bạn.
Mức ký quỹ (%) = (Vốn sở hữu / Số tiền ký quỹ được sử dụng) ×100. Mức ký quỹ từ 100% đến 200% có nghĩa là rủi ro cao
Tôi nên sử dụng mức ký quỹ nào cho các tài khoản khác nhau?
Đòn bẩy 1:500 có tốt cho tài khoản nhỏ không?
Đòn bẩy 1:500 sẽ cho phép bạn kiểm soát một vị thế trị giá 500.000 USD chỉ với 1.000 USD trong tài khoản giao dịch của mình. Mặc dù ý tưởng kiểm soát một vị thế lớn như vậy và có khả năng thu được lợi nhuận khổng lồ rất hấp dẫn nhưng đòn bẩy cao như vậy lại tiềm ẩn rủi ro đáng kể vì một biến động giá bất lợi nhỏ có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể hoặc thậm chí thanh lý tài khoản. Nếu bạn là người mới bắt đầu, có tài khoản nhỏ, chúng tôi khuyên bạn không nên sử dụng đòn bẩy cao như vậy.
Đòn bẩy tốt nhất cho tài khoản mini là gì?
Đối với tài khoản mini có số vốn nhỏ hơn, bạn nên sử dụng đòn bẩy thấp hơn để quản lý rủi ro hiệu quả. Tỷ lệ đòn bẩy khoảng 1:10 đến 1:30 thường được khuyến nghị cho các tài khoản mini. Điều đó có nghĩa là sử dụng gấp 10 đến 30 lần số vốn bạn có.
Vì vậy, mở một giao dịch với 10 USD sử dụng đòn bẩy 1:30 có nghĩa là bạn có thể kiểm soát một vị thế trị giá 300 USD. Nếu giá của cặp tiền tệ tăng 3%, bạn sẽ thấy lợi nhuận là 90%. Tuy nhiên, chỉ cần giá giảm 3% sẽ làm cạn kiệt gần như toàn bộ số vốn đầu tư của bạn.
Đòn bẩy tốt nhất cho tài khoản $10 là gì?
Với quy mô tài khoản là 10 USD, đây là mức tiền gửi tối thiểu chung cho các nhà môi giới Forex , bạn sẽ muốn khá thận trọng do số vốn hạn chế của mình. Chúng tôi khuyên bạn nên sử dụng đòn bẩy thấp hơn chẳng hạn như 1:10, vì những biến động giá đáng kể có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể. Tuy nhiên, do chính sách của hầu hết các nhà môi giới về quy mô vị thế tối thiểu nên cơ hội của bạn sẽ khá hạn chế. Một số nhà môi giới cho phép bạn mua các lô nano (0,001 lô, 100 đơn vị tiền tệ cơ bản).
Chuyển động của một pip trong một cặp tiền tệ với đồng tiền cơ sở là USD, bằng 0,01 USD. Vì vậy, giả sử bạn đã mua một lô nano, trị giá 100 đơn vị tiền tệ cơ bản, với giá 1 USD, với đòn bẩy là 1:10. Vị thế của bạn sẽ có giá trị 10 USD. Giá tăng 10% sẽ tăng giá trị vị thế của bạn lên 100% hoặc 1 đô la. Tuy nhiên, mức giảm 10% sẽ gây ra khoản lỗ hoàn toàn -100%.
Đòn bẩy 1:1000 có tốt cho tài khoản nhỏ không?
Rất có thể, nếu bạn đang bắt đầu với một tài khoản nhỏ thì bạn là người mới bắt đầu. Và nếu bạn là người mới bắt đầu thì không nên sử dụng đòn bẩy 1:1000. Bất kỳ chuyển động giá nào cũng sẽ được khuếch đại lên 1000 lần. Điều đó có nghĩa là một khi bạn tham gia giao dịch, ngay cả khi giá giảm chỉ 0,1% cũng sẽ xóa sạch toàn bộ số tiền ký quỹ của bạn. Về mặt tích cực, mức tăng 0,1% sẽ mang lại cho bạn 100% lợi nhuận, tăng gấp đôi khoản đầu tư của bạn. Nhưng một lần nữa, bạn cần phải có ít nhất một số kinh nghiệm giao dịch để tự tin rằng giao dịch sẽ diễn ra theo ý mình. Hãy bắt đầu với mức đòn bẩy thấp hơn.
Làm thế nào để bắt đầu giao dịch với một tài khoản nhỏ?
Nếu bạn đang bắt đầu hành trình giao dịch Forex của mình bằng một tài khoản nhỏ, bạn có thể thực hiện một số biện pháp để bắt đầu hành trình. Việc phát triển một tài khoản nhỏ thành một tài khoản có lợi nhuận đòi hỏi phải lập kế hoạch cẩn thận và quản lý rủi ro nghiêm ngặt để bảo vệ vốn của bạn, vì vậy hãy làm theo các bước đơn giản sau:
-
Sử dụng Tài khoản vi mô: Tài khoản vi mô cho phép bạn giao dịch với số vốn nhỏ hơn, thường bắt đầu từ mức thấp nhất là 10 USD. Điều này cho phép bạn có được trải nghiệm giao dịch thực sự với rủi ro tối thiểu.
-
Sử dụng Tài khoản Demo: Trước khi mạo hiểm với vốn thực của mình, bạn có thể thực hành các chiến lược giao dịch và làm quen với nền tảng giao dịch bằng cách sử dụng tài khoản demo. Tài khoản demo mô phỏng các điều kiện thị trường thực mà không gặp rủi ro tài chính mà thị trường thực mang lại, khiến chúng trở nên lý tưởng cho người mới bắt đầu.
-
Tập trung vào Quản lý rủi ro : Với một tài khoản nhỏ, việc ưu tiên quản lý rủi ro là rất quan trọng. Nếu nhà môi giới của bạn cho phép các lô micro hoặc nano, đừng mạo hiểm quá 1-2% số dư tài khoản của bạn trong một giao dịch và sử dụng lệnh dừng lỗ để hạn chế các khoản lỗ có thể xảy ra.
-
Bắt đầu với đòn bẩy thấp : Tránh sử dụng đòn bẩy cao. Thay vào đó, hãy chọn tỷ lệ đòn bẩy thấp hơn để giảm thiểu rủi ro, bám sát phạm vi 1:10 đến 1:20. Khi giao dịch của bạn bắt đầu diễn ra tốt đẹp và bạn thấy lợi nhuận, nếu bạn tự tin vào chiến lược giao dịch của mình, hãy cân nhắc sử dụng đòn bẩy cao hơn.
-
Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn : Đa dạng hóa là chìa khóa! Tránh đặt tất cả vốn của bạn vào một giao dịch hoặc tài sản. Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn qua các cặp tiền tệ hoặc loại tài sản khác nhau có thể giúp phân tán rủi ro và giảm tác động của những chuyển động bất lợi của thị trường.
Chúng tôi tại Traders Union thường xuyên tiến hành nghiên cứu và cung cấp hướng dẫn chi tiết cho các nhà giao dịch thuộc mọi nền tảng.
Ý kiến chuyên gia
Chọn sai mức đòn bẩy ký quỹ trong hầu hết các trường hợp không có nghĩa là hiệu suất sẽ thay đổi. Nếu bạn đã giao dịch có lợi nhuận với đòn bẩy 1:10, rất có thể bạn sẽ giao dịch có lãi với đòn bẩy 1:25 (ngoại trừ tâm lý và các sắc thái khác có thể ảnh hưởng đến việc ra quyết định của bạn). Tôi khuyên bạn không nên sử dụng đòn bẩy quá cao để giảm thiểu rủi ro. Không phải vô cớ mà các nhà môi giới được quản lý giới hạn mức đòn bẩy đối với những người mới bắt đầu giao dịch Forex.
Phần kết luận
Nhìn chung, đòn bẩy có thể là một cách hữu ích để khuếch đại lợi nhuận của bạn, cho phép bạn mở các vị thế có giá trị gấp hàng trăm lần số tiền ký quỹ của bạn. Việc sử dụng đòn bẩy mang lại cho các nhà giao dịch có tài khoản nhỏ hơn cơ hội san bằng sân chơi và xem các loại mức lợi nhuận mà các nhà giao dịch giàu có hơn nhìn thấy. Tuy nhiên, do rủi ro lớn liên quan đến việc sử dụng đòn bẩy, chúng tôi khuyên các nhà giao dịch mới bắt đầu nên sử dụng đòn bẩy thấp hơn, chẳng hạn như 1:10 hoặc 1:20. Sử dụng đòn bẩy cao có thể khiến vốn của bạn bị cạn kiệt nhanh chóng, vì vậy hãy sử dụng đòn bẩy nhỏ hơn cho đến khi bạn có nhiều kinh nghiệm hơn.
Câu hỏi thường gặp
Đòn bẩy trong giao dịch là gì với một ví dụ?
Hãy coi việc sử dụng đòn bẩy về cơ bản là 'vay' tiền (vốn) từ nhà môi giới của bạn để mở các vị thế lớn hơn số vốn bạn phải giao. Ví dụ: nếu bạn sử dụng 10 USD để tham gia giao dịch với đòn bẩy 1:100, vị thế của bạn sẽ có giá trị 1000 USD. Điều đó có nghĩa là nếu giá tài sản tăng 1%, bạn sẽ thấy lợi nhuận 100%. Tuy nhiên, nếu giá giảm 1%, bạn sẽ mất 100% giao dịch của mình.
Đòn bẩy nào tốt cho Forex?
Mức đòn bẩy 'tốt' cho Forex phụ thuộc vào nhiều yếu tố cá nhân khác nhau, bao gồm mức độ chấp nhận rủi ro, chiến lược giao dịch và mức độ kinh nghiệm của bạn. Nói chung, nếu bạn là một nhà giao dịch thận trọng, bạn có thể chọn tỷ lệ đòn bẩy thấp hơn, chẳng hạn như 1:10 hoặc 1:20, để giảm thiểu rủi ro, trong khi nếu bạn có xu hướng mạnh mẽ hơn, bạn có thể sử dụng tỷ lệ đòn bẩy cao hơn, chẳng hạn như 1 :100 hoặc 1:200.
Đòn bẩy tốt nhất cho người mới bắt đầu là gì?
Nếu bạn là người mới bắt đầu giao dịch Forex, mức đòn bẩy thường được khuyến nghị thấp hơn để bạn có thể quản lý rủi ro hiệu quả hơn. Tỷ lệ đòn bẩy 1:10 hoặc 1:20 phù hợp hơn vì chúng cho phép bạn kiểm soát các vị thế lớn hơn đồng thời giảm thiểu khả năng thua lỗ đáng kể.
Đòn bẩy 20% nghĩa là gì?
Đòn bẩy thường không được hiển thị dưới dạng phần trăm, do đó, đòn bẩy 20% có thể có nghĩa là đòn bẩy 20 lần hoặc 1:20, nghĩa là khi bạn tham gia giao dịch, bạn sẽ kiểm soát một vị thế có giá trị gấp 20 lần số vốn bạn đầu tư. Vì vậy, nếu bạn sử dụng 100 đô la để mở một vị thế, với đòn bẩy 20 lần, vị thế của bạn sẽ có giá trị 2000 đô la. Tỷ lệ ký quỹ 20%, có nghĩa là bạn phải đặt cọc 20% tổng giá trị giao dịch làm tài sản thế chấp. Vì vậy, nếu bạn mở một vị thế 1000 USD với đòn bẩy 20%, bạn sẽ phải trả 200 USD. Điều này cũng có thể được mô tả là sử dụng đòn bẩy 5x hoặc 1:5.
Thuật ngữ dành cho người giao dịch mới làm quen
-
1
Biến động
Biến động đề cập đến mức độ biến động hoặc biến động về giá hoặc giá trị của tài sản tài chính, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu hoặc tiền điện tử, trong một khoảng thời gian. Biến động cao hơn cho thấy giá của một tài sản đang trải qua sự dao động giá nhanh và đáng kể hơn, trong khi biến động thấp hơn cho thấy biến động giá tương đối ổn định và dần dần.
-
2
CFD
CFD là hợp đồng giữa nhà đầu tư/nhà giao dịch và người bán chứng minh rằng nhà giao dịch sẽ cần phải trả khoản chênh lệch giá giữa giá trị hiện tại của tài sản và giá trị của nó tại thời điểm ký hợp đồng với người bán.
-
3
Đa dạng hóa
Đa dạng hóa là một chiến lược đầu tư bao gồm việc dàn trải các khoản đầu tư vào các loại tài sản, ngành và khu vực địa lý khác nhau để giảm thiểu rủi ro tổng thể.
-
4
Mức ký quỹ
Mức ký quỹ là một chỉ báo phản ánh tỷ lệ vốn của nhà giao dịch so với số tiền ký quỹ đã sử dụng, được biểu thị bằng phần trăm
-
5
FINMA
FINMA là cơ quan chính phủ ở Thụy Sĩ giám sát các thị trường tài chính bao gồm ngân hàng, công ty bảo hiểm, sàn giao dịch chứng khoán, tiền điện tử, v.v.
Các bài viết liên quan
Nhóm biên tập bài viết
Oleg Tkachenko là một nhà phân tích kinh tế và quản lý rủi ro có hơn 14 năm kinh nghiệm làm việc với các ngân hàng, công ty đầu tư và nền tảng phân tích quan trọng về mặt hệ thống. Ông là nhà phân tích của Traders Union từ năm 2018. Chuyên môn chính của ông là phân tích và dự đoán xu hướng giá trên thị trường Forex, chứng khoán, hàng hóa và tiền điện tử, cũng như phát triển các chiến lược giao dịch và hệ thống quản lý rủi ro cá nhân. Ông cũng phân tích các thị trường đầu tư không chuẩn và nghiên cứu tâm lý giao dịch.
Ngoài ra, Oleg đã trở thành thành viên của Liên đoàn Nhà báo Quốc gia Ukraine (thẻ thành viên số 4575, chứng nhận quốc tế UKR4494).