Những nơi tốt nhất để mua vàng vào năm 2025

Lưu ý biên tập: Mặc dù chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt Chính trực biên tập, bài đăng này có thể chứa các tham chiếu đến sản phẩm từ các đối tác của chúng tôi. Sau đây là lời giải thích về Cách chúng tôi kiếm tiền. Không có dữ liệu và thông tin nào trên trang web này cấu thành lời khuyên đầu tư theo Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm của chúng tôi.

Nơi để mua vàng vào năm 2025:

Nhà môi giới vàng (ngân hàng, nhà môi giới chuyên về vàng, đấu giá) - đây là nơi bạn có thể mua vàng vật chất.
Nhà môi giới trực tuyến - đầu tư vào Gold ETFs và các quỹ tương hỗ, cổ phiếu khai thác vàng, hợp đồng tương lai vàng.
Nền tảng Peer-to-peer - họ kết nối trực tiếp người mua và người bán vàng.

Để mua vàng ở 2025, hãy bắt đầu bằng cách quyết định xem bạn muốn mua vàng vật lý như tiền xu hoặc thỏi, hay nếu bạn muốn đầu tư qua các lựa chọn như ETF vàng hoặc cổ phiếu trong các công ty khai thác vàng. Hãy tìm một nhà cung cấp uy tín và lưu ý các chi phí thêm về việc lưu trữ và bảo hiểm vàng vật lý. Hướng dẫn này bao gồm các cách khác nhau để đầu tư vào vàng, chẳng hạn như mua vàng vật lý, đầu tư vào ETF, mua cổ phiếu trong các công ty khai thác vàng, và giao dịch hợp đồng tương lai vàng. Bạn cũng sẽ tìm hiểu về ưu và nhược điểm của từng phương pháp và cách chọn một nhà cung cấp đáng tin cậy để tối ưu hóa các khoản đầu tư của bạn.

Làm thế nào và mua vàng ở đâu?

Vàng từ lâu đã được coi là một tài sản trú ẩn an toàn và một phương tiện lưu giữ giá trị hiệu quả, đặc biệt trong những thời kỳ bất ổn kinh tế và lạm phát. Vàng thu hút nhà đầu tư bởi khả năng bảo toàn giá trị trong các cuộc khủng hoảng kinh tế. Khi thị trường chứng khoán biến động và lạm phát làm suy yếu sức mua của tiền, vàng đóng vai trò như một phương tiện bảo vệ vốn hiệu quả, bởi vì giá trị của nó không chịu những biến động giống như các công cụ tài chính khác.

Vào năm 2024, giá vàng đạt đến những đỉnh cao mới, vượt quá $2790 mỗi ounce. Sự tăng trưởng này được thúc đẩy bởi kỳ vọng giảm lãi suất từ Cục Dự trữ Liên bang Mỹ, điều này truyền thống thường hỗ trợ cho giá vàng. Mua vàng ở 2025 là một quyết định chiến lược cho các nhà đầu tư muốn bảo vệ tiết kiệm của họ và đa dạng hóa danh mục đầu tư trong môi trường kinh tế bất ổn.

Các nhà buôn vàng

Vàng vật chất có thể được mua từ các nhà cung cấp như ngân hàng, các nhà buôn vàng chuyên môn, và thậm chí cả những cuộc đấu giá. Một số nhà buôn trực tuyến nổi tiếng bao gồm APMEX, JM Bullion, Money Metals Exchange, và những nhà buôn khác. Khi chọn người bán, điều quan trọng là xem xét uy tín, đánh giá của khách hàng và chứng nhận của họ.

Một điều cần lưu ý với những khoản đầu tư này là việc mua vàng vật chất đi kèm với các vấn đề lưu trữ và an ninh. Vàng phải được lưu trữ ở một nơi an toàn, chẳng hạn như két an toàn tại nhà hoặc két an toàn tại ngân hàng. Ngoài ra, điều quan trọng là phải bảo hiểm vàng chống lại việc trộm cắp hoặc hư hại, điều này làm tăng thêm chi phí.

Tính hữu hình. Vàng vật chất có thể cầm nắm trong tay, mang lại cảm giác an toàn.
Không có đối tác ngược. Không giống như các công cụ tài chính, vàng vật chất không phụ thuộc vào sức mạnh tài chính của bên khác.

Thanh khoản. Bán vàng vật chất mất nhiều thời gian hơn và cần nỗ lực thêm.
An ninh. Cần phải lưu trữ nó ở một nơi an toàn, điều này liên quan đến rủi ro bị trộm cắp.
Chi phí bổ sung. Chi phí lưu trữ và bảo hiểm vàng có thể đáng kể.

Các nhà môi giới trực tuyến

Bạn có thể chọn một nền tảng môi giới cung cấp các khoản đầu tư vàng (như ETFs vàng, hợp đồng tương lai vàng hoặc cổ phiếu các công ty khai thác vàng).

1. Gold ETFs và quỹ tương hỗ

Vàng ETFs (Quỹ hoán đổi danh mục) và các quỹ tương hỗ vàng là những phương tiện đầu tư cho phép nhà đầu tư tiếp cận với vàng mà không cần sở hữu kim loại vật chất. Chúng được thiết kế để theo dõi giá vàng hoặc hiệu suất của các công ty hoạt động trong lĩnh vực khai thác vàng.

Vàng ETFs giống như cổ phiếu mà bạn có thể mua và bán. Chúng nhằm mục tiêu theo sát giá vàng bằng cách nắm giữ vàng thỏi hoặc hợp đồng tương lai vàng. Điều này mang lại cho nhà đầu tư sự linh hoạt để giao dịch trong ngày, giống như cổ phiếu thông thường.
Quỹ tương hỗ vàng đầu tư vào danh mục đa dạng có thể bao gồm cổ phiếu khai thác vàng, vàng vật chất và đôi khi là hợp đồng tương lai vàng. Quản lý bởi các chuyên gia, các quỹ này cung cấp khả năng tiếp cận rộng hơn đến lĩnh vực vàng, có tiềm năng hưởng lợi từ lợi nhuận của các công ty khai thác mỏ.

Giao dịch dễ dàng. ETFs giao dịch trên các sàn chứng khoán, mang lại sự linh hoạt và tính thanh khoản. Quỹ tương hỗ có thể được mua và bán thông qua các công ty quỹ.
Tiếp cận đa dạng. Quỹ tương hỗ cung cấp sự đa dạng qua các tài sản liên quan đến vàng khác nhau, điều này có thể giúp giảm rủi ro.
Không gặp rắc rối về lưu trữ. Cả hai lựa chọn này đều loại bỏ nhu cầu lưu trữ vật lý và các chi phí liên quan.
Tiết kiệm chi phí. ETFs thường có phí thấp hơn so với quỹ tương hỗ, làm cho chúng trở thành lựa chọn tiết kiệm chi phí cho nhiều nhà đầu tư.
Lợi ích thuế. ETFs thường có ít sự kiện chịu thuế hơn, điều này có thể có lợi cho các nhà đầu tư.

Phí và chi phí. Phí quản lý và các chi phí bổ sung làm giảm lợi nhuận tổng thể từ đầu tư.
Thiếu kiểm soát. Các nhà đầu tư không thể trực tiếp ảnh hưởng đến thành phần của quỹ và việc quản lý của nó.
Thanh khoản và chênh lệch giá. Một số ETFs có thể có thanh khoản thấp và chênh lệch lớn giữa giá mua và giá bán.
Thuế. Tác động thuế phức tạp hơn so với cổ phiếu cá nhân hoặc vàng vật chất.

2. Cổ phiếu khai thác vàng

Cổ phiếu khai thác vàng cho phép bạn đầu tư vào các công ty khai thác vàng. Bạn cũng có thể làm điều này trên các nền tảng của các nhà môi giới chứng khoán phổ biến. Khi bạn mua các cổ phiếu này, bạn đang đặt cược vào khả năng của công ty để tìm và sản xuất vàng hiệu quả. Nếu giá vàng tăng, các cổ phiếu này có thể tăng thêm vì các công ty có thể tạo ra lợi nhuận lớn hơn từ việc bán vàng. Một số công ty này cũng trả cổ tức, có nghĩa là bạn có thể nhận được thêm tiền chỉ bằng cách giữ cổ phiếu.

Tuy nhiên, sở hữu cổ phiếu khai thác vàng không phải là không có những thách thức. Các công ty này có thể đối mặt với các vấn đề như tai nạn khai thác, vấn đề chính trị ở những nơi mỏ khai thác nằm và chi phí cao. Ngoài ra, giá của các cổ phiếu này có thể dao động mạnh hơn giá vàng vì chúng liên quan đến nhiều yếu tố, bao gồm cả cách công ty được điều hành. Vì vậy, mặc dù chúng mang lại cơ hội cho phần thưởng lớn, nhưng cũng đi kèm với một loạt các rủi ro riêng.

Tiềm năng tăng trưởng. Cổ phiếu có thể trả cổ tức và tăng giá trị khi giá vàng tăng.
Đa dạng hóa. Đầu tư vào các công ty khai thác vàng thêm sự đa dạng hóa vào danh mục đầu tư, giảm thiểu rủi ro tập trung.

Rủi ro thị trường. Giá trị của cổ phiếu không chỉ phụ thuộc vào giá vàng mà còn phụ thuộc vào hiệu suất hoạt động của các công ty.
Rủi ro quản lý. Rủi ro liên quan đến quản lý và hoạt động của một công ty có thể ảnh hưởng đến lợi tức đầu tư.

3. Hợp đồng tương lai vàng

Hợp đồng tương lai vàng là các hợp đồng mua hoặc bán một lượng vàng nhất định trong tương lai với giá đã được định trước. Chúng là các công cụ đầu cơ cao có thể tạo ra lợi nhuận đáng kể, nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao.

Theo dõi giá trực tiếp. Hợp đồng tương lai cho phép bạn theo dõi trực tiếp sự thay đổi trong giá vàng, làm cho chúng trở nên hấp dẫn với các nhà đầu cơ.
Thanh khoản cao. Hợp đồng tương lai được giao dịch trên các sàn giao dịch lớn, cung cấp thanh khoản cao và khả năng mua bán nhanh chóng.

Biến động cao. Hợp đồng tương lai có rủi ro cao và có thể dẫn đến những khoản lỗ đáng kể vượt quá khoản đầu tư ban đầu.
Sự phức tạp. Giao dịch hợp đồng tương lai đòi hỏi sự hiểu biết sâu sắc về thị trường và cách hoạt động của các hợp đồng, làm cho chúng ít phù hợp hơn với các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm.

Để đầu tư vào các công cụ đầu tư "vàng", bạn cần chọn một nhà môi giới đáng tin cậy. Tiêu chí chính khi chọn nhà môi giới là hoa hồng thấp, sự tiện lợi của nền tảng, chất lượng của các công cụ phân tích, cũng như uy tín và độ tin cậy của công ty. Dưới đây là bảng mô tả các nhà môi giới xuất sắc trong các lĩnh vực này, giúp bạn đưa ra quyết định thông minh.

Các nhà môi giới tốt nhất để đầu tư vào vàng
	Tiền gửi tối thiểu, $	Ủy ban ECN	Bảo vệ nhà đầu tư	Mở một tài khoản
Pepperstone		3	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	MỞ TÀI KHOẢN Đầu tư tiềm ẩn rủi ro
IG Markets	1	2,3	£85,000 €100,000 SGD 75,000	Tìm hiểu đánh giá
XM Group	5	3,5	£85,000 €20,000	MỞ TÀI KHOẢN Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.
RoboForex	10	2	€20,000	MỞ TÀI KHOẢN Đầu tư tiềm ẩn rủi ro
Exness	10	3	€20,000 £85,000	MỞ TÀI KHOẢN Đầu tư tiềm ẩn rủi ro

Các nền tảng P2P (peer-to-peer)

Các nền tảng Peer-to-peer kết nối trực tiếp người mua và người bán vàng. Những nền tảng này đôi khi có thể cung cấp giá tốt hơn do giao dịch được thực hiện mà không qua trung gian. Tuy nhiên, mua vàng qua các nền tảng P2P đòi hỏi mức độ cẩn trọng cao. Quan trọng là phải sử dụng các nền tảng cung cấp bảo vệ người mua và kiểm tra kỹ lưỡng uy tín của người bán trước khi mua.

Tiềm năng có giá tốt hơn do không có trung gian.
Giao dịch trực tiếp giữa người mua và người bán.

Rủi ro cao hơn, đòi hỏi kiểm tra cẩn thận uy tín của người bán.
Bảo vệ người mua hạn chế so với các nền tảng được quản lý chặt chẽ hơn.

Kết hợp vàng vật chất với ETF và cổ phiếu giúp giảm rủi ro

Khi đầu tư vào vàng, có một vài khía cạnh bổ sung cần xem xét để đảm bảo an toàn cho khoản đầu tư của bạn. Trước hết, hãy chú ý đến các xu hướng kinh tế vĩ mô hiện tại. Tác động của lạm phát, thay đổi lãi suất và điều kiện địa chính trị toàn cầu là những yếu tố có tác động lớn nhất đến giá vàng. Chẳng hạn, khi lãi suất giảm, giá vàng có xu hướng tăng khi các nhà đầu tư tìm kiếm tài sản an toàn hơn.

Điểm quan trọng thứ hai là chọn thời điểm thích hợp để mua. Phân tích dữ liệu theo mùa và lịch sử để xác định thời điểm tối ưu để tham gia thị trường. Vàng thường thể hiện sự biến động theo mùa.chẳng hạn như nhu cầu gia tăng trong các lễ hội ở Ấn Độ hoặc trước các ngày nghỉ lễ ở các nước phương Tây. Sử dụng các mô hình này để tối đa hóa lợi nhuận.

Cuối cùng, đa dạng hóa đầu tư vào vàng của bạn. Đừng giới hạn bản thân vào một loại phương tiện đầu tư duy nhất. Kết hợp tài sản vàng vật chất, chẳng hạn như tiền xu và thỏi, với các công cụ tài chính, chẳng hạn như ETF và cổ phiếu khai thác vàng, có thể giảm thiểu rủi ro. và tăng lợi nhuận cho danh mục đầu tư của bạn.

Kết luận

Đầu tư vào vàng là một chiến lược đã được thử nghiệm qua thời gian để bảo vệ vốn và đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Tuy nhiên, việc lựa chọn giữa vàng vật chất và công cụ tài chính chỉ phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro của bạn. Hãy cân nhắc cả xu hướng kinh tế vĩ mô, biến động theo mùa và nhiều công cụ đầu tư để tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Bằng cách đưa ra các quyết định thông minh và tham khảo ý kiến các chuyên gia tài chính, bạn có thể sử dụng hiệu quả vàng như một phần của chiến lược đầu tư của mình. Hãy nhớ rằng chỉ phân tích thị trường cẩn thận và đa dạng hóa danh mục đầu tư mới giữ vai trò quan trọng trong việc đầu tư có lợi nhuận.

Câu hỏi thường gặp

Những yếu tố nào bạn nên xem xét khi đầu tư vào vàng?

Bên cạnh bất ổn kinh tế và lạm phát, bạn nên xem xét các rủi ro địa chính trị, thay đổi trong chính sách của ngân hàng trung ương, và xu hướng thị trường tiền tệ. Chẳng hạn, đồng đô la mạnh có thể làm giảm giá vàng vì nó trở nên đắt đỏ hơn đối với các nhà giữ tiền tệ khác.

Có những lựa chọn nào khác để lưu trữ vàng vật chất ngoài hộp ký gửi an toàn?

Các lựa chọn lưu trữ thay thế bao gồm sử dụng các cơ sở lưu trữ tư nhân chuyên dụng, cũng như két sắt bảo mật cao tại nhà. Cũng cần xem xét khả năng đảm bảo vàng khi lưu trữ tại nhà.

Làm thế nào để chọn một nhà môi giới đáng tin cậy để mua vàng?

Khi lựa chọn một nhà môi giới, việc kiểm tra uy tín thông qua đánh giá của khách hàng và xếp hạng trên các trang web chuyên dụng là rất quan trọng. Bạn cũng nên chắc chắn rằng nhà môi giới đó được cấp phép.

Những công nghệ đổi mới nào được sử dụng để đảm bảo an toàn cho việc lưu trữ vàng?

Các công nghệ hiện đại bao gồm việc sử dụng hệ thống truy cập sinh trắc học, thiết bị định vị GPS cho việc di chuyển vàng, và công nghệ blockchain để theo dõi tính xác thực và nguồn gốc của các thỏi vàng và đồng xu. Những công nghệ này giúp tăng cường đáng kể mức độ an ninh và minh bạch của việc lưu trữ vàng.

Nhóm biên tập bài viết

Maxim Nechiporenko là cộng tác viên của Traders Union từ năm 2023. Ông bắt đầu sự nghiệp chuyên môn của mình trong lĩnh vực truyền thông vào năm 2006. Ông có chuyên môn về tài chính và đầu tư, và lĩnh vực quan tâm của ông bao gồm mọi khía cạnh của địa kinh tế. Maxim cung cấp thông tin cập nhật về giao dịch, tiền điện tử và các công cụ tài chính khác. Ông thường xuyên cập nhật kiến thức của mình để theo kịp những đổi mới và xu hướng mới nhất trên thị trường.

Tìm hiểu về các tiêu chuẩn biên tập của chúng tôi

Giao dịch thuật toán

Giao dịch theo thuật toán là một phương pháp nâng cao dựa trên mã hóa và công thức nâng cao dựa trên mô hình toán học. Tuy nhiên, so với các phương thức giao dịch truyền thống, quy trình này khác ở chỗ được tự động hóa.

Xu hướng tăng

Xu hướng tăng là một điều kiện thị trường trong đó giá nói chung đang tăng. Xu hướng tăng có thể được xác định bằng cách sử dụng đường trung bình động, đường xu hướng và các mức hỗ trợ và kháng cự.

Hợp đồng tương lai

Hợp đồng tương lai là một thỏa thuận tài chính được tiêu chuẩn hóa giữa hai bên để mua hoặc bán một tài sản cơ bản, chẳng hạn như hàng hóa, tiền tệ hoặc công cụ tài chính, ở mức giá định trước vào một ngày cụ thể trong tương lai. Hợp đồng tương lai thường được sử dụng trên thị trường tài chính để phòng ngừa biến động giá, đầu cơ về biến động giá trong tương lai hoặc tiếp cận với các tài sản khác nhau.

ECN

ECN, hay Mạng Truyền thông Điện tử, là công nghệ kết nối trực tiếp nhà giao dịch với người tham gia thị trường, tạo điều kiện tiếp cận minh bạch và trực tiếp vào thị trường tài chính.

Đa dạng hóa

Đa dạng hóa là một chiến lược đầu tư bao gồm việc dàn trải các khoản đầu tư vào các loại tài sản, ngành và khu vực địa lý khác nhau để giảm thiểu rủi ro tổng thể.