Cách kiểm tra xem một nhà môi giới có được quản lý và hợp pháp hay không trong 5 bước

Việc lựa chọn một sàn giao dịch ngoại hối uy tín và hợp pháp là rất quan trọng đối với các nhà giao dịch muốn tham gia vào thị trường ngoại hối toàn cầu một cách an toàn và hợp pháp. Tuy nhiên, với khả năng giao dịch tiền tệ trực tuyến, nhiều hoạt động lừa đảo cũng xuất hiện nhằm mục đích lợi dụng các nhà đầu tư thiếu cảnh giác.

Bài viết này cung cấp quy trình năm bước mà bất kỳ nhà giao dịch nào cũng có thể làm theo để thẩm định đúng một nhà môi giới ngoại hối tiềm năng và tránh những cạm bẫy của các chương trình bất hợp pháp. Các lĩnh vực trọng tâm chính bao gồm xác thực tình trạng đăng ký theo quy định của nhà môi giới, kiểm tra chất lượng trang web và thông tin tiết lộ của họ, xác định các lời hứa trả lại không thực tế, đánh giá khả năng phản hồi của dịch vụ khách hàng và xem xét phản hồi của khách hàng độc lập. Việc thực hiện các kiểm tra cơ bản này về giám sát, tính minh bạch và cách đối xử với nhà giao dịch giúp người ta có thể tự tin phân biệt giữa các nhà môi giới ở đó để tạo điều kiện giao dịch đáng tin cậy với những nhà môi giới chỉ ở đó để đánh cắp tiền.

Forex có hợp pháp không?

Đúng, forex là một mô hình kinh doanh và đầu tư hợp pháp. Tuy nhiên, giống như bất kỳ hoạt động thương mại nào, nó cũng có một số lượng lớn kẻ lừa đảo.

Các nhà môi giới Forex hoạt động như thế nào

Các nhà môi giới Forex là nền tảng cho phép mọi người giao dịch tiền tệ một cách an toàn bằng cách tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch, gửi tiền và rút lợi nhuận.

Nơi nào không được phép giao dịch môi giới Forex?

Hoạt động môi giới Forex là bất hợp pháp ở các quốc gia sau:

• Bỉ

• Ấn Độ

• Bắc Triều Tiên

• Malaysia

• Pháp

• Bosnia Herzegovina

• Israel

• Các quốc gia có luật Sharia nghiêm ngặt như Pakistan

Cách kiểm tra xem một nhà môi giới Forex có hợp pháp hay không trong 5 bước

Môi giới Forex đã tồn tại trong nhiều thập kỷ, cho những kẻ lừa đảo đủ thời gian để hoàn thiện các kế hoạch của chúng. Có ba loại chính của các chương trình môi giới ngoại hối thường được sử dụng:

Các nhà môi giới Fly-By-Night

Theo phương pháp này, một cá nhân hoặc một nhóm người tạo ra một trang web chất lượng thấp thúc giục mọi người đầu tư với họ. Họ thu thập tiền gửi trị giá hàng ngàn đô la, sau đó biến mất vào hư không. Họ cũng được báo cáo là đã tuyên bố phá sản giả trước khi biến mất.

Các cửa hàng Forex Bucket

Các bucket shop Forex là một loại lừa đảo tinh vi hơn, nghĩa là các nhà đầu tư không nghi ngờ sẽ mất nhiều hơn, trong khi những kẻ lừa đảo sẽ được nhiều hơn. Nó cũng khó bị phát hiện hơn. Lý do chính là những kẻ lừa đảo tạo ra một nền tảng hoàn chỉnh gần như bắt chước hoàn hảo giao diện và chức năng của một nhà môi giới đã thành lập. Nhà giao dịch không chơi trên thị trường liên ngân hàng thế giới mà chơi với các nhà giao dịch giả mạo khác được đăng ký độc quyền trên trang bucket shop gian lận. Ví dụ, một tổ chức gian lận như Trade Union, nơi những kẻ tấn công sao chép các yếu tố của một thương hiệu nổi tiếng (logo, phối màu, phong cách nhắn tin) để lừa mọi người cung cấp thông tin bí mật hoặc tiền.

Các chương trình kim tự tháp

Các chương trình kim tự tháp là một trong những trò lừa đảo phổ biến nhất trên thế giới. Trong thị trường ngoại hối, bạn thấy các công ty tự định vị mình là nhà môi giới, chỉ để thu tiền gửi từ những người không nghi ngờ. Trong loại lừa đảo này, công ty thậm chí không cần phải giả mạo hoạt động thị trường liên ngân hàng. Thay vào đó, nó dựa vào danh tiếng đã được thiết lập của mình để tiến hành các loại hình kinh doanh khác.

Hãy cùng xem xét 5 dấu hiệu lừa đảo của các nhà môi giới ngoại hối để giúp bạn xác định các kỹ thuật lừa đảo phổ biến sau:

1. Kiểm tra thông tin quản lý của nhà môi giới của bạn

Điều đầu tiên, đáng tin cậy nhất và quan trọng nhất cần lưu ý là quy định. Một sàn giao dịch được quản lý được đăng ký và quản lý bởi một cơ quan quản lý quốc tế hoặc khu vực. Không có cơ quan quản lý duy nhất nào cho tất cả các giao dịch ngoại hối trên toàn cầu. Thay vào đó, các chính phủ và các nhóm khu vực cùng nhau thành lập các cơ quan này để bảo vệ quyền lợi của các nhà giao dịch.

Tại Hoa Kỳ, các cơ quan quản lý mà bạn nên tin tưởng là:

• Hiệp hội tương lai quốc gia (NFA)

• Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)

• Ủy ban giao dịch hàng hóa và tương lai (CFTC)

• Công ty bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán (SIPC)

• Sở Giao dịch Chứng khoán Chicago (CBT)

Chỉ cần kiểm tra điều này sẽ giúp bạn tiết kiệm rất nhiều thời gian và tiền bạc! Quy định cũng là điều khó làm giả nhất, mặc dù bạn không bao giờ được đánh giá thấp một kẻ lừa đảo quyết tâm.

Để xác nhận quy định của một nhà môi giới, hãy kiểm tra xem nhà môi giới đó có được đăng ký với bất kỳ cơ quan nào trong số các cơ quan này không bằng cách truy cập trang web của họ, đặc biệt là FINRA. Truy cập FINRABrokerCheck hoặc gọi cho họ theo số (800) 289-9999 để xác nhận xem nhà môi giới đó có được đăng ký với họ không.

Bất kỳ nhà môi giới đã đăng ký nào cũng phải hiển thị ID đăng ký BSE, NSE hoặc SEBI của họ trên trang web của họ. Nếu không hiển thị ID nào như vậy, họ bị nghi ngờ. Tuy nhiên, những con số này cũng có thể bị làm giả. Xác nhận IDs đăng ký bằng cách truy cập một trong các trang web và xác minh. Điểm mấu chốt là bất kỳ nhà môi giới nào bạn giao dịch đều phải có một số loại kết nối hợp pháp với cơ quan quản lý khu vực. Ngoài ra, hãy tìm hiểu về Số nhận dạng nhà môi giới, bao gồm CRD và UID và tầm quan trọng của chúng trong quy định tài chính.

2. Kiểm tra Cơ sở dữ liệu và Chất lượng Trang web của Cơ quan quản lý

Một chỉ báo khác về hành vi đáng ngờ là một trang web mờ ám. Không có nhà môi giới ngoại hối nào có thể đủ khả năng chi trả cho một trang web chất lượng cao với tất cả thông tin liên quan cần thiết. Hãy cùng xem chính xác bạn nên tìm kiếm điều gì.

Như đã thảo luận ở điểm trước, bạn cần xác nhận rằng trang web đã được đăng ký. Một số trang web gian lận có thể bắt chước các nhà môi giới hợp pháp hiện có.

Thứ hai, họ có cung cấp cho bạn tất cả thông tin cần thiết không? Một trang web đáng tin cậy phải có thông tin về:

• Cơ quan quản lý nào liên kết với? ID đăng ký phải được hiển thị.

• Tiết lộ rủi ro. Không được có bất kỳ lời hứa sai sự thật hoặc tiếp thị sai sự thật nào. Mọi rủi ro phải được nêu rõ trên trang web.

• Thông tin pháp lý. Trang web phải công bố tất cả các chính sách thuế, quy tắc giao dịch và các biện pháp tuân thủ khác mà các nhà giao dịch phải tuân theo, ngoài cách nhà môi giới tuân thủ các yêu cầu này.

• Thông tin cơ bản. Họ đã từng làm việc với ai trước đây? Nhiều nhà môi giới uy tín làm việc với các công ty lớn, nổi tiếng. Họ cũng có thành tích hoạt động ít nhất 5 năm. Tìm kiếm bất kỳ báo cáo lãi lỗ chính thức nào.

• Thông tin liên lạc. Một nhà môi giới hợp pháp có địa chỉ và thông tin liên lạc được liệt kê trên trang web của họ. Việc thiếu những thông tin này là không bình thường.

Trang web cũng phải có các bài viết chất lượng cao, được viết tốt và có độ dài phù hợp. Chúng cũng phải có các bài viết nội dung bổ sung, không chỉ là một trang đích.

3. Nhà môi giới đảm bảo lợi nhuận cao ngay lập tức

Bây giờ chúng ta đã biết những gì cần có trên một trang web hợp pháp, vậy những gì không nên có?

Dấu hiệu đầu tiên của một vụ lừa đảo là khi một nhà môi giới đảm bảo cho bạn lợi nhuận cao ngay lập tức. Forex không phải là loại hình kinh doanh làm giàu nhanh chóng, ngay cả đối với những người chuyên nghiệp. Không có nhà môi giới nào trên hành tinh này có thể đảm bảo cho bạn lợi nhuận như vậy.

Họ sử dụng kỹ thuật này để lừa những người giao dịch mới vào nghề hoặc những người cần tiền và đang vật lộn để tìm kiếm. Đây là một trong những trò lừa đảo tinh vi nhất hiện nay vì nó lợi dụng nhu cầu thực tế.

Một điều nữa là tiếp thị không được yêu cầu. Điều này có thể không nhất thiết phải có trên chính trang web, nhưng do thông tin cookie từ các trang web ngoại hối khác mà bạn đã truy cập. Bất kỳ nhà môi giới nào đột nhiên xuất hiện như thế này và liên tục yêu cầu bạn tham gia nền tảng của họ đều đáng ngờ. Thậm chí còn tệ hơn nếu họ yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân trong khi hạn chế thông tin về bản thân họ. Các nhà môi giới hợp pháp chỉ yêu cầu thông tin cá nhân khi bạn mở tài khoản với họ.

4. Nhà môi giới không trả lời các câu hỏi

Đừng bao giờ viện lý do phản hồi thắc mắc kém là do dịch vụ khách hàng chậm; đây thường là dấu hiệu của một nhà môi giới gian lận.

Bất kỳ nhà môi giới chân chính nào cũng luôn có đội ngũ dịch vụ khách hàng phản hồi nhanh. Nhiều người thường nỗ lực hơn nữa và sử dụng bot AI để phản hồi nhanh nhất có thể các câu hỏi. Họ cũng có đường dây trợ giúp hiệu quả.

Những kẻ lừa đảo không muốn đầu tư vào dịch vụ khách hàng vì nhiều người sẽ biến mất sau vài ngày hoặc cố gắng giữ bí mật các hoạt động bất hợp pháp của họ càng nhiều càng tốt. Họ không cần mọi người đặt câu hỏi.

5. Đọc đánh giá của khách hàng

Như với bất kỳ doanh nghiệp nào, một trong những cách tốt nhất để đánh giá chất lượng là xem xét đánh giá của khách hàng.

Tuy nhiên, đừng dựa vào các đánh giá bạn tìm thấy trên trang web của các nhà môi giới. Thay vào đó, hãy tìm kiếm các đánh giá từ các diễn đàn và trang web forex uy tín. Bạn sẽ tìm thấy các đánh giá hợp lệ về các công ty đã đăng ký và thậm chí cả danh sách đen những kẻ lừa đảo đã biết.

Ví dụ về Nhà môi giới Forex hợp pháp hoàn toàn

Vậy thì sẽ thế nào khi chúng ta đánh giá một nhà môi giới dựa trên tất cả các tiêu chí này? Hãy cùng xem eToro, một công ty dẫn đầu về xếp hạng tính hợp pháp và là một nhà môi giới đáng tin cậy trên toàn thế giới:

1. Thông tin quy định đã được xác minh

Thông tin quy định đã được xác minh

2. Cơ sở dữ liệu và chất lượng trang web phù hợp

Cơ sở dữ liệu trang web phù hợp và chất lượng

3. Kỳ vọng thực tế

Trong hình ảnh này, bạn có thể thấy tuyên bố miễn trừ trách nhiệm ở đầu trang web.

Kỳ vọng thực tế

4. Phản hồi nhanh chóng các câu hỏi

eToro có trang dịch vụ khách hàng tiện dụng và dễ truy cập.

Trang dịch vụ khách hàng

5. Đánh giá tích cực của khách hàng

eToro nhận được đánh giá tích cực từ diễn đàn giao dịch ngoại hối hàng đầu, Traders Union.

Đánh giá của khách hàng

Ví dụ về sàn giao dịch Forex lừa đảo

Có vô số kẻ lừa đảo môi giới ngoại hối, nhưng một khi đã bị phát hiện, chúng thường thay đổi trang web. Hãy xem xếp hạng của chúng tôi về các nhà môi giới lừa đảo. Sử dụng thông tin được cung cấp ở đây để xác định bất kỳ nhà môi giới đáng ngờ nào.

Kết luận

Phần lớn mọi người không có đủ khả năng để mất khoản đầu tư của mình. Ngay cả khi bạn có đủ tiền để phục hồi trong vài ngày, hoặc không bị ảnh hưởng gì cả, thì không ai xứng đáng bị lừa tiền. Tuy nhiên, việc loại bỏ những kẻ lừa đảo khỏi bối cảnh giao dịch ngoại hối là điều gần như không thể. Khi một kẻ bị đóng cửa, hàng trăm kẻ khác sẽ được mở ra.

Do đó, giải pháp tốt nhất là biết lừa đảo trông như thế nào và bảo vệ bản thân khỏi những tổn thất đau đớn này. Hãy trung thành với các nhà môi giới ngoại hối uy tín. Đừng sa vào cám dỗ kiếm lợi nhuận nhanh chóng, lớn: không bao giờ có sự đảm bảo như vậy trong giao dịch ngoại hối.

Cuối cùng, bất kỳ nhà môi giới nào xứng đáng với đồng lương của họ sẽ luôn đầu tư vào một trang web tử tế, nhiều thông tin và dịch vụ khách hàng phản hồi nhanh. Giao dịch là một công việc kinh doanh tuyệt vời, nhưng cần sự kiên nhẫn, kỹ năng và thường là rất nhiều tiền để cất cánh. Đừng để công sức của bạn bị đánh cắp.

Câu hỏi thường gặp

Các bài viết liên quan

Nhóm biên tập bài viết

Andrey Mastykin

Tác giả, Chuyên gia Tài chính tại Traders Union

Andrey Mastykin là tác giả, biên tập viên và nhà chiến lược nội dung giàu kinh nghiệm, đã có mặt trong đội ngũ của Traders Union từ năm 2020. Với tư cách biên tập viên, Andrey luôn cẩn thận kiểm tra tính xác thực và đảm bảo tính chính xác của tất cả các thông tin được công bố trên nền tảng Traders Union. Andrey tập trung vào việc giáo dục cho độc giả về những lợi ích và rủi ro tiềm ẩn trong giao dịch trên thị trường tài chính.

Andrey tin chắc rằng đầu tư thụ động là chiến lược phù hơn với đa số mọi người. Cách tiếp cận thận trọng và tập trung vào quản lý rủi ro của Andrey nhận được sự đồng thuận của nhiều độc giả, khiến Andrey trở thành nguồn thông tin tài chính đáng tin cậy.

Ngoài ra, Andrey là thành viên của Liên đoàn Nhà báo Quốc gia Ukraine (thẻ thành viên số 4574, chứng nhận quốc tế UKR4492).

Tìm hiểu về các tiêu chuẩn biên tập của chúng tôi