Forex có phải là một kế hoạch Ponzi không? Làm thế nào để phát hiện một vụ lừa đảo

Có nhiều huyền thoại liên quan đến Forex. Một trong số đó là toàn bộ tập đoàn Forex chỉ là một trò lừa đảo khổng lồ; và không thể kiếm tiền thông qua các nhà môi giới. Cần phải thừa nhận rằng thực sự có những kẻ lừa đảo trong các công ty và các nhà giao dịch thường gặp phải chúng.

Sau "sự hợp tác" sai lầm như vậy, các nhà giao dịch sẽ để lại những ấn tượng khó chịu, điều này làm dấy lên huyền thoại rằng Forex là bất hợp pháp và gian lận. Do đó, trước khi bắt đầu giao dịch, nhiều người tự hỏi mình câu hỏi: Forex có phải là một chương trình kim tự tháp không?

Tuy nhiên, liệu lời đồn rằng tất cả các thị trường tài chính đều là trò lừa đảo và các chương trình kim tự tháp có đúng không? Trên thực tế, hầu hết các nhà môi giới đều hoạt động tốt trong khuôn khổ pháp luật và quy định, nhưng dù sao, bạn cần biết cách nhận dạng một vụ lừa đảo Forex. Hãy cùng tìm hiểu xem có những chương trình kim tự tháp giao dịch Forex nào, cách nhận biết một vụ lừa đảo và những điều bạn cần cân nhắc khi lựa chọn một nhà môi giới chân chính.

Giao dịch Forex không phải là mô hình kim tự tháp, nhưng có rất nhiều kẻ lừa đảo trên thị trường tài chính quốc tế.

Forex có phải là một mô hình kim tự tháp không?

Có rất nhiều nhà môi giới và dự án đầu tư trên thế giới thực chất là kim tự tháp. Chúng có thể được chia thành hai loại:

• Kim tự tháp cổ điển. Nó được xây dựng theo cách mà mỗi người dùng tiếp theo sẽ tài trợ cho thu nhập của nạn nhân trước đó. Lợi nhuận được trả từ các khoản tiền gửi mới được thu hút. Ngay khi dòng tiền gửi dừng lại, kim tự tháp sẽ sụp đổ và các khoản tiền chưa thanh toán sẽ nằm lại với những người tổ chức.

• Các dự án gian lận. Những công ty như vậy hoạt động dễ dàng hơn - họ chỉ đơn giản là không trả bất cứ thứ gì cho bất kỳ ai, nhưng lại đặt ra những yêu cầu không thực tế, chẳng hạn như "kéo dài thời gian" và đưa ra những lý do tại sao việc rút tiền không thể diễn ra "vào thời điểm này" dưới những lý do quanh co.

Theo nguyên tắc, cả hai loại dự án đều nhắm đến các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm nhưng muốn thu được lợi nhuận lớn.

Làm thế nào để phát hiện kim tự tháp trên Forex?

Có một số dấu hiệu của mô hình kim tự tháp Forex đáng được xem xét kỹ lưỡng hơn vì chúng được tội phạm mạng tích cực sử dụng. Hãy xem xét 5 lựa chọn hàng đầu.

Lừa đảo Forex hứa hẹn lợi nhuận cực cao

Một trong những lựa chọn phổ biến nhất để thu hút khách hàng là lợi nhuận cực cao. Các công ty hứa rằng bạn sẽ có thể kiếm được lợi nhuận tuyệt vời lên tới vài nghìn phần trăm mỗi năm.

Trong trường hợp này, kẻ lừa đảo dựa trực tiếp vào lòng tham của khách hàng. Có thể khó cưỡng lại khi lời hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ. Do đó, nhiều khách hàng đồng ý với đề xuất của công ty, tuy nhiên đây lại là một vụ lừa đảo Forex.

Kim tự tháp Forex cung cấp cơ chế kiếm tiền không rõ ràng

“Bạn chỉ cần đầu tư tiền và kiếm lợi nhuận”. Đây là khẩu hiệu thường được những người quảng bá kim tự tháp Forex sử dụng. Đồng thời, không có lời giải thích cụ thể nào về nguồn gốc của tiền.

Trên vị trí của kim tự tháp, họ viết những cụm từ thông dụng - ví dụ:

• “Bạn nhận được cổ tức từ việc đầu tư vào Forex ”;

• “Chúng tôi tăng tiền gửi của bạn bằng cách giao dịch với nhiều tài sản khác nhau”;

• “Các nhà quản lý giàu kinh nghiệm sẽ đầu tư tiền của bạn vào cổ phiếu”, v.v.

Nếu trang web không nêu cụ thể về nơi bạn đầu tư tiền của mình, có thể bạn đang đứng trước một kim tự tháp Forex thông thường.

Sự đơn giản lừa dối của việc kiếm thu nhập

Một mánh khóe quan trọng khác mà những kẻ lừa đảo sử dụng là lợi dụng sự thiếu kinh nghiệm của nhà đầu tư hoặc mong muốn kiếm tiền một cách "lười biếng". Lời kêu gọi chính trong trường hợp này là: "hãy đầu tư, và các chuyên gia của chúng tôi sẽ làm mọi thứ cho chúng tôi, và bạn sẽ chỉ nhận được lợi nhuận khổng lồ".

Để những "tuyên bố" như vậy có thể tạo ra ít nhất một số sự tin tưởng, chúng phải được xác nhận. Ví dụ, điều này phải được xác nhận bằng cách tiết lộ danh tính của người quản lý và số liệu thống kê thực tế của anh ta. Thường thì các kim tự tháp Forex thậm chí không chỉ ra tên của các thành viên trong nhóm của họ. Nếu bất kỳ số liệu thống kê nào chỉ được viết trên trang web, nhưng không có liên kết hoặc xác nhận, bạn không nên tin tưởng chúng.

Các công ty không có giấy tờ pháp lý

Bất kỳ tổ chức tài chính nào cũng phải hoạt động theo luật pháp của tiểu bang hoặc quốc gia nơi tổ chức đó cung cấp dịch vụ. Và tính hợp pháp của hoạt động chỉ được xác nhận bằng các tài liệu. Nếu công ty không có bộ tài liệu pháp lý và các tài liệu khác đầy đủ, hãy từ chối hợp tác với công ty đó.

Chương trình liên kết nhiều cấp có mức thưởng cao

Một dấu hiệu rõ ràng khác của kim tự tháp Forex là các chương trình nhiều tầng với tiền thưởng lớn. Không quan trọng công ty là một chương trình kim tự tháp cổ điển (trả thưởng cho khách hàng cũ thông qua tiền gửi mới) hay một trò lừa đảo thông thường (không trả gì cho bất kỳ ai). Nhưng mục tiêu chính của nó là thu hút càng nhiều tiền càng tốt. Vì mục đích này, có các chương trình liên kết nhiều tầng.

Thông thường, các công ty như vậy vận hành các chương trình nhiều cấp. Các cấp độ như sau:

• Cấp độ 1. Các chi nhánh trực tiếp của bạn;

• Cấp độ 2. Những người tham gia được các chi nhánh của bạn mời;

• Cấp độ 3. Người dùng được các đối tác liên kết của bạn mời.

Với mỗi lần đăng ký như vậy, kim tự tháp sẽ mời khách hàng nhận phần thưởng. Phần thưởng có thể thay đổi.

Hãy cùng xem xét một ví dụ về chương trình liên kết như vậy bên dưới.

• Mức 1 — 10%;

• Mức 2 — 5%;

• Mức 3 — 2%.

Năm mẹo để tránh lừa đảo Forex

Khá dễ để xác định một chương trình kim tự tháp Forex. Trước khi bạn bắt đầu làm việc với một nhà môi giới hoặc một kim tự tháp đầu tư, trước tiên bạn cần phải kiểm tra lý lịch một chút. Chúng tôi cung cấp 5 mẹo về cách không phải đối mặt với các dự án hoặc kim tự tháp gian lận.

Kiểm tra tài liệu

Để không phải đối mặt với mô hình kim tự tháp Forex, trước tiên, cần phải kiểm tra chi tiết các giấy tờ của công ty.

Đặc biệt, trước khi đăng ký, hãy kiểm tra những điều sau:

• Giấy chứng nhận đăng ký nhà nước;

• Địa chỉ hợp pháp;

• Giấy phép tài chính.

Giấy chứng nhận đăng ký và giấy phép, lý tưởng nhất là nên được trình bày trên trang web dưới dạng bản sao được quét hoặc liên kết đến các trang web của cơ quan quản lý. Theo quy định, các kim tự tháp của các tài liệu này không được công bố. Công ty nên có giấy phép từ các cơ quan quản lý có uy tín như Vương quốc Anh, Hoa Kỳ và các nước Liên minh Châu Âu.

Có đánh giá nào không?

Đánh giá của khách hàng là một phần thiết yếu của bất kỳ cuộc kiểm toán công ty tài chính nào. Người dùng không chỉ có thể mô tả trải nghiệm của họ với nền tảng mà còn chú ý đến một số khía cạnh mà bạn có thể đã bỏ sót. Ví dụ, đây có thể là các điều khoản đáng ngờ từ Thỏa thuận người dùng.

Tuy nhiên, nếu không có đánh giá nào về một nền tảng tự nhận là "đã được kiểm chứng theo thời gian", bạn không nên tin vào thông tin từ trang web đó.

Chương trình tạo thu nhập có minh bạch không?

Các kim tự tháp hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ, nhưng không có gì chứng minh được điều đó. Các công ty như vậy che giấu dữ liệu về cách chính xác họ tăng vốn nhận được và cách họ kiếm tiền từ đó. Trước khi đầu tư, hãy chắc chắn tìm hiểu các phương pháp tạo ra thu nhập trong công ty.

Hãy đảm bảo công ty có danh bạ

Thông thường, các chương trình kim tự tháp không để lại bất kỳ thông tin liên lạc nào để giao tiếp. Thay vào đó, nhà môi giới hoặc nền tảng đầu tư chỉ cung cấp biểu mẫu email và biểu mẫu gọi lại.

Trước khi bắt đầu làm việc với nền tảng này, bạn nên kiểm tra những thông tin sau:

• địa chỉ văn phòng thực tế;

• địa chỉ email;

• số điện thoại;

• sự sẵn có của các cộng đồng trên mạng xã hội và danh bạ trong ứng dụng nhắn tin.

Xem xét các tài liệu nội bộ của công ty

Các tài liệu nội bộ chính của các công ty môi giới và nền tảng đầu tư có thể có tên như sau:

• Thỏa thuận người dùng;

• Điều khoản và điều kiện.

Những tài liệu này có thể chứa nhiều dữ liệu có giá trị. Cụ thể, những điểm sau đây có thể được mô tả trong thỏa thuận người dùng:

• khóa tài khoản mà không thông báo cho người dùng;

• lệnh cấm rút tiền nếu không có lý do chính đáng;

• hủy bỏ kết quả đấu thầu.

Nếu tài liệu có những điều khoản như vậy thì việc hợp tác với một công ty như vậy là rất nguy hiểm.

Ví dụ về mô hình kim tự tháp giao dịch Forex

Các nhà môi giới và nền tảng đầu tư đáng ngờ đưa ra đủ loại mô hình kim tự tháp. Ví dụ, hãy xem xét nền tảng 770Capital, đã bị các nhà môi giới Forex Traders Union đưa vào danh sách đen. Ngày nay, mô hình kim tự tháp đã không còn tồn tại và trang web của nó không còn khả dụng nữa.

Ví dụ về mô hình kim tự tháp giao dịch Forex

Công ty môi giới này thuộc sở hữu của tổ chức quản lý 770 INVESTMENTS LLC, được đăng ký tại Saint Vincent và Grenadines. Đây là một khu vực pháp lý ngoài khơi không tiết lộ thông tin công ty. Công ty không có giấy phép hoạt động tài chính.

Từ thông tin liên lạc, chỉ có số điện thoại quốc tế và địa chỉ hợp pháp được cho là ở Bulgaria được biết đến. Công ty đã ẩn dữ liệu email và không có trang hoặc kênh nào trên mạng xã hội.

Kim tự tháp 770 Capital được xây dựng xung quanh một chương trình liên kết rất có lợi nhuận. Nhà môi giới hứa sẽ trả 15% số tiền nạp của chi nhánh. Công ty tồn tại miễn là có khấu trừ đối tác. Tuy nhiên, sau khi kim tự tháp sụp đổ, tất cả những ai là khách hàng đều mất tiền. Các nhà giao dịch trong các bài đánh giá của họ thường phàn nàn rằng nhà môi giới của họ từ chối cho phép các nhà giao dịch rút tiền.

Tôi có thể kiếm được lợi nhuận từ mô hình kim tự tháp Forex không?

Về mặt lý thuyết, kim tự tháp Forex có thể mang lại một số lợi nhuận cho khách hàng rất hiếm khi xảy ra. Thỉnh thoảng, một công ty gian lận trả một vài đô la để chứng minh rằng họ thực sự đang cung cấp lợi nhuận đã hứa và để dụ khách hàng tăng số tiền gửi nhiều hơn nữa. Nhưng đó chỉ là một trò lừa đảo. Có thực sự đáng để mạo hiểm toàn bộ số tiền của bạn với hy vọng kiếm được một khoản lợi nhuận nhỏ không? Chúng tôi không khuyên bạn nên hợp tác với kim tự tháp Forex. Chấm hết.

Khả năng kiếm được tiền thật bằng trò lừa đảo Forex là cực kỳ thấp. Ngay cả khi bạn kiếm được lợi nhuận tạm thời, thì cũng không có khả năng là lợi nhuận đó sẽ lớn. Sau đây là những cách bạn có thể tránh xa trò lừa đảo kim tự tháp Forex:

• Nhận biết cấu trúc. Nếu công ty có vẻ quan tâm đến việc đăng ký hơn là giao dịch thực tế, thì có khả năng bạn đang giao dịch với mô hình kim tự tháp Forex.

• Kiểm tra những lời hứa không thực tế. Giao dịch Forex luôn có rủi ro. Hãy cẩn thận với những lời hứa như “lợi nhuận không rủi ro” hoặc “lợi nhuận hàng tháng được đảm bảo”.

• Nghiên cứu hồ sơ giao dịch của công ty. Yêu cầu bằng chứng về kết quả giao dịch từ các nguồn đáng tin cậy. Nếu họ không thể cung cấp hiệu suất giao dịch thực tế, lợi nhuận có thể đến từ phí thành viên.

• Tránh tuyển dụng bắt buộc. Nếu bạn phải tuyển dụng người khác để kiếm tiền, đó là một dấu hiệu cảnh báo lớn. Các nhà môi giới thực sự không coi việc tuyển dụng là yêu cầu để kiếm lợi nhuận.

• Hãy cảnh giác với các hạn chế rút tiền. Việc rút tiền bị trì hoãn hoặc bị chặn với lý do như "nâng cấp hệ thống" thường báo hiệu sự cố. Các công ty hợp pháp xử lý thanh toán mà không có sự chậm trễ không cần thiết.

Top 5 nhà môi giới hợp pháp bạn có thể cân nhắc

Có thể giao dịch Forex hoặc đầu tư chỉ thông qua các nhà môi giới đáng tin cậy có uy tín tốt. Trong trường hợp này, bạn chắc chắn sẽ tránh được mô hình kim tự tháp. Chúng tôi xin giới thiệu đến bạn năm công ty đã chứng minh được độ tin cậy, an toàn và cơ hội thuận lợi cho các nhà giao dịch.

Luôn tự mình kiểm tra giấy phép của nhà môi giới trên trang web chính thức của cơ quan quản lý

Anastasiia Chabaniuk Tác giả, Chuyên gia Tài chính tại Traders Union

Các nhà giao dịch mới thường chỉ kiểm tra xem một nhà môi giới Forex có được quản lý hay không, nhưng các vụ lừa đảo đang trở nên tinh vi hơn. Hãy tự mình kiểm tra giấy phép của nhà môi giới trên trang web chính thức của cơ quan quản lý, không phải thông qua các liên kết mà họ cung cấp. Những kẻ lừa đảo thường tạo ra giấy phép giả hoặc sao chép các trang web của nhà môi giới thực sự. Đảm bảo tên công ty và số đăng ký khớp chính xác. Ngoài ra, hãy xem trang web của nhà môi giới đã hoạt động được bao lâu — các trang web mới có lịch sử ngắn là một dấu hiệu cảnh báo lớn.

Trước tiên hãy xem xét các quy tắc rút tiền. Nhiều vụ lừa đảo liên quan đến "ưu đãi tiền thưởng" bẫy tiền của bạn bằng các điều khoản bí mật. Các nhà môi giới hợp pháp giải thích rõ ràng các chính sách rút tiền và không áp đặt các điều kiện giao dịch không công bằng. Hãy thử liên hệ với nhóm hỗ trợ của nhà môi giới sau giờ làm việc. Nếu bạn nhận được câu trả lời mơ hồ hoặc không có phản hồi, đó là dấu hiệu cho thấy bạn nên tránh xa.

Phần kết luận

Bản thân Forex không phải là một kim tự tháp tài chính, nhưng do tính phổ biến của nó, nó thường thu hút những kẻ lừa đảo. Để tránh gian lận, bạn cần kiểm tra cẩn thận các nhà môi giới, phân tích giấy phép và danh tiếng của họ. Đừng tin vào những lời hứa về lợi nhuận cao mà không có rủi ro và các điều kiện quá "hấp dẫn" - đây là dấu hiệu chính của một âm mưu gian lận. Sử dụng các nền tảng đã được chứng minh và đánh giá thông tin cẩn thận sẽ giúp bảo vệ khoản đầu tư của bạn. Hãy luôn cảnh giác, chia sẻ kinh nghiệm của bạn trên các nền tảng độc lập và giúp những người khác tránh được sai lầm. Cuối cùng, thành công trong Forex phụ thuộc vào kiến ​​thức, kinh nghiệm và sự thận trọng của nhà giao dịch.

Câu hỏi thường gặp

Các bài viết liên quan

Chiến lược forex 10 pips một ngày hoạt động như thế nào?

Oleg Tkachenko

1 ngày trước

Các nhà môi giới Google Pay Forex tốt nhất

Parshwa Turakhiya

1 ngày trước

Học và giao dịch như “Thần Forex”

Rinat Gismatullin

2 ngày trước

Các nhà môi giới CFD tốt nhất ở Châu Âu | 5 nhà môi giới CFD hàng đầu Châu Âu

Mikhail Vnuchkov

2 ngày trước

Các nhà môi giới CFD tốt nhất năm 2025

Andrey Mastykin

2 ngày trước

Nhóm biên tập bài viết

Maxim Nechiporenko

Tác giả, chuyên gia tài chính tại Traders Union

Maxim Nechiporenko là cộng tác viên của Traders Union từ năm 2023. Ông bắt đầu sự nghiệp chuyên môn của mình trong lĩnh vực truyền thông vào năm 2006. Ông có chuyên môn về tài chính và đầu tư, và lĩnh vực quan tâm của ông bao gồm mọi khía cạnh của địa kinh tế. Maxim cung cấp thông tin cập nhật về giao dịch, tiền điện tử và các công cụ tài chính khác. Ông thường xuyên cập nhật kiến ​​thức của mình để theo kịp những đổi mới và xu hướng mới nhất trên thị trường.

Tìm hiểu về các tiêu chuẩn biên tập của chúng tôi

Thuật ngữ dành cho người giao dịch mới làm quen

tiền điện tử

Tiền điện tử là một loại tiền kỹ thuật số hoặc tiền ảo dựa vào mật mã để bảo mật. Không giống như các loại tiền tệ truyền thống do chính phủ phát hành (tiền pháp định), tiền điện tử hoạt động trên các mạng phi tập trung, thường dựa trên công nghệ blockchain.

Mục lục

Chỉ số trong giao dịch là thước đo hiệu suất của một nhóm cổ phiếu, có thể bao gồm các tài sản và chứng khoán trong đó.

Kế hoạch Ponzi

Kế hoạch Ponzi có thể được định nghĩa là một kế hoạch lừa đảo trong đó thủ phạm thu hút các nhà đầu tư và trả cho họ một khoản lợi nhuận tương đối nhỏ từ các nhà đầu tư mới ngay trước khi bọn tội phạm bỏ trốn với số tiền thưởng khổng lồ.

Nhà đầu tư

Nhà đầu tư là một cá nhân đầu tư tiền vào một tài sản với kỳ vọng rằng giá trị của nó sẽ tăng cao trong tương lai. Tài sản có thể là bất cứ thứ gì, bao gồm trái phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, vốn cổ phần, vàng, bạc, quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và bất động sản.

CFD

CFD là hợp đồng giữa nhà đầu tư/nhà giao dịch và người bán chứng minh rằng nhà giao dịch sẽ cần phải trả khoản chênh lệch giá giữa giá trị hiện tại của tài sản và giá trị của nó tại thời điểm ký hợp đồng với người bán.