Đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI): Định nghĩa, Cách hoạt động

Lưu ý biên tập: Mặc dù chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt Chính trực biên tập, bài đăng này có thể chứa các tham chiếu đến sản phẩm từ các đối tác của chúng tôi. Sau đây là lời giải thích về Cách chúng tôi kiếm tiền. Không có dữ liệu và thông tin nào trên trang web này cấu thành lời khuyên đầu tư theo Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm của chúng tôi.

OANDA - Sàn Forex tốt nhất cho 2026 (Mỹ)

Tới broker

Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.

Chúng tôi đã chọn sàn giao dịch tốt nhất tại quốc gia của bạn. Để tìm hiểu về sàn giao dịch tốt nhất ở khu vực khác, vui lòng chọn quốc gia từ danh sách dưới đây:

Đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) là một chiến lược đầu tư tập trung vào việc lựa chọn các chứng khoán đầu tư dựa trên các tiêu chí đạo đức, xã hội và môi trường, bên cạnh các yếu tố tài chính.

Đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) đang trở thành một trong những cách đầu tư nổi bật, đặc biệt trong thế giới ngày nay khi mọi người ngày càng ý thức hơn về tác động của hoạt động doanh nghiệp đối với xã hội và môi trường. Trong bài viết này, chúng tôi thảo luận về các nguyên tắc và thực tiễn của SRI cũng như cách các nhà đầu tư có thể điều chỉnh danh mục đầu tư phù hợp với các giá trị cá nhân. Ngoài ra, chúng tôi nhấn mạnh tầm quan trọng của việc theo dõi danh mục đầu tư để đảm bảo sự phù hợp về đạo đức đồng thời tối ưu hóa hiệu suất.

Đầu tư Có Trách Nhiệm Xã Hội (SRI) là gì?

Đầu tư Có Trách Nhiệm Xã Hội (SRI) là một trong những chiến lược đầu tư ngày càng phổ biến trong ngành tài chính hiện đại. Đây là một khái niệm thú vị, trong đó các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận tài chính bằng cách đầu tư vào chứng khoán của các công ty ưu tiên các hoạt động thân thiện với xã hội và môi trường. Kỹ thuật đầu tư này góp phần thúc đẩy những thay đổi tích cực cho xã hội khi các quyết định đầu tư được định hướng chặt chẽ bởi lợi nhuận tài chính và sự phù hợp của công ty với các tiêu chuẩn đạo đức và phát triển bền vững.

Do đó, các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận tài chính bằng cách đầu tư vào các công ty có chính sách môi trường và xã hội tích cực, đồng thời tránh các chứng khoán của những công ty không tuân thủ các chính sách này. Ví dụ, đầu tư vào ngành năng lượng tái tạo như năng lượng mặt trời, gió và thủy điện vừa mang lại lợi nhuận tài chính vừa khuyến khích các hoạt động thân thiện với môi trường.

Hơn nữa, cũng cần lưu ý rằng một số chỉ số được thiết kế để theo dõi hiệu suất đầu tư của chứng khoán của một công ty dựa trên các tiêu chí môi trường, xã hội và quản trị (ESG). Ví dụ về các chỉ số SRI bao gồm các chỉ số bền vững toàn cầu của MSCI, các chỉ số bền vững của Dow Jones, chỉ số S&P 500 ESG, chỉ số bền vững toàn cầu NASDAQ OMX CRD, v.v.

Các khoản đầu tư có trách nhiệm xã hội tốt nhất

Như đã đề cập trước đó, đầu tư có trách nhiệm là một trong những cách tinh tế để thúc đẩy thay đổi xã hội nhằm tạo ra một môi trường an toàn hơn. Do đó, các quỹ đầu tư có trách nhiệm xã hội ngày càng trở nên phổ biến trong các hoạt động đầu tư hiện đại, đặc biệt đối với những nhà đầu tư quan tâm đến các thực hành môi trường an toàn và tốt hơn.

J.P. Morgan lưu ý rằng “Đầu tư ESG đang phát triển nhanh chóng ở mọi khu vực và các tài sản tuân theo nguyên tắc ESG có thể sớm chiếm 44% tổng tài sản được quản lý (AUM).” Ngoài ra, một khảo sát cho thấy “70% người Mỹ tin rằng việc các công ty làm cho thế giới trở nên tốt đẹp hơn là “khá quan trọng” hoặc “rất quan trọng”.” Những xu hướng này cho thấy SRI có tiềm năng lớn đối với nhà đầu tư khi nền kinh tế toàn cầu ưu tiên các sản phẩm thân thiện với môi trường.

Bây giờ, hãy cùng khám phá một số quỹ đầu tư có trách nhiệm xã hội hàng đầu giúp bạn đầu tư theo SRI.

So sánh các quỹ SRI

Hình ảnh từ Invesco.com

Hình ảnh trên minh họa hiệu suất giả định của khoản đầu tư 10.000 đô la vào Invesco Solar ETF từ năm 2015 đến ngày 31 tháng 3 năm 2024, giả sử tiền mặt và tài sản không bị rút khỏi chỉ số.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) cũng là một quỹ hoán đổi danh mục (ETF) theo dõi hiệu suất của MSCI USA Extended ESG Focus Index đồng thời duy trì mức rủi ro và lợi nhuận tương tự như chỉ số gốc. Quỹ này giúp nhà đầu tư tiếp cận các cổ phiếu trong Thị trường U.S., đặc biệt là các cổ phiếu có tiêu chí môi trường, xã hội và quản trị (ESG) tích cực.

ESGU là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư có quan tâm đến việc xây dựng một danh mục đầu tư dài hạn gồm các tài sản dựa trên các tiêu chí đạo đức và xã hội. Tính đến tháng 5 năm 2024, ESGU có tổng tài sản quản lý là 12,71 tỷ USD, tỷ lệ chi phí ròng là 0,15, phí quản lý là 0,155 và tổng lợi nhuận là 28,97%.

Hình ảnh từ ishares.com

Biểu đồ trên minh họa sự tăng trưởng giả định của việc đầu tư 10.000 đô la vào ESGU từ ngày 01 tháng 12 năm 2016 đến ngày 07 tháng 5 năm 2024, giả định rằng cổ tức và vốn được tái đầu tư.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) là một quỹ tương hỗ được thành lập vào năm 2009 với trụ sở chính tại Boston, Massachusetts, USA. Công ty hướng tới mục tiêu cung cấp cho nhà đầu tư các cơ hội đầu tư bền vững với tiềm năng tăng trưởng vốn dài hạn. PNOPX có tổng tài sản quản lý là 6,3 tỷ, tỷ lệ chi phí là 0,92% và lợi suất mười hai tháng gần nhất là 0,16% tính đến ngày 08 tháng 5 năm 2024. Ngoài ra, quỹ có tỷ lệ luân chuyển (kết thúc năm tài chính) là 25%.

Hình ảnh từ Putnam.com

Hình ảnh trên minh họa sự tăng trưởng giả định của khoản đầu tư 10.000 đô la, giả sử tiền mặt và tài sản không bị rút khỏi chỉ số.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity là một quỹ được khuyến nghị khác dành cho các nhà đầu tư quan tâm đến đầu tư có trách nhiệm xã hội. TICRX được thành lập vào ngày 31 tháng 3 năm 2006; quỹ này đầu tư tối đa 80% tài sản vào các chứng khoán vốn hóa lớn có hoạt động phù hợp với các tiêu chí môi trường, xã hội và quản trị (ESG). Tính đến ngày 30 tháng 4 năm 2024, quỹ có tổng tài sản quản lý là 6,0 tỷ USD, tỷ lệ chi phí ròng là 0,46%, tỷ lệ chi phí gộp là 0,46%, tổng số khoản đầu tư là 65 và tỷ lệ luân chuyển là 15%.

Hình ảnh từ nuveen.com

Hình ảnh trên cho thấy dữ liệu hiệu suất của lợi nhuận đầu tư kể từ khi quỹ được thành lập.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund được thành lập vào ngày 29 tháng 4 năm 2005. Quỹ đầu tư tối đa 80% tổng tài sản ròng vào các công ty vốn hóa nhỏ và vừa có tiềm năng tăng trưởng vốn. PARMX yêu cầu số tiền đầu tư ban đầu tối thiểu là 2.000 đô la Mỹ và tối thiểu 50 đô la Mỹ cho các lần đầu tư tiếp theo. Tính đến ngày 08 tháng 5 năm 2024, quỹ có tổng tài sản quản lý là 3,359 triệu đô la Mỹ, tỷ lệ chi phí là 0,96%, tỷ lệ chi phí gộp là 0,98% và tỷ lệ luân chuyển là 42%.

Hình ảnh từ Parnassus.com

Biểu đồ trên minh họa sự tăng trưởng giả định của 10.000 đô la kể từ khi quỹ được thành lập từ ngày 29 tháng 4 năm 2005 đến ngày 30 tháng 4 năm 2024, giả định rằng cổ tức và lợi nhuận vốn được tái đầu tư.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF nhằm theo dõi hiệu suất của MSCI EAFE ETF index bao gồm các cổ phiếu vốn hóa lớn và trung bình. Quỹ này đầu tư vào cổ phiếu có thực hành tích cực về môi trường, xã hội và quản trị từ các thị trường phát triển, thường là ngoài U.S. và Canada. ESGD có tổng tài sản quản lý là 8,2 tỷ USD, tỷ lệ chi phí là 0,20% và khối lượng giao dịch hàng ngày là 213.384,00 tính đến ngày 08 tháng 5 năm 2024.

Hình ảnh từ ishares.com

Biểu đồ trên minh họa sự tăng trưởng giả định của khoản đầu tư 10.000 đô la từ quỹ trong khoảng thời gian từ ngày 28 tháng 6 năm 2016 đến ngày 08 tháng 5 năm 2024, giả định rằng lãi vốn và cổ tức được tái đầu tư.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF mang đến cho nhà đầu tư cơ hội tiếp cận các công ty toàn cầu tham gia sản xuất năng lượng sạch từ năng lượng mặt trời, gió và các công nghệ thân thiện với môi trường khác. ICLN nhằm mục tiêu theo dõi hiệu suất đầu tư của chỉ số trong lĩnh vực năng lượng sạch trên toàn thế giới. Quỹ có tổng tài sản quản lý là 2,2 tỷ USD, tỷ lệ chi phí là 0,41%, khối lượng giao dịch hàng ngày là 3,2 triệu và giá đóng cửa là 13,91 USD, tính đến ngày 08 tháng 5 năm 2024.

Hình ảnh từ ishares.com

Biểu đồ trên cho thấy sự tăng trưởng giả định của khoản đầu tư 10.000 đô la từ ngày 24 tháng 6 năm 2008 đến ngày 09 tháng 5 năm 2024, giả sử cổ tức và lợi nhuận vốn được tái đầu tư.

So sánh các quỹ SRI
ETF	Tài sản đang quản lý	Giá	Tỷ lệ chi phí
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040 tỷ	$43,20	0,67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12,71 tỷ	$114,40	0,15%
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)	6,3 tỷ	$122,16	0,92%
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)	$6,0 tỷ	$24,25	0,46%
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)	$3,359 triệu	$38,46	0,96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8,2 tỷ	$80,59	0,20%
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)	$2,2 tỷ	$13,85	0,41%

Việc lựa chọn khoản đầu tư có trách nhiệm xã hội phù hợp chỉ là một nửa của vấn đề. Để thực sự xây dựng và quản lý danh mục SRI, nhà đầu tư cũng cần một nhà môi giới đáng tin cậy cung cấp quyền truy cập vào các quỹ tập trung vào ESG, phí minh bạch và sự bảo vệ mạnh mẽ từ cơ quan quản lý. Dưới đây là bảng so sánh các nhà môi giới hàng đầu hỗ trợ đầu tư có trách nhiệm xã hội và cung cấp quyền truy cập thuận tiện vào ESG ETFs, quỹ tương hỗ và các thị trường toàn cầu.

Các sàn Forex tốt nhất
	OANDA	Plus500	IG Markets	Blackbird	IUX
Tiền gửi tối thiểu, $		100	1	1	50
Tài sản có thể giao dịch	129	2800	20000		152
Chênh lệch Standard EUR/USD	0.3	0.7	0.9	0.3	0.7
Đòn bẩy tối đa	1:200	1:300	1:200	1:30	1:3000
Mức độ quy định tối đa	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1
Điểm tổng thể TU	6.66	8.6	6.61	6.06	9.4
Mở tài khoản	Tới broker Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.	Tới broker 82% tài khoản CFD bán lẻ bị thua lỗ.	Tìm hiểu đánh giá	Tìm hiểu đánh giá	Tới broker Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.

Làm thế nào để xây dựng Danh mục SRI?

Hãy làm theo các bước dưới đây để xây dựng danh mục SRI:

Xác định Giá trị của Bạn: Bước đầu tiên để xây dựng danh mục SRI là xác định các công ty phù hợp với giá trị của bạn (ví dụ: biến đổi khí hậu, quyền con người, v.v.)
Nghiên cứu các lựa chọn đầu tư SRI: Tìm hiểu và đầu tư vào các quỹ SRI của một công ty, ETFs (quỹ hoán đổi danh mục), cổ phiếu riêng lẻ hoặc trái phiếu phù hợp với giá trị của bạn. Đánh giá các công ty dựa trên uy tín, sứ mệnh và hiệu quả hoạt động theo thời gian
Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn: Duy trì một danh mục SRI đa dạng để giảm thiểu rủi ro
Theo dõi Hiệu suất và Tác động: Liên tục theo dõi hiệu suất của các khoản đầu tư SRI của bạn. Đồng thời, hãy chú ý đến tác động xã hội và môi trường của công ty

Đầu tư có trách nhiệm xã hội có sinh lợi không?

Vâng, đầu tư có trách nhiệm xã hội có thể là một khoản đầu tư sinh lời. Nhiều nghiên cứu khác nhau đã chỉ ra rằng đầu tư dựa trên các tiêu chí đạo đức là một cách thông minh để ủng hộ những mục tiêu tốt đẹp và thu về lợi nhuận tài chính. Ví dụ, một báo cáo của BlackRock vào năm 2022 cho thấy đầu tư bền vững không chỉ phù hợp với giá trị của nhà đầu tư mà còn mang lại lợi nhuận tài chính cao hơn. Ngoài ra, vào năm 2023, một nghiên cứu của MSCI thực hiện trên hơn 3.000 công ty cho thấy những công ty có xếp hạng ESG vượt trội hơn so với các đối thủ cùng ngành.

Hãy nhớ rằng đầu tư luôn tiềm ẩn rủi ro

Thị trường chứng khoán có thể biến động, và giá trị các khoản đầu tư của bạn có thể thay đổi. Hãy luôn cập nhật thông tin về các công ty mà bạn đã đầu tư và theo dõi xu hướng thị trường. Hãy nhớ rằng đầu tư là một quá trình dài hạn, và việc xem xét, điều chỉnh danh mục đầu tư định kỳ dựa trên mục tiêu tài chính và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn là rất quan trọng.

Bằng cách làm theo các bước này và luôn cập nhật thông tin, bạn có thể bắt đầu hành trình đầu tư chứng khoán trực tuyến. Hãy nhớ rằng đầu tư luôn tiềm ẩn rủi ro, vì vậy bạn cần nghiên cứu kỹ lưỡng và tìm kiếm lời khuyên chuyên môn nếu cần thiết. Chúc bạn đầu tư thành công!

Kết luận

Đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) không chỉ là một xu hướng mà đã trở thành chiến lược bền vững để đạt được cả lợi ích tài chính và tạo ra tác động tích cực cho xã hội. Khi hướng dòng vốn vào những doanh nghiệp tuân thủ các tiêu chuẩn về môi trường, xã hội và quản trị, nhà đầu tư như bạn có thể vừa tối đa hóa lợi nhuận vừa góp phần thúc đẩy sự phát triển bền vững, ví dụ như tài trợ cho các công ty sử dụng năng lượng tái tạo hoặc các quỹ hỗ trợ giáo dục cộng đồng. SRI tạo cơ hội để các giá trị cá nhân được phản ánh rõ ràng trong từng quyết định đầu tư. Hãy nhớ rằng, đầu tư không chỉ xây dựng tài khoản ngân hàng mà còn định hình tương lai tốt đẹp hơn cho xã hội và thế giới.

Câu hỏi thường gặp

Những tiêu chí nào thường được sử dụng để đánh giá một khoản đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI)?

Các tiêu chí thường dùng để đánh giá khoản đầu tư SRI gồm môi trường (Environmental), xã hội (Social) và quản trị doanh nghiệp (Governance), gọi tắt là ESG. Cụ thể, các yếu tố như quản lý tác động môi trường, đảm bảo quyền con người, bình đẳng giới, minh bạch tài chính và trách nhiệm đạo đức trong kinh doanh đều được xem xét khi lựa chọn danh mục đầu tư phù hợp với SRI.

SRI có phù hợp với các nhà đầu tư cá nhân hay chỉ dành cho tổ chức lớn?

Đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) phù hợp với cả nhà đầu tư cá nhân lẫn tổ chức lớn. Thông qua quỹ ETF, quỹ tương hổ hoặc các sản phẩm tài chính đa dạng, nhà đầu tư cá nhân hoàn toàn có thể lựa chọn các khoản đầu tư dựa trên giá trị và tiêu chí cá nhân, không bị giới hạn bởi quy mô vốn.

Đầu tư SRI có thể áp dụng cho các thị trường quốc tế không?

Có, SRI hoàn toàn có thể áp dụng cho các thị trường quốc tế nhờ các quỹ đầu tư và ETF được thiết kế để theo dõi cổ phiếu hoặc trái phiếu của các doanh nghiệp tuân thủ tiêu chuẩn ESG ở nhiều khu vực khác nhau trên thế giới, không chỉ giới hạn ở một quốc gia.

Việc đa dạng hóa danh mục đầu tư SRI giúp giảm thiểu rủi ro như thế nào?

Đa dạng hóa trong danh mục đầu tư SRI giúp giảm thiểu rủi ro bằng cách phân bổ vốn vào nhiều ngành, khu vực và loại tài sản khác nhau. Điều này giới hạn tác động tiêu cực từ sự biến động của một lĩnh vực hoặc doanh nghiệp cụ thể, đồng thời giúp nhà đầu tư duy trì cam kết với giá trị xã hội và môi trường mà không phải hy sinh hiệu suất tài chính.

Bạn có thích bài viết không?

Nhóm biên tập bài viết

Andrey Mastykin là tác giả, biên tập viên và nhà chiến lược nội dung giàu kinh nghiệm, đã có mặt trong đội ngũ của Traders Union từ năm 2020. Với tư cách biên tập viên, Andrey luôn cẩn thận kiểm tra tính xác thực và đảm bảo tính chính xác của tất cả các thông tin được công bố trên nền tảng Traders Union.

Tìm hiểu về các tiêu chuẩn biên tập của chúng tôi

Nhà môi giới

Nhà môi giới là một pháp nhân hoặc cá nhân thực hiện vai trò trung gian khi thực hiện giao dịch trên thị trường tài chính. Các nhà đầu tư tư nhân không thể giao dịch mà không có nhà môi giới vì chỉ có nhà môi giới mới có thể thực hiện giao dịch trên sàn giao dịch.

CFD

CFD là hợp đồng giữa nhà đầu tư/nhà giao dịch và người bán chứng minh rằng nhà giao dịch sẽ cần phải trả khoản chênh lệch giá giữa giá trị hiện tại của tài sản và giá trị của nó tại thời điểm ký hợp đồng với người bán.

Ray Dalio

Ray Dalio là người sáng lập Bridgewater Associates, một trong những công ty quỹ phòng hộ lớn nhất và thành công nhất thế giới. Các nguyên tắc đầu tư của ông, được nêu trong cuốn sách “Các nguyên tắc: Cuộc sống và công việc”, đã có ảnh hưởng trong việc định hướng chiến lược đầu tư và văn hóa công ty của ông. Dalio còn được biết đến với những nghiên cứu và dự đoán kinh tế, đã thu hút được sự chú ý đáng kể trong ngành tài chính.

Đa dạng hóa

Đa dạng hóa là một chiến lược đầu tư bao gồm việc dàn trải các khoản đầu tư vào các loại tài sản, ngành và khu vực địa lý khác nhau để giảm thiểu rủi ro tổng thể.

Biến động

Biến động đề cập đến mức độ biến động hoặc biến động về giá hoặc giá trị của tài sản tài chính, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu hoặc tiền điện tử, trong một khoảng thời gian. Biến động cao hơn cho thấy giá của một tài sản đang trải qua sự dao động giá nhanh và đáng kể hơn, trong khi biến động thấp hơn cho thấy biến động giá tương đối ổn định và dần dần.

Top 5 nhà môi giới

Mỹ