Lừa đảo giao dịch ngoại hối trên WhatsApp trong 2024
Lưu ý biên tập: Mặc dù chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt Tính toàn vẹn biên tập , bài đăng này có thể chứa các tham chiếu đến các sản phẩm từ đối tác của chúng tôi. Đây là lời giải thích về Cách chúng tôi kiếm tiền . Không có dữ liệu và thông tin nào trên trang web này cấu thành lời khuyên đầu tư theo Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm của chúng tôi.
Lừa đảo ngoại hối trên WhatsApp bao gồm lời hứa về thu nhập cao, đề nghị quản lý tài khoản và đào tạo có tính phí. Bạn có thể tránh chúng bằng cách không tin vào những lời đề nghị đáng ngờ, kiểm tra danh tiếng và giấy phép của các nhà môi giới cũng như không cung cấp thông tin cá nhân và thông tin tài chính. Ai đó là nạn nhân của một vụ lừa đảo nên báo cáo ngay lập tức trên WhatsApp, chặn liên hệ và liên hệ với cơ quan thực thi pháp luật hoặc các tổ chức tài chính để được hỗ trợ và bảo vệ.
Những kẻ lừa đảo Forex hiện đại thường sử dụng mạng xã hội và tin nhắn. Những kẻ lừa đảo tìm thấy nạn nhân tiềm năng trong các nhóm nơi các nhà giao dịch Forex giao tiếp, chia sẻ thông tin và kinh nghiệm. Các chuyên gia của Traders Union đã phân tích cách những kẻ lừa đảo hoạt động trong ứng dụng nhắn tin phổ biến WhatsApp, những âm mưu nào phổ biến nhất trong số chúng, cách tránh chúng và cách hành động nếu bạn phải đối mặt với chúng.
Lừa đảo WhatsApp hoạt động như thế nào?
Những kẻ lừa đảo trên WhatsApp thường sử dụng các âm mưu gây ảnh hưởng sau:
Mạo danh (bắt chước)
Những kẻ lừa đảo tạo các nhóm hoặc tài khoản bắt chước các tổ chức chính thức hoặc đáng tin cậy như ngân hàng, công ty đầu tư hoặc thậm chí là bạn bè và gia đình của người dùng WhatsApp. Thông qua việc sử dụng hồ sơ giả, họ có thể thuyết phục người dùng cung cấp thông tin cá nhân hoặc thậm chí chuyển tiền.Những lời hứa không thực tế
Những kẻ lừa đảo thường hứa hẹn lợi nhuận cao hoặc cơ hội đầu tư sinh lời nhưng thực tế là sai sự thật. Những kẻ lừa đảo sẵn sàng “đảm bảo” lợi nhuận nhanh chóng hoặc tỷ lệ lợi nhuận cao đến mức phi lý để thu hút nạn nhân tiềm năng.Lời chứng thực và đánh giá giả mạo
Những kẻ tấn công viết đánh giá hoặc lời chứng thực giả mạo từ những khách hàng được cho là khách hàng hoặc thành viên trong nhóm của họ để thuyết phục người dùng mới rằng họ đáng tin cậy. Những đánh giá này được lưu hành tích cực trong các nhóm nhà giao dịch trên WhatsApp và các ứng dụng nhắn tin khác.Đe dọa và hăm dọa
Một số kẻ lừa đảo thích làm việc thô bạo và ngay lập tức áp dụng các kỹ thuật đe dọa để khiến nạn nhân hành động theo mong muốn của họ. Những kẻ lừa đảo kiểu này đe dọa tiết lộ thông tin cá nhân, hậu quả pháp lý hoặc thậm chí là bạo lực thể xác để khiến nạn nhân chuyển tiền hoặc cấp quyền truy cập vào tài khoản ngân hàng.Lừa đảo
Lừa đảo là việc gửi các tin nhắn hoặc liên kết độc hại có mục đích từ các nguồn chính thức (ngân hàng, nhà môi giới, công ty lớn) để lấy thông tin nhạy cảm như mật khẩu, số thẻ tín dụng hoặc chi tiết ngân hàng. Lừa đảo có thể được thực hiện bằng cách tạo các trang web hoặc ứng dụng giả mạo trông giống như trang chính thức nhưng thực chất là giả mạo. Và khi một khách hàng bị lừa nhập dữ liệu nhạy cảm của mình vào đó, những kẻ lừa đảo sẽ ghi nợ tài khoản của anh ta.Kỹ thuật xã hội
Một cách thao túng cảm xúc của nạn nhân. Kẻ lừa đảo có thể cố gắng gây cảm thông hoặc gây căng thẳng cho nạn nhân tiềm năng để khiến họ thực hiện các hành động mà kẻ lừa đảo muốn - chuyển tiền hoặc cấp quyền truy cập vào thông tin bí mật.
Ví dụ về lừa đảo Whatsapp
Có rất nhiều cách lừa đảo. Một kế hoạch phổ biến bao gồm việc liên hệ với một người dùng tự giới thiệu mình là người quản lý của một nhà môi giới. Anh ta đưa ra một số cách kiếm tiền “bí mật” mà không ai biết và đề nghị mua thông tin này. Đây là một trò lừa đảo Whatsapp cổ điển được thiết kế để cám dỗ người giao dịch kiếm tiền và thanh toán nhanh chóng.
Lừa đảo trên WhatsAppMột phương thức lừa đảo khác là hứa hẹn về lợi nhuận cao được cho là để quản lý tài khoản giao dịch. Kẻ lừa đảo đề nghị gửi tiền để quản lý thêm. Đồng thời, anh ta gửi một liên kết đến một tài nguyên không xác định. Người giao dịch chuyển tiền và sau đó vẫn không có tiền.
Lừa đảo trên WhatsAppNhững trò lừa đảo WhatsApp nào bạn nên biết?
Theo nghiên cứu của Traders Union, những kẻ lừa đảo chủ yếu cung cấp các nhà cung cấp tín hiệu giả hoặc dịch vụ quản lý tài khoản môi giới Forex trên WhatsApp. Thực tế phổ biến là cung cấp chương trình đào tạo giả, sau đó nhà giao dịch được cho là sẽ thành công và ngay lập tức bắt đầu kiếm được lợi nhuận cao.
Lừa đảo của nhà cung cấp tín hiệu
Trong kế hoạch này, những kẻ lừa đảo cung cấp dịch vụ của họ trong việc cung cấp tín hiệu giao dịch cho Forex, tiền điện tử và các thị trường tài chính khác. Họ cho rằng những tín hiệu này hoạt động hoàn hảo và sẽ mang lại lợi nhuận với xác suất 100%, điều này tất nhiên là không thể xảy ra.
Dấu hiệu của kế hoạch này có thể là những lời hứa phi thực tế về lợi nhuận, thiếu những câu chuyện thành công đã được chứng minh hoặc việc những kẻ lừa đảo từ chối cung cấp thông tin chi tiết về chiến lược giao dịch của họ.
Nếu bạn gặp phải âm mưu như vậy, tốt nhất nên tránh hợp tác và không liên hệ với các dịch vụ được cung cấp dưới bất kỳ hình thức nào. Chúng tôi đặc biệt khuyến nghị chỉ sử dụng tín hiệu từ các nhà cung cấp đã được xác minh .
Lừa đảo quản lý tài khoản
Trong kế hoạch này, những kẻ lừa đảo cung cấp cho nhà giao dịch quyền quản lý tài khoản đầu tư hoặc tiền của anh ta trên thị trường tài chính. Họ có thể hứa hẹn thu nhập được đảm bảo hoặc tỷ lệ lợi nhuận cao mà không cảnh báo về những rủi ro có thể xảy ra. Những lời hứa phi thực tế như vậy là lý do cần phải cảnh giác, bởi vì không ai có thể đảm bảo lợi nhuận 100% trên Forex.
Một nhà giao dịch nên làm gì? Hãy thận trọng, hãy hỏi xem “người quản lý” như vậy có giấy phép phù hợp hoặc tài liệu chính thức về nơi làm việc của anh ta hay không.
Nếu hoạt động của người này có vẻ hơi đáng ngờ, tốt hơn hết bạn nên tái bảo hiểm và không thực hiện bất kỳ khoản thanh toán hoặc đầu tư nào, báo cáo hành vi lừa đảo và chặn liên hệ.
Lừa đảo đào tạo ngoại hối
Những kẻ lừa đảo kiểu này cung cấp đào tạo giao dịch Forex có tính phí, tuyên bố rằng sau khóa học hoặc khóa đào tạo của họ, thu nhập sẽ tăng vọt và nhà giao dịch được đảm bảo xây dựng sự nghiệp thành công trong lĩnh vực Forex. Nạn nhân trả tiền nhưng không được đào tạo hoặc tài liệu đào tạo kém chất lượng hoặc bị đánh cắp.
Nhà giao dịch nên cảnh giác với các đề nghị đào tạo, đặc biệt nếu chúng hứa hẹn thành công ngay lập tức mà không cần lao động và đào tạo phù hợp. Người ta phải luôn kiểm tra danh tiếng và trình độ của các giảng viên cũng như lịch sử thành công của họ. Những lời hứa làm giàu nhanh chóng không nên được tin cậy - khi chúng được thực hiện, chúng gần như chắc chắn là lừa đảo.
Làm cách nào để tránh lừa đảo Forex trên WhatsApp?
Các chuyên gia của Traders Union đã đưa ra lời khuyên về cách tránh lừa đảo Forex trên WhatsApp.
Trước khi chọn nhà môi giới Forex, huấn luyện viên hoặc người quản lý tài khoản, bạn nên kiểm tra cẩn thận giấy phép và danh tiếng của họ.
Không nên tin vào những lời hứa về những cách kiếm tiền nhanh chóng và dễ dàng. Giao dịch ngoại hối luôn cần có thời gian, sự kiên nhẫn và đào tạo.
Sẽ rất nguy hiểm khi cấp quyền truy cập vào thông tin cá nhân và tài khoản tài chính cho những người không xác định hoặc chưa được xác minh.
Thông tin ngoại hối phải được lấy từ các nguồn đáng tin cậy và đáng tin cậy như các trang web môi giới chính thức hoặc cổng tin tức tài chính.
Môi trường ngoại hối cực kỳ năng động, vì vậy điều quan trọng là bạn phải cập nhật kiến thức về thị trường tài chính - đọc tài liệu, nghiên cứu chiến lược, phân tích thị trường. Một nhà giao dịch có hiểu biết sẽ khó trở thành nạn nhân của lừa đảo hơn nhiều so với người mới bắt đầu.
Hãy tin vào trực giác và lẽ thường. Nếu điều gì đó có vẻ quá tốt để có thể là sự thật thì có lẽ là như vậy.
Báo cáo hoạt động đáng ngờ cho các dịch vụ hoặc tổ chức thích hợp.
Cách báo cáo kẻ lừa đảo trên WhatsApp
Để khiếu nại về kẻ lừa đảo trên WhatsApp, bạn có thể thực hiện các bước sau:
Chặn và báo cáo thư rác : WhatsApp cung cấp tùy chọn chặn một liên hệ và gửi khiếu nại về thư rác. Để thực hiện việc này, bạn cần mở cuộc trò chuyện với kẻ lừa đảo, nhấn vào tên của người liên hệ đó ở đầu màn hình, sau đó cuộn xuống và chọn “chặn và báo cáo thư rác”.
Báo cáo lừa đảo thông qua trang web chính thức của WhatsApp : Để thực hiện việc này, bạn cần đăng nhập vào trang WhatsApp trên trang web và tìm phần “Liên hệ với chúng tôi”. Sau đó chọn “WhatsApp Web” rồi chọn “Báo cáo gian lận”.
Gửi khiếu nại trên trang web của chủ sở hữu quyền : Một số trang web và dịch vụ cũng cung cấp tùy chọn gửi khiếu nại kẻ lừa đảo thông qua các cơ chế riêng của họ. Ví dụ: nếu kẻ lừa đảo đang cố bán dịch vụ Forex giả mạo, người dùng có thể liên hệ với nhóm hỗ trợ của nhà môi giới hoặc cơ quan quản lý tài chính có liên quan.
Cần thiết phải lưu giữ ảnh chụp màn hình và các bằng chứng khác : Trước khi chặn kẻ lừa đảo và gửi khiếu nại, bạn nên lưu ảnh chụp màn hình của tất cả các tin nhắn đáng ngờ hoặc bằng chứng về hành vi lừa đảo của hắn. Điều này sẽ có ích cho việc điều tra thêm hoặc thông báo cho người dùng khác.
Ý kiến chuyên gia
Có thể tránh rơi vào bẫy của những kẻ lừa đảo Forex hoạt động qua WhatsApp, nhưng nó đòi hỏi sự thận trọng và nhận thức đặc biệt. Trước hết, bạn không nên tin tưởng vào những lời hứa về lợi nhuận cao hoặc lợi nhuận đầu tư được đảm bảo qua WhatsApp - đó hầu như luôn là một cái bẫy.
Điều quan trọng nữa là kiểm tra thông tin đăng nhập và danh tiếng của bất kỳ nhà môi giới hoặc huấn luyện viên Forex nào đăng trên WhatsApp. Chúng tôi không khuyến khích tin tưởng vào các đề nghị đào tạo hoặc quản lý tài khoản mà không có giấy phép hoặc đăng ký phù hợp. Trước khi hợp tác với bất kỳ ai hoặc giao tài chính của bạn cho họ, điều quan trọng là bạn phải tự nghiên cứu về độ tin cậy và tính minh bạch của bất kỳ ai đã cung cấp dịch vụ.
Các nhà giao dịch nên đặc biệt thận trọng khi nhấp vào liên kết hoặc mở tệp đính kèm thông qua WhatsApp. Đây có thể là nỗ lực của những kẻ lừa đảo nhằm sử dụng các kỹ thuật lừa đảo để có quyền truy cập vào thông tin xác thực hoặc lây nhiễm phần mềm độc hại vào thiết bị.
Điều quan trọng là phải chú ý đến hành vi bất thường của các liên hệ trên WhatsApp. Nếu bạn nhận được tin nhắn đề nghị cung cấp dịch vụ Forex từ những liên hệ không xác định hoặc đáng ngờ, bạn nên hết sức cẩn thận để không đưa ra quyết định vội vàng. Nếu lời đề nghị hoặc yêu cầu đáng ngờ đến từ bạn bè, người thân hoặc những người khác trong danh sách liên hệ WhatsApp của bạn, tốt hơn hết bạn nên gọi lại cho họ qua điện thoại hoặc gặp trực tiếp họ để đảm bảo rằng liên hệ không bị kẻ lừa đảo hack.
Phần kết luận
Những kẻ lừa đảo ngoại hối thường chọn các ứng dụng nhắn tin, đặc biệt là WhatsApp, để tìm nạn nhân vì tính sẵn có rộng rãi, khả năng phổ biến thông tin nhanh chóng và tính ẩn danh tương đối - điều này tạo ra môi trường thuận tiện cho những kẻ tấn công thực hiện các âm mưu tội phạm. Các loại lừa đảo giao dịch ngoại hối phổ biến nhất trên WhatsApp là nhà cung cấp tín hiệu giả, đào tạo và giáo dục sai cũng như đề nghị quản lý tài khoản với nhà môi giới Forex. Để tránh lừa đảo trên WhatsApp, bạn phải luôn kiểm tra tài liệu, chứng chỉ và danh tiếng của người cung cấp dịch vụ.
Nếu phát hiện kẻ lừa đảo, các chuyên gia của Traders Union khuyên bạn nên chặn ngay liên hệ, báo cáo thư rác trên WhatsApp và nếu kẻ lừa đảo đã đánh cắp tiền, hãy liên hệ khẩn cấp với cơ quan thực thi pháp luật.
Câu hỏi thường gặp
Các âm mưu lừa đảo điển hình trên thị trường Forex là gì?
Hầu hết những kẻ lừa đảo thường sử dụng các ưu đãi quản lý tài khoản, đào tạo giả mạo và tín hiệu giao dịch, nhưng chúng cũng có thể mạo danh người khác (ví dụ: các nhà giao dịch hoặc người viết blog nổi tiếng).
Các âm mưu lừa đảo Forex hoạt động như thế nào?
Những kẻ lừa đảo thường liên hệ với các nạn nhân tiềm năng thông qua ứng dụng nhắn tin, cung cấp cho họ những cách kiếm tiền nhanh chóng và dễ dàng trên thị trường Forex. Họ sử dụng những lời hứa sai lầm về lợi nhuận cao, lời chứng thực giả và tài liệu giả để thuyết phục nạn nhân rằng họ đáng tin cậy.
Tôi có thể lấy lại tiền sau khi bị lừa không?
Khả năng lấy lại tiền sau khi vướng vào một âm mưu lừa đảo phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm quốc gia cư trú của nạn nhân, phương thức thanh toán và bản chất của hành vi lừa đảo. Trong một số trường hợp, có thể liên hệ với cơ quan thực thi pháp luật hoặc các dịch vụ pháp lý chuyên biệt.
Nếu tôi trở thành nạn nhân của lừa đảo, tôi nên làm gì?
Nếu bạn là nạn nhân của lừa đảo Forex thông qua WhatsApp hoặc các ứng dụng nhắn tin khác, hãy liên hệ với ngân hàng hoặc hệ thống thanh toán của bạn càng sớm càng tốt và liên hệ với cơ quan thực thi pháp luật ở quốc gia của bạn. Điều quan trọng là phải lưu giữ tất cả bằng chứng và tài liệu liên quan đến âm mưu gian lận để tiến hành các thủ tục tố tụng tiếp theo.
Các bài viết liên quan
Nhóm biên tập bài viết
Oleg Tkachenko là nhà phân tích kinh tế và quản lý rủi ro với kinh nghiệm làm việc thực tế trong các tổ chức tài chính hơn bảy năm. Oleg chuyên phân tích hàng hóa, Forex, thị trường chứng khoán và thị trường đầu tư phi truyền thống (tiền crypto, tiền hype, cho vay ngang hàng). Anh có bằng Thạc sĩ của Học viện Ngân hàng Ukraine thuộc Ngân hàng Quốc gia Ukraine, Học viện Ngân hàng Kharkiv. Oleg trở thành tác giả cho Traders Union vào năm 2018; vào năm 2020, anh tham gia nhóm chuyên gia tài chính của TU.
Tại Traders Union, Oleg tham gia đánh giá mở rộng các công ty môi giới và giám sát mức độ liên quan của thông tin được cung cấp trong đó. Anh phân tích các chiến lược và chỉ báo giao dịch, đồng thời chuẩn bị các bài viết giáo dục về chủ đề tài chính. Ngoài ra, Oleg còn nghiên cứu chuyên môn về thị trường Forex và chứng khoán, cũng như các thị trường binary option và tiền crypto. Cụ thể, anh kiểm tra các công ty môi giới, nghiên cứu hiệu suất và sự phát triển của họ, thử nghiệm các dịch vụ mới do nhà môi giới cung cấp, kiểm tra phần mềm và mức độ hỗ trợ khách hàng.
Phương châm của Oleg: Thông tin là sức mạnh mở ra vô số cơ hội, nhưng cần phải xác đáng!
Linh Nguyễn là Biên tập viên Phát triển Tiếng Việt tại Traders Union. Linh có hứng thú với ngôn ngữ và việc dịch thuật từ khi còn là sinh viên. Khi làm việc trong các môi trường đa quốc gia, Linh đã tham gia nhiều dự án nhưng Linh cho biết tài chính là một trong những nội dung thú vị nhất.
Nhà môi giới là một pháp nhân hoặc cá nhân thực hiện vai trò trung gian khi thực hiện giao dịch trên thị trường tài chính. Các nhà đầu tư tư nhân không thể giao dịch mà không có nhà môi giới vì chỉ có nhà môi giới mới có thể thực hiện giao dịch trên sàn giao dịch.
Lừa đảo giao dịch ngoại hối đề cập đến bất kỳ hoạt động gian lận hoặc lừa đảo nào trên thị trường ngoại hối (Forex), nơi các cá nhân hoặc tổ chức tham gia vào các hoạt động phi đạo đức để lừa gạt các nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư.
Xetra là một hệ thống giao dịch của Sở giao dịch chứng khoán Đức do Sở giao dịch chứng khoán Frankfurt vận hành. Deutsche Börse là công ty mẹ của Sở giao dịch chứng khoán Frankfurt.
Quản lý rủi ro là một mô hình quản lý rủi ro bao gồm việc kiểm soát các khoản lỗ tiềm ẩn đồng thời tối đa hóa lợi nhuận. Các công cụ quản lý rủi ro chính là dừng lỗ, chốt lời, tính toán khối lượng vị thế có tính đến đòn bẩy và giá trị pip.
Chỉ số trong giao dịch là thước đo hiệu suất của một nhóm cổ phiếu, có thể bao gồm các tài sản và chứng khoán trong đó.
- Forex
- Crypto
