Đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI): Định nghĩa, Cách hoạt động

Lưu ý biên tập: Mặc dù chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt Chính trực biên tập, bài đăng này có thể chứa các tham chiếu đến sản phẩm từ các đối tác của chúng tôi. Sau đây là lời giải thích về Cách chúng tôi kiếm tiền. Không có dữ liệu và thông tin nào trên trang web này cấu thành lời khuyên đầu tư theo Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm của chúng tôi.

Plus500 - Sàn Forex tốt nhất cho 2026 (Mỹ)

Tới broker

81% tài khoản CFD bán lẻ bị thua lỗ.

Chúng tôi đã chọn sàn giao dịch tốt nhất tại quốc gia của bạn. Để tìm hiểu về sàn giao dịch tốt nhất ở khu vực khác, vui lòng chọn quốc gia từ danh sách dưới đây:

Đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) là một chiến lược đầu tư tập trung vào việc lựa chọn các chứng khoán đầu tư dựa trên các tiêu chí đạo đức, xã hội và môi trường, bên cạnh các yếu tố tài chính.

Đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) đang trở thành một trong những cách đầu tư nổi bật, đặc biệt trong thế giới ngày nay khi mọi người ngày càng ý thức hơn về tác động của hoạt động doanh nghiệp đối với xã hội và môi trường. Trong bài viết này, chúng tôi thảo luận về các nguyên tắc và thực tiễn của SRI cũng như cách các nhà đầu tư có thể điều chỉnh danh mục đầu tư phù hợp với các giá trị cá nhân. Ngoài ra, chúng tôi nhấn mạnh tầm quan trọng của việc theo dõi danh mục đầu tư để đảm bảo sự phù hợp về đạo đức đồng thời tối ưu hóa hiệu suất.

Đầu tư Có Trách Nhiệm Xã Hội (SRI) là gì?

Đầu tư Có Trách Nhiệm Xã Hội (SRI) là một trong những chiến lược đầu tư ngày càng phổ biến trong ngành tài chính hiện đại. Đây là một khái niệm thú vị, trong đó các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận tài chính bằng cách đầu tư vào chứng khoán của các công ty ưu tiên các hoạt động thân thiện với xã hội và môi trường. Kỹ thuật đầu tư này góp phần thúc đẩy những thay đổi tích cực cho xã hội khi các quyết định đầu tư được định hướng chặt chẽ bởi lợi nhuận tài chính và sự phù hợp của công ty với các tiêu chuẩn đạo đức và phát triển bền vững.

Do đó, các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận tài chính bằng cách đầu tư vào các công ty có chính sách môi trường và xã hội tích cực, đồng thời tránh các chứng khoán của những công ty không tuân thủ các chính sách này. Ví dụ, đầu tư vào ngành năng lượng tái tạo như năng lượng mặt trời, gió và thủy điện vừa mang lại lợi nhuận tài chính vừa khuyến khích các hoạt động thân thiện với môi trường.

Hơn nữa, cũng cần lưu ý rằng một số chỉ số được thiết kế để theo dõi hiệu suất đầu tư của chứng khoán của một công ty dựa trên các tiêu chí môi trường, xã hội và quản trị (ESG). Ví dụ về các chỉ số SRI bao gồm các chỉ số bền vững toàn cầu của MSCI, các chỉ số bền vững của Dow Jones, chỉ số S&P 500 ESG, chỉ số bền vững toàn cầu NASDAQ OMX CRD, v.v.

Các khoản đầu tư có trách nhiệm xã hội tốt nhất

Như đã đề cập trước đó, đầu tư có trách nhiệm là một trong những cách tinh tế để thúc đẩy thay đổi xã hội nhằm tạo ra một môi trường an toàn hơn. Do đó, các quỹ đầu tư có trách nhiệm xã hội ngày càng trở nên phổ biến trong các hoạt động đầu tư hiện đại, đặc biệt đối với những nhà đầu tư quan tâm đến các thực hành môi trường an toàn và tốt hơn.

J.P. Morgan lưu ý rằng “Đầu tư ESG đang phát triển nhanh chóng ở mọi khu vực và các tài sản tuân theo nguyên tắc ESG có thể sớm chiếm 44% tổng tài sản được quản lý (AUM).” Ngoài ra, một khảo sát cho thấy “70% người Mỹ tin rằng việc các công ty làm cho thế giới trở nên tốt đẹp hơn là “khá quan trọng” hoặc “rất quan trọng”.” Những xu hướng này cho thấy SRI có tiềm năng lớn đối với nhà đầu tư khi nền kinh tế toàn cầu ưu tiên các sản phẩm thân thiện với môi trường.

Bây giờ, hãy cùng khám phá một số quỹ đầu tư có trách nhiệm xã hội hàng đầu giúp bạn đầu tư theo SRI.

So sánh các quỹ SRI

Hình ảnh từ Invesco.com

Hình ảnh trên minh họa hiệu suất giả định của khoản đầu tư 10.000 đô la vào Invesco Solar ETF từ năm 2015 đến ngày 31 tháng 3 năm 2024, giả sử tiền mặt và tài sản không bị rút khỏi chỉ số.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) cũng là một quỹ hoán đổi danh mục (ETF) theo dõi hiệu suất của MSCI USA Extended ESG Focus Index đồng thời duy trì mức rủi ro và lợi nhuận tương tự như chỉ số gốc. Quỹ này giúp nhà đầu tư tiếp cận các cổ phiếu trong Thị trường U.S., đặc biệt là các cổ phiếu có tiêu chí môi trường, xã hội và quản trị (ESG) tích cực.

ESGU là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư có quan tâm đến việc xây dựng một danh mục đầu tư dài hạn gồm các tài sản dựa trên các tiêu chí đạo đức và xã hội. Tính đến tháng 5 năm 2024, ESGU có tổng tài sản quản lý là 12,71 tỷ USD, tỷ lệ chi phí ròng là 0,15, phí quản lý là 0,155 và tổng lợi nhuận là 28,97%.

Hình ảnh từ ishares.com

Biểu đồ trên minh họa sự tăng trưởng giả định của việc đầu tư 10.000 đô la vào ESGU từ ngày 01 tháng 12 năm 2016 đến ngày 07 tháng 5 năm 2024, giả định rằng cổ tức và vốn được tái đầu tư.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) là một quỹ tương hỗ được thành lập vào năm 2009 với trụ sở chính tại Boston, Massachusetts, USA. Công ty hướng tới mục tiêu cung cấp cho nhà đầu tư các cơ hội đầu tư bền vững với tiềm năng tăng trưởng vốn dài hạn. PNOPX có tổng tài sản quản lý là 6,3 tỷ, tỷ lệ chi phí là 0,92% và lợi suất mười hai tháng gần nhất là 0,16% tính đến ngày 08 tháng 5 năm 2024. Ngoài ra, quỹ có tỷ lệ luân chuyển (kết thúc năm tài chính) là 25%.

Hình ảnh từ Putnam.com

Hình ảnh trên minh họa sự tăng trưởng giả định của khoản đầu tư 10.000 đô la, giả sử tiền mặt và tài sản không bị rút khỏi chỉ số.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity là một quỹ được khuyến nghị khác dành cho các nhà đầu tư quan tâm đến đầu tư có trách nhiệm xã hội. TICRX được thành lập vào ngày 31 tháng 3 năm 2006; quỹ này đầu tư tối đa 80% tài sản vào các chứng khoán vốn hóa lớn có hoạt động phù hợp với các tiêu chí môi trường, xã hội và quản trị (ESG). Tính đến ngày 30 tháng 4 năm 2024, quỹ có tổng tài sản quản lý là 6,0 tỷ USD, tỷ lệ chi phí ròng là 0,46%, tỷ lệ chi phí gộp là 0,46%, tổng số khoản đầu tư là 65 và tỷ lệ luân chuyển là 15%.

Hình ảnh từ nuveen.com

Hình ảnh trên cho thấy dữ liệu hiệu suất của lợi nhuận đầu tư kể từ khi quỹ được thành lập.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund được thành lập vào ngày 29 tháng 4 năm 2005. Quỹ đầu tư tối đa 80% tổng tài sản ròng vào các công ty vốn hóa nhỏ và vừa có tiềm năng tăng trưởng vốn. PARMX yêu cầu số tiền đầu tư ban đầu tối thiểu là 2.000 đô la Mỹ và tối thiểu 50 đô la Mỹ cho các lần đầu tư tiếp theo. Tính đến ngày 08 tháng 5 năm 2024, quỹ có tổng tài sản quản lý là 3,359 triệu đô la Mỹ, tỷ lệ chi phí là 0,96%, tỷ lệ chi phí gộp là 0,98% và tỷ lệ luân chuyển là 42%.

Hình ảnh từ Parnassus.com

Biểu đồ trên minh họa sự tăng trưởng giả định của 10.000 đô la kể từ khi quỹ được thành lập từ ngày 29 tháng 4 năm 2005 đến ngày 30 tháng 4 năm 2024, giả định rằng cổ tức và lợi nhuận vốn được tái đầu tư.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF nhằm theo dõi hiệu suất của MSCI EAFE ETF index bao gồm các cổ phiếu vốn hóa lớn và trung bình. Quỹ này đầu tư vào cổ phiếu có thực hành tích cực về môi trường, xã hội và quản trị từ các thị trường phát triển, thường là ngoài U.S. và Canada. ESGD có tổng tài sản quản lý là 8,2 tỷ USD, tỷ lệ chi phí là 0,20% và khối lượng giao dịch hàng ngày là 213.384,00 tính đến ngày 08 tháng 5 năm 2024.

Hình ảnh từ ishares.com

Biểu đồ trên minh họa sự tăng trưởng giả định của khoản đầu tư 10.000 đô la từ quỹ trong khoảng thời gian từ ngày 28 tháng 6 năm 2016 đến ngày 08 tháng 5 năm 2024, giả định rằng lãi vốn và cổ tức được tái đầu tư.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF mang đến cho nhà đầu tư cơ hội tiếp cận các công ty toàn cầu tham gia sản xuất năng lượng sạch từ năng lượng mặt trời, gió và các công nghệ thân thiện với môi trường khác. ICLN nhằm mục tiêu theo dõi hiệu suất đầu tư của chỉ số trong lĩnh vực năng lượng sạch trên toàn thế giới. Quỹ có tổng tài sản quản lý là 2,2 tỷ USD, tỷ lệ chi phí là 0,41%, khối lượng giao dịch hàng ngày là 3,2 triệu và giá đóng cửa là 13,91 USD, tính đến ngày 08 tháng 5 năm 2024.

Hình ảnh từ ishares.com

Biểu đồ trên cho thấy sự tăng trưởng giả định của khoản đầu tư 10.000 đô la từ ngày 24 tháng 6 năm 2008 đến ngày 09 tháng 5 năm 2024, giả sử cổ tức và lợi nhuận vốn được tái đầu tư.

So sánh các quỹ SRI
ETF	Tài sản đang quản lý	Giá	Tỷ lệ chi phí
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040 tỷ	$43,20	0,67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12,71 tỷ	$114,40	0,15%
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)	6,3 tỷ	$122,16	0,92%
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)	$6,0 tỷ	$24,25	0,46%
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)	$3,359 triệu	$38,46	0,96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8,2 tỷ	$80,59	0,20%
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)	$2,2 tỷ	$13,85	0,41%

Việc lựa chọn khoản đầu tư có trách nhiệm xã hội phù hợp chỉ là một nửa của vấn đề. Để thực sự xây dựng và quản lý danh mục SRI, nhà đầu tư cũng cần một nhà môi giới đáng tin cậy cung cấp quyền truy cập vào các quỹ tập trung vào ESG, phí minh bạch và sự bảo vệ mạnh mẽ từ cơ quan quản lý. Dưới đây là bảng so sánh các nhà môi giới hàng đầu hỗ trợ đầu tư có trách nhiệm xã hội và cung cấp quyền truy cập thuận tiện vào ESG ETFs, quỹ tương hỗ và các thị trường toàn cầu.

Các sàn Forex tốt nhất
	Plus500	OANDA	IG Markets	Blackbird	IUX
Tiền gửi tối thiểu, $	100		1	1	50
Tài sản có thể giao dịch	2800	129	20000		152
Chênh lệch Standard EUR/USD	0.7	0.3	0.9	0.3	0.7
Đòn bẩy tối đa	1:300	1:200	1:200	1:30	1:3000
Mức độ quy định tối đa	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1
Điểm tổng thể TU	7.7	6.69	6.42	6.06	9.4
Mở tài khoản	Tới broker 81% tài khoản CFD bán lẻ bị thua lỗ.	Tìm hiểu đánh giá	Tìm hiểu đánh giá	Tìm hiểu đánh giá	Tới broker Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.

Làm thế nào để xây dựng Danh mục SRI?

Hãy làm theo các bước dưới đây để xây dựng danh mục SRI:

Xác định Giá trị của Bạn: Bước đầu tiên để xây dựng danh mục SRI là xác định các công ty phù hợp với giá trị của bạn (ví dụ: biến đổi khí hậu, quyền con người, v.v.)
Nghiên cứu các lựa chọn đầu tư SRI: Tìm hiểu và đầu tư vào các quỹ SRI của một công ty, ETFs (quỹ hoán đổi danh mục), cổ phiếu riêng lẻ hoặc trái phiếu phù hợp với giá trị của bạn. Đánh giá các công ty dựa trên uy tín, sứ mệnh và hiệu quả hoạt động theo thời gian
Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn: Duy trì một danh mục SRI đa dạng để giảm thiểu rủi ro
Theo dõi Hiệu suất và Tác động: Liên tục theo dõi hiệu suất của các khoản đầu tư SRI của bạn. Đồng thời, hãy chú ý đến tác động xã hội và môi trường của công ty

Đầu tư có trách nhiệm xã hội có sinh lợi không?

Vâng, đầu tư có trách nhiệm xã hội có thể là một khoản đầu tư sinh lời. Nhiều nghiên cứu khác nhau đã chỉ ra rằng đầu tư dựa trên các tiêu chí đạo đức là một cách thông minh để ủng hộ những mục tiêu tốt đẹp và thu về lợi nhuận tài chính. Ví dụ, một báo cáo của BlackRock vào năm 2022 cho thấy đầu tư bền vững không chỉ phù hợp với giá trị của nhà đầu tư mà còn mang lại lợi nhuận tài chính cao hơn. Ngoài ra, vào năm 2023, một nghiên cứu của MSCI thực hiện trên hơn 3.000 công ty cho thấy những công ty có xếp hạng ESG vượt trội hơn so với các đối thủ cùng ngành.

Hãy nhớ rằng đầu tư luôn tiềm ẩn rủi ro

Thị trường chứng khoán có thể biến động, và giá trị các khoản đầu tư của bạn có thể thay đổi. Hãy luôn cập nhật thông tin về các công ty mà bạn đã đầu tư và theo dõi xu hướng thị trường. Hãy nhớ rằng đầu tư là một quá trình dài hạn, và việc xem xét, điều chỉnh danh mục đầu tư định kỳ dựa trên mục tiêu tài chính và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn là rất quan trọng.

Bằng cách làm theo các bước này và luôn cập nhật thông tin, bạn có thể bắt đầu hành trình đầu tư chứng khoán trực tuyến. Hãy nhớ rằng đầu tư luôn tiềm ẩn rủi ro, vì vậy bạn cần nghiên cứu kỹ lưỡng và tìm kiếm lời khuyên chuyên môn nếu cần thiết. Chúc bạn đầu tư thành công!

Kết luận

Đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) không chỉ là xu hướng mới mà còn là cách đột phá giúp nhà đầu tư vừa tạo ra lợi nhuận vừa thúc đẩy các giá trị tích cực cho xã hội và môi trường. Các quỹ như iShares ESG Aware MSCI USA ETF hoặc iShares Global Clean Energy ETF đã chứng minh tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ khi kết hợp yếu tố lợi nhuận với các tiêu chí đạo đức. Việc lựa chọn các khoản đầu tư theo SRI đòi hỏi sự nghiên cứu kỹ lưỡng, đa dạng hóa danh mục và theo dõi sát sao cả về tài chính lẫn tác động xã hội. Đầu tư thông minh ngày nay đồng nghĩa với việc cam kết đầu tư bền vững, góp phần tạo ra một thế giới tốt đẹp hơn trong khi vẫn bảo vệ tài sản của chính mình.

Câu hỏi thường gặp

Làm thế nào để đánh giá một công ty có phù hợp với tiêu chí đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI)?

Để đánh giá một công ty phù hợp với tiêu chí SRI, nhà đầu tư nên xem xét các yếu tố như chính sách môi trường, trách nhiệm xã hội, quản trị doanh nghiệp và hiệu quả hoạt động theo thời gian. Các chỉ số như ESG (Môi trường, Xã hội, Quản trị) cũng giúp đo lường mức độ tuân thủ của công ty đối với các nguyên tắc đầu tư có trách nhiệm xã hội.

Đầu tư SRI khác gì so với đầu tư truyền thống về cách lựa chọn danh mục?

Đầu tư SRI ngoài việc xem xét các yếu tố tài chính, còn nhấn mạnh chọn lựa các chứng khoán dựa trên tiêu chí đạo đức, xã hội và môi trường. Trong khi đó, đầu tư truyền thống thường chỉ tập trung vào lợi nhuận tài chính mà ít quan tâm đến tác động xã hội hoặc môi trường của doanh nghiệp.

Rủi ro khi đầu tư theo tiêu chí SRI là gì?

Đầu tư SRI cũng tiềm ẩn các rủi ro giống như bất kỳ hình thức đầu tư nào, bao gồm biến động thị trường và khả năng giá trị khoản đầu tư giảm. Ngoài ra, do bị hạn chế vào các doanh nghiệp đáp ứng tiêu chí ESG, danh mục SRI có thể ít đa dạng hóa hơn, dẫn đến rủi ro tập trung cao hơn.

Chỉ số ESG đóng vai trò như thế nào trong việc lựa chọn sản phẩm đầu tư SRI?

Chỉ số ESG hỗ trợ nhà đầu tư đánh giá và lựa chọn các sản phẩm đầu tư phù hợp với triết lý SRI bằng việc xếp hạng doanh nghiệp theo tiêu chí môi trường, xã hội và quản trị. Những chỉ số này giúp nhận biết các công ty hoạt động có trách nhiệm, tạo điều kiện xây dựng danh mục đầu tư phù hợp với giá trị cá nhân.

Bạn có thích bài viết không?

Lựa chọn và Phân tích Hàng đầu của Ban Biên tập

9 giờ trước Olena Litvinenko

Blockchain quốc gia là gì và thế giới có cần đến nó không?

#Mã hóa #Bitcoin

12 giờ trước Eugene Komchuk

Chuyên gia CertiK: Hacker hiện vẫn đang thắng trong cuộc chạy đua vũ trang

#Mã hóa #Bybit

13 giờ trước Dmytro Kharkov

Bê bối chip gián điệp Ledger: Ví phần cứng còn bảo vệ được ví lạnh crypto?

# #Mã hóa #Cảnh Báo Lừa Đảo

1 ngày trước Pavlo Kot

Blockchain thành gánh nặng: Vì sao dự án crypto từ bỏ L2

#Mã hóa #Ethereum #Arbitrum

2 ngày trước Pavlo Kot

Mối đe dọa số 1: Cách Lazarus Group nhắm vào các công ty crypto

#Mã hóa #Cảnh Báo Lừa Đảo

3 ngày trước Olena Litvinenko

Bitcoin và AI: Cùng chuyển động hay khác hướng?

#AI #Bitcoin

Tất cả tin tức

Nhóm biên tập bài viết

Andrey Mastykin là tác giả, biên tập viên và nhà chiến lược nội dung giàu kinh nghiệm, đã có mặt trong đội ngũ của Traders Union từ năm 2020. Với tư cách biên tập viên, Andrey luôn cẩn thận kiểm tra tính xác thực và đảm bảo tính chính xác của tất cả các thông tin được công bố trên nền tảng Traders Union.

Tìm hiểu về các tiêu chuẩn biên tập của chúng tôi

Ray Dalio

Ray Dalio là người sáng lập Bridgewater Associates, một trong những công ty quỹ phòng hộ lớn nhất và thành công nhất thế giới. Các nguyên tắc đầu tư của ông, được nêu trong cuốn sách “Các nguyên tắc: Cuộc sống và công việc”, đã có ảnh hưởng trong việc định hướng chiến lược đầu tư và văn hóa công ty của ông. Dalio còn được biết đến với những nghiên cứu và dự đoán kinh tế, đã thu hút được sự chú ý đáng kể trong ngành tài chính.

Nhà môi giới

Nhà môi giới là một pháp nhân hoặc cá nhân thực hiện vai trò trung gian khi thực hiện giao dịch trên thị trường tài chính. Các nhà đầu tư tư nhân không thể giao dịch mà không có nhà môi giới vì chỉ có nhà môi giới mới có thể thực hiện giao dịch trên sàn giao dịch.

bitcoin

Bitcoin là một loại tiền điện tử kỹ thuật số phi tập trung được tạo ra vào năm 2009 bởi một cá nhân hoặc nhóm ẩn danh sử dụng bút danh Satoshi Nakamoto. Nó hoạt động trên một công nghệ gọi là blockchain, là một sổ cái phân tán ghi lại tất cả các giao dịch trên mạng máy tính.

CFD

CFD là hợp đồng giữa nhà đầu tư/nhà giao dịch và người bán chứng minh rằng nhà giao dịch sẽ cần phải trả khoản chênh lệch giá giữa giá trị hiện tại của tài sản và giá trị của nó tại thời điểm ký hợp đồng với người bán.

Nhà đầu tư

Nhà đầu tư là một cá nhân đầu tư tiền vào một tài sản với kỳ vọng rằng giá trị của nó sẽ tăng cao trong tương lai. Tài sản có thể là bất cứ thứ gì, bao gồm trái phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, vốn cổ phần, vàng, bạc, quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và bất động sản.

Top 5 nhà môi giới

Mỹ